內(nèi)控制度自查報(bào)告（精選15篇）
在社會(huì)一步步向前發(fā)展的今天，制度使用的頻率越來(lái)越高，制度是維護(hù)公平、公正的有效手段，是我們做事的底線(xiàn)要求。那么什么樣的制度才是有效的呢？以下是小編為大家收集的內(nèi)控制度自查報(bào)告，歡迎大家分享。
內(nèi)控制度自查報(bào)告 1
為了深入推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，提高內(nèi)控和案防制度的執(zhí)行力，鞏固“執(zhí)行年”活動(dòng)成果，根據(jù)聯(lián)社《“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》，結(jié)合我崔家山信用社工作實(shí)際，及時(shí)安排全轄各網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)。通過(guò)深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的開(kāi)展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，徹底糾正了業(yè)務(wù)操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規(guī)操作的現(xiàn)象，徹底解決了員工的工作作風(fēng)不深入 ，勞動(dòng)紀(jì)律差，制度執(zhí)行不力，工作責(zé)任心不強(qiáng)等現(xiàn)象。現(xiàn)將崔家山信用社“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”自查情況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)
為深化“執(zhí)行年”活動(dòng)，確保組織領(lǐng)導(dǎo)有力、責(zé)任落實(shí)到位，加強(qiáng)本次活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，務(wù)求活動(dòng)取得實(shí)效，不走過(guò)場(chǎng)，信用社成立“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)：劉少珠；成員：陳松、吳俊宏、王紹峰、楊曉紅、徐偉。負(fù)責(zé)對(duì)本次活動(dòng)的組織實(shí)施。
二、活動(dòng)自查情況
�。ㄒ唬┰谛刨J領(lǐng)域開(kāi)展大額不良貸款的全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查。
結(jié)合我社正在開(kāi)展的“三項(xiàng)整治”活動(dòng)，對(duì)所有20xx年6月底前的存量貸款進(jìn)行全面清理、核對(duì)、核查的有利時(shí)機(jī)，對(duì)大額不良貸款（50萬(wàn)元以上）3筆，金額183.01萬(wàn)元的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查，弄清成因，制定清收、處置措施，對(duì)清理、核查中發(fā)現(xiàn)的`冒名貸款逐筆造冊(cè)，逐步落實(shí)責(zé)任清收。
�。ǘ┈F(xiàn)金排查
嚴(yán)格按照現(xiàn)金、結(jié)算管理有關(guān)規(guī)定對(duì)各機(jī)構(gòu)庫(kù)存現(xiàn)金、雙人管庫(kù)、雙人押運(yùn)、雙人守庫(kù)、大額現(xiàn)金支取、庫(kù)存限額等現(xiàn)金管理規(guī)定執(zhí)行情況進(jìn)行了檢查。同時(shí)主社至少一月對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)庫(kù)存進(jìn)行一次檢查，分社主任至少每周對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行一次檢查。關(guān)注、關(guān)心出納、押運(yùn)員、守庫(kù)員等要害崗位人員的工作和思想情況，及時(shí)掌握其思想、行為變化，加強(qiáng)思想教育，防范案件隱患。
(二)重要空白憑證管理、使用情況排查。通過(guò)檢查，各機(jī)構(gòu)對(duì)重要空白憑證的管理、使用均能做到入庫(kù)專(zhuān)人管理、及時(shí)入賬，實(shí)物與賬、簿一致。柜員登記領(lǐng)用，對(duì)系統(tǒng)不能自動(dòng)銷(xiāo)號(hào)的重要空白憑證，執(zhí)行手工逐份銷(xiāo)號(hào)，沒(méi)有跳號(hào)使用或漏號(hào)的問(wèn)題。柜員使用的重要空白憑證因故作廢時(shí)，將號(hào)碼剪下粘貼在重要空白憑證銷(xiāo)號(hào)登記簿上，作廢的重要空白憑證加蓋“作廢”戳記，裝入當(dāng)日會(huì)計(jì)傳票，不存在擅自銷(xiāo)毀重要空白憑證問(wèn)題。單位負(fù)責(zé)人或會(huì)計(jì)主管定期對(duì)柜員重要空白憑證行檢查核對(duì)。
�。ㄈ┐箢~存款進(jìn)出情況排查。我社共3個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，對(duì)20xx年1月至9月的大額存取款業(yè)務(wù)逐筆進(jìn)行了清理。我們一是檢查了個(gè)人和對(duì)公存款賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料是否齊全、符合人行賬戶(hù)管理規(guī)定；二是查看原始存、取款憑證，看憑證印鑒是否與單位預(yù)留印鑒一致，是否有客戶(hù)簽名等；三是檢查大額資金匯劃是否嚴(yán)格按照審批程序進(jìn)行了審批，審批登記簿是否記載規(guī)范、及時(shí)；四是檢查存款人變更賬戶(hù)名稱(chēng)、法定代表人等開(kāi)戶(hù)信息資料是否出具了申請(qǐng)及有關(guān)部門(mén)的證明文件，信用社是否及時(shí)修改了客戶(hù)信息，對(duì)印鑒做相應(yīng)變更。有無(wú)頻繁開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)等異�，F(xiàn)象。經(jīng)排查，我社大額存款交易均屬正常業(yè)務(wù)辦理，資金用途、流向及業(yè)務(wù)操作程序符合規(guī)定，賬戶(hù)余額核對(duì)一致，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)挪用現(xiàn)金、盜用客戶(hù)資金等違法案件發(fā)生。
�。ㄋ模⿲�(duì)賬制度落實(shí)情況。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離原則，按季檢查往來(lái)對(duì)賬、銀企對(duì)賬情況。對(duì)經(jīng)常發(fā)生的單位結(jié)算賬戶(hù)按月向開(kāi)戶(hù)單位簽發(fā)“余額對(duì)賬單”，大部分機(jī)構(gòu)對(duì)賬單收回率都能達(dá)到90%以上，收回的對(duì)賬回單進(jìn)行了妥善保管。對(duì)存折戶(hù)堅(jiān)持賬折見(jiàn)面，當(dāng)時(shí)核對(duì)。堅(jiān)持按月進(jìn)行同業(yè)往來(lái)賬務(wù)核對(duì)，余額對(duì)賬單發(fā)出、收回及時(shí)，賬務(wù)核對(duì)正確。聯(lián)社清算中心與轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)之間的往來(lái)賬務(wù)按月發(fā)對(duì)賬單，往來(lái)賬務(wù)核對(duì)相符。對(duì)未達(dá)賬項(xiàng)能夠進(jìn)行跟蹤核對(duì)，確保余額一致。
�。ㄎ澹┬刨J管理方面。無(wú)冒名貸款、背皮、跨地區(qū)等三違貸款現(xiàn)象。
�。﹥�(nèi)控制度執(zhí)行力突查
結(jié)合“四項(xiàng)”制度執(zhí)行和“九種人”排查，加大對(duì)柜臺(tái)重要崗位人員的行為排查，關(guān)注其八小時(shí)以外的情況，在具體實(shí)施時(shí)，突出重點(diǎn)，抓住關(guān)鍵措施落實(shí)，將重要人員崗位輪換、強(qiáng)制性休假制度，逐項(xiàng)進(jìn)行落實(shí)，逐個(gè)逐步規(guī)范。
三、自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題
(一)制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了《強(qiáng)制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。
(二)結(jié)算帳戶(hù)管理不規(guī)范，開(kāi)戶(hù)資料收集不完善。
(三)個(gè)別機(jī)構(gòu)對(duì)賬不及時(shí)，對(duì)賬單收回率不高，對(duì)帳率未達(dá)到100%。
(四)計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時(shí)登記，計(jì)算機(jī)人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。
(五)貸款“三查”制度執(zhí)行不力。一信用社貸款自查報(bào)告是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。
四、整改措施
針對(duì)本次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,為認(rèn)真開(kāi)展好制度執(zhí)行年活動(dòng)，全面提升信用社制度執(zhí)行力，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí)，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。認(rèn)真做好以下工作：
(一)完善制度。信用社將組織力量對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理，按制度執(zhí)行年要求，結(jié)合信用社實(shí)際，對(duì)內(nèi)控制度要盡快補(bǔ)充完善，特別是會(huì)計(jì)、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個(gè)崗位有規(guī)可依。
(二)加強(qiáng)信用社干部、員工對(duì)內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)制度和法制觀念。
(三)對(duì)本次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要按要求逐項(xiàng)對(duì)照整改，逐項(xiàng)制定整改計(jì)劃和措施。
(四)進(jìn)一步加大對(duì)內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類(lèi)登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。同時(shí)對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。
