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泄露信息自查報(bào)告
在人們?cè)絹?lái)越注重自身素養(yǎng)的今天，大家逐漸認(rèn)識(shí)到報(bào)告的重要性，不同種類(lèi)的報(bào)告具有不同的用途。我們應(yīng)當(dāng)如何寫(xiě)報(bào)告呢？以下是小編收集整理的泄露信息自查報(bào)告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
泄露信息自查報(bào)告1
內(nèi)容提要：
如果不對(duì)過(guò)失泄露內(nèi)幕信息行為進(jìn)行處罰將不利于約束內(nèi)幕信息知情人的行為，使其盡到最大程度的謹(jǐn)慎、誠(chéng)實(shí)義務(wù)。由于過(guò)失泄露內(nèi)幕信息行為在刑法中不列為犯罪，如果證券法也不處罰過(guò)失泄露內(nèi)幕信息行為，將使得過(guò)失泄露內(nèi)幕信息者為自己的過(guò)失行為付出的代價(jià)為零。由于現(xiàn)實(shí)中過(guò)失泄露內(nèi)幕消息時(shí)有發(fā)生，為了嚴(yán)厲打擊內(nèi)幕交易行為，規(guī)范市場(chǎng)秩序，應(yīng)當(dāng)將過(guò)失作為泄露內(nèi)幕消息的主觀(guān)要件之一。
關(guān)鍵詞：
過(guò)失信息泄露內(nèi)幕交易重大過(guò)失內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪是指證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行，證券、期貨交易或者其他對(duì)證券、期貨交易價(jià)格有重大影響的信息尚未公開(kāi)前，買(mǎi)入或者賣(mài)出證券，或者從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的期貨交易，或者泄露該信息，情節(jié)嚴(yán)重的行為。
一、對(duì)于我國(guó)首例過(guò)失泄露內(nèi)幕信息案件
20xx年10月，珠海格力集團(tuán)準(zhǔn)備將房地產(chǎn)業(yè)務(wù)借殼上市，格力集團(tuán)副總裁、珠海格力房產(chǎn)有限公司董事長(zhǎng)魯某委托況勇聯(lián)系尋找殼資源。況勇曾任格力集團(tuán)財(cái)務(wù)部副部長(zhǎng)、格力電器董事會(huì)秘書(shū)、格力集團(tuán)投資部部長(zhǎng)等職，20xx年從格力集團(tuán)辭職。況勇通過(guò)其同學(xué)黃某找到了西安海星現(xiàn)代科技股份有限公司總經(jīng)理韓某，商談海星科技賣(mài)殼事宜。但就在雙方口頭達(dá)成一致意見(jiàn)的當(dāng)天（10月25日，兩個(gè)神秘賬戶(hù)分別動(dòng)用35萬(wàn)多元和25萬(wàn)多元，買(mǎi)入海星科技55000股和39600股，第二天海星科技就漲停了，隨后股價(jià)一路飆漲。經(jīng)查，兩個(gè)神秘賬戶(hù)的主人一個(gè)叫徐琴，一個(gè)是李某，這是一對(duì)夫妻。特殊的是，徐琴是格力地產(chǎn)借殼上市談判主要參與者況勇的外甥女，更特殊的是，況勇妻子張蜀渝是徐琴賬戶(hù)的全權(quán)代理人。在調(diào)查過(guò)程中，況勇否認(rèn)他利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)股票，而是表示自己與海星科技聯(lián)系格力地產(chǎn)借殼一事時(shí)，妻子在電話(huà)里聽(tīng)到了，妻子張蜀渝也稱(chēng)是從丈夫打電話(huà)中聽(tīng)到此事，因而推薦徐琴買(mǎi)入海星科技股票，這次操作最終獲利112346。05元。對(duì)于這種情況如何認(rèn)定，最終證監(jiān)會(huì)還是認(rèn)定這是內(nèi)幕交易，屬于重大過(guò)失泄露內(nèi)幕信息和意外被動(dòng)獲知、傳遞內(nèi)幕信息案例，是我國(guó)證券市場(chǎng)第一起類(lèi)似案件。
如何認(rèn)定況勇這一“非故意”泄密行為的違法性。在證監(jiān)會(huì)做出的行政處罰決定中，實(shí)際上已經(jīng)對(duì)內(nèi)幕信息知情人類(lèi)似的違規(guī)行為做出界定：“（況勇）對(duì)相關(guān)并購(gòu)重組事項(xiàng)的進(jìn)展、 2012335720083
