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金融自查報(bào)告

時(shí)間:2024-07-19 12:35:05 澤彪 報(bào)告 我要投稿

金融自查報(bào)告(精選20篇)

  在學(xué)習(xí)、工作生活中,報(bào)告十分的重要,我們?cè)趯憟?bào)告的時(shí)候要避免篇幅過(guò)長(zhǎng)。我們應(yīng)當(dāng)如何寫報(bào)告呢?以下是小編為大家收集的金融自查報(bào)告,僅供參考,希望能夠幫助到大家。

金融自查報(bào)告(精選20篇)

  金融自查報(bào)告 1

  根據(jù)總行下發(fā)的《關(guān)于展開(kāi)20xx年度市金融統(tǒng)計(jì)工作檢查的通知》要求,我支行按照通知精神實(shí)行了精心的準(zhǔn)備并認(rèn)真展開(kāi)自查,現(xiàn)將自查情況回報(bào)如下:

  一、金融統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)執(zhí)行情況:

  1、我支行能認(rèn)真貫徹《統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》法律、法規(guī)。

  2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及相關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

  二、金融統(tǒng)計(jì)統(tǒng)計(jì)制度的情況:

  我支行能即時(shí)收集、匯總、編制、管理本支行金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表。

  三、統(tǒng)計(jì)工作管理情況

  1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。我支行有專人負(fù)責(zé),轄內(nèi)各成員積極配合提供統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和上報(bào)金融工作動(dòng)態(tài)。

  2、日常報(bào)表操作情況。經(jīng)查,所報(bào)的貸款月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)、不良貸款統(tǒng)計(jì)表等各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表均能即時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送至上級(jí)支行,各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到即時(shí)整理并歸檔保存,不存有虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。

  四、存有問(wèn)題

  我支行因?yàn)槿藛T缺乏,沒(méi)能設(shè)置獨(dú)立的統(tǒng)計(jì)崗,配備專職統(tǒng)計(jì)人員而是由其它崗位人員兼任。另外,因?yàn)榻y(tǒng)計(jì)工作量大,僅僅依靠手工數(shù)據(jù)篩選匯總,數(shù)據(jù)質(zhì)量的'準(zhǔn)確性難以保證,故需要科技的進(jìn)一步支持,加之員工因?yàn)槊τ诟髯匀粘9ぷ髦械氖虑,?duì)統(tǒng)計(jì)工作的理解不能真正地重視起來(lái)。

  五、采取措施:

  1、切實(shí)增強(qiáng)統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè),保證統(tǒng)計(jì)員隊(duì)伍的穩(wěn)定,增強(qiáng)崗位培訓(xùn)和崗位練兵,努力提升統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)。

  2、逐步改進(jìn)和完善金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度,以適合經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制改革對(duì)金融統(tǒng)計(jì)工作要求,持續(xù)提升金融統(tǒng)計(jì)工作水平。

  3、強(qiáng)化科技對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的支撐作用,盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強(qiáng)、規(guī)范的數(shù)據(jù)信息管理體系,保證金融統(tǒng)計(jì)工作快捷、高效地實(shí)行。

  金融自查報(bào)告 2

  根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示及開(kāi)展內(nèi)控檢查工作的通知》精神,以合行總部的相關(guān)要求,結(jié)合我社實(shí)際,我社積極開(kāi)展了案件專項(xiàng)治理活動(dòng)。成立了以主任同志為組長(zhǎng),副主任、委派會(huì)計(jì)、分社負(fù)責(zé)人為成員的案件專項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組,對(duì)我社的內(nèi)控制度、信貸管理、三防一保等工作進(jìn)行了全面的自查,重點(diǎn)檢查了印鑒密押,重要空白憑證,現(xiàn)金管理,信貸業(yè)務(wù),對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)整改。

  1、全面動(dòng)員,組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)案件專項(xiàng)治理工作的重要性,要求各崗位職工端正思想,擺正位置,先從自身崗位自查,對(duì)照有關(guān)制度的要求,自查自糾,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題要求及時(shí)反映,不得隱瞞,知情不報(bào),對(duì)其他崗位其他員工的業(yè)務(wù)行為和管理行為提出意見(jiàn)。由委派會(huì)計(jì)同志負(fù)責(zé)實(shí)施對(duì)分社、社部各崗位執(zhí)行規(guī)章制度的情況進(jìn)行檢查;静僮饕(guī)定執(zhí)行情況較好,“一分四雙”和交叉復(fù)核制度、“十六項(xiàng)”基本規(guī)定、業(yè)務(wù)操作流程符合制度要求,重要空白憑證帳實(shí)相符,銷號(hào)登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致,分社在領(lǐng)入重要空白憑證時(shí)未按要求入庫(kù),而是直接留在柜面使用,已責(zé)令立即糾正。檢查了會(huì)計(jì)憑證、帳簿、各類登記簿,會(huì)計(jì)憑證要素齊全,帳簿設(shè)置合理,錯(cuò)帳沖正規(guī)范,計(jì)息正確。有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章,帳簿有硬性涂改現(xiàn)象。

  2、對(duì)微機(jī)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,能按操作程序進(jìn)行操作,特殊會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)無(wú)缺漏登記的情況,操作員臨時(shí)離崗能退出操作系統(tǒng)。由于分社掌握微機(jī)操作技能的僅操作員和出納員,存在操作員離崗時(shí)由出納員代崗,而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象。

  3、對(duì)內(nèi)部往來(lái)資金帳戶進(jìn)行了核對(duì),查實(shí)了未達(dá)帳項(xiàng)。支票帳戶存款能按月發(fā)出對(duì)帳單,但收回率較低,一是我社對(duì)睡眠戶存款無(wú)法及時(shí)聯(lián)系處理,二是許多農(nóng)村公司企業(yè)會(huì)計(jì)核算不健全,不重視對(duì)帳工作,造成一部分對(duì)帳單滯留信用社,一部分對(duì)帳單發(fā)出后遲遲不能收回。我社已加強(qiáng)了對(duì)帳工作的管理,進(jìn)兩個(gè)月發(fā)出和收回率明顯提高。通過(guò)業(yè)務(wù)過(guò)程隨機(jī)核對(duì)了儲(chǔ)蓄存款余額,分社和社部分別核對(duì)了20戶,除未登折款項(xiàng)外,帳折均相符。對(duì)帳據(jù)、帳實(shí)、帳卡、帳帳、帳表進(jìn)行了通打核對(duì),檢查日均做到了相符。

  4、對(duì)印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。崗位設(shè)置合理,能起到相互制約的作用。各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求,檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)人名章長(zhǎng)時(shí)間閑置桌面的情況,已當(dāng)場(chǎng)要求改正,要求所有員工重視印章的管理和使用,杜絕印章、憑證管理上的漏洞。信貸業(yè)務(wù)方面。我社已建立了貸款授權(quán),貸款責(zé)任追究和貸款的審批制度。在聯(lián)社對(duì)信用社授權(quán)的基礎(chǔ)上,由信用社對(duì)信貸員進(jìn)行了授權(quán),對(duì)大額貸款由審批小組進(jìn)行集體研究審批,落實(shí)第一責(zé)任人。農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致,大額貸款建立了信貸檔案。信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營(yíng)的重點(diǎn)和難點(diǎn)。去年以來(lái),盡管我社在信貸管理上加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)控制,規(guī)范了貸款操作程序,也取得了明顯的成效,但存在的問(wèn)題仍比較多,尤其對(duì)存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一,對(duì)茶廠和茶廠各萬(wàn)元的貸款只能在提供抵押物的基礎(chǔ)上辦理續(xù)貸手續(xù)。農(nóng)業(yè)的弱質(zhì)性,信用社貸款的期限管理與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期的不一致,致使農(nóng)戶個(gè)人貸款違約率較高,信貸人員往往處于被動(dòng)的局面,對(duì)剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進(jìn)行催收,而對(duì)剛性更強(qiáng)的不良貸款的化解顯得力不從心。

  5、農(nóng)村信用社個(gè)人貸款種類多,客戶數(shù)量大,獲取信息的渠道狹窄,嚴(yán)重的信息不對(duì)稱使信貸人員處于茫然無(wú)著的狀態(tài)。“三查”制度的流于形式,從事信貸人員的觀望等待心理,往往使一筆有問(wèn)題貸款得到關(guān)注時(shí),通常已經(jīng)比較嚴(yán)重了。農(nóng)村信用社的考核機(jī)制和工資制度,迫使信用社從高管到一般員工,為了求短期的發(fā)展,為了取得最多的經(jīng)濟(jì)效益,往往把預(yù)期收益想象的較高,往往千方百計(jì)甚至不考慮實(shí)際可能去擴(kuò)大業(yè)務(wù),其結(jié)果必然使風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生且加劇。

  6、“三防一!狈矫。信用社已與員工簽定了安全責(zé)任書(shū),落實(shí)了安全責(zé)任。安全防衛(wèi)設(shè)施,消防設(shè)施處于正常運(yùn)轉(zhuǎn)的狀態(tài)。信用社制訂了防暴預(yù)案,要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求,在遭遇突發(fā)事件時(shí)保持頭腦冷靜,采取積極有效的應(yīng)對(duì)措施。通過(guò)自查,我社進(jìn)一步提高了案件的防范意識(shí),對(duì)一些過(guò)時(shí)的規(guī)章制度進(jìn)行廢止和重訂。力圖通過(guò)對(duì)重點(diǎn)部位和崗位的有效監(jiān)督,提高經(jīng)營(yíng)管理水平,促進(jìn)我社健康穩(wěn)定發(fā)展。通過(guò)自查,我們也剖析了內(nèi)控制度長(zhǎng)期流于形式的`原因。

  7、內(nèi)控制度從無(wú)到有,從初步建立到形成一項(xiàng)系統(tǒng)的制約控制機(jī)制,凝聚了信合人強(qiáng)化制度的決心和心血。但這幾年的發(fā)展似乎誤入歧途,大量的類同的規(guī)章、制度、辦法、責(zé)任制,掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中,登記簿、工作日志一字排開(kāi),越設(shè)越多,一筆掛失業(yè)務(wù)要登記掛失登記簿、登記會(huì)計(jì)特殊事項(xiàng)登記簿、登記計(jì)算機(jī)工作日記志,一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內(nèi)勤工作日志。上級(jí)檢查樂(lè)于看登記簿看工作日志,卻往往忽視實(shí)地的實(shí)質(zhì)性的檢查和盤點(diǎn)。很多信用社也熱衷于以規(guī)章制度的裝訂精巧,以登記簿的名目繁多展示內(nèi)控制度建設(shè)的完善。查庫(kù)制度、“三防一!睓z查紙上談兵,事后監(jiān)督制度勾勾畫畫,大事小事都要報(bào)告,雞零狗碎也要形成書(shū)面材料,相同格式、相同內(nèi)容的報(bào)告一年送上四次。執(zhí)行上的流于形式根源于內(nèi)控制度本身的形式主義泛濫,源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼。委派會(huì)計(jì)實(shí)行以來(lái),在抓內(nèi)控、抓防范、抓監(jiān)督的過(guò)程中起到了關(guān)鍵的作用,但多數(shù)委派會(huì)計(jì)的大部分時(shí)間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)中。委派會(huì)計(jì)本身也還是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)源,卻賦予其監(jiān)督與管理的重任,只能是以剩下的一點(diǎn)點(diǎn)時(shí)間一點(diǎn)點(diǎn)精力在形式的河流上隨波逐流,而內(nèi)心卻流淌著真實(shí)的無(wú)奈。其實(shí),內(nèi)控制度建設(shè)只需緊緊圍繞著“一分四雙”,“六相符”,“十六項(xiàng)基本規(guī)定”的貫徹落實(shí)來(lái)進(jìn)行,在各崗位之間形成有效的制約機(jī)制。以基本制度為經(jīng),以各項(xiàng)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)部位為緯,織就一張縝密的內(nèi)控之網(wǎng),無(wú)重復(fù)、無(wú)遺漏,不斷地加以完善,隨時(shí)能發(fā)現(xiàn)觸網(wǎng)之魚(yú)。而委派會(huì)計(jì)不能是聯(lián)社放養(yǎng)的一尾魚(yú),鯊魚(yú)也不行,他應(yīng)該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫,魚(yú)鷹也可以。內(nèi)控制度建設(shè)山重路遙,案件專項(xiàng)治理工作常抓不怠,而什么時(shí)候內(nèi)控制度真正落實(shí)了,案件專項(xiàng)治理工作也就不需要了。

  金融自查報(bào)告 3

  為加強(qiáng)我行客戶信息及相關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)安全管理,按照人民銀行xx支行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》的通知》xx【20xx】1號(hào))和省分行(《關(guān)于開(kāi)展客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查工作的通知》xx(【20xx】2號(hào))要求,我行高度重視,對(duì)照自查方案,按照“邊查邊改”的原則,積極在轄內(nèi)組織開(kāi)展個(gè)人客戶信息安全自查工作,F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

  一、自查工作的組織情況

  接到省行開(kāi)展客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查工作部署的通知后,個(gè)人金融部主任立即組織相關(guān)人員對(duì)文件進(jìn)行了學(xué)習(xí),提出了工作要求和時(shí)間安排,并成立了以分管行長(zhǎng)為組長(zhǎng),部門正副主任為副組長(zhǎng),個(gè)金部風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理;各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及轄內(nèi)16個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)理為成員的自查工作小組,按照相關(guān)要求,重點(diǎn)對(duì)全轄理財(cái)經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理的履職及管理、x-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個(gè)人征信系統(tǒng)、銀行卡業(yè)務(wù)個(gè)人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環(huán)節(jié)中是否存在安全隱患,泄露客戶信息等問(wèn)題開(kāi)展全面自查工作。

