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金融服務(wù)自查報(bào)告（通用13篇）
隨著人們自身素質(zhì)提升，報(bào)告十分的重要，報(bào)告成為了一種新興產(chǎn)業(yè)。相信許多人會(huì)覺(jué)得報(bào)告很難寫(xiě)吧，下面是小編為大家收集的金融服務(wù)自查報(bào)告，僅供參考，歡迎大家閱讀。
金融服務(wù)自查報(bào)告 1
根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理扎實(shí)做好中小企業(yè)金融服務(wù)工作的通知》（銀發(fā)[20xx]184號(hào)）的要求，我行對(duì)小企業(yè)金融服務(wù)情況開(kāi)展了自查，具體情況如下：
一、小企業(yè)貸款總體情況
截至xx年xx月末，我行小企業(yè)貸款余額xx萬(wàn)元，占全行貸款余額的xx％。從貸款投放看，小企業(yè)貸款較年初增長(zhǎng)xx％，比全部貸款增速高xx個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)，小企業(yè)貸款較年初增加xx萬(wàn)元，比上年同期多增xx萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)了小企業(yè)信貸"兩個(gè)不低于"的目標(biāo)，即小企業(yè)信貸增速不低于全部貸款平均增速，小企業(yè)貸款增量不低于上年增量。從貸款形態(tài)看，按信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)劃分：正常類(lèi)貸款占xx%，不良貸款為xx。我行小企業(yè)金融服務(wù)工作得到了當(dāng)?shù)卣恼J(rèn)可，連續(xù)xx年榮獲xx“支持企業(yè)發(fā)展先進(jìn)金融單位”稱(chēng)號(hào)。
二、小企業(yè)金融服務(wù)主要措施
�。ㄒ唬﹥�(yōu)化信貸資源配置，持續(xù)加大小企業(yè)信貸投放。上半年，央行連續(xù)上調(diào)存款準(zhǔn)備金率，導(dǎo)致銀行信貸規(guī)模緊縮，我行認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院和銀監(jiān)會(huì)有關(guān)支持小企業(yè)發(fā)展的政策精神，特別是人民銀行、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)和改善小企業(yè)金融服務(wù)的工作部署，在行內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于全面做好農(nóng)村金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》，積極拓展并滿(mǎn)足縣域農(nóng)村小企業(yè)資金需求，截至xx年xx月，信貸支持小企業(yè)xx戶(hù)，累計(jì)投放貸款xx萬(wàn)元。一是準(zhǔn)確定位目標(biāo)客戶(hù)，優(yōu)先扶持產(chǎn)品技術(shù)含量高、有市場(chǎng)、有效益、機(jī)制靈活、經(jīng)營(yíng)規(guī)范、資產(chǎn)負(fù)債率符合規(guī)定要求的小企業(yè)。二是密切銀政、銀地關(guān)系，積極構(gòu)建銀政企合作平臺(tái)，舉辦xx銀政企對(duì)接會(huì)、以一個(gè)地方金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任，主動(dòng)融入縣域經(jīng)濟(jì)建設(shè)，與一家小企業(yè)簽訂億元的戰(zhàn)略合作意向協(xié)議書(shū)，目前已落實(shí)家小企業(yè)的授信條件，發(fā)放貸款萬(wàn)元。
�。ǘ⿵�(qiáng)化組合金融服務(wù)，拓寬小企業(yè)融資渠道。為構(gòu)建高效的小企業(yè)金融服務(wù)機(jī)制，我行在業(yè)務(wù)流程、機(jī)構(gòu)設(shè)置、服務(wù)渠道等方面做了積極探索。一是對(duì)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了調(diào)整，堅(jiān)持以“客戶(hù)為中心”，建立授信、風(fēng)險(xiǎn)、科技等各業(yè)務(wù)條線(xiàn)為支撐，各相關(guān)部門(mén)緊密協(xié)作的管理體系，增進(jìn)業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)發(fā)展，優(yōu)化授信業(yè)務(wù)審批流程，縮短業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié)，及時(shí)滿(mǎn)足小企業(yè)貸款“短、頻、快”需求。二是對(duì)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行了調(diào)整，在xx支行的基礎(chǔ)上，對(duì)“只存不貸”的xx營(yíng)業(yè)部功能定位進(jìn)行了調(diào)整，并在xx營(yíng)業(yè)部設(shè)小企業(yè)金融服務(wù)中心，配備與小企業(yè)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)相適應(yīng)的人力資源。三是對(duì)信貸產(chǎn)品進(jìn)行了梳理，現(xiàn)已形成小企業(yè)聯(lián)保貸、循環(huán)貸等系列產(chǎn)品，同時(shí)，針對(duì)企業(yè)融資過(guò)程中擔(dān)保難問(wèn)題，積極研究有效的抵押替代產(chǎn)品，設(shè)計(jì)林權(quán)抵押貸款。四是擴(kuò)大與擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作，xx年在與xx7家合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)的`基礎(chǔ)上，又引入了xx2家專(zhuān)業(yè)擔(dān)保公司。截至xx年xx月末，通過(guò)擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保的小企業(yè)貸款余額xx萬(wàn)元，占總貸款余額的xx%，為小企業(yè)打開(kāi)了融資渠道。五是完善小企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定，下發(fā)了《小企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定管理暫行辦法》，規(guī)范了小企業(yè)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)，綜合考慮財(cái)務(wù)指標(biāo)外,還將小企業(yè)的經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)、企業(yè)資信記錄、主要領(lǐng)導(dǎo)人情況以及發(fā)展?jié)摿Φ纫蛩丶{入評(píng)級(jí)范圍，通過(guò)信用打分法等靈活措施，客觀上疏通小企業(yè)貸款準(zhǔn)入瓶頸，積極幫助企業(yè)解決資金周轉(zhuǎn)困難。
�。ㄈ┖侠泶_定風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，減輕小企業(yè)融資負(fù)擔(dān)。我行制定了《人民幣貸款利率定價(jià)管理暫行辦法》，通過(guò)科學(xué)定價(jià)，既有效覆蓋風(fēng)險(xiǎn)，又對(duì)小企業(yè)貸款利率在風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)的基礎(chǔ)上合理浮動(dòng)，盡可能減輕小企業(yè)的利息負(fù)擔(dān)。在提高自身效益的同時(shí)履行好社會(huì)責(zé)任，不借發(fā)放貸款之機(jī)搭銷(xiāo)保險(xiǎn)、基金等產(chǎn)品，不附加不合理的貸款條件，不變相收取不合理的費(fèi)用。
�。ㄋ模﹪�(yán)格落實(shí)貸款新規(guī)，密切監(jiān)控信貸資金流向。在小企業(yè)金融服務(wù)中，我行注重加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)信貸資金流向及用途的全流程審核監(jiān)測(cè)。一是嚴(yán)格貫徹落實(shí)貸款新規(guī)，對(duì)采用受托支付方式的貸款，出賬審查人員嚴(yán)格根據(jù)約定的貸款用途，審核商務(wù)合同等證明材料，將貸款資金通過(guò)借款人賬戶(hù)支付給借款人的交易對(duì)象。對(duì)采用自主支付方式的貸款，要求客戶(hù)定期報(bào)送資金使用情況說(shuō)明。截至xx年xx月末，我行累放貸款xx萬(wàn)元。按照貸款新規(guī)要求，采用受托支付方式走款金額xx萬(wàn)元。通過(guò)內(nèi)部自查，我行發(fā)放的小企業(yè)貸款均符合信貸資金用途。二是注重加強(qiáng)政策宣傳，召開(kāi)貸款新規(guī)業(yè)務(wù)推進(jìn)會(huì)，邀請(qǐng)企事業(yè)單位代表參會(huì)，宣傳“三個(gè)辦法一個(gè)指引”精神實(shí)質(zhì)和核心要義，在推進(jìn)我行風(fēng)險(xiǎn)控制和穩(wěn)健發(fā)展的同時(shí)，也幫助企業(yè)降低融資成本和提升財(cái)務(wù)精細(xì)化管理水平，為全面做好小企業(yè)金融服務(wù)工作營(yíng)造良好的氛圍環(huán)境。
三、小企業(yè)金融服務(wù)存在的問(wèn)題
在小企業(yè)金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，自查中也發(fā)現(xiàn)一些不容忽視的在問(wèn)題和不足：
（一）專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)化工作水平不夠。我行雖成立了小企業(yè)金融服務(wù)中心，尚未建立獨(dú)立核算機(jī)制和激勵(lì)約束機(jī)制，制約了信貸人員開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的積極性，“六項(xiàng)機(jī)制”建設(shè)還需在實(shí)踐中進(jìn)一步完善，專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)還要在發(fā)展中逐步成型。