通過(guò)深化“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的開(kāi)展，雖然取得了階段性的成效，但由于執(zhí)行制度、完善制度是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、艱巨性、復(fù)雜性的工作，導(dǎo)致部分職工學(xué)習(xí)不夠深入、主人翁意識(shí)不強(qiáng)、制度執(zhí)行不力、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題失之于寬、失之于軟等問(wèn)題。今后，我社將繼續(xù)深入開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)，堅(jiān)持理論、業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)，讓員工在思想上筑牢防線(xiàn)，嚴(yán)格執(zhí)行縣聯(lián)社的各項(xiàng)的長(zhǎng)效機(jī)制，確保全社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)， 推動(dòng)信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)又好又快地發(fā)展。
內(nèi)控制度自查報(bào)告 2
為進(jìn)一步推進(jìn)我行重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度的落實(shí)，我行行自接到銀黨紀(jì)辦【20xx】13號(hào)文件《關(guān)于對(duì)重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)情況進(jìn)行自查的通知》后，縣行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，首先是召開(kāi)了專(zhuān)題會(huì)議，在會(huì)議上認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件并明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。會(huì)議結(jié)束后，對(duì)我行的重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度工作進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保自查工作順利開(kāi)展。
我行接到通知后，縣行黨支部立即召開(kāi)了行務(wù)會(huì)對(duì)文件要求進(jìn)行全方位的學(xué)習(xí)，行長(zhǎng)親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導(dǎo)小組，行長(zhǎng)親自擔(dān)任組長(zhǎng)，兩位副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，二部一室主任為成員。為順利開(kāi)展重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開(kāi)端。為切實(shí)做好自查工作，縣行結(jié)合正在開(kāi)展的.“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，展開(kāi)了更細(xì)、更深入的自查工作，實(shí)行“雙管齊下”工作方針，查找問(wèn)題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實(shí)處。
二、自查情況
�。ㄒ唬┲匾獚徫缓兔舾协h(huán)節(jié)輪崗及強(qiáng)制休假。我行始終堅(jiān)持認(rèn)真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度，每三年進(jìn)行一次崗位輪換，為有效推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開(kāi)展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強(qiáng)制休假方面，我行按照上級(jí)行文件的規(guī)定，要求休假人員休假時(shí)間必須達(dá)到5-10個(gè)工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開(kāi)展。今年以來(lái)，我行休假人員為2人。
�。ǘ┛h行領(lǐng)導(dǎo)班子成員情況。按照中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神，我行正副行長(zhǎng)屬于異地交流任職，縣行行長(zhǎng)任行長(zhǎng)在我行任職未滿(mǎn)三年，年齡不足50周歲�？h行兩位副行長(zhǎng)年齡不足45歲，我行行長(zhǎng)在本地任職未達(dá)到5年。
（三）換戶(hù)管理及客戶(hù)管理工作情況。我行在貸款客戶(hù)的管理中，堅(jiān)持兩個(gè)以上客戶(hù)經(jīng)理工作制度并實(shí)行客戶(hù)經(jīng)理每隔兩年進(jìn)行一次換戶(hù)管理。今年以來(lái)，我行客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)換戶(hù)管理人數(shù)三，換戶(hù)管理人數(shù)三次。確保了換戶(hù)管理工作的有效開(kāi)展，為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率打下了堅(jiān)持的基礎(chǔ)。
農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”自查工作中能夠從嚴(yán)、從謹(jǐn)，并且
堅(jiān)持與實(shí)際工作相結(jié)合，督促了重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度”的落實(shí)，堅(jiān)持突出重點(diǎn)與全面自查相結(jié)合，在檢查信貸、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時(shí)，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”工作進(jìn)展情況，經(jīng)過(guò)自查我行在“重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強(qiáng)制休假”等內(nèi)控制度落實(shí)不存在問(wèn)題。
內(nèi)控制度自查報(bào)告 3
為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理，規(guī)范操作規(guī)程，建立健全和完善內(nèi)部約束機(jī)制，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，本社于二一四年八月十七日開(kāi)展對(duì)第三季度轄屬四個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行“內(nèi)控制度”檢查，對(duì)照查出中的`問(wèn)題，認(rèn)真加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)技能學(xué)習(xí)，按照合規(guī)、合法性要求，逐條逐項(xiàng)進(jìn)行落實(shí)整改，做好查漏補(bǔ)缺，現(xiàn)將不足情況報(bào)告如下：
一、管理崗情況
1、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每月末能對(duì)網(wǎng)點(diǎn)所有內(nèi)部帳務(wù)組織一次全面核對(duì)。
2、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人末能真正對(duì)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控制度的貫徹落實(shí)，末能起到業(yè)務(wù)的事中事后監(jiān)督責(zé)任。
二、手續(xù)制度
1、貸款資料單一，主要檢查中，借款人的經(jīng)營(yíng)情況、合同的執(zhí)行情況、經(jīng)濟(jì)擔(dān)保情況。
2、憑證要素不規(guī)范主要印、章、押要素不全，書(shū)寫(xiě)馬虎等情況。
三、值班守庫(kù)
1、末能真正執(zhí)行二十四小時(shí)不離人，出現(xiàn)午、晚班空崗。
2、末能按“三防一�！币笠�(guī)定，出現(xiàn)末能準(zhǔn)時(shí)到崗，個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)單人守庫(kù)。
綜上，我社針對(duì)存在問(wèn)題，及時(shí)落實(shí)整改，時(shí)常開(kāi)展職工政治思想教育、職業(yè)道德教育，逢會(huì)必講，增強(qiáng)安全防患意識(shí)和安全保衛(wèi)責(zé)任感，確保安全無(wú)事故。
內(nèi)控制度自查報(bào)告 4
四河信用社自接到聯(lián)社文件《關(guān)于印發(fā)遼寧省農(nóng)村信用社“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》的通知后，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，按照省聯(lián)社提出的活動(dòng)要求，結(jié)合我社實(shí)際查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)照省聯(lián)社、銀監(jiān)部門(mén)的有關(guān)制度文件，全面梳理和審查各項(xiàng)內(nèi)控和案防制度，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
1、我社認(rèn)真落實(shí)貸款“三查”制度，貸款業(yè)務(wù)都能夠按流程操作，規(guī)避了操作風(fēng)險(xiǎn)。
2、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)能夠執(zhí)行相關(guān)文件規(guī)定，沒(méi)有違規(guī)現(xiàn)象。
3、負(fù)債業(yè)務(wù)都能?chē)?yán)格按制度要求操作，特別是大額存款管理、開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)管理、掛失業(yè)務(wù)等都能夠嚴(yán)格按規(guī)定操作。
4、崗位輪換制度，干部交流制度，強(qiáng)制休假制度，親屬回避制度、員工行為排查制度、干部任免監(jiān)督制度、離任審計(jì)制度等我社都能按照省社要求認(rèn)真執(zhí)行，確保我社工作的有效開(kāi)展，穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。
5、安全保衛(wèi)方面，沒(méi)有任何違規(guī)現(xiàn)象，我社能做到警鐘長(zhǎng)鳴，對(duì)安全保衛(wèi)工作常抓不懈，對(duì)任何細(xì)小的問(wèn)題都能做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)，及時(shí)處理，確保我社的資金安全和人員安全。
通過(guò)此次對(duì)四河信用社內(nèi)控和案防制度細(xì)微全面的'自查，未發(fā)現(xiàn)我社在制度執(zhí)行力方面存在突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)，但我社會(huì)在今后的工作中將內(nèi)控和案防制度作為工作的重中之重，常抓不懈，切實(shí)將內(nèi)控和案防制度落實(shí)到位。
內(nèi)控制度自查報(bào)告 5
