什么是非法外匯交易平臺

時間：2024-09-16 06:38:09 好文我要投稿

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什么是非法外匯交易平臺

　　非法外匯交易平臺俗稱網(wǎng)絡炒匯，也叫外匯保證金交易，上世紀80年代末傳入境內(nèi)，并于90年代初在廣東、深圳、北京等地出現(xiàn)一股外匯保證金交易熱。近年來，借助移動互聯(lián)網(wǎng)興起，網(wǎng)絡炒外匯操作變得更加便捷、傳播更加迅速。國家互聯(lián)網(wǎng)金融風險分析技術(shù)平臺巡查發(fā)現(xiàn)，我國存在大量面向境內(nèi)客戶的互聯(lián)網(wǎng)外匯理財平臺。通過分析，部分互聯(lián)網(wǎng)外匯理財平臺風險較為突出，主要表現(xiàn)形式如下：業(yè)務牌照涉嫌造假，即部分外匯理財平臺為了吸引投資者往往聲稱自己受權(quán)威機構(gòu)監(jiān)管，或宣稱擁有授權(quán);承諾“高額收益”，交易過程不透明，部分外匯理財平臺對外宣稱“資金安全，只賺不賠”，甚至有平臺業(yè)務人員在線下宣傳時承諾高額回報。這些平臺不僅違反我國相關(guān)法律規(guī)定，更是在交易過程中“暗箱”操作、蠶食客戶資金;涉嫌利用“傳銷模式”發(fā)展客戶，部分外匯平臺以“互助理財”的名義，發(fā)展下線，按層級返利的方式不斷吸引新投資者加入，這種模式涉嫌傳銷;打著“外匯交易”旗號“持續(xù)高額分紅”，部分平臺以“外匯交易”為旗號融資，進行“持續(xù)高額分紅”。這類模式成立的前提是建立在“外匯交易”盈利始終大于“分紅”的基礎(chǔ)上，但由于盈利的不確定性，這類平臺很可能演化成“龐氏騙局”。

　　根據(jù)2017年11月中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)布的《關(guān)于防范通過網(wǎng)絡平臺從事非法金融交易活動的風險提示》，境內(nèi)機構(gòu)未經(jīng)我國金融監(jiān)管部門批準通過互聯(lián)網(wǎng)站、移動通訊總段、應用軟件等各類網(wǎng)絡平臺為境內(nèi)客戶提供外匯、貴金屬、期貨、指數(shù)等產(chǎn)品交易(含跨境)，以及境外機構(gòu)未經(jīng)我國金融監(jiān)管部門批準通過互聯(lián)網(wǎng)址、移動通訊終端、應用軟件等各類網(wǎng)絡平臺為境內(nèi)客戶提供外匯、貴金屬、期貨、指數(shù)等產(chǎn)品交易，均屬于違法行為。

　　目前從事外匯、貴金屬等杠桿交易的網(wǎng)絡平臺(含跨境)在我國無合法設(shè)立依據(jù)，金融監(jiān)管部門從未批準，開展上述交易業(yè)務的網(wǎng)絡平臺屬于非法設(shè)立，參與此類平臺交易的雙方權(quán)益均不受法律保護。

　　第三方支付機構(gòu)有沒有責任

　　早在2017年12月根據(jù)濟南分行下發(fā)的通知稱，國家外匯管理局監(jiān)測發(fā)現(xiàn)有非銀行支付機構(gòu)為非法互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺提供支付服務。要求各家支付機構(gòu)根據(jù)公示的名單逐一排查與非法交易平臺的合作情況。如存在合作，應立即停止與該交易平臺的業(yè)務作，同時完整保留與該平臺的所有交易數(shù)據(jù)及客戶信息等資料。

　　據(jù)小編了解到，截至發(fā)稿之日已有部分機構(gòu)停止與非法交易平臺合作，但還有多家支付機構(gòu)在央行的強監(jiān)管下為了自身利益仍然明知故犯，淪為違法犯罪行為的幫兇，嚴重違反了中國人民銀行《非銀行支付機構(gòu)網(wǎng)絡支付業(yè)務管理辦法》第四十二條支付機構(gòu)從事網(wǎng)絡支付業(yè)務有下列情形之一的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)依據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》第四十三條的規(guī)定進行處理;情節(jié)嚴重的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定進行處理：

　　(一)不符合支付機構(gòu)支付業(yè)務系統(tǒng)設(shè)施有關(guān)要求的;

　　(二)不符合國家、金融行業(yè)標準和相關(guān)信息安全管理要求的，采用數(shù)字證書、電子簽名不符合《中華人民共和國電子簽名法》、《金融電子認證規(guī)范》等規(guī)定的;

　　(三)為非法交易、虛假交易提供支付服務，發(fā)現(xiàn)客戶疑似或者涉嫌違法違規(guī)行為未按規(guī)定采取有效措施的;

　　(四)未按規(guī)定采取客戶支付指令驗證措施的;

　　(五)未真實、完整、準確反映網(wǎng)絡支付交易信息，篡改或者隱匿交易信息的;

　　(六)未按規(guī)定處理客戶信息，或者未履行客戶信息保 18 密義務，造成信息泄露隱患或者導致信息泄露的;

　　(七)妨礙客戶自主選擇支付服務提供主體或資金收付方式的;

　　(八)公開披露虛假信息的;

　　(九)違規(guī)開立支付賬戶，或擅自經(jīng)營金融業(yè)務活動的。

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