銀行自查報(bào)告15篇(熱門)
隨著人們自身素質(zhì)提升,報(bào)告十分的重要,我們?cè)趯憟?bào)告的時(shí)候要注意涵蓋報(bào)告的基本要素。那么報(bào)告應(yīng)該怎么寫才合適呢?下面是小編整理的銀行自查報(bào)告,僅供參考,歡迎大家閱讀。
銀行自查報(bào)告1
懷著憧憬與希望,我進(jìn)入了中國(guó)銀行xx分行。作為一個(gè)非金融專業(yè)的畢業(yè)生,對(duì)于進(jìn)入五大國(guó)有商業(yè)銀行之一的中國(guó)銀行工作,心里很是緊張與不安。對(duì)于自己能否盡快融入中行的環(huán)境,能否盡快的熟悉并適應(yīng)中行的工作心中滿是焦慮。在進(jìn)入中行之前,我對(duì)銀行的業(yè)務(wù)并不熟悉。在我的淺顯認(rèn)識(shí)中,銀行的業(yè)務(wù)無(wú)非儲(chǔ)蓄和貸款兩個(gè)方面,對(duì)于其他的銀行業(yè)務(wù)則是一無(wú)所知。對(duì)于中行,我也僅有粗略的了解。知道中國(guó)銀行是五大國(guó)有商業(yè)銀行之一,有近百年的輝煌歷史,中國(guó)銀行在中國(guó)金融扮演了十分重要的角色。
剛報(bào)到的時(shí)候,我就被分到個(gè)人金融部去做市場(chǎng)開拓的培訓(xùn)。在那里,我呆了半個(gè)月。這是我邁出校門后做的第一件事情,進(jìn)入中行接受的第一個(gè)任務(wù),我第一次的加班等等,很多的第一次。這半個(gè)月,對(duì)我來(lái)說(shuō)意義重大,記憶深刻。在這段時(shí)間里,我可以說(shuō)是跑遍了整個(gè)xx市,整天的烈日炎炎,整天的汗流浹背,這對(duì)我的意志是一個(gè)極大的磨練。同時(shí)也讓我清醒的認(rèn)識(shí)到,原來(lái)銀行的工作并不是我原先認(rèn)為的整天的吹著空調(diào),坐在銀行里就能完成的。在現(xiàn)在競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的商業(yè)社會(huì),銀行業(yè)也逃脫不了競(jìng)爭(zhēng)的壓力,銀行業(yè)也需要去積極的開拓市場(chǎng),擴(kuò)展客戶!白叱鋈,才能引進(jìn)來(lái)”,這是我在市場(chǎng)開拓培訓(xùn)期間的體會(huì)。另外,我也第一次真實(shí)的體會(huì)到了團(tuán)結(jié)協(xié)作的重要性。在個(gè)人金融部,我們主要負(fù)責(zé)的是對(duì)煙草客戶的信用卡發(fā)放。我們需要根據(jù)煙草公司每天提供的煙草配送客戶的名單去找出這些客戶的信用卡,以便發(fā)放到戶。由于卡多,重名多等多方面的原因,找出每天的需要發(fā)放的信用卡是個(gè)非常繁瑣的工作。只有一起分工協(xié)作才能極快的完成這項(xiàng)工作。由于我們相互不熟悉,分工不明確,第一天我們加班到晚上十點(diǎn)多,累且效率低下。在隨后的時(shí)間里,我們明確工作分工,理清工作方法,效率得到很大的提高,順利的完成了發(fā)放信用卡的工作。
隨后,我參加了人力資源部組織的為期半個(gè)月的20xx年新入行人員的培訓(xùn)課程。在這個(gè)培訓(xùn)班里,我經(jīng)歷了意義深刻且令人難忘的時(shí)光。最令我深有體會(huì)的便是**分行的領(lǐng)導(dǎo)對(duì)于人才的重視,行里給我們安排了很全面合理的課程,派出了許多行經(jīng)驗(yàn)豐富的領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)骨干給我們授課。對(duì)于這次的培訓(xùn),我主要有以下的感受:
1.對(duì)于培訓(xùn)期間給我們授課的老師,我十分的感激。他們不僅給我們講授了關(guān)于銀行業(yè)務(wù)的許多專業(yè)的知識(shí),教給我們很多銀行業(yè)務(wù)的辦理技巧,無(wú)私的和我們分享了他們的工作經(jīng)驗(yàn)。最讓人感動(dòng)的是他們教會(huì)了我們很多做人的道理,讓我們?cè)诠ぷ骱蜕钪卸嗔酥T多警惕,少了諸多彎路與坎坷。
2。經(jīng)過(guò)這次培訓(xùn),我對(duì)中國(guó)銀行有了詳細(xì)的了解,對(duì)中國(guó)銀行xx分行有了詳細(xì)的了解。從1912年經(jīng)孫中山先生批準(zhǔn)成立至今,中國(guó)銀行已有近百年的歷史,經(jīng)歷了諸多風(fēng)雨坎坷,在中國(guó)金融有著重要的地位。在近百年的發(fā)展歷程中,中國(guó)銀行不僅沒(méi)有衰落,反而憑借始終追求卓越的精神,穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的理念,客戶至上的宗旨和嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的作風(fēng),得到了業(yè)界和客戶的廣泛認(rèn)可和贊譽(yù),樹立了卓越的品牌形象,愈加的繁榮發(fā)展。在新時(shí)期,中國(guó)銀行確立以“追求卓越”為核心價(jià)值觀,以“誠(chéng)信、績(jī)效、創(chuàng)新、責(zé)任、和諧”為主要內(nèi)容的企業(yè)文化建設(shè),向著國(guó)際一流銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)不斷邁進(jìn)。作為一名新入行的員工,我為能夠有機(jī)會(huì)親歷中行的百年華誕而感到自豪,為有機(jī)會(huì)能夠?yàn)橹行械南聜(gè)偉大百年奮斗而感到榮幸。同時(shí),我也為能夠有機(jī)會(huì)和xx分行這個(gè)優(yōu)秀的集體一起努力拼搏而萬(wàn)分欣喜。
3。通過(guò)這次培訓(xùn),我對(duì)銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)有了一定的了解。個(gè)人負(fù)債業(yè)務(wù),個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù),公司業(yè)務(wù),國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù),資金業(yè)務(wù),理財(cái)業(yè)務(wù),電子銀行業(yè)務(wù),銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、柜面英語(yǔ)、禮儀等等。由于之前并未接觸過(guò)這些知識(shí),所以學(xué)習(xí)起來(lái)有些吃力。雖然有著對(duì)學(xué)習(xí)新知識(shí)的樂(lè)趣,但是對(duì)于這些知識(shí)了解的并不深入。僅對(duì)銀行的個(gè)人、公司業(yè)務(wù)和相關(guān)產(chǎn)品有些基本的了解,對(duì)銀行的內(nèi)部運(yùn)營(yíng)機(jī)制有了大體的了解,對(duì)于銀行各部門的職能和責(zé)任以及銀行各種金融產(chǎn)品的特點(diǎn)和性質(zhì)有了粗略的了解。
4。這次培訓(xùn),還讓我明白了一個(gè)道理,“一流的產(chǎn)品,一流的服務(wù),才能鑄就出一流的品牌”。在培訓(xùn)中,多位老師強(qiáng)調(diào)服務(wù)的重要性。銀行作為一個(gè)金融服務(wù)行業(yè),服務(wù)的品質(zhì)至關(guān)重要。在當(dāng)前各個(gè)銀行產(chǎn)品高度同質(zhì)化的情況下,服務(wù)水平就成為銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵要素之一,服務(wù)質(zhì)量的優(yōu)劣決定著一個(gè)銀行能否在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出。xx行長(zhǎng)提出的“創(chuàng)品質(zhì)銀行、做品味員工”理念,對(duì)于我們提高自身的服務(wù)水平具有重要的指導(dǎo)意義。作為一名中行的員工,我將在以后的'工作中認(rèn)真對(duì)待每一個(gè)客戶,用心做好每一件事情,不斷提升自身的服務(wù)水品和服務(wù)質(zhì)量,爭(zhēng)取以的服務(wù),為中行爭(zhēng)取最多的效益。
5。作為一名銀行工作人員,整天和數(shù)字金錢打交道,需要時(shí)時(shí)處處的細(xì)心謹(jǐn)慎、誠(chéng)實(shí)守信、守法合規(guī)、勤勉盡職。這就要求我們注重學(xué)習(xí),不斷提高專業(yè)能力、操作技能和操作能力,提高內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。
在上完理論課之后,行里還組織我們參加了一天的素質(zhì)拓展訓(xùn)練。說(shuō)實(shí)話,去之前,我們大部分人還是抱著玩樂(lè)的心態(tài)去的。但是隨著培訓(xùn)的進(jìn)行,我們慢慢拋卻了我們玩樂(lè)的心態(tài),進(jìn)入到培訓(xùn)的內(nèi)容去了。說(shuō)實(shí)話,培訓(xùn)很累,尤其是最后需要翻越“畢業(yè)墻”的時(shí)候,那需要極大的體力與意志力,但最重要的是信任——對(duì)隊(duì)友的信任。只有相互扶持、相互鼓勵(lì)我們才能翻越那面阻擾我們前進(jìn)的墻。當(dāng)我們?cè)谝?guī)定的時(shí)間內(nèi)翻越了那面墻之后,歡呼聲響徹滿山遍野。那一刻,任誰(shuí)也不能否認(rèn)我們是一個(gè)優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)。團(tuán)隊(duì)的意識(shí),從沒(méi)有那么清晰的出現(xiàn)在我的腦海中。這是一次成功的素質(zhì)拓展培訓(xùn),一方面讓我們?cè)谝庾R(shí)到不管遇到任何困難都需要有勇往直前,決不放棄的勇氣。更重要的是讓我們認(rèn)識(shí)到了團(tuán)隊(duì)的重要性,讓我們學(xué)會(huì)在今后的工作中要相互團(tuán)結(jié)、相互協(xié)作,不斷翻越一堵堵墻。
經(jīng)過(guò)我在中行的這段時(shí)間的學(xué)習(xí)和經(jīng)歷,我學(xué)會(huì)了很多。我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí),腳踏實(shí)地做事,從小事做起,慢慢積累,磨練意志,不斷進(jìn)步,爭(zhēng)取早日成為一名合格且優(yōu)秀的中行員工。
銀行自查報(bào)告2
寫此類報(bào)告要注意:總結(jié)工作內(nèi)容要全面、具體,根據(jù)要充分。這樣做,旨在便于上級(jí)檢查工作,了解情況,以便促進(jìn)本單位的工作,使之做得更好。
根據(jù)___銀發(fā)【_____】_____號(hào)文件精神,我行對(duì)_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行了全面認(rèn)真的自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。
一、存款管理
我行均按存款管理有關(guān)規(guī)定組織存款,無(wú)拖欠漏繳存款準(zhǔn)備金,無(wú)將集體資金或公款轉(zhuǎn)人個(gè)人儲(chǔ)蓄現(xiàn)象,無(wú)隱藏和虛增存款現(xiàn)象,沒(méi)有通過(guò)濫用或改變會(huì)計(jì)科目等手段占用財(cái)政性存款,沒(méi)有違規(guī)吸收金融機(jī)構(gòu)存款,沒(méi)有提高利率吸收存款行為。
_____市合作銀行_____支行自查報(bào)告
二、貸款管理
我行完全按有關(guān)規(guī)定發(fā)放貸款,沒(méi)有超范圍、變相提高利率及向自辦經(jīng)濟(jì)實(shí)體發(fā)放貸款現(xiàn)象,沒(méi)有濫用會(huì)計(jì)科目發(fā)放、隱藏、虛增貸款,審查、批準(zhǔn)手續(xù)齊全、有效,沒(méi)有不具法律效力的抵押、擔(dān)保貸款。
_____年_____月末的正常貸款中,含到期未做展期的貸款四筆,金額_____萬(wàn)元,加上已劃為逾期的貸款_____萬(wàn)元,共計(jì)_____萬(wàn)元。但至_____年_____月末,清收比例已達(dá)到_____%。
上述各筆逾期貸款形成原因各不相同,多數(shù)企業(yè)是在經(jīng)營(yíng)中受市場(chǎng)的影響,未達(dá)到預(yù)期的'收益,經(jīng)調(diào)查分析,貸款均能在近期收回。為了給企業(yè)施加壓力,加大催收力度,所有逾期貸款均未作展期手續(xù),F(xiàn)有逾期貸款_____萬(wàn)元,除一筆_____萬(wàn)元的貸款正在法院執(zhí)行期間外,余下兩筆均可在年底前收回。
