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理財計劃

時間:2023-06-10 13:07:29 計劃 我要投稿

有關(guān)理財計劃模板集錦十篇

  時間就如同白駒過隙般的流逝,相信大家對即將到來的工作生活滿心期待吧!是時候抽出時間寫寫計劃了。那么你真正懂得怎么寫好計劃嗎?以下是小編為大家整理的理財計劃10篇,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。

有關(guān)理財計劃模板集錦十篇

理財計劃 篇1

  投資理財方式可以任意組合以期獲得安全可靠和豐盈收入(下面將對大學(xué)生活而和學(xué)習(xí)做重點(diǎn)介紹)。

  1大學(xué)期(4年)年齡(20~23歲)

  沒有經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ),應(yīng)將手中的錢好好的運(yùn)用,最好不要投資,可以選擇做兼職,但最重要的是儲蓄理財知識。

 、偾趦節(jié)約穩(wěn)健當(dāng)先

  ②關(guān)注對賬單

 、凵饔眯庞每

  ④學(xué)習(xí)金融知識

 、菡J(rèn)識理財工具

 、蘩碡斝枰冻

  一個核心思想即開源節(jié)流。

  目前自己談不上財務(wù)獨(dú)立,除了父母提供和偶爾兼職也沒有其它的收入來源,主要的資金需求就是滿足自己的生活需要。從這個角度來講,我認(rèn)為自己的理財原則應(yīng)為勤儉節(jié)約、穩(wěn)健理財。在支出方面要進(jìn)行嚴(yán)格管理,不與人攀比,不愛慕虛榮,形成節(jié)儉的寶貴品質(zhì),同時也能夠更有效地積累凈資產(chǎn)。在大學(xué)生投資理財方面要理性,不要盲目跟風(fēng),有閑置資金可以適當(dāng)學(xué)習(xí)投資,但一定要注意風(fēng)險。

  關(guān)注自己的對賬單,就能夠有所發(fā)現(xiàn)。對賬單應(yīng)集中管理,以便于分析,有時間的話應(yīng)動手列出匯總表格。一方面可以觀察自己的消費(fèi)行為,是否合理,能否改進(jìn);另一方面可觀察是否發(fā)生利息費(fèi)用,即產(chǎn)生成本,同時學(xué)習(xí)了解信用卡的計息方式,盡量避免不必要的支出。

  積極學(xué)習(xí)科學(xué)合理的投資理財知識,嘗試做一些小投資,股票、債券等,培養(yǎng)良好的理財習(xí)慣理財需要付出長期的艱苦努力,需要極大的耐心和毅力。提高外語水平、增強(qiáng)計算機(jī)能力和取得各種有用的相關(guān)證書也是當(dāng)今社會必不可少的教育投資。完成大學(xué)學(xué)業(yè)或者獲得相應(yīng)的學(xué)歷學(xué)位,都有利于大學(xué)生在畢業(yè)后能順利找到工作。而畢業(yè)工作后的.第一份薪水是每個人的第一桶金。因此順利完成學(xué)業(yè),是保證理財資金的前提。

  2、單身期:參加工作到結(jié)婚前(2~5年)年齡(23~27歲)

  沒有太大的家庭負(fù)擔(dān),精力旺盛。重點(diǎn)是努力尋找一份高薪的工作,打好基礎(chǔ),在控制好消費(fèi)的前提下可拿出部分儲蓄進(jìn)行高風(fēng)險投資,目的是學(xué)習(xí)投資理財?shù)慕?jīng)驗。

  計劃:60%投資于風(fēng)險大,長期回報高的股票,基金20%定期儲蓄,10%購買保險,10%活期儲蓄。

  3家庭形成期:結(jié)婚到孩子出生前(1~3年)年齡(27~30歲)

  家庭消費(fèi)高峰期,為提高生活質(zhì)量,需要支付較大的家庭建設(shè)費(fèi)用,如高檔生活品,每月房貸。在合理安排家庭建設(shè)的費(fèi)用基礎(chǔ)上,稍有累積后,選擇一些較激進(jìn)的理財工具,如偏股型基金及股票等,以期獲得高的回報。

  計劃:50%作定期儲蓄,15%留作活期儲蓄,35%投資股票,債券或保險。

  4家庭成長期:孩子出生到長大(12~18年)年齡(39~48歲)

  最大開支是子女的教育發(fā)費(fèi)用和醫(yī)療費(fèi)用,可以根據(jù)經(jīng)驗在投資方面適當(dāng)創(chuàng)業(yè),如進(jìn)行風(fēng)險投資,購買保險偏重教育基金,父母自身保障。

  計劃:40%作定期儲蓄,30%投資房產(chǎn),以期獲得長期穩(wěn)定回報20%投資債券及保險,10%活期儲蓄。

  5子女大學(xué)期:孩子上大學(xué)期間(4年)年齡(43~52歲)

  子女的教育費(fèi)用,生活費(fèi)用猛增,應(yīng)把其作為理財重點(diǎn),如還有剩余,可繼續(xù)發(fā)揮理財經(jīng)驗,發(fā)展投資事業(yè)。

  計劃:40%作定期儲蓄,40%用于銀行存款或國債10%用于醫(yī)療,保險健康10%作為活期儲蓄。

  6家庭成熟期:子女參加工作到退休(約15年)年齡(58~67歲)

  由于子女獨(dú)立,自己有工作能力,工作經(jīng)驗,此時經(jīng)濟(jì)狀況已達(dá)到最佳狀態(tài),家庭負(fù)擔(dān)減輕,因此,最合適積累財富,擴(kuò)大投資,但由于已入老年,應(yīng)選擇低風(fēng)險投資方式,儲蓄一筆養(yǎng)老金,保險較穩(wěn)健,安全。雖回報低,但有利于積累養(yǎng)老金和資產(chǎn)保全。

  計劃:50%股票或同類型基金40%用于定期,保險(偏重于養(yǎng)老,健康,重大疾病險)10%做為活期儲蓄。

  7退休后

  退休后有退休金最為經(jīng)濟(jì)來源保障,投資,花費(fèi)較保守,最好不要進(jìn)行新的投資,注重之前購買的養(yǎng)老保險等。

  計劃:40%投資于定期或債券40%活期儲蓄20%養(yǎng)老,醫(yī)療保險,如果儲備較多可嘗試投資黃金。

理財計劃 篇2

  一、保險責(zé)任:

  在本保險期限內(nèi),若本保險單明細(xì)表中列明的保險財產(chǎn)因自然災(zāi)害或意外事故造成的直接物質(zhì)損壞或滅失(以下簡稱“損失”)本企業(yè)按條款的規(guī)定負(fù)責(zé)賠償。

  二、定義:

  1、自然災(zāi)害:指雷電、颶風(fēng)、臺風(fēng)、龍卷風(fēng)、風(fēng)暴、暴雨、洪水、水災(zāi)、凍災(zāi)、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發(fā)、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強(qiáng)大的自然現(xiàn)象。

  2、意外事故:指不可預(yù)料的以及被保險人無法控制并造成物質(zhì)損失或人身傷亡的突發(fā)性事件。

  三、投保標(biāo)的項目:固定資產(chǎn)人民幣:萬元

  建筑物人民幣:萬元

  1、合計保險金額:人民幣:萬元

  流動資產(chǎn)人民幣:萬元

  倉儲物人民幣:萬元

  2、合計保險金額:人民幣萬元

  四、總保險金額:人民幣萬元

  五、費(fèi)率:千分之一(1‰)