前景、細(xì)節(jié)有著全面、準(zhǔn)確的了解，本應(yīng)保持高度的注意與謹(jǐn)慎，認(rèn)真做好相關(guān)信息的保密與管理，但卻未采取必要的保密措施，將有關(guān)內(nèi)幕信息泄露給其配偶”。
實(shí)際上，按照“非故意的重大過(guò)失”對(duì)泄露內(nèi)幕信息行為進(jìn)行認(rèn)定，也是證監(jiān)會(huì)首次做出的執(zhí)法嘗試。在先期調(diào)查中，由于沒(méi)有證據(jù)表明況勇系故意泄露有關(guān)信息，因此對(duì)案件如
〔1〕何認(rèn)定一度也讓調(diào)查部門(mén)感到非常棘手。此前的很多執(zhí)法實(shí)踐也表明，在現(xiàn)實(shí)中，由于客觀(guān)條件制約，以行政手段證明故意泄露非常困難。通常情況下，當(dāng)事人會(huì)以無(wú)意泄露來(lái)搪塞推脫。
相比較而言，過(guò)失泄露的舉證難度相對(duì)較低。因此，將泄露者的責(zé)任擴(kuò)展至“過(guò)失”，既有利于督促內(nèi)幕信息知情人加強(qiáng)保密意識(shí)，完善保密措施，又可以堵住當(dāng)事人“舍卒保帥”、規(guī)避法律制約的口子。從本案的情況看，況勇的一些行為已經(jīng)構(gòu)成了重大過(guò)失，應(yīng)該承擔(dān)法律責(zé)任。
二、關(guān)于泄露內(nèi)幕信息罪的觀(guān)點(diǎn)
關(guān)于內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪的主觀(guān)方面，學(xué)者們存在不同看法：一是直接故意說(shuō)。認(rèn)為本罪的主觀(guān)方面是直接故意，即明知是內(nèi)幕信息而故意利用該信息進(jìn)行證券、期貨交易，或故意將該信息泄露給他人進(jìn)行證券、期貨交易。二是故意說(shuō)。認(rèn)為本罪主觀(guān)方面只能由故意構(gòu)成，如果行為人在無(wú)意中泄露證券、期貨內(nèi)幕信息的，不構(gòu)成本罪。三是分別說(shuō)。認(rèn)為內(nèi)幕交易行為的主觀(guān)方面只能是直接故意，并且是以為自己或者他人牟取非法利益為目的。泄露內(nèi)幕信息行為的主觀(guān)方面可以是故意，也可以是過(guò)失。四是故意、過(guò)失說(shuō)。認(rèn)為本罪主觀(guān)上可以是故意，也可以是過(guò)失。中國(guó)證監(jiān)會(huì)雖然在況勇案中首次對(duì)于過(guò)失泄露內(nèi)幕信息開(kāi)除了罰單，對(duì)于泄露內(nèi)幕信息行為的主觀(guān)方面是否包括過(guò)失這一問(wèn)題目前尚存爭(zhēng)議。贊同的觀(guān)點(diǎn)認(rèn)為，由于現(xiàn)實(shí)中過(guò)失泄露內(nèi)幕消息時(shí)有發(fā)生，為了嚴(yán)厲打擊內(nèi)幕交易行為，規(guī)范市場(chǎng)秩序，應(yīng)當(dāng)將過(guò)失作為泄露內(nèi)幕消息的主觀(guān)要件之一，因此內(nèi)幕信息知情人員過(guò)失泄露內(nèi)幕
〔2〕信息應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任。同時(shí)，由于《禁止證券欺詐行為暫行辦法》鐘并沒(méi)有用“故意”來(lái)限定泄露行為。然而反方的觀(guān)點(diǎn)認(rèn)為，由于內(nèi)幕交易者的主觀(guān)方面都要求明知，從中國(guó)證券法使用“知情人員”和“非法獲知”的措辭可以推斷內(nèi)幕交易者在主觀(guān)上是明知，即過(guò)失不構(gòu)成內(nèi)幕交易。
三、內(nèi)幕信息泄露應(yīng)當(dāng)包括故意和過(guò)失
我國(guó)的內(nèi)幕交易犯罪立法和理論及其不完善，隨和證券市場(chǎng)的發(fā)展完善，內(nèi)幕交易行為的日益增多和突顯，市場(chǎng)和投資人越來(lái)越關(guān)注內(nèi)幕交易行為，國(guó)家和理論界越來(lái)越關(guān)注這一新類(lèi)型犯罪，立法和司法監(jiān)管也正著手深入研究這一犯罪，以跟上新形勢(shì)的需要。