三、投資和拆借資金管理
我行的投資全部是國(guó)債投資,無(wú)超范圍投資,沒(méi)有向自辦實(shí)體投資。拆借資金有一筆屬違規(guī),是拆給農(nóng)行總行信托投資公司,金額_____萬(wàn)元,未通過(guò)融資中心。其余的拆借皆合規(guī)。
四、賬外經(jīng)營(yíng)情況
我行無(wú)賬外吸收存款,賬外發(fā)放貸款,無(wú)賬外“小金庫(kù)”。
此外我行沒(méi)有占用信貸資金炒股、炒房地產(chǎn),沒(méi)有違規(guī)吸存、支付手續(xù)費(fèi)和好處費(fèi)等問(wèn)題。
____市合作銀行____支行
______年____月______日
銀行自查報(bào)告3
按照省社《銀監(jiān)局關(guān)于<進(jìn)一步開展銀行不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)清理的通知>》文件要求,合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),糾正不合理?xiàng)l件和收費(fèi)管理不規(guī)范等問(wèn)題,積極的進(jìn)行合規(guī)收費(fèi)自查工作,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、認(rèn)真自查。
接到省社通知后我行迅速成立了專項(xiàng)清理工作領(lǐng)導(dǎo)小組,由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng),相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費(fèi)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,明確各成員分工職責(zé),統(tǒng)籌安排,依據(jù)文件的服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律制度,有序開展服務(wù)價(jià)格目錄調(diào)整優(yōu)化、不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)行為清理,對(duì)照檢查具體內(nèi)容,細(xì)化自查工作方案,對(duì)我行的服務(wù)收費(fèi)情況認(rèn)真開展全面自查。
專項(xiàng)清理工作小組:
1、組長(zhǎng):xx。
2、成員:計(jì)劃財(cái)務(wù)部、信貸管理部、會(huì)計(jì)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、電子銀行部。
二、自查內(nèi)容。
按照省社、銀監(jiān)局關(guān)于《進(jìn)一步開展銀行不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)清理工作的通知》合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),對(duì)我行各分支機(jī)構(gòu)自20xx年xx月至20xx年xx月期間的.服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行自查。
1、認(rèn)真落實(shí)收費(fèi)公示制度。
結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目,通過(guò)在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式,嚴(yán)格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的價(jià)目執(zhí)行收費(fèi),嚴(yán)禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費(fèi)項(xiàng)目,及時(shí)發(fā)布收費(fèi)價(jià)目信息,做到各項(xiàng)收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”,使金融消費(fèi)者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目相關(guān)內(nèi)容,從而能夠行使自主選擇權(quán),使銀行收費(fèi)服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對(duì)照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查,恪守規(guī)章制度,嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。
在省社規(guī)范化的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的參照下,為確保無(wú)誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行,以便建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作計(jì)劃,并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),做到快捷準(zhǔn)確,把差錯(cuò)率降到最低。針對(duì)此次自查工作,我行還成立排查小組,包括憑證翻閱整理、安排專人復(fù)查,在整個(gè)服務(wù)收費(fèi)自查工作中,經(jīng)過(guò)層層復(fù)查,未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為,切實(shí)按照xx省農(nóng)村信用社服務(wù)價(jià)格表中的規(guī)定執(zhí)行,嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān),
3、加強(qiáng)員工思想教育,提升服務(wù)品質(zhì)。
銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一,因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手,增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),改善服務(wù)水平,使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配,才能讓客戶感到物有所值,才能讓客戶愿意且樂(lè)于付費(fèi)。
三、自查總結(jié)。
通過(guò)檢查,我行各分支機(jī)構(gòu)均能夠嚴(yán)格按照《價(jià)格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》及上級(jí)機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務(wù),同時(shí)嚴(yán)格貫徹落實(shí)“七不準(zhǔn)、四公開”的各項(xiàng)要求,無(wú)只收費(fèi)不服務(wù)、多收費(fèi)少服務(wù)、超出價(jià)格目錄范圍收費(fèi),以及巧立名目、變相收費(fèi)等違法違規(guī)行為。
根據(jù)xx省農(nóng)村信用社收費(fèi)價(jià)格項(xiàng)目表會(huì)計(jì)核算收費(fèi)項(xiàng)目共計(jì)83項(xiàng),我行收費(fèi)項(xiàng)目17項(xiàng),不收費(fèi)項(xiàng)目66項(xiàng),無(wú)違規(guī)收費(fèi)項(xiàng)目。當(dāng)前我行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目有:
一是存折(單)書面掛失手續(xù)費(fèi),標(biāo)準(zhǔn)為5元/折(單);
二是存折跨地級(jí)市轄取現(xiàn),標(biāo)準(zhǔn)為每筆按取現(xiàn)金額的5%,最高50元;
三是現(xiàn)金存入跨地級(jí)市轄存折(單),標(biāo)準(zhǔn)為每筆按存現(xiàn)金額的5%,最高50元;
四是存折跨地級(jí)市轄轉(zhuǎn)帳,標(biāo)準(zhǔn)為按交易金額的5%收取,最高50元;
五是存折(存單、銀行卡)存款證明20元/份。農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)手續(xù)費(fèi)、POS商戶手續(xù)費(fèi)、農(nóng)信銀手續(xù)費(fèi)、結(jié)算手續(xù)費(fèi)包括客戶掛失手續(xù)費(fèi)、匯款手續(xù)費(fèi)是微機(jī)自動(dòng)產(chǎn)生,不存在亂收費(fèi)、收費(fèi)憑證串用亂用、收費(fèi)不入賬、同城不同價(jià)及隨意收取客戶費(fèi)用現(xiàn)象。
四、下一步計(jì)劃。
此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效,雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù),起到了防微杜漸的作用。在以后工作中,我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門以及上級(jí)機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求開展相關(guān)工作,積極做到在符合相關(guān)政策的條件下,努力挖掘?yàn)閺V大客戶進(jìn)一步減費(fèi)讓利的空間,不斷改進(jìn)服務(wù),履行社會(huì)責(zé)任,加強(qiáng)內(nèi)部管理,認(rèn)真落實(shí)銀行服務(wù)價(jià)格管理的相關(guān)規(guī)定和政策,規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為,在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時(shí),有效維護(hù)客戶的合法權(quán)益,以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
銀行自查報(bào)告4
根據(jù)《中國(guó)人民銀行XX分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》(XX【20xx】40號(hào))、《關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》(XX發(fā)【20xx】22號(hào))的要求,為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度,提升金融統(tǒng)計(jì)水平,我行立即成立金融統(tǒng)計(jì)工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:
一、成立自查專班,認(rèn)真組織實(shí)施
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,農(nóng)商行副行長(zhǎng)XXX為組長(zhǎng),財(cái)務(wù)、信貸、資金運(yùn)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人為成員的工作小組,并召開專題會(huì)議,組織認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》文件內(nèi)容。通過(guò)學(xué)習(xí)提高了對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí),明確了自查的重點(diǎn)內(nèi)容,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、金融統(tǒng)計(jì)工作自查情況
。ㄒ唬z查整改情況
20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的情況我行對(duì)照去年人民銀行XX市支行檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查中存在問(wèn)題:20xx年7月,我行按照貴
行X銀檢意字(20xx)第02—6號(hào),關(guān)于20xx年至20xx年3月末金融統(tǒng)計(jì)檢查情況的意見(jiàn)書,我行對(duì)照意見(jiàn)書提出的問(wèn)題,逐項(xiàng)予以整改落實(shí)。針對(duì)行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模分類不準(zhǔn)的問(wèn)題,我行首先組織信貸員學(xué)習(xí)大中小企業(yè)最新版分類標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn),其次根據(jù)貴行要求對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)清理。經(jīng)貴行檢查和驗(yàn)收,整改后的數(shù)據(jù)符合貴行的要求,圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查,未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問(wèn)題,杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為,更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
(二)落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等法律、法規(guī),以及相關(guān)管理規(guī)定,
2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺(tái)、中長(zhǎng)期、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和其他統(tǒng)計(jì)制度,所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。
4、統(tǒng)計(jì)工作管理情況。我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有專用計(jì)算機(jī),專機(jī)專用,內(nèi)外網(wǎng)隔離,使用合理,系統(tǒng)運(yùn)行正常,做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范,操作熟練,各司其職,能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析,統(tǒng)計(jì)人員具備良好的職業(yè)道德,具有必要的統(tǒng)計(jì)專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和一定的計(jì)
算機(jī)操作技能,統(tǒng)計(jì)人員實(shí)行崗位培訓(xùn),未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行,通過(guò)檢查,我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺(jué)性有了一定提高。
5、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存,認(rèn)真開展統(tǒng)計(jì)工作,設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員,互相監(jiān)督、檢查,確保統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量,及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。。通過(guò)對(duì)歷年來(lái)現(xiàn)場(chǎng)檢查統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的情況,上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整,未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄,未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改報(bào)表數(shù)據(jù),能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
6、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
三、主要業(yè)務(wù)自查情況
。ㄒ唬┐、貸款統(tǒng)計(jì)歸屬與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。
截止20xx年3月31日,我行各項(xiàng)存款余額為907364 萬(wàn)元,存款總額中,單位存款214925萬(wàn)元,個(gè)人存款678989 萬(wàn)元,應(yīng)解匯款及保證金13450萬(wàn)元,各項(xiàng)貸款余額為448264萬(wàn)元,其中正常類貸款為438502萬(wàn)元,關(guān)注類貸款為1144萬(wàn)元,次級(jí)類貸款為1746萬(wàn)元,可疑類貸款為6835萬(wàn)元,損失類貸款為37萬(wàn)元。我行各項(xiàng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)主要來(lái)源于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),分別通過(guò)信貸臺(tái)賬系統(tǒng)和業(yè)務(wù)報(bào)表系統(tǒng)等自動(dòng)取數(shù),保障了金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。我行在自查期間
通過(guò)對(duì)20xx年和20xx年一至三月上報(bào)市人民銀行各類報(bào)表中存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行了認(rèn)真核對(duì),認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)及時(shí)、真實(shí)、完整,提交接收程序合規(guī),未發(fā)現(xiàn)重要錯(cuò)報(bào)和遺漏情況,也沒(méi)有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)違法行為。具體如下:
1、月報(bào)主報(bào)中存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。我行均按照人民銀行金融統(tǒng)計(jì)制度設(shè)立的.相應(yīng)統(tǒng)計(jì)科目,將統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)正確歸屬,沒(méi)有將數(shù)據(jù)混入其他統(tǒng)計(jì)科目填報(bào)。
2、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增,虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。無(wú)虛增存款規(guī)模、虛降貸款規(guī)模的現(xiàn)象。
3、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄,統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。一些四舍五入的數(shù)據(jù)差異在允許范圍之類。
。ǘ┡c信托、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)往來(lái)情況。我行只涉及保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。其中:人保、中華聯(lián)合、中國(guó)平安、太平洋保險(xiǎn)XX分公司代理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù),20xx年度代理財(cái)險(xiǎn)發(fā)生額64。9萬(wàn)元;與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險(xiǎn)業(yè)務(wù),20xx年度代理意外險(xiǎn)發(fā)生額167。8萬(wàn)元,我行與上述保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)無(wú)其他資金往來(lái)。
(三)回購(gòu)、投資業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)情況。一是持有至到期投資(債券組合)。20xx年1月持有至到期投資余額262792萬(wàn)元,其中國(guó)債5000萬(wàn)元;央行票據(jù)余額為20000萬(wàn)元,政策性銀行債券余額為122084萬(wàn)元,企業(yè)債券余額為115708萬(wàn)元;20xx年2月持有至到期投資余額254765萬(wàn)元,其中央行票據(jù)余額為20000萬(wàn)元,政策性銀行債券余額為119083萬(wàn)元,企業(yè)債券余額為115682萬(wàn)元;20xx年3月持有至到期投資余額254734萬(wàn)元,其中央行票據(jù)余額為20000萬(wàn)元,政策性銀行債券余額為119080萬(wàn)元,企業(yè)債券余額為115654萬(wàn)元。自查核對(duì)無(wú)誤。二是存放同業(yè)款項(xiàng) 。存放興業(yè)銀行應(yīng)急賬戶2萬(wàn)元(除3月份季度結(jié)息外無(wú)其他發(fā)生額)。三是回購(gòu)業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購(gòu)業(yè)務(wù),交易對(duì)手方均為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu),在買入返售資產(chǎn)科目反映,1至3月余額分別為20000萬(wàn)元,40000萬(wàn)元,69220萬(wàn)元。自查核對(duì)無(wú)誤。質(zhì)押式正回購(gòu)業(yè)務(wù),2月份有余額15200萬(wàn)元,在賣出回購(gòu)金融資產(chǎn)款科目反映,對(duì)手方為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu),自查核對(duì)無(wú)誤。
。ㄋ模┓康禺a(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺(tái)、中長(zhǎng)期、涉農(nóng)貸款情況。截止20xx年3月末,我行房地產(chǎn)貸款余額65404萬(wàn)元,無(wú)保障性安居工程貸款,大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬(wàn)元、110493萬(wàn)元、142257萬(wàn)元、2950萬(wàn)元,地方政府融資平臺(tái)貸款9660萬(wàn)元,涉農(nóng)貸款354575萬(wàn)元。目前,我行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理中統(tǒng)計(jì)模塊在原有基礎(chǔ)上,針對(duì)人民銀行和銀監(jiān)部門等要求的報(bào)送口徑,經(jīng)過(guò)改進(jìn)和完善,基本能系統(tǒng)生成監(jiān)管部門要求的數(shù)據(jù)。另一方面,出于保證專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量,在我行多次信貸培訓(xùn)會(huì)議上,信貸系統(tǒng)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人專門針對(duì)系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)輸入進(jìn)行了培訓(xùn)和強(qiáng)調(diào),并下發(fā)了相關(guān)通知。因此,通過(guò)自查,上述報(bào)送的數(shù)據(jù)符合實(shí)際情況。