  六、年總保費(fèi):人民幣元

  七、免賠額:

  每次事故絕對免賠損失金額的百分之十(10%)或人民幣貳仟元整(RMB2000元),兩者以高者為準(zhǔn)。

  (二)擴(kuò)展附加條款

  一、火災(zāi)和爆炸責(zé)任條款:

  茲經(jīng)雙方同意,本保險擴(kuò)展承保本保險單明細(xì)表中列明地點(diǎn)范圍內(nèi)因火災(zāi)或爆炸造成第三者人身傷亡或財產(chǎn)損失時被保險人應(yīng)負(fù)的賠償責(zé)任。

  附加火災(zāi)、爆炸責(zé)任險最高賠償限額人民幣100萬元。

  本保險單據(jù)所載其他條件不變。

  二、急救費(fèi)用條款:

  茲經(jīng)雙方同意,鑒于被保險人已繳付了保險費(fèi),本保險擴(kuò)展承保被保險人因本保險單明細(xì)表中列明的營業(yè)場所內(nèi)發(fā)生意外事故造成第三者人身傷亡時應(yīng)支付的'合理急救費(fèi)用。

  本保險單據(jù)所載其他條件不變。

  三、承租人責(zé)任條款:

  茲經(jīng)雙方同意,鑒于被保險人已繳付保險費(fèi),本保險單據(jù)擴(kuò)展承保被保險人作為承租人對本保險單據(jù)列明的營業(yè)場所造成損壞所引起的依法應(yīng)由被保險人承擔(dān)的賠償責(zé)任。

  本保險單據(jù)所載其他條件不變。

  四、火災(zāi)/爆炸/水災(zāi)損失責(zé)任條款:

  本保險單據(jù)經(jīng)擴(kuò)展后,在本保險其內(nèi)發(fā)生火災(zāi),爆炸或水災(zāi)造成非被保險人所有、但為其所用或?qū)嵸|(zhì)性占用的、經(jīng)特別列明之房屋,包括房東在房屋內(nèi)的固定裝置和設(shè)備(不包括家具)損失,被保險人依法應(yīng)承擔(dān)的賠償金額,本企業(yè)負(fù)賠償之責(zé)。如果被保險人有其它保險賠償,本條款只負(fù)責(zé)賠償該保險賠償金額的超額部分,并以人民幣50萬元作為每次事故的最高賠償限額。

  第二部分理賠服務(wù)

  要點(diǎn):主動、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則

  專項理賠程序,24小時報案電話95500

  配合施救工作,提供索賠幫助

  “主動、迅速、準(zhǔn)確、合理”是太平洋保險企業(yè)處理賠案的一貫作風(fēng)和原則,我們將充分考慮被保險人的利益,使被保險人能夠得到及時、足額的補(bǔ)償,將損失減少到最低程度。

  理賠服務(wù)承諾

  在發(fā)生保險事故以后,我企業(yè)將做好以下工作,以加快理賠速度,保證被保險人盡快恢復(fù)生產(chǎn)。

  設(shè)立報案專線電話***,24小時全年無休日為您服務(wù);

  與被保險人共同建立理賠操作程序;

  提供專人理賠通訊方式;

  遵循被保險人有關(guān)事故消息公布及各項保密守則和制度;

  及時組織理算企業(yè)迅速趕赴現(xiàn)場查勘、檢驗定損;

  與被保險人配合制定應(yīng)急施救措施,防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大;

  與被保險人充分協(xié)商、合理定損、及時賠付;

  理賠時效承諾

  我企業(yè)承諾將在出險接報后24小時內(nèi)趕赴現(xiàn)場查勘,本市一小時內(nèi)趕赴現(xiàn)場,并配合被保險人做好各項事故處理工作,防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大。

  我企業(yè)承諾將在與被保險人達(dá)成賠付意向及資料收齊全后十個工作日內(nèi)支付賠款;必要時也可申請公估企業(yè)。賠款支付時間,如貴司有進(jìn)一步要求,我企業(yè)會充分考慮和滿足貴司要求。

  為了做到及時賠付,我企業(yè)在處理賠案時對已定責(zé)尚未定損的事故損失可以提供預(yù)付賠款服務(wù)。

  財產(chǎn)險理賠程序范本

  一旦發(fā)生自然災(zāi)害或意外事故被保險人及時向保險企業(yè)報案(48小時內(nèi))我企業(yè)為客戶提供24小時專線報案電話**或向本保險服務(wù)跟蹤經(jīng)辦人報案,如發(fā)生盜搶行為同時向公安局報案。公安局的證明材料是保險企業(yè)的重要依據(jù);

  在可能的情況下于清理現(xiàn)場前給我企業(yè)第一現(xiàn)場調(diào)查的機(jī)會,并予以充分的協(xié)助;

  在我企業(yè)的協(xié)助下填制出險通知書,向保險企業(yè)提出書面索賠;

  按保險單的規(guī)定被保險人有責(zé)任提供有關(guān)的憑證、賬冊、單據(jù)、證明等作為理算的依據(jù);

  協(xié)助我企業(yè)或理算人、獨(dú)立的第三方進(jìn)行處理賠案所必須的資料搜集工作;

  在進(jìn)行受損財產(chǎn)修理或重建以前,被保險人和我企業(yè)應(yīng)當(dāng)就由我企業(yè)負(fù)責(zé)賠償?shù)氖軗p財產(chǎn)的損失程度、數(shù)量、施救費(fèi)用等達(dá)成統(tǒng)一意見,避免爭議;

  如受損財產(chǎn)由被保險人自選修理,請?zhí)峁┌ㄐ蘩硭梦锪、耗費(fèi)工時等事項的修理費(fèi)用清單;如為外單位修理或重建,請?zhí)峁┫嚓P(guān)發(fā)票;

  在我企業(yè)的協(xié)助下填制損失清單;

  如財產(chǎn)損失由第三方的原因造成,被保險人應(yīng)及時向第三方提出追償,但不應(yīng)做出任何承諾,同時應(yīng)將有關(guān)事項告知我企業(yè)。經(jīng)我企業(yè)賠償后的相應(yīng)權(quán)益應(yīng)簽署權(quán)益轉(zhuǎn)讓書轉(zhuǎn)讓給我企業(yè),并協(xié)助我企業(yè)追償;

  一旦索賠單證齊全,保險雙方就賠款金額達(dá)成一致,我企業(yè)將迅速支付賠款。

  理賠程序

  客戶保險企業(yè)

理財計劃 篇3

  過去人們收入少,卻很少有月光族,多數(shù)人都會精打細(xì)算、量入為出,從而都略有積蓄;而現(xiàn)在人們收入翻了不知多少倍,很多人卻月月花光,甚至刷信用卡當(dāng)“負(fù)翁”。開支無度,花錢如流水,這樣再多的錢也會分文不剩。因此,月光族們應(yīng)該每月強(qiáng)制攢錢,花錢的時候有計劃,有限度,這樣才能成為有錢人。

  理財攻略一:財務(wù)管理有效分工,不為小事爭吵

  在我們身邊,總有一些家庭因為花錢多或是少的問題爭論不休,兩天一小吵,三天一大吵,對于這樣的情況,可能是財務(wù)管理環(huán)節(jié)出了問題。每個家庭可以根據(jù)各自的情況選擇適合的.財務(wù)管理方式,或是集中管理,或是AA制。這樣,可以家庭便能避免為一些小事爭吵,保持家庭幸福和睦。