  二、自查基本情況

 。ㄒ唬┲贫冉ㄔO(shè)方面

  1、我行領(lǐng)導(dǎo)歷來(lái)就十分重視保密工作,在組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方1面,按照《中國(guó)銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關(guān)要求,設(shè)立了保密工作委員會(huì),成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng),副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),各部門主任為成員的信息保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全行保密工作,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,對(duì)全行的保密工作進(jìn)行進(jìn)行檢查、指導(dǎo),督促信息保密工作的落實(shí),并且我行保密部門及關(guān)鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協(xié)議,自覺(jué)遵守和執(zhí)行保密工作方針政策和法律法規(guī)。

  2、我行規(guī)章制度健全,從每個(gè)環(huán)節(jié)做起,保密觀念強(qiáng),措施得力,落實(shí)較好。比如:檔案室制定檔案工作人員保密職責(zé),查閱、借閱檔案手續(xù)齊備;機(jī)密文件、內(nèi)部資料的傳遞、回收、都嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定辦理,保密干部有變動(dòng)后,均及時(shí)作出調(diào)整并上報(bào)省分行。

 。ǘ┫到y(tǒng)管理情況我行健全內(nèi)部控制制度,通過(guò)權(quán)限管理設(shè)置,加強(qiáng)對(duì)x-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個(gè)人征信信息系統(tǒng)的管理,系統(tǒng)的使用人員都經(jīng)過(guò)了嚴(yán)格的審批程序,并明確了管理責(zé)任,確保個(gè)人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)不被泄露和盜用。今年以來(lái),我行通過(guò)對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)排查和對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)業(yè)務(wù)檢查對(duì)涉及個(gè)人金融信息的保密環(huán)節(jié)進(jìn)行了自查和檢查,目前尚未發(fā)現(xiàn)個(gè)人信息泄漏的情況。

 。ㄈ┲攸c(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況2為強(qiáng)化內(nèi)部控制,加強(qiáng)個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,促進(jìn)個(gè)人金融業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展,預(yù)防和遏制由于內(nèi)部監(jiān)督控制不力、違規(guī)操作而導(dǎo)致的重大風(fēng)險(xiǎn),個(gè)金部將重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查均納入檢查計(jì)劃作為常規(guī)檢查項(xiàng)目,認(rèn)真開(kāi)展個(gè)人金融業(yè)務(wù)的檢查。

  1、銀行卡業(yè)務(wù)管理

 。1)在發(fā)卡審核環(huán)節(jié),對(duì)所有申請(qǐng)進(jìn)件進(jìn)行了100%電核,對(duì)有疑問(wèn)的或批量進(jìn)件由風(fēng)險(xiǎn)人員和直銷領(lǐng)隊(duì)上門核實(shí)包括真實(shí)性,所有進(jìn)件均實(shí)行了“三親見(jiàn)”制度,并通過(guò)身份聯(lián)網(wǎng)核查和人行征信系統(tǒng)進(jìn)行了身份核查和征信調(diào)查。

  (2)我行嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入關(guān)。按照各級(jí)監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定,正確使用和設(shè)置特約商戶的結(jié)算賬戶。落實(shí)特約商戶實(shí)名制,在充分了解核實(shí)商戶相關(guān)信息的同時(shí),在人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和中國(guó)銀聯(lián)的不良信息系統(tǒng)核實(shí)商戶法定代表人或負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人的個(gè)人身份和資信。嚴(yán)格執(zhí)行商戶調(diào)查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監(jiān)控相分離、商戶POS設(shè)備安裝與商戶POS設(shè)備入網(wǎng)控制相分離的要求。

  2、業(yè)務(wù)操作管理環(huán)節(jié),加強(qiáng)了客戶身份資料識(shí)別,做好登記保管工作。

 。1)我行在為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí),按照規(guī)定對(duì)客戶身份證件或身份證明文件的真實(shí)性進(jìn)行認(rèn)真審核,并按照規(guī)定登記客戶身份基本信息,留存身份證件或身份證明文件復(fù)印件或影印件;對(duì)客戶身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性負(fù)責(zé);個(gè)人金融部對(duì)轄屬網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行客戶身份識(shí)別情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

 。2)嚴(yán)格按照規(guī)定落實(shí)保密原則,妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息和交易信息,除法律明確規(guī)定的情形外,不得向任何機(jī)構(gòu)、個(gè)人提供、泄露的`信息;對(duì)于上報(bào)的可疑交易,嚴(yán)格保守秘密,決不能向客戶透露任何信息。

 。ㄋ模┲匾獚徫蝗藛T管理情況

  1、個(gè)人金融部現(xiàn)有員工24人,根據(jù)案防工作的要求,我部每年都將定期或不定期的對(duì)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理、銀行卡業(yè)務(wù)經(jīng)理(含催收保全)銀行卡業(yè)務(wù)員(信用控制)等人員從興趣愛(ài)好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現(xiàn)等方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查,截止檢查日,尚未發(fā)現(xiàn)異常情況。

  2、網(wǎng)點(diǎn)主任或業(yè)務(wù)經(jīng)理通過(guò)家談、談心、詢問(wèn)的方式對(duì)本機(jī)構(gòu)對(duì)所有員工進(jìn)行了行為排查。從排查情況看,員工平時(shí)的興趣愛(ài)好多為運(yùn)動(dòng)、看書(shū)等,無(wú)黃、賭、毒及參于高風(fēng)險(xiǎn)投資活動(dòng)等行為。家庭情況也較為和諧,家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經(jīng)濟(jì)收入與日常消費(fèi)相匹配,未有債務(wù)糾紛。在日常工作中,員工能自覺(jué)履行相關(guān)工作,工作態(tài)度積極,對(duì)本職工作認(rèn)真負(fù)責(zé)。

 。ㄎ澹┲匾贫鹊呢瀼貓(zhí)行情況為防范風(fēng)險(xiǎn),規(guī)范操作,個(gè)人金融部結(jié)合對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況,對(duì)涉及的制度、流程、系統(tǒng)等方面存在的問(wèn)題定期組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。并結(jié)合案防工作要求,組織員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和崗位職責(zé)認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度,加深對(duì)規(guī)章制度的理解和把握。針對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)、執(zhí)行過(guò)程中存在的問(wèn)題,特別是核心系統(tǒng)上線以后,零售業(yè)務(wù)的操作流程發(fā)生了較大的變化,相關(guān)配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)等方面,開(kāi)展學(xué)習(xí)討論活動(dòng),加強(qiáng)員工對(duì)系統(tǒng)的深入了解,掌握系統(tǒng)優(yōu)勢(shì),通過(guò)學(xué)習(xí)條線規(guī)章制度,個(gè)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示,“六十個(gè)嚴(yán)禁“等制度,將流程與制5度相結(jié)合,做到操作有章可循,有據(jù)可依,切實(shí)提高對(duì)新系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

  三、下一步工作措施

  我行將此項(xiàng)工作作為重要議程納入日常工作管理,通過(guò)這次開(kāi)展保密自查工作,在全行進(jìn)一步樹(shù)立了“人人保密、時(shí)時(shí)保密、處處保密”的良好意識(shí)。我行將繼續(xù)按照上級(jí)保密工作的要求,進(jìn)一步完善有關(guān)涉密管理的相關(guān)制度,長(zhǎng)抓不懈地做好保密工作。

  金融自查報(bào)告 4

  根據(jù)人行白銀市中心支行下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)20xx年全市金融統(tǒng)計(jì)檢查方案的通知》要求,我行組織相關(guān)部門和人員進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的學(xué)習(xí),并遵照通知要求對(duì)我行統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行了全面的自查,現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下:

  一、強(qiáng)化依法統(tǒng)計(jì)意識(shí),提高統(tǒng)計(jì)質(zhì)量

  在收悉人行的通知后,我行及時(shí)組織人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》和《金融統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)報(bào)備制度》等相關(guān)的金融統(tǒng)計(jì)法規(guī),通過(guò)學(xué)習(xí),進(jìn)一步提升了我行統(tǒng)計(jì)工作人員的依法統(tǒng)計(jì)的意識(shí)。

  同時(shí),我行還對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的所有口徑進(jìn)行了統(tǒng)一,如在業(yè)務(wù)部對(duì)涉農(nóng)貸款的統(tǒng)計(jì)口徑按照人行的統(tǒng)計(jì)要求進(jìn)行了統(tǒng)一,還組織所有從事統(tǒng)計(jì)工作的人員學(xué)習(xí)了《金融統(tǒng)計(jì)指標(biāo)釋義》,確保了我行統(tǒng)計(jì)工作的標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化,提高了我行金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的采集、處理及報(bào)表編制水平,提高了金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。

  二、成立自查小組,制定自查方案

  為認(rèn)真開(kāi)展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,召開(kāi)專題會(huì)議,制定了我行統(tǒng)計(jì)工作自查方案,對(duì)業(yè)務(wù)部和營(yíng)業(yè)部的統(tǒng)計(jì)工作制定了詳盡的自查方案,重點(diǎn)對(duì)日?qǐng)?bào)、月報(bào)、季報(bào)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性,存、貸款統(tǒng)計(jì)歸屬與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性,同時(shí)對(duì)房地產(chǎn)貸款、小微企業(yè)貸款、涉農(nóng)貸款等專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)真實(shí)性和準(zhǔn)確性進(jìn)行自查。

  三、自查情況

  對(duì)照人民銀行下發(fā)的自查要求,對(duì)涉及我行的統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行了有針對(duì)性的'自查,對(duì)營(yíng)業(yè)部存款的統(tǒng)計(jì)方法和統(tǒng)計(jì)時(shí)效進(jìn)行了檢查,對(duì)營(yíng)業(yè)部上報(bào)人民銀行的主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)數(shù)據(jù)的計(jì)算方式是否符合人民銀行要求進(jìn)行了重點(diǎn)檢查,發(fā)現(xiàn)營(yíng)業(yè)部在各類報(bào)表工作中均能按照相關(guān)要求落實(shí),并能嚴(yán)格按照人行規(guī)定的公式計(jì)算經(jīng)營(yíng)指標(biāo),在上報(bào)過(guò)程中不存在遲報(bào)、漏報(bào)、誤報(bào)等情況。

  在對(duì)業(yè)務(wù)部,重點(diǎn)檢查了各類貸款統(tǒng)計(jì)的口徑是否與人民銀行要求的一致,對(duì)涉農(nóng)貸款、農(nóng)村貸款、農(nóng)戶貸款、小微企業(yè)貸款的統(tǒng)計(jì)口徑進(jìn)行了檢查,業(yè)務(wù)部能夠嚴(yán)格按《貸款通則》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等國(guó)家有關(guān)部門及監(jiān)管單位先行規(guī)定執(zhí)行,各項(xiàng)貸款的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確有效。

  綜合部作為我行對(duì)外報(bào)送報(bào)表的窗口,在檢查中重點(diǎn)從上報(bào)時(shí)限,重大事項(xiàng)的報(bào)備等方面進(jìn)行了檢查,經(jīng)檢查顯示,綜合部在報(bào)送各類報(bào)表過(guò)程中,嚴(yán)格按照人行要求的上報(bào)時(shí)限進(jìn)行落實(shí),并能對(duì)各部門的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核,確保了各類上報(bào)數(shù)據(jù)的統(tǒng)一和有效,同時(shí)能夠按照人民銀行要求,對(duì)全行發(fā)生的各類重大事項(xiàng)在5個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行報(bào)備,各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)報(bào)備工作符合人民銀行的要求。

  四、存在的問(wèn)題

  統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高。目前只做一些簡(jiǎn)單的分析,不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒(méi)有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。

  五、需要完善的工作

  1、加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的培訓(xùn)。通過(guò)組織專門的統(tǒng)計(jì)技能培訓(xùn)和學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》和《金融統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)報(bào)備制度》等,并組織統(tǒng)計(jì)崗位人員參加統(tǒng)計(jì)從業(yè)資格證,以提高統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。

  2、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)制度和流程建設(shè)。遵照人民人行的金融統(tǒng)計(jì)工作要求,建設(shè)我行統(tǒng)一的內(nèi)部填報(bào)制度或?qū)嵤┘?xì)則,特別是要強(qiáng)化建立數(shù)據(jù)來(lái)源和報(bào)表項(xiàng)目之間的關(guān)系規(guī)則,進(jìn)一步明確內(nèi)部報(bào)表、科目與各項(xiàng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目的對(duì)應(yīng)關(guān)系。對(duì)各項(xiàng)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)做進(jìn)一步的明確規(guī)定,加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)人員的培養(yǎng),建立操作性強(qiáng)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)流程,特別是臺(tái)賬建立和操作流程。

  3、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔。確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用,為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。

  金融自查報(bào)告 5

  根據(jù)人民銀行長(zhǎng)春中心支行《轉(zhuǎn)發(fā)》(長(zhǎng)銀發(fā)[20xx]65號(hào))要求,我行成立了領(lǐng)導(dǎo)小組,對(duì)本單位個(gè)人金融信息保護(hù)工作規(guī)貫徹落實(shí)情況進(jìn)行自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  一、組織領(lǐng)導(dǎo)

  為確保本次自查工作有效開(kāi)展,特成立自查領(lǐng)導(dǎo)小組。

  組長(zhǎng):xx

  副組長(zhǎng):xx

  成員:xx

  二、自查時(shí)間

  20xx年5月2日—20xx年5月15日

  三、自查內(nèi)容

  個(gè)人金融信息保護(hù)工作相關(guān)法律法規(guī)貫徹落實(shí)情況、本機(jī)構(gòu)相關(guān)內(nèi)控制度、信息安全防范技術(shù)措施的制定和實(shí)施情況、員工的培訓(xùn)教育情況。