銀行自查報(bào)告5
按照縣物價(jià)局的工作部署,為深入踐行黨的群眾路線和“七整七治”活動(dòng)要求,我行認(rèn)真按照工作要求梳理排查在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的不合規(guī)收費(fèi)等問(wèn)題,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、成立自查組織確保工作任務(wù)落實(shí)。
為確保排查工作有序開展,支行成立了有行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、主管行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、運(yùn)營(yíng)部、客戶部、財(cái)務(wù)部、營(yíng)業(yè)單位等部門為成員的排查工作領(lǐng)導(dǎo)組織,強(qiáng)化對(duì)排查工作的督促、領(lǐng)導(dǎo)和推進(jìn)。
二、自查內(nèi)容。
1、認(rèn)真落實(shí)農(nóng)業(yè)銀行收費(fèi)公示制度。
做好新標(biāo)準(zhǔn)的落實(shí)和執(zhí)行工作。根據(jù)總行要求,新價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)于20xx年4月1日起在全國(guó)范圍內(nèi)統(tǒng)一實(shí)施。對(duì)私類收費(fèi)項(xiàng)目除價(jià)格差異化服務(wù)項(xiàng)目外,全省農(nóng)業(yè)銀行執(zhí)行統(tǒng)一價(jià)格(基準(zhǔn)價(jià)格或機(jī)器自動(dòng)控制價(jià)格),需浮動(dòng)的一律報(bào)省分行批準(zhǔn)后執(zhí)行。按照銀監(jiān)會(huì)、人民銀行關(guān)于合規(guī)收費(fèi)的各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn),結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目,通過(guò)在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式,自覺(jué)接受客戶的監(jiān)督,嚴(yán)格按照總行統(tǒng)一公布的價(jià)目執(zhí)行收費(fèi),嚴(yán)禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費(fèi)項(xiàng)目,及時(shí)發(fā)布收費(fèi)價(jià)目信息,做到各項(xiàng)收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”,使金融消費(fèi)者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目相關(guān)內(nèi)容,從而能夠行使自主選擇權(quán),使銀行收費(fèi)服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對(duì)照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查,恪守規(guī)章制度,嚴(yán)禁亂收費(fèi)。
在規(guī)范化的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的范圍內(nèi),為確保無(wú)誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行,建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作計(jì)劃,并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),做到快捷準(zhǔn)確,把差錯(cuò)率降到最低。針對(duì)此次自查工作,我行還成立排查小組,包括憑證翻閱整理、安排專人復(fù)查,在整個(gè)服務(wù)收費(fèi)自查工作中,經(jīng)過(guò)層層復(fù)查,未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為,切實(shí)按照結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)情況統(tǒng)計(jì)表中的規(guī)定執(zhí)行嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)。
3、加強(qiáng)員工思想教育,提升服務(wù)品質(zhì)。
銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一,因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手,增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),改善服務(wù)水平,使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的'質(zhì)量、效率相匹配,才能讓客戶感到物有所值,才能讓客戶愿意且樂(lè)于付費(fèi)。
三、自查總結(jié)。
此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效,雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù),起到了防微杜漸的作用。在以后工作中,我行會(huì)認(rèn)真履行監(jiān)管部門的要求,不斷改進(jìn)服務(wù),履行社會(huì)責(zé)任,不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理,規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為,以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
銀行自查報(bào)告6
根據(jù)重慶市國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于??的通知》文件精神要求,公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視,成立自查自糾領(lǐng)導(dǎo)小組;召開會(huì)議講解文件精神,并組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)文件內(nèi)容及相關(guān)公司相關(guān)文件制度;對(duì)單位資金及銀行賬戶管理情況進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、成立自查領(lǐng)導(dǎo)小組
公司召開了相關(guān)會(huì)議,會(huì)上傳達(dá)了集團(tuán)文件精神,并成立了以董事長(zhǎng)??為組長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)小組。
二、制度建設(shè)方面
我公司自成立以來(lái),結(jié)合運(yùn)營(yíng)情況不斷建立健全財(cái)務(wù)管理制度,不斷完善公司內(nèi)控制度體系。公司財(cái)務(wù)管理制度由《公司財(cái)務(wù)制度》、《財(cái)務(wù)費(fèi)用管理辦法》、《費(fèi)用報(bào)銷管理辦法》、《財(cái)務(wù)印鑒管理制度》、《預(yù)算管理制度》以及《會(huì)計(jì)檔案管理制度》等組成,其內(nèi)容涵蓋了有關(guān)資金的預(yù)算、支付、調(diào)度、運(yùn)用等方面,在公司運(yùn)行中得到了有效執(zhí)行。
三、資金管理方面
結(jié)合公司實(shí)際情況對(duì)費(fèi)用報(bào)銷、審批、資金調(diào)撥、資金劃撥權(quán)限等方面進(jìn)行自查,自查結(jié)果如下:
1、費(fèi)用報(bào)銷及審批權(quán)限
集團(tuán)財(cái)務(wù)部針對(duì)費(fèi)用報(bào)銷、單位負(fù)責(zé)人履職待遇和業(yè)務(wù)支出的相
關(guān)事宜進(jìn)行了進(jìn)一步規(guī)范并作出要求,使得公司的費(fèi)用報(bào)銷制度更加完善,提升了執(zhí)行力。
公司制定了相應(yīng)的費(fèi)用報(bào)銷流程,即“申請(qǐng)(經(jīng)辦人)→審查(部門負(fù)責(zé)人)→審核(財(cái)務(wù)人員)→審簽(財(cái)務(wù)總監(jiān))→審批(總裁、董事長(zhǎng))”,在日常費(fèi)用報(bào)銷過(guò)程中,嚴(yán)格按照公司的規(guī)章制度執(zhí)行,在每一個(gè)環(huán)節(jié)上嚴(yán)格審查,對(duì)不合理、不合規(guī)、不合法的費(fèi)用單據(jù)一律拒絕報(bào)銷,做到規(guī)范化、合規(guī)化、合法化。
在費(fèi)用報(bào)銷審批上,公司也制定了相應(yīng)的規(guī)章制度,首先要進(jìn)行事前審批,審批同意后方可組織實(shí)施,再進(jìn)入報(bào)銷流程。公司費(fèi)用報(bào)銷最終審批人為公司負(fù)責(zé)人,部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)總監(jiān)未設(shè)置費(fèi)用審批權(quán)限。
經(jīng)自查未發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違紀(jì)的費(fèi)用報(bào)銷及賬務(wù)處理。
2、資金調(diào)撥管理。
公司目前資金調(diào)撥使用主要涉及以下幾個(gè)方面:
。1)銀行賬戶之間資金調(diào)撥。公司根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要,銀行賬戶之間進(jìn)行資金調(diào)撥,調(diào)撥時(shí)進(jìn)行了事前申請(qǐng),填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》,待逐級(jí)審核,經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行調(diào)撥。
(2)按合同預(yù)付款或合同約定先付款后開具發(fā)票的情況。該類款項(xiàng)付款時(shí),由經(jīng)辦人填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》,提交事前審批資料,待逐級(jí)審核,經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行付款。
。3)對(duì)外投資的資金劃撥。公司對(duì)外投資資金劃撥時(shí),由經(jīng)辦人填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》,提交董事會(huì)、投資決策委員會(huì)決議等
資料,待逐級(jí)審核,經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行付款。
截至目前為止,公司對(duì)外投資有??筆,金額合計(jì)??萬(wàn)元,主要是作為 “??”及“??”兩個(gè)基金合伙企業(yè)的基金管理人,以普通合伙人(GP)名義對(duì)其投資。經(jīng)自查,公司的對(duì)外投資款項(xiàng)的劃撥手續(xù)齊全,均按相關(guān)制度執(zhí)行。
3、資金劃撥權(quán)限
公司資金網(wǎng)銀劃撥設(shè)置了相應(yīng)權(quán)限。資金對(duì)外支付時(shí),金額在5萬(wàn)元以內(nèi),實(shí)行一級(jí)制授權(quán),由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人授權(quán);金額5萬(wàn)元以上,實(shí)行二級(jí)授權(quán),最終授權(quán)人為公司總裁。
經(jīng)自查,無(wú)越權(quán)操作行為。
四、銀行賬戶管理