  理財攻略二:生活開銷做好記錄,家庭財務(wù)要透明

  家庭人口如果比較多,收入支出其實(shí)也是一筆不小的賬,一不小心就可能產(chǎn)生財務(wù)混亂的情況。此種情況下,一定要做好記賬工作,家庭收入支出做好記錄,不僅能使家庭財務(wù)更清楚,還能合理化制定預(yù)算,減少不必要的開支。

  理財攻略三:應(yīng)急資金要留夠,避免陷入困境

  一般的家庭,首先要為家庭預(yù)留下一筆應(yīng)急資金,這筆資金最好是家庭每個月日常開支的三到六倍,以防急需大量用錢的突發(fā)事件到來時,家庭沒有可用的流動資金。

  理財攻略四:閑置資金巧安排,理財產(chǎn)品錢“生”錢

  家庭正常生活支出后,部分朋友手中可能還有一部分資金結(jié)余,一定不能讓這筆資金閑置在銀行里,而應(yīng)該合理利用,從而讓資金升值。創(chuàng)利投理財師建議,可以將閑置資金拿來投資,好的理財產(chǎn)品是錢“生”錢的最佳途徑。

  理財攻略五:提高生活質(zhì)量,該花的錢要舍得花

  大多數(shù)人賺錢都有一個共同的目標(biāo),那就是為了生活的更好。如果賺到的錢全存起來,緊巴巴的過日子,那么賺錢也就失去了最初的意義。家庭幸福感的多少與消費(fèi)需求也有一定的關(guān)系,為了讓錢發(fā)揮其應(yīng)有的價值,讓家人的幸福感得到提升,在日常生活開支下,增加娛樂休閑的經(jīng)費(fèi)預(yù)算,對于一些該花的錢,一定要舍得花。

  這五大理財攻略,希望你能學(xué)會。家庭幸福,除了與國家的發(fā)展程度、經(jīng)濟(jì)政策有關(guān),更取決于每個家庭成員的努力,家庭理財如果你做的很棒,家庭幸福感將會大幅提升。

理財計劃 篇4

  一、創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的作用分析

  理財公司年度工作計劃:創(chuàng)新型理財產(chǎn)品是利用各種新的投資品種和投資策略構(gòu)建出來的理財產(chǎn)品,在產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)過程中,通常是針對某一項新業(yè)務(wù)品種或特定類型客戶需求而設(shè)計的。由于創(chuàng)新型理財產(chǎn)品與傳統(tǒng)的基金產(chǎn)品相比更具有針對性,能夠?qū)崿F(xiàn)客戶、營業(yè)部和公司三方共贏。

  對客戶而言,創(chuàng)新型理財產(chǎn)品能提供更多的投資選擇,例如單一客戶很難直接參與股票定向增發(fā)或大宗交易,但是通過參與相應(yīng)的專戶理財產(chǎn)品,就能夠分享相應(yīng)事件性投資收益。對營業(yè)部而言,成功推廣創(chuàng)新型理財產(chǎn)品有利于穩(wěn)定并吸引新增客戶,在市場下跌,股票投資收益水平低的情況下,如果沒有除股票以外的其他可投資品種的推介和策略維護(hù),經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)極有可能被銀行、保險等其他金融機(jī)構(gòu)的理財計劃和分紅保險搶走,創(chuàng)新型理財產(chǎn)品恰好是股票以外的其他交易選擇,不僅能起到穩(wěn)定客戶的作用,而且還能幫助客戶資產(chǎn)保值增值,為行情轉(zhuǎn)暖時的股票交易提供更大的資產(chǎn)基數(shù)。對公司而言,創(chuàng)新型理財產(chǎn)品一般是由基金公司或信托公司發(fā)行,與這些公司的合作進(jìn)行創(chuàng)新型理財產(chǎn)品推廣將會為公司帶來一定的基金分倉收入。

  二、創(chuàng)新型理財產(chǎn)品推廣的思路

  考慮到創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的重要作用,我部計劃在xxxx年充分發(fā)揮產(chǎn)品支持崗的作用,以“深入研究,快速反應(yīng),持續(xù)推介,有效溝通”為整體思路,在產(chǎn)品開發(fā)、策略制定、理念宣導(dǎo)和同業(yè)交流等四個方面扮演好“先鋒隊、參謀官、教導(dǎo)員、傳令兵”的角色。

  三、創(chuàng)新型理財產(chǎn)品推廣的工作安排

  (一)在產(chǎn)品開發(fā)方面深入研究,做公司創(chuàng)新型理財產(chǎn)品學(xué)習(xí)的“先鋒隊”

  由于創(chuàng)新型理財產(chǎn)品種類繁多,每一只產(chǎn)品都有特定的目標(biāo)客戶群體,在不了解產(chǎn)品基本屬性時,很難對產(chǎn)品進(jìn)行有效推廣,因此,產(chǎn)品開發(fā)是推廣創(chuàng)新型理財產(chǎn)品工作的第一步。在xxxx年,我部將從“創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的基本特征”和“市場創(chuàng)新帶來的客戶需求”兩個角度雙管齊下,深入進(jìn)行產(chǎn)品研究,具體工作安排如下:

  1、對市場上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進(jìn)行全面梳理,重點(diǎn)研究其產(chǎn)品特征及適應(yīng)的客戶群體。

  目前,市場上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品主要包括基金公司設(shè)計的專戶理財產(chǎn)品和信托公司設(shè)計的信托產(chǎn)品。這些產(chǎn)品在設(shè)計時通過投資方向、客戶分級等方面的安排,形成了迥然不同的產(chǎn)品特征,有的承諾保本,有的進(jìn)行杠桿放大,有的參與定向增發(fā)或

  股權(quán)融資,有的進(jìn)行套利交易……因此有必要對這些產(chǎn)品進(jìn)行梳理分類,從而在未來出現(xiàn)市場機(jī)會時能迅速選擇相應(yīng)的產(chǎn)品。

  第一,根據(jù)投資方式對創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進(jìn)行分類,初步計劃將所有產(chǎn)品分為杠桿類、套利類、保本類等。

  第二,根據(jù)投資方向?qū)?chuàng)新型理財產(chǎn)品進(jìn)行分類,初步計劃分為定向增發(fā)類、股權(quán)投資類、大宗交易類、債券類、貨幣類、基金類和權(quán)益類等。

  第三,根據(jù)創(chuàng)新型理財產(chǎn)品要求的最低資金、投資期限等規(guī)定進(jìn)行分類,初步計劃分為短期高資金類、長期高資金類、短期低資金類和長期低資金類等。

  在完成以上分類后,再將所有分類維度進(jìn)行整合,從而形成更多的細(xì)分子類,一旦公司某一營業(yè)部提出相應(yīng)投資需求時,可自動進(jìn)行對照,選擇適合的創(chuàng)新理財產(chǎn)品。

  2、持續(xù)跟蹤證券市場上的業(yè)務(wù)創(chuàng)新帶來的投資機(jī)會,根據(jù)客戶需求尋找相應(yīng)創(chuàng)新型理財產(chǎn)品創(chuàng)新型的理財產(chǎn)品最大的特點(diǎn)就是針對證券市場上的業(yè)務(wù)創(chuàng)新