�。ǘ┿y企信息不對(duì)稱(chēng)。目前，大多小企業(yè)沒(méi)有建立起現(xiàn)代企業(yè)制度，財(cái)務(wù)管理水平不高，信息不透明和失真的情況普遍存在。我行很難從公開(kāi)市場(chǎng)上獲悉反映小企業(yè)真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況的專(zhuān)有信息，對(duì)小企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況評(píng)估困難，增加了我行貸款的審查監(jiān)督成本和信息成本。
�。ㄈ┬刨J產(chǎn)品創(chuàng)新力度不夠。目前，我行雖建立了一系列小企業(yè)融資產(chǎn)品，但產(chǎn)品靈活度還不夠，不能完全適應(yīng)小企業(yè)多元化的融資需求。
金融服務(wù)自查報(bào)告 2
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計(jì)【xx】22號(hào)《關(guān)于開(kāi)展中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計(jì)檢查的通知》《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（銀發(fā)【87】號(hào)）的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，周密安排部署
為認(rèn)真開(kāi)展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議,組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國(guó)金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》《、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過(guò)學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識(shí),提高了對(duì)開(kāi)展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、統(tǒng)計(jì)工作檢查情況
�。ㄒ唬┞鋵�(shí)整改
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的情況我行對(duì)照去年人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、總行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的`問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問(wèn)題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
�。ǘ┞鋵�(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度，所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計(jì)表等各類(lèi)報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。
4、各類(lèi)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
�。ㄈ┞鋵�(shí)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表制度的情況1.認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》，依法向上級(jí)行及轄區(qū)人民銀行報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。2.認(rèn)真開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。3.通過(guò)對(duì)歷年非現(xiàn)場(chǎng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄，未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
�。ㄋ模┙y(tǒng)計(jì)工作管理情況我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專(zhuān)用計(jì)算機(jī)，專(zhuān)機(jī)專(zhuān)用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專(zhuān)人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類(lèi)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫(xiě)統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。通過(guò)檢查,我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺(jué)性有了一定提高。
三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡(jiǎn)單的分析,不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒(méi)有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問(wèn)題，我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì),加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求,對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無(wú)損。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用,為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
金融服務(wù)自查報(bào)告 3
根據(jù)《中國(guó)人民銀行XX分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（XX【20xx】40號(hào)）、《關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（XX發(fā)【20xx】22號(hào)）的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立金融統(tǒng)計(jì)工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、成立自查專(zhuān)班，認(rèn)真組織實(shí)施
為認(rèn)真開(kāi)展好此項(xiàng)自查工作，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，農(nóng)商行副行長(zhǎng)XXX為組長(zhǎng)，財(cái)務(wù)、信貸、資金運(yùn)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的工作小組，并召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，組織認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》文件內(nèi)容。通過(guò)學(xué)習(xí)提高了對(duì)開(kāi)展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了自查的重點(diǎn)內(nèi)容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、金融統(tǒng)計(jì)工作自查情況
（一）檢查整改情況
20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的情況我行對(duì)照去年人民銀行XX市支行檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查中存在問(wèn)題：20xx年7月，我行按照貴行X銀檢意字（20xx）第02-6號(hào)，關(guān)于20xx年至20xx年3月末金融統(tǒng)計(jì)檢查情況的意見(jiàn)書(shū)，我行對(duì)照意見(jiàn)書(shū)提出的問(wèn)題，逐項(xiàng)予以整改落實(shí)。針對(duì)行業(yè)分類(lèi)、企業(yè)規(guī)模分類(lèi)不準(zhǔn)的.問(wèn)題，我行首先組織信貸員學(xué)習(xí)大中小企業(yè)最新版分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，其次根據(jù)貴行要求對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)清理。經(jīng)貴行檢查和驗(yàn)收，整改后的數(shù)據(jù)符合貴行的要求，圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問(wèn)題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
�。ǘ┞鋵�(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)管理規(guī)定，2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺(tái)、中長(zhǎng)期、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和其他統(tǒng)計(jì)制度，所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款情況統(tǒng)計(jì)表等各類(lèi)報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。