公司財(cái)務(wù)部是銀行賬戶管理部門,負(fù)責(zé)公司銀行賬戶的開立、變更、撤銷、使用管理。銀行賬戶實(shí)行統(tǒng)一開立、統(tǒng)一管理。財(cái)務(wù)出納人員為經(jīng)辦人員,銀行賬戶開立、撤銷、使用按公司的資金管理辦法執(zhí)行,不存在違規(guī)開戶、變更及銷戶情況。
公司財(cái)務(wù)中心負(fù)責(zé)銀行賬戶管理的.基本信息臺(tái)賬的建立、日常維護(hù)和管理。所有銀行賬戶信息均有專門人員制作賬戶信息臺(tái)賬并對(duì)信息進(jìn)行實(shí)時(shí)更新。
根據(jù)國(guó)資委及集團(tuán)下發(fā)的有關(guān)銀行賬戶管理相關(guān)文件及會(huì)議精神,公司領(lǐng)導(dǎo)積極組織并積極配合了集團(tuán)全方位的賬戶清理工作,并結(jié)合公司的
實(shí)際經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要,對(duì)公司所有的賬戶進(jìn)行了逐一清查,對(duì)相關(guān)零余額賬戶且在未來(lái)無(wú)經(jīng)營(yíng)安排的賬戶進(jìn)行了一定的清理,于
20xx年8月7日撤銷了??一般存款賬戶。截至目前公司擁有的資金賬戶主要是:銀行基本存款賬戶、一般存款賬戶等,其中基本存款賬戶1個(gè),一般存款賬戶3個(gè),現(xiàn)列表如下:
賬戶信息
根據(jù)集團(tuán)要求,結(jié)合公司的實(shí)際情況,擬在現(xiàn)有賬戶的基礎(chǔ)上再銷一個(gè)賬戶,報(bào)公司總裁辦公會(huì)通過(guò),有權(quán)人審批后執(zhí)行。
綜上所述,我公司在資金及銀行賬戶管理方面總體情況良好。今后將進(jìn)一步加大力度、不斷完善公司的財(cái)務(wù)管理制度體系,提高日常財(cái)務(wù)工作的規(guī)范性;進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員隊(duì)伍建設(shè),努力提高財(cái)務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平,力爭(zhēng)使我公司財(cái)務(wù)管理工作和資金及銀行賬戶管理方面再上新臺(tái)階。
財(cái)務(wù)部
20xx年10月23日
銀行自查報(bào)告7
根據(jù)xxx消防大隊(duì)對(duì)我公司出具的消防隱患整改意見(jiàn)書內(nèi)容,經(jīng)公司高層研究決定,在資金及其困難的情況下,我公司抽調(diào)二期工程建設(shè)資金,來(lái)建設(shè)和完善廠區(qū)消防設(shè)施,具體內(nèi)容如下:
一、 在20xx年10月10日前,建好消防控制系 統(tǒng)及配套聲光報(bào)警和廣播系統(tǒng),完善車間內(nèi)各類疏散標(biāo)識(shí)及應(yīng)急燈光設(shè)施;
二、 在20xx年9月30日前,規(guī)劃好消防水池 和水泵的規(guī)劃定位,20xx年10月30日前建設(shè)完成;
三、 在20xx年10月30日前,根據(jù)消防大隊(duì)的` 意見(jiàn)增加和改造車間外部消防栓,保證消防栓相互間隔合理。
另外根據(jù)產(chǎn)業(yè)區(qū)管委會(huì)和商務(wù)局領(lǐng)導(dǎo)以及公安局 王書記的意見(jiàn),任命一位專職副總,主抓消防安全,下設(shè)固定辦公機(jī)構(gòu);抽調(diào)本廠男性員工成立廠區(qū)義務(wù)消防隊(duì),定期培訓(xùn)和演練;車間內(nèi)每個(gè)班組設(shè)專職安全員,保證突發(fā)事故人員疏散的安全。
銀行自查報(bào)告8
理財(cái)業(yè)務(wù)自查評(píng)估報(bào)告自查內(nèi)容:
1、 機(jī)構(gòu)與人員準(zhǔn)入是否合規(guī);包括授權(quán),工作場(chǎng)所,崗 位設(shè)置,人員素質(zhì)及培訓(xùn)等是否合規(guī)。
2、 經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是否合規(guī)。
(1) 理財(cái)類交易賬戶處理流程。
。2) 是否對(duì)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的客戶進(jìn)行告知風(fēng)險(xiǎn)存在性, 在客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)簽署相關(guān)產(chǎn)品說(shuō)明書等配套協(xié)議是否親筆簽名確認(rèn)。
。3) 客戶本人親筆簽字確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問(wèn)卷是否隨理財(cái) 產(chǎn)品檔案永久保存,客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品情況和問(wèn)卷調(diào)查結(jié)果是否相同。
。4) 留存客戶資料檔案中有無(wú)漏打《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)交易 表》和《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)確認(rèn)表》現(xiàn)象。
。5) 理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表有無(wú)描寫 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語(yǔ)句,協(xié)議書和產(chǎn)品說(shuō)明書中填寫是否規(guī)范。
。6) 網(wǎng)點(diǎn)是否及時(shí)張貼產(chǎn)品新資類公告。 整改措施:
1、 在經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí),沒(méi)有對(duì)客戶進(jìn)行充分告知 理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)存在性,且沒(méi)有向客戶詳細(xì)介紹理 財(cái)產(chǎn)品這項(xiàng)業(yè)務(wù),原因:理財(cái)經(jīng)理對(duì)理財(cái)產(chǎn)品了解不夠透徹。
2、 理財(cái)檔案資料中無(wú)產(chǎn)品說(shuō)明書,培訓(xùn)員工對(duì)今后客 戶購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品需附加說(shuō)明書,使理財(cái)產(chǎn)品檔案資料合規(guī)齊全。
3、 理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的`風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表,只對(duì)客 戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了測(cè)評(píng)。沒(méi)有描寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語(yǔ)句,聯(lián)系客戶并要求客戶補(bǔ)寫風(fēng)險(xiǎn)
評(píng)估語(yǔ)句。
4、 網(wǎng)點(diǎn)未做到及時(shí)張貼產(chǎn)品說(shuō)明書,宣傳不到位,今 后加強(qiáng)宣傳力度,做好理財(cái)銷售工作,使我行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破。
銀行自查報(bào)告9
工總行下發(fā)的《員工行為守則》《員工行為禁止規(guī)定》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》構(gòu)建了一套完整的與員工行為規(guī)范守則,作為一線員工的我從職業(yè)道德、職業(yè)素養(yǎng)、職業(yè)紀(jì)律、職業(yè)安全等進(jìn)行了深刻的自我剖析,自我檢查:
一、職業(yè)道德方面
我牢記《員工行為守則》職業(yè)道德提綱提出的七條要求“牢記使命,忠于工行;履行職責(zé),回報(bào)社會(huì);胸懷整體,顧全大局;愛(ài)崗敬業(yè),恪盡職守;品行端正,誠(chéng)實(shí)守信;服務(wù)為本,客戶至上;穩(wěn)健合規(guī),防范風(fēng)險(xiǎn)”。
二、職業(yè)素養(yǎng)方面
我明確了作為一線員工的基本服務(wù)規(guī)范、行為禮儀規(guī)范、經(jīng)營(yíng)操作規(guī)范和客戶服務(wù)規(guī)范,用“三聲”服務(wù)和“微笑”服務(wù)感動(dòng)客戶、以自己最飽滿的熱情去面對(duì)客戶,讓他們感覺(jué)到我們的真誠(chéng)。把真心、誠(chéng)心的服務(wù)風(fēng)采展現(xiàn)給客戶,為客戶提供全方位、貼心的服務(wù),表達(dá)我們至純至真、真誠(chéng)燦爛的笑容。每天帶著微笑與客戶說(shuō)的第一句話: “您好!請(qǐng)問(wèn)您要辦理什么業(yè)務(wù)?”從“謝謝、對(duì)不起”一些看似不經(jīng)意的小事做起,服務(wù)體現(xiàn)周到,細(xì)節(jié)決定成敗。因?yàn),我們代表的不僅僅是我們自己,而是整個(gè)工商銀行。
三、職業(yè)紀(jì)律方面
我沒(méi)有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為;沒(méi)有經(jīng)常無(wú)故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動(dòng)的行為; 利用工作便利收受客戶紅包、禮品、手續(xù)費(fèi),索取財(cái)物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報(bào)銷各種費(fèi)用、謀取個(gè)人私利的行為。沒(méi)有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動(dòng);信用卡惡意透支,的行為等,一切遵照行為規(guī)范嚴(yán)格執(zhí)行。
四、職業(yè)安全方面
我意識(shí)到遵循職業(yè)安全不僅是對(duì)自己的保護(hù),也是對(duì)他人的`關(guān)愛(ài),在工作中提高警惕意識(shí)和安全意識(shí),掌握安全基本技能,平時(shí)按照規(guī)則制度和業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù),積極參加各種形式的應(yīng)急演練,以避免不必要的風(fēng)險(xiǎn)事故。
通過(guò)對(duì)《員工行為規(guī)范手冊(cè)》和《操作風(fēng)險(xiǎn)防范手冊(cè)》的學(xué)習(xí)和自查,加深了我對(duì)員工行為的規(guī)范和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的建設(shè),更堅(jiān)定了我執(zhí)行行為規(guī)范的決心。
銀行自查報(bào)告10
為了規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶管理工作。根據(jù)文件要求,我行召開相關(guān)會(huì)議并組織人員學(xué)習(xí),提出了具體的檢查要求,對(duì)我行存量賬戶及支付結(jié)算、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行全面詳細(xì)的檢查,F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、自查情況
。ㄒ唬┵~戶檢查方面
截止目前為止我行共有單位銀行結(jié)算賬戶471戶,自查時(shí)間范圍內(nèi)我行開立12個(gè)單位銀行結(jié)算賬戶,并且均為基本戶,自查期間未開立其他類型單位賬戶。
。ǘ﹥(nèi)部管理及控制方面
建立了銀行結(jié)算賬戶管理崗位責(zé)任制,由會(huì)計(jì)經(jīng)辦、復(fù)核負(fù)責(zé)審核開戶資料的真實(shí)性、合法性、完整性,由主管負(fù)責(zé)開戶資料的復(fù)審及保管。
執(zhí)行制度,并設(shè)立了小組,對(duì)大額交易設(shè)置專簿分類進(jìn)行登記備案。
在存款人開立賬戶時(shí)便與其簽訂了銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議。