我覺(jué)得內(nèi)幕信息泄露的主觀(guān)構(gòu)成要件應(yīng)當(dāng)包括故意和過(guò)失，從根本意義上來(lái)講，證券管理監(jiān)督機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)幕交易行為進(jìn)行處罰實(shí)際上是一種行政處罰，過(guò)失泄露內(nèi)幕消息是否應(yīng)當(dāng)受到行政處罰這一問(wèn)題的本質(zhì)就是行政處罰的主觀(guān)要件是否包括過(guò)失。一般認(rèn)為，行政處罰作為一種法律責(zé)任形式的具體形式，應(yīng)當(dāng)適用無(wú)過(guò)錯(cuò)既無(wú)責(zé)任原則，過(guò)錯(cuò)就應(yīng)當(dāng)同時(shí)包括主觀(guān)上的故意和過(guò)失。而且通常行政法對(duì)于因?yàn)檫^(guò)失而實(shí)施的違法行為也給予處罰，除非法律、
〔3〕法規(guī)中明確規(guī)定過(guò)時(shí)違法修改為可以免除處罰。我國(guó)證券法第76條禁止證券交易的知情人和非法獲取內(nèi)幕消息的`人，在內(nèi)幕消息公開(kāi)前泄露該消息就表明泄露內(nèi)幕消息行為本身是違法的，同時(shí)并沒(méi)有其他法律法規(guī)對(duì)于過(guò)失泄露內(nèi)幕消息的行為應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任給予免除。根據(jù)行政處罰的原則，在沒(méi)有法律明確免除的情況下應(yīng)當(dāng)對(duì)違法行為給予處罰，所以中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)于況勇過(guò)失泄露內(nèi)幕消息給予處罰的決定符合行政處罰法的一般法理要求。
〔3〕參見(jiàn)于楊：《證券時(shí)報(bào)》，20xx年9月14日。參見(jiàn)白建軍：《證券欺詐及對(duì)策》，中國(guó)法制出版社1996年班，第38頁(yè)。參見(jiàn)沈�？ ⑧u榮主編：《行政法與行政訴訟法學(xué)》，北京大學(xué)出版社20xx年版，第198頁(yè)。
《證券法》的頒布與實(shí)施，給我國(guó)證券市場(chǎng)的持續(xù)、健康發(fā)展提供了源源不斷的動(dòng)力，也為我國(guó)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)行使職權(quán)、打擊犯罪提供了非常重要的法律依據(jù)。在世界范圍內(nèi)，由于內(nèi)幕交易存在著暴利引誘、行為隱蔽、司法機(jī)關(guān)調(diào)查取證難等主客觀(guān)因素，犯罪發(fā)生率比較頻繁，甚至牽涉到國(guó)家高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人，使法律不可能從根本上撲滅這類(lèi)罪行，但有效地打擊內(nèi)幕交易罪，采取切實(shí)有效的措施把它控制在一個(gè)公眾可以容忍的限度內(nèi)，切實(shí)保護(hù)投資公眾的合法權(quán)益，則是廣大投資者的愿望，也是立法的目的。
四、對(duì)過(guò)失泄露內(nèi)幕信息進(jìn)行處罰的現(xiàn)實(shí)意義
近年來(lái)我國(guó)證券市場(chǎng)上的內(nèi)幕交易行為不斷存續(xù)，且發(fā)生著新的變化，如內(nèi)幕交易群體化、隱蔽化越來(lái)越明顯。其具體表現(xiàn)為，直接以?xún)?nèi)幕信息知情人自己的賬戶(hù)從事內(nèi)幕交易的情形減少，代之以借助他人的賬戶(hù)私下建立代持關(guān)系從事證券交易。公司內(nèi)部人、機(jī)構(gòu)投資者、保薦人等市場(chǎng)主體利用內(nèi)幕信息進(jìn)行利益交換，建立隱性利益分成機(jī)制，形成龐大的內(nèi)幕交易受益鏈條。由于內(nèi)幕交易的表現(xiàn)形式的不斷多樣化，將過(guò)失泄露內(nèi)幕信息行為納人打擊內(nèi)幕交易范圍的必要性是顯而易見(jiàn)的。其一，如果不對(duì)過(guò)失泄露內(nèi)幕信息行為進(jìn)行處罰將構(gòu)成證券法的一大漏洞，使證券法難以堵住內(nèi)幕交易的源頭。一方面，內(nèi)幕信息知情人會(huì)利用這一漏洞，故意偽造事實(shí)和證據(jù)用于證明自己泄露內(nèi)幕信息的行為是基于過(guò)失而非故意，