根據(jù)新賽發(fā)【20xx】78號(hào)文件精神，結(jié)合公司自身特點(diǎn)，對(duì)照《內(nèi)控管理手冊(cè)》進(jìn)行了內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)工作，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、成立內(nèi)控自我評(píng)價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組
組長(zhǎng)：
副組長(zhǎng)：
成員：
二、自查時(shí)間
20xx年12月25日
三、自查基本情況
我公司高度重視內(nèi)控工作，結(jié)合本單位工作實(shí)際,組織內(nèi)控工作小組開(kāi)展自查工作，下發(fā)內(nèi)控自查通知，通過(guò)訪談內(nèi)控相關(guān)崗位、上報(bào)內(nèi)控自查材料等形式進(jìn)行了重點(diǎn)自查。
共修改相關(guān)制度、流程3個(gè)，包括：《霍城縣可利煤炭物流配送有限公司安全生產(chǎn)管理制度》、《霍城縣可利煤炭物流配送有限公司安全生產(chǎn)及消防安全應(yīng)急預(yù)案》、公司資金審批流程。增加流程2個(gè)，包括：公司車(chē)輛使用、修理管理流程；公司項(xiàng)目?jī)?nèi)部驗(yàn)收流程。
四、自查內(nèi)容
1、資金活動(dòng)業(yè)務(wù)：根據(jù)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作底稿，對(duì)資金的預(yù)算與審批、資金的收款與付款、銀行賬戶(hù)與印鑒管理、庫(kù)存現(xiàn)金管理、票據(jù)管理、費(fèi)用管理及籌資管理七項(xiàng)內(nèi)容逐項(xiàng)進(jìn)行了檢查。
資金活動(dòng)業(yè)務(wù)自查得分96分。
2、資產(chǎn)管理—流動(dòng)資產(chǎn)管理：由于公司處于建設(shè)期，沒(méi)有原材料和產(chǎn)成品，所以此項(xiàng)內(nèi)容沒(méi)檢查。
資產(chǎn)管理—流動(dòng)資產(chǎn)管理自查得分100分
3、資產(chǎn)管理—固定資產(chǎn)管理：對(duì)固定資產(chǎn)采購(gòu)計(jì)劃、固定資產(chǎn)的獲取與記錄、固定資產(chǎn)的日常管理、固定資產(chǎn)折舊、清查盤(pán)點(diǎn)、減值準(zhǔn)備、報(bào)廢清理七項(xiàng)內(nèi)容逐項(xiàng)進(jìn)行了檢查。
資產(chǎn)管理—固定資產(chǎn)管理自查得分：97分
4、財(cái)務(wù)報(bào)告：對(duì)財(cái)務(wù)組織與人員、制定財(cái)務(wù)報(bào)表編制方案、重大事項(xiàng)的會(huì)計(jì)核算方法、個(gè)別財(cái)務(wù)報(bào)表的編制和審核、財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)工作考核、財(cái)務(wù)檔案的管理逐項(xiàng)檢查。合并報(bào)表編制、定期公告、臨時(shí)公告、關(guān)聯(lián)方交易只有總部有此項(xiàng)業(yè)務(wù)，所以未填寫(xiě)。
財(cái)務(wù)報(bào)告自查得分分
5、全面預(yù)算：對(duì)預(yù)算組織機(jī)構(gòu)、預(yù)算目標(biāo)編制、預(yù)算調(diào)整、預(yù)算執(zhí)行監(jiān)控、預(yù)算差異分析與處理、預(yù)算考核逐項(xiàng)檢查。全面預(yù)算自查得分95分
6、擔(dān)保業(yè)務(wù)：公司沒(méi)有擔(dān)保業(yè)務(wù)。
擔(dān)保業(yè)務(wù)自查得分100分。
7、工程項(xiàng)目：由于公司鐵路專(zhuān)線(xiàn)項(xiàng)目未全部驗(yàn)收完畢無(wú)法整體打分。
8、合同管理：合同簽訂由公司法人或授權(quán)委托人簽訂并存檔保管，同時(shí)建立合同檔案管理制度。
9、采購(gòu)業(yè)務(wù)：公司項(xiàng)目為代建，未由公司獨(dú)自采購(gòu)物資。
10、銷(xiāo)售業(yè)務(wù)：公司未運(yùn)營(yíng)
11、業(yè)務(wù)外包：無(wú)業(yè)務(wù)外包
12、研究與開(kāi)發(fā)：暫無(wú)
13、內(nèi)部信息傳遞及信息系統(tǒng)控制：能及時(shí)收發(fā)總公司各類(lèi)文件，按要求對(duì)信息化系統(tǒng)進(jìn)行使用。
14、人力資源：籌建期間努力完善各類(lèi)制度，嚴(yán)格按照總部人力資源部要求完成招聘工作。
五、自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及原因分析
（一）財(cái)務(wù)管理方面
1、工程成本核算管理存在工程進(jìn)度確認(rèn)不及時(shí)的問(wèn)題。
2、相關(guān)項(xiàng)目發(fā)票管理未按規(guī)定保管
�。ǘ┤肆Y源管理方面
1、權(quán)利和責(zé)任分配上，有些部門(mén)存在職責(zé)不清，職責(zé)交叉的情況。由于人員變動(dòng)，分工等原因，造成了這種情況。
2、業(yè)績(jī)考核方面，考核就是一個(gè)形式，沒(méi)有深入到實(shí)際工作中，沒(méi)有起到考核的激勵(lì)作用。
六、整改措施
�。ㄒ唬┴�(cái)務(wù)管理方面
要求公司工程管理部按及時(shí)與甲方確認(rèn)工程進(jìn)度，及時(shí)入賬活化企業(yè)資金。
更好的`對(duì)重要發(fā)票專(zhuān)人管理。
�。ㄈ┤肆Y源管理方面
1、對(duì)職責(zé)不清的部門(mén)，修改崗位說(shuō)明書(shū)，做到職責(zé)清晰。
2、業(yè)績(jī)考核方面，讓主管的領(lǐng)導(dǎo)深刻認(rèn)識(shí)到績(jī)效考核的作用和意義，讓績(jī)效考核工作成為激勵(lì)員工的一個(gè)工具，從而更好的管理日常的工作。
內(nèi)控制度自查報(bào)告 6
按照總行關(guān)于“合規(guī)文化和內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)的安排，進(jìn)一步促進(jìn)完善內(nèi)部控制體系建設(shè)提高內(nèi)控管理水平，保證內(nèi)控評(píng)價(jià)工作高效率、高質(zhì)量地展開(kāi)。我認(rèn)真做好自己日常的自查自糾工作。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)。
為把20xx年度內(nèi)控評(píng)價(jià)的各項(xiàng)工作落實(shí)到位，迅速成立了我行內(nèi)控評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組。我行在加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)的同時(shí)，還強(qiáng)化了各部室、網(wǎng)點(diǎn)的責(zé)任落實(shí)，內(nèi)控評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組具體負(fù)責(zé)、組織、協(xié)調(diào)支行內(nèi)控評(píng)價(jià)有關(guān)事項(xiàng)和工作，全行統(tǒng)一認(rèn)識(shí)、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一進(jìn)度，統(tǒng)籌安排和調(diào)度各部室、網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控評(píng)價(jià)工作落實(shí)到位，確保內(nèi)控評(píng)價(jià)自評(píng)工作的順利進(jìn)行。
二、加強(qiáng)內(nèi)評(píng)文件資料的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，正確理解和掌握各項(xiàng)評(píng)價(jià)指標(biāo)的'評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)價(jià)要點(diǎn)、評(píng)價(jià)依據(jù)及評(píng)價(jià)方法。
認(rèn)真學(xué)習(xí)我行內(nèi)控制度的相關(guān)文件。吃透精神，熟練掌握評(píng)價(jià)方法，提高自評(píng)工作質(zhì)量。
三、加強(qiáng)和完善內(nèi)控評(píng)價(jià)自評(píng)工作的基礎(chǔ)管理，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控評(píng)價(jià)日常管理行為的制度化。
內(nèi)控評(píng)價(jià)的目的不僅僅是促進(jìn)內(nèi)控管理制度、措施的完善，更重要的是將內(nèi)控評(píng)價(jià)過(guò)程中形成并完善了的各項(xiàng)內(nèi)控管理行為制度化，真正在各級(jí)、各部門(mén)日常的管理中自覺(jué)執(zhí)行到位。該行針對(duì)評(píng)價(jià)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制中存在的缺陷或問(wèn)題，在充分彌補(bǔ)完善和整改的基礎(chǔ)上，對(duì)相關(guān)日常操作規(guī)程和管理考核實(shí)施細(xì)則等進(jìn)行了修改和補(bǔ)充，力求結(jié)合執(zhí)行力建設(shè)實(shí)現(xiàn)內(nèi)控評(píng)價(jià)日常管理行為的制度化。
四、加強(qiáng)評(píng)價(jià)工作的信息交流和溝通，充分發(fā)揮職能部門(mén)的作用。
根據(jù)各部門(mén)的狀況不同，進(jìn)行內(nèi)控評(píng)價(jià)的內(nèi)容和方式方法也不相同。為保證支行自評(píng)工作的質(zhì)量和進(jìn)度，作為支行牽頭的綜合崗充分發(fā)揮職能部門(mén)的積極作用，在認(rèn)真、學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)和掌握上級(jí)行精神和要求的基礎(chǔ)上，吸收借鑒其他行的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，在支行部室、網(wǎng)點(diǎn)之間加強(qiáng)評(píng)價(jià)工作的信息交流和溝通，上下聯(lián)動(dòng)、協(xié)調(diào)一致，使各項(xiàng)自評(píng)工作高質(zhì)量按時(shí)完成。
通過(guò)內(nèi)控評(píng)價(jià)自評(píng)工作，我充分認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)內(nèi)控管理的重要性，正在不斷完善內(nèi)部控制體系建設(shè)，強(qiáng)化內(nèi)控管理執(zhí)行行為，提高管理水平，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。
內(nèi)控制度自查報(bào)告 7