  進(jìn)行開發(fā)設(shè)計,因此,在分析創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的同時,也應(yīng)對市場上的各類投資機(jī)會保持緊密的跟蹤度。在這方面,我部計劃每天由專人跟蹤《中國證券報》等權(quán)威媒體的資訊內(nèi)容,緊密關(guān)注市場可能推出的新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù),在發(fā)現(xiàn)可操作的新業(yè)務(wù)品種后,由產(chǎn)品支持崗進(jìn)行專項分析,討論新業(yè)務(wù)品種的可行性,適合的客戶類型,并分析未來業(yè)務(wù)開展可能需要的人才、業(yè)務(wù)資格和客戶等方面的儲備。

  (二)在策略制定方面快速反應(yīng),做公司推廣創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的“參謀官”

  產(chǎn)品策略是決定產(chǎn)品推廣能否成功的重要因素。因此,在推廣創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的過程中,一定要保證產(chǎn)品策略能夠制訂得有針對性,否則再好的產(chǎn)品也無法取得客戶的認(rèn)可。我部計劃在xxxx年重點(diǎn)以《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》為依托,向公司各個營業(yè)部提供適應(yīng)不同客戶需求的產(chǎn)品策略。

  第一,在覆蓋范圍上從原有的基金類品種擴(kuò)充為所有的創(chuàng)新產(chǎn)品,對市場上存在的股指期貨套利、分級基金套利、債券正回購?fù)顿Y機(jī)會等其他可能為投資者提供更多盈利選擇的創(chuàng)新產(chǎn)品和創(chuàng)新交易方式進(jìn)行分析,為營業(yè)部提供更全面的創(chuàng)新產(chǎn)品策略支持。

  第二,在頻次上進(jìn)行固定,初步計劃每月制定2期《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》,并在每一期的開頭回顧上一期介紹的創(chuàng)新產(chǎn)品目前的市場情況及當(dāng)前公司開展及推廣的情況。

  第三,在內(nèi)容上淡化基礎(chǔ)的概念性語言,將介紹重點(diǎn)確定為產(chǎn)品的主要優(yōu)勢和劣勢分析,適應(yīng)的客戶類型及推廣中可以采用的推介話術(shù)等內(nèi)容,凸顯《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》對營業(yè)部推廣工作的.現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義。

  (三)在理念宣導(dǎo)方面持續(xù)推介,做員工和客戶投資理念培養(yǎng)的“教導(dǎo)員”

  由于創(chuàng)新型理財產(chǎn)品在市場上并未得到完全的認(rèn)同,不僅客戶對此認(rèn)知很少,公司員工對這些產(chǎn)品也鮮有了解。因此我部計劃在xxxx年著重進(jìn)行員工和客戶理念的培訓(xùn),并通過培訓(xùn)對所有創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進(jìn)行持續(xù)宣導(dǎo),對重點(diǎn)的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進(jìn)行深入推介。初步計劃培訓(xùn)的內(nèi)容分為員工培訓(xùn)和客戶講座兩個方面。

  1、員工培訓(xùn)方面,計劃通過一系列的日常培訓(xùn)、重點(diǎn)培訓(xùn)和專項培訓(xùn),提高公司各營業(yè)部市場營銷中心員工對創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的了解和認(rèn)知程度。

  第一,以我部定期下發(fā)的《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》為基礎(chǔ),對公司各營業(yè)部員工進(jìn)行日常培訓(xùn),要求各營業(yè)部市場營銷中心員工認(rèn)真學(xué)習(xí),并每月上報一次學(xué)習(xí)心得。

  第二,對國內(nèi)各個營業(yè)部按地區(qū)劃分,在每個地區(qū)培養(yǎng)出1名員工對創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進(jìn)行專項學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)的方式以視頻為主,計劃每月至少一次,主講人為我部產(chǎn)品支持崗人員,在未來的產(chǎn)品推廣時期,參加專項學(xué)習(xí)培訓(xùn)的員工負(fù)責(zé)本地區(qū)內(nèi)所有營業(yè)部關(guān)于創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的客戶溝通及推介工作。

  第三,在公司重點(diǎn)推介某一創(chuàng)新型理財產(chǎn)品時,組織各營業(yè)部全體人員進(jìn)行項目介紹的重點(diǎn)培訓(xùn),培訓(xùn)的方式以視頻為主,主講人為相應(yīng)產(chǎn)品的公募或私募基金經(jīng)理,重點(diǎn)培訓(xùn)的時間視產(chǎn)品的推廣情況而定,初步計劃全年舉行兩次。

  2、客戶講座方面,計劃以重點(diǎn)宣傳培訓(xùn)并結(jié)合各營業(yè)部需求進(jìn)行。我部負(fù)責(zé)將相應(yīng)產(chǎn)品的特點(diǎn)、適合的客戶群體、推薦的標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)制作成材料下發(fā)至各營業(yè)部,由營業(yè)部視情況向客戶進(jìn)行宣傳。在我部重點(diǎn)推介某一創(chuàng)新型理財產(chǎn)品時,計劃就每一個創(chuàng)新型理財產(chǎn)品舉辦一次大型的視頻培訓(xùn),屆時將邀請相應(yīng)合作機(jī)構(gòu)(即與公司合作的公募或私募基金)的相關(guān)人員進(jìn)行產(chǎn)品的重點(diǎn)推介。另外,如營業(yè)部出現(xiàn)相應(yīng)資產(chǎn)較大的目標(biāo)客戶,我部將視情況指派我部產(chǎn)品支持崗員工或邀請合作機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員與客戶進(jìn)行小型的沙龍研討,協(xié)助營業(yè)部進(jìn)行客戶理念培養(yǎng)和產(chǎn)品推介及宣導(dǎo)工作。

  (四)在同業(yè)交流方面有效溝通,做客戶與公募及私募基金間的“傳令兵”

  對創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的研發(fā)工作,僅僅依靠公司員工閉門造車是不夠的,只有關(guān)注行業(yè)的最新動態(tài),與各個公募及私募基金積極溝通才能讓產(chǎn)品開發(fā)工作走在市場前列。另外,如公司成功推廣某一創(chuàng)新型理財產(chǎn)品后,從關(guān)心客戶資產(chǎn)的角度講,也應(yīng)保持與各個公募及私募基金的緊密溝通。因此,無論從產(chǎn)品研究還是后續(xù)服務(wù)的角度,都應(yīng)該重視同業(yè)交流。

  目前,公司已經(jīng)初步建立了與嘉實(shí)、南方、易方達(dá)等基金公司的良好關(guān)系,并且與平安國際信托及日出財富管理公司等私募基金有過初步的接觸。在xxxx年,我部計劃由專人負(fù)責(zé)與這些公募及私募基金保持緊密聯(lián)系,第一時間捕捉其產(chǎn)品動態(tài),為公司的市場營銷工作爭取到好的產(chǎn)品和交易量返還政策。同時,對已經(jīng)開展的合作項目,積極跟蹤相應(yīng)產(chǎn)品的市場表現(xiàn),并保持與相應(yīng)產(chǎn)品管理人定期溝通,將其對市場的看法傳達(dá)至各營業(yè)部。