〔4〕從而通過(guò)內(nèi)幕交易隱蔽化的手段逃脫法律的制裁。另一方面，在我國(guó)證券市場(chǎng)內(nèi)幕交易呈現(xiàn)隱蔽化、群體化趨勢(shì)的背景下，本已受制于執(zhí)法成本等客觀(guān)因素的證券市場(chǎng)監(jiān)管面對(duì)內(nèi)幕交易行為顯得更加力不從心。如果要求監(jiān)管機(jī)關(guān)在處罰泄露內(nèi)幕信息行為的時(shí)候必須承擔(dān)證明內(nèi)幕信息泄露者主觀(guān)故意的舉證責(zé)任，那對(duì)于本已不堪重負(fù)的監(jiān)管工作而言無(wú)疑是雪上加霜。監(jiān)管機(jī)關(guān)將會(huì)面臨內(nèi)幕信息泄露行為肆意猖撅，卻無(wú)法查處內(nèi)幕信息泄露者的窘境。
其二，如果不對(duì)過(guò)失泄露內(nèi)幕信息行為進(jìn)行處罰將不利于約束內(nèi)幕信息知情人的行為，
〔5〕使其盡到最大程度的謹(jǐn)慎、誠(chéng)實(shí)義務(wù)。由于過(guò)失泄露內(nèi)幕信息行為在刑法中不列為犯罪，如果證券法也不處罰過(guò)失泄露內(nèi)幕信息行為，將使得過(guò)失泄露內(nèi)幕信息者為自己的過(guò)失行為付出的代價(jià)為零。內(nèi)幕信息的知情人在這種情況下就不會(huì)在行為上約束自己，并不斷警示自己要格守保密義務(wù)。內(nèi)幕信息的泄露將成為證券市場(chǎng)上普遍的現(xiàn)象。
五、結(jié)語(yǔ)
有關(guān)法律專(zhuān)家表示，對(duì)于過(guò)失泄露，也不主張打擊范圍過(guò)廣，所掌握的尺度一般限于“重大過(guò)失”，并非任何過(guò)失都能構(gòu)成泄密。何種情形構(gòu)成重大過(guò)失需要考慮如下因素：一是內(nèi)幕信息的市場(chǎng)敏感程度及其對(duì)證券交易價(jià)格的影響程度；二是因泄露導(dǎo)致的信息擴(kuò)散廣度和深度；三是泄露者對(duì)內(nèi)幕信息的了解與掌握程度；四是信息泄露的頻度與清晰程度；五是泄露者所采取的加密與防護(hù)措施。
對(duì)于防止內(nèi)幕信息的泄露，最應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)的是監(jiān)督制約機(jī)制。無(wú)論是上市公司本身的制度對(duì)于公司高管，知情人員的監(jiān)督，防止其利用內(nèi)幕信息犯罪，而對(duì)于證監(jiān)會(huì)等有關(guān)部門(mén)，對(duì)于內(nèi)幕交易行為的查處，應(yīng)當(dāng)加大力度，完善其制度，真正發(fā)揮證監(jiān)會(huì)應(yīng)有的作用。
泄露信息自查報(bào)告2
20xx年12月，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)集中爆發(fā)了一系列網(wǎng)絡(luò)個(gè)人信息泄露事件。主要事件有：12月21日，國(guó)內(nèi)最大的程序員網(wǎng)站CSDN數(shù)據(jù)庫(kù)保存的約600萬(wàn)用戶(hù)注冊(cè)信息被黑客泄露；22日，深圳上萬(wàn)名新生兒資料被泄露；25日，國(guó)內(nèi)知名社區(qū)網(wǎng)站天涯社區(qū)宣稱(chēng)部分用戶(hù)隱私遭竊，涉及用戶(hù)數(shù)量達(dá)4000萬(wàn)；27日，美團(tuán)網(wǎng)、京東商城等網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物網(wǎng)站確認(rèn)系統(tǒng)存在漏洞，部分用戶(hù)注冊(cè)信息被泄露；29日，廣東省出入境政務(wù)服務(wù)網(wǎng)泄露了包括真實(shí)姓名、護(hù)照號(hào)碼等信息在內(nèi)的約400萬(wàn)用戶(hù)資料，等等。這一系列事件泄露的個(gè)人信息達(dá)上億條，其規(guī)模之大、影響之廣、危害之嚴(yán)重前所未有，成為中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展史上最大的一起個(gè)人信息泄露事件，引起了社會(huì)各界的廣泛關(guān)注和廣大網(wǎng)民的擔(dān)憂(yōu)，也折射出中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)安全的脆弱性，以及部分互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)對(duì)客戶(hù)個(gè)人信息資料保護(hù)的輕視與疏忽。