聯(lián)社營(yíng)業(yè)部根據(jù)舞信聯(lián)[20xx]88號(hào)文《關(guān)于開(kāi)展經(jīng)營(yíng)成果真實(shí)性與內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況大檢查的通知》要求，于20xx年7月4日組織有關(guān)人員，認(rèn)真學(xué)習(xí)了文件精神，并成立了有邢x(chóng)x任組長(zhǎng)，xx任副組長(zhǎng)，xx、陳x、張x、王xx為成員的檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)邢x(chóng)x全面負(fù)責(zé)，卞xx、張x、陳x分別負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性及內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況的自查工作，現(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下：
一、基本情況
止6月底，營(yíng)業(yè)部各項(xiàng)存款余額5737萬(wàn)元，較上年底上升786萬(wàn)元。各項(xiàng)貸款9818萬(wàn)元，較上年凈投放2845萬(wàn)元。其中，逾期貸款余額3萬(wàn)元，較上年底下降2萬(wàn)元，呆滯貸款余額851萬(wàn)元，較上年下降223萬(wàn)元，不良貸款占比9%，存貸比例154%，貼現(xiàn)余額1355萬(wàn)元，較上年底增1275萬(wàn)元，股金余額1559萬(wàn)元，較上年凈增119萬(wàn)元。總收入898萬(wàn)元，總支出836萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)62萬(wàn)元。
二、存在的問(wèn)題
1、信貸管理方面：上半年新發(fā)放的貸款274筆，均堅(jiān)持集體審批并嚴(yán)格執(zhí)行了“貸前公開(kāi)”制度，建立了新增貸款臺(tái)帳。但存在有以下問(wèn)題：
�、�5萬(wàn)元以上的'貸款存在有沒(méi)堅(jiān)持按月清息現(xiàn)象；
�、谫J款有超訴訟時(shí)效現(xiàn)象。
2、盤(pán)活資金方面，截止6月底，不良貸款余額854萬(wàn)元，較上年底下降225萬(wàn)元。經(jīng)查實(shí)有129萬(wàn)元貸款應(yīng)調(diào)未調(diào)入不良貸款科目。但于7月3日已調(diào)入不良貸款科目。
3、股金方面：止6月底股金余額1559萬(wàn)元，較上年底凈增119萬(wàn)元。存在提前退股金現(xiàn)象。
4、盈虧方面：止6月底，總收入898萬(wàn)元，總支出836萬(wàn)元，盈余62萬(wàn)元。各項(xiàng)費(fèi)用的開(kāi)支合理、合規(guī)、無(wú)擅自提高費(fèi)用開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)，無(wú)費(fèi)用掛帳，越權(quán)列支現(xiàn)象，各項(xiàng)費(fèi)用列支均執(zhí)行了財(cái)務(wù)公開(kāi)。存在的問(wèn)題：
�、贅I(yè)務(wù)招待費(fèi)超比例多列支49472.47元；
�、诖魩�(zhǔn)備金多提566,086.32元；
�、蹜�(yīng)收利息未按照規(guī)定計(jì)提，少提184,768.35元，經(jīng)查實(shí)5—6月份，計(jì)提的收貸手續(xù)費(fèi)、貼現(xiàn)手續(xù)費(fèi)均采取分筆計(jì)提，有逃避市辦審批現(xiàn)象。
5、重要空白憑證，經(jīng)核實(shí)帳、實(shí)物相符。但作廢的重要空白憑證沒(méi)按規(guī)定剪貼冠字號(hào)粘貼。
6、電腦業(yè)務(wù)操作方面。故障恢復(fù)操作沒(méi)有及時(shí)進(jìn)行登記，沖帳補(bǔ)帳業(yè)務(wù)沒(méi)進(jìn)行登記，打印的資料缺動(dòng)戶(hù)余額表和分戶(hù)明細(xì)帳。
7、登記簿有內(nèi)容登記不全現(xiàn)象。
三、形成的原因
貸款形態(tài)不實(shí)的原因：
�、傩刨J會(huì)計(jì)執(zhí)行制度不力，沒(méi)及時(shí)按規(guī)調(diào)整貸款形態(tài)；
�、趦�(nèi)部領(lǐng)導(dǎo)為完成上半年任務(wù)，從主觀上縱容指示信貸會(huì)計(jì)違規(guī)操作。
提前退股的原因：
�、偾捌趯�(duì)股民的分紅承諾與現(xiàn)實(shí)不符，致使個(gè)別股民提前退股；
②個(gè)別股民對(duì)入股政策領(lǐng)會(huì)不到位，濫用了過(guò)去的入退股習(xí)慣。業(yè)務(wù)招待費(fèi)超比例支開(kāi)的原因是聯(lián)社的招待費(fèi)在營(yíng)業(yè)部列支所致。呆帳準(zhǔn)備金多提566086.32元原因是應(yīng)計(jì)提的呆帳準(zhǔn)備金基數(shù)合計(jì)錯(cuò)所致。少打印的動(dòng)戶(hù)余額、分戶(hù)明細(xì)資料是原來(lái)沒(méi)有要求。
四、檢查結(jié)論
經(jīng)過(guò)自查6月底貸款形態(tài)應(yīng)調(diào)未調(diào)不良貸款科目129萬(wàn)元。多提呆帳準(zhǔn)備金566086 .32元，少提應(yīng)收利息184768.35元，貼現(xiàn)手續(xù)費(fèi)少提1630.23元，超列業(yè)務(wù)招待費(fèi)49472.47元，6月底應(yīng)盈余1423052.17元，比帳面少盈余798696.91元。
以上是營(yíng)業(yè)部20xx年上半年的經(jīng)營(yíng)成果真實(shí)性暨內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況的自查，對(duì)查出的問(wèn)題已及時(shí)進(jìn)行了整改糾正，在今后的經(jīng)營(yíng)工作中，我部將嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度以規(guī)經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)格經(jīng)營(yíng)管理，圓滿(mǎn)完成聯(lián)社交給的各項(xiàng)任務(wù)。
內(nèi)控制度自查報(bào)告 8
根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示及開(kāi)展內(nèi)控檢查工作的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)(20xx)408號(hào))文件精神，我行營(yíng)業(yè)部對(duì)20xx年2月6日至20xx年3月4日期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況、文明服務(wù)及行風(fēng)紀(jì)律等進(jìn)行了全面認(rèn)真的自查，通過(guò)選擇檢查要點(diǎn)、確定檢查方案，以現(xiàn)場(chǎng)查看業(yè)務(wù)操作流程、審核會(huì)計(jì)憑證、查閱各類(lèi)交接登記簿、調(diào)閱錄像及檢查計(jì)算機(jī)運(yùn)行等方式，分別對(duì)現(xiàn)金區(qū)和非現(xiàn)金區(qū)大額取款的登記審核、會(huì)計(jì)專(zhuān)用核算印章的管理、賬務(wù)核對(duì)管理、重要事項(xiàng)核準(zhǔn)報(bào)備管理、重要空白憑證及密鑰交接登記管理、業(yè)務(wù)操作流程管理進(jìn)行了全面檢查和整改�，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
(一)思想道德方面：
1、在日常工作中，我部門(mén)成員工作態(tài)度端正，對(duì)于本職工作認(rèn)真負(fù)責(zé)、積極進(jìn)取，差錯(cuò)率低、任務(wù)完成及時(shí)，未出現(xiàn)敷衍、推諉等責(zé)任心不強(qiáng)、作風(fēng)不扎實(shí)的行為;
2、工作期間，員工遵章守紀(jì)，未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為;
3、我部門(mén)每周一三五晚上營(yíng)業(yè)結(jié)束以及周六的上午都組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和操作技能培訓(xùn)，員工都能積極參與，新入職員刻苦練習(xí)、虛心求教、態(tài)度端正。
(二)業(yè)務(wù)管理方面
1、我部門(mén)對(duì)金融規(guī)章制度及上級(jí)的精神都進(jìn)行認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)，明確本部門(mén)各業(yè)務(wù)操作崗位職責(zé);
2、對(duì)業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞能做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)制止、報(bào)告和處理;
3、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有柜員、會(huì)計(jì)主管違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況;
4、會(huì)計(jì)主管、部門(mén)經(jīng)理、主管行長(zhǎng)堅(jiān)持每周、每旬、每月、每季對(duì)所有尾箱現(xiàn)金、重要空白憑證進(jìn)行清點(diǎn);
5、本部門(mén)按規(guī)定實(shí)行對(duì)重要崗位進(jìn)行輪崗安排。
(三)業(yè)務(wù)操作方面：
1、通過(guò)對(duì)柜員尾箱現(xiàn)金及重要空白憑證的檢查，未發(fā)現(xiàn)有不按規(guī)定對(duì)賬而出現(xiàn)賬賬、賬實(shí)、賬表不符的情況;通過(guò)對(duì)會(huì)計(jì)憑證的審查，未有未經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核或授權(quán)，擅自辦理入賬、提出交換的行為;
2、未有偽造、涂改變?cè)鞈{證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷(xiāo)毀會(huì)計(jì)憑證的現(xiàn)象;
3、檢查開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、預(yù)留銀行印鑒卡片上應(yīng)由客戶(hù)填寫(xiě)或簽字的部分，沒(méi)有銀行內(nèi)部員工的簽名;通過(guò)調(diào)閱監(jiān)控錄像資料檢查賬戶(hù)的開(kāi)立、變更和撤銷(xiāo)、密碼變更時(shí)，客戶(hù)都在場(chǎng)，相關(guān)業(yè)務(wù)由客戶(hù)發(fā)起。
4、柜員和主管安全意識(shí)有所加強(qiáng)，無(wú)違反規(guī)定辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況;每天營(yíng)業(yè)終了都執(zhí)行雙人清點(diǎn)尾箱且清點(diǎn)后進(jìn)行登記、簽名，明確責(zé)任;
5、未有擅自動(dòng)用庫(kù)存款墊付其他款項(xiàng)、白條抵庫(kù)的行為。無(wú)收、付款時(shí)偷張換張，隱瞞不報(bào)長(zhǎng)短款的現(xiàn)象;未有擅自保管客戶(hù)存折(單)、銀行卡及密碼的行為，并替代儲(chǔ)戶(hù)取款現(xiàn)象;
6、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)得到加強(qiáng)，操作規(guī)范度也有大幅提高，單位和個(gè)人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)都能按規(guī)定報(bào)告、報(bào)批;大額取款柜員都能夠嚴(yán)格做到雙人卡把復(fù)核，規(guī)范操作，主管把關(guān)審查。未有開(kāi)戶(hù)審查不嚴(yán)、違反個(gè)人存款實(shí)名制規(guī)定辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄開(kāi)戶(hù)手續(xù)辦理公款私存的行為;