  另外,就產(chǎn)品開發(fā)的角度而言,擴(kuò)大公司接洽的公募及私募基金數(shù)量將會讓公司在未來推廣產(chǎn)品時有更豐富的選擇,因此,我部計劃在xxxx年利用現(xiàn)有渠道,力爭與更多的基金及信托投資公司進(jìn)行了解和接觸,并第一時間將其產(chǎn)品納入公司的研究視野,保證公司推介的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品能做到優(yōu)中選優(yōu)。

  四、xxxx年計劃推廣的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品介紹

  考慮到創(chuàng)新型理財產(chǎn)品是針對客戶的某一特定需求設(shè)計的,因此產(chǎn)品推廣時機(jī)的選擇應(yīng)根據(jù)市場環(huán)境及行業(yè)最新動態(tài)來確定,我部計劃在xxxx年重點(diǎn)推廣下列三類創(chuàng)新型理財產(chǎn)品。

理財計劃 篇5

  規(guī) 劃 摘 要

  理財已經(jīng)成為一種非常普遍的社會現(xiàn)象,對于個人來講可以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的增值或者保值,有利實(shí)現(xiàn)人生的長遠(yuǎn)目標(biāo)。我針對小程同學(xué)的一些實(shí)際情況,結(jié)合問卷的調(diào)查結(jié)果,詳細(xì)分析了他的個人消費(fèi)情況、理財目標(biāo)以及長遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃,在這些資料的基礎(chǔ)上進(jìn)行了投資和風(fēng)險管理規(guī)劃,根據(jù)他的性格特點(diǎn)、人生長遠(yuǎn)規(guī)劃提出了一些理財建議,以便今后他根據(jù)其個人情況的變化進(jìn)行適時的調(diào)整。

  第一部分:理財需要達(dá)到的效果

  1、理財目標(biāo):

  1、最低要求要實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值,最好能實(shí)現(xiàn)增值,以便于畢業(yè)以后的發(fā)展 2、通過合理安排保險和投資,做到在畢業(yè)以前實(shí)現(xiàn)自我能力的提高,理財經(jīng)驗的增加

  2、理財原則:

  在理財過程中應(yīng)遵循的基本原則:穩(wěn)健投資、分散風(fēng)險、合理保障。

  第二部分:理財規(guī)劃建議

  一、理財規(guī)劃基本假設(shè)

  考慮到四年后小小程同學(xué)將從大學(xué)畢業(yè),所以理財時段暫定為20xx年至20xx年,由于所掌握的基礎(chǔ)信息不夠完整、未來國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境的不確定性等因素影響,為了便于做出數(shù)據(jù)詳實(shí)的理財規(guī)劃,我在互聯(lián)網(wǎng)上查閱了一些 資料,結(jié)合經(jīng)濟(jì)學(xué)中的一些知識,對以下因素做出了短期預(yù)測。

  (一)預(yù)期通貨膨脹率

  20xx上半年我國國民經(jīng)濟(jì)仍處于穩(wěn)健增長的通道,gdp同比增長6.9%,雖然經(jīng)濟(jì)下行壓力大,但是經(jīng)濟(jì)發(fā)展總體較為平穩(wěn)。9月份,中國居民消費(fèi)價格總水平同比上漲1.6%,環(huán)比上漲0.1%,相比上月,cpi漲幅同比和環(huán)比數(shù)據(jù)均下降0.4%。近年我國cpi波動幅度較大且呈現(xiàn)上漲態(tài)勢,雖然上漲的態(tài)勢有所回落,但通貨膨脹壓力不容忽視。雖然國家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控已取得初步成效,但我國的國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢較為復(fù)雜,出口、投資面臨諸多因素影響,通貨膨脹壓力仍較大,因此我估計長期的平均通貨膨脹在3.5%左右

  (二)利率水平

  近年以來,央行已經(jīng)進(jìn)行了多次利率上調(diào),現(xiàn)行一年期人民幣存款利一年定期3.30%,一萬元利息330元,二年定期4.02%, 一萬元利息 804元,三年定期4.80%,1440元,五年定期5.225%,2612.5元,但隨著宏觀調(diào)控成效初步顯現(xiàn),通貨膨脹開始回落,預(yù)計未來人民幣利率水平不會有大幅的波動。

  (三)最低現(xiàn)金持有量

  一般而言,從財務(wù)安全和投資穩(wěn)定性角度考慮,投資者的投資一定要充分考慮資金的流動性。根據(jù)小程同學(xué)的消費(fèi)情況,我設(shè)置了3到4個月的最低現(xiàn)金持有量,建議持有現(xiàn)金8000元。

  (四)最高現(xiàn)金持

  一般而言,從投資角度考慮,投資者應(yīng)當(dāng)設(shè)置一個最高現(xiàn)金持有額。超出這個額度的部分應(yīng)該考慮采用合理的.投資方式,已增加這部分資金的收益。我建議小程同學(xué)最高現(xiàn)金持有量為1.1萬元。

  (五)風(fēng)險偏好測試

  我針對小程同學(xué)做了一個風(fēng)險測試,測試結(jié)果顯示,他具備中等偏上的風(fēng)險承受能力,根據(jù)他對投資產(chǎn)品等的認(rèn)知和關(guān)心程度,我認(rèn)為他對風(fēng)險的認(rèn)知

  水平處于中等。

  以上是我所做的一些基本假設(shè),在實(shí)際操作中,仍需要根據(jù)小程同學(xué)的實(shí)際情況、風(fēng)險偏好和宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境來加以分析和判斷,方能制定合理的理財策略。

  二、理財建議

  根據(jù)以上對小程同學(xué)的調(diào)查問卷分析及一些基本假設(shè),針對他的理財目標(biāo),我認(rèn)為應(yīng)該分步驟實(shí)施理財規(guī)劃:

  (一)消費(fèi)支出規(guī)劃

  鑒于小程同學(xué)目前還是在校學(xué)生,消費(fèi)支出不是很多,父母每月還會給固定的生活費(fèi)用,所以我認(rèn)為小程同學(xué)的消費(fèi)支出主要體現(xiàn)在自我能力的提升方面。針對學(xué)校的交換項目和小程意愿,去法國交換最為合理。小程在法語課程學(xué)習(xí)需要投入的費(fèi)用大概是1萬元(雅思成績已經(jīng)達(dá)標(biāo)),交換一年的費(fèi)用大概是10萬元。所以估計大學(xué)四年消費(fèi)支出為15萬元。

  (二)購置車輛計劃建議

  小程同學(xué)已經(jīng)把戶口遷到北京,鑒于北京車牌號搖號困難,預(yù)計四年以后小程同學(xué)能搖到車牌號,所以我建議小程同學(xué)可以暫緩買車計劃,視具體情況而定。

  (三) 資產(chǎn)配置和投資規(guī)劃

  在資產(chǎn)配置和投資方面做好規(guī)劃對小程今后的財務(wù)自由度提升非常重要,我認(rèn)為應(yīng)在了解國內(nèi)金融理財產(chǎn)品的基礎(chǔ)上,結(jié)合小程同學(xué)的性格特點(diǎn),制定出合理的理財投資計劃。

  目前國內(nèi)主要的金融理財產(chǎn)品1:

  接下來,小程同學(xué)應(yīng)從以下幾個方面梳理并進(jìn)行投資產(chǎn)品調(diào)整:

  1、銀行卡中放12萬元,2萬元供應(yīng)平時額外消費(fèi),3萬元用于學(xué)習(xí)語言費(fèi)用留出8萬元的資金應(yīng)對被股市套牢的情況。

