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四川信托有限公司年度報(bào)告
第一節(jié) 重要提示
本公司董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
公司獨(dú)立董事李光金、熊敬英、王元聲明：保證本報(bào)告的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
致同會(huì)計(jì)師事務(wù)所對本公司出具了標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的審計(jì)報(bào)告。
公司董事長牟躍先生、總裁劉景峰先生、財(cái)務(wù)總監(jiān)胡應(yīng)福先生聲明：保證本年度財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、完整。
第二節(jié) 公司概況
一、公司簡介
四川信托有限公司(以下簡稱“四川信托”)經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)、四川省工商行政管理局登記注冊，于2010年11月28日正式成立，注冊資本25億元，現(xiàn)有員工700余人，立足四川、面向全國，以西部金融中心——成都為總部，服務(wù)遍及西部和華北、華東、華南等片區(qū)，積極開辟周邊省份、城市的信托業(yè)務(wù)，經(jīng)營觸角延伸至全國各地。
開業(yè)以來，四川信托始終堅(jiān)持以市場為導(dǎo)向、以風(fēng)險(xiǎn)控制為核心、以合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展為基礎(chǔ)、以創(chuàng)新業(yè)務(wù)探索為動(dòng)力，實(shí)現(xiàn)了受益人、股東、合作伙伴、員工和企業(yè)共同進(jìn)步、和諧發(fā)展，先后獲得“誠信托?行業(yè)新秀獎(jiǎng)”、“成長優(yōu)勢獎(jiǎng)”、 “四川百強(qiáng)企業(yè)”等殊榮。
四川信托以“機(jī)制與管理并行，風(fēng)險(xiǎn)與發(fā)展并重，合規(guī)與拓展并存，創(chuàng)新與監(jiān)管相融”為指導(dǎo)思想，秉承“川匯滄海，信達(dá)天下”的企業(yè)文化，恪守“實(shí)現(xiàn)受益人利益最大化，為股東創(chuàng)造財(cái)富，為社會(huì)做出貢獻(xiàn)，為員工創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營宗旨，穩(wěn)健開展信托業(yè)務(wù)，準(zhǔn)確把握市場規(guī)律，持續(xù)深化學(xué)習(xí)創(chuàng)新。
展望未來，四川信托將繼續(xù)堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)第一、效益第二”的經(jīng)營理念，以“競爭中求發(fā)展，創(chuàng)新中求卓越”的企業(yè)精神，以資產(chǎn)管理、投資銀行、私人財(cái)富管理、金融同業(yè)為公司核心業(yè)務(wù)，在資產(chǎn)端、資金端、管理端三方面齊頭并進(jìn)，從“資金提供者”向“資產(chǎn)管理者”轉(zhuǎn)變，力爭五年內(nèi)發(fā)展成為國內(nèi)一流的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。
(一)公司法定中文名稱：四川信托有限公司
公司法定英文名稱：Sichuan Trust Co.,Ltd.(縮寫為SCTC)
(二)公司法定代表人：牟躍
(三)公司注冊地址：
(四)信息披露事務(wù)負(fù)責(zé)人：陳洪亮
信息披露事務(wù)聯(lián)系人：胡楊帆
(五)公司選定的信息披露報(bào)紙：《金融時(shí)報(bào)》、《中國證券報(bào)》、《上海證券報(bào)》
公司年度報(bào)告將備置在公司營業(yè)場所及網(wǎng)站供查詢。
(六)公司聘請的會(huì)計(jì)師事務(wù)所名稱：致同會(huì)計(jì)師事務(wù)所
二、組織結(jié)構(gòu)
第三節(jié) 公司治理
一、公司治理結(jié)構(gòu)
(一)股東
報(bào)告期末公司股東總數(shù)為10個(gè)，持有本公司10%以上(含10%)股份(或出資比例)的股東分別為：四川宏達(dá)(集團(tuán))有限公司、中海信托股份有限公司、四川宏達(dá)股份有限公司。
股東間關(guān)聯(lián)關(guān)系情況：四川宏達(dá)(集團(tuán))有限公司與四川宏達(dá)股份有限公司的實(shí)際控制人同為劉滄龍先生。
(二)董事、董事會(huì)及其下屬委員會(huì)
(董事長、副董事長、董事)
(獨(dú)立董事)
(董事會(huì)下屬委員會(huì))
(三)監(jiān)事、監(jiān)事會(huì)及其下屬委員會(huì)
(四)高級(jí)管理人員
報(bào)告期末，公司在職高級(jí)管理人員情況如下：
(五)公司員工
報(bào)告期末，公司職工人數(shù)為744人：
第四節(jié) 經(jīng)營管理
一、指導(dǎo)思想、經(jīng)營方針、戰(zhàn)略目標(biāo)