7、未有未按規(guī)定私自為客戶(hù)辦理掛失手續(xù)，盜取客戶(hù)資金的現(xiàn)象，無(wú)不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的.情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;
8、通過(guò)對(duì)對(duì)公業(yè)務(wù)結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料中人行核準(zhǔn)的開(kāi)戶(hù)許可證的檢查，和對(duì)網(wǎng)點(diǎn)《開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記簿》和人行賬戶(hù)管理系統(tǒng)相核對(duì)的結(jié)果，發(fā)現(xiàn)對(duì)公開(kāi)戶(hù)存在2 個(gè)久懸戶(hù)且有11戶(hù)無(wú)法在人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)登記(由于農(nóng)商行更名)，現(xiàn)已著手處理。
9、在審查對(duì)公業(yè)務(wù)過(guò)程中，相關(guān)柜員都能做到辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)執(zhí)行先記借后記貸，先記賬后簽發(fā)回單;受理他行票據(jù)時(shí)都能遵守收妥入賬原則。
10、通過(guò)對(duì)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、單位開(kāi)戶(hù)資料證明文件的檢查，上面都有審核人簽章;單位銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)上有業(yè)務(wù)主管和部門(mén)業(yè)務(wù)公章，在檢查網(wǎng)點(diǎn)留存的變更單位銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)和撤銷(xiāo)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)上都有業(yè)務(wù)主管審批簽章和部門(mén)的業(yè)務(wù)公章。
11、 檢查現(xiàn)場(chǎng)有開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，印押證三分離情況良好;《開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》都有柜面受理人員、網(wǎng)點(diǎn)審批人員簽章。
12、檢查貸款借據(jù)與相應(yīng)科目分戶(hù)賬、定期存款證實(shí)書(shū)(及單位定期存單)與相應(yīng)科目分戶(hù)賬余額都能相符。
13、辦理同城票據(jù)交換時(shí)，我行雖人員緊張，但仍堅(jiān)持實(shí)行經(jīng)辦員、復(fù)核員、交換員三分離制度，相互制約，不兼崗混崗。
14、現(xiàn)金區(qū)每日兩次進(jìn)行碰賬，柜員出入現(xiàn)金區(qū)都需復(fù)核現(xiàn)金，離開(kāi)柜臺(tái)操作界面鎖定
15、早晚現(xiàn)金進(jìn)出現(xiàn)金區(qū)都已做到雙人鎖箱雙人押運(yùn)，并能每日認(rèn)真審核押運(yùn)鈔票者是指定人選。
16、早晚尾箱出入金庫(kù)都能做到三人同開(kāi)庫(kù)門(mén)(卡、鑰匙、密碼分管)，柜員出箱入箱都需要登記，嚴(yán)格遵守規(guī)章制度。
17、業(yè)務(wù)公章、本票專(zhuān)用章、三省一市匯票章、全國(guó)匯票章由主管保管，只在結(jié)算業(yè)務(wù)、掛失業(yè)務(wù)及單位對(duì)賬及證明中使用;大額取現(xiàn)由主管或行長(zhǎng)授權(quán)并加蓋授權(quán)章，以明責(zé)任。本票章及匯票章都由主管保管，審核無(wú)誤后才能在相應(yīng)業(yè)務(wù)中使用，在平時(shí)的保管中做到章在人在，人離開(kāi)章入箱保管并鎖好。
18、在文明服務(wù)和大堂管理方面，大堂經(jīng)理盡心盡職，文明服務(wù)，做到"來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，走有送聲"
19、我行建立身份核查制度，通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)我部門(mén)能?chē)?yán)格遵守《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》和《人民幣結(jié)算賬戶(hù)管理方法》等相關(guān)規(guī)定，對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)的客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或其他身份證明文件，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核實(shí)并登記。
(四)檢查小結(jié)
由于大家的共同努力以及積極配合，內(nèi)控檢查得以順利完成。我部在自查的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題：一是學(xué)習(xí)不夠深入，員工在學(xué)習(xí)中缺乏全面性;二是員工的內(nèi)控管理學(xué)習(xí)不夠務(wù)實(shí)，要從其思想入手，狠抓落實(shí)，樹(shù)立并加強(qiáng)員工的內(nèi)控管理能力。
針對(duì)問(wèn)題，制定對(duì)策。我部門(mén)組織員工對(duì)照檢查，反思自身，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)，在規(guī)范服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的具體學(xué)習(xí)措施上下功夫。為確保達(dá)標(biāo)，我部門(mén)制定了具體的工作計(jì)劃，并按計(jì)劃進(jìn)行相應(yīng)的學(xué)習(xí)、規(guī)范業(yè)務(wù)核算，力求鍛造一支高水平的員工隊(duì)伍，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，完善內(nèi)控制度，全面構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效機(jī)制。
內(nèi)控制度自查報(bào)告 9
20xx年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)xx支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用�，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來(lái)，我行先后對(duì)各條線(xiàn)的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。
二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開(kāi)戶(hù)、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。
堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗 3 人，強(qiáng)制休假 3 人。
三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；
每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；
每季度至少一次對(duì)開(kāi)戶(hù)、掛失、賬戶(hù)凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶(hù)預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；
每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶(hù)對(duì)賬情況。
四、積極開(kāi)展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
�。ㄒ唬┕緱l線(xiàn)
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
�。ǘ﹤�(gè)金條線(xiàn)
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶(hù)信息的查詢(xún)及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶(hù)信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對(duì) 20xx年8月至20xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財(cái)銷(xiāo)售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的'理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無(wú)上述情況出現(xiàn)。
�。ㄈ┍O(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶(hù)資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶(hù)過(guò)渡客戶(hù)資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理 文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過(guò)觀察、談話(huà)、會(huì)議分析、家訪、客戶(hù)回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來(lái)抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。
內(nèi)控制度自查報(bào)告 10
20xx年，農(nóng)行榆林分行高度重視內(nèi)控合規(guī)工作，大力推行合規(guī)理念，使全行廣大干部員工逐步認(rèn)識(shí)到良好的合規(guī)文化是農(nóng)業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安和可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)和根本保證，全行上下逐步形成了“抓合規(guī)，強(qiáng)基礎(chǔ)、控風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”的良好工作氛圍，連續(xù)四年被評(píng)為內(nèi)控管理一類(lèi)行，轄屬支行內(nèi)控管理一類(lèi)行占比達(dá)到89%。