。ㄈ┿y行結(jié)算賬戶開立時(shí)間及使用
由于新開基本賬戶和專用支現(xiàn)戶需要資料比較多,審核確認(rèn)比較復(fù)雜繁瑣,所以客戶等待時(shí)間緊比較長(zhǎng),一般需要3-7個(gè)工作日才下發(fā)證到企業(yè)客戶手中,基本戶和專用支現(xiàn)戶均通過(guò)人行核準(zhǔn)并領(lǐng)取開戶許可證,確保唯一性,并約束其在開戶許可證簽發(fā)三個(gè)工作日后再進(jìn)行相關(guān)賬戶交易。
我行還開立了部分臨時(shí)工程類賬戶,由于工程比較復(fù)雜審核資料的'真實(shí)合法性需要一定時(shí)間,所以這類賬戶一般都是5-10個(gè)工作日左右客戶才能真正使用。并且有效期均為兩年,按賬戶管理制度要求規(guī)范其賬戶。
我行開立的一般賬戶基本能在三個(gè)工作日內(nèi)通知其基本開戶銀行,少數(shù)一般戶通過(guò)電話和傳真方式告知。除因貸款開立一般戶外,其他一般存款賬戶基本上能在開立結(jié)算賬戶3個(gè)工作日后才辦理付款業(yè)務(wù)。并且沒(méi)有一般戶未經(jīng)批準(zhǔn)的專用戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)情況發(fā)生。
開立一般戶、非預(yù)算單位專戶5個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行備案,基本戶開戶信息變更后,最遲次日向人民銀行更改備案,一般戶變更后能于變更后2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。
二、自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題
自查中發(fā)現(xiàn),一般企業(yè)開戶用時(shí)較長(zhǎng),歸結(jié)主要以下幾個(gè)原因:
。ㄒ唬┛蛻魧(duì)開戶流程不熟悉
受地域及客戶群體素質(zhì)限制,來(lái)我行開立對(duì)公賬戶單位一般小微企業(yè)居多,他們并沒(méi)有雇傭?qū)I(yè)會(huì)計(jì)人員管理對(duì)公賬戶,到銀行辦理開戶手續(xù)的經(jīng)辦員一般對(duì)單位存款賬戶缺乏認(rèn)知,有的甚至不清楚自己需要開立哪一類單位賬戶,而且部分客戶相關(guān)手續(xù)不能一次準(zhǔn)備齊全,并且盡管有專門的業(yè)務(wù)人員指導(dǎo)其填寫賬戶開戶資料,仍然需要很長(zhǎng)時(shí)間能正確填寫出一份資料。
(二)單位賬戶程序比較復(fù)雜
新建立的對(duì)公賬戶需要提供相關(guān)資料,并進(jìn)行審核,審核無(wú)誤后在我行核心系統(tǒng)中錄入單位相關(guān)基本信息再進(jìn)行開戶,并在電子驗(yàn)印系統(tǒng)留存相應(yīng)的印章及印模,并且需要專門的復(fù)核,客戶蓋章予以確認(rèn)。系統(tǒng)產(chǎn)生賬號(hào)后還需要錄入人民銀行賬戶管理系統(tǒng),新開立的基本存款賬戶另外需要錄入機(jī)構(gòu)信用代碼證系統(tǒng)。
因?yàn)榉呛藴?zhǔn)類賬戶手續(xù)相對(duì)簡(jiǎn)單,用時(shí)相對(duì)較短,而核準(zhǔn)類賬戶需要送交上級(jí)人民銀行備案審批,按賬戶關(guān)系相關(guān)要求上級(jí)人行進(jìn)行審核、制作開戶許可證,并告知我行可以領(lǐng)取,我行才能把證發(fā)給企業(yè)客戶,并要求其在開戶許可證下發(fā)后三個(gè)工作日后允許其操作賬戶。如果開立臨時(shí)存款類賬戶,尤其是我行有部分臨時(shí)工程類存款賬戶,經(jīng)辦資料較多,其真實(shí)合法性審核時(shí)間較長(zhǎng),所以用時(shí)較長(zhǎng)。
三、改進(jìn)計(jì)劃
針對(duì)我行對(duì)企業(yè)開戶服務(wù)中存在的問(wèn)題我行采取相關(guān)措施,盡量縮短開戶時(shí)間讓客戶滿意。
首先,加強(qiáng)內(nèi)部管理。開展對(duì)《人民幣賬戶管理?xiàng)l例》的學(xué)習(xí),每一名經(jīng)辦人員熟悉開戶操作流程,熟知條例規(guī)定,從自身提升業(yè)務(wù)素質(zhì)、水平,并且及時(shí)取送賬戶,最大時(shí)間節(jié)省辦理業(yè)務(wù)的速度,縮短業(yè)務(wù)時(shí)間。
其次,定期組織外部宣傳學(xué)習(xí)。開展服務(wù)城鄉(xiāng)、走進(jìn)社區(qū)等相關(guān)活動(dòng),選拔出優(yōu)秀講師,普及單位賬戶相關(guān)知識(shí),讓大家了解單位結(jié)算賬戶的意義。
最后,作為服務(wù)業(yè)機(jī)構(gòu),我行積極與上級(jí)人民銀行溝通,隨時(shí)掌握賬戶相關(guān)規(guī)定要求,積極有效的辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
銀行自查報(bào)告11
關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)檢查情況自查報(bào)告 省聯(lián)社漢中辦事處:
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展,根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號(hào)文件要求,我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日,對(duì)全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)行了全面的自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、領(lǐng)導(dǎo)重視,認(rèn)識(shí)到位
接到省聯(lián)社對(duì)全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后,聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視,召開專題會(huì)議,研究布置自查工作方案,要求立足暴露問(wèn)題開展自查,邊查邊整改,起到“以查促防”的作用,能促進(jìn)各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)工作的順利開展,為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。為此,聯(lián)社研究決定,成立了寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,組長(zhǎng)由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任,副組長(zhǎng)由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財(cái)務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部,負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時(shí)要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作,并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查,確保自查工作取得成效。
二、分工明確,責(zé)任到人
聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各部室組織開展自查進(jìn)行了分工,由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實(shí)、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯(cuò)處理、風(fēng)險(xiǎn)控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶管理、家樂(lè)卡業(yè)務(wù)方面的自查。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)卡片管理情況的自查。信息部負(fù)責(zé)對(duì)POS設(shè)備的管理、ATM
業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的'自查結(jié)果形成書面報(bào)告。
三、自查結(jié)果
一、基本情況
經(jīng)陜西省銀監(jiān)局批準(zhǔn),20xx年11月5日,陜西省農(nóng)村信用社第一個(gè)銀行卡品牌“陜西信合富秦卡”在寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用社開始正式發(fā)行。通過(guò)各種營(yíng)銷手段和發(fā)卡措施,截止20xx年8月末全縣共發(fā)行富秦卡27421張,安裝ATM機(jī)5臺(tái),POS機(jī)7臺(tái)。
二、銀行卡業(yè)務(wù)開展情況
。ㄒ唬┎扇∮行Т胧哟蟾磺乜ㄍ茝V力度
1、實(shí)行富秦卡發(fā)卡優(yōu)惠政策,減免客戶用卡手續(xù)費(fèi),吸取客戶開卡,提高客戶用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統(tǒng)一對(duì)客戶開卡、用卡進(jìn)行優(yōu)惠,具體優(yōu)惠政策如下:免收每張5元的開卡費(fèi)用和每年10元的年費(fèi),以充分發(fā)揮農(nóng)信社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)多,鼓勵(lì)客戶使用富秦卡辦理省內(nèi)資金結(jié)算業(yè)務(wù),讓客戶真正感受到富秦卡的便利和優(yōu)惠政策帶來(lái)的好處。
2、相互配合,確保富秦卡業(yè)務(wù)的順利推廣。富秦卡是全省農(nóng)村信用社統(tǒng)一的銀行卡品牌,各社注意維護(hù)了富秦卡的整體形象,加強(qiáng)相互之間的配合與協(xié)作,形成全縣業(yè)務(wù)推廣和市場(chǎng)營(yíng)銷合力。杜絕不受理跨地市、跨聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的行為,更不能隨意調(diào)整富秦卡業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),嚴(yán)禁損害陜西信合富秦卡品牌形象的行為,要讓持卡人在全省享受到無(wú)
障礙、無(wú)差別的用卡服務(wù)。縣聯(lián)社進(jìn)一步明確結(jié)算紀(jì)律,加大對(duì)拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人的處罰力度;并公開投訴舉報(bào)電話,對(duì)拒收、拒辦富秦卡業(yè)務(wù)的相關(guān)人員進(jìn)行責(zé)任追究。
3、充分發(fā)揮“10106262”全省統(tǒng)一電話客服系統(tǒng)功能。電話客服系統(tǒng)的開通,可實(shí)現(xiàn)自動(dòng)查詢,人工服務(wù)和咨詢,手機(jī)短信,電話傳真服務(wù)和業(yè)務(wù)投訴受理等基本服務(wù)功能。能夠?yàn)槌挚ㄈ私鉀Q在跨地區(qū)使用富秦卡遇到的緊急情況,擴(kuò)大富秦卡服務(wù)外延。
。ǘ┘哟蟾磺乜ǖ男麄髁Χ,營(yíng)銷“陜西信合富秦卡”品牌
全縣農(nóng)村信用社富秦卡宣傳工作取得明顯效果,全縣懸掛宣傳橫幅28幅,通過(guò)移動(dòng)公司群發(fā)宣傳短信1萬(wàn)余條,各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)送富秦卡宣傳資料1萬(wàn)余份,通過(guò)柜臺(tái)宣傳等多種方式,大力營(yíng)銷了陜西信合富秦卡這一品牌。例如:燕子砭信用社在鎮(zhèn)政府開展的“學(xué)習(xí)十七大精神及12.4法制宣傳日”宣傳現(xiàn)場(chǎng)會(huì)上,設(shè)立了富秦卡宣傳點(diǎn),給廣大農(nóng)民現(xiàn)場(chǎng)講解富秦卡業(yè)務(wù)知識(shí),并散發(fā)富秦卡宣傳手冊(cè)600余份;代家壩信用社在集市街道醒目位置張貼富秦卡宣傳標(biāo)語(yǔ)40余條;在縣人行組織的金融機(jī)構(gòu)“12.4法制宣傳”活動(dòng)中,聯(lián)社工作人員結(jié)合信用社自身業(yè)務(wù)向廣大群眾散發(fā)傳單、手冊(cè),宣傳講解金融法規(guī)、政策,并向廣大群眾耐心講解“富秦卡”的功能和特點(diǎn),增強(qiáng)了廣大群眾對(duì)陜西信合富秦卡的了解。今年要繼續(xù)加大富秦卡宣傳工作,需要各社廣泛開展