  2、小程同學(xué)的交換項目是在大三,所以可以用交換費(fèi)用的15萬元投資具有穩(wěn)健收益的理財產(chǎn)品,可以購買一年的債券基金。

  3、為了合理安排資金,確定收益,可以購買10萬元的儲蓄型分紅保險和10萬的元的國債

  4、小程作為經(jīng)濟(jì)學(xué)院的學(xué)生,肯定要做一些股票投資,投資25萬購買股票

  5、小程本人是具有一定的冒險精神,股票基金的收益率高,可以夠買15萬的股票基金

  6、為了確保資產(chǎn)的安全增值,可以夠買10萬元的保本資金

理財計劃 篇6

  1、由于營業(yè)部目前基數(shù)較小,未來一年我們擴(kuò)大基數(shù)是營業(yè)部重要 目標(biāo), 理財顧問部會發(fā)揮咨詢實(shí)力, 在下一年度要與市場部緊密配合, 做好營銷服務(wù)工作,爭取進(jìn)一步擴(kuò)大營業(yè)部基礎(chǔ)客戶群體,將長期固 定安排配合營銷團(tuán)隊的協(xié)作講座, 堅持把營銷團(tuán)隊的 “投資者交流會” 活動做好,做大,做強(qiáng),讓“投資者交流會”成為我們營業(yè)部營銷團(tuán) 隊的.品牌推介服務(wù)之一。

  2、第一季度理財顧問部將要做好金玉滿堂前期準(zhǔn)備工作、認(rèn)真學(xué)習(xí) 中臺服務(wù)系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進(jìn)度,提前做好客戶推廣準(zhǔn)備工 作,要確實(shí)利用好中臺的服務(wù)平臺,體現(xiàn)出中臺服務(wù)的及時性,實(shí)現(xiàn) 核心客戶一對一服務(wù),讓客戶真實(shí)感受到新服務(wù)模式帶來的便捷。

  3、建立客戶多層級回訪機(jī)制,根據(jù)目前回訪情況,再結(jié)合新服務(wù)模 式逐步完善營業(yè)部的回訪機(jī)制,并將客戶回訪納入考核機(jī)制,要求營 業(yè)部每一個部門及員工都要有客戶維護(hù)意識,提升回訪質(zhì)量。

  4、建立營業(yè)部詳細(xì)的客戶分級數(shù)據(jù)庫,根據(jù)客戶回訪情況,搭建營 業(yè)部客戶細(xì)分情況資料檔案。計劃年初安排客戶細(xì)分學(xué)習(xí),盡快的讓 員工了解客戶細(xì)分工作的詳細(xì)內(nèi)容,以客戶回訪為基礎(chǔ),做好客戶資 料收集工作。

  5、建立客戶分級服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),在公司客戶分級標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上,再細(xì)分 客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)分類, 根據(jù)公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類再結(jié)合營業(yè)部 客戶自身情況分類,針對不同客戶群體充實(shí)不同服務(wù)項目。

  6、繼續(xù)加強(qiáng)對營業(yè)部前后臺員工咨詢能力培養(yǎng)工作,明年要根據(jù)營 業(yè)部目前情況,提升營業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動的質(zhì)量。

理財計劃 篇7

   一、營銷組織架構(gòu)

  為確保本次集合資產(chǎn)管理計劃順利發(fā)行,本公司內(nèi)部特成立“集合資產(chǎn)管理計劃工作小組”,其中營銷策劃組、銷售管理組、客戶服務(wù)組(參見圖7-1)具體負(fù)責(zé)本次計劃的營銷組織工作。

  圖7-1 計劃的營銷組織架構(gòu)

  集合資產(chǎn)管理計劃工作小組

  銷售管理組

  客戶服務(wù)組

  營銷策劃組

  二、代銷活動組織安排

  (一)組織安排

  本集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間,對于代銷活動的組織安排,**證券有限責(zé)任公司(以下簡稱“本公司”)擬定了以下基本思路:通過與代銷機(jī)構(gòu)建立良好的業(yè)務(wù)合作關(guān)系,充分調(diào)動代銷機(jī)構(gòu)的積極性,在為代銷機(jī)構(gòu)提供人員培訓(xùn)、市場推廣、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、客戶服務(wù)等全方位支持的基礎(chǔ)上,充分發(fā)揮代銷機(jī)構(gòu)現(xiàn)有的資源優(yōu)勢。將本公司代銷業(yè)務(wù)管理體系與代銷機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)營銷管理體系有機(jī)結(jié)合,形成一個資源共享、優(yōu)勢互補(bǔ)的集合資產(chǎn)管理計劃代銷業(yè)務(wù)營銷體系。

  在本次計劃的代銷組織安排中,營銷策劃組負(fù)責(zé)整個代銷活動的組織策劃,與代銷機(jī)構(gòu)共同協(xié)商確定宣傳定位、推廣方式、宣傳推廣實(shí)施方案等,共同組織系列宣傳材料,聯(lián)合開展投資者輔導(dǎo)工作。

  銷售管理組負(fù)責(zé)代銷機(jī)構(gòu)的市場調(diào)研,組織實(shí)施業(yè)務(wù)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)與業(yè)務(wù)考評工作,及時準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)信息。在發(fā)行過程中與代銷機(jī)構(gòu)管理部門一起巡視各代銷網(wǎng)點(diǎn),督促銷售活動的開展,就發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改意見。

  客戶服務(wù)組負(fù)責(zé)為代銷機(jī)構(gòu)的客戶提供全方位、優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù),收集客戶的反饋信息,跟蹤市場反應(yīng)情況,及時準(zhǔn)確地上報相關(guān)情況。

  (二)協(xié)議簽訂

  為規(guī)范代銷機(jī)構(gòu)的銷售行為,保護(hù)投資者的合法權(quán)益,本公司根據(jù)中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定、《**證券“****”集合資產(chǎn)管理計劃管理合同》及其他有關(guān)規(guī)定,本著平等自愿、誠實(shí)信用的原則,與代銷機(jī)構(gòu)簽訂了《**證券“****”集合資產(chǎn)管理計劃銷售代理協(xié)議》(以下簡稱“代銷協(xié)議”),明確了本公司與代銷機(jī)構(gòu)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。針對代銷業(yè)務(wù)的日常管理工作,本公司還制定了一系列管理規(guī)章制度。在具體業(yè)務(wù)活動開展過程中,本公司將與代銷機(jī)構(gòu)密切合作,嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,并做好風(fēng)險防范的事前、事中、事后控制工作。

  (三)銷售活動安排

  1、按照中國證監(jiān)會《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》規(guī)定,對代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格審查,以促使代銷機(jī)構(gòu)的各項業(yè)務(wù)準(zhǔn)備工作符合要求,確保集合資產(chǎn)管理計劃的銷售活動順利開展。

  2、獲得批文前,銷售管理組配合代銷機(jī)構(gòu)對其一級分支機(jī)構(gòu)開展市場調(diào)研、業(yè)務(wù)培訓(xùn),培訓(xùn)內(nèi)容包括本公司**證券“****”集合資產(chǎn)管理計劃簡介、集合資產(chǎn)管理計劃投資指南、本集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)規(guī)則與業(yè)務(wù)流程以及客戶服務(wù)介紹等。同時要求代銷機(jī)構(gòu)對其下一級分支機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