4、統(tǒng)計(jì)工作管理情況。我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有專(zhuān)用計(jì)算機(jī)，專(zhuān)機(jī)專(zhuān)用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專(zhuān)人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類(lèi)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫(xiě)統(tǒng)計(jì)分析，統(tǒng)計(jì)人員具備良好的職業(yè)道德，具有必要的統(tǒng)計(jì)專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和一定的計(jì)算機(jī)操作技能，統(tǒng)計(jì)人員實(shí)行崗位培訓(xùn)，未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行，通過(guò)檢查，我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺(jué)性有了一定提高。
5、各類(lèi)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，認(rèn)真開(kāi)展統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。.通過(guò)對(duì)歷年來(lái)現(xiàn)場(chǎng)檢查統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的情況，上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄，未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改報(bào)表數(shù)據(jù)，能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
6、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
三、主要業(yè)務(wù)自查情況
�。ㄒ唬┐�、貸款統(tǒng)計(jì)歸屬與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。截止20xx年3月31日，我行各項(xiàng)存款余額為907364萬(wàn)元，存款總額中，單位存款214925萬(wàn)元，個(gè)人存款678989萬(wàn)元，應(yīng)解匯款及保證金13450萬(wàn)元，各項(xiàng)貸款余額為448264萬(wàn)元，其中正常類(lèi)貸款為438502萬(wàn)元，關(guān)注類(lèi)貸款為1144萬(wàn)元，次級(jí)類(lèi)貸款為1746萬(wàn)元，可疑類(lèi)貸款為6835萬(wàn)元，損失類(lèi)貸款為37萬(wàn)元。我行各項(xiàng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)主要來(lái)源于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，分別通過(guò)信貸臺(tái)賬系統(tǒng)和業(yè)務(wù)報(bào)表系統(tǒng)等自動(dòng)取數(shù)，保障了金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。我行在自查期間通過(guò)對(duì)20xx年和20xx年一至三月上報(bào)市人民銀行各類(lèi)報(bào)表中存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行了認(rèn)真核對(duì)，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)及時(shí)、真實(shí)、完整，提交接收程序合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)重要錯(cuò)報(bào)和遺漏情況，也沒(méi)有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)違法行為。具體如下：
1、月報(bào)主報(bào)中存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性.我行均按照人民銀行金融統(tǒng)計(jì)制度設(shè)立的相應(yīng)統(tǒng)計(jì)科目，將統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)正確歸屬，沒(méi)有將數(shù)據(jù)混入其他統(tǒng)計(jì)科目填報(bào)。
2、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。無(wú)虛增存款規(guī)模、虛降貸款規(guī)模的現(xiàn)象。
3、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。一些四舍五入的數(shù)據(jù)差異在允許范圍之類(lèi)。
�。ǘ┡c信托、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)往來(lái)情況。我行只涉及保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。其中：人保、中華聯(lián)合、中國(guó)平安、太平洋保險(xiǎn)XX分公司代理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，20xx年度代理財(cái)險(xiǎn)發(fā)生額64.9萬(wàn)元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，20xx年度代理意外險(xiǎn)發(fā)生額167.8萬(wàn)元，我行與上述保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)無(wú)其他資金往來(lái)。
（三）回購(gòu)、投資業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)情況。一是持有至到期投資（債券組合）。20xx年1月持有至到期投資余額262792萬(wàn)元，其中國(guó)債5000萬(wàn)元；央行票據(jù)余額為20000萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為122084萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為115708萬(wàn)元；20xx年2月持有至到期投資余額254765萬(wàn)元，其中央行票據(jù)余額為20000萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為119083萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為115682萬(wàn)元；20xx年3月持有至到期投資余額254734萬(wàn)元，其中央行票據(jù)余額為20000萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為119080萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為115654萬(wàn)元。自查核對(duì)無(wú)誤。二是存放同業(yè)款項(xiàng)。存放興業(yè)銀行應(yīng)急賬戶(hù)2萬(wàn)元（除3月份季度結(jié)息外無(wú)其他發(fā)生額）。三是回購(gòu)業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購(gòu)業(yè)務(wù)，交易對(duì)手方均為境內(nèi)銀行業(yè)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，在買(mǎi)入返售資產(chǎn)科目反映，1至3月余額分別為20000萬(wàn)元，40000萬(wàn)元，69220萬(wàn)元。自查核對(duì)無(wú)誤。質(zhì)押式正回購(gòu)業(yè)務(wù)，2月份有余額15200萬(wàn)元，在賣(mài)出回購(gòu)金融資產(chǎn)款科目反映，對(duì)手方為境內(nèi)銀行業(yè)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，自查核對(duì)無(wú)誤。
（四）房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺(tái)、中長(zhǎng)期、涉農(nóng)貸款情況。截止20xx年3月末，我行房地產(chǎn)貸款余額65404萬(wàn)元，無(wú)保障性安居工程貸款，大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬(wàn)元、110493萬(wàn)元、142257萬(wàn)元、2950萬(wàn)元，地方政府融資平臺(tái)貸款9660萬(wàn)元，涉農(nóng)貸款354575萬(wàn)元。目前，我行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理中統(tǒng)計(jì)模塊在原有基礎(chǔ)上，針對(duì)人民銀行和銀監(jiān)部門(mén)等要求的報(bào)送口徑，經(jīng)過(guò)改進(jìn)和完善，基本能系統(tǒng)生成監(jiān)管部門(mén)要求的數(shù)據(jù)。另一方面，出于保證專(zhuān)項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，在我行多次信貸培訓(xùn)會(huì)議上，信貸系統(tǒng)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人專(zhuān)門(mén)針對(duì)系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)輸入進(jìn)行了培訓(xùn)和強(qiáng)調(diào)，并下發(fā)了相關(guān)通知。因此，通過(guò)自查，上述報(bào)送的數(shù)據(jù)符合實(shí)際情況。
�。ㄎ澹�20xx我行新增存款用于當(dāng)?shù)刭J款情況。20xx年，我行年度新增存款122846萬(wàn)元，年度新增可貸額度79449萬(wàn)元，年度新增貸款94008萬(wàn)元，剔除社團(tuán)貸款21628萬(wàn)元，投放本地新增貸款為72380萬(wàn)元，由此可以測(cè)算我行20xx年度新增存款用于當(dāng)?shù)刭J款的比例為91.1%，達(dá)到了考核標(biāo)準(zhǔn)。
�。├碡�(cái)與資金信托業(yè)務(wù)我行未開(kāi)展。
四、存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施
自查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡(jiǎn)單的分析，不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒(méi)有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問(wèn)題，我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求，對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無(wú)損。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用，為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
金融服務(wù)自查報(bào)告 4
根據(jù)《衡水市商業(yè)銀行統(tǒng)計(jì)工作考核評(píng)比辦法》制度要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)20xx年1-6月份金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的自查工作照金融統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，本次自查中我支行堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，現(xiàn)將自查的工作情況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)
為認(rèn)真開(kāi)展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議,統(tǒng)一員工的思想認(rèn)識(shí),提高對(duì)開(kāi)展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、金融統(tǒng)計(jì)自查情況
（一）、確定檢查時(shí)間及范圍
本次自查工作的起止時(shí)間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表、大額風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)所涉及的所有報(bào)表以及數(shù)據(jù)源準(zhǔn)確性。
�。ǘ⒆圆榻Y(jié)果
我支行在本次對(duì)20xx年上半年金融統(tǒng)計(jì)自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、虛報(bào)、偽造及篡改統(tǒng)計(jì)資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)違法行為發(fā)生。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳、以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。
�。ㄈ�20xx年金融統(tǒng)計(jì)工作中存在的問(wèn)題
�。ㄒ唬┙y(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。
�。ǘ�、統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計(jì)人員對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面，造成對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不深，報(bào)表填寫(xiě)不規(guī)范。
（三）、統(tǒng)計(jì)報(bào)表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)核、負(fù)責(zé)人審核的復(fù)核審批制度執(zhí)行，因此有時(shí)造成報(bào)表統(tǒng)計(jì)有所偏差，給總部統(tǒng)計(jì)工作制造了不必要的麻煩。
三、整改措施
�。ㄒ唬┘訌�(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的.完整。
�。ǘ⒔M織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定和制度，加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度的理解，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計(jì)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。
（三）、部門(mén)的統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行崗位責(zé)任制和AB崗制度，每個(gè)報(bào)表需配備2名及以上的統(tǒng)計(jì)人員，以便做好復(fù)核工作，同時(shí)防止出現(xiàn)特殊情況時(shí)，影響報(bào)表的統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作。
�。ㄋ模�(duì)各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)行復(fù)核審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的審核把關(guān)工作。每張報(bào)表必須先經(jīng)復(fù)核崗核查，再由負(fù)責(zé)人審核后，方可報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
�。ㄎ澹�、在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí)，加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門(mén)間的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)，保證數(shù)據(jù)的及時(shí)和準(zhǔn)確性。
�。�、定期對(duì)部門(mén)統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)工作存在的問(wèn)題，落實(shí)整改。
金融服務(wù)自查報(bào)告 5
為進(jìn)一步提高農(nóng)村信用社對(duì)小微企業(yè)金融服務(wù)能力和工作有效性，支持我縣域內(nèi)小微企業(yè)的發(fā)展，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《銀行開(kāi)展小企業(yè)授信工作指導(dǎo)意見(jiàn)》和《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）》等有關(guān)文件精神，現(xiàn)將我縣農(nóng)村信用社xxxxx年第一季度小微企業(yè)金融服務(wù)情況匯報(bào)如下：
一、基本情況
截止20xx年一季度末，我社小企業(yè)授信戶(hù)數(shù)xxx戶(hù)，較年初增加xxx戶(hù)，增長(zhǎng)12.4%。小企業(yè)表內(nèi)外授信總額xxxxx萬(wàn)元，較年初增加xxxx萬(wàn)元，增長(zhǎng)9.3%。其中貸款余額xxxxx萬(wàn)元,貼現(xiàn)余額xxx萬(wàn)元；表外授信余額xxx萬(wàn)元，其中票據(jù)承兌xxxx萬(wàn)元，保函xxxx萬(wàn)元。一季度末，小企業(yè)不良貸款余額xxxx萬(wàn)元，較年初增減xxx萬(wàn)。
二、小企業(yè)授信業(yè)務(wù)主要特點(diǎn)及作法
�。ㄒ唬┲饕攸c(diǎn)
1、貸款業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
結(jié)合我縣域內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況和小微企業(yè)規(guī)模小、資金少、需求小、用款急的特點(diǎn)，我聯(lián)社細(xì)化貸款手續(xù)，縮短貸款審批時(shí)限，通過(guò)評(píng)級(jí)、授信、抵質(zhì)押品評(píng)估和貸款審批“四合一”流程，隨貸隨評(píng)，嚴(yán)格執(zhí)行限時(shí)辦結(jié)制度，提高了貸款發(fā)放效率。同時(shí)全轄xxxx余人的客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍積極深入有信貸需求的小微企業(yè)，幫助小微企業(yè)客戶(hù)解決實(shí)際困難，同時(shí)為企業(yè)提供發(fā)展建議。截止1季度末，我社累計(jì)發(fā)放小微企業(yè)貸款xxxx萬(wàn)元，扶持個(gè)體工商戶(hù)xxxx戶(hù)，累計(jì)表內(nèi)外授信xxxxx萬(wàn)元，小微企業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元，無(wú)不良貸款。
