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投資業(yè)務(wù)自查報告

時間:2021-12-10 12:33:09 報告 我要投稿

投資業(yè)務(wù)自查報告

  在不斷進步的時代,我們都不可避免地要接觸到報告,報告中提到的所有信息應(yīng)該是準確無誤的。那么報告應(yīng)該怎么寫才合適呢?下面是小編幫大家整理的投資業(yè)務(wù)自查報告,歡迎大家借鑒與參考,希望對大家有所幫助。

投資業(yè)務(wù)自查報告

  根據(jù)《河南銀監(jiān)局辦公室關(guān)于開展“兩個加強、兩個遏制”專項檢查“回頭看”自查工作的通知》(豫銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕218號)及市分行的要求,為加強內(nèi)部管控,遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪,有效防范金融風(fēng)險,促進業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展,決定在全行開展“兩個加強、兩個遏制”專項檢查“回頭看”自查工作。

  一是對整改情況進行自查。

  我行對自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題已整改到位,對違法違規(guī)行為反映出的內(nèi)部管理漏洞,已完善了相應(yīng)的組織架構(gòu)、考核機制;不存在新業(yè)務(wù)老問題的情況;對疑點和薄弱環(huán)節(jié)建立持續(xù)跟蹤檢查和糾正機制。

  二是責(zé)任追究情況的自查。

  我行對自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的責(zé)任追究到位,不存在應(yīng)問責(zé)而未問責(zé)、應(yīng)重處卻輕處的情況;對監(jiān)管部門就自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題采取的審慎性監(jiān)管措施落實到位;對監(jiān)管部門就自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題做出的行政處罰落實到位。

  三是對重點業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險檢查。

  貸款業(yè)務(wù)方面,盡職調(diào)查到位;我行無違反或減少程序授信情況,授信額度的核定準確;無違反或減少程序授信。貸款審批合規(guī);無違規(guī)發(fā)放貸款現(xiàn)象;不存在貸款被挪用情況。不存在人為掩蓋不良貸款現(xiàn)象。存款業(yè)務(wù)方面,我行按照規(guī)定種類進行核算和管理,與開戶單位進行賬務(wù)核對一致,對賬合規(guī),發(fā)生額、余額相符,無以貸轉(zhuǎn)存吸存,利用同業(yè)業(yè)務(wù)倒存,超業(yè)務(wù)范圍吸收存款,非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異地大額存款等;現(xiàn)金業(yè)務(wù)按照規(guī)定崗位、頻率查庫,柜員尾箱和現(xiàn)金庫存不存在超限額等問題。票據(jù)業(yè)務(wù)方面。貿(mào)易背景真實?蛻籼峁┑慕灰缀贤、發(fā)票齊全、合規(guī)、真實,合同內(nèi)容符合交易雙方營業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營范圍,以銀行承兌匯票進行結(jié)算。承兌業(yè)務(wù)擔(dān)保按照企業(yè)的.信用等級確定保證金繳存比例,無人為提高信用等級的情況;保證金及時足額繳存,保證金資金來源為自有資金,無用貸款或貼現(xiàn)資金繳存保證金的情況。票據(jù)交易資金無被挪用或體外循環(huán)現(xiàn)象。同業(yè)業(yè)務(wù)方面,會計核算真實合規(guī);不存在違規(guī)買入返售、賣出回購、第三方擔(dān)保和抽屜協(xié)議的問題;資金業(yè)務(wù)未借同業(yè)渠道變相開展類信貸業(yè)務(wù)規(guī)避監(jiān)管;按照要求與有關(guān)單位進行賬務(wù)核對一致,發(fā)生額、余額相符。擔(dān)保業(yè)務(wù)方面,我行不存在違規(guī)借用銀行機構(gòu)名義對外提供擔(dān)保的問題。

  重點環(huán)節(jié)方面,現(xiàn)金業(yè)務(wù):我行的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)實行的是委托同業(yè)銀行代理現(xiàn)金收付,不留庫存現(xiàn)金。現(xiàn)金業(yè)務(wù)按規(guī)定設(shè)立出納崗位,并按規(guī)定由行長、主管行長及坐班主任等進行定期和不定期查庫,經(jīng)自查,查庫頻率符合制度規(guī)定,無少查庫次數(shù)。

  賬戶開立與變更:我行銀行賬戶嚴格按照人民銀行規(guī)定的程序開立或變更銀行結(jié)算賬戶,法人代表授權(quán)書、印絕、企業(yè)資料真實、齊全。

  重要空白憑證購買和管理:重要空白憑證預(yù)留印絕、印章真實,對重要空白憑證實行專人并入庫保管,我行對證照的管理以及印章、密押、憑證的保管、審批、使用環(huán)節(jié)實行分離和監(jiān)督機制。

  驗印:我行預(yù)留印絕中印章真實,日常業(yè)務(wù)辦理時機器進行驗印核對,若機器審核不過采取人工審驗,人工審驗實行折角核對。

  銀企對賬:我行嚴格實行每月對賬,記賬與對賬相分離,我行實行柜臺對賬和郵寄對賬兩種方式對賬,企業(yè)對賬對發(fā)生額、余額進行核對,對其印絕進行電子驗印,并定期對對賬結(jié)果進行分析。

  內(nèi)控制度執(zhí)行情況:我行按規(guī)定實行輪崗交流、內(nèi)部監(jiān)督檢查,認真落實授權(quán)授信。

  重要崗位員工行為管理:我行嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為,特別是基層營業(yè)性機構(gòu)、部門負責(zé)人、客戶經(jīng)理和綜合柜員等關(guān)鍵崗位;建立健全相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度;對員工異常行為和賬戶異常交易進行了全面排查;不存在員工參與民間借貸的情況。

  業(yè)務(wù)考核機制檢查:我行考核指標設(shè)置合理,不存在層層加碼、過度關(guān)注市場份額等經(jīng)營性指標,忽視合規(guī)經(jīng)營類指標以及風(fēng)險管理類指標等情況。

  通過自查,我行沒有發(fā)現(xiàn)新問題,但我行將依舊按照上級行的規(guī)章制度,依法合規(guī)經(jīng)營,加強內(nèi)部管控,遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪現(xiàn)象的發(fā)生。

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