指導(dǎo)思想：以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，實(shí)現(xiàn)川信又好又快地發(fā)展。
經(jīng)營方針：以“合規(guī)經(jīng)營、強(qiáng)化管理、防范風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)型發(fā)展、提升核心競爭力”為工作指導(dǎo)方針，秉承“風(fēng)險(xiǎn)第一、效益第二”的經(jīng)營理念，堅(jiān)持“立足四川、面向全國”的基本定位，在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下審慎合規(guī)開展業(yè)務(wù)。
戰(zhàn)略目標(biāo)：以資產(chǎn)管理、投資銀行、私人財(cái)富管理、金融同業(yè)為公司核心業(yè)務(wù)，在資產(chǎn)端、資金端、管理端三方面齊頭并進(jìn)，協(xié)調(diào)發(fā)展，從“資金提供者”向“資產(chǎn)管理者”轉(zhuǎn)變，力爭五年內(nèi)發(fā)展成為國內(nèi)一流的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。
二、經(jīng)營業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容
公司經(jīng)營經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)和公司登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)，主要包括資金信托、動(dòng)產(chǎn)信托、不動(dòng)產(chǎn)信托、其他財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)信托;代保管及保管箱業(yè)務(wù)、以存放同業(yè)、拆放同業(yè)、貸款、租賃、投資方式運(yùn)用固有財(cái)產(chǎn)、從事同業(yè)拆借等。
自營資產(chǎn)運(yùn)用與分布表(金額單位：萬元)
注：除特別說明外，本報(bào)告中數(shù)據(jù)均以人民幣計(jì)量
信托資產(chǎn)運(yùn)用與分布表(金額單位：萬元)
三、市場分析
(一)有利因素
20XX年末，全國68家信托公司管理的信托資產(chǎn)規(guī)模為16.30萬億元，行業(yè)企穩(wěn)態(tài)勢明顯。同時(shí)，隨著居民財(cái)富的不斷積累，理財(cái)需求將會(huì)進(jìn)一步擴(kuò)大，信托業(yè)將會(huì)迎來轉(zhuǎn)型發(fā)展機(jī)遇。同時(shí)，信托公司作為現(xiàn)在唯一能夠跨越貨幣市場、資本市場和實(shí)業(yè)投資市場的非銀行金融機(jī)構(gòu),有著與生俱來的制度優(yōu)勢。
1、信托行業(yè)整體實(shí)力得到提高。信托行業(yè)資產(chǎn)管理總規(guī)模、盈利能力和水平均創(chuàng)歷史最好成績。信托行業(yè)正在經(jīng)歷從做大資產(chǎn)管理規(guī)模到提高財(cái)富管理水平的跨越。
2、信托產(chǎn)品成為市場重要的理財(cái)品種。目前國內(nèi)信托市場已初步形成了證券投資型、股權(quán)投資型、資金貸款型、資產(chǎn)準(zhǔn)證券化型、收益權(quán)轉(zhuǎn)讓型等多種類型的信托品種。同時(shí)，不同信托公司的信托產(chǎn)品在投資領(lǐng)域、規(guī)模期限和收益等方面也出現(xiàn)了多樣化特點(diǎn)。
3、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和信托業(yè)協(xié)會(huì)的工作有效地控制信托業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步增強(qiáng)信托公司間的交流。
4、創(chuàng)新能力不斷增強(qiáng)，自主管理能力不斷提高。信托公司正通過多種方式，不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，推出靈活多樣的信托產(chǎn)品，通過發(fā)揮制度優(yōu)勢和資金優(yōu)勢，快速介入工商企業(yè)、房地產(chǎn)、證券投資、基礎(chǔ)設(shè)施投融資等領(lǐng)域。同時(shí)，不斷提高產(chǎn)品的自主設(shè)計(jì)水平，提高自主管理能力。此外，藝術(shù)品、黃金、酒類投資信托等多種另類信托產(chǎn)品成功研發(fā)并得到市場認(rèn)可。
(二)不利因素
大資管時(shí)代背景下行業(yè)競爭加劇，受到國內(nèi)經(jīng)濟(jì)增速整體放緩與經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的大環(huán)境影響，信托業(yè)務(wù)增速相應(yīng)放緩，風(fēng)險(xiǎn)管控壓力加大，國家信托法律規(guī)章有待健全完善，社會(huì)信托文化有待培育。
四、內(nèi)部控制
(一)內(nèi)部控制環(huán)境和內(nèi)部控制文化