  四、自查結(jié)果

 。ㄒ唬﹤(gè)人金融信息保護(hù)工作相關(guān)法律法規(guī)貫徹落實(shí)情況

  能夠進(jìn)行個(gè)人信息查詢的相關(guān)崗位工作人員及業(yè)務(wù)主管都能夠熟悉相關(guān)金融信息查詢的有關(guān)規(guī)定,深刻了解法律法規(guī)、制度辦法,有較強(qiáng)的法律意識(shí)、安全意識(shí)和責(zé)任意識(shí),能夠自覺(jué)進(jìn)行個(gè)人金融信息保護(hù)工作,有效規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

 。ǘ┍緳C(jī)構(gòu)相關(guān)內(nèi)控制度、信息安全防范技術(shù)措施的制定和實(shí)施情況

  總行制定了《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個(gè)人征信業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》、《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個(gè)人信用基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)庫(kù)查詢使用管理實(shí)施細(xì)則》、《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)操作規(guī)程》、《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個(gè)人信用報(bào)告異議信息處理管理暫行辦法》、《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)股份有限公司  詢有權(quán)限設(shè)置但沒(méi)有業(yè)務(wù)人員查詢過(guò)程的痕跡保留,不便于事后追溯問(wèn)題責(zé)任人。由于我行正在研發(fā)新的綜合業(yè)務(wù)操作系統(tǒng),業(yè)務(wù)管理人員已經(jīng)根據(jù)相關(guān)的文件要求對(duì)新系統(tǒng)提出了保留查詢痕跡的.需求。

 。ㄈ﹩T工的培訓(xùn)教育情況

  通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)主管的專題培訓(xùn),使業(yè)務(wù)主管對(duì)個(gè)人金融信息管理、使用的法律法規(guī)及制度辦法有了深刻、透徹的了解。業(yè)務(wù)主管對(duì)支行員工進(jìn)行了全面系統(tǒng)的二級(jí)培訓(xùn),使相關(guān)崗位的工作人員都能夠深入了解相關(guān)制度及業(yè)務(wù)操作,為有效規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。

  在人民銀行長(zhǎng)春中心支行的指導(dǎo)下,長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行積極部署,完成了本次自查工作。在今后的工作中會(huì)嚴(yán)格按照法律、法規(guī)和人民銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度辦理,使我行的個(gè)人金融信息保護(hù)工作更加規(guī)范、合理。

  金融自查報(bào)告 6

  根據(jù)《衡水市商業(yè)銀行統(tǒng)計(jì)工作考核評(píng)比辦法》制度要求,為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度,提升金融統(tǒng)計(jì)水平,我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)20xx年1-6月份金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的自查工作照金融統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查,本次自查中我支行堅(jiān)持實(shí)事求是的原則,現(xiàn)將自查的工作情況報(bào)告如下:

  一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)

  為認(rèn)真開(kāi)展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,召開(kāi)專題會(huì)議,統(tǒng)一員工的思想認(rèn)識(shí),提高對(duì)開(kāi)展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí),明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

  二、金融統(tǒng)計(jì)自查情況

 。1)確定檢查時(shí)間及范圍

  本次自查工作的起止時(shí)間:20xx年9月3日至9月6日,自查范圍為我支行20xx年1-6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表、大額風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)所涉及的所有報(bào)表以及數(shù)據(jù)源準(zhǔn)確性。

 。2)自查結(jié)果

  我支行在本次對(duì)20xx年上半年金融統(tǒng)計(jì)自查工作中,未發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、虛報(bào)、偽造及篡改統(tǒng)計(jì)資料的情況,并且根據(jù)《銀行法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度,未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)違法行為發(fā)生。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)記錄,統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳、以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。

 。3)金融統(tǒng)計(jì)工作中存在的問(wèn)題

  1.統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。

  2.統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計(jì)人員對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面,造成對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不深,報(bào)表填寫不規(guī)范。

  3.統(tǒng)計(jì)報(bào)表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)核、負(fù)責(zé)人審核的復(fù)核審批制度執(zhí)行,因此有時(shí)造成報(bào)表統(tǒng)計(jì)有所偏差,給總部統(tǒng)計(jì)工作制造了不必要的麻煩。

  三、整改措施

 。ㄒ唬┘訌(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔,確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。

 。ǘ┙M織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定和制度,加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度的理解,提高認(rèn)識(shí),明確職責(zé),并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送數(shù)據(jù),依法統(tǒng)計(jì),確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。

 。ㄈ┎块T的`統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行崗位責(zé)任制和AB崗制度,每個(gè)報(bào)表需配備2名及以上的統(tǒng)計(jì)人員,以便做好復(fù)核工作,同時(shí)防止出現(xiàn)特殊情況時(shí),影響報(bào)表的統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作。

 。ㄋ模⿲(duì)各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)行復(fù)核審批制度,做好各種數(shù)據(jù)的審核把關(guān)工作。每張報(bào)表必須先經(jīng)復(fù)核崗核查,再由負(fù)責(zé)人審核后,方可報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表。

 。ㄎ澹┰诮y(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí),加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理和審核工作,統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報(bào)送標(biāo)準(zhǔn),保證數(shù)據(jù)的及時(shí)和準(zhǔn)確性。

 。┒ㄆ趯(duì)部門統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)工作存在的問(wèn)題,落實(shí)整改。

  金融自查報(bào)告 7

  根據(jù)岳銀發(fā)()25號(hào)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展金融統(tǒng)計(jì)大檢查的通知>的通知》要求,縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí),深刻領(lǐng)會(huì)文件精神,并對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

  一、金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性情況

  通過(guò)對(duì)20xx年末和20xx年一、二季度末上報(bào)縣人民銀行(及市農(nóng)金體改辦)科目統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查,認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整。沒(méi)有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計(jì)違法行為。

  1、未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料,更沒(méi)有違反統(tǒng)計(jì)法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的行為。

  2、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄,統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一至,數(shù)據(jù)差異不大。

  3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增,虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。

  4、未強(qiáng)迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計(jì)人員在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上弄虛作假。

  二、統(tǒng)計(jì)法規(guī)和統(tǒng)計(jì)制度的貫徹情況。

  1、認(rèn)真貫徹《統(tǒng)計(jì)法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。

  2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

  3、及時(shí)收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表。

  4、依法向人民銀行報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表、統(tǒng)計(jì)資料。

  5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。

  三、統(tǒng)計(jì)工作管理情況

  1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。

  聯(lián)社金融統(tǒng)計(jì)工作主要由計(jì)劃信貸股負(fù)責(zé),計(jì)劃信貸股配備專職統(tǒng)計(jì)員一名,各基層信用社的統(tǒng)計(jì)工作基本上是由信用社主辦會(huì)計(jì)、內(nèi)勤主任或信貸會(huì)計(jì)兼任,未配專職統(tǒng)計(jì)人員。

  2、統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。

  聯(lián)社對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)一般是利用舉辦會(huì)計(jì),信貸培訓(xùn)班時(shí),對(duì)統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),今年統(tǒng)計(jì)局要求統(tǒng)計(jì)人員必須持證上崗,聯(lián)社以縣統(tǒng)計(jì)局關(guān)于開(kāi)展統(tǒng)計(jì)普法、統(tǒng)計(jì)執(zhí)法培訓(xùn)工作為契機(jī),組織全縣基層信用社統(tǒng)計(jì)人員學(xué)習(xí)了《統(tǒng)計(jì)法》、《統(tǒng)計(jì)法實(shí)施細(xì)則》、《安徽省統(tǒng)計(jì)管理監(jiān)督條例》及相關(guān)法律、法規(guī),并進(jìn)行了統(tǒng)一考試,使他們進(jìn)一步增強(qiáng)了統(tǒng)計(jì)意識(shí),提高了統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì),對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的開(kāi)展起到了積極作用。

  3、日常報(bào)表操作情況

  聯(lián)社向縣人民銀行報(bào)送的報(bào)表主要有:現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目月報(bào)表(表號(hào)905)各項(xiàng)貸款累放、累放統(tǒng)計(jì)月報(bào)表(表號(hào)604)信貸資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表(903表)信貸資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)季報(bào)表(611表);其中604表、903表是根據(jù)聯(lián)社業(yè)務(wù)狀況全轄匯總表來(lái)統(tǒng)計(jì)的`,905現(xiàn)金項(xiàng)目月報(bào)表是每月由各基層社上報(bào)數(shù)據(jù)匯總而來(lái)的,611季報(bào)表是每季由各基層社,上報(bào)數(shù)據(jù)匯總而來(lái)。由于季報(bào)表中的貸款投向分類比較細(xì)化,與會(huì)計(jì)科目分類很不一至,而基層社上報(bào)數(shù)據(jù)又不準(zhǔn)確,所以貸款投向數(shù)據(jù)在統(tǒng)計(jì)時(shí)存在一些估報(bào)現(xiàn)象。

  四、存在的問(wèn)題及整改措施

  (一)存在的問(wèn)題:

  1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。

  2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計(jì)制度,使得統(tǒng)計(jì)人員職責(zé)不明確。由于統(tǒng)計(jì)人員大都是會(huì)計(jì)兼職,在統(tǒng)計(jì)上報(bào)工作中遇到不屬于自身職責(zé)范圍內(nèi)的情況,就存在一些估報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)等有違統(tǒng)計(jì)法規(guī)的現(xiàn)象。

  3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài),工作效率不高。

  (二)針對(duì)以上統(tǒng)計(jì)工作中存在的問(wèn)題提出如下整改措施。

  1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。

  2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計(jì)制度,加強(qiáng)法律建設(shè),提高認(rèn)識(shí),明確職責(zé),依法統(tǒng)計(jì),確保各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。

  3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計(jì)電子步伐,使他們盡快改變手工統(tǒng)計(jì)的落后狀況,逐步提高統(tǒng)計(jì)工作效率,以適應(yīng)金融統(tǒng)計(jì)發(fā)展的需要。

  金融自查報(bào)告 8

  近日,人民銀行聯(lián)合證監(jiān)會(huì)、銀保監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯局公布了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳行為的通知(公開(kāi)征求意見(jiàn)稿)》(以下簡(jiǎn)稱《通知》),向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。合規(guī)課堂與大家一起了解一下《通知》的主要內(nèi)容。

  《通知》強(qiáng)調(diào)金融營(yíng)銷宣傳資質(zhì)的重要性,指出各金融機(jī)構(gòu)需要依法“持證經(jīng)營(yíng)”不得“無(wú)證經(jīng)營(yíng)”或者“超越經(jīng)營(yíng)范圍”經(jīng)營(yíng),金融行業(yè)本身即是特許經(jīng)營(yíng)行業(yè),未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的主體,不得開(kāi)展與該金融業(yè)務(wù)相關(guān)的營(yíng)銷宣傳活動(dòng)。

  《通知》首次提出“金融營(yíng)銷宣傳行為”的概念,是指“金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者,利用各種宣傳工具或方式,就金融產(chǎn)品或金融服務(wù)進(jìn)行宣傳、推廣等活動(dòng)”。明確了金融營(yíng)銷宣傳行為的行為主體、主要內(nèi)容和主要形式,提高了《通知》的可操作性。

  《通知》從嚴(yán)格規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳行為,促進(jìn)金融行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展的角度出發(fā),明確提出了“三個(gè)要求”和“八項(xiàng)禁止”。

  “三個(gè)要求”

  要求金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者建立健全內(nèi)控制度和管理機(jī)制、金融營(yíng)銷宣傳行為監(jiān)測(cè)機(jī)制以及加強(qiáng)對(duì)第三方合作機(jī)構(gòu)的監(jiān)督,審慎選擇第三方合作機(jī)構(gòu),明確雙方在金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)中的責(zé)任義務(wù)。

  “八項(xiàng)禁止”

  1、禁止非法或超范圍開(kāi)展金融營(yíng)銷宣傳

  《通知》明確提出,經(jīng)營(yíng)者在進(jìn)行營(yíng)銷宣傳活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)依法“持證經(jīng)營(yíng)”,并且提供能夠證明其合法經(jīng)營(yíng)的材料。實(shí)際是重申“金融營(yíng)銷宣傳資質(zhì)”的重要性,不得“無(wú)證經(jīng)營(yíng)”或者“超范圍經(jīng)營(yíng)”,未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的市場(chǎng)主體,不得開(kāi)展與該金融業(yè)務(wù)相關(guān)的營(yíng)銷宣傳活動(dòng)。

  2、禁止以欺詐或引人誤解的方式對(duì)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)進(jìn)行營(yíng)銷宣傳

  《通知》針對(duì)金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)中容易出現(xiàn)的違法宣傳推介行為,明確指出禁止以欺詐或引人誤解的方式進(jìn)行營(yíng)銷宣傳,同時(shí)指出了“欺詐”或“引人誤解”的具體表現(xiàn)形式,如:引用不真實(shí)、不準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和資料;隱瞞限制條件、對(duì)過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假或夸大表述;使用小概率事件夸大產(chǎn)品收益;對(duì)資產(chǎn)管理產(chǎn)品未來(lái)效果、收益或與其相關(guān)情況作出保證性承諾;明示或暗示保本、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)或保收益;對(duì)不同類型產(chǎn)品進(jìn)行比較;使用偷換概念、不當(dāng)類比、隱去假設(shè)等。上述行為金融產(chǎn)品或服務(wù)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)在未來(lái)的展業(yè)中避免發(fā)生,嚴(yán)格規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)。