2、貼現(xiàn)及表外授信業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
根據(jù)我社目前各項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，暫時(shí)對(duì)外未開(kāi)辦貼現(xiàn)及表外授信業(yè)務(wù)。隨著各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展及經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化，我社會(huì)適時(shí)開(kāi)辦以上業(yè)務(wù)，為轄內(nèi)小微企業(yè)提供更加全面的金融服務(wù)。
�。ǘ┲饕鞣�
一是創(chuàng)新?lián)５盅悍绞�，在大力推廣土地使用權(quán)擔(dān)保、商用門(mén)點(diǎn)房抵押等傳統(tǒng)擔(dān)保方式的同時(shí)，逐步探索宣傳公務(wù)員擔(dān)保、動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保、小微企業(yè)聯(lián)保、政府擔(dān)保、擔(dān)保公司擔(dān)保等新型擔(dān)保方式。從企業(yè)多元化的現(xiàn)實(shí)需求入手，為小微企業(yè)提供了更大的融資選擇空間。
二是堅(jiān)持“收益覆蓋風(fēng)險(xiǎn)和成本”及“盡職免責(zé)、失職問(wèn)責(zé)”的原則，適當(dāng)放寬小微企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)容忍度，同時(shí)通過(guò)各類(lèi)擔(dān)保形式相結(jié)合的方式降低小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)的整體風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)調(diào)全流
程的風(fēng)險(xiǎn)控制和管理，提高審批質(zhì)量和效率。同時(shí)深入研究小微企業(yè)發(fā)展環(huán)境，加強(qiáng)主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理。嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法一個(gè)指引”有關(guān)政策要求，把握信貸投向，使信貸資金真正用于實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，堅(jiān)決杜絕信貸資金被挪用或流向民間借貸領(lǐng)域。
（三）不良資產(chǎn)情況
截止一季度末，我社小微企業(yè)無(wú)不良貸款。主要由于我社在小微企業(yè)貸款投放之初，就制定了嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)防控制度，同時(shí)客戶(hù)經(jīng)理本著“盡職免責(zé)、失職問(wèn)責(zé)”的'原則，貸款發(fā)放前已對(duì)小微企業(yè)的發(fā)展情況及周邊經(jīng)濟(jì)情況進(jìn)行了深入細(xì)致的調(diào)查，前移貸款風(fēng)險(xiǎn)防范關(guān)口，有效防范信貸風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
三、小企業(yè)其它業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
截止目前我社為縣域小微企業(yè)提供包括結(jié)算、賬戶(hù)管理、信息查詢(xún)，同時(shí)為全轄xxx戶(hù)個(gè)體工商戶(hù)安裝了POS終端，進(jìn)一步拓展了結(jié)算渠道。隨著省聯(lián)社后續(xù)業(yè)務(wù)的進(jìn)一步開(kāi)展和完善，企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)也將在7月1日后全面運(yùn)行，屆時(shí)將進(jìn)一步提升我社對(duì)小微企業(yè)的金融服務(wù)能力。
四、小企業(yè)金融服務(wù)工作中存在的主要問(wèn)題
小微企業(yè)做為我縣域內(nèi)企業(yè)主要構(gòu)成部分，但是在信貸投放過(guò)程中還存在以下問(wèn)題。一是雖然部分企業(yè)經(jīng)營(yíng)能力較成立之初有很大的提高，但是仍有大部分小微企業(yè)存在管理不規(guī)范、財(cái)
務(wù)不透明、信息不對(duì)稱(chēng)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)較大、擔(dān)保能力不足等因素，致使對(duì)小微企業(yè)的評(píng)級(jí)授信、貸款發(fā)放有一定的難度。二是部分小微企業(yè)投放貸款后，由于大的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和市場(chǎng)影響，企業(yè)經(jīng)營(yíng)波動(dòng)性大，發(fā)展不穩(wěn)定，造成企業(yè)償債能力不足，易造成信貸風(fēng)險(xiǎn)。
五、改進(jìn)措施及建議
�。�1）科學(xué)合理把握信貸投放節(jié)奏。根據(jù)我社自身發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)防控能力制定季度小微企業(yè)投放計(jì)劃，確保信貸投放平穩(wěn)增長(zhǎng)，防止大起大落。
�。�2）從嚴(yán)把握信貸政策界限。對(duì)不符合產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保政策要求的一律不得授信。重點(diǎn)支持對(duì)“三農(nóng)”及小微企業(yè)貸款投放力度。
（3）切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。發(fā)揮審查、審批的風(fēng)險(xiǎn)管理作用，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理流程，提高工作人員的專(zhuān)業(yè)性、科學(xué)性、獨(dú)立性素質(zhì)。
�。�4）結(jié)合小微企業(yè)的實(shí)際需求,全面推進(jìn)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”的實(shí)施。
金融服務(wù)自查報(bào)告 6
20XX年以來(lái)，潁州區(qū)稅務(wù)局立足稅收職能，堅(jiān)決推動(dòng)減稅降費(fèi)政策落地生根，既確保已出臺(tái)優(yōu)惠政策的精準(zhǔn)落實(shí)又全力抓好新出臺(tái)的小微企業(yè)和個(gè)體工商戶(hù)所得稅減免等政策落地落好，現(xiàn)將上半年減稅降費(fèi)政策落實(shí)情況報(bào)告如下：
（一）明責(zé)任，全力推動(dòng)政策落實(shí)。
區(qū)局黨委把落實(shí)減稅降費(fèi)政策作為稅收工作的重中之重，聚焦落實(shí)好政策紅利、服務(wù)好企業(yè)發(fā)展的`工作主線(xiàn)，重新調(diào)整優(yōu)化了領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、工作協(xié)調(diào)、監(jiān)督問(wèn)責(zé)機(jī)制等減稅降費(fèi)推動(dòng)落實(shí)工作機(jī)制，定期召開(kāi)減稅降費(fèi)工作推進(jìn)會(huì)，加壓推進(jìn)工作落實(shí)，著力以責(zé)任壓實(shí)、督導(dǎo)抓實(shí)、作風(fēng)務(wù)實(shí)推動(dòng)減稅降費(fèi)政策落地生根。
�。ǘ⿵�(qiáng)宣講，全力抓好宣傳培訓(xùn)。
堅(jiān)持“全面覆蓋”與“精準(zhǔn)輔導(dǎo)”相結(jié)合，依托“稅收宣傳月”活動(dòng)，通過(guò)短信微信平臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)直播培訓(xùn)、進(jìn)廠入企宣講等多種形式廣泛開(kāi)展政策輔導(dǎo)，緊扣新出臺(tái)的小微企業(yè)和個(gè)體工商戶(hù)所得稅減免等優(yōu)惠政策，確保納稅人熟知掌握稅收優(yōu)惠政策。同時(shí)，暢通“線(xiàn)上”咨詢(xún)通道，安排業(yè)務(wù)骨干接聽(tīng)解答納稅人繳費(fèi)人政策咨詢(xún)，切實(shí)把政策講懂講透。
�。ㄈ┙怆y題，全力服務(wù)企業(yè)發(fā)展。
扎實(shí)開(kāi)展“我為納稅人繳費(fèi)人辦實(shí)事暨便民辦稅春風(fēng)行動(dòng)”，做實(shí)“四送一服雙聯(lián)”活動(dòng)，組織業(yè)務(wù)骨干深入全區(qū)重點(diǎn)行業(yè)企業(yè)摸排企業(yè)在政策享受、經(jīng)營(yíng)發(fā)展等方面存在的現(xiàn)實(shí)難題，面對(duì)面講政策、實(shí)打?qū)嵔怆y題。區(qū)稅務(wù)局還積極與金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展合作，主動(dòng)為企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)牽線(xiàn)搭橋，暢通企業(yè)融資渠道，降低企業(yè)融資成本，有效減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)。
區(qū)稅務(wù)局將堅(jiān)決落實(shí)各項(xiàng)減稅降費(fèi)政策，持續(xù)優(yōu)化稅收營(yíng)商環(huán)境，著力為企業(yè)發(fā)展提供更加精準(zhǔn)高效的納稅服務(wù)，切實(shí)增強(qiáng)企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展活力、強(qiáng)勁發(fā)展動(dòng)力。
金融服務(wù)自查報(bào)告 7