公司建立了由股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層組成的治理結(jié)構(gòu)，形成了權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、監(jiān)督機(jī)構(gòu)和經(jīng)營層之間分工配合、相互協(xié)調(diào)、相互制衡的運(yùn)行機(jī)制。公司“三會(huì)一層”均按照相關(guān)法律、法規(guī)及《公司章程》的規(guī)定，科學(xué)制訂了《法人授權(quán)及內(nèi)部分級(jí)授權(quán)管理制度》并嚴(yán)格實(shí)施，規(guī)范運(yùn)作，為公司營造了良好的內(nèi)部控制環(huán)境。
公司堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)第一、效益第二”的經(jīng)營理念，積極營造內(nèi)部合規(guī)文化。根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r、監(jiān)管政策要求及公司實(shí)際經(jīng)營情況，逐步建立健全涵蓋公司各管理環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制措施，促進(jìn)了公司內(nèi)控文化的建設(shè)。
(二)內(nèi)部控制措施
公司建立了自上而下的分級(jí)授權(quán)體系，形成了“全員參與、流程管理、立體監(jiān)督”的合規(guī)風(fēng)控體系，對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范與事中控制，發(fā)揮了風(fēng)險(xiǎn)防火墻的作用。公司建立了動(dòng)態(tài)的制度管理體系，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，對制度進(jìn)行實(shí)時(shí)修訂與完善，進(jìn)一步健全了公司內(nèi)部控制體系。
公司建立了董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的內(nèi)審制度，審計(jì)部對公司內(nèi)部各部門開展了常規(guī)審計(jì)，形成了獨(dú)立的審計(jì)報(bào)告并及時(shí)督促部門進(jìn)行整改，通過事后的檢查和監(jiān)督進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部控制的力度。
公司注重信息化系統(tǒng)的建設(shè)。目前，辦公OA系統(tǒng)、恒生資管和估值系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、銀監(jiān)局專網(wǎng)等已經(jīng)上線使用，有效提高了公司管理效率和內(nèi)部控制能力。
(三)信息交流與反饋
公司制定了《信息披露管理辦法》、《重大信息內(nèi)部報(bào)告制度》、《向董事會(huì)報(bào)告制度》等信息披露和報(bào)告管理制度，并有專門部門負(fù)責(zé)對外的信息收集、發(fā)布及媒體關(guān)系管理，確保信息交流過程中及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、解決問題。公司內(nèi)部建立了順暢的報(bào)告及通報(bào)制度，以公文、公告等形式，充分利用郵件、視頻會(huì)議、電話會(huì)議等方式傳遞和獲取信息。
(四)監(jiān)督評價(jià)與糾正
審計(jì)部為公司審計(jì)監(jiān)督檢查和評價(jià)的執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)監(jiān)督各項(xiàng)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，收集與評價(jià)內(nèi)部控制的反饋意見，對發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷，按照規(guī)定程序有針對性地建議公司或要求相關(guān)部門或責(zé)任人予以糾正，并定期向董事會(huì)報(bào)告工作。
五、合規(guī)管理及風(fēng)險(xiǎn)管理
(一)合規(guī)管理及風(fēng)險(xiǎn)管理概況
為進(jìn)一步提高項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)審查的專業(yè)性和時(shí)效性,20XX年，公司對風(fēng)控條線進(jìn)行了改革，按照專業(yè)化分工進(jìn)行項(xiàng)目審查。同時(shí)，為建立健全公司合規(guī)管理體系，有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營，促進(jìn)公司穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，公司設(shè)立了合規(guī)管理部一級(jí)部門，明確了部門“監(jiān)管合規(guī)、項(xiàng)目合規(guī)、制度合規(guī)和經(jīng)營合規(guī)”的四大工作內(nèi)容。新的風(fēng)險(xiǎn)管理體系有利于優(yōu)化內(nèi)部流程，有利于提高工作效率，有利于適應(yīng)公司整體業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的需要，有利于公司合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)行。