  3、禁止以損害公平競(jìng)爭(zhēng)的方式開(kāi)展金融營(yíng)銷宣傳

  《通知》要求經(jīng)營(yíng)者在進(jìn)行金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)的過(guò)程中,不得惡意損害同行業(yè)其他經(jīng)營(yíng)者的合法利益,不得通過(guò)捏造、散布虛假事實(shí)、惡意貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手,或者通過(guò)盜用、冒用他人的商標(biāo)、字號(hào)等方式謀取不正當(dāng)利益。這些行為屬于金融領(lǐng)域中的不正常競(jìng)爭(zhēng)行為,理應(yīng)受反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法的`約束,《通知》中對(duì)此進(jìn)行了進(jìn)一步的強(qiáng)調(diào)。

  4、禁止利用政府公信力進(jìn)行金融營(yíng)銷宣傳

  《通知》的此項(xiàng)要求,主要是針對(duì)某些不法經(jīng)營(yíng)者將政府、金融管理部門謊稱為擔(dān)保方或者作為某項(xiàng)增信措施用以向投資者進(jìn)行違法違規(guī)的營(yíng)銷宣傳!锻ㄖ方勾祟愋袨,有助于從實(shí)際操作層面規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳行為,維護(hù)政府的公信力。

  5、禁止損害金融消費(fèi)者知情權(quán)

  《通知》明確經(jīng)營(yíng)者在營(yíng)銷宣傳時(shí)需用顯著、醒目的文字、符號(hào)等對(duì)告知、警示或免責(zé)信息等向消費(fèi)者進(jìn)行提示,實(shí)際是保障消費(fèi)者知情權(quán)的重要舉措。《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》等法規(guī)也要求經(jīng)營(yíng)者對(duì)投資者進(jìn)行宣傳、告知、警示的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整,不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏!断M(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》也規(guī)定了消費(fèi)者對(duì)其購(gòu)買的產(chǎn)品或服務(wù)享有“知情權(quán)”。《通知》重申了金融消費(fèi)者知情權(quán)的重要性,有助于切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者的權(quán)益。

  6、禁止利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行不當(dāng)金融營(yíng)銷宣傳

  《通知》指出,利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行線上營(yíng)銷宣傳活動(dòng),不得影響他人的正常使用,不得利用相關(guān)程序影響他人合法經(jīng)營(yíng)、干擾消費(fèi)者的自主選擇權(quán),不得由個(gè)人自行編輯發(fā)送或轉(zhuǎn)載未經(jīng)審核的營(yíng)銷宣傳信息!锻ㄖ丰槍(duì)常見(jiàn)的線上營(yíng)銷模式,提出具體的規(guī)范要求,有助于嚴(yán)格規(guī)范金融營(yíng)銷機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的營(yíng)銷行為,保障線上營(yíng)銷活動(dòng)的健康發(fā)展。

  7、禁止違規(guī)向金融消費(fèi)者發(fā)送金融營(yíng)銷宣傳信息

  《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定了消費(fèi)者對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)享有自主選擇的權(quán)利,《通知》再次明確未經(jīng)金融消費(fèi)者同意,不得向其住宅、交通工具等發(fā)送金融營(yíng)銷信息,也不得以電子信息方式向其反復(fù)發(fā)送金融營(yíng)銷信息,同時(shí)要求以電子信息發(fā)送的,需要明確發(fā)送者的真實(shí)身份和聯(lián)系方式并提供拒絕接收的方式。這實(shí)際是從保護(hù)消費(fèi)者自主選擇權(quán)的角度出發(fā),對(duì)金融營(yíng)銷行為作出限制,保障消費(fèi)者的合法權(quán)益。同時(shí),在國(guó)家13部委聯(lián)合整治騷擾電話,明確要求嚴(yán)格規(guī)范金融類電話營(yíng)銷行為之外,將金融營(yíng)銷宣傳信息的規(guī)范治理也納入了監(jiān)管范圍。

  8、禁止開(kāi)展其他違法違規(guī)金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)。

  綜上,對(duì)于提供金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的經(jīng)營(yíng)者而言,應(yīng)該從規(guī)范銷售行為和銷售材料等方面進(jìn)行自查,嚴(yán)格按照《通知》要求,從健全內(nèi)控制度、規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳行為等方面入手,加強(qiáng)與金融管理部門的溝通,切實(shí)將“三個(gè)要求”和“八項(xiàng)禁止”及行業(yè)監(jiān)管要求落到實(shí)處。但《通知》目前尚處于向全社會(huì)征求意見(jiàn)的階段,正式版本尚未確定。合規(guī)課堂將繼續(xù)關(guān)注其最新動(dòng)態(tài)。

  金融自查報(bào)告 9

  為貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題的工作部署和總行整治不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題視頻會(huì)議精神,福州分行業(yè)務(wù)拓展五部高度重視,行動(dòng)迅速,2月底召開(kāi)專題會(huì)議安排部署整治不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專項(xiàng)工作,根據(jù)學(xué)習(xí)心得與福州分行實(shí)施方案,結(jié)合本部門實(shí)際,進(jìn)一步豐富和細(xì)化了活動(dòng)內(nèi)容,把各階段目標(biāo)任務(wù)分解落實(shí)到各部門和各崗位,把各階段的安排細(xì)化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則,扎實(shí)開(kāi)展“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”問(wèn)題專項(xiàng)整治活動(dòng),F(xiàn)將整治活動(dòng)情況匯報(bào)如下:

  一、統(tǒng)一思想,提高認(rèn)識(shí)。

  3月13日分行風(fēng)險(xiǎn)管理部相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)組織全行客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)和宣講,認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)“七不準(zhǔn)”要求文件,開(kāi)展不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專項(xiàng)整治工作的動(dòng)員講話,充分認(rèn)識(shí)到此次整治工作關(guān)系到我行形象品牌的樹(shù)立,關(guān)系到我行可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ),關(guān)系到我行支持“三農(nóng)”的'實(shí)效,做好此項(xiàng)工作意義重大。

  二、明確任務(wù),細(xì)化措施。

  結(jié)合總行和銀監(jiān)部門工作要求,成立了自查小組、以部室自查為小組,將清查任務(wù)層層分解。同時(shí)抽調(diào)人員組成檢查小組,對(duì)各部室開(kāi)展情況按照時(shí)間和步驟進(jìn)行督導(dǎo)檢查。重點(diǎn)要求各部門自查自糾,邊查邊改,規(guī)范經(jīng)營(yíng),開(kāi)展貸款行為和收費(fèi)服務(wù)的自查自糾工作,要求自查面必須達(dá)到100%,同時(shí)加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)室自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改的`指導(dǎo),幫助營(yíng)業(yè)室規(guī)范收費(fèi)服務(wù),并以此自查為契機(jī),進(jìn)一步強(qiáng)化貸款行為和中間業(yè)務(wù)收費(fèi)合規(guī)意識(shí),更好地服務(wù)社會(huì)防范各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和重大負(fù)面輿情。

  三、自查基本情況

  貸款業(yè)務(wù)收費(fèi)自查情況對(duì)照銀監(jiān)會(huì)“七不準(zhǔn)”要求,我行嚴(yán)格按照文件要求的“七不準(zhǔn)”和“四個(gè)公開(kāi)”對(duì)中長(zhǎng)期貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查自糾、情況匯總?cè)缦拢?/p>

 。1)不得以貸轉(zhuǎn)存。我行嚴(yán)格按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”要求,在貸款敘做過(guò)程中嚴(yán)格貫徹實(shí)貸實(shí)付和受托支付原則,將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對(duì)手,不存在將貸款資金轉(zhuǎn)為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。

 。2)不得存貸掛鉤。我行以企業(yè)客戶在我行存款作為企業(yè)貸款受理的建議,但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。

  (3)不得以貸收費(fèi)。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過(guò)程中,強(qiáng)制企業(yè)客戶接受與貸款業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的服務(wù)項(xiàng)目并收費(fèi)的情況。特別是收取財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)與表外業(yè)務(wù)敞口占用費(fèi)。

 。4)不得浮利分費(fèi)。我行不存在收取企業(yè)貸款申請(qǐng)審批手續(xù)費(fèi)和企業(yè)貸款資金安排承擔(dān)費(fèi),我行接通知后及時(shí)通知相關(guān)從業(yè)人員組織學(xué)習(xí),禁止收取企業(yè)貸款申請(qǐng)審批手續(xù)費(fèi)和企業(yè)貸款資金安排承擔(dān)費(fèi),嚴(yán)格約束,防止出現(xiàn)誤操作收取費(fèi)用的行為。

 。5)不得借貸搭售。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過(guò)程中,強(qiáng)制向企業(yè)客戶捆綁搭售理財(cái)、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品,以及購(gòu)買理財(cái)、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品作為企業(yè)受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件的情況。

 。6)不得一浮到頂。我行不存在將企業(yè)貸款利率籠統(tǒng)上浮至最高限額的情況。

 。7)不得轉(zhuǎn)嫁成本。我行不存在金融業(yè)務(wù)中銀行應(yīng)承擔(dān)的盡職調(diào)查、押品評(píng)估等相關(guān)成本轉(zhuǎn)嫁給客戶,嚴(yán)格約束,防止出現(xiàn)收費(fèi)的行為。例如對(duì)于資產(chǎn)評(píng)估費(fèi)統(tǒng)一向分行報(bào)銷,授信客戶盡職調(diào)查相關(guān)的差旅費(fèi)、住宿費(fèi)由部門經(jīng)費(fèi)統(tǒng)一報(bào)銷。

  金融自查報(bào)告 10

  經(jīng)過(guò)30多年的發(fā)展,我國(guó)已建立起以中央銀行為核心,以國(guó)有商業(yè)銀行和政策性銀行為主體,多種金融機(jī)構(gòu)并存的金融體系格局。但是,我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的現(xiàn)狀并不樂(lè)觀。銀行業(yè)改革滯后;金融機(jī)構(gòu)體系產(chǎn)權(quán)單一,各種機(jī)構(gòu)成份比重不合理;銀行、保險(xiǎn)、證券業(yè)發(fā)展不成熟,銀行機(jī)構(gòu)與非銀行機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)發(fā)展能力差;金融中介機(jī)構(gòu)缺乏;金融機(jī)構(gòu)面臨著巨大風(fēng)險(xiǎn)等一系列問(wèn)題都嚴(yán)重阻礙了金融機(jī)構(gòu)功能的發(fā)揮,阻礙了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。面對(duì)嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)形勢(shì),我國(guó)銀行、保險(xiǎn)、證券、信托等金融機(jī)構(gòu)的改革已迫在眉睫。不僅要提高自身的經(jīng)營(yíng)能力,處置好不良資產(chǎn),更要進(jìn)行根本性的結(jié)構(gòu)性調(diào)整,以提升綜合實(shí)力,才能與全能型的國(guó)際金融集團(tuán)競(jìng)爭(zhēng)。

  一、我國(guó)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀

  (一)投資主體多元化。

  所有制方面的限制,導(dǎo)致了中國(guó)國(guó)有銀行壟斷的局面。由于銀行業(yè)之間缺乏必要的競(jìng)爭(zhēng),一方面導(dǎo)致了國(guó)有銀行改革動(dòng)力的不足,效率低下;另一方面,非國(guó)有銀行發(fā)展滯后,難以滿足非國(guó)有經(jīng)濟(jì)的融資要求。

 。ǘ├适袌(chǎng)化。

  從中國(guó)整個(gè)價(jià)格體系來(lái)看,由于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的.有效導(dǎo)入,所有價(jià)格基本上都放開(kāi)了,而惟獨(dú)作為金融產(chǎn)品價(jià)格之源的利率沒(méi)有放開(kāi),沒(méi)有市場(chǎng)化,還是由國(guó)家指令性調(diào)整。利率制定的非市場(chǎng)化,不僅直接影響到基礎(chǔ)貨幣的調(diào)整,使得判斷宏觀貨幣供應(yīng)量的多少和貨幣政策效果好壞缺少了最準(zhǔn)確的標(biāo)準(zhǔn),還影響到其他貨幣政策工具的實(shí)施。

  二、關(guān)于我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的`改革

  面對(duì)國(guó)外金融集團(tuán)的挑戰(zhàn),我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)必須要進(jìn)行根本性的結(jié)構(gòu)調(diào)整,不僅要消化不良資產(chǎn),更要提高管理水平,加強(qiáng)綜合經(jīng)營(yíng)實(shí)力。

 。ㄒ唬┙鹑跈C(jī)構(gòu)的制度改革與創(chuàng)新

  第一,要對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行產(chǎn)權(quán)制度改革和管理制度改革,建立并完善現(xiàn)代金融企業(yè)制度,使之真正做到自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧。而且要理順國(guó)有資產(chǎn)所有權(quán)、使用權(quán)、收益權(quán)及處置權(quán)之間的關(guān)系。要有效防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn),監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為,建立一套健全、有序的內(nèi)控機(jī)制。

  第二,加大不良資產(chǎn)的處理力度。

  第三,要進(jìn)行有效監(jiān)管,并盡快建立和完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

  第四,可通過(guò)存款保險(xiǎn)制度,最大限度保護(hù)存款人利益,增大金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性。

 。ǘ⿲(duì)外資銀行及金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行適當(dāng)管理

  外資銀行、保險(xiǎn)公司的設(shè)立已逐步成為我國(guó)金融系統(tǒng)的重要組成部分,因此對(duì)它們的有效監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控已愈加中腰。

  第一,要提高外資金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入門檻,逐步放開(kāi)人民幣業(yè)務(wù),掌握好節(jié)奏。

  第二,可增加合資金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立數(shù)量。合資的金融機(jī)構(gòu)由出資雙方共同經(jīng)營(yíng)管理,不僅有利于將先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)和經(jīng)營(yíng)方式引入我國(guó),提高本土的經(jīng)營(yíng)能力,更有利于加強(qiáng)對(duì)外資銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范,避免純外資銀行逃避稅收和利潤(rùn)轉(zhuǎn)移。