一般說(shuō)來(lái)，用戶(hù)的手機(jī)號(hào)、郵箱賬號(hào)等個(gè)人資料，通常是由木馬病毒、惡意程序在網(wǎng)絡(luò)上自動(dòng)收集，這些資料都是黑客個(gè)人控制和使用，其影響范圍相對(duì)較小，對(duì)用戶(hù)的威脅也較小。但是，現(xiàn)在許多國(guó)內(nèi)網(wǎng)站復(fù)制發(fā)達(dá)國(guó)家成熟的網(wǎng)絡(luò)商業(yè)模式或者借助心理誘導(dǎo)手段，吸引大量用戶(hù)注冊(cè)，從而收集到海量的用戶(hù)個(gè)人信息。于是一些不法分子通過(guò)各種非法途徑從這些網(wǎng)站大量收集用戶(hù)個(gè)人信息，然后通過(guò)販賣(mài)個(gè)人信息或敲詐用戶(hù)獲利，有的.甚至竊取網(wǎng)上銀行用戶(hù)名和密碼盜取用戶(hù)資金。
�、倬W(wǎng)站內(nèi)部管理人員主動(dòng)泄密。堡壘最容易從內(nèi)部攻破，泄密事件多數(shù)是由網(wǎng)站內(nèi)部管理人員違規(guī)引起的。不論是有意識(shí)賣(mài)密還是無(wú)意識(shí)泄密，造成的影響是極大的。
�、诤诳屯ㄟ^(guò)網(wǎng)站技術(shù)漏洞竊密。隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)攻擊和滲透手段也不斷升級(jí)，部分網(wǎng)站在網(wǎng)絡(luò)安全方面的人員和資金投入不足，導(dǎo)致網(wǎng)站存在著可被黑客利用的安全漏洞，部分網(wǎng)站系統(tǒng)甚至使用明文存儲(chǔ)用戶(hù)密碼，一旦網(wǎng)站被攻擊導(dǎo)致用戶(hù)數(shù)據(jù)庫(kù)被下載，用戶(hù)密碼就會(huì)立即暴露，毫無(wú)安全性可言。
③黑客通過(guò)網(wǎng)上詐騙行為騙密。隨著黑客技術(shù)的發(fā)展，除利用系統(tǒng)漏洞對(duì)網(wǎng)站進(jìn)行攻擊外，還出現(xiàn)了許多新的方法和手段，通過(guò)網(wǎng)頁(yè)掛馬、開(kāi)設(shè)釣魚(yú)網(wǎng)站和下載數(shù)據(jù)庫(kù)成為不法分子獲取和收集網(wǎng)民個(gè)人信息的主要方式。
為減少個(gè)人信息泄露事件的發(fā)生，政府、企業(yè)、個(gè)人等各方都需要高度重視，明確責(zé)任，采取切實(shí)可行的措施，不斷加強(qiáng)個(gè)人信息安全。
�、俳∪晟品煞ㄒ�(guī)，嚴(yán)厲打擊不法行為。我國(guó)當(dāng)前對(duì)個(gè)人信息的保護(hù)機(jī)制還很不完善。只有頂層的《刑法》和電信行業(yè)有相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)重缺少一般性法律、行政執(zhí)法體系等末端制度設(shè)計(jì)，執(zhí)法較難，可操作性上還需要進(jìn)一步提高。從權(quán)利保護(hù)、責(zé)任認(rèn)定、責(zé)任追究和法律保障上對(duì)個(gè)人信息予以保護(hù)，將個(gè)人、網(wǎng)站和監(jiān)管機(jī)構(gòu)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任、義務(wù)厘清，同時(shí)掐斷地下個(gè)人信息買(mǎi)賣(mài)黑市渠道。
�、诮�(yīng)急機(jī)制，及時(shí)降低影響。保存有大量用戶(hù)信息的網(wǎng)絡(luò)企業(yè)和機(jī)構(gòu)，應(yīng)設(shè)置專(zhuān)門(mén)的信息安全管理部門(mén)并明確其職責(zé)，完善網(wǎng)絡(luò)泄密預(yù)警機(jī)制，制定應(yīng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)安全威脅預(yù)案，一旦發(fā)生網(wǎng)絡(luò)安全事件，立即啟動(dòng)預(yù)案。
�、墼鰪�(qiáng)安全意識(shí)，養(yǎng)成良好的上網(wǎng)習(xí)慣。當(dāng)前，尤其要注意對(duì)于不同網(wǎng)站的賬號(hào)，不能為了便于記憶都使用相同的密碼，也不能以規(guī)則數(shù)字和字母，以及姓名、生日等與用戶(hù)個(gè)人相關(guān)性很強(qiáng)的信息作為密碼。