戶外宣傳、街頭宣傳、柜臺(tái)宣傳等多種手段,自主開展各種宣傳活動(dòng)。聯(lián)社也將通過(guò)廣播、電視等新聞媒體進(jìn)行富秦卡業(yè)務(wù)的宣傳,并制作戶外大型廣告一幅,進(jìn)一步營(yíng)銷“陜西信合富秦卡”品牌。
。ㄈ┘涌熳灾O(shè)備投放建設(shè)
在全縣農(nóng)村信用社安裝ATM機(jī)5臺(tái),彌補(bǔ)柜面營(yíng)業(yè)終了客戶無(wú)法取款的弊端,全天向持卡人提供金融服務(wù),減少持卡人跨行自助取款手續(xù)費(fèi)支出,提高富秦卡服務(wù)滿意度,為持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)周到的用卡服務(wù),在豐富銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)功能的同時(shí),進(jìn)一步提升“陜西信合”服務(wù)形象。
三、強(qiáng)化銀行卡業(yè)務(wù)管理,有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
為了保障富秦卡業(yè)務(wù)的長(zhǎng)足發(fā)展,必須著眼富秦卡業(yè)務(wù)管理的實(shí)際需要,從推廣措施制度、管理制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面提高業(yè)務(wù)管理水平,實(shí)現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展,將陜西信合富秦卡做大做強(qiáng)。
。ㄒ唬⿵(qiáng)化內(nèi)部管理,規(guī)范操作流程
隨著銀行卡業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展及銀行卡業(yè)務(wù)種類不斷增加,各信用社充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理的重要性,明確銀行卡業(yè)務(wù)管理各個(gè)環(huán)節(jié)的工作責(zé)任,確保轄內(nèi)銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展。聯(lián)社不定期對(duì)各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行檢查,規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)操作流程,切實(shí)發(fā)揮對(duì)各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的管理和指導(dǎo)作用,加大對(duì)違反制度的信用社和個(gè)人的處罰,確保全縣銀行卡業(yè)務(wù)健康有序開展。
。ǘ┘訌(qiáng)制度學(xué)習(xí),提高業(yè)務(wù)素質(zhì)
各網(wǎng)點(diǎn)按省聯(lián)社漢中辦事處印發(fā)“陜西省農(nóng)村信用社富秦卡柜面操作手冊(cè)”和“陜西農(nóng)村信用社銀行卡培訓(xùn)資料”中的《陜西信合富秦卡(借記卡)章程(草案)》、《陜西信合富秦卡(借記卡)業(yè)務(wù)管理辦法(暫行)》、《陜西信合富秦卡(借記卡)業(yè)務(wù)操作規(guī)程(暫行)》、《陜西信合富秦卡(借記卡)會(huì)計(jì)核算及資金清算辦法(試行)》、《陜西信合富秦卡(借記卡)卡片管理辦法(暫行)》、《陜西信合富秦卡(借記卡)內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《陜西信合富秦卡(借記卡)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施(暫行)》、《農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《陜西省農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理管理辦法(暫行)》九個(gè)制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作,做到業(yè)務(wù)拓展,制度先行,以嚴(yán)密、科學(xué)的制度強(qiáng)化富秦卡業(yè)務(wù)管理,保證管理有依據(jù),操作有規(guī)范,執(zhí)行有標(biāo)準(zhǔn),風(fēng)險(xiǎn)能控制,實(shí)現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)順利穩(wěn)健開展。
銀行自查報(bào)告12
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計(jì)【20xx】22號(hào)《關(guān)于開展中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行20xx年統(tǒng)計(jì)檢查的通知》《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》(銀發(fā)【87】號(hào))的要求,為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度,提升金融統(tǒng)計(jì)水平,我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí),周密安排部署
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,召開專題會(huì)議,組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展全國(guó)金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過(guò)學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識(shí),提高了對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí),明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、統(tǒng)計(jì)工作檢查情況
。ㄒ唬┞鋵(shí)整改
20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的情況我行對(duì)照去年人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、總行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查,未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問(wèn)題,杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為,更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
。ǘ┞鋵(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī),以及相關(guān)的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度,所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。
4、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存,不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
。ㄈ┞鋵(shí)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表制度的情況
1。認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》,依法向上級(jí)行及轄區(qū)人民銀行報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。
2。認(rèn)真開展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作,設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員,互相監(jiān)督、檢查,確保非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量,及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。
3。通過(guò)對(duì)歷年非現(xiàn)場(chǎng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的.自我檢查,認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整,未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄,未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù),能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
。ㄋ模┙y(tǒng)計(jì)工作管理情況我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計(jì)算機(jī),專機(jī)專用,內(nèi)外網(wǎng)隔離,使用合理,系統(tǒng)運(yùn)行正常,做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范,操作熟練,各司其職,能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。通過(guò)檢查,我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺(jué)性有了一定提高。
三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施
檢查發(fā)現(xiàn),統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高,目前只做一些簡(jiǎn)單的分析,不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒(méi)有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問(wèn)題,我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì),加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí),特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求,對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無(wú)損。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔,確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用,為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
銀行自查報(bào)告13
一、存在的風(fēng)險(xiǎn)
。ㄒ唬┛蛻粜庞蔑L(fēng)險(xiǎn):著力防范市場(chǎng)業(yè)務(wù)單位和系統(tǒng)內(nèi)口碑存疑公司的信用風(fēng)險(xiǎn);嚴(yán)格信用等級(jí)劃分,對(duì)信用可疑單位,做好風(fēng)險(xiǎn)防控。