  第三,通過(guò)提供優(yōu)惠政策,引導(dǎo)外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入我國(guó)中西部不發(fā)達(dá)地區(qū)。

  綜上所述,金融體系在我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮了重要作用,因此,金融機(jī)構(gòu)體系的健康高效與否直接決定一國(guó)的經(jīng)濟(jì)情況,我們必須重視對(duì)金融機(jī)構(gòu)體系的改革工作。對(duì)于國(guó)有性質(zhì)的銀行,必須按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求對(duì)其進(jìn)行股份制改革,要按照市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的規(guī)律而不是行政命令來(lái)加強(qiáng)管理和監(jiān)督,從而從體制上杜絕壞賬的產(chǎn)生,并發(fā)揮在重要領(lǐng)域建設(shè)中的巨大作用。為了增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)力,還要引入民間資本和中介機(jī)構(gòu)來(lái)引導(dǎo)合理的投資流向,在加強(qiáng)立法和監(jiān)管的基礎(chǔ)上,允許外資進(jìn)入金融行業(yè),利用競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制以及國(guó)外先進(jìn)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)制和管理模式,提高金融服務(wù)水平,從而更好的為經(jīng)濟(jì)建設(shè)服務(wù)。

  金融自查報(bào)告 11

  雷州市國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司成立于20xx年,經(jīng)雷州市政府批準(zhǔn),脫鉤給國(guó)資權(quán)屬管理的企業(yè)有59家。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,59家國(guó)有企業(yè)中有7家已關(guān)閉、破產(chǎn),其他企業(yè)大部分處于歇業(yè)、半停產(chǎn)、停產(chǎn)狀態(tài),目前只有7家企業(yè)有業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。這些企業(yè)的法定代表人有的`已年老退休,有的'已調(diào)動(dòng),部分企業(yè)也只有名稱保留,沒(méi)辦公場(chǎng)所,沒(méi)資產(chǎn),沒(méi)業(yè)務(wù)。為便于保護(hù)職工的權(quán)益,20xx年,經(jīng)請(qǐng)示市政府批準(zhǔn),財(cái)政給國(guó)資公司權(quán)屬企業(yè)撥付1-2名留守人員生活費(fèi),讓1-2名企業(yè)人來(lái)為企業(yè)理事,也只有這樣,市委、市政府的會(huì)議精神、文件、法規(guī)等才及時(shí)傳達(dá)到各企業(yè)。同時(shí),在人力、物力不足的情況下,國(guó)資部門為保護(hù)國(guó)家財(cái)物,保障職工利益,維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定,不斷加強(qiáng)企業(yè)的監(jiān)管,至今,國(guó)資公司各權(quán)屬企業(yè)沒(méi)發(fā)現(xiàn)私設(shè)“小金庫(kù)”的違法經(jīng)濟(jì)行為,F(xiàn)將各國(guó)有企業(yè)“小金庫(kù)”自查自糾情況匯報(bào)如下:

  (一)會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu):

  各企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)完善,會(huì)計(jì)、出納分工明確,職責(zé)分明。

  (二)會(huì)計(jì)制度:

  各企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度規(guī)范,財(cái)務(wù)管理得力,各項(xiàng)財(cái)務(wù)收、支完全按財(cái)務(wù)制度規(guī)定執(zhí)行。

  (三)經(jīng)濟(jì)活動(dòng):

  各企業(yè)幾乎處于歇業(yè)、半停產(chǎn)停產(chǎn)、關(guān)閉狀態(tài),經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)很少,大部分企業(yè)人員已分散社會(huì),留守人員只靠領(lǐng)取財(cái)政撥付的生活補(bǔ)貼。有的企業(yè)基本沒(méi)有資產(chǎn),沒(méi)有經(jīng)營(yíng)權(quán),銀行帳戶也已凍結(jié),甚至沒(méi)有。有的企業(yè)只靠舊鋪面出租,每次出租也是經(jīng)職工同意公開(kāi)竟價(jià)拍標(biāo)的,各企業(yè)的資產(chǎn)出讓全按市國(guó)資委的要求進(jìn)行,通過(guò)上報(bào)國(guó)資委批準(zhǔn),社會(huì)中介機(jī)構(gòu)評(píng)估、公開(kāi)、公平竟拍、資金回籠企業(yè)銀行帳戶,有的是經(jīng)國(guó)資監(jiān)管方能支付。停產(chǎn)企業(yè)大部分職工退休是自己交付企業(yè)的養(yǎng)老保險(xiǎn)金。

  (四)財(cái)務(wù)狀況:

  各企業(yè)只設(shè)一會(huì)計(jì)帳套,帳薄設(shè)置完整,收支核算據(jù)實(shí),費(fèi)用開(kāi)支合法,帳薄、憑證保存齊全,并履行依法納稅義務(wù)。至今沒(méi)發(fā)現(xiàn)有私設(shè)“小金庫(kù)”行為,沒(méi)有發(fā)現(xiàn)公款旅游,職務(wù)消費(fèi),轉(zhuǎn)移資產(chǎn),虛列費(fèi)用等現(xiàn)象。

  金融自查報(bào)告 12

  為切實(shí)有效地做好我單位保密管理工作,確保黨和國(guó)家秘密的安全,確保政令暢通,按照市委辦公室、市政府辦公室《關(guān)于在全市組織開(kāi)展專項(xiàng)保密檢查的通知》的要求,我單位立即行動(dòng),認(rèn)真按照規(guī)定對(duì)保密工作進(jìn)行了專項(xiàng)檢查,并將自查情況報(bào)告如下:

  一、強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo),全面落實(shí)保密工作責(zé)任。

  為加強(qiáng)對(duì)保密工作的領(lǐng)導(dǎo),我單位根據(jù)實(shí)際情況,明確了保密工作分管領(lǐng)導(dǎo)和直接責(zé)任人。由保密工作直接負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)涉密文件的接收、整理、歸檔和銷毀等工作。為確保各項(xiàng)措施落實(shí)到位,我們將保密工作列入了個(gè)人的崗位目標(biāo)責(zé)任制考核范圍,作為年終評(píng)先獎(jiǎng)優(yōu)的`重要內(nèi)容,極大地增強(qiáng)了全體工作人員的保密責(zé)任感。

  二、多措并舉,全力確保涉密信息安全。

  一是加強(qiáng)計(jì)算機(jī)管理工作。

  指定專人從事計(jì)算機(jī)保密管理工作,所有計(jì)算機(jī)都設(shè)置了開(kāi)機(jī)密碼,并能作到定期更換,同時(shí)明確非涉密單機(jī)不得處理涉密信息。對(duì)于計(jì)算機(jī)磁介質(zhì)(軟盤、U盤、移動(dòng)硬盤等)的管理,采取專人保管、涉密文件單獨(dú)存放,嚴(yán)禁攜帶存有涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的.計(jì)算機(jī)上加工、貯存、傳遞處理文件,形成了良好的安全保密環(huán)境。

  二是落實(shí)保密制度,嚴(yán)格規(guī)范管理。

  認(rèn)真貫徹執(zhí)行上級(jí)保密部門的有關(guān)規(guī)定和要求,全面執(zhí)行《保密法》、《國(guó)家秘密載體保密管理規(guī)定》及其它的規(guī)章制度,涉密文件在收發(fā)、傳閱、使用、保管和清退等各個(gè)環(huán)節(jié)做到登記明確、手續(xù)清楚,不擅自擴(kuò)大知悉范圍。對(duì)文件及保密廢資料回收銷毀工作做了具體要求,嚴(yán)格落實(shí)涉密信息廢資料的登記銷毀程序。嚴(yán)格涉密信息流轉(zhuǎn)的規(guī)范性,對(duì)上網(wǎng)信息嚴(yán)格審查、嚴(yán)格控制、嚴(yán)格把關(guān),做到“上網(wǎng)信息不涉密、涉密信息不上網(wǎng)”。

  三是加大督促檢查力度,堵塞管理漏洞。

  對(duì)計(jì)算機(jī)及其網(wǎng)絡(luò)保密工作的督促檢查,采取自查與抽查相結(jié)合,常規(guī)檢查與重點(diǎn)檢查相結(jié)合等方式,對(duì)計(jì)算機(jī)及其網(wǎng)絡(luò)管理制度的落實(shí)情況、涉密網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)和使用情況以及涉密計(jì)算機(jī)、涉密網(wǎng)絡(luò)采取的管理和防范措施的落實(shí)情況進(jìn)行檢查,確保不出失密、泄密等問(wèn)題。

  四是狠抓保密工作人員的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。

  及時(shí)傳達(dá)學(xué)習(xí)上級(jí)關(guān)于加強(qiáng)保密工作的文件精神,積極組織參加各類培訓(xùn),通過(guò)多種途徑來(lái)學(xué)習(xí)、宣傳《保密法》、《中國(guó)共產(chǎn)黨機(jī)關(guān)公文處理?xiàng)l例》、《國(guó)家行政機(jī)關(guān)公文處理辦法》等保密法律法規(guī),運(yùn)用典型事例開(kāi)展保密教育,使全體人員的保密意識(shí)明顯提高,極大地推動(dòng)了保密工作的順利開(kāi)展。

  三、以檢查為契機(jī),建立保密工作長(zhǎng)效機(jī)制。

  經(jīng)過(guò)專項(xiàng)檢查,我單位落實(shí)了保密工作分管領(lǐng)導(dǎo)和直接責(zé)任人,涉密信息和涉密網(wǎng)絡(luò)都由專人負(fù)責(zé),不存在移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)留有涉密內(nèi)容的情況,全體人員能夠按照相關(guān)制度要求做好保密工作。我們將以這次專項(xiàng)檢查為契機(jī),進(jìn)一步加強(qiáng)保密工作管理措施,盡快建立保密工作規(guī)章制度。

  金融自查報(bào)告 13

  為建立健全我行輿情監(jiān)測(cè)體系,有效保障我行聲譽(yù),消除負(fù)面輿情特別是網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情對(duì)我行的不良影響;及時(shí)收集民意及客戶回饋,保障客戶及我行、行內(nèi)員工的正當(dāng)利益和合法權(quán)益,我行自接到相關(guān)文件后,領(lǐng)導(dǎo)高度重視并在第一時(shí)間組織開(kāi)展如下工作:

  一、明確我行輿情工作承責(zé)部門及聯(lián)系人員。

  為保證網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測(cè)及銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查的有效開(kāi)展,經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)研究決定,我行的輿情監(jiān)測(cè)部門有稽核監(jiān)保部負(fù)責(zé)并由該部門指派相關(guān)人員負(fù)責(zé)具體工作的實(shí)施以及相關(guān)信息的上報(bào)、輪值監(jiān)測(cè)等工作。

  二、開(kāi)展行內(nèi)自查工作。

  為及時(shí)掌握行內(nèi)員工的特別行為動(dòng)向,及時(shí)防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽(yù)從事違規(guī)違法行為,我行已在近期在行內(nèi)組織開(kāi)展員工的特別行為排查,排查事項(xiàng)涵蓋工作中的特別行為表現(xiàn)、組織紀(jì)律方面的特別行為表現(xiàn)、個(gè)人行為方面的特別行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的'九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話,等方式確保信息來(lái)源的真實(shí)有效。經(jīng)過(guò)此次排查,暫未發(fā)現(xiàn)有特別行為員工。

  三、建立與地方政府部門及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的接訪部門的信息交流渠道。

  為了保證在第一時(shí)間獲得群眾、客戶、員工的信息以及上訪原由,直面問(wèn)題,及時(shí)查找自身不足,我行積極與地方政府及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的接訪部門聯(lián)絡(luò),確保出現(xiàn)相關(guān)信訪問(wèn)題后,及時(shí)接受信息,及時(shí)查找事由,接受監(jiān)督。

  四、我行繼續(xù)開(kāi)放信函、電話、傳真、直接來(lái)訪、網(wǎng)絡(luò)等形式的信訪接待工作渠道。

  及時(shí)接收信訪信息,并保證每一個(gè)信訪問(wèn)題都得到及時(shí)、認(rèn)真的回復(fù)。此外,我行不定期核查客戶意見(jiàn)簿所登記的客戶投訴及建議,并對(duì)特別情況實(shí)施問(wèn)責(zé)制度。截至報(bào)告日,我行暫未發(fā)現(xiàn)行內(nèi)、行外及網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情風(fēng)險(xiǎn),在今后的工作中我行將不斷強(qiáng)化工作力度,綜合采取多種措施,切實(shí)防范我行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

  金融自查報(bào)告 14

  按照省社《銀監(jiān)局關(guān)于》(遼銀監(jiān)發(fā)[20xx]18號(hào))文件要求,合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),糾正不合理?xiàng)l件和收費(fèi)管理不規(guī)范等問(wèn)題,我行積極的進(jìn)行合規(guī)收費(fèi)自查工作,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  一、認(rèn)真自查

  接到省社通知后我行迅速成立了專項(xiàng)清理工作領(lǐng)導(dǎo)小組,由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng),相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費(fèi)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,明確各成員分工職責(zé),統(tǒng)籌安排,依據(jù)遼銀監(jiān)【20xx】18號(hào)文件的服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律制度,有序開(kāi)展服務(wù)價(jià)格目錄調(diào)整優(yōu)化、不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)行為清理,對(duì)照檢查具體內(nèi)容,細(xì)化自查工作方案,對(duì)我行的服務(wù)收費(fèi)情況認(rèn)真開(kāi)展全面自查。專項(xiàng)清理工作小組

  組長(zhǎng):

  成員:

  二、自查內(nèi)容

  按照省社、銀監(jiān)局關(guān)于《進(jìn)一步開(kāi)展銀行不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)清理工作的通知》合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),對(duì)我行各分支機(jī)構(gòu)自20xx1月至20xx年5月期間的服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行自查。

  1、認(rèn)真落實(shí)收費(fèi)公示制度

  結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目,通過(guò)在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式,嚴(yán)格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的`價(jià)目執(zhí)行收費(fèi),嚴(yán)禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費(fèi)項(xiàng)目,及時(shí)發(fā)布收費(fèi)價(jià)目信息,做到各項(xiàng)收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”,使金融消費(fèi)者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目相關(guān)內(nèi)容,從而能夠行使自主選擇權(quán),使銀行收費(fèi)服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。

  2、組織員工對(duì)照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查,恪守規(guī)章制度,嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。

  在省社規(guī)范化的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的參照下,為確保無(wú)誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行,以便建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作計(jì)劃,并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),做到快捷準(zhǔn)確,把差錯(cuò)率降到最低。針對(duì)此次自查工作,我行還成立排查小組,包括憑證翻閱整理、安排專人復(fù)查,在整個(gè)服務(wù)收費(fèi)自查工作中,經(jīng)過(guò)層層復(fù)查,未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為,切實(shí)按照遼寧省農(nóng)村信用社服務(wù)價(jià)格表中的規(guī)定執(zhí)行,嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)。

  3、加強(qiáng)員工思想教育,提升服務(wù)品質(zhì)。

  銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一,因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手,增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),改善服務(wù)水平,使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配,才能讓客戶感到物有所值,才能讓客戶愿意且樂(lè)于付費(fèi)。

  三、自查總結(jié)

  通過(guò)檢查,我行各分支機(jī)構(gòu)均能夠嚴(yán)格按照《價(jià)格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》及上級(jí)機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù),同時(shí)嚴(yán)格貫徹落實(shí)“七不準(zhǔn)、四公開(kāi)”的各項(xiàng)要求,無(wú)只收費(fèi)不服務(wù)、多收費(fèi)少服務(wù)、超出價(jià)格目錄范圍收費(fèi),以及巧立名目、變相收費(fèi)等違法違規(guī)行為。

  根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社收費(fèi)價(jià)格項(xiàng)目表會(huì)計(jì)核算收費(fèi)項(xiàng)目共計(jì)83項(xiàng),我行收費(fèi)項(xiàng)目17項(xiàng),不收費(fèi)項(xiàng)目66項(xiàng),無(wú)違規(guī)收費(fèi)項(xiàng)目。當(dāng)前我行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目有:

  一是存折(單)書(shū)面掛失手續(xù)費(fèi),標(biāo)準(zhǔn)為5元/折(單);

  二是存折跨地級(jí)市轄取現(xiàn),標(biāo)準(zhǔn)為每筆按取現(xiàn)金額的5‰,最高50元;

  三是現(xiàn)金存入跨地級(jí)市轄存折(單),標(biāo)準(zhǔn)為每筆按存現(xiàn)金額的`5‰,最高50元;

  四是存折跨地級(jí)市轄轉(zhuǎn)帳,標(biāo)準(zhǔn)為按交易金額的5‰收取,最高50元;

  五是存折(存單、銀行卡)存款證明20元/份。

  農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)手續(xù)費(fèi)、POS商戶手續(xù)費(fèi)、農(nóng)信銀手續(xù)費(fèi)、結(jié)算手續(xù)費(fèi)包括客戶掛失手續(xù)費(fèi)、匯款手續(xù)費(fèi)是微機(jī)自動(dòng)產(chǎn)生,不存在亂收費(fèi)、收費(fèi)憑證串用亂用、收費(fèi)不入賬、同城不同價(jià)及隨意收取客戶費(fèi)用現(xiàn)象。

  四、下一步計(jì)劃

  此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效,雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù),起到了防微杜漸的作用。在以后工作中,我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門以及上級(jí)機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求開(kāi)展相關(guān)工作,積極做到在符合相關(guān)政策的條件下,努力挖掘?yàn)閺V大客戶進(jìn)一步減費(fèi)讓利的空間,不斷改進(jìn)服務(wù),履行社會(huì)責(zé)任,加強(qiáng)內(nèi)部管理,認(rèn)真落實(shí)銀行服務(wù)價(jià)格管理的相關(guān)規(guī)定和政策,規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為,在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時(shí),有效維護(hù)客戶的合法權(quán)益,以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

  金融自查報(bào)告 15

  為促進(jìn)信用社提高存款業(yè)務(wù)內(nèi)控制度建設(shè)的規(guī)范及有效性,加強(qiáng)服務(wù)收費(fèi)管理案件防控,切實(shí)提高存款業(yè)務(wù)管理水平,實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展,按照市聯(lián)社通知及要求,派出了3個(gè)檢查小組對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)展開(kāi)了全面的存款業(yè)務(wù)自查,檢查業(yè)務(wù)筆數(shù)58500筆,涉及金額達(dá)29250萬(wàn)元。結(jié)合我社日常掌握情況,此次明確了自查重點(diǎn)項(xiàng)目,并對(duì)自查具體情況進(jìn)行了認(rèn)真分析,現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)報(bào)告如下:

  一、印、證的管理

  此次對(duì)我社39個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的檢查,未發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)期不用未上繳封存的業(yè)務(wù)用章;無(wú)存在使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時(shí)保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的情況;無(wú)人員變動(dòng)未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn),未辦理交接。登記手續(xù)的現(xiàn)象;印章名稱完全合規(guī)合法。

  二、大額款項(xiàng)支付管理

  這次對(duì)全縣網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行了部分抽查,柜臺(tái)大額支付都實(shí)行了分級(jí)授權(quán)和雙簽制度,每筆大額支取款項(xiàng)都進(jìn)行了身份證聯(lián)網(wǎng)核查,且預(yù)留了有效身份證件復(fù)印件,授權(quán)主管及社主任都是按流程進(jìn)行審查,特大交易都進(jìn)行了報(bào)備審批,經(jīng)辦人員對(duì)大額交易都進(jìn)行了登記,保證了存款人的信息真實(shí)完整。

  三、特殊業(yè)務(wù)的處理

  對(duì)于存款的凍結(jié)。查詢和扣劃等業(yè)務(wù),我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照有關(guān)法律。行政法規(guī)受理和辦理的,這次抽查到掛失業(yè)務(wù)56筆,掛失當(dāng)事人證件都通過(guò)公安部門聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查;操作人員都嚴(yán)格按照授權(quán)規(guī)定辦理,不存在違規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的情況。

  四、會(huì)計(jì)核算

  存取款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理無(wú)亂用會(huì)計(jì)科目情況,暫未發(fā)現(xiàn)賬外吸儲(chǔ),賬外運(yùn)營(yíng)的問(wèn)題;嚴(yán)格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計(jì)制度;會(huì)計(jì)檔案管理都合規(guī)達(dá)標(biāo)。

  五、帳戶管理

  各類存款賬戶都嚴(yán)格執(zhí)行了開(kāi)銷戶制度;存款賬戶的`開(kāi)立。變更和撤銷程序都是合規(guī)有效的,存款開(kāi)立都實(shí)現(xiàn)了實(shí)名制,對(duì)所有有效證件都進(jìn)行了嚴(yán)格的審查。對(duì)公的賬戶開(kāi)戶資料及證明文件都完整有效,對(duì)不動(dòng)戶都進(jìn)行了久懸,余額為零的進(jìn)行了銷戶,有效賬戶機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)放率100%。新農(nóng)保批量開(kāi)戶資金都進(jìn)行了嚴(yán)格管理,實(shí)行了日對(duì)賬制。

  六、存款利率執(zhí)行情況

  我社存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行,存款的結(jié)息。付息都是按照國(guó)家利率管理制度執(zhí)行的.,應(yīng)付利息都是按季及時(shí)計(jì)提,存款利息都進(jìn)行了準(zhǔn)確無(wú)誤的計(jì)付。

  七、案件防控工作

  我社各網(wǎng)點(diǎn)都成立了安全防范小組,對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作人員有明確的案件防控崗位職責(zé)要求,將案件防范工作作為了考核的重要指標(biāo),我社還成立了專項(xiàng)稽查大隊(duì),并制度了嚴(yán)格的崗位職責(zé),為存款業(yè)務(wù)穩(wěn)步經(jīng)營(yíng),管理。防范工作打下了良好的基礎(chǔ)。

  八、重要空白憑證的管理

  我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的,管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節(jié),建立了分類匯總登記簿和分戶賬登記簿,重要空白憑證都賬賬,賬證,賬實(shí)相符,表內(nèi)外核對(duì)無(wú)誤,重要空白憑證都嚴(yán)格執(zhí)行了入庫(kù)、登記、領(lǐng)用、銷號(hào)。作廢等手續(xù),會(huì)計(jì)主管按時(shí)定月對(duì)重要空白憑證進(jìn)行了盤底查庫(kù)制度。以上僅僅是我社對(duì)存款業(yè)務(wù)自查的一部分,另外還對(duì)收費(fèi)管理。核算及安保措施等都進(jìn)行了全面的自查,雖然暫未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,但并不代表以后不會(huì)發(fā)生任何違規(guī)紕漏,所以我社將繼續(xù)把持現(xiàn)有制度及防范措施,嚴(yán)格進(jìn)行定期自查自糾工作,以后將更進(jìn)一步加強(qiáng)存款業(yè)務(wù)管理,不斷提高服務(wù)水平,確保我社存款資金安全和穩(wěn)步增長(zhǎng)!

  金融自查報(bào)告 16

  金融業(yè)是國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)和保護(hù)行業(yè),因此,金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行對(duì)保障國(guó)家金融業(yè)的健康發(fā)展有著重要的意義,根據(jù)塔銀辦【20xx】83號(hào)文件要求,xx村鎮(zhèn)銀行(以下簡(jiǎn)稱:我行)高度重視,結(jié)合《金融城域網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全基線》內(nèi)容及相關(guān)要求,認(rèn)真組織落實(shí),開(kāi)展自查工作,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

  一、接入情況概述

  我行20xx年通過(guò)烏魯木齊縣xx村鎮(zhèn)銀行接口接入人民銀行金融城域網(wǎng),參與并接入了人行身份聯(lián)網(wǎng)核查、人民幣賬戶管理、金融統(tǒng)計(jì)、等重要信息系統(tǒng)。目前,各信息系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定性和安全性良好,業(yè)務(wù)開(kāi)展正常。

  二、自查情況

 。ㄒ唬C(jī)房方面

  因我行使用各類服務(wù)器配置地址在河南x(chóng)x管理部,并由專人進(jìn)行運(yùn)維管理,我行設(shè)置僅設(shè)備機(jī)房一個(gè),無(wú)數(shù)據(jù)信息、文件存儲(chǔ)、應(yīng)用程序等服務(wù)器,配置防火墻、路由器各一臺(tái)用于與河南中心服務(wù)器數(shù)據(jù)通訊,并配備30kw不間斷電源(UPS)。機(jī)房地址:烏蘇市海河西路10號(hào),銀行辦公新大樓20xx年1月交工,周圍無(wú)危險(xiǎn)建筑,機(jī)房面積為30平米,無(wú)易燃易爆物品,區(qū)域劃分為主機(jī)房區(qū)及監(jiān)控機(jī)房區(qū);配置電子門禁系統(tǒng)一套,進(jìn)出入由機(jī)房管理人員通過(guò)指紋驗(yàn)證進(jìn)入,同時(shí)設(shè)有機(jī)房進(jìn)出入登記薄,對(duì)外來(lái)人員進(jìn)行記錄,檔案永久保存。綜合布線清晰合理、安全規(guī)范、易于維護(hù)擴(kuò)展,安裝一套機(jī)房環(huán)境監(jiān)控設(shè)備設(shè)施,布有中央空調(diào)一臺(tái),二氧化碳、水基滅火器各一個(gè),地面鋪設(shè)防靜電地板,已經(jīng)當(dāng)?shù)叵啦块T驗(yàn)收通過(guò)。

 。ǘ┚W(wǎng)絡(luò)安全:

  xx村鎮(zhèn)銀行網(wǎng)絡(luò)要求參照河南x(chóng)x管理部現(xiàn)有要求,按業(yè)務(wù)種類將網(wǎng)絡(luò)劃分為業(yè)務(wù)內(nèi)網(wǎng)與外部網(wǎng)絡(luò),不同網(wǎng)絡(luò)通過(guò)路由器、交換機(jī)、網(wǎng)卡實(shí)現(xiàn)物理隔離,嚴(yán)禁相互訪問(wèn)、接入。同時(shí),依照國(guó)家等級(jí)保護(hù)原則,不同網(wǎng)絡(luò)區(qū)域安全保護(hù)等級(jí)設(shè)置有級(jí)別:業(yè)務(wù)網(wǎng)最高,辦公網(wǎng)其次。為保障業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)正常運(yùn)行,已通過(guò)租用電信、聯(lián)通雙線路備份,采用中高端網(wǎng)絡(luò)設(shè)備,以雙機(jī)熱備模式部署,實(shí)現(xiàn)設(shè)備冗余、自動(dòng)切換,確保業(yè)務(wù)連續(xù)性。建立健全機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、計(jì)算機(jī)等管理制度18份,以規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、約束、指導(dǎo)的員工行為。配備機(jī)房管理人員2名(A崗、B崗),定期對(duì)機(jī)房設(shè)備、內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)、辦公電腦進(jìn)行巡查運(yùn)維。