一、深入開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)。該行制定了合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃，深入推進(jìn)“六位一體”合規(guī)文化長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，確定目標(biāo)和任務(wù)，并分解落實(shí)到各支行、各部門(mén)、各崗位。落實(shí)合規(guī)教育“四個(gè)必講”、合規(guī)承諾書(shū)等措施，增強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的針對(duì)性、實(shí)效性和可操作性。發(fā)揮合規(guī)文化建設(shè)的平臺(tái)作用，將合規(guī)文化貫穿于經(jīng)營(yíng)管理全過(guò)程，全員主動(dòng)自覺(jué)合規(guī)意識(shí)逐步增強(qiáng)。
二、扎實(shí)推進(jìn)基礎(chǔ)管理提升年活動(dòng)。制定了信貸、運(yùn)營(yíng)、財(cái)會(huì)、信息科技、人員管理五個(gè)方面精細(xì)化管理方案，進(jìn)一步明確工作任務(wù)，完善管理手段，細(xì)化措施，強(qiáng)化執(zhí)行，不斷推進(jìn)基礎(chǔ)管理工作的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化和流程化建設(shè)，切實(shí)提升精細(xì)化管理成效。
三、持續(xù)開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查。該行始終把案件風(fēng)險(xiǎn)排查作為案件防控的重要手段和內(nèi)控合規(guī)管理工作的重要抓手，嚴(yán)格按照實(shí)施方案，先后組織開(kāi)展了四次案件風(fēng)險(xiǎn)排查，始終保持案防高壓態(tài)勢(shì)，收到了良好的防控和警示效果。
四、完善監(jiān)督檢查措施。該行將各部門(mén)盡職履責(zé)情況納入對(duì)部門(mén)的內(nèi)控考核體系，統(tǒng)籌整合了各部門(mén)檢查監(jiān)督需求，將專(zhuān)項(xiàng)檢查與日常檢查、現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查、業(yè)務(wù)檢查與行為排查有機(jī)結(jié)合起來(lái)，統(tǒng)一制定了年度檢查計(jì)劃，統(tǒng)籌監(jiān)督檢查資源，建立常態(tài)化、滾動(dòng)式合規(guī)檢查機(jī)制，形成了監(jiān)督檢查合力，提升了監(jiān)督檢查效能。
五、做好各類(lèi)問(wèn)題的.整改。該行通過(guò)內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)(ICCS系統(tǒng))，狠抓各類(lèi)問(wèn)題的整改，對(duì)內(nèi)外部檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)的各類(lèi)問(wèn)題，做到行為糾正到位、風(fēng)險(xiǎn)控制到位、責(zé)任追究到位，同時(shí)將整改工作納入內(nèi)控評(píng)價(jià)及綜合績(jī)效考評(píng)。全年各類(lèi)檢查存在問(wèn)題的整改率達(dá)到99.8%。
六、切實(shí)加強(qiáng)反洗錢(qián)工作。進(jìn)一步明確反洗錢(qián)工作職責(zé)，完善反洗錢(qián)制度，加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的持續(xù)監(jiān)測(cè)，積極推進(jìn)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)制度的落實(shí)，有效促進(jìn)了全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，反洗錢(qián)能力顯著提高，得到了監(jiān)管部門(mén)的肯定。
七、不斷增強(qiáng)案件防控能力。認(rèn)真落實(shí)防范案件責(zé)任制，逐級(jí)簽訂防范案件責(zé)任書(shū)，將案件防控工作責(zé)任層層細(xì)化分解到各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部和員工，保證了全行案件防控各項(xiàng)工作措施的落實(shí)。深入開(kāi)展案件查防，落實(shí)行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)行抓點(diǎn)防控案件工作，持續(xù)開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)和重點(diǎn)行巡查，強(qiáng)化警示教育，全轄案件防控工作不斷增強(qiáng)。
八、有效提高法律保障水平。認(rèn)真開(kāi)展法律法規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，加強(qiáng)法律隊(duì)伍建設(shè)，規(guī)范訴訟案件和合同管理，強(qiáng)化法律審查，為依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和有效防范風(fēng)險(xiǎn)提供了有力保障。
內(nèi)控制度自查報(bào)告 11
為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行內(nèi)部控制管理，有效防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，提升運(yùn)營(yíng)效率和服務(wù)質(zhì)量，我行按照相關(guān)監(jiān)管要求及內(nèi)部制度規(guī)定，近期組織開(kāi)展了全面的內(nèi)控自查工作�，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、自查工作組織情況
成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的內(nèi)控自查工作小組，明確了各成員的職責(zé)分工，制定了詳細(xì)的自查方案，涵蓋了業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理等多個(gè)方面，確保自查工作全面、深入、有序地開(kāi)展。
二、自查內(nèi)容及發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題
�。ㄒ唬┲贫葓�(zhí)行方面
部分員工在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)一些規(guī)章制度的.細(xì)節(jié)把握不夠準(zhǔn)確，存在偶爾簡(jiǎn)化操作流程的情況。例如，在客戶(hù)身份識(shí)別環(huán)節(jié)，個(gè)別柜員未能?chē)?yán)格按照要求對(duì)客戶(hù)提供的輔助證明文件進(jìn)行仔細(xì)核實(shí)，雖然尚未引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件，但暴露出制度執(zhí)行不夠嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膯?wèn)題。
�。ǘ╋L(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)節(jié)
信貸業(yè)務(wù)中，貸前調(diào)查的深度還有待加強(qiáng)。部分信貸人員對(duì)客戶(hù)的非財(cái)務(wù)信息收集不夠全面，可能影響對(duì)客戶(hù)還款能力及信用狀況的準(zhǔn)確評(píng)估，給信貸資產(chǎn)質(zhì)量帶來(lái)潛在風(fēng)險(xiǎn)。
市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)頻率稍顯不足，未能及時(shí)根據(jù)市場(chǎng)波動(dòng)情況調(diào)整相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，不利于我行有效應(yīng)對(duì)利率、匯率等市場(chǎng)因素變化帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
（三）內(nèi)部監(jiān)督方面
內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的部分審計(jì)項(xiàng)目覆蓋范圍不夠廣泛，一些新興業(yè)務(wù)領(lǐng)域未能及時(shí)納入常態(tài)化審計(jì)范疇，導(dǎo)致可能存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患難以及時(shí)被發(fā)現(xiàn)。同時(shí)，對(duì)于前期審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改跟蹤力度不夠，存在個(gè)別問(wèn)題整改不徹底、反復(fù)出現(xiàn)的現(xiàn)象。
三、整改措施及計(jì)劃
�。ㄒ唬⿵�(qiáng)化制度培訓(xùn)
組織全體員工開(kāi)展制度學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動(dòng)，采用案例分析、現(xiàn)場(chǎng)答疑等多種形式，加深員工對(duì)規(guī)章制度的理解和掌握，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)制度執(zhí)行情況的日常監(jiān)督檢查，將合規(guī)操作納入績(jī)效考核體系，對(duì)違規(guī)行為嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，確保制度執(zhí)行到位。
（二）優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理流程
加強(qiáng)信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)，明確貸前調(diào)查的詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)和內(nèi)容，要求信貸人員務(wù)必全面收集客戶(hù)信息，并建立多層級(jí)的貸前審查機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的準(zhǔn)確性。
增加市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)頻次，配備專(zhuān)業(yè)人員負(fù)責(zé)跟蹤市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)制定和調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案，提高我行應(yīng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的敏捷性。
�。ㄈ┩晟苾�(nèi)部監(jiān)督機(jī)制
進(jìn)一步拓展內(nèi)部審計(jì)的覆蓋范圍，特別是針對(duì)新興業(yè)務(wù)制定專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)計(jì)劃，確保無(wú)監(jiān)督死角。建立問(wèn)題整改臺(tái)賬，明確整改責(zé)任人和整改期限，加強(qiáng)對(duì)整改情況的跟蹤復(fù)查，確保問(wèn)題得到徹底解決，并定期對(duì)整改效果進(jìn)行評(píng)估分析，防止問(wèn)題反彈。
通過(guò)此次內(nèi)控自查，我們清晰地認(rèn)識(shí)到了我行在內(nèi)控管理方面存在的不足。我們將以此次自查為契機(jī)，持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部控制建設(shè)，不斷完善管理機(jī)制，切實(shí)防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。
內(nèi)控制度自查報(bào)告 12
為進(jìn)一步強(qiáng)化銀行內(nèi)部控制，提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保障業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，我行按照相關(guān)監(jiān)管要求及內(nèi)部制度規(guī)定，于近期組織開(kāi)展了全面的內(nèi)控自查工作�，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、自查工作組織情況
成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的內(nèi)控自查工作小組，明確了各成員的職責(zé)分工，制定了詳細(xì)的自查方案，涵蓋了業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理等多個(gè)關(guān)鍵領(lǐng)域，確保自查工作全面、深入且有序地進(jìn)行。
二、自查內(nèi)容及發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題
�。ㄒ唬I(yè)務(wù)操作流程方面
在對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作的檢查中，發(fā)現(xiàn)存在個(gè)別柜員在辦理客戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶(hù)身份信息審核不夠細(xì)致，部分必填項(xiàng)填寫(xiě)不夠完整規(guī)范的情況。另外，在一些常規(guī)的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)處理上，偶爾出現(xiàn)授權(quán)流程執(zhí)行不夠嚴(yán)格，存在先辦理后補(bǔ)授權(quán)的現(xiàn)象，這無(wú)疑增加了操作風(fēng)險(xiǎn)隱患。
�。ǘ╋L(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)節(jié)
信貸業(yè)務(wù)方面，部分貸款檔案資料存在更新不及時(shí)的問(wèn)題，對(duì)于一些客戶(hù)經(jīng)營(yíng)狀況發(fā)生變化的情況，未能及時(shí)在檔案中予以體現(xiàn)，可能影響后續(xù)信貸風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)確評(píng)估。同時(shí)，在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制的運(yùn)用上，還不夠靈敏，對(duì)于一些潛在風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)未能做到第一時(shí)間察覺(jué)并采取相應(yīng)措施。
（三）合規(guī)管理領(lǐng)域
在內(nèi)部規(guī)章制度的學(xué)習(xí)傳達(dá)上，存在部分基層員工對(duì)新出臺(tái)的政策法規(guī)理解不夠深入透徹的情況，導(dǎo)致在實(shí)際業(yè)務(wù)開(kāi)展中偶爾出現(xiàn)執(zhí)行偏差。此外，合規(guī)檢查工作雖然定期開(kāi)展，但檢查的深度和廣度還有待進(jìn)一步加強(qiáng)，部分隱蔽性較強(qiáng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)未能被及時(shí)發(fā)現(xiàn)。
三、整改措施及計(jì)劃
�。ㄒ唬┽槍�(duì)業(yè)務(wù)操作流程問(wèn)題
加強(qiáng)對(duì)柜員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，定期組織業(yè)務(wù)操作規(guī)范學(xué)習(xí)與考核，強(qiáng)化柜員的責(zé)任意識(shí)，確保客戶(hù)身份信息審核準(zhǔn)確無(wú)誤，嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)流程，杜絕逆流程操作現(xiàn)象，同時(shí)加大現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督檢查力度，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正并嚴(yán)肅處理。
（二）對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理薄弱環(huán)節(jié)
完善信貸檔案管理制度，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)檔案資料的`實(shí)時(shí)更新工作，建立有效的跟蹤機(jī)制。優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，設(shè)定更科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和閾值，加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)的監(jiān)測(cè)與分析能力，確保風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、早處置。
（三）在合規(guī)管理方面
開(kāi)展多樣化的合規(guī)培訓(xùn)活動(dòng)，通過(guò)案例分析、線(xiàn)上學(xué)習(xí)、線(xiàn)下講座等形式，加深員工對(duì)規(guī)章制度的理解與掌握。拓寬合規(guī)檢查渠道，采用交叉檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查等多種方式，增強(qiáng)合規(guī)檢查的全面性和有效性，及時(shí)堵塞合規(guī)漏洞。
四、下一步工作計(jì)劃
我行將以此次內(nèi)控自查為契機(jī)，持續(xù)完善內(nèi)部控制體系，定期開(kāi)展內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，不斷強(qiáng)化員工的內(nèi)控意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，確保銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)在合規(guī)、穩(wěn)健的軌道上持續(xù)發(fā)展。
內(nèi)控制度自查報(bào)告 13
為進(jìn)一步加強(qiáng)公司內(nèi)部控制管理，完善內(nèi)部治理機(jī)制，提高經(jīng)營(yíng)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，我司近期組織開(kāi)展了全面的內(nèi)控自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、自查工作開(kāi)展情況
本次自查涵蓋了公司各個(gè)關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程及重要管理環(huán)節(jié)，成立了由各部門(mén)負(fù)責(zé)人組成的自查小組，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及公司內(nèi)部制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，通過(guò)查閱文檔資料、實(shí)地檢查操作流程、訪談相關(guān)人員等方式，對(duì)內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行了系統(tǒng)評(píng)估。
二、自查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題
制度執(zhí)行方面：部分員工在費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)流程中未能?chē)?yán)格按照既定的審批制度執(zhí)行，存在先報(bào)銷(xiāo)后補(bǔ)簽的情況，影響了財(cái)務(wù)審批流程的規(guī)范性和嚴(yán)肅性。
資產(chǎn)管理方面：固定資產(chǎn)的定期盤(pán)點(diǎn)工作存在一定滯后性，導(dǎo)致部分資產(chǎn)賬實(shí)不符的情況未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理，給公司資產(chǎn)安全帶來(lái)潛在風(fēng)險(xiǎn)。
信息溝通方面：部門(mén)之間信息傳遞有時(shí)不夠及時(shí)和準(zhǔn)確，例如在項(xiàng)目跨部門(mén)協(xié)作時(shí)，因溝通不暢出現(xiàn)任務(wù)銜接不緊密，影響了項(xiàng)目整體進(jìn)度。
三、原因分析
員工對(duì)內(nèi)部控制制度的重視程度不夠，缺乏嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮弦?guī)意識(shí)，培訓(xùn)教育工作還有待加強(qiáng)，未能使每一位員工充分理解制度執(zhí)行的重要性。
相關(guān)責(zé)任部門(mén)在資產(chǎn)管理和信息溝通工作上缺乏完善的監(jiān)督機(jī)制，導(dǎo)致工作出現(xiàn)漏洞后不能及時(shí)察覺(jué)并糾正。
四、整改措施及計(jì)劃
強(qiáng)化制度培訓(xùn)：組織全體員工開(kāi)展內(nèi)部控制制度專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，通過(guò)案例分析、現(xiàn)場(chǎng)答疑等方式，增強(qiáng)員工的合規(guī)意識(shí)，確保制度得到嚴(yán)格執(zhí)行。計(jì)劃在本月內(nèi)完成第一輪培訓(xùn)，并定期進(jìn)行考核，將考核結(jié)果與績(jī)效掛鉤。
完善資產(chǎn)管理流程：明確固定資產(chǎn)盤(pán)點(diǎn)的.時(shí)間節(jié)點(diǎn)和責(zé)任人，建立資產(chǎn)臺(tái)賬實(shí)時(shí)更新機(jī)制，加強(qiáng)財(cái)務(wù)部門(mén)與使用部門(mén)的協(xié)同，確保賬實(shí)相符。預(yù)計(jì)在一個(gè)季度內(nèi)完成資產(chǎn)清查工作，并形成長(zhǎng)效管理機(jī)制。
優(yōu)化信息溝通渠道：搭建統(tǒng)一的項(xiàng)目管理信息平臺(tái)，各部門(mén)在平臺(tái)上實(shí)時(shí)更新項(xiàng)目進(jìn)展情況，同時(shí)建立定期的跨部門(mén)溝通會(huì)議制度，加強(qiáng)信息共享和協(xié)調(diào)配合。相關(guān)平臺(tái)搭建和會(huì)議制度將在兩周內(nèi)初步落實(shí)。
通過(guò)本次內(nèi)控自查，我們深刻認(rèn)識(shí)到公司內(nèi)部控制工作存在的不足，將以此次自查為契機(jī)，扎實(shí)推進(jìn)整改工作，不斷完善內(nèi)部控制體系，保障公司健康穩(wěn)定發(fā)展。
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為了全面評(píng)估公司內(nèi)部控制的有效性，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)并加以整改，按照公司的整體部署，我們開(kāi)展了一次深入細(xì)致的內(nèi)控自查活動(dòng)，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下：
一、自查組織與實(shí)施過(guò)程
公司組建了專(zhuān)業(yè)的內(nèi)控自查團(tuán)隊(duì)，成員來(lái)自財(cái)務(wù)、審計(jì)、法務(wù)以及各主要業(yè)務(wù)部門(mén)。自查工作依據(jù)內(nèi)部管控手冊(cè)、相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及法律法規(guī)要求有序展開(kāi)，通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)流程的梳理、文檔記錄的審查以及現(xiàn)場(chǎng)操作的觀察等方法，對(duì)公司整體內(nèi)控狀況進(jìn)行了全方位檢查。
二、自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題梳理
采購(gòu)管理環(huán)節(jié)：在采購(gòu)招標(biāo)過(guò)程中，個(gè)別項(xiàng)目存在招標(biāo)文件編制不夠嚴(yán)謹(jǐn)?shù)那闆r，部分招標(biāo)條款不夠清晰明確，容易引發(fā)供應(yīng)商誤解，影響招標(biāo)公正性和采購(gòu)質(zhì)量。
人力資源管理方面：?jiǎn)T工績(jī)效考核指標(biāo)設(shè)置不夠科學(xué)合理，部分指標(biāo)難以準(zhǔn)確衡量員工工作成果，導(dǎo)致績(jī)效考核結(jié)果不能真實(shí)反映員工實(shí)際表現(xiàn)，影響員工積極性和激勵(lì)效果。
合同管理領(lǐng)域：合同簽訂后的.執(zhí)行跟蹤不夠及時(shí)到位，對(duì)于一些長(zhǎng)期合同，缺乏定期的執(zhí)行情況檢查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，可能出現(xiàn)合同違約風(fēng)險(xiǎn)而不能及時(shí)察覺(jué)。
三、問(wèn)題成因剖析
相關(guān)業(yè)務(wù)人員專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和責(zé)任心有待提高，在采購(gòu)招標(biāo)、績(jī)效考核等工作中缺乏足夠的嚴(yán)謹(jǐn)性和細(xì)致度，未能充分認(rèn)識(shí)到工作細(xì)節(jié)對(duì)整體業(yè)務(wù)的影響。
缺乏完善的流程監(jiān)督和持續(xù)優(yōu)化機(jī)制，對(duì)于已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的一些流程性問(wèn)題，沒(méi)有及時(shí)進(jìn)行系統(tǒng)性的調(diào)整和改進(jìn)，使得問(wèn)題長(zhǎng)期存在。
四、整改舉措及時(shí)間安排
采購(gòu)管理整改：組織采購(gòu)人員參加專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)招標(biāo)文件編制規(guī)范和技巧，同時(shí)建立招標(biāo)文件審核機(jī)制，由專(zhuān)人對(duì)重要條款進(jìn)行審核把關(guān)。計(jì)劃在兩個(gè)月內(nèi)完成相關(guān)培訓(xùn)，并在后續(xù)所有招標(biāo)項(xiàng)目中嚴(yán)格執(zhí)行審核制度。
人力資源管理改進(jìn)：聯(lián)合各部門(mén)重新梳理績(jī)效考核指標(biāo)，結(jié)合崗位特點(diǎn)和公司戰(zhàn)略目標(biāo)，制定更加科學(xué)合理、可量化的指標(biāo)體系。預(yù)計(jì)在一個(gè)半月內(nèi)完成指標(biāo)調(diào)整，并在本季度績(jī)效考核中開(kāi)始應(yīng)用。
合同管理完善：設(shè)立合同執(zhí)行專(zhuān)員崗位，負(fù)責(zé)定期跟蹤合同執(zhí)行情況，建立合同風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)反饋并處理。相關(guān)崗位設(shè)置和預(yù)警機(jī)制將在一個(gè)月內(nèi)完成初步構(gòu)建。
通過(guò)此次內(nèi)控自查，我們明確了改進(jìn)方向，后續(xù)將持續(xù)關(guān)注整改落實(shí)情況，不斷強(qiáng)化公司內(nèi)部控制，為公司發(fā)展筑牢根基。
內(nèi)控制度自查報(bào)告 15
近期，為保障公司運(yùn)營(yíng)的穩(wěn)健性，提升內(nèi)部控制水平，有效防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，我司針對(duì)內(nèi)部控制體系開(kāi)展了全面自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：
一、自查概況
本次自查工作歷時(shí)x周，參與人員包括公司各層級(jí)管理人員及關(guān)鍵崗位員工。我們參照內(nèi)部控制基本規(guī)范及公司現(xiàn)行的各項(xiàng)內(nèi)控制度，采取了問(wèn)卷調(diào)查、實(shí)地盤(pán)點(diǎn)、流程穿行測(cè)試等多種方式，對(duì)公司治理結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、財(cái)務(wù)管理等多個(gè)維度進(jìn)行了深入檢查，力求全面、準(zhǔn)確地掌握公司內(nèi)控實(shí)際情況。
二、自查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題
財(cái)務(wù)管理方面：財(cái)務(wù)預(yù)算編制的準(zhǔn)確性有待提高，部分預(yù)算項(xiàng)目的預(yù)測(cè)依據(jù)不夠充分，與實(shí)際執(zhí)行情況存在較大偏差，導(dǎo)致預(yù)算對(duì)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和控制作用未能充分發(fā)揮。同時(shí)，財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)審核中偶爾出現(xiàn)對(duì)費(fèi)用合理性把關(guān)不夠嚴(yán)格的情況，存在一定的費(fèi)用浪費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)。
銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程方面：客戶(hù)信用評(píng)估機(jī)制不夠完善，對(duì)部分新客戶(hù)的信用調(diào)查不夠深入全面，增加了應(yīng)收賬款回收的風(fēng)險(xiǎn)。此外，銷(xiāo)售合同簽訂流程中，個(gè)別條款的審核不夠細(xì)致，可能引發(fā)合同糾紛隱患。
內(nèi)部監(jiān)督方面：內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的監(jiān)督頻率和深度不足，對(duì)一些重要業(yè)務(wù)領(lǐng)域的審計(jì)間隔時(shí)間較長(zhǎng)，不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的內(nèi)控缺陷和違規(guī)行為，不利于公司及時(shí)糾錯(cuò)和持續(xù)改進(jìn)。
三、問(wèn)題根源分析
在預(yù)算編制過(guò)程中，財(cái)務(wù)部門(mén)與其他業(yè)務(wù)部門(mén)溝通協(xié)作不夠緊密，未能充分整合各方信息，導(dǎo)致預(yù)算脫離實(shí)際情況。同時(shí)，報(bào)銷(xiāo)審核人員對(duì)費(fèi)用管控政策的理解和把握存在一定局限性。
銷(xiāo)售部門(mén)在追求業(yè)務(wù)拓展速度時(shí)，對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理有所忽視，缺乏嚴(yán)謹(jǐn)?shù)?信用評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)和完善的合同審核制度，且相關(guān)培訓(xùn)工作未及時(shí)跟進(jìn)。
內(nèi)部審計(jì)資源有限，工作重點(diǎn)不夠突出，缺乏與其他部門(mén)有效的聯(lián)動(dòng)機(jī)制，難以全面、深入地開(kāi)展監(jiān)督工作。
四、整改計(jì)劃與措施
財(cái)務(wù)管理整改：加強(qiáng)財(cái)務(wù)部門(mén)與業(yè)務(wù)部門(mén)的定期溝通與協(xié)作，建立預(yù)算編制聯(lián)合商討機(jī)制，確保預(yù)算依據(jù)充分合理。同時(shí)，組織報(bào)銷(xiāo)審核人員進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，明確費(fèi)用審核標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)。預(yù)計(jì)在接下來(lái)的三個(gè)月內(nèi)逐步優(yōu)化預(yù)算編制流程，并長(zhǎng)期加強(qiáng)報(bào)銷(xiāo)審核管理。
銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程改進(jìn)：完善客戶(hù)信用評(píng)估體系，制定詳細(xì)的信用調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)和流程，加強(qiáng)對(duì)銷(xiāo)售合同條款的法務(wù)審核，同時(shí)開(kāi)展銷(xiāo)售人員風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)。計(jì)劃在兩個(gè)月內(nèi)完成體系和流程的完善，并持續(xù)跟蹤執(zhí)行效果。
內(nèi)部監(jiān)督強(qiáng)化：合理調(diào)配內(nèi)部審計(jì)資源，增加重要業(yè)務(wù)領(lǐng)域的審計(jì)頻次，建立審計(jì)部門(mén)與其他部門(mén)的信息共享和協(xié)同工作機(jī)制，及時(shí)反饋并督促整改發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題。相關(guān)調(diào)整將在一個(gè)月內(nèi)啟動(dòng)實(shí)施，并不斷優(yōu)化監(jiān)督機(jī)制。
通過(guò)此次內(nèi)控自查，我們認(rèn)識(shí)到公司在內(nèi)控管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，將全力以赴落實(shí)整改措施，持續(xù)優(yōu)化內(nèi)部控制體系，助力公司高質(zhì)量發(fā)展。
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