為貫徹落實(shí)全國(guó)金融精準(zhǔn)扶貧工作電視電話(huà)會(huì)議精神，繼續(xù)做好金融扶貧領(lǐng)域的巡視整改和作風(fēng)治理工作，我行對(duì)相關(guān)工作開(kāi)展了自查自糾，具體情況匯報(bào)如下：
一、整體工作安排情況
(一)高度重視，成立組織。行黨委高度重視金融扶貧領(lǐng)域巡視整改和作風(fēng)治理工作，成立了全市農(nóng)行金融扶貧領(lǐng)域巡視整改和作風(fēng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組(以下簡(jiǎn)稱(chēng)：領(lǐng)導(dǎo)小組)，市分行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)同志任組長(zhǎng)，其他行領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng)，相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員，加強(qiáng)金融扶貧領(lǐng)域巡視整改和作風(fēng)治理工作組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)籌推動(dòng)問(wèn)題整改，確保治理成效。
(二)明確分工，落實(shí)責(zé)任。明確了領(lǐng)導(dǎo)小組中各相關(guān)部室職責(zé)分工，三農(nóng)對(duì)公業(yè)務(wù)部牽總?cè)薪鹑诜鲐氼I(lǐng)域巡視整改和作風(fēng)治理工作，對(duì)整體工作安排部署、督導(dǎo)推進(jìn)，其他部門(mén)負(fù)責(zé)協(xié)辦事項(xiàng)以及落實(shí)內(nèi)外部相應(yīng)作風(fēng)治理工作要求。
(三)結(jié)合實(shí)際，細(xì)化落實(shí)。對(duì)照《金融扶貧問(wèn)題對(duì)照自查表》，逐項(xiàng)逐條開(kāi)展自查。堅(jiān)持舉一反三，認(rèn)真檢視轄內(nèi)金融扶貧工作中存在的'其他問(wèn)題。
(四)重點(diǎn)排查，防范風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)扶貧小額信貸發(fā)放不合規(guī)、“戶(hù)貸企用”管控不嚴(yán)、違規(guī)要求擔(dān)�；蛘叩盅�、審批不嚴(yán)以及個(gè)別存在冒名騙貸等問(wèn)題進(jìn)行重點(diǎn)排查，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范。
二、存在問(wèn)題
總體看，我行扶貧政策落實(shí)到位，業(yè)務(wù)開(kāi)展合規(guī)，貸款發(fā)放精準(zhǔn)，統(tǒng)計(jì)符合要求，同時(shí)也存在一些問(wèn)題，如部分支行對(duì)金融扶貧工作重要意義的認(rèn)識(shí)還需要更深一步的加強(qiáng)，主動(dòng)性有待提高等。
三、下步工作
下一步提高政治站位，強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，不折不扣落實(shí)好金融扶貧各項(xiàng)舉措。高度重視扶貧領(lǐng)域融資風(fēng)險(xiǎn)，積極配合人民銀行、銀保監(jiān)等部門(mén)進(jìn)一步完善扶貧小額信貸政策，管好用好扶貧小額信貸，防止風(fēng)險(xiǎn)累積。
金融服務(wù)自查報(bào)告 8
根據(jù)總行下發(fā)的《關(guān)于開(kāi)展20xx年度市金融統(tǒng)計(jì)工作檢查的通知》要求，我支行按照通知精神進(jìn)行了精心的準(zhǔn)備并認(rèn)真開(kāi)展自查，現(xiàn)將自 查情況回報(bào)如下：
一、金融統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)執(zhí)行情況：
1、我支行能認(rèn)真貫徹《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
二、金融統(tǒng)計(jì)統(tǒng)計(jì)制度的.情況：
我支行能及時(shí)收集、匯總、編制、管理本支行金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表。
三、統(tǒng)計(jì)工作管理情況
1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。我支行有專(zhuān)人負(fù)責(zé)，轄內(nèi)各成員積極配合提供統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和上報(bào)金融工作動(dòng)態(tài)。
2、日常報(bào)表操作情況。經(jīng)查，所報(bào)的貸款月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)、不良貸款統(tǒng)計(jì)表等各類(lèi)統(tǒng)計(jì)報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送至上級(jí)支行，各類(lèi)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
四、存在問(wèn)題
1、統(tǒng)計(jì)力量、科技支持力度尚顯薄弱
我支行由于人員缺乏，沒(méi)能設(shè)置獨(dú)立的統(tǒng)計(jì)崗，配備專(zhuān)職統(tǒng)計(jì)人員而
是由其它崗位人員兼任。另外，由于統(tǒng)計(jì)工作量大，僅僅依靠手工數(shù)據(jù)篩選匯總，數(shù)據(jù)質(zhì)量的準(zhǔn)確性難以保證，故需要科技的進(jìn)一步支持，加之員工由于忙于各自日常工作中的事情，對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的認(rèn)識(shí)不能真正地重視起來(lái)。
五、采取措施 ：
1、切實(shí)加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，保證統(tǒng)計(jì)員隊(duì)伍的穩(wěn)定，加強(qiáng)崗位培訓(xùn)和崗位練兵，努力提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)。
2、逐步改進(jìn)和完善金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度，以適應(yīng)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制改革對(duì)金融統(tǒng)計(jì)工作要求，不斷提高金融統(tǒng)計(jì)工作水平。
3、強(qiáng)化科技對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的支撐作用，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強(qiáng)、規(guī)范的數(shù)據(jù)信息管理體系，保證金融統(tǒng)計(jì)工作快捷、高效地進(jìn)行。
金融服務(wù)自查報(bào)告 9
根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》的要求及市人行的.。總體部署安排，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行根據(jù)統(tǒng)計(jì)檢查的具體內(nèi)容逐項(xiàng)展開(kāi)自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、提高認(rèn)識(shí)、組織開(kāi)展自查。
針對(duì)本次檢查的相關(guān)內(nèi)容，我行統(tǒng)計(jì)崗認(rèn)真學(xué)習(xí)通知要求，組織開(kāi)展統(tǒng)計(jì)自查工作，對(duì)照自查內(nèi)容逐項(xiàng)排查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改落實(shí)，進(jìn)一步提高金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)能力，明確統(tǒng)計(jì)崗位職責(zé)。
二、金融統(tǒng)計(jì)自查情況
我行在本次自查中，大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規(guī)模分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)劃分，各類(lèi)貸款按照新的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)劃分，嚴(yán)格執(zhí)行保障性安居工程貸款、涉農(nóng)貸款等專(zhuān)項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度規(guī)定；認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)工作組織管理，貫徹落實(shí)《江蘇省農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)貸款統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳指引》的規(guī)定。
三、存在的問(wèn)題及整改措施
�。ㄒ唬┐嬖诘膯�(wèn)題
1、金融統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。作為金融統(tǒng)計(jì)崗位人員，對(duì)金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面，對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不夠深入，從而往往忽視統(tǒng)計(jì)口徑，報(bào)表填寫(xiě)不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。