  3、獲得批文后至發(fā)行前,營銷策劃組與代銷機(jī)構(gòu)確定整體宣傳推廣方案,并組織實(shí)施,在發(fā)行公告刊登日前將所有宣傳材料送達(dá)代銷機(jī)構(gòu)指定營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。銷售管理組為代銷機(jī)構(gòu)一級分支機(jī)構(gòu)提供強(qiáng)化培訓(xùn),配合各重點(diǎn)地區(qū)舉辦路演推介會,為發(fā)行工作進(jìn)行市場策動。

  4、發(fā)行期間,營銷策劃組與代銷機(jī)構(gòu)共同組織宣傳推廣活動;銷售管理組負(fù)責(zé)各地區(qū)代銷機(jī)構(gòu)的巡查工作,現(xiàn)場解決銷售過程中的有關(guān)問題,向本公司總部及時準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)信息;客戶服務(wù)組為銷售活動提供全面客戶服務(wù)支持。

  5、發(fā)行結(jié)束后,按照中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定要求,由銷售管理組與代銷機(jī)構(gòu)共同對整個集合資產(chǎn)管理計劃銷售活動進(jìn)行總結(jié),對各地區(qū)發(fā)行工作進(jìn)行考核評價,總結(jié)內(nèi)容包括發(fā)行組織安排、銷售業(yè)績及客戶服務(wù)等。

  三、直銷活動組織安排

  (一)組織安排

  本集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間,直銷部分主要針對機(jī)構(gòu)客戶及資金量充裕的個人客戶。本公司根據(jù)客戶需求特征及地域分布情況,對直銷組織活動安排如下:

  1、機(jī)構(gòu)設(shè)置

  目前,本公司在全國設(shè)有24家營業(yè)部以及北京、上海2個地區(qū)管理總部,為直銷客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)服務(wù)。公司集合資產(chǎn)管理計劃工作小組負(fù)責(zé)直銷業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管理與協(xié)調(diào)工作。

  2、人員安排

  為做好本集合資產(chǎn)管理計劃的直銷工作,本公司將充分調(diào)動各方面資源,周密計劃,統(tǒng)籌安排。

  在集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間,從各部門抽調(diào)人員組成路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組與各地區(qū)工作組,具體如下:

 。1)路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)對整個路演推介工作的統(tǒng)籌安排與監(jiān)督實(shí)施。負(fù)責(zé)人:張躍;

 。2)北方地區(qū)工作組負(fù)責(zé)華北、東北地區(qū)直銷客戶的路演推介、開發(fā)工作;

 。3)華東地區(qū)工作組負(fù)責(zé)上海、江蘇、安徽、浙江、福建、山東等地區(qū)直銷客戶的路演推介、開發(fā)工作;

 。4)南方地區(qū)工作組負(fù)責(zé)深圳、廣東、廣西、湖南、湖北等地區(qū)直銷客戶的路演推介、開發(fā)工作;

 。5)西部地區(qū)工作組負(fù)責(zé)重慶、四川、云南、貴州、甘肅、新疆等地區(qū)直銷客戶的路演推介、開發(fā)工作;

  根據(jù)直銷客戶的特點(diǎn),各工作組應(yīng)由銷售管理組及本集合資產(chǎn)管理計劃相關(guān)投資、研究人員組成,從計劃的產(chǎn)品、投資、研究等方面向機(jī)構(gòu)客戶進(jìn)行推介。

  (二)銷售活動安排

  1、獲得證監(jiān)會批文前的直銷客戶走訪工作

  自著手本集合資產(chǎn)管理計劃的.發(fā)行準(zhǔn)備工作開始,本公司便將核心客戶群的培育作為工作重心,與重點(diǎn)客戶保持密切聯(lián)系。為確保本集合資產(chǎn)管理計劃的順利發(fā)行,本公司按照四大地區(qū)的分工對潛在客戶進(jìn)行了走訪,介紹了公司的運(yùn)作情況以及產(chǎn)品的投資理念等內(nèi)容,同時與客戶加強(qiáng)了溝通,了解了客戶需求,為確定本集合資產(chǎn)管理計劃的銷售活動安排提供了決策依據(jù)。

  2、獲得證監(jiān)會批文后的路演推介工作

 。1)本公司內(nèi)部進(jìn)行各地區(qū)路演推介活動的動員工作,協(xié)調(diào)一致,合理安排;

 。2)各地區(qū)路演推介工作組全面展開實(shí)際工作,加強(qiáng)對各地潛在客戶的推介、開發(fā)工作;

  (3)在各地區(qū)的路演推介活動,注意與代銷機(jī)構(gòu)的協(xié)同配合,防止銷售活動出現(xiàn)混亂。

  3、本集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間的直銷活動

 。1)在就近接受各地直銷客戶認(rèn)購的基礎(chǔ)上,深入挖潛客戶資源;

 。2)對首次認(rèn)購金額超過500萬元的客戶,本公司提供上門開戶及認(rèn)購辦理服務(wù);

 。3)發(fā)行期間不斷跟蹤核心客戶,落實(shí)認(rèn)購意向;

 。4)向本公司總部及時、準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)銷售信息;

  (5)路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)各地區(qū)的銷售情況,動態(tài)調(diào)配公司資源。

理財計劃 篇8

  新學(xué)期已經(jīng)接近尾聲,許多大一新同學(xué)也已經(jīng)逐步適應(yīng)了大學(xué)生活,為了豐富同學(xué)們的生活,讓同學(xué)們在以后的學(xué)習(xí)生活中對自己的生活、錢財有更好的'規(guī)劃,我部門舉辦了此次理財知識講座,讓同學(xué)們對理財方面的知識有所了解。

  活動時間:20xx年10月20日

  活動地點(diǎn):醫(yī)學(xué)院8104教室

  參與人員:醫(yī)學(xué)院全體學(xué)生

  活動內(nèi)容:

  1、做好前期宣傳。讓各班班長通知到各班,做好海報宣傳,并給各二級學(xué)原發(fā)出邀請函。

  2、請來嘉賓,維持會場紀(jì)律,歡迎嘉賓講座。

  3、嘉賓講座。

  4、嘉賓與同學(xué)們進(jìn)行互動交流,為同學(xué)們解難答疑。

  5、會議結(jié)束后,歡送嘉賓,清理會場。

  通過此次講座希望同學(xué)們能從中學(xué)習(xí)到一些關(guān)于理財方面的知識,習(xí)得一些實(shí)用的理財經(jīng)驗,提高自己的理財能力,對自己以后的生活、錢財?shù)囊?guī)劃有所幫助。

理財計劃 篇9

  大城市和發(fā)達(dá)地區(qū),個人理財規(guī)劃服務(wù)中心更是如雨后春筍般進(jìn)入人們的視線當(dāng)中。

  作為普通的理財投資者,我們不可能像專業(yè)理財師那樣做出完美的理財規(guī)劃。但是我們只要注意一些理財?shù)幕疽睾头椒,也能夠做出符合自己的?shí)際情況的規(guī)劃方案。

  在資金的使用上

  假定每月生活費(fèi)為600元,理財專家作了一個較為合理的安排

 、呕锸迟M(fèi):早飯2元,中飯和晚飯各5元,女生3元左右。這樣的話每月正常伙食費(fèi)在240至360元。這不包括在外用餐。為了保證自己每個月正常的伙食費(fèi),拿到生活費(fèi)的后的第一件事情就是把飯卡里面的錢充足。