泄露信息自查報(bào)告3
近年來(lái)，銀行卡在我省迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購(gòu)物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn)，有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問(wèn)題。根據(jù)省聯(lián)社下發(fā)的關(guān)于開(kāi)展銀行卡信息泄露風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查通知，我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：
我縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)上級(jí)部門(mén)相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容，對(duì)于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專(zhuān)項(xiàng)登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：
對(duì)于銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照省聯(lián)社的`相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶(hù)資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶(hù)派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí)，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：
1、是ATM保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即一人管ATM保險(xiǎn)柜密碼，一人掌管ATM保險(xiǎn)柜鑰匙。
2、是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。3是裝入或取出ATM現(xiàn)鈔，必須做到雙人操作、及時(shí)清點(diǎn)，交叉復(fù)核，中途不得換人。
4、是所有加鈔、點(diǎn)鈔、清機(jī)過(guò)程必須選擇監(jiān)控器下進(jìn)行。
5、是裝鈔完畢對(duì)外營(yíng)業(yè)前，管理員必須進(jìn)行實(shí)地測(cè)試，檢查錢(qián)箱位置放置是否錯(cuò)位及吐鈔面額是否正確，測(cè)試無(wú)誤后方可投入使用。
6、是在外部服務(wù)商提供ATM維護(hù)服務(wù)時(shí)做到相關(guān)人員全程陪同，保證ATM機(jī)不受到外部人員控制，確保ATM機(jī)正常運(yùn)行
7、定期檢查自助設(shè)備的按鍵區(qū)域、讀卡器等組件是否有異�，F(xiàn)象；定期查看網(wǎng)線(xiàn)接口是否存在異�；蚵懵对谕�；USB接口采取了相關(guān)的限制使用措施。
四、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：
對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，包括開(kāi)銷(xiāo)卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì)不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求，使我們的廣大客戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
xx信用聯(lián)社
20xx年xx月xx日
泄露信息自查報(bào)告4
4央視315晚會(huì)曝光招商銀行、工商銀行等銀行網(wǎng)上銀行失竊案，銀行內(nèi)部員工被曝泄露出售客戶(hù)信息。招商銀行信用卡中心風(fēng)險(xiǎn)管理部貸款審核員胡斌，向朱凱華出售個(gè)人信息300多份。中國(guó)工商銀行客戶(hù)經(jīng)理曹曉軍，通過(guò)中介向朱凱華高達(dá)2318多份。
主持人：