2、統(tǒng)計(jì)崗位新人員培訓(xùn)工作還需進(jìn)一步加強(qiáng)。由于統(tǒng)計(jì)人員變動(dòng)，統(tǒng)計(jì)崗位新人員未實(shí)行崗前培訓(xùn)，或?qū)鹑诮y(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉，往往造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送不及時(shí)等現(xiàn)象發(fā)生。
�。ǘ┱拇胧�
1、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度規(guī)定，加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度和統(tǒng)計(jì)指標(biāo)的理解，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，嚴(yán)格按照人行金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
2、認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)崗位變動(dòng)交接和新人員統(tǒng)計(jì)知識(shí)培訓(xùn)與指導(dǎo)，統(tǒng)計(jì)崗位新人員任職前必須學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)定，新人且由老人員進(jìn)行培訓(xùn)和指導(dǎo)，從而確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送準(zhǔn)確、及時(shí)、口徑一致。
金融服務(wù)自查報(bào)告 10
根據(jù)總行下發(fā)的《關(guān)于展開(kāi)20xx年度市金融統(tǒng)計(jì)工作檢查的通知》要求，我支行按照通知精神實(shí)行了精心的準(zhǔn)備并認(rèn)真展開(kāi)自查，現(xiàn)將自查情況回報(bào)如下：
一、金融統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)執(zhí)行情況：
1、我支行能認(rèn)真貫徹《統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及相關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
二、金融統(tǒng)計(jì)統(tǒng)計(jì)制度的'情況：
我支行能即時(shí)收集、匯總、編制、管理本支行金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表。
三、統(tǒng)計(jì)工作管理情況
1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。我支行有專(zhuān)人負(fù)責(zé)，轄內(nèi)各成員積極配合提供統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和上報(bào)金融工作動(dòng)態(tài)。
2、日常報(bào)表操作情況。經(jīng)查，所報(bào)的貸款月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)、不良貸款統(tǒng)計(jì)表等各類(lèi)統(tǒng)計(jì)報(bào)表均能即時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送至上級(jí)支行，各類(lèi)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到即時(shí)整理并歸檔保存，不存有虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
四、存有問(wèn)題
1、統(tǒng)計(jì)力量、科技支持力度尚顯薄弱
我支行因?yàn)槿藛T缺乏，沒(méi)能設(shè)置獨(dú)立的統(tǒng)計(jì)崗，配備專(zhuān)職統(tǒng)計(jì)人員而是由其它崗位人員兼任。另外，因?yàn)榻y(tǒng)計(jì)工作量大，僅僅依靠手工數(shù)據(jù)篩選匯總，數(shù)據(jù)質(zhì)量的準(zhǔn)確性難以保證，故需要科技的進(jìn)一步支持，加之員工因?yàn)槊τ诟髯匀粘９ぷ髦械氖虑�，�?duì)統(tǒng)計(jì)工作的理解不能真正地重視起來(lái)。
五、采取措施：
1、切實(shí)增強(qiáng)統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，保證統(tǒng)計(jì)員隊(duì)伍的穩(wěn)定，增強(qiáng)崗位培訓(xùn)和崗位練兵，努力提升統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)。
2、逐步改進(jìn)和完善金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度，以適合經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制改革對(duì)金融統(tǒng)計(jì)工作要求，持續(xù)提升金融統(tǒng)計(jì)工作水平。
3、強(qiáng)化科技對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的支撐作用，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強(qiáng)、規(guī)范的數(shù)據(jù)信息管理體系，保證金融統(tǒng)計(jì)工作快捷、高效地實(shí)行。
金融服務(wù)自查報(bào)告 11
根據(jù)人民銀行長(zhǎng)春中心支行《轉(zhuǎn)發(fā)》（長(zhǎng)銀發(fā)［20xx］65號(hào)）要求，我行成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)本單位個(gè)人金融信息保護(hù)工作規(guī)貫徹落實(shí)情況進(jìn)行自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
為確保本次自查工作有效開(kāi)展，特成立自查領(lǐng)導(dǎo)小組。組長(zhǎng)：xx。副組長(zhǎng)：xx 成員：xx
二、自查時(shí)間
20xx年5月2日—20xx年5月15日
三、自查內(nèi)容
個(gè)人金融信息保護(hù)工作相關(guān)法律法規(guī)貫徹落實(shí)情況、本機(jī)構(gòu)相關(guān)內(nèi)控制度、信息安全防范技術(shù)措施的制定和實(shí)施情況、員工的培訓(xùn)教育情況。
四、自查結(jié)果
�。ㄒ唬﹤�(gè)人金融信息保護(hù)工作相關(guān)法律法規(guī)貫徹落實(shí)情況
能夠進(jìn)行個(gè)人信息查詢(xún)的相關(guān)崗位工作人員及業(yè)務(wù)主管都能夠熟悉相關(guān)金融信息查詢(xún)的有關(guān)規(guī)定，深刻了解法律法規(guī)、制度辦法，有較強(qiáng)的法律意識(shí)、安全意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，能夠自覺(jué)進(jìn)行個(gè)人金融信息保護(hù)工作，有效規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
�。ǘ┍緳C(jī)構(gòu)相關(guān)內(nèi)控制度、信息安全防范技術(shù)措施的制定和實(shí)施情況
1.總行制定了《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個(gè)人征信業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》、《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個(gè)人信用基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)庫(kù)查詢(xún)使用管理實(shí)施細(xì)則》、《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)操作規(guī)程》、《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個(gè)人信用報(bào)告異議信息處理管理暫行辦法》、《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)股份有限公司 詢(xún)有權(quán)限設(shè)置但沒(méi)有業(yè)務(wù)人員查詢(xún)過(guò)程的痕跡保留，不便于事后追溯問(wèn)題責(zé)任人。由于我行正在研發(fā)新的`綜合業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，業(yè)務(wù)管理人員已經(jīng)根據(jù)相關(guān)的文件要求對(duì)新系統(tǒng)提出了保留查詢(xún)痕跡的需求。
�。ㄈ﹩T工的培訓(xùn)教育情況
通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)主管的專(zhuān)題培訓(xùn)，使業(yè)務(wù)主管對(duì)個(gè)人金融信息管理、使用的法律法規(guī)及制度辦法有了深刻、透徹的了解。業(yè)務(wù)主管對(duì)支行員工進(jìn)行了全面系統(tǒng)的二級(jí)培訓(xùn)，使相關(guān)崗位的工作人員都能夠深入了解相關(guān)制度及業(yè)務(wù)操作，為有效規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。
在人民銀行長(zhǎng)春中心支行的指導(dǎo)下，長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行積極部署，完成了本次自查工作。在今后的工作中會(huì)嚴(yán)格按照法律、法規(guī)和人民銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度辦理，使我行的個(gè)人金融信息保護(hù)工作更加規(guī)范、合理。
金融服務(wù)自查報(bào)告 12
