銀行業(yè)自查報告
在現(xiàn)實生活中，我們都不可避免地要接觸到報告，報告具有雙向溝通性的特點。你知道怎樣寫報告才能寫的好嗎？下面是小編整理的銀行業(yè)自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行業(yè)自查報告1
為進一步規(guī)范業(yè)務(wù)行為，防范金融風(fēng)險，根據(jù)監(jiān)管部門及上級行相關(guān)工作要求，郵儲銀行泰州市泰興支行在全轄開展了銀行業(yè)市場亂象專項整治工作。
一、嚴(yán)把質(zhì)量，留痕管理
要求郵銀雙方認(rèn)真開展銀行業(yè)市場亂象專項整治自查工作，制定實施方案，明確組織方式、細(xì)化檢查內(nèi)容、確定檢查重點，確保活動扎實開展、不走過場。各部門要結(jié)合部門工作例會、支行晨會等，加強學(xué)習(xí)和政策傳導(dǎo)，將本次整治工作要求傳達(dá)每一位基層員工，推動全員參與排查。
二、及時整改，嚴(yán)格問責(zé)
郵銀雙方對自查、抽查中發(fā)現(xiàn)的問題，要逐一列出清單，從體制、機制、流程及系統(tǒng)層面深入分析問題成因，在此基礎(chǔ)上研究制定系統(tǒng)性整改方案，深入推進整改工作，彌補制度短板，強化制度的執(zhí)行力和約束力。對于分支機構(gòu)層面無法進行整改的'問題，要及時整理上報。
三、做好總結(jié)，及時報送
報告內(nèi)容包括：一是自查工作組織實施情況;二是自查發(fā)現(xiàn)主要問題及成因分析(包括上查下發(fā)現(xiàn)問題，按問題要點進行歸類分析)，三是問題整改及問責(zé)落實情況(包括已完成整改和問責(zé)的問題情況，未整改和問責(zé)到位的問題說明);四是下一步工作安排。
銀行業(yè)自查報告2
為進一步完善我行電子銀行業(yè)務(wù)管理，不斷提高風(fēng)險識別、防范能力，實現(xiàn)電子銀行業(yè)務(wù)制度化、規(guī)范化，依據(jù)《xx銀行關(guān)于開展業(yè)務(wù)全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業(yè)務(wù)進行全面自查，自查報告如下：
一、業(yè)務(wù)層面
�。ㄒ唬┦欠窠⒘税踩Ｕ稀z查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風(fēng)險識別、預(yù)警、評估、監(jiān)測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務(wù)的全過程和各風(fēng)險點的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實施細(xì)則，操作規(guī)程各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設(shè)置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責(zé)任制，各崗位職責(zé)之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規(guī)程和實施細(xì)則。
自查說明：建立了電子銀行業(yè)務(wù)管理制度，建立了業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實施細(xì)則，建立了健全的崗位責(zé)任制。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》、《xx銀行借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風(fēng)險管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)事件、事故報告制度（試行）》、《xx銀行電子銀行部崗位計劃》
�。ǘ╇娮鱼y行業(yè)務(wù)的相關(guān)部門和人員是否嚴(yán)格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務(wù)的各項內(nèi)部控制制度。經(jīng)營電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。
自查說明：制定了管理辦法，對相關(guān)部門和人員的.責(zé)任進行了說明，并列明了違反規(guī)定后的處罰措施。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》第三章管理機構(gòu)和職責(zé)、第十一章違規(guī)責(zé)任；
《xx銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責(zé)、第八章自助設(shè)備的檢查、考核及責(zé)任追究。
�。ㄈ┰诳蛻羯暾埬稠楇娮鱼y行業(yè)務(wù)品種時，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業(yè)務(wù)品種的交易規(guī)則，是否向客戶說明該品種的交易風(fēng)險及其在具體交易中的權(quán)利與義務(wù)。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領(lǐng)條件、使用、掛失、銷戶、計息與收費、權(quán)利義務(wù)進行了全面的公開，對持卡人的權(quán)利、義務(wù)進行了說明。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》
二、運營管理層面
銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會計核算、賬務(wù)核對等管理制度，是否及時核對電子銀行業(yè)務(wù)的全部賬務(wù)，會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否相符一致。
自查說明：我行已建立了電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會計核算、賬務(wù)核對管理制度，及時核對電子銀行業(yè)務(wù)的賬務(wù)，使會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)相符。
相關(guān)材料：運營管理部有關(guān)授權(quán)管理的管理制度；
《xx銀行股份有限公司銀行卡會計核算管理辦法（試行）》中“第六章銀行卡業(yè)務(wù)會計核算處理、第七章atm業(yè)務(wù)會計核算處理、第九章賬務(wù)核對”；
中國銀聯(lián)差錯處理平臺；
xx銀行監(jiān)管報送系統(tǒng)。
三、科技信息層面
�。ㄒ唬┿y行是否遵守了國家有關(guān)計算機信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理、消費者權(quán)益保護等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據(jù)需要設(shè)定轉(zhuǎn)賬限額。是否設(shè)定電子銀行業(yè)務(wù)密碼試輸次數(shù)、試輸時間的限制。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權(quán)利義務(wù)，并規(guī)定了持卡人在境內(nèi)atm上使用龍祥卡取款時，每卡每日累計取現(xiàn)金額不得超過20000元（含）；人民幣持卡人可申請開通atm自助轉(zhuǎn)賬功能，使用龍祥卡轉(zhuǎn)賬時，每卡每日轉(zhