客戶經(jīng)理分析報(bào)告集合10篇
在生活中，接觸并使用報(bào)告的人越來(lái)越多，其在寫作上具有一定的竅門。那么報(bào)告應(yīng)該怎么寫才合適呢？以下是小編為大家收集的客戶經(jīng)理分析報(bào)告，希望能夠幫助到大家。
客戶經(jīng)理分析報(bào)告1
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事：
大家好！告別20xx年，我們迎來(lái)新的開端。現(xiàn)將一年工作總結(jié)如下：
在營(yíng)銷工作方面，截止20xx年x月x日，營(yíng)銷pos機(jī)x臺(tái)，辦理三方存管x戶，上交信用卡x張，儲(chǔ)蓄存款xx元，對(duì)公存款xx萬(wàn)元。
再次面對(duì)這些數(shù)字，依然喜憂參半。喜的是經(jīng)過(guò)努力，收獲還是有的；譬如外出營(yíng)銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時(shí)，挖掘儲(chǔ)蓄xx多萬(wàn)。憂的是，相對(duì)于一年的時(shí)間，這些數(shù)字總是顯得那么寒磣。當(dāng)然這跟營(yíng)銷的方式方法有關(guān)，也跟堅(jiān)持的態(tài)度相關(guān)。在最初營(yíng)銷客戶的時(shí)候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對(duì)不同客戶的時(shí)候，并沒(méi)有做到細(xì)分，更沒(méi)有做到精準(zhǔn)細(xì)致化的應(yīng)對(duì)，營(yíng)銷課前的準(zhǔn)備工作做的不好，直接導(dǎo)致營(yíng)銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說(shuō)的就是這個(gè)道理吧！在今后的工作中，我會(huì)多向成熟的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，加強(qiáng)這方面的鍛煉，真正做到根據(jù)客戶的不同需求和實(shí)際情況交叉銷售，而不是簡(jiǎn)單地推薦一張信用卡，一臺(tái)pos機(jī)。
在日常工作中，遵守行里的規(guī)章制度，通過(guò)跟客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)，熟悉并能辦理出口押匯、進(jìn)口開證等業(yè)務(wù)。在這里還要感謝每一位給予我指導(dǎo)和幫助的客戶經(jīng)理！同時(shí)多學(xué)習(xí)銀行產(chǎn)品知識(shí)，參加并通過(guò)了行里組織的崗位資格考試。20xx年x月通過(guò)了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，20xx年x月通過(guò)經(jīng)濟(jì)師考試。我深知，只有學(xué)習(xí)，積累點(diǎn)滴，才能不斷進(jìn)步，努力提高自身素質(zhì)和營(yíng)銷能力。
在社區(qū)營(yíng)銷方面，自20xx年x月開始，做了近一個(gè)多月社區(qū)營(yíng)銷，儲(chǔ)蓄存款x多萬(wàn)。x月份開始老年大學(xué)營(yíng)銷活動(dòng)，和單位同事一起為老年大學(xué)學(xué)員發(fā)放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營(yíng)銷活動(dòng)。截止今天，新增x多萬(wàn)。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時(shí)候想想，心里總有些失落。但我相信，有耐心，堅(jiān)持做下去，終會(huì)有所收獲！
作為一名助銷經(jīng)理，主要的工作是以客戶為中心，尋找并挖掘客戶資源，維護(hù)客戶關(guān)系，并以此促進(jìn)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)。所以，接下來(lái)的一年里，除了做好日常的本職工作，我會(huì)一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶，維護(hù)好已有客戶，重點(diǎn)做好社區(qū)營(yíng)銷。感謝在過(guò)去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜�，謝謝大家的理解和支持！
最后祝愿我們新年身體更健康，業(yè)績(jī)更出色，支行更上一層樓！
客戶經(jīng)理分析報(bào)告2
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們：
大家好！
今年，我們堅(jiān)持以客戶為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以效益為目標(biāo)，以創(chuàng)新為動(dòng)力，積極拓展市場(chǎng)，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)資金實(shí)力，提高資產(chǎn)質(zhì)量，深化內(nèi)部改革，各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康快速有效發(fā)展，各項(xiàng)管理水平不斷提高，經(jīng)營(yíng)效益不斷提升，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力不斷增強(qiáng)，較好地履行了崗位職責(zé)，基本完成了分行下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)。
一、堅(jiān)定政治立場(chǎng)，認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家金融方針政策和總分行各項(xiàng)規(guī)章制度
本人能夠把握政治方向和改革、發(fā)展的大局，堅(jiān)持講大局、講發(fā)展、講穩(wěn)定，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，創(chuàng)造性開展工作，從政治上、思想上、工作上、制度上確保路線方針政策以及上級(jí)行規(guī)定的貫徹執(zhí)行。在抓好自身學(xué)習(xí)的同時(shí)，以增強(qiáng)干部職工的學(xué)習(xí)自覺性、提高整體素質(zhì)為目的，立足自身實(shí)際，加大了培訓(xùn)力度，保證各項(xiàng)方針政策和規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。
二、定措施
20xx年是我國(guó)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的一年，在此基礎(chǔ)上，我行制定了針對(duì)決策制定、各項(xiàng)工作、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)控制、資源配置、客戶維護(hù)、組織管理和同事交往的“八零”標(biāo)準(zhǔn)。每名員工務(wù)必認(rèn)真學(xué)習(xí)，貫徹落實(shí)指導(dǎo)精神，奮發(fā)進(jìn)取，為支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)，嚴(yán)格要求自己，從小事、從自己的本職工作和從一點(diǎn)一滴做起，以達(dá)到從量變到質(zhì)變的飛躍。
三、定計(jì)劃
工作計(jì)劃上，努力工作，提高自己的業(yè)務(wù)技能。盡職盡責(zé)、尊規(guī)守紀(jì)，尊重領(lǐng)導(dǎo)、團(tuán)結(jié)同志。
學(xué)習(xí)計(jì)劃上，認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)的金融業(yè)務(wù)知識(shí)和專業(yè)技能，潛心鉆研、夯實(shí)基礎(chǔ)，開拓思路，明確發(fā)展方向和道路，實(shí)事求是，不斷提高自己的素質(zhì)、意識(shí)和道德品行。不斷吸收最新的知識(shí)，接受最新業(yè)務(wù)，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)持可持續(xù)發(fā)展，做終身學(xué)習(xí)型行員，伴隨終身職業(yè)生涯。
發(fā)展方向上，明確自己的人生發(fā)展和努力的方向，做到政治上、工作上和生活上的統(tǒng)一，珍惜來(lái)之不易的工作機(jī)會(huì)，塌實(shí)努力的工作。
回顧一年來(lái)的工作，應(yīng)該說(shuō)，付出了大量的努力，取得了一定的成效。但也存在著不足和問(wèn)題，比如：各項(xiàng)管理措施還需進(jìn)一步落實(shí)到位、資產(chǎn)盈利能力和企業(yè)文化建設(shè)有待于進(jìn)一步加強(qiáng)等。
客戶經(jīng)理分析報(bào)告3
一、新時(shí)代證券客戶經(jīng)理情況簡(jiǎn)述
我實(shí)習(xí)所在的新時(shí)代證券有限責(zé)任公司是一家專業(yè)化、全國(guó)性的綜合類證券公司。公司由資產(chǎn)質(zhì)量?jī)?yōu)良、資金實(shí)力雄厚的股東出資而成。注冊(cè)地為北京市，注冊(cè)資本金為人民幣146327。20xx06萬(wàn)元。公司下屬2家分公司，45家證券營(yíng)業(yè)部，遍及北京、上海、天津、重慶、內(nèi)蒙古、河南、河北、山東、江蘇、浙江、湖南、湖北、福建、四川、廣東等全國(guó)15個(gè)省、自治區(qū)和直轄市，形成輻射全國(guó)、布局合理的客戶服務(wù)和經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)。我所在的崗位是證券客戶經(jīng)理，證券客戶經(jīng)理作為證券公司和客戶之間相互聯(lián)系的紐帶，負(fù)有維護(hù)雙方利益的責(zé)任，既要使證券公司獲得滿意的和不斷增長(zhǎng)的營(yíng)業(yè)額，又要培養(yǎng)與客戶的友善關(guān)系。證券客戶經(jīng)理的職責(zé)是：負(fù)責(zé)拓展銷售渠道，發(fā)展新客戶，銷售公司發(fā)行或代銷的金融理財(cái)產(chǎn)品；負(fù)責(zé)把證券公司的金融產(chǎn)品和服務(wù)方面的信息傳給現(xiàn)有的及潛在的客戶；負(fù)責(zé)為客戶提供金融理財(cái)?shù)暮侠砘ㄗh，為客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值。
由于我是應(yīng)屆畢業(yè)生，沒(méi)有實(shí)際工作經(jīng)歷，所以根據(jù)公司要求參加了入職前的基本培訓(xùn)，包括1業(yè)務(wù)培訓(xùn)、禮儀培訓(xùn)、交際能力培訓(xùn)以及團(tuán)隊(duì)協(xié)作培訓(xùn)。業(yè)務(wù)的培訓(xùn)的內(nèi)容是：1、客戶的開發(fā)與維護(hù)，2、渠道的開發(fā)維護(hù)，3、業(yè)務(wù)流程的熟；
禮儀培訓(xùn)的內(nèi)容是：1、客戶接待，2、交際禮節(jié)；交際能力培訓(xùn)和團(tuán)隊(duì)協(xié)作培訓(xùn)作為一個(gè)綜合培訓(xùn)版塊，主要對(duì)溝通能力以及解決問(wèn)題的方法進(jìn)行綜合性培訓(xùn)。
經(jīng)過(guò)了為期兩周的培訓(xùn)，我大致熟悉了我的工作，開始進(jìn)入營(yíng)業(yè)部正式實(shí)習(xí)。在實(shí)習(xí)過(guò)程中我必須嚴(yán)格遵守公司的作息制度，清楚自己的職責(zé)所在。
我每天早晨8：30上班，簡(jiǎn)單整理狀態(tài)和儀表后開始開晨會(huì)，進(jìn)行例行總結(jié)與經(jīng)營(yíng)任務(wù)安排，并且分發(fā)研究報(bào)告。9：00把自己的資料整理過(guò)后，開始正式接待客戶，我在實(shí)習(xí)初主要要為客戶提供咨詢，并進(jìn)行業(yè)務(wù)的簡(jiǎn)單講解，并在閑暇時(shí)間熟悉業(yè)務(wù)流程，關(guān)注市場(chǎng)信息，研究公司股票交易系統(tǒng)操作同時(shí)學(xué)習(xí)對(duì)盤中股進(jìn)行簡(jiǎn)單的分析。對(duì)業(yè)務(wù)較為熟悉之后開始為客戶辦理開戶，交易，以及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)。11：30—13：00為休息時(shí)間，13：00—3：00繼續(xù)工作。在結(jié)束工作之前要對(duì)客戶資料進(jìn)行整理，歸入檔案。業(yè)務(wù)單據(jù)要掃描至各個(gè)業(yè)務(wù)目錄，并發(fā)回總部。
二、工作中存在的問(wèn)題及成因
我在共工作中存在的主要問(wèn)題是客戶成功開戶的比率較低，造成這一點(diǎn)的主觀原因主要是我剛剛接手工作對(duì)工作相對(duì)還不夠熟悉，工作方法還不夠成熟，同時(shí)工作上欠缺主動(dòng)也是我的一大缺點(diǎn)，另外，平日工作中很少能有機(jī)會(huì)與其他營(yíng)業(yè)點(diǎn)的工作人員溝通學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)也是一個(gè)很大方面的欠缺。
我的問(wèn)題主要體現(xiàn)在以下的方面：
我所掌握的專業(yè)知識(shí)仍然不夠豐富，有時(shí)遇到客戶的在專業(yè)方面的疑問(wèn)和咨詢，無(wú)法很好地回應(yīng)客戶，對(duì)業(yè)務(wù)流程的掌握依然不夠熟練，在為客戶辦理業(yè)務(wù)或講解業(yè)務(wù)時(shí)有時(shí)無(wú)法做到行云流水，出現(xiàn)停頓，在最開始就已經(jīng)丟失了一定的客戶，原因是我沒(méi)有很好的掌握足夠的專業(yè)知識(shí)，不僅包括平時(shí)最常接觸的A股，基金，還要對(duì)權(quán)證、B股、H股還有很多K線的專業(yè)知識(shí)也沒(méi)有足夠的了解，更關(guān)鍵的是我還沒(méi)有積攢足夠的銷售方面的知識(shí)，很多時(shí)候都是根據(jù)自己的主觀推測(cè)來(lái)判斷與客戶溝通的策略，這直接導(dǎo)致了很多客戶的流失。
向客戶解答一些關(guān)于證券知識(shí)的常識(shí)性問(wèn)題時(shí)不夠耐心，沒(méi)有非常耐心的向客戶解釋、剖析問(wèn)題。原因是我還沒(méi)有真正的投入到證券客戶經(jīng)理這一職業(yè)之中，責(zé)任意識(shí)不夠，沒(méi)有真正把客戶的利益放在首位。而是把自己放在了首位，沒(méi)有考慮到客戶的權(quán)力，只把工作當(dāng)成了一種任務(wù)，沒(méi)有把這個(gè)職業(yè)正正的當(dāng)做自己的視野。
另外我開發(fā)客戶比較被動(dòng)，沒(méi)有完全發(fā)揮出自己的主觀能動(dòng)性，習(xí)慣于等著客戶上門，而很少主動(dòng)的去搜尋發(fā)展?jié)撛诘目蛻�，像發(fā)放業(yè)務(wù)介紹傳單，上門拜訪推銷都比較少。形成原因就是有一部分是自己的責(zé)任心不夠強(qiáng)，還有一部分是沒(méi)有認(rèn)真對(duì)待開發(fā)客戶這件事，沒(méi)有意識(shí)到主動(dòng)接觸陌生的環(huán)境、陌生的人去發(fā)展新的客戶是為自己帶來(lái)社會(huì)閱歷與提升收入的極佳的一種方法。
我的交際能力仍有必要提高，沒(méi)有在實(shí)踐中與客戶溝通時(shí)降低自己的地位，以客戶本身為主體，需要繼續(xù)學(xué)習(xí)把握客戶的訴求掌握談話的重點(diǎn)，把握客戶的心理，繼而提供有效的信息以及恰當(dāng)?shù)幕貜?fù)，繼而抓住客戶的信任與認(rèn)同，成功的發(fā)展客戶。還有在與客戶溝通時(shí)，傾聽這個(gè)環(huán)節(jié)做的還有待提高，總是喜歡站在自己的角度去思考問(wèn)題，而沒(méi)有做到換位思考，并把自己的想法加于客戶，使與客戶的溝通變成了不愉快的經(jīng)歷，也導(dǎo)致了客戶的流逝。
在維護(hù)客戶方面我也做得不夠好，沒(méi)有把客戶開戶、轉(zhuǎn)托管之后的后繼服務(wù)做好。定期與客戶聯(lián)系的次數(shù)不夠多，提供的有效信息仍然不夠豐富，沒(méi)有積極、有效得與客戶溝通，致使客戶的意見不能很好地反映出來(lái)，最新的市場(chǎng)信息以及證券公司服務(wù)信息不能橫好的傳達(dá)，一定程度影響了客戶對(duì)于我和新時(shí)代證券的信任度提升造成了一定的影響。客戶回訪也是維護(hù)客戶的一種方法，也是發(fā)現(xiàn)自己工作不足的一種方法�？蛻艋卦L方面，仍然不夠細(xì)致，套用一同樣的模式去回訪所有客戶，可能達(dá)不到預(yù)期中增進(jìn)客戶信任度，滿意度的效果。原因是沒(méi)有針對(duì)對(duì)客戶的收入水平，投資規(guī)模，以及投資風(fēng)格進(jìn)行一系列分類，然后根據(jù)客戶群不同制定不同的回訪溝通模式。比如說(shuō)針對(duì)投資金額較低、穩(wěn)健型的客戶可以先去了解客戶的投資觀念，然后對(duì)其表示認(rèn)同，繼而詢問(wèn)最近的收益情況，再根據(jù)具體情況得到該客戶對(duì)服務(wù)和信息的滿意度以及客戶的中肯建議。
我在工作中問(wèn)題很多的部分可以歸結(jié)于經(jīng)驗(yàn)不夠，雖然很多經(jīng)驗(yàn)可以找到規(guī)律，歸納為知識(shí)，但是這個(gè)過(guò)程非常困難�？墒欠催^(guò)來(lái)很多知識(shí)的獲得卻可以通過(guò)重復(fù)的做某事得出的經(jīng)驗(yàn)而獲得。我相信我在業(yè)務(wù)水平上的欠缺，是自己的經(jīng)驗(yàn)還不夠，而沒(méi)有足夠的知識(shí)去應(yīng)對(duì)每每不同的客戶與環(huán)境。我相信可以通過(guò)勤奮的鍛煉來(lái)，改變自己。通過(guò)學(xué)習(xí)其他金融機(jī)構(gòu)的資料，我總結(jié)出來(lái)了客戶經(jīng)理普遍存在的問(wèn)題，我也或多或少的存在著這些問(wèn)題，一下是我摘錄的的一部分，我也會(huì)在工作中解決這些工作上的問(wèn)題：
“第二，客戶經(jīng)理對(duì)客戶的服務(wù)過(guò)程中，往往為了眼前的利益而傷害客戶的利益。由于我國(guó)的證券市場(chǎng)遠(yuǎn)未完善，整個(gè)市場(chǎng)離所謂的‘三公’還相差甚遠(yuǎn)。因此在這樣一個(gè)沒(méi)有‘效率’的市場(chǎng)中要做一個(gè)稱職的客戶經(jīng)理本已很難，尤其在行情低迷時(shí)。但現(xiàn)實(shí)情況是，一些營(yíng)業(yè)部為了多賺傭金，不惜讓客戶經(jīng)理絞盡腦汁鼓動(dòng)客戶多做交易，至于客戶的損失可以不管不問(wèn)，因?yàn)榭蛻舻慕灰滓L(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)’。其結(jié)果，券商有了傭金收入，客戶經(jīng)理有了提成，而客戶因此虧損加大了。從長(zhǎng)遠(yuǎn)看，這其實(shí)是"殺雞取卵"，是將客戶向營(yíng)業(yè)部門外趕，這種做法對(duì)營(yíng)業(yè)部的品牌形象和客戶經(jīng)理的信譽(yù)都將帶來(lái)長(zhǎng)期的負(fù)面影響。無(wú)數(shù)事例也證明，客戶受損失的比例多了，從大的方面看，對(duì)整個(gè)國(guó)家證券業(yè)健康發(fā)展不利，從小的方面看，券商的企業(yè)品牌會(huì)遭到無(wú)法預(yù)料的損害，因?yàn)檎`導(dǎo)和誘惑客戶的最終苦果必然由券商最終品償。對(duì)客戶帳戶的管理是指建立詳盡的客戶服務(wù)檔案；接受客戶委托對(duì)其帳戶負(fù)責(zé)日終對(duì)帳、委托的確認(rèn)及資金、股份查證以防止差錯(cuò)等。其二是為客戶提供信息咨詢、投資建議等投資顧問(wèn)服務(wù)。這類服務(wù)主要是根據(jù)營(yíng)業(yè)部的安排和客戶的要求，提交有針對(duì)性的分析報(bào)告、股評(píng)報(bào)告、解答客戶的咨詢；了解自己所服務(wù)的客戶承受風(fēng)險(xiǎn)的能力及風(fēng)險(xiǎn)偏好，有針對(duì)性的為客戶提供投資組合和理財(cái)?shù)淖稍兘ㄗh；同時(shí)根據(jù)客戶的需要收集、分析、傳遞信息，幫助客戶投資理財(cái)�？傊蛻艚�(jīng)理切忌為了開發(fā)客戶而不顧法規(guī)限制為客戶提出收益保底或全權(quán)接受客戶委托代其進(jìn)行投資操作等違法違規(guī)作業(yè)。在上述二類業(yè)務(wù)范圍內(nèi)積極開展工作，客戶經(jīng)理制對(duì)樹立券商品牌的廣告效應(yīng)及盤活存量客戶中休眠或半休眠客戶迸發(fā)活力，對(duì)進(jìn)一步開發(fā)新客戶、增加交易量、提升營(yíng)業(yè)部經(jīng)濟(jì)效益將產(chǎn)生巨大的推動(dòng)作用�，F(xiàn)在證券公司只注重客戶的數(shù)量而忽視客戶的質(zhì)量，其實(shí)高質(zhì)量客戶很重要，他們往往起到關(guān)鍵作用。證券公司最終是以盈利為目的的，所有客戶都是公司的‘搖錢樹’，證券公司的產(chǎn)品就是‘泥土’而我們的服務(wù)就是‘水’關(guān)鍵是要把三者都結(jié)合在一起“搖錢樹”才可以搖錢，正確的把握三者的比例我們才能有所收獲�！�
三、解決問(wèn)題對(duì)策措施及預(yù)期效果
我通過(guò)查閱資料、詢問(wèn)老人總結(jié)一些經(jīng)驗(yàn)：
必須要把自己的身份，任務(wù)和最終目標(biāo)擺正。在客戶眼中的我們是證券公司的客戶經(jīng)理，但在我們自己的眼中，我們的身份就是一名普通營(yíng)銷人員，我們的任務(wù)就是要把自己的產(chǎn)品最大限度的讓客戶接受，我們的最終目標(biāo)是讓客戶開戶，并在一定的時(shí)間內(nèi)買賣股票，發(fā)生交易，從而使我們?yōu)楣編?lái)效益。證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)性是必然存在的，要長(zhǎng)期地吸引住客戶必須具備專業(yè)化的形象。所謂專業(yè)化，就是在各方面都做得好一點(diǎn)點(diǎn)。而這些方面包括專業(yè)知識(shí)、背景知識(shí)、個(gè)人狀態(tài)、行動(dòng)能力。專業(yè)知識(shí)包括證券從業(yè)人員必須掌握的與證券投資相關(guān)的基礎(chǔ)知識(shí)，以及關(guān)于自己所在公司情況的知識(shí)。背景知識(shí)包括社會(huì)、財(cái)經(jīng)、政治的一般知識(shí)�？蛻艚�(jīng)理并不需要成為這些方面的專家，但對(duì)這些內(nèi)容應(yīng)該有所了解。個(gè)人狀態(tài)包括外部狀態(tài)與內(nèi)部狀態(tài)。外部狀態(tài)就是個(gè)人的儀表舉止，而內(nèi)部狀態(tài)就是個(gè)人的情緒與心態(tài)。取得良好的個(gè)人狀態(tài)的一個(gè)方法就是向成功人士學(xué)習(xí)。行動(dòng)能力就是計(jì)劃與準(zhǔn)備的能力，執(zhí)行與實(shí)施的能力，以及總結(jié)與提高的能力。
客戶的開發(fā)與派發(fā)宣傳頁(yè)是密不可分的'，若在派發(fā)折頁(yè)的過(guò)程當(dāng)中沒(méi)有人前來(lái)咨詢，我們便要采取主動(dòng)出擊的方法，不要認(rèn)為發(fā)完折頁(yè)后就完成了任務(wù)，這樣就不會(huì)為公司帶來(lái)效益，只有在開發(fā)客戶的過(guò)程當(dāng)中機(jī)會(huì)把握的準(zhǔn)才能像踢球似的多進(jìn)球、多得分。
在客戶開發(fā)過(guò)程中，客戶經(jīng)理所接觸的人員可能具有不同的決策角色，包括：決策人、代理決策人、影響決策人。不同的決策角度所考慮的問(wèn)題會(huì)有所不同，所起的作用更是不一樣。客戶經(jīng)理必須能夠判斷所面對(duì)的人的決策角色，以采取適當(dāng)?shù)牟呗浴Ｒ粋�(gè)良好的開場(chǎng)白可以給客戶留下一個(gè)良好的第一印象，使客戶愿意繼續(xù)聽你后面所講的內(nèi)容。開場(chǎng)白的過(guò)程可以包括：確認(rèn)談話者的身份、問(wèn)候客戶、對(duì)客戶做出適當(dāng)?shù)馁澝�、提出吸引客戶的�?nèi)容、介紹自己、邀請(qǐng)客戶進(jìn)一步了解情況。
吸引客戶可以采用介紹式、類比式、釋疑式與好處式這四種形式。如果客戶表示沒(méi)有興趣的話，可以提出先寄一些資料，還可以請(qǐng)他/她介紹別人誰(shuí)會(huì)有興趣。如果客戶有興趣進(jìn)一步了解情況的話，可以先簡(jiǎn)要地介紹一下自己，然后應(yīng)該把注意力集中在更多地了解客戶的情況上。
說(shuō)服與辨論不同，你的最終目的是要讓客戶采取你所希望的行動(dòng)，而不是證明誰(shuí)是對(duì)的、誰(shuí)是錯(cuò)的。而要讓客戶采取你所希望的行動(dòng)，就要讓客戶自己相信，他/她這樣做的結(jié)果對(duì)自己是有好處的。
要想說(shuō)服客戶首先要了解客戶所希望得到的是什么，這樣才能夠針對(duì)客戶的需要，提出你的好處來(lái)打動(dòng)對(duì)方。這就是對(duì)客戶進(jìn)行評(píng)估的過(guò)程。而且，你還必須通過(guò)評(píng)估了解哪些是有機(jī)會(huì)、值得開發(fā)的客戶，哪些是不值得開發(fā)的客戶。
與客戶接觸時(shí)，留給客戶的第一印象非常重要。在接觸客戶之前，應(yīng)該首先確立接觸客戶的目的，這樣才不會(huì)浪費(fèi)時(shí)間與精力，才會(huì)使你的客戶接觸更有效。接觸客戶的目的可能包括：了解客戶的情況、讓客戶了解自己、樹立自己的專業(yè)化形象、讓客戶采取行動(dòng)。在需要與客戶講解時(shí)，不能做“評(píng)書”求講解，要與客戶在一種和諧的氣氛中問(wèn)答兼?zhèn)�，講解的過(guò)程話語(yǔ)不要過(guò)貧，要恰倒好處，若講到客戶不感興趣的內(nèi)容，要立即打住，改換話題。在遇到不善溝通的客戶時(shí)，要采用比較和諧的語(yǔ)言緩和氣氛，再采用半問(wèn)半答，讓客戶主動(dòng)追問(wèn)的方式進(jìn)行溝通。
根據(jù)客戶對(duì)證券投資的態(tài)度與了解程度，可以把潛在客戶分為回避型、委托型、咨詢型與自主型四種類型。這些客戶類型各有特點(diǎn)，所要求的服務(wù)的側(cè)重點(diǎn)會(huì)有所不同�？蛻艚�(jīng)理可以根據(jù)自己的情況，有所選擇。潛在客戶的來(lái)源包括自己所熟悉的親戚朋友、別人的介紹、自己直接接觸。客戶經(jīng)理要具備與陌生人打交道的能力，要善于發(fā)揮人際關(guān)系網(wǎng)絡(luò)的威力。對(duì)于已經(jīng)明確的潛在客戶，可以根據(jù)他們的潛在投資資金規(guī)模、成功開發(fā)這些客戶的可能性與他們選擇客戶經(jīng)理的時(shí)間性來(lái)排序，以安排接觸這些客戶的時(shí)間順序。在與客戶溝通的過(guò)程中有一個(gè)中心一定要把握住，說(shuō)的每一句話都要讓客戶明白：我們的服務(wù)就是要為客戶省錢、就是要讓客戶的資金更安全、就是要讓客戶炒股更方便。你只要能做到這點(diǎn)就能讓客戶相信公司。
充分了解客戶的情況，鼓勵(lì)客戶參與，應(yīng)該通過(guò)提開放式問(wèn)題的方法，讓客戶多開口說(shuō)話。所謂開放式問(wèn)題就是無(wú)法用“是”或“否”等肯定或否定的答案來(lái)回答的問(wèn)題。開放式問(wèn)題可以用關(guān)于法、反問(wèn)法、假設(shè)法、請(qǐng)教法、沉默法、認(rèn)定法等幾種方法來(lái)提出。
了解客戶所希望得到的是什么，這樣才能夠針對(duì)客戶的需要，提出你的好處來(lái)打動(dòng)對(duì)方。這就是對(duì)客戶進(jìn)行評(píng)估的過(guò)程。而且，你還必須通過(guò)評(píng)估了解哪些是有機(jī)會(huì)、值得開發(fā)的客戶，哪些是不值得開發(fā)的客戶。
對(duì)客戶評(píng)估可以分為三個(gè)階段。價(jià)值評(píng)估是了解客戶的價(jià)值有多少，是不是值得開發(fā)。機(jī)會(huì)評(píng)估是了解客戶的需求是什么，有沒(méi)有成功開發(fā)客戶的機(jī)會(huì)。而策略評(píng)估則是了解客戶是屬于哪種類型，應(yīng)該采取什么策略來(lái)開發(fā)。
定期或不定期的做客戶回訪，這樣就會(huì)讓客戶感到放心，同時(shí)也能感受到你對(duì)他的重視與尊重，而且還會(huì)加深我們之間的溝通，為再一次做老客戶的二次開發(fā)（包括營(yíng)銷基金和介紹新客戶）埋好伏筆，讓他們?cè)谝淮谓o我們帶來(lái)效益。
客戶開戶后，一定要做好客戶的維護(hù)，包括回訪。因?yàn)橹灰蛻粼诠疽惶於寄芙o我們帶來(lái)收益的，還可以給我們做宣傳，有親朋好友炒股時(shí)他就會(huì)想到我們；無(wú)論什么時(shí)間、什么情況下，都不能將個(gè)人情緒帶入工作中，客戶任何時(shí)間給我們打電話都要先溫情的送上一句“先生/小姐，您好！”而且要精神飽滿，即使在電話里也能讓客戶看到我們的笑臉或者感到我們笑容可掬，把我們的服務(wù)做到家，做到位。
通過(guò)學(xué)習(xí)這些資料和向老人請(qǐng)教經(jīng)驗(yàn)我學(xué)到很多我沒(méi)有考慮過(guò)的東西，我也因此有了很大的提高。我相信經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的練習(xí)，我的業(yè)務(wù)水平會(huì)有很大的提高，為新時(shí)代證券做更大的貢獻(xiàn)。
客戶經(jīng)理分析報(bào)告4
20xx年8月7日接公司領(lǐng)導(dǎo)通知，由車間工作轉(zhuǎn)戰(zhàn)到質(zhì)量部從事客訴工作，至今，已經(jīng)整整兩個(gè)多月過(guò)去了，從最初的消極。迷茫到現(xiàn)在適應(yīng)新的工作環(huán)境，到最開始的厭煩到現(xiàn)在融入到工作氛圍中，這中間經(jīng)歷了很多，剛開始想過(guò)逃避，但是后來(lái)自己意識(shí)到：如果一個(gè)人夠認(rèn)真，夠用心，那么他在任何一個(gè)崗位上都能做好。
到質(zhì)量部的兩個(gè)多月時(shí)間里，確實(shí)接觸了很多新東西。作為客戶代表，我將從下面六個(gè)方面向領(lǐng)導(dǎo)述職，請(qǐng)予評(píng)議：
一：目前的工作狀態(tài)
一直以來(lái)自己都是一個(gè)性格比較急促的人，處理問(wèn)題和解決問(wèn)題的時(shí)候往往容易沖動(dòng)，工作氛圍火藥味很濃，常常和別人爭(zhēng)執(zhí)得面紅耳赤，結(jié)果也不能達(dá)到預(yù)期，到達(dá)質(zhì)量部之后，因?yàn)楸仨氁葮淞ⅰ邦櫩途褪巧系邸钡姆⻊?wù)思想，在日常電話溝通、客戶走訪、和陪同審查的過(guò)程中性格慢慢有了很大改觀，不再容易動(dòng)怒，說(shuō)話前都會(huì)做妥善思考，對(duì)比之前，我覺得這對(duì)自己而言是一個(gè)很大的進(jìn)步。
9月份的時(shí)候思想那時(shí)候波動(dòng)很大，覺得在現(xiàn)在這個(gè)工作崗位上不能激發(fā)我的熱情，自己并不擅長(zhǎng)，還一度想過(guò)逃離這個(gè)崗位，但周總的一席話使我感受到領(lǐng)導(dǎo)的信任和鼓勵(lì)，付經(jīng)理針對(duì)我現(xiàn)在的工作提出了很多要求和意見，為我規(guī)劃了發(fā)展方向，在加上在和客戶的溝通中意識(shí)到自己身上還存在很多不足，在每天的工作中不知不覺似乎就進(jìn)入了工作狀態(tài)，工作思路也特別清晰，現(xiàn)在，已經(jīng)不再去想其它東西了，就覺得在這個(gè)崗位上，把自己的工作做好，要不讓領(lǐng)導(dǎo)多操心，不給公司造成損失。從目前工作的熱情勁來(lái)看，我覺得自己恢復(fù)了工作熱情，工作狀態(tài)也調(diào)整到一個(gè)最佳狀態(tài)。
二：目前的工作思路
A；認(rèn)清當(dāng)前形式，了解客戶代表成立的必要性。
客戶對(duì)零部件質(zhì)量要求越來(lái)越嚴(yán)格，質(zhì)量處罰及索賠額度逐步加大，對(duì)供應(yīng)商供貨能力及品牌效應(yīng)十分重視，現(xiàn)如今不再是靠產(chǎn)量贏取市場(chǎng)，沒(méi)有過(guò)硬的質(zhì)量根本無(wú)法得到客戶的青睞。作為客戶對(duì)接人，如果不能清楚的掌握客戶所需及要求，那么將給公司造成不可估量的損失。
B：作為客戶代表，現(xiàn)在著重從以下方面來(lái)開展自己的工作，確實(shí)發(fā)揮自己的主觀能動(dòng)性。
a、聯(lián)系客戶
作為全權(quán)代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有產(chǎn)品需求只需找到我，我應(yīng)積極主動(dòng)滿足客戶需求，并經(jīng)常與客戶保持聯(lián)系，了解我司產(chǎn)品零公里及售后情況，對(duì)于客戶反映和抱怨的問(wèn)題在前臺(tái)做好登記，自己去生產(chǎn)線排查，如有需要應(yīng)組織人員對(duì)質(zhì)量問(wèn)題進(jìn)行評(píng)審，并將處理結(jié)果及改善意見反饋至客戶。得到客戶認(rèn)同后才能關(guān)閉該問(wèn)題，爭(zhēng)取做到為客戶提供“一站式”服務(wù)。
b、營(yíng)銷產(chǎn)品
我應(yīng)該學(xué)會(huì)積極推銷公司產(chǎn)品�？蛻魜�(lái)訪時(shí)，積極介紹我司發(fā)展情況，詢問(wèn)客戶關(guān)于新業(yè)務(wù)的需求，如果客戶有新的需求，要及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。在與客戶溝通過(guò)程中，應(yīng)積極宣傳公司文化及發(fā)展方向。使客戶看到我們的發(fā)展決心和發(fā)展實(shí)力。給他們留下一個(gè)好的印象，在后續(xù)新產(chǎn)品開發(fā)的時(shí)候能把我司也納入到考慮對(duì)象。
C、內(nèi)部協(xié)調(diào)
作為公司對(duì)外服務(wù)的中心，需要所有相關(guān)部門全力協(xié)助，我們應(yīng)該充分發(fā)揮客戶代表的角色，將各個(gè)部門積極有效的串聯(lián)起來(lái)，快速有效的解決客戶的每一個(gè)投訴和需求。我應(yīng)積極做好內(nèi)部協(xié)調(diào)方面的工作。
三：目前的工作方法
在與客戶對(duì)接的過(guò)程中，一定要使用合適的工作方法，目前我的工作方法是：
1、客戶郵件及電話投訴的內(nèi)容收到后先在前臺(tái)進(jìn)行登記，并承諾完成時(shí)間。對(duì)客戶投訴的內(nèi)容先進(jìn)行收集整理，搭建問(wèn)題處理小組，并對(duì)組內(nèi)相關(guān)人員安排工作任務(wù)。
2、匯總各部門準(zhǔn)備的資料，對(duì)于較簡(jiǎn)單的問(wèn)題整理好報(bào)告交給黃波進(jìn)行審核，審核通過(guò)發(fā)放至客戶手中，并電話詢問(wèn)是否收到，對(duì)我們的改善意見是否滿意？對(duì)于較復(fù)雜的問(wèn)題則需要通知相關(guān)部門進(jìn)行評(píng)審，制定合理有效的措施再回復(fù)客戶。
3、報(bào)告回復(fù)后還需要到生產(chǎn)線進(jìn)行進(jìn)一步驗(yàn)證，檢查車間是否按照永久措施落實(shí)。在驗(yàn)證中對(duì)于同類產(chǎn)品進(jìn)行排查，是否發(fā)現(xiàn)同類現(xiàn)象，如存在則應(yīng)告知車間進(jìn)行整改。
4、將驗(yàn)證資料及結(jié)果反饋至前臺(tái)進(jìn)行歸檔。
四：目前的工作成績(jī)
1、接手客訴工作以后，在這兩個(gè)月的時(shí)間里，通過(guò)電話回訪，實(shí)地拜訪已經(jīng)將所負(fù)責(zé)的區(qū)域基本上進(jìn)行了一次摸底。對(duì)與客戶對(duì)接人也都進(jìn)行了溝通交流，建立了融洽的工作氛圍。
2、目前處理質(zhì)量問(wèn)題情況如下：
質(zhì)量問(wèn)題不拖拉。
4、引導(dǎo)車間班組長(zhǎng)，巡檢對(duì)問(wèn)題進(jìn)行分析總結(jié)，對(duì)他們整改的報(bào)告能夠進(jìn)行糾正及培訓(xùn)，并培訓(xùn)他們關(guān)于8D報(bào)告的相關(guān)知識(shí)。
5、能夠自主組織相關(guān)人員處理問(wèn)題，能夠在領(lǐng)導(dǎo)過(guò)問(wèn)這個(gè)問(wèn)題之前將該問(wèn)題關(guān)閉，開會(huì)討論無(wú)法解決的問(wèn)題及時(shí)上報(bào)給朱經(jīng)理，尋求領(lǐng)導(dǎo)援助，配合領(lǐng)導(dǎo)共同解決。
五：目前的工作不足
開展外訴工作兩個(gè)月的時(shí)間里，也存在一些工作上的不足，這些不足需要在后期的工作中及時(shí)糾正。這些不足方面主要表現(xiàn)在：
1、自己的工作沒(méi)有一個(gè)詳細(xì)的工作計(jì)劃及明確的目標(biāo)，工作起來(lái)顯得比較被動(dòng)，主動(dòng)性比較弱。
2、工作時(shí)間沒(méi)有一個(gè)合理有效安排，沒(méi)有有效的利用好時(shí)間，工作局面顯得有些混亂。不夠清晰明了。
3、在客戶代表這個(gè)位置上，應(yīng)不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，在和客戶交流溝通的過(guò)程中才能更加得心應(yīng)手，我應(yīng)該主動(dòng)學(xué)習(xí)相關(guān)審核內(nèi)容，以便帶領(lǐng)客戶參觀和審核的時(shí)候能夠隨機(jī)應(yīng)變。
六：后期的工作方向
1、利用數(shù)據(jù)證明工作措施是否有效了，每月對(duì)工作完成情況進(jìn)行匯總，并整理成報(bào)告報(bào)送到總經(jīng)理處。
2、提高客戶滿意度，爭(zhēng)取每一個(gè)問(wèn)題都能按照客戶所要求的進(jìn)度去處理，
3、端正思想，積極主動(dòng)的開展工作，合理安排工作時(shí)間，高效處理相關(guān)問(wèn)題。
4、后期工作先制定好工作計(jì)劃和目標(biāo)，然后再去開展工作，不能打亂仗，也不能隨波逐流。要有針對(duì)性的開展工作，提高工作效率。
5、積極配合朱經(jīng)理開展好質(zhì)量部工作，不托質(zhì)量部后腿。提高質(zhì)量部的權(quán)威性。很多事情，只有做了，才會(huì)有很深的體會(huì)，如果只是在行動(dòng)的邊緣不斷地哀嘆，懷疑，那么工作將永遠(yuǎn)無(wú)法取得新的成功。自身也就不會(huì)有新的收獲。
以上六點(diǎn)內(nèi)容就是我到質(zhì)量工作兩個(gè)月后想要匯報(bào)表達(dá)的觀點(diǎn)，做的不好的地方還希望領(lǐng)導(dǎo)積極提出意見，以便我在日后工作中調(diào)整方向。
客戶經(jīng)理分析報(bào)告5
20xx年新年的鐘聲已經(jīng)敲響，年成為歷史。年是不平凡的一年，因?yàn)檫@一年我們的國(guó)家經(jīng)歷了許多事情，而我個(gè)人也在單位領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持下，個(gè)人業(yè)績(jī)得到了飛速發(fā)展。這一年，除政治思想水平有了很大提高外，我在個(gè)人金融資產(chǎn)、基金定投開戶數(shù)、貸記卡發(fā)卡、支付通等產(chǎn)品的銷售中都取得了較好成績(jī)。下面，我將年的工作總結(jié)如下：
一、不斷總結(jié)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，實(shí)現(xiàn)了個(gè)人素質(zhì)的全面提高。
(一)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)。我積極參加分支行組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng)，并注重自學(xué)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了我行新推出的各項(xiàng)政策，學(xué)習(xí)分、支行的經(jīng)營(yíng)分析會(huì)議，使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級(jí)行的各項(xiàng)政策，提高了執(zhí)行力。
(二)不斷鞏固業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時(shí)，我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營(yíng)銷策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí)，這使我的專業(yè)技能得到了全面提升。
二、腳踏實(shí)地，開拓創(chuàng)新，圓滿完成了各項(xiàng)本職工作。
在年—年的個(gè)人客戶經(jīng)理工作中，我的年終考核一直不錯(cuò)，年名列第二，年仍然名列前茅，并因成績(jī)顯著，在年度被評(píng)為優(yōu)秀派遣員工，年度被評(píng)為東部支行優(yōu)秀員工。而年—6月休產(chǎn)假，至6月28日上班，業(yè)績(jī)并未落后。
(一)個(gè)人金融資產(chǎn)。個(gè)人金融資產(chǎn)的的理想目標(biāo)為年產(chǎn)假的前提下，圓滿完成了個(gè)人金融資產(chǎn)工作任務(wù)，實(shí)現(xiàn)了492萬(wàn)的好成績(jī)，包括新增本外幣儲(chǔ)蓄2994萬(wàn)，理財(cái)產(chǎn)品銷售額達(dá)到933萬(wàn)，考核得到了頂封分5分。其中，保險(xiǎn)銷售3萬(wàn)、股票型基金銷售6萬(wàn)、貨幣基金銷售2萬(wàn)、本利豐銷售496萬(wàn)、其他理財(cái)產(chǎn)品銷售28萬(wàn)。
(二)基金定投開戶數(shù)。基金定投具備手續(xù)簡(jiǎn)單、參與起點(diǎn)低、預(yù)期收益可觀等特點(diǎn)，我通過(guò)提高服務(wù)質(zhì)量，開展交叉營(yíng)銷的方式，在基金定投開戶數(shù)的銷售上取得了較好成績(jī)。我實(shí)現(xiàn)了3個(gè)的銷售目標(biāo)，比理想目標(biāo)高出個(gè)。同個(gè)人金融資產(chǎn)一樣，考核得到了封頂分5分。
(三)貸記卡和支付通。貸記卡發(fā)卡的理想目標(biāo)是張，而我實(shí)際完成張;支付通理想目標(biāo)是個(gè)，我實(shí)際完成個(gè);這兩項(xiàng)的考核得分都為封頂分5分和。5分。其中，在年—月，因我業(yè)績(jī)突出，銷售業(yè)績(jī)優(yōu)異，曾連續(xù)3周獲得支行的周能手獎(jiǎng)，這是單位領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我工作的肯定。
(四)保險(xiǎn)銷售工作。保險(xiǎn)銷售是我行同保險(xiǎn)公司的重要合作項(xiàng)目。年，我嚴(yán)格按照分行的營(yíng)銷工作要求，將保險(xiǎn)營(yíng)銷融入到服務(wù)中。所以，我不辜眾望，年實(shí)現(xiàn)了保險(xiǎn)銷售3萬(wàn)，獲得參加分行與中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司在巴厘島舉行的培訓(xùn)資格，并入選為中國(guó)人壽銀行保險(xiǎn)的銷售精英。
(五)工作中存在的不足。工作半年來(lái)，我在各本職工作上都取得了較好的成績(jī)，但也存在不少問(wèn)題。主要就是基礎(chǔ)知識(shí)方面還有欠缺，對(duì)大經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和當(dāng)前我行存在的一些問(wèn)題的把握不準(zhǔn)確。除此之外，營(yíng)銷模式、服務(wù)質(zhì)量還有待于進(jìn)一步的改進(jìn)和提高。
三、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，吸取教訓(xùn)，實(shí)現(xiàn)年工作的新跨越。
(一)加強(qiáng)信息收集。我將建立信息收集制度，樹立信息意識(shí)，尤其是瞄準(zhǔn)行、行，認(rèn)真研究它們的營(yíng)銷方法和手段，并制定出應(yīng)對(duì)策略。
(二)做好市場(chǎng)營(yíng)銷工作。研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。
(三)加強(qiáng)業(yè)務(wù)部員工隊(duì)伍的建設(shè)。我將倡導(dǎo)誠(chéng)信服務(wù)，提升服務(wù)層次，為一線營(yíng)銷人員的服務(wù)和技術(shù)支持。并協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)制定相關(guān)的培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)、職業(yè)道德和誠(chéng)信教育，確保從業(yè)人員具備良好素質(zhì)和較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力。
(四)提高自身素質(zhì)。工作中，我將不斷提高自身綜合素質(zhì)。加強(qiáng)對(duì)專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)和宏觀經(jīng)濟(jì)的把握能力。并做好兼職工作，把兼職工作當(dāng)成鍛煉自己，增長(zhǎng)知識(shí)的平臺(tái)，堅(jiān)決杜絕推卸責(zé)任的事情發(fā)生。
客戶經(jīng)理分析報(bào)告6
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、同事們：
大家好!
20xx年的工作轉(zhuǎn)眼已經(jīng)接近尾聲，回想一年以來(lái)的工作，在基層信用社領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)下，在營(yíng)業(yè)室全體同志的幫助下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)章制度，積極主動(dòng)的履行工作職責(zé)，較好的完成了年度的工作任務(wù)，在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了一定的提高，現(xiàn)將一年以來(lái)的工作述職如下：
一、xxxx年基本工作情況
1、重視理論學(xué)習(xí)，自覺加強(qiáng)相關(guān)金融政策及法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，構(gòu)筑牢固理論知識(shí)結(jié)構(gòu)，不斷提升自身的整體綜合素質(zhì)。
xxxx年是特殊的一年，貸款新規(guī)的出臺(tái)和相關(guān)制度的修訂完善給當(dāng)前各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展帶來(lái)了巨大的變化，雖然作為一名普通的前臺(tái)綜合柜員，但我深知作為一名綜合柜員，沒(méi)有過(guò)硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無(wú)法為客戶提供完善快捷的服務(wù)，為了全面提升自己的綜合素質(zhì)，跟上政策規(guī)章制度的變化，我自覺利用休息時(shí)間，系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項(xiàng)文件，使自己對(duì)現(xiàn)行的政策、規(guī)章制度有了一個(gè)較為全面的認(rèn)識(shí)，對(duì)于日常柜臺(tái)上的客戶業(yè)務(wù)咨詢也能給予正確的反饋、答復(fù)。
此外，為了迅速適應(yīng)新時(shí)期金融工作開展的需要，增強(qiáng)整體業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的系統(tǒng)性和連續(xù)性，一年多來(lái)，本著謙虛謹(jǐn)慎的學(xué)習(xí)態(tài)度，我多渠道的認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融知識(shí)，密切關(guān)注時(shí)事政治和宏觀經(jīng)濟(jì)動(dòng)向，對(duì)于聯(lián)社下發(fā)的各類文件、資料，不僅僅簡(jiǎn)單的停留在了解的層面上，更注重對(duì)各種資料的融會(huì)貫通、學(xué)以致用，通過(guò)日常工作的開展，不斷積累工作經(jīng)驗(yàn)，在綜合業(yè)務(wù)能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語(yǔ)言表達(dá)能力等方面，都有了很大的提高。為了保證學(xué)習(xí)的針對(duì)性和有效性，我抓緊學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，積極參加聯(lián)社、基層社各種培訓(xùn)和技能考試，并注意結(jié)合自身實(shí)際情況，及時(shí)進(jìn)行反饋、回顧，及時(shí)解決自身存在的問(wèn)題，取得了一定的成績(jī)和進(jìn)步。
2、工作方面，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作。
xxxx年是我社服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程和精細(xì)化工程深入開展的一年，作為一名前臺(tái)綜合柜員，我熱愛自己的本職工作，并始終要求自己認(rèn)真細(xì)致的去對(duì)待每一項(xiàng)工作，在具體的業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，努力做到用心、誠(chéng)心、信心、耐心、細(xì)心的處理每一筆業(yè)務(wù)，接待每一位客戶。以“客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標(biāo)，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能，把各項(xiàng)金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中，樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形象，做到來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，走有送聲，要讓每個(gè)顧客都高興而來(lái)滿意而歸。當(dāng)前的柜臺(tái)工作使我每天要面對(duì)眾多的客戶，為了給客戶提供高效優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，我常常提醒自己“客戶就是上帝，理解就是溝通的開始”，在繁忙的工作中，我堅(jiān)持做好“微笑服務(wù)”，耐心細(xì)致的解答客戶的問(wèn)題，一年來(lái)從未出現(xiàn)因個(gè)人原因而出現(xiàn)的客戶投訴或不滿意。
在其他工作的開展方面，能夠時(shí)刻保持積極主動(dòng)，認(rèn)真遵守規(guī)章制度，能夠及時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交給各項(xiàng)的工作任務(wù)，嚴(yán)格按照聯(lián)社各項(xiàng)工作開展的要求，切實(shí)做好日常的崗位工作：
(1)嚴(yán)格規(guī)章制度，把好儲(chǔ)蓄柜臺(tái)直接面對(duì)客戶的第一道關(guān)口。作為一名綜合柜員，我深感自己肩上的擔(dān)子的分量，稍有疏忽就有可能出現(xiàn)差錯(cuò)和失誤。因此，我不斷的提醒自己增強(qiáng)責(zé)任心。本著對(duì)自己和客戶負(fù)責(zé)的態(tài)度，確實(shí)做到“規(guī)范操作、風(fēng)險(xiǎn)提示、換位思考”，嚴(yán)格要求自己，較好的完成了柜面各項(xiàng)業(yè)務(wù)。
(2)堅(jiān)持原則，做好每一筆看似簡(jiǎn)單的業(yè)務(wù)。一線員工的一舉一動(dòng)都時(shí)刻體現(xiàn)著信用社的形象，自己的工作質(zhì)量事關(guān)信用社經(jīng)營(yíng)發(fā)展大計(jì)，責(zé)任重于泰山，絲毫馬虎不得。一年來(lái)，我堅(jiān)持基層社和聯(lián)社制定的相關(guān)管理制度，對(duì)每一筆業(yè)務(wù)都一絲不茍地認(rèn)真按照規(guī)定操作，從客戶辦理業(yè)務(wù)的相關(guān)要求;從重空的檢查、往來(lái)賬目的核對(duì)到下班后的大額核對(duì)登記、身份證信息核對(duì)、賬戶信息維護(hù)，每一個(gè)環(huán)節(jié)我都是仔細(xì)審查，沒(méi)有一絲一毫的懈怠。在具體辦理業(yè)務(wù)時(shí)，我做到了“三個(gè)必須”，即業(yè)務(wù)辦理?xiàng)l件必須符合政策、相關(guān)證件必須是合法原件、客戶簽字正確無(wú)誤，并且做到生人熟人一樣對(duì)待，保證了業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)、合法。
(3)提高工作質(zhì)量，及時(shí)準(zhǔn)確的做好儲(chǔ)蓄基礎(chǔ)資料的管理。搞好基礎(chǔ)資料的記載、收集、管理，是做好日常工作的重要前提之一，這項(xiàng)工作即繁瑣又重要，需要經(jīng)常加班加點(diǎn)來(lái)完成。我堅(jiān)持做到了當(dāng)天賬務(wù)當(dāng)天處理完畢，全部核對(duì)從不過(guò)夜。自從我社開始實(shí)現(xiàn)柜員制之后，從未出現(xiàn)過(guò)因個(gè)人疏忽而造成的業(yè)務(wù)差錯(cuò)。
3、立足實(shí)際，精誠(chéng)團(tuán)結(jié)，團(tuán)結(jié)全社員工為提高我社經(jīng)營(yíng)效益盡心盡力
一年來(lái)，在具體的工作開展過(guò)程中，我積極主動(dòng)的做好日常各項(xiàng)工作，結(jié)合我社實(shí)際，服從領(lǐng)導(dǎo)的安排，團(tuán)結(jié)全體職工為我社經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的順利完成而同心同德，盡心盡力。
(1)存款任務(wù)是關(guān)鍵，為完成我社的存款任務(wù)，我充分利用日常工作機(jī)會(huì)，在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中做好存款營(yíng)銷工作。業(yè)余時(shí)間，利用自身的區(qū)域優(yōu)勢(shì)，走親串朋、動(dòng)員社區(qū)的儲(chǔ)蓄存款，積極宣傳相關(guān)的優(yōu)惠政策、理財(cái)技巧等，為壯大信用社實(shí)力不遺余力，較好的完成了聯(lián)社下達(dá)的存款任務(wù)。
(2)積極主動(dòng)的營(yíng)銷信用社的相關(guān)新業(yè)務(wù)和新功能。我立足我社實(shí)際，不斷強(qiáng)化儲(chǔ)蓄營(yíng)銷意識(shí)，破除“懼學(xué)、懼煩”的思想，認(rèn)真學(xué)習(xí)我社新興業(yè)務(wù)和新制度規(guī)章，如公務(wù)員貸款、失地農(nóng)民專項(xiàng)貸款等特色業(yè)務(wù)，耐心的給客戶講解相關(guān)類似業(yè)務(wù)的相同點(diǎn)和不同點(diǎn)，講清利弊之所在，提供有利建議，深受客戶的好評(píng)。
(3)勤勤懇懇的完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)，除做好本職工作外，我還按照領(lǐng)導(dǎo)的安排做好其他工作，如每天的衛(wèi)生打掃，帳表的裝訂等，都能夠與大家一起協(xié)調(diào)好，共同完成任務(wù)。
4、生活上，與人為善，注重培養(yǎng)自己的團(tuán)隊(duì)精神和協(xié)作意識(shí)，不斷提升自身價(jià)值。我深知個(gè)人的能力是有限的，促進(jìn)我社的業(yè)務(wù)發(fā)展，需要的是全體同事的共同努力，在提高自身素質(zhì)的同時(shí)，我尤其注重團(tuán)隊(duì)精神的發(fā)揮，團(tuán)結(jié)好各位同事，確實(shí)做到“想別人之所想，急別人之所急”，積極營(yíng)造團(tuán)結(jié)進(jìn)取的工作氛圍，有效開展好我社的各項(xiàng)工作。
5、安全經(jīng)營(yíng)方面，增強(qiáng)防范意識(shí)，牢記“安全重于泰山”，確實(shí)落實(shí)“三防一保”。一年來(lái)，我能嚴(yán)格遵照聯(lián)社安全保衛(wèi)相關(guān)要求，嚴(yán)格按照各項(xiàng)制度行事。當(dāng)班期間能夠時(shí)刻保持警惕，嚴(yán)格按“三防一�！钡囊�，熟記防盜防搶防暴預(yù)案和報(bào)警電話，熟練掌握、使用好各種防范器械。經(jīng)常檢查電路、電話是否正常，防范器械是否處于良好狀態(tài)，當(dāng)出現(xiàn)異常情況，能當(dāng)場(chǎng)處理的當(dāng)場(chǎng)處理，不能處理的能主動(dòng)上上級(jí)匯報(bào)等等。結(jié)合自身工作實(shí)際，加強(qiáng)憑證、印章管理，從源頭上防范案件。不斷地增強(qiáng)安全防范意識(shí)，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)防范措施，確實(shí)做到“安全保衛(wèi)從我做起、從身邊小事做起”，防微杜漸，把安全工作確實(shí)落到了實(shí)處。
二、工作中存在的問(wèn)題和不足
有成績(jī)就一定有不足之處，在正確進(jìn)行自我分析和定位的基礎(chǔ)上，回顧一年來(lái)的工作，仍存在很多的問(wèn)題和不足，具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
(1)學(xué)習(xí)的積極主動(dòng)性還不夠，因家庭因素、工作開展因素的客觀因素的影響，導(dǎo)致存在學(xué)習(xí)的連續(xù)性不足，存在業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快，對(duì)舊有知識(shí)回顧不足的問(wèn)題，學(xué)習(xí)效率低的情況。
(2)創(chuàng)新意識(shí)和進(jìn)取意識(shí)不足，在自覺主動(dòng)學(xué)習(xí)方面，與年輕大學(xué)生相比還存在一定的差距，不能有效的結(jié)合自身專業(yè)特長(zhǎng)和崗位實(shí)際進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新或針對(duì)崗位需求自覺進(jìn)行相關(guān)考試認(rèn)證。
(3)工作方式簡(jiǎn)單，尚停留在較低層次的任務(wù)完成要求上，工作開展的實(shí)際效率和效果還有待提高。
三、xxxx年工作規(guī)劃
新年新氣象，在新的一年即將開始之際，我將立足自身實(shí)際，客觀分析自身所存在的問(wèn)題和不足，結(jié)合縣聯(lián)社和我社發(fā)展的實(shí)際情況，有目的、有針對(duì)性的解決自身存在的實(shí)際問(wèn)題，重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的工作：
1、繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務(wù)技能，在xxxx年里，我將結(jié)合自身工作開展的實(shí)際，有計(jì)劃的報(bào)考銀行從業(yè)資格證的相關(guān)科目考試，職稱資格考試，針對(duì)自身進(jìn)取不足的實(shí)際，自覺提高整體綜合素質(zhì)。
2、結(jié)合我社的服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程開展實(shí)際情況，不斷提升自身專業(yè)技能，繼續(xù)狠抓勤練基本功不放松，不斷提高自身綜合技能、服務(wù)能力和營(yíng)銷能力，有效提升自己的整體綜合素質(zhì)。
3、結(jié)合崗位實(shí)際，不斷探索崗位工作開展的方式、方法，立足實(shí)際，著力窗口接觸點(diǎn)的“同位”思維，充分理解客戶的心態(tài)，善于換位思考，積極探索客戶維護(hù)和服務(wù)的方式、方法，并結(jié)合當(dāng)前實(shí)際給予有效的開展落實(shí)，通過(guò)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開展，不斷提升現(xiàn)有客戶的忠誠(chéng)度和誠(chéng)信度。
4、熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計(jì)算機(jī)操作、財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等技能，努力適應(yīng)時(shí)代發(fā)展需要，培養(yǎng)多方面技能，更好的實(shí)踐為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，我將通過(guò)多看、多學(xué)、多練來(lái)不斷的提高自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能。
我將努力克服自身的不足，在基社信用社領(lǐng)導(dǎo)的的帶領(lǐng)下，我將立足自身實(shí)際，嚴(yán)格服從領(lǐng)導(dǎo)安排，積極開拓進(jìn)取，不斷提高自身綜合素質(zhì)，有效履行崗位職責(zé)，當(dāng)好參謀助手，與全體信用社職工一起，團(tuán)結(jié)一致，為我社經(jīng)營(yíng)效益的提高，為完成xxxx年的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)作出自己的努力。
客戶經(jīng)理分析報(bào)告7
領(lǐng)導(dǎo)同志們：
大家好！
轉(zhuǎn)瞬即逝。在xx還剩不到三個(gè)小時(shí)的時(shí)候，我揮手告別，迎來(lái)了xx的鐘聲，并對(duì)自己這一年的工作做了總結(jié)。
回頭看看今年，不知道做了什么，今年的營(yíng)業(yè)額還沒(méi)完成，還差70多萬(wàn)。感覺真的不舒服。我應(yīng)該對(duì)自己做一個(gè)回顧，總結(jié)這一年的一切。
一、我認(rèn)為今年的表現(xiàn)沒(méi)有完成有三個(gè)原因：
1、市場(chǎng)實(shí)力不夠強(qiáng)大，以至于xx大企業(yè)很多客戶還沒(méi)有接觸，沒(méi)有產(chǎn)生合同！沒(méi)有達(dá)到預(yù)期的效果！
2、個(gè)人做事風(fēng)格不夠勤快。我堅(jiān)持不到最后，尤其是今年4月到8月。訪問(wèn)量特別不理想！
3、在工作生活中，與人交流時(shí)，說(shuō)話的方式方法需要進(jìn)一步改進(jìn)。
二、工作計(jì)劃：
在工作中，我始終明白，只有上下級(jí)關(guān)系，對(duì)內(nèi)對(duì)外工作一視同仁，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)安排的工作不能馬虎或疏忽。接受任務(wù)時(shí)，一方面積極了解領(lǐng)導(dǎo)的意圖和需要達(dá)到的標(biāo)準(zhǔn)和要求，努力在要求的時(shí)限內(nèi)提前完成；另一方面，我應(yīng)該積極考慮、補(bǔ)充和改進(jìn)它們。
業(yè)績(jī)代表的是過(guò)去，不是過(guò)去。要鞭策自己過(guò)去的不足和問(wèn)題，才能在新的時(shí)代有更好的突破！為了提高明年的工作水平，給自己制定如下計(jì)劃：
三個(gè)主要部分：
1、對(duì)于老客戶和固定客戶，要經(jīng)常保持聯(lián)系，有時(shí)間有條件的時(shí)候送一些小禮物或者招待客戶，穩(wěn)定與客戶的關(guān)系。
2、在擁有老客戶的同時(shí)，必須不斷從各種媒體獲取更多的客戶信息。
3、要想有好的業(yè)績(jī)，必須加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，開闊視野，豐富知識(shí)，采取多樣化的形式，把學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)和溝通技巧結(jié)合起來(lái)。
九個(gè)子類別：
1、每月應(yīng)增加5個(gè)以上新客戶和3個(gè)潛在客戶。
2、每周總結(jié)一次，每個(gè)月做一個(gè)大結(jié)論，看看工作中有什么錯(cuò)誤，及時(shí)改正，下次不要重復(fù)。
3、認(rèn)識(shí)客戶之前多了解一下客戶的狀態(tài)和需求，然后做好準(zhǔn)備，避免失去這個(gè)客戶。
4、你不能隱瞞或者欺騙客戶，所以不會(huì)有忠誠(chéng)的客戶。在某些問(wèn)題上，你和你的客戶意見一致。
5、要不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，多看書，上網(wǎng)查閱相關(guān)資料，與同行交流，向他們學(xué)習(xí)更好的方式方法。
6、對(duì)所有客戶的工作態(tài)度應(yīng)該是一樣的，但不能太卑微。給客戶留下好印象，為公司樹立更好的形象。
7、如果客戶遇到問(wèn)題，一定要盡力幫他們解決。做生意先做人，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。
8、自信很重要。你要建立自信，經(jīng)常對(duì)自己說(shuō)：“我是最棒的！我獨(dú)一無(wú)二！”。只有擁有健康、樂(lè)觀、積極的工作態(tài)度，才能更好地完成任務(wù)。
9、需要與公司其他員工有良好的溝通，有團(tuán)隊(duì)意識(shí)，多溝通，多討論，不斷提高業(yè)務(wù)技能。
客戶經(jīng)理分析報(bào)告8
各位領(lǐng)導(dǎo)，同志們：
大家好��！我叫xx，我是一名城區(qū)客戶經(jīng)理，我從事這個(gè)崗位有七年多了，在公司的培養(yǎng)和同事的支持下，我一直兢兢業(yè)業(yè)，做好自已的本職工作，完成了領(lǐng)導(dǎo)安排的每一項(xiàng)工作。
我作為客戶經(jīng)理，從下面六個(gè)方面向領(lǐng)導(dǎo)和同志們述職，請(qǐng)予評(píng)議。
一、虛心學(xué)習(xí)積極上進(jìn)，不斷充實(shí)自我
作為客戶經(jīng)理的我，在工作經(jīng)驗(yàn)上有很大的不足。在做好份內(nèi)工作的同時(shí)，虛心向同事學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，了解工作上的一些具體要求。在公司里和其他領(lǐng)導(dǎo)接觸比較多，深刻體會(huì)到每個(gè)領(lǐng)導(dǎo)在工作上的人格魅力，這是值得我去虛心向他們學(xué)習(xí)的。
我堅(jiān)持的第一件事，就是全面學(xué)習(xí)、積極上進(jìn)。我自身的素質(zhì)和能力才得以不斷提高，工作才能基本勝任。在工作上，我個(gè)人無(wú)論是在敬業(yè)精神、思想境界，還是在業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作能力上都有了很大的進(jìn)步，工作業(yè)績(jī)也得到了領(lǐng)導(dǎo)的肯定。而且，今后我還會(huì)這樣繼續(xù)嚴(yán)格要求自己。
二、做事嚴(yán)謹(jǐn)自律要求，加強(qiáng)自我提升
我始終牢記自己是客服股的一員，是領(lǐng)導(dǎo)身邊的一兵，言行舉止都注重約束自己、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)，做到謙虛謹(jǐn)慎，尊重服從；對(duì)同事，和睦相處、寬以待人。一句話，努力做到對(duì)上不輕漫，對(duì)下不張狂，對(duì)外不卑不充，注意用自已的一言一行，維護(hù)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的威信，維護(hù)公司的整體形象。
作為一名客戶經(jīng)理，每天都要和不同的客戶打交道，并盡力讓客戶對(duì)自已的工作滿意，這對(duì)我們自身的素養(yǎng)提出了很高要求，客戶現(xiàn)在不僅僅是要求知道訂購(gòu)哪些品牌XX能夠多獲得最大化的收益，更希望能夠參與到行業(yè)整體的營(yíng)銷規(guī)劃中，實(shí)現(xiàn)一體化發(fā)展，這就需要我們不斷地學(xué)習(xí)行業(yè)政策及時(shí)與客戶進(jìn)行溝通交流，聽取客戶建議，參考客戶實(shí)際情況，調(diào)動(dòng)客戶的積極性，為此我在工作特別注重以下幾點(diǎn)：
首先，與客戶換位思考，引導(dǎo)客戶從煙草行業(yè)整體的營(yíng)銷角度看問(wèn)題，一致立場(chǎng)，而我則盡量從客戶的銷售角度出發(fā)，消除雙方溝通障礙，建立良好工作友誼，使XX營(yíng)
銷工作得以順利開展。
其次，深入了解客戶實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況，根據(jù)周邊消費(fèi)群體、客流量等因素，結(jié)合客戶經(jīng)營(yíng)能力，對(duì)客戶的合理庫(kù)存量、XX訂購(gòu)類別等做出合理建議，真誠(chéng)幫助客戶，嬴得客戶的信任和支持。
三、配合領(lǐng)導(dǎo)工作，提高執(zhí)行力
作為一名客戶經(jīng)理，端正態(tài)度，認(rèn)真履行本職工作，積極配合領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)，提高執(zhí)行力，是我在工作中一直堅(jiān)持的方向和原則。在工作中我時(shí)刻提醒自已，敬業(yè)樂(lè)業(yè)才是工作的正確態(tài)度，無(wú)論什么樣的工作，都要積極去做，全力完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)安排的工作任務(wù)，切實(shí)提升執(zhí)行力，。在工作期間，我力求精益求精，對(duì)工作認(rèn)真負(fù)責(zé)。
在今后的工作中，我將再接再厲，團(tuán)結(jié)合作，努力促進(jìn)我公司XX銷售工作再上一個(gè)新臺(tái)階。我將把這次述職的機(jī)會(huì)作為促進(jìn)自身工作和鞭策自我上進(jìn)的一次契機(jī)，懇請(qǐng)大家多多批評(píng)改正。
謝謝大家！
客戶經(jīng)理分析報(bào)告9
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
您好!
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步�，F(xiàn)將20xx年工作狀況述職如下：
一、工作方面
20xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就務(wù)必先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)透過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷貴族白酒交易中心、市電力實(shí)業(yè)公司、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。
至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款x多萬(wàn)元，完成全年日均x余萬(wàn)元，代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、個(gè)人體會(huì)
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命�？蛻艚�(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對(duì)不一樣的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條信息祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。
熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡(jiǎn)單地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)應(yīng)對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。
20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款x余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款x萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，應(yīng)對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種.種困難。
述職人：
20xx年x月x日
客戶經(jīng)理分析報(bào)告10
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們：
大家好！
時(shí)光如電，我于20xx年x月進(jìn)入xx行這個(gè)大家庭，至20xx年x幾月調(diào)入xx支行一直在銀行柜員工作，每天記賬、結(jié)賬、做傳票、寫賬簿。在這四個(gè)年頭里，我學(xué)業(yè)務(wù)，學(xué)技能、學(xué)微笑服務(wù)、學(xué)會(huì)忍、學(xué)會(huì)平和對(duì)待事物、學(xué)會(huì)把集體的氛圍帶動(dòng)起來(lái)，為自己創(chuàng)造更好的共事環(huán)境。20xx年x月，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的信任下，我擔(dān)任了客戶經(jīng)理一職，這對(duì)我來(lái)說(shuō)是一個(gè)新的挑戰(zhàn)。一開始我就感到了壓力，也就是從那時(shí)起，我在心里跟自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命。
在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不斷提高自己的素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。貸款放的出、管的好、收得回，是對(duì)客戶經(jīng)理日常工作的最真實(shí)的寫照，作為一名客戶經(jīng)理，我始終將“主動(dòng)營(yíng)銷”放在首位，主動(dòng)走出去，了解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作中、生活中的難題。當(dāng)我放出第一筆貸款時(shí)，我的心情是復(fù)雜的，即激動(dòng)于給別人借了一大筆錢，又焦慮放款以后的管理和收回情況。直到目前，我共放貸款。
在日益嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)持續(xù)向縣域傳導(dǎo)，對(duì)市場(chǎng)定位于地方的農(nóng)商銀行帶來(lái)較大沖擊中，更要努力做好風(fēng)險(xiǎn)防控。如何督促客戶及時(shí)繳納利息，如何幫助客戶辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)，成為全年的重點(diǎn)，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個(gè)月的工資被扣罰是小事，有時(shí)候還會(huì)影響全行的績(jī)效考評(píng)，我深刻體會(huì)到該崗位的職責(zé)和使命�？蛻艚�(jīng)理是我們銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。開始工作了幾天時(shí)，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。
我在開展工作的同時(shí)也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問(wèn)題：
一、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行信貸業(yè)務(wù)成為越來(lái)越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)貸款及理財(cái)服務(wù)，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來(lái)的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平；
二、針對(duì)不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營(yíng)銷，提高支行收入；
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌；
新的一年已經(jīng)開始，客戶經(jīng)理也步入一年中最為繁忙的季節(jié)，總行已經(jīng)開展“開門紅”營(yíng)銷活動(dòng)，要求全體員工積極行動(dòng)，群策群力，做好首季業(yè)務(wù)拓展和營(yíng)銷工作。在活動(dòng)中，我將積極發(fā)揮自身能量，投入到活動(dòng)中去，“擼起袖子加油干”，為總行和支行的業(yè)績(jī)貢獻(xiàn)自己的力量。
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