 。ㄈ┬畔⒐芾

  我行定期(每周三)開(kāi)展員工業(yè)務(wù)培訓(xùn),對(duì)業(yè)務(wù)、制度、操作流程、法律法規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)案列等進(jìn)行統(tǒng)一學(xué)習(xí),提升員工業(yè)務(wù)能力的同時(shí),亦樹(shù)立員工正確的人生觀、價(jià)值觀,同時(shí)增強(qiáng)我行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。單位在用每個(gè)信息業(yè)務(wù)系統(tǒng)均設(shè)置專人專崗,加大加強(qiáng)用戶密碼和屏?诹畹劝踩雷o(hù)措施,信息安全管理人員的配備和變更情況如有變動(dòng)及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告?zhèn)浒浮K薪K端、計(jì)算機(jī)安裝有病毒防護(hù)軟件,定期殺毒并查詢殺毒日志。嚴(yán)格管理移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì),定期核查所配發(fā)移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)的使用情況,嚴(yán)禁違規(guī)使用移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)。建立重大信息安全事件報(bào)告制度,明確了事件報(bào)告內(nèi)容及流程。目前我行無(wú)外包服務(wù)。

  (四)運(yùn)維管理

  已成立xx村鎮(zhèn)銀行計(jì)算機(jī)安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組,明確安全事件報(bào)告制度和處置管理制度,明確要求計(jì)算機(jī)操作系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)均設(shè)置有8位以上字母加數(shù)字混合密碼,單位使用計(jì)算機(jī)嚴(yán)禁安裝非本單位下發(fā)軟件,嚴(yán)禁私接亂插個(gè)人或外單位人員存儲(chǔ)介質(zhì),防止惡意代碼軟件,定期對(duì)使用該項(xiàng)工作進(jìn)行檢查。建立相應(yīng)計(jì)算機(jī)使用、存儲(chǔ)介質(zhì)、數(shù)據(jù)查詢等制度為依據(jù)。

 。ㄎ澹┙M織機(jī)構(gòu)管理

  已成立xx村鎮(zhèn)銀行計(jì)算機(jī)安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組,由行長(zhǎng)任組長(zhǎng),各部室經(jīng)理、各支行長(zhǎng)任組員,負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)本單位信息安全管理工作,決策信息安全重大事宜,組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)信息安全管理工作。按崗位設(shè)置系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員、機(jī)房管理員等崗位,并配備AB角;建立機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、主機(jī)、信息安全等方面運(yùn)維及管理制度或操作技術(shù)規(guī)范,制度齊全,能保證業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)行。

  三、存在的.問(wèn)題

  1、科技配備人員不足,技術(shù)水平相對(duì)他行較為薄弱;

  2、科技培訓(xùn)方面開(kāi)展次數(shù)較少,員工計(jì)算機(jī)操作水平有待提;

  3、科技工作不好開(kāi)展,很多業(yè)務(wù)需要科技支撐,但只能依靠上級(jí)開(kāi)發(fā)、指導(dǎo)、培訓(xùn),不能參與到開(kāi)發(fā)過(guò)程去;

  4、系統(tǒng)功能開(kāi)發(fā)不到位,結(jié)算渠道較少;跟不上金融發(fā)展趨勢(shì);

  四、后期工作方向

  1、加大本行員工科技方面的培訓(xùn)工作,不斷更新新知識(shí)、新技能,培養(yǎng)一批高素質(zhì)、高效率、充滿活力、愛(ài)崗敬業(yè)的隊(duì)伍。

  2、嚴(yán)格要求計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、各類軟件的使用,加大操作規(guī)范及操作權(quán)限管理,加強(qiáng)制度執(zhí)行力的管理,保障各類系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。

  3、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè),強(qiáng)化監(jiān)督,完善防范機(jī)制,做到責(zé)任到崗、落實(shí)到人、相互制約、相互監(jiān)督,積極開(kāi)展內(nèi)部檢查,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改,消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

  4、積極開(kāi)展日常計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)維護(hù)工作,機(jī)關(guān)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備計(jì)算機(jī)管理員1名,定時(shí)對(duì)機(jī)房設(shè)備運(yùn)行、計(jì)算機(jī)使用、衛(wèi)生清理進(jìn)行管理,總行負(fù)責(zé)監(jiān)督落實(shí)。

  5、繼續(xù)加大科技資金投入,用于加快推動(dòng)科技建設(shè)步伐,提升我行科技水平能力。

  金融自查報(bào)告 17

  根據(jù)《自治區(qū)聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)人行呼和浩特中心支行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》文件要求,為強(qiáng)化個(gè)人金融信息保護(hù)工作,保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益,依法合規(guī)收集、保存、使用和對(duì)外提供個(gè)人金融信息,我聯(lián)社對(duì)貫徹落實(shí)個(gè)人金融信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)、涉及客戶信息相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度、技術(shù)防范措施和員工培訓(xùn)教育等情況進(jìn)行了自查。

  現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

  一、客戶個(gè)人金融信息的收集、使用、披露途徑合法合規(guī)。

  我行認(rèn)真貫徹落實(shí)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《個(gè)人存款帳戶實(shí)名制規(guī)定》、《中國(guó)人民銀行個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》等個(gè)人金融信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī),對(duì)相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)范性文件及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)各基層網(wǎng)點(diǎn)組織學(xué)習(xí)并貫徹落實(shí),使基層網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員能按要求收集、使用、披露客戶個(gè)人金融信息,杜絕個(gè)人金融信息外泄和濫用。

  二、建立了客戶信息保護(hù)相關(guān)內(nèi)控制度。

  為確?蛻魝(gè)人金融信息安全,防止信息泄露和濫用,我行根據(jù)《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》》和《內(nèi)蒙古托克托農(nóng)村商業(yè)銀行企業(yè)和個(gè)人征信系統(tǒng)處罰辦法》,以規(guī)范全縣查詢網(wǎng)點(diǎn)受理個(gè)人信用報(bào)告查詢的業(yè)務(wù)操作,確保個(gè)人信用報(bào)告的使用安全合法。

  三、嚴(yán)格執(zhí)行客戶個(gè)人金融信息保護(hù)的內(nèi)控制度。

  我聯(lián)社將《內(nèi)蒙古托克托農(nóng)村商業(yè)銀行個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)操作管理實(shí)施細(xì)則》和《內(nèi)蒙古托克托農(nóng)村商業(yè)銀行企業(yè)和個(gè)人征信系統(tǒng)處罰辦法》以文件形式下發(fā)各網(wǎng)點(diǎn),并將其編入《內(nèi)蒙古托克托農(nóng)村商業(yè)銀行管理制度匯編》發(fā)給各部門、各網(wǎng)點(diǎn),要求各部門、各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)制度,做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作。明確業(yè)務(wù)發(fā)展部為個(gè)人征信系統(tǒng)管理部門,具體負(fù)責(zé)個(gè)人征信系統(tǒng)工作的開(kāi)展。個(gè)人信用報(bào)告查詢必須由客戶出具《個(gè)人征信系統(tǒng)查詢授權(quán)書(shū)》,并按月向人行報(bào)送《個(gè)人信用報(bào)告查詢登記表》。

  四、在保護(hù)個(gè)人金融信息工作中具備一定的技術(shù)防范能力。

  一是儲(chǔ)蓄開(kāi)戶能嚴(yán)格遵守存款實(shí)名制,并通過(guò)身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行客戶身份和照片比對(duì),防止個(gè)人身份信息被盜用和洗錢情況的發(fā)生。

  二是嚴(yán)重執(zhí)行分級(jí)授權(quán)制度。在特殊業(yè)務(wù)辦理和重要信息查詢方面,嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)授權(quán)制度,實(shí)現(xiàn)相互監(jiān)督,防止個(gè)人金融信息外泄。

  三是做好監(jiān)控系統(tǒng)管理和調(diào)閱工作。聯(lián)社安全保衛(wèi)部門不定期調(diào)閱監(jiān)控錄像,發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作現(xiàn)象和行為時(shí)及時(shí)通報(bào)和糾正。

  五、對(duì)員工開(kāi)展有關(guān)個(gè)人金融信息保護(hù)的教育培訓(xùn)。

  “為客戶保密”,不僅是儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的基本原則,它始終貫穿于金融服務(wù)的每一項(xiàng)工作中。我聯(lián)社在收到通知后,組織全體員工學(xué)習(xí)該文件和《自治區(qū)聯(lián)社辦公室轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)案件稽查局、安全保衛(wèi)局有關(guān)案情通報(bào)的通知》文件。文件中相關(guān)涉嫌泄密的.案情為我們敲響了警鐘,結(jié)合相關(guān)案件的學(xué)習(xí),我行在全轄宣傳落實(shí)文件精神。

  20xx年5月15日,我行積極組織征信管理和操作人員到人行參加個(gè)人征信系統(tǒng)應(yīng)用培訓(xùn)。

  商行每年均組織全體職工參加財(cái)務(wù)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)管理方面的培訓(xùn)和考試,培訓(xùn)內(nèi)容均包含個(gè)人金融信息保護(hù)的內(nèi)容。

  六、未發(fā)生過(guò)客戶個(gè)人金融信息泄露事件或信息爭(zhēng)議。

  我行不存在違規(guī)對(duì)外提供客戶個(gè)人金融信息現(xiàn)象,不存在對(duì)外出售客戶個(gè)人信息情況。

  有客戶由于賬戶密碼過(guò)于簡(jiǎn)單或辦理業(yè)務(wù)時(shí)自己無(wú)意泄露密碼而導(dǎo)致存款被盜取想象,我行通過(guò)報(bào)警,查詢監(jiān)控等手段查找犯罪嫌疑人,盡力協(xié)助客戶找回存款或抓住罪犯。

  七、遵守人民銀行有關(guān)客戶個(gè)人信息保護(hù)的有關(guān)要求。

  我行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《個(gè)人存款帳戶實(shí)名制規(guī)定》、《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》和《中國(guó)人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》及人民銀行關(guān)于客戶個(gè)人金融信息保護(hù)的其它制度,按人民銀行有關(guān)客戶個(gè)人信息保護(hù)的相關(guān)要求依法合規(guī)收集、保存、使用和對(duì)外提供個(gè)人金融信息。

  八、對(duì)現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改措施。

  一是加強(qiáng)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《個(gè)人存款帳戶實(shí)名制規(guī)定》、《中國(guó)人民銀行個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》、《內(nèi)蒙古托克托農(nóng)村商業(yè)銀行個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)操作管理實(shí)施細(xì)則》和《內(nèi)蒙古托克托農(nóng)村商業(yè)銀行企業(yè)和個(gè)人征信系統(tǒng)處罰辦法》等個(gè)人金融信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí),使員工充分了解、認(rèn)真貫徹相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定,明確個(gè)人金融信息泄露和濫用對(duì)信用社和員工個(gè)人帶來(lái)的法律后果,使相關(guān)制度更好的得以落實(shí),防止員工無(wú)意識(shí)的違規(guī)操作帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

  二是完善內(nèi)部監(jiān)督和責(zé)任追究機(jī)制,加強(qiáng)制度執(zhí)行力度,從內(nèi)控制度上防止風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

  三是嚴(yán)格權(quán)限管理和監(jiān)控設(shè)備管理,防止內(nèi)部工作人員盜用客戶個(gè)人信息的風(fēng)險(xiǎn)。

  四是引導(dǎo)客戶加強(qiáng)個(gè)人金融信息和賬戶密碼的管理,防止罪犯盜用客戶個(gè)人金融信息的風(fēng)險(xiǎn)。

  五是嚴(yán)格執(zhí)行存款賬戶實(shí)名制規(guī)定,大額存取款進(jìn)行反洗錢操作,防止罪犯盜用客戶個(gè)人金融信息進(jìn)行洗錢的風(fēng)險(xiǎn)。

  金融自查報(bào)告 18

  根據(jù)《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于開(kāi)展銀行卡領(lǐng)域金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)專項(xiàng)檢查的通知》,我單位積極認(rèn)真的從內(nèi)控制度建設(shè)、發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)范、使用和風(fēng)險(xiǎn)管理、收單業(yè)務(wù)規(guī)范及救濟(jì)保護(hù)等方面開(kāi)展了自查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  一、內(nèi)控制度建設(shè)方面

  我單位建立了專項(xiàng)負(fù)責(zé)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)的部門,對(duì)銀行卡領(lǐng)域的各個(gè)方面進(jìn)行管理和監(jiān)督。在銀行卡業(yè)務(wù)操作的過(guò)程中,嚴(yán)格遵循各項(xiàng)法律法規(guī),做到責(zé)任到人,有錯(cuò)必糾。同時(shí),不定期由該部門組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí),加強(qiáng)員工對(duì)銀行卡金融消費(fèi)權(quán)益的認(rèn)識(shí)。

  二、發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)范情況

  在發(fā)卡業(yè)務(wù)過(guò)程中,我行員工認(rèn)真的審核了銀行卡申請(qǐng)資料的.真實(shí)性和有效性,同時(shí)向客戶說(shuō)明銀行卡的使用方法,以顯著的方式說(shuō)明了收費(fèi)項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn),告知客戶安全注意事項(xiàng)和售后服務(wù)等與客戶有關(guān)的內(nèi)容,確保銀行卡申領(lǐng)為客戶本人真實(shí)意愿。利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng),確?蛻籼峁┑淖C件真實(shí)有效。對(duì)于個(gè)人代理辦卡的,同時(shí)要對(duì)代理人及被代理人進(jìn)行嚴(yán)格的審核,同時(shí)核實(shí)代理行為是否符合被代理人本人真實(shí)意愿;對(duì)于單位代理辦卡的,要嚴(yán)格審核代理單位的合法性及有效性,并且嚴(yán)格執(zhí)行被代理人本人持有效身份證才可以激活銀行卡的制度。