根據(jù)中國(guó)人民銀行沈陽(yáng)分行《關(guān)于開(kāi)展金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)監(jiān)督檢查工作的通知》（沈銀辦發(fā)[20xx]84號(hào)）要求，我行成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)本行的金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作開(kāi)展自查�，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
為了確保此次自查工作有效開(kāi)展，特成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長(zhǎng)：xxxx
副組長(zhǎng)：xxxx
成員：xxxx
二、自查時(shí)間
20xx年5月24日——20xx年5月27日
三、自查內(nèi)容
20xx年1月1日至20xx年12月31日個(gè)人金融信息保護(hù)和銀行卡領(lǐng)域金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作情況。
四、自查結(jié)果
�。�1）個(gè)人金融信息保護(hù)自查情況
1、我行建立了《商業(yè)銀行銀行卡保密制度》、商業(yè)銀行保密工作實(shí)施辦法》、《商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)基本操作規(guī)程》等個(gè)人金融信息保護(hù)相關(guān)內(nèi)控制度，在個(gè)人金融信息收集、使用和保管上嚴(yán)格按照保密要求執(zhí)行，確�？蛻�(hù)信息安全無(wú)泄漏。
各部門(mén)嚴(yán)格按照年初制定的員工教育培訓(xùn)計(jì)劃安排對(duì)員工開(kāi)展培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容涉及保密知識(shí)、信貸業(yè)務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)技巧、法律法規(guī)、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、電子金融業(yè)務(wù)、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)、安全保衛(wèi)等培訓(xùn)xxx期，合計(jì)xxx天，累計(jì)xxx人次，培訓(xùn)面達(dá)到100%。并要求做到培訓(xùn)有計(jì)劃、有記錄、有總結(jié)、有測(cè)評(píng)，確保員工培訓(xùn)教育真正落到實(shí)處，確有實(shí)效。
2、我行暫無(wú)涉及個(gè)人金融信息保護(hù)的投訴或其他爭(zhēng)議、案件。
3、人民銀行、銀監(jiān)局各級(jí)單位業(yè)務(wù)部門(mén)在此前相關(guān)檢查中未涉及個(gè)人金融信息保護(hù)問(wèn)題。
�。�2）銀行卡領(lǐng)域金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)自查情況
1、內(nèi)控制度建設(shè)情況：建立了《商業(yè)銀行銀行卡保密制度》等制度。由于我行沒(méi)有開(kāi)辦理財(cái)業(yè)務(wù)，所以暫時(shí)沒(méi)有建設(shè)信息反饋制度，其它制度均已建立。
2、發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)范情況：自查中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題，所有項(xiàng)目均按《金融IC借記卡操作流程》要求執(zhí)行。
3、銀行卡使用管理情況：我行制定了《商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)檢查制度》、《借記卡章程》、《借記卡業(yè)務(wù)管理辦法》等管理制度，所有項(xiàng)目都按文件要求執(zhí)行。
4、風(fēng)險(xiǎn)管理情況：建立了《商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)重大事項(xiàng)報(bào)告制度》等管理制度。我行目前沒(méi)有開(kāi)展信用卡業(yè)務(wù)，與信用卡相關(guān)的.系統(tǒng)和制度都沒(méi)建立。
5、收單業(yè)務(wù)：我行收單業(yè)務(wù)未外包，本行自行拓展的商戶(hù)全部都按要求管理。
6、救濟(jì)保護(hù)情況：我行開(kāi)辦借記卡業(yè)務(wù)以來(lái)，案件發(fā)生率為零。
金融服務(wù)自查報(bào)告 13
根據(jù)《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于開(kāi)展銀行卡領(lǐng)域金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)專(zhuān)項(xiàng)檢查的通知》，我單位積極認(rèn)真的從內(nèi)控制度建設(shè)、發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)范、使用和風(fēng)險(xiǎn)管理、收單業(yè)務(wù)規(guī)范及救濟(jì)保護(hù)等方面開(kāi)展了自查�，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、內(nèi)控制度建設(shè)方面
我單位建立了專(zhuān)項(xiàng)負(fù)責(zé)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)的部門(mén)，對(duì)銀行卡領(lǐng)域的各個(gè)方面進(jìn)行管理和監(jiān)督。在銀行卡業(yè)務(wù)操作的過(guò)程中，嚴(yán)格遵循各項(xiàng)法律法規(guī)，做到責(zé)任到人，有錯(cuò)必糾。同時(shí)，不定期由該部門(mén)組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，加強(qiáng)員工對(duì)銀行卡金融消費(fèi)權(quán)益的認(rèn)識(shí)。
二、發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)范情況
在發(fā)卡業(yè)務(wù)過(guò)程中，我行員工認(rèn)真的審核了銀行卡申請(qǐng)資料的真實(shí)性和有效性，同時(shí)向客戶(hù)說(shuō)明銀行卡的使用方法，以顯著的方式說(shuō)明了收費(fèi)項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)，告知客戶(hù)安全注意事項(xiàng)和售后服務(wù)等與客戶(hù)有關(guān)的`內(nèi)容，確保銀行卡申領(lǐng)為客戶(hù)本人真實(shí)意愿。利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，確�？蛻�(hù)提供的證件真實(shí)有效。對(duì)于個(gè)人代理辦卡的，同時(shí)要對(duì)代理人及被代理人進(jìn)行嚴(yán)格的審核，同時(shí)核實(shí)代理行為是否符合被代理人本人真實(shí)意愿；對(duì)于單位代理辦卡的，要嚴(yán)格審核代理單位的合法性及有效性，并且嚴(yán)格執(zhí)行被代理人本人持有效身份證才可以激活銀行卡的制度。
三、使用管理情況
客戶(hù)成功辦理銀行卡后，各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格的為客戶(hù)執(zhí)行保密制度，如客戶(hù)只有本人持有效證件才可以打印銀行卡流水明細(xì)等，以防止客戶(hù)信息外漏，在發(fā)生或可能發(fā)生外漏了，立即采取補(bǔ)救措施。其次，在未得到客戶(hù)書(shū)面申請(qǐng)下，員工不可為客戶(hù)私自開(kāi)通電話(huà)轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)銀等自主轉(zhuǎn)賬類(lèi)業(yè)務(wù)。
四、風(fēng)險(xiǎn)管理請(qǐng)況
在風(fēng)險(xiǎn)管理這方面。我行同時(shí)具有一套完整成熟的綜合管理風(fēng)險(xiǎn)體系，建立了卡號(hào)，賬號(hào)，持卡人等多維度的交易監(jiān)測(cè)體系。嚴(yán)格執(zhí)行了對(duì)大額可疑交易采取上報(bào)上級(jí)行及人民銀行的制度，同時(shí)對(duì)客戶(hù)單筆交易金額及日累計(jì)支付金額進(jìn)行合理的限制，確�？蛻�(hù)的利益不受損失。
五、收單業(yè)務(wù)規(guī)范情況
收單業(yè)務(wù)方面，一方面我單位遵循了“了解你的客戶(hù)”原則，確保特約商戶(hù)時(shí)依法設(shè)立，從事合法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的商戶(hù)。對(duì)特約商戶(hù)實(shí)行實(shí)名制管理，嚴(yán)格審核特約商戶(hù)的證件，確保真實(shí)有效。另一方面，嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)體特約商戶(hù)收單業(yè)務(wù)本地化管理制度，切實(shí)的承擔(dān)了本地商戶(hù)拓展與審核、日常管理、風(fēng)險(xiǎn)核查、商戶(hù)巡檢、檔案管理、外包業(yè)務(wù)等管理責(zé)任。
六、救濟(jì)保護(hù)情況
我行建立完善的救濟(jì)保護(hù)機(jī)制，能夠及時(shí)的對(duì)客戶(hù)投訴糾紛辦理回復(fù)，辦理期限內(nèi)不能辦理完畢的，主動(dòng)向客戶(hù)解釋?zhuān)鞔_告知處理期限和辦理情況。另一方面積極地開(kāi)展了金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)教育宣傳活動(dòng)，普及銀行卡基本常識(shí)和安全用卡知識(shí)，有效的減少偽卡欺詐及盜刷等案件的發(fā)生。
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