 、平浑H費(fèi):這方面的花費(fèi)應(yīng)該很少,平均每月控制在30元。

 、墙煌ㄙM(fèi):按一周出去2次計算,一個月約10元。

 、确b費(fèi)用:平均每月50元左右,男女不同,一般男生在這項的花費(fèi)要少一點(diǎn)。真正需添置大件的一般家長由承擔(dān)。

 、赏ㄓ嵸M(fèi):30至50元。

 、首o(hù)理和日用品花費(fèi):50元。

  如果照此安排,每月正常有50元到90元的結(jié)余,最多可結(jié)余190元。一學(xué)期5個月(實(shí)際在校時間一般只有4個半月),可以有250至950元的結(jié)余,這部分錢就可自由支配。

  一旦進(jìn)入大學(xué),鈔票揣在兜里,吃喝拉撒全得自己管,有的大學(xué)生常常未到月末,一個月的生活費(fèi)就用盡了。又不好意思向家里伸手,只得向同學(xué)借錢,下月初生活費(fèi)到了再還錢,然后月末再借錢。這樣經(jīng)常入不敷出的情況在大學(xué)里并不鮮見。看來,在大學(xué)里學(xué)點(diǎn)理財之道,管好自己兜里的.錢還真是一門學(xué)問。提供攻略全集如下:

  大學(xué)里有些錢是非花不可的,有些錢要算計著花的,還有些錢是根本不需要花的。一般來說,一個月300元有點(diǎn)緊,400元算是溫飽,如果有500-600元自由支配,基本上可以算是小康了,日子就可以過得比較滋潤。

  男孩子吃是關(guān)鍵的,每個月要花250-300元左右,一般早飯2元,中飯和晚飯各4元。女生吃得相對少一點(diǎn),這方面的開銷一般250元就夠了

  日常的生活開支包括買牙刷、牙膏、毛巾、肥皂等生活必需品,當(dāng)然,女孩子還少不了買點(diǎn)零食。所謂生活必需品當(dāng)然是必買不可的了,所以,逛逛超市,買些雜七雜八的東西還是必須的,而且每次總得花上十幾元到幾十元。不過,女孩子還是可以從零食預(yù)算上進(jìn)行裁減的。

  手機(jī)在大學(xué)生中越來越普及了,差不多人手一機(jī)。雖然學(xué)生卡比較便宜,但還得掂量著用,要不然可是燒錢的機(jī)器。這方面的開銷每月50元左右。當(dāng)然,剛開始一兩個月,可能因為不適應(yīng)陌生環(huán)境。

  還有上網(wǎng)費(fèi),如果沒電腦,千萬不要沉迷網(wǎng)絡(luò)游戲、網(wǎng)絡(luò)聊天,那可是個無底洞。

  這方面的支出可大可小。同一個城市的老同學(xué)來串門,總要意思意思請頓飯吧。朋友、同學(xué)生日,少不了買點(diǎn)禮物。還有老鄉(xiāng)會、社團(tuán)費(fèi)、宿舍同學(xué)吃飯、班級同學(xué)吃飯等等。每月大約要花100元左右,女孩子比較省,也要50-70元。

  剛到一個新城市,總要出門逛逛,或到其他城市找老同學(xué),或者到城里買書,逛逛街。一般是周末出行,交通不方便的還要轉(zhuǎn)車,這方面的錢一般一個月在30-40元左右,當(dāng)然這是搭公車的費(fèi)用,打的可不止了。

  一般女生在服裝這方面的花費(fèi)會多一點(diǎn),平均每學(xué)期要花200-400元。而男生則是一次性花費(fèi)比較大,如買運(yùn)動鞋等,一雙名牌鞋可是要花上幾百上千元的。所以,建議買衣服最好打折時再去買,也不要過于追求名牌。有的女同學(xué)還是比較明智,喜歡到一些小店里淘金,那樣可以穿出個性,又可以省錢。

  在學(xué)校里的開支不少,不過進(jìn)賬的項目也是不少,當(dāng)然這些都要在不影響學(xué)習(xí)的情況下進(jìn)行。只要打好算盤,兜里的錢可能還會越來越多哦。一些善于經(jīng)營的學(xué)生就利用這些,不僅解決了自己的生活費(fèi)問題,還能攢點(diǎn)錢,有的甚至還往家里寄錢。還是請一些“高人”給你介紹幾種來錢的招數(shù)吧。

  每所大學(xué)都設(shè)有不菲的獎學(xué)金,最普遍的是國家獎學(xué)金,一般分一、二、三等。金額各個學(xué)校有所不同,但獲獎比例也比較高,尤其是三等獎學(xué)金,一般優(yōu)秀一些的學(xué)生都可以爭取到。另外,還有一些公司設(shè)立的專項獎學(xué)金,是按學(xué)期頒發(fā)的。所以,努力學(xué)習(xí),爭取獲得獎學(xué)金也是一個不錯的生財之道,畢竟,大學(xué)時代學(xué)習(xí)是最主要的。

  利用業(yè)余的時間做兼職,如導(dǎo)游、促銷、導(dǎo)購、餐廳服務(wù)、市場調(diào)查、商品直銷等等,這樣的收入一般一個月能掙到100-200元左右。

  閑錢的增值用途:合理存款

  一種是,父母一次性給全了一學(xué)期的生活費(fèi)。按我們既定標(biāo)準(zhǔn),一學(xué)期生活費(fèi)為3000元。專家的建議是:學(xué)生拿了錢后可以這樣分配一下:存一部分定期,存一部分活期。因為目前銀行最低定期存款期限為3個月,要保證定期存款不動,就要保證期間的每月花費(fèi),即前3個月每月計劃600元得有保證,那么可以用來存3個月定期的有2個月的錢,共計1200元。前3個月的花費(fèi)可以存定活兩便。然后每月如有結(jié)余可以存入賬戶。

  另一種是,父母每月會按時給孩子生活費(fèi)。學(xué)生可以自己在銀行開一個儲蓄賬戶,采用跟銀行約定的零存整取的方式(最少10元),每月定期從生活費(fèi)中拿出20至30元存銀行,這樣一學(xué)期下來也有100至150元的結(jié)余。而且這種零存整取的方式對學(xué)生存錢有一定約束力。

  還有一種方法,就是把每個月用剩下來的錢全部存入銀行,這種以少聚多的儲蓄方式很值得學(xué)生采用。

理財計劃 篇10

  在爆竹聲聲中,我們迎來了嶄新的20xx年,對于剛成立不久的我們公司,這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說,擬定一個好的工作計劃,制定一個明確的目標(biāo),是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我,現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,吸取不成功的教訓(xùn),吸納成功的成果,對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃:

  首先,做好公司新年的第一個項目。

  在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,盡量大限度的超額,爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時,也給自己帶來更多的收益。同時,也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的'工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。

  其次,加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

  學(xué)習(xí)是成功的第一要素,對于每個銷售人員來說,在工作中不斷學(xué)習(xí),開拓視野,豐富知識,總結(jié)經(jīng)驗與不足,是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,才能夠使自己不斷的成長。同時,加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等,特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí),深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比,找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然,還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享,同事虛心向身邊同事請教,吸取他們的優(yōu)點(diǎn),改正自身的缺點(diǎn)與不足,達(dá)到整個團(tuán)隊的共同進(jìn)步。

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