這些年來(lái)，個(gè)人信息泄漏時(shí)有發(fā)生，這個(gè)個(gè)人信息泄漏之后都有怎樣的后果？接下來(lái)我們記者的調(diào)查，會(huì)讓您看的更加清楚。
記者調(diào)查：
20xx年2月14日，家住上海浦東陳小姐通過(guò)網(wǎng)銀登陸帳戶(hù)，原存有4000余元招商帳戶(hù)，余額僅剩85元。陳小姐的這張銀行卡一直隨身攜帶，密碼只有她一人知道，卡上的錢(qián)怎么會(huì)一夜之間不翼而飛？同樣的事情降臨在王小姐身上，原本存有1.5元招行卡上，莫名其妙僅剩下24元錢(qián)。類(lèi)似儲(chǔ)戶(hù)失竊案屢屢發(fā)生，涉及銀行招商銀行、農(nóng)業(yè)銀行。銀行卡轉(zhuǎn)帳的時(shí)候都有短信通知，受害人為什么沒(méi)有收到？警方發(fā)現(xiàn)作案人急其狡猾，進(jìn)入網(wǎng)銀把帳戶(hù)的錢(qián)劃走，利用銀行不對(duì)水電費(fèi)和煤氣費(fèi)不通知，先開(kāi)通了水電煤氣。要完成這樣操作，除了銀行卡號(hào)，必須要有帳號(hào)、密碼，作案人又是怎么知道密碼的？上海市閘北區(qū)公安分局在江西南倉(cāng)將犯罪人抓獲，期貨贓物這個(gè)小小的U盤(pán)讓警方大為震驚，里面儲(chǔ)藏了50萬(wàn)個(gè)機(jī)動(dòng)車(chē)信息，這么多如此詳細(xì)的個(gè)人信息，他是從哪里獲得的？他交代，他首先在網(wǎng)上從一個(gè)重慶人手里購(gòu)買(mǎi)了大批上海市機(jī)動(dòng)車(chē)車(chē)主信息，車(chē)主信息里面有的帶身份證，有的不帶，但是看你整理。依照車(chē)的到底檔次，朱凱華整理出帶有身份證卡車(chē)主名單，這些人成為他作案初步目標(biāo)。如何獲得這些人銀行卡信息，朱凱華在網(wǎng)上尋找專(zhuān)門(mén)販賣(mài)個(gè)人信息的人購(gòu)買(mǎi)信息。朱凱華得到的信息，包括車(chē)主在浙江銀行的銀行卡卡號(hào)和帳戶(hù)余額，而個(gè)人征信報(bào)告中包含更為相近個(gè)人信息，包括銀行客戶(hù)的收入，詳細(xì)住址、手機(jī)號(hào)、家庭電話(huà)號(hào)碼，甚至背后的職業(yè)和生日等等，正是因?yàn)檫@些信息，朱凱華篩選出最有可能的`六位號(hào)碼。之后朱凱華逐個(gè)進(jìn)入網(wǎng)銀，進(jìn)行編輯。朱凱華被抓手，造成受害人損失3000多萬(wàn)元，究竟是什么人在出售這么詳細(xì)的個(gè)人信息？
胡斌，招商銀行信用卡中心風(fēng)險(xiǎn)管理部貸款審核員，向朱凱華出售個(gè)人信息300多份。他通過(guò)中間人拿到朱凱華要求查詢(xún)的人員名單，打印出來(lái)以后再掃描好發(fā)給他。曹曉軍，中國(guó)工商銀行客戶(hù)經(jīng)理，僅他一人，通過(guò)中介向朱凱華高達(dá)2318恩份。在工行有一個(gè)跟銀行接口征信查詢(xún)系統(tǒng)，幫他查出來(lái)，查出來(lái)再通過(guò)郵箱傳給他。向朱凱華出售信息還有農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)工商銀行等員工。個(gè)人征信報(bào)告，銀行卡信息，本屬該被嚴(yán)格保密的個(gè)人信息，在這些銀行工作人員手中，卻被一份十元或幾十元低廉價(jià)格大似兜售，這樣的隱患值得關(guān)注。
主持人：在采訪(fǎng)當(dāng)中我們的一位記者問(wèn)一位銀行的工作人說(shuō)，你覺(jué)得個(gè)人征信報(bào)告泄漏會(huì)有怎樣的影響，怎樣的危害，怎樣的后果呢？這位工作人員輕描淡寫(xiě)的說(shuō)，不會(huì)有什么后果，也沒(méi)有什么影響，也不會(huì)有什么危害�，F(xiàn)在我們來(lái)看一看。我國(guó)20xx年通過(guò)刑法修正案，專(zhuān)門(mén)對(duì)個(gè)人信息保護(hù)個(gè)人條款，其中明確規(guī)定，國(guó)家機(jī)關(guān)，金融、電信、交通、教育、醫(yī)療等單位的工作人員，將獲得公民個(gè)人信息出售，或者非法提供給他人，情節(jié)嚴(yán)重處三年以下有期徒刑，或拘役。另外，竊取，或者以其他方法非法獲取上述信息，情節(jié)嚴(yán)重的處三年以下有期徒刑或者拘役。
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