(二)違背制度評(píng)審程序風(fēng)險(xiǎn):嚴(yán)格遵守招投標(biāo)程序、合同評(píng)審程序。嚴(yán)控預(yù)算,嚴(yán)把投標(biāo)底線,嚴(yán)格標(biāo)前論證評(píng)審,嚴(yán)禁低于成本投標(biāo);嚴(yán)格執(zhí)行合同評(píng)審流程,對(duì)合同評(píng)審中提出的修改意見(jiàn)均要進(jìn)行意見(jiàn)修改反饋。
。ㄈ┻`約風(fēng)險(xiǎn):嚴(yán)格履行合同,謹(jǐn)防出現(xiàn)不遵守合同質(zhì)量約定、收付款時(shí)間和金額約定,謹(jǐn)防出現(xiàn)違反從義務(wù)和附隨義務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
(四)產(chǎn)品質(zhì)量和安全風(fēng)險(xiǎn):著力防范產(chǎn)品質(zhì)量和安全事故風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生,一定要嚴(yán)格把控產(chǎn)品質(zhì)量及其證明文件的'索要和保管;注意裝車卸車運(yùn)輸安全、防止安全事故發(fā)生
。ㄎ澹﹪(yán)控債務(wù)規(guī)模、嚴(yán)控債務(wù)周期,著力化解債務(wù)風(fēng)險(xiǎn):達(dá)到一定債務(wù)周期不回款、達(dá)到一定債務(wù)規(guī)模不回款,就要考慮停供、資金融通、發(fā)催款函、發(fā)律師函,采取仲裁或訴訟等方式追討。
。┘哟蠹扔械娜谫Y性貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)處置力度,防止出現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)
。ㄆ撸┘訌(qiáng)員工勞動(dòng)合同、勞務(wù)合同管理、規(guī)章制度等管理,嚴(yán)格遵循民主程序。
二、擬采取的措施
1、建立健全公司合規(guī)管理制度體系,嚴(yán)格執(zhí)行民主程序;加大力度宣貫股份、集團(tuán)和公司近期出臺(tái)的管理制度;
2、嚴(yán)格執(zhí)行項(xiàng)目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規(guī)行為;
3、加強(qiáng)客戶管理和業(yè)務(wù)審批,嚴(yán)格客戶信用評(píng)級(jí),要充分揭示風(fēng)險(xiǎn)且有相應(yīng)的控制預(yù)案,經(jīng)濟(jì)可行,合作方誠(chéng)實(shí)信用,實(shí)力有保障;
4、全面執(zhí)行招投標(biāo)程序和制度、合同評(píng)審程序和制度,確保決策要素貫徹落實(shí);嚴(yán)把項(xiàng)目關(guān)、通過(guò)信息化等手段,切實(shí)加強(qiáng)項(xiàng)目和合同簽訂履行過(guò)程管控,確保資金安全和投資收益;
5、修訂和完善公司現(xiàn)有的格式合同文本,確保合同文本內(nèi)容合法、條款完備、可操作性強(qiáng)。
6、加強(qiáng)合同綜合管理水平:加強(qiáng)合同章管理、授權(quán)管理,實(shí)現(xiàn)從競(jìng)標(biāo)、談判、評(píng)審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個(gè)環(huán)節(jié)的全流程閉環(huán)管理
7、做到一案一策,引進(jìn)有實(shí)力的律所和資產(chǎn)公司,加強(qiáng)既有貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的處置力度。
8、認(rèn)真開展普法宣傳和法律培訓(xùn),提升法律顧問(wèn)的履職能力和全體員工的法治素養(yǎng)。
銀行自查報(bào)告14
“重安全、保平安”是我行常抓不懈的一項(xiàng)重要工作,為了強(qiáng)化全行的安全工作,增強(qiáng)員工安全意識(shí),根據(jù)上級(jí)行要求,在隆冬即將來(lái)臨之時(shí),我行針對(duì)自身狀況進(jìn)行詳細(xì)周密的自查,F(xiàn)將自查狀況匯總?cè)缦拢?/p>
一、消防安全管理工作
1、建立健全組織機(jī)構(gòu):
消防安全職責(zé)人:雷浩鋒
消防安全管理人:劉剛
2、落實(shí)了安全職責(zé)制,制定了各崗位消防安全職責(zé),全行員工簽訂《消防安全職責(zé)書》。
3、建立、完善、落實(shí)了消防安全規(guī)章制度,建立了《安全防火檢查、巡查制度》、《用電安全管理制度》、《消防安全宣傳教育制度》、《消防控制中心管理制度》、《消防設(shè)施、器維護(hù)管理制度》。
4、對(duì)全行的滅火器進(jìn)行全面檢查,對(duì)過(guò)期和報(bào)廢的滅火器進(jìn)行處理,并及時(shí)更換了一批貼合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的滅火器。要求全員提高職責(zé)意識(shí),增強(qiáng)安全常識(shí),切實(shí)認(rèn)識(shí)到消防安全工作的重要性,保證把員工管理好,保護(hù)好。
二、認(rèn)真做好各項(xiàng)檢查,填寫好消防安全記錄
根據(jù)上級(jí)消防安全指示精神,我行開展了每日一小檢查、每周大檢查、每月一總結(jié)的方法,針對(duì)各項(xiàng)設(shè)施進(jìn)行全面的安全大檢查。同時(shí),我們對(duì)檢查的結(jié)果進(jìn)行記錄,并要求同查人員一齊認(rèn)真填寫排查記錄。真正做到心中有數(shù),消滅死角,杜絕各種隱患。
三、消防安全宣傳教育工作
1、我行每年都開展消防安全主題活動(dòng),透過(guò)主題活動(dòng)加強(qiáng)全員的.消防安全知識(shí),同時(shí)還開展了“消防安全演練”活動(dòng),在活動(dòng)中讓員工明白當(dāng)火災(zāi)發(fā)時(shí)如何自救、如何逃生。
2、開展消防安全宣傳教育活動(dòng),播放《火災(zāi)預(yù)防與自救》的視頻,把防火安全知識(shí)宣講納入日常工作中,同時(shí),請(qǐng)消防大隊(duì)的消防員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)滅火器材演練,提高了大家應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)變潛力,并增強(qiáng)了消防安全意識(shí),同時(shí)掌握了一般滅火器材的操作使用步驟及方法。
透過(guò)此次自查,盡可能消除了我行存在的消防安全方面的一些隱患,從思想上及意識(shí)上給員工上了一堂教育課,提高了員工在消防安全方面知識(shí)與技能,為全行的安全體系夯實(shí)了基礎(chǔ)。
中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行汝南縣支行
20xx年12月15日
銀行自查報(bào)告15
根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳印發(fā)的《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備專項(xiàng)檢查的通知》我社區(qū)支行 非常重視此項(xiàng)工作,于當(dāng)日日終后組織職工學(xué)習(xí)了該通知精神,并在會(huì)后對(duì)照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查,現(xiàn)將自查整改情況報(bào)告如下:
一、自查對(duì)象和范圍
我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。
二、自查內(nèi)容
。ㄒ唬┗A(chǔ)管理情況:
1、我社區(qū)支行堅(jiān)持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運(yùn)行情況,保證自助設(shè)備全天24小時(shí)正常運(yùn)行。
2、已做到機(jī)具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護(hù)自助設(shè)備,按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示,做到規(guī)范整潔。
3、加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作,密碼鑰匙分管;現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行;按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn) 加鈔完畢后做取款測(cè)試。
4、加鈔過(guò)程按要求做到全程監(jiān)控,雙人加鈔,錄像記錄清晰,已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。
5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄,按月更換密碼,備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后,按要求入庫(kù)(柜)保管;備用鑰匙按要求封存保管;交接按要求進(jìn)行記錄。
6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴(yán)格按照總部要求進(jìn)行備案,按要求進(jìn)行記錄。
7、我社區(qū)支行嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程,保證自助設(shè)備正常運(yùn)行。
8、嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。
9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線,使廣大儲(chǔ)戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機(jī)具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。
11、每天4次巡視,以確保周邊無(wú)可疑裝置和粘貼物及虛假?gòu)V告。
(二)安全防范設(shè)施建設(shè)情況:
1、已安裝視頻監(jiān)控裝置,可以清晰的看到客戶正面圖像及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過(guò)程的實(shí)時(shí)錄像;回放錄像客戶面部特征及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過(guò)程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩,所有攝像機(jī)都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。
4、視頻圖像疊加時(shí)間和日期信息,數(shù)據(jù)儲(chǔ)存時(shí)間大于30天。
5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話。
6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時(shí)間與自助設(shè)備時(shí)間保持同步。
7、有獨(dú)立的.用戶操作區(qū)域,已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設(shè)備采用實(shí)體磚。
今后,我社區(qū)支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習(xí)《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認(rèn)識(shí),增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)防控能力,嚴(yán)格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作,確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運(yùn)行,穩(wěn)健發(fā)展。
XXXXXXXXXXXXXX
支行
20xx年6月26日
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