(二)風(fēng)險(xiǎn)狀況
1、信用風(fēng)險(xiǎn)狀況
信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對手未能履行合同所帶來的經(jīng)濟(jì)損失風(fēng)險(xiǎn)，或者是其信用等級(jí)下降時(shí)給公司權(quán)益造成的不確定性。報(bào)告期末，公司信托業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)正常。
2、市場風(fēng)險(xiǎn)狀況
市場風(fēng)險(xiǎn)是指公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營中，不可避免地因市場價(jià)格的波動(dòng)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)告期內(nèi)，未發(fā)生因市場風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失。
3、操作風(fēng)險(xiǎn)狀況
操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而造成的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)告期內(nèi)，公司未發(fā)生因操作風(fēng)險(xiǎn)造成的損失。
4、其他風(fēng)險(xiǎn)狀況
其他風(fēng)險(xiǎn)主要為政策風(fēng)險(xiǎn)及法律風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)告期內(nèi)，公司未發(fā)生因其他風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失。
(三)風(fēng)險(xiǎn)管理
1、信用風(fēng)險(xiǎn)管理
公司針對信用風(fēng)險(xiǎn)，在項(xiàng)目的前期運(yùn)作中，組織專人進(jìn)行項(xiàng)目盡職調(diào)查。針對創(chuàng)新類信托項(xiàng)目，公司聘請律師事務(wù)所擬訂或?qū)徍撕贤�，并在合同中設(shè)立了違約金制度及擔(dān)保制度。同時(shí)，對項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤管理，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)采取措施補(bǔ)救。
2、市場風(fēng)險(xiǎn)管理
通過加強(qiáng)市場調(diào)查、市場研究、市場分析，盡量對股價(jià)、利率、匯率等市場要素有較全面、較準(zhǔn)確的了解;而對于較復(fù)雜的特定市場且本公司不能有效了解和把握其風(fēng)險(xiǎn)的，一般采取謹(jǐn)慎原則、保守操作;同時(shí)，在業(yè)務(wù)拓展或產(chǎn)品推介時(shí)，除有關(guān)文件明示風(fēng)險(xiǎn)因素外，業(yè)務(wù)人員必須向投資者明確說明市場因素變化帶來的可能影響。
3、操作風(fēng)險(xiǎn)管理
在財(cái)務(wù)管理、內(nèi)部稽核、資金運(yùn)作、賬戶管控、客戶檔案管理等方面，嚴(yán)格按信托法規(guī)及信托文件設(shè)定相應(yīng)的管理崗位，堅(jiān)持固有和信托業(yè)務(wù)的分離，設(shè)置專人專崗，明確管理職責(zé)及審批權(quán)限，并通過內(nèi)部郵件系統(tǒng)、審批流程等標(biāo)準(zhǔn)化、系統(tǒng)化的管理方式，最大程度地控制內(nèi)部管理方面的風(fēng)險(xiǎn)。
4、其他風(fēng)險(xiǎn)管理
公司十分關(guān)注宏觀政策及監(jiān)管政策的動(dòng)向，對于對公司影響重大的政策變動(dòng)都積極響應(yīng)，及時(shí)調(diào)整內(nèi)部制度和業(yè)務(wù)方向，力爭與宏觀政策和監(jiān)管政策保持一致的步調(diào)。
六、凈資本風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)
本公司報(bào)告期末的凈資本風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況如下：(單位：億元)
第五節(jié) 會(huì)計(jì)報(bào)表
一、自營資產(chǎn)
(一)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)結(jié)論
審計(jì)報(bào)告
致同審字(2016)第510ZB1475號(hào)
四川信托有限公司全體股東：
我們審計(jì)了后附的四川信托有限公司(以下簡稱四川信托公司)財(cái)務(wù)報(bào)表，包括20XX年12月31日的合并及公司資產(chǎn)負(fù)債表，20XX年度的合并及公司利潤表、合并及公司現(xiàn)金流量表、合并及公司所有者權(quán)益變動(dòng)表以及財(cái)務(wù)報(bào)表附注。
一、管理層對財(cái)務(wù)報(bào)表的責(zé)任
編制和公允列報(bào)財(cái)務(wù)報(bào)表是四川信托公司管理層的責(zé)任，這種責(zé)任包括：(1)按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定編制財(cái)務(wù)報(bào)表，并使其實(shí)現(xiàn)公允反映;(2)設(shè)計(jì)、執(zhí)行和維護(hù)必要的內(nèi)部控制，以使財(cái)務(wù)報(bào)表不存在由于舞弊或錯(cuò)誤導(dǎo)致的重大錯(cuò)報(bào)。
二、注冊會(huì)計(jì)師的責(zé)任
我們的責(zé)任是在執(zhí)行審計(jì)工作的基礎(chǔ)上對財(cái)務(wù)報(bào)表發(fā)表審計(jì)意見。我們按照中國注冊會(huì)計(jì)師審計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定執(zhí)行了審計(jì)工作。中國注冊會(huì)計(jì)師審計(jì)準(zhǔn)則要求我們遵守中國注冊會(huì)計(jì)師職業(yè)道德守則，計(jì)劃和執(zhí)行審計(jì)工作以對財(cái)務(wù)報(bào)表是否不存在重大錯(cuò)報(bào)獲取合理保證。
審計(jì)工作涉及實(shí)施審計(jì)程序，以獲取有關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表金額和披露的審計(jì)證據(jù)。選擇的審計(jì)程序取決于注冊會(huì)計(jì)師的判斷，包括對由于舞弊或錯(cuò)誤導(dǎo)致的財(cái)務(wù)報(bào)表重大錯(cuò)報(bào)風(fēng)險(xiǎn)的評估。在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估時(shí)，注冊會(huì)計(jì)師考慮與財(cái)務(wù)報(bào)表編制和公允列報(bào)相關(guān)的內(nèi)部控制，以設(shè)計(jì)恰當(dāng)?shù)膶徲?jì)程序，但目的并非對內(nèi)部控制的有效性發(fā)表意見。審計(jì)工作還包括評價(jià)管理層選用會(huì)計(jì)政策的恰當(dāng)性和作出會(huì)計(jì)估計(jì)的合理性，以及評價(jià)財(cái)務(wù)報(bào)表的總體列報(bào)。
我們相信，我們獲取的審計(jì)證據(jù)是充分、適當(dāng)?shù)�，為發(fā)表審計(jì)意見提供了基礎(chǔ)。
三、審計(jì)意見
我們認(rèn)為，四川信托公司財(cái)務(wù)報(bào)表在所有重大方面按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定編制，公允反映了四川信托公司20XX年12月31日的合并及公司財(cái)務(wù)狀況以及20XX年度的合并及公司經(jīng)營成果和合并及公司現(xiàn)金流量。
(二)資產(chǎn)負(fù)債表
金額單位：元
資產(chǎn)負(fù)債表(續(xù))
(三)利潤表 金額單位：元
(四)所有者權(quán)益變動(dòng)表 金額單位：元
二、信托資產(chǎn)
(一)信托項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債匯總表(單位：萬元)
(二)信托項(xiàng)目利潤及利潤分配匯總表(單位：萬元)
第六節(jié) 會(huì)計(jì)報(bào)表附注
一、簡要說明報(bào)告年度會(huì)計(jì)報(bào)表編制基準(zhǔn)、會(huì)計(jì)政策、會(huì)計(jì)估計(jì)和核算方法發(fā)生的變化
本報(bào)告期與上一期年度報(bào)告相比，會(huì)計(jì)政策、會(huì)計(jì)估計(jì)和核算方法均未發(fā)生變化。
二、或有事項(xiàng)
截至20XX年12月31日，本公司不存在對外擔(dān)保等或有事項(xiàng)。
三、承諾事項(xiàng)
截至20XX年12月31日，本公司不存在應(yīng)披露的承諾事項(xiàng)。
四、會(huì)計(jì)報(bào)表中重要項(xiàng)目的明細(xì)資料(以下為母公司口徑)
以下明細(xì)表格除特別注明外，金額單位為“萬元人民幣”，期初指20XX年1月1日，期末指20XX年12月31日。
(一)披露自營資產(chǎn)經(jīng)營情況
1、按信用風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類結(jié)果披露信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的期初數(shù)、期末數(shù)
注：不良資產(chǎn)合計(jì)=次級(jí)類+可疑類+損失類
2、各項(xiàng)資產(chǎn)減值損失準(zhǔn)備的期初、本期計(jì)提、本期轉(zhuǎn)回、本期核銷、期末數(shù)
3、自營股票投資、基金投資、可供出售金融資產(chǎn)、債券投資、股權(quán)投資等投資業(yè)務(wù)的期初數(shù)、期末數(shù)
4、前五名的自營長期股權(quán)投資的企業(yè)名稱、占被投資企業(yè)權(quán)益的比例、主要經(jīng)營活動(dòng)及投資收益情況等
5、前五名的自營貸款的企業(yè)名稱、占貸款總額的比例和還款情況等
6、表外業(yè)務(wù)的期初數(shù)、期末數(shù);按照代理業(yè)務(wù)、擔(dān)保業(yè)務(wù)和其他類型表外業(yè)務(wù)分別披露
本期末，無表外業(yè)務(wù)。
7、公司當(dāng)年的收入結(jié)構(gòu)
注：手續(xù)費(fèi)及傭金收入、利息收入、其他業(yè)務(wù)收入、投資收益、營業(yè)外收入均應(yīng)為損益表中的一級(jí)科目，其中手續(xù)費(fèi)及傭金收入、利息收入、營業(yè)外收入為未抵減掉相應(yīng)支出的全年累計(jì)實(shí)現(xiàn)收入數(shù)。
(二)披露信托財(cái)產(chǎn)經(jīng)營情況
1、信托資產(chǎn)的期初數(shù)、期末數(shù)
(1)主動(dòng)管理型信托資產(chǎn)
(2)被動(dòng)管理型信托資產(chǎn)
2、本年度已清算結(jié)束的信托項(xiàng)目情況
(1)本年度已清算結(jié)束的集合類、單一類資金信托項(xiàng)目和財(cái)產(chǎn)管理類信托項(xiàng)目情況
(2) 本年度已清算結(jié)束的主動(dòng)管理型信托項(xiàng)目情況
(3)本年度已清算結(jié)束的被動(dòng)管理型信托項(xiàng)目情況
3、本年度新增信托項(xiàng)目情況
五、關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易的披露
(一)關(guān)聯(lián)交易方的數(shù)量、關(guān)聯(lián)交易的總金額及關(guān)聯(lián)交易的定價(jià)政策等
注：“關(guān)聯(lián)交易”定義應(yīng)以《公司法》和《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第36號(hào)-關(guān)聯(lián)方披露》有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。上述關(guān)聯(lián)交易金額系本年度固有、信托與關(guān)聯(lián)方的發(fā)生額。
(二)關(guān)聯(lián)交易方與本公司的關(guān)系性質(zhì)、關(guān)聯(lián)交易方的名稱、法定代表人、注冊地址、注冊資本及主營業(yè)務(wù)等
(三)逐筆披露本公司與關(guān)聯(lián)方的重大交易事項(xiàng)
1、固有與關(guān)聯(lián)方交易情況
2、信托資產(chǎn)與關(guān)聯(lián)方交易情況
信托財(cái)產(chǎn)與關(guān)聯(lián)方關(guān)聯(lián)交易
固有產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)相互交易情況
信托資產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)相互交易情況
六、信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新成果和特色業(yè)務(wù)有關(guān)情況
公司銳意進(jìn)取、創(chuàng)新求變，建立了內(nèi)外協(xié)調(diào)、矩陣研發(fā)的全員轉(zhuǎn)型創(chuàng)新模式，積極將研發(fā)成果切實(shí)服務(wù)于業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展。20XX年，公司順應(yīng)經(jīng)濟(jì)形勢的變化與監(jiān)管部門的要求，主動(dòng)調(diào)整業(yè)務(wù)方向，積極推進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。資產(chǎn)端業(yè)務(wù)方面，公司全面推進(jìn)資產(chǎn)管理、投資銀行、同業(yè)業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展，立足于以資本市場改革發(fā)展方向?yàn)楹诵模七M(jìn)傳統(tǒng)融資類業(yè)務(wù)向權(quán)益投資類業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，根據(jù)上市公司與非上市公司企業(yè)的需求，全面提供股權(quán)投資、股票投資、股票質(zhì)押式回購、定向增發(fā)、并購重組、上市公司市值管理、新三板投資等全產(chǎn)業(yè)鏈綜合解決方案。資金端服務(wù)方面，公司積極推進(jìn)“錦繡財(cái)富”財(cái)富管理服務(wù)平臺(tái)建設(shè)，根據(jù)客戶的個(gè)性化需求量身定制家族信托、消費(fèi)信托等產(chǎn)品解決方案，努力為高凈值客戶提供全方位、全流程、全周期的綜合金融服務(wù)，積極探索財(cái)富管理創(chuàng)新發(fā)展之道。
七、公司履行受托人義務(wù)情況及因公司自身責(zé)任而導(dǎo)致的信托資產(chǎn)損失情況
公司嚴(yán)格按照信托相關(guān)法律法規(guī)及公司制度的要求管理、運(yùn)用及處分信托財(cái)產(chǎn)，履行誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)，維護(hù)受益人的最大利益。
無因自身責(zé)任而導(dǎo)致信托資產(chǎn)損失的情況。
第七節(jié) 財(cái)務(wù)情況說明書
一、利潤實(shí)現(xiàn)和分配情況
報(bào)告期本公司實(shí)現(xiàn)利潤總額147,117.73萬元，稅后凈利潤112,344.16萬元。根據(jù)《公司章程》的規(guī)定，分別按當(dāng)年實(shí)現(xiàn)凈利潤的10%、5%提取法定公積金11,234.42萬元、信托賠償準(zhǔn)備金5,617.21萬元;根據(jù)《金融企業(yè)準(zhǔn)備金計(jì)提管理辦法》的規(guī)定，按當(dāng)年年末風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的1.5%計(jì)提一般準(zhǔn)備1,466.75萬元，期末累計(jì)未分配利潤為148,724.95萬元。
二、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
本公司報(bào)告期的主要財(cái)務(wù)指標(biāo)如下：
三、對本公司財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果有重大影響的其他事項(xiàng)
報(bào)告期內(nèi)，沒有對本公司財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果有重大影響的其他事項(xiàng)。
第八節(jié) 特別事項(xiàng)揭示
一、前五名股東報(bào)告期內(nèi)變動(dòng)情況及原因
二、董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員變動(dòng)情況及原因
(一)20XX年5月，經(jīng)公司第二屆董事會(huì)第十七次會(huì)議審議通過，選舉牟躍擔(dān)任公司董事長(即法定代表人)，其任職資格經(jīng)四川銀監(jiān)局川銀監(jiān)復(fù)[20XX]284號(hào)文件核準(zhǔn)。
(二)20XX年5月，經(jīng)公司第二屆董事會(huì)第十八次會(huì)議審議通過，聘任李剛同志、柳士威同志擔(dān)任公司副總裁，其任職資格經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)后生效。
(三)20XX年7月，劉景峰總裁任職資格經(jīng)四川銀監(jiān)局川銀監(jiān)復(fù)[20XX]205號(hào)文件核準(zhǔn)。
三、變更注冊資本、變更注冊地或公司名稱、公司分立合并事項(xiàng)
四、公司的重大訴訟事項(xiàng)
五、公司及其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員受到處罰的情況
銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對公司檢查的情況
四川銀監(jiān)局于20XX年10月26至11月17日對公司截至20XX年9月末存續(xù)項(xiàng)目進(jìn)行后續(xù)檢查，提出了整改意見。根據(jù)要求，公司經(jīng)過認(rèn)真研究，制定了整改措施：建立整改臺(tái)賬，確定整改進(jìn)度，主動(dòng)推進(jìn)并實(shí)行限期達(dá)標(biāo)責(zé)任制;緊抓合規(guī)建設(shè)，加強(qiáng)內(nèi)控管制，全面做好合規(guī)文化建設(shè)、合規(guī)機(jī)制建設(shè)、合規(guī)監(jiān)督檢查和合規(guī)處罰問責(zé);按月開展存續(xù)項(xiàng)目排查等。
六、本年度重大事項(xiàng)臨時(shí)報(bào)告的簡要內(nèi)容、披露時(shí)間、所披露的媒體及版面
20XX年1月5日，《證券時(shí)報(bào)》(B1版)刊登《四川信托有限公司關(guān)于增加注冊資本的公告》，公司注冊資本增加至25億元人民幣。
七、銀監(jiān)會(huì)及其省級(jí)派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他有必要讓客戶及相關(guān)利益人了解的重要信息
第九節(jié) 公司監(jiān)事會(huì)意見
監(jiān)事會(huì)認(rèn)為本公司決策程序符合法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定，并建立了較為完善的內(nèi)部控制制度，公司董事、管理層認(rèn)真履行職責(zé)，未發(fā)生執(zhí)行職務(wù)時(shí)有違反法律、法規(guī)、公司章程或損害公司利益的行為。公司財(cái)務(wù)報(bào)告經(jīng)致同會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，真實(shí)反映了公司財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營成果。
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