  三、使用管理情況

  客戶成功辦理銀行卡后,各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格的為客戶執(zhí)行保密制度,如客戶只有本人持有效證件才可以打印銀行卡流水明細(xì)等,以防止客戶信息外漏,在發(fā)生或可能發(fā)生外漏了,立即采取補(bǔ)救措施。其次,在未得到客戶書(shū)面申請(qǐng)下,員工不可為客戶私自開(kāi)通電話轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)銀等自主轉(zhuǎn)賬類業(yè)務(wù)。

  四、風(fēng)險(xiǎn)管理請(qǐng)況

  在風(fēng)險(xiǎn)管理這方面。我行同時(shí)具有一套完整成熟的綜合管理風(fēng)險(xiǎn)體系,建立了卡號(hào),賬號(hào),持卡人等多維度的交易監(jiān)測(cè)體系。嚴(yán)格執(zhí)行了對(duì)大額可疑交易采取上報(bào)上級(jí)行及人民銀行的制度,同時(shí)對(duì)客戶單筆交易金額及日累計(jì)支付金額進(jìn)行合理的限制,確?蛻舻睦娌皇軗p失。

  五、收單業(yè)務(wù)規(guī)范情況

  收單業(yè)務(wù)方面,一方面我單位遵循了“了解你的客戶”原則,確保特約商戶時(shí)依法設(shè)立,從事合法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的`商戶。對(duì)特約商戶實(shí)行實(shí)名制管理,嚴(yán)格審核特約商戶的證件,確保真實(shí)有效。另一方面,嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)體特約商戶收單業(yè)務(wù)本地化管理制度,切實(shí)的承擔(dān)了本地商戶拓展與審核、日常管理、風(fēng)險(xiǎn)核查、商戶巡檢、檔案管理、外包業(yè)務(wù)等管理責(zé)任。

  六、救濟(jì)保護(hù)情況

  我行建立完善的救濟(jì)保護(hù)機(jī)制,能夠及時(shí)的對(duì)客戶投訴糾紛辦理回復(fù),辦理期限內(nèi)不能辦理完畢的,主動(dòng)向客戶解釋,明確告知處理期限和辦理情況。另一方面積極地開(kāi)展了金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)教育宣傳活動(dòng),普及銀行卡基本常識(shí)和安全用卡知識(shí),有效的減少偽卡欺詐及盜刷等案件的發(fā)生。

  金融自查報(bào)告 19

  根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計(jì)【20xx】22號(hào)《關(guān)于開(kāi)展中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行20xx年統(tǒng)計(jì)檢查的通知》《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》(銀發(fā)【87】號(hào))的要求,為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度,提升金融統(tǒng)計(jì)水平,我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

  一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí),周密安排部署

  為認(rèn)真開(kāi)展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,召開(kāi)專題會(huì)議,組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國(guó)金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過(guò)學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識(shí),提高了對(duì)開(kāi)展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí),明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

  二、統(tǒng)計(jì)工作檢查情況

 。ㄒ唬┞鋵(shí)整改:

  20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的情況我行對(duì)照去年人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、總行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查,未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問(wèn)題,杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為,更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的`質(zhì)量。

 。ǘ┞鋵(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況

  1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī),以及相關(guān)的法律、法規(guī)。

  2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

  3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度,所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。

  4、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存,不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。

  5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。

 。ㄈ┞鋵(shí)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表制度的情況

  1、認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》,依法向上級(jí)行及轄區(qū)人民銀行報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。

  2、認(rèn)真開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作,設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員,互相監(jiān)督、檢查,確保非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量,及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。

  3、通過(guò)對(duì)歷年非現(xiàn)場(chǎng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的檢查,認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整,未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄,未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù),能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。

 。ㄋ模┙y(tǒng)計(jì)工作管理情況我行統(tǒng)計(jì)。

  集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計(jì)算機(jī),專機(jī)專用,內(nèi)外網(wǎng)隔離,使用合理,系統(tǒng)運(yùn)行正常,做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范,操作熟練,各司其職,能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。通過(guò)檢查,我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺(jué)性有了一定提高。

  三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施

  檢查發(fā)現(xiàn),統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高,目前只做一些簡(jiǎn)單的分析,不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒(méi)有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問(wèn)題,我行提出了整改措施。

  一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì),加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí),特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。

  二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求,對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無(wú)損。

  三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔,確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用,為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。

  金融自查報(bào)告 20

  一、指導(dǎo)思想

  為深入貫徹落實(shí)金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化和金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)工作的指導(dǎo)意見(jiàn),加強(qiáng)我公司貸款標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施的工作,圍繞金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化工作,將我公司金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)管理納入內(nèi)控合規(guī)體系和戰(zhàn)略規(guī)劃,確立我公司金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)的目標(biāo),建立標(biāo)準(zhǔn)化工作管理制度,明確各職能部門的職權(quán)和責(zé)任,定期對(duì)本機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理水平進(jìn)行評(píng)估。

  我公司成立了金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化工作落實(shí)小組,風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)落實(shí)工作的組織、協(xié)調(diào)和管理工作,建立機(jī)制和流程,協(xié)調(diào)和督促其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門,共同做好標(biāo)準(zhǔn)化落實(shí)工作。

  二、制定金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化制度

  我公司結(jié)合自身情況,在人民銀行標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步細(xì)化和完善,形成我公司的標(biāo)準(zhǔn),并作為我公司的強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)。

  (一)統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)制度

  我公司統(tǒng)計(jì)工作嚴(yán)格按照人行統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn),逐步推進(jìn)信息整合,強(qiáng)化對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的有效監(jiān)測(cè)和評(píng)估,提高我公司的經(jīng)營(yíng)管理水平。小貸公司貸款的行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn),根據(jù)《國(guó)民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類》標(biāo)準(zhǔn)采用經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的同質(zhì)性原則劃分國(guó)民經(jīng)濟(jì)行業(yè)。即每一個(gè)行業(yè)類別按照同一種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的性質(zhì)劃分,而不是依據(jù)編制、會(huì)計(jì)制度或部門管理等劃分。

  小貸公司貸款企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn),根據(jù)人民銀行下發(fā)的《中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》制定以下要求,并結(jié)合我公司實(shí)際,認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。

  中小企業(yè)劃分為中型、小型、微型三種類型,具體標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)企業(yè)從業(yè)人員、營(yíng)業(yè)收入、資產(chǎn)總額等指標(biāo),結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)制定。

  適用的行業(yè)包括:農(nóng)、林、牧、漁業(yè),工業(yè)(包括采礦業(yè),制造業(yè),電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)),建筑業(yè),批發(fā)業(yè),零售業(yè),交通運(yùn)輸業(yè)(不含鐵路運(yùn)輸業(yè)),倉(cāng)儲(chǔ)業(yè),郵政業(yè),住宿業(yè),餐飲業(yè),信息傳輸業(yè)(包括電信、互聯(lián)網(wǎng)和相關(guān)服務(wù)),軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè),房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng),物業(yè)管理,租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè),其他未列明行業(yè)(包括科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè),水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè),居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè),社會(huì)工作,文化、體育和娛樂(lè)業(yè)等)。

  企業(yè)類型的劃分以統(tǒng)計(jì)部門的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為依據(jù)。

 。ǘ⿻(huì)計(jì)制度

  我公司建立健全統(tǒng)一法人制度,自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束。實(shí)行“統(tǒng)一管理、分類授權(quán)、集中核算、綜合考評(píng)”的財(cái)務(wù)管理體制。

  統(tǒng)一管理:由我公司統(tǒng)一對(duì)股東負(fù)責(zé),統(tǒng)一制定全行財(cái)務(wù)制度、財(cái)務(wù)計(jì)劃,統(tǒng)一配置財(cái)務(wù)資源,統(tǒng)一對(duì)外披露財(cái)務(wù)信息,統(tǒng)一對(duì)分支機(jī)構(gòu)和部門下達(dá)綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。集中核算:我公司在其財(cái)務(wù)管理權(quán)限內(nèi),財(cái)務(wù)核算實(shí)行同城范圍的集中管理,在分行設(shè)立財(cái)務(wù)核算中心,并根據(jù)內(nèi)控管理和業(yè)務(wù)量需要,配備財(cái)務(wù)核算人員。在同城對(duì)其經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)實(shí)行相對(duì)單獨(dú)核算,客觀反映其財(cái)務(wù)成果,正確實(shí)施財(cái)務(wù)監(jiān)督。

  綜合考評(píng):我公司以價(jià)值提升為中心,對(duì)經(jīng)營(yíng)管理績(jī)效進(jìn)行全面評(píng)價(jià)。

  我公司財(cái)務(wù)管理的目標(biāo):建立健全激勵(lì)約束機(jī)制,科學(xué)合理配置財(cái)務(wù)資源,加強(qiáng)財(cái)務(wù)監(jiān)督,防范和化解財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)銀行價(jià)值最大化。

  本行財(cái)務(wù)管理的原則:

 。ㄒ唬﹫(jiān)持經(jīng)濟(jì)核算原則,以效益、質(zhì)量為中心,優(yōu)化資源配置,兼顧長(zhǎng)期戰(zhàn)略目標(biāo)與中短期目標(biāo)、全局利益與局部利益,努力增加收入,降低經(jīng)營(yíng)成本,穩(wěn)步推進(jìn)我公司業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,促進(jìn)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。

  (二)堅(jiān)持科學(xué)管理原則。逐步運(yùn)用管理會(huì)計(jì)方法,推進(jìn)以價(jià)值提升為核心的.財(cái)務(wù)管理精細(xì)化進(jìn)程,輔助經(jīng)營(yíng)決策。

 。ㄈ﹫(jiān)持審慎管理原則。真實(shí)記錄并全面反映各項(xiàng)財(cái)務(wù)活動(dòng),建立健全財(cái)務(wù)的內(nèi)部控制,改善經(jīng)營(yíng)管理,提高經(jīng)濟(jì)效益。

 。ㄋ模﹫(jiān)持依法辦事原則,遵守各項(xiàng)財(cái)稅法規(guī)和財(cái)經(jīng)紀(jì)律,按章辦事。

  財(cái)務(wù)管理的基本方法包括規(guī)劃、預(yù)測(cè)、計(jì)劃、預(yù)算、控制、監(jiān)督、考核、評(píng)價(jià)和分析等。我公司推行全面預(yù)算管理,以財(cái)務(wù)核算精細(xì)化為基礎(chǔ),運(yùn)用平衡記分卡方法確保各項(xiàng)戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

  逐步建立“垂直管理、雙線報(bào)告、運(yùn)行高效、信息透明”的財(cái)務(wù)主管委派制。通過(guò)委派財(cái)務(wù)主管,協(xié)助各分支機(jī)構(gòu)行使各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理職能,健全各項(xiàng)規(guī)章制度,提高財(cái)務(wù)管理專業(yè)化水平,充分發(fā)揮財(cái)務(wù)主管在強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理和財(cái)務(wù)監(jiān)督中的職能作用。

  為有效防范和化解財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),應(yīng)將財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范關(guān)口前移,建立健全全方位、多層次的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。

 。ㄈ┦谛殴芾碇贫

  實(shí)行“授權(quán)管理、審貸分離、分級(jí)審批”制度。在辦理授信業(yè)務(wù)過(guò)程中,將調(diào)查、審查、審批、經(jīng)營(yíng)管理等環(huán)節(jié)的工作職責(zé)分解,分為調(diào)查崗、審查人、貸審委、審批人,實(shí)現(xiàn)其相互制約和支持。

  (四)信息系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)

  我公司建立了一整套信息系統(tǒng)軟件,實(shí)現(xiàn)了信息系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)化,規(guī)范化。有效降低統(tǒng)計(jì)成本,為各部門數(shù)據(jù)交換,信息共享創(chuàng)造了條件。為保障貸款標(biāo)準(zhǔn)化奠定了基礎(chǔ)。

  我公司為保障貸款安全性建立了個(gè)人信貸管理系統(tǒng),公司信貸管理系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)了貸款流程化,標(biāo)準(zhǔn)化。個(gè)人信貸管理系統(tǒng),公司信貸管理系統(tǒng)對(duì)數(shù)據(jù)的控制實(shí)現(xiàn)了貸款標(biāo)準(zhǔn)化。

  三、具體工作計(jì)劃

 。ㄒ唬⿷(yīng)用階段。

  將我公司現(xiàn)有的統(tǒng)計(jì)制度根據(jù)人民銀行金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)和我公司實(shí)際工作情況不斷修訂完善,將金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化切實(shí)應(yīng)用到我行工作中去,嚴(yán)格執(zhí)行,合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

 。ǘ┟鞔_職責(zé)分工。

  我公司各相關(guān)業(yè)務(wù)部門具體職責(zé)和分工明確,分解落實(shí)。

  (三)加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。

  我公司根據(jù)人民銀行部署,制定培訓(xùn)規(guī)劃,對(duì)統(tǒng)計(jì)人員和相關(guān)業(yè)務(wù)崗位人員開(kāi)展金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn)。

 。ㄋ模┓(wěn)步貫徹實(shí)施。

  針對(duì)經(jīng)營(yíng)管理和數(shù)據(jù)披露中的缺失信息和標(biāo)準(zhǔn)不一致的地方,按照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行補(bǔ)充和整改。

 。ㄎ澹┒ㄆ谶M(jìn)行自查。

  負(fù)責(zé)部門檢查金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行情況,并及時(shí)向標(biāo)準(zhǔn)化工作落實(shí)小組匯報(bào)。為加大保障力度,設(shè)立相應(yīng)工作崗位,配備落實(shí)標(biāo)準(zhǔn)所需的人員和設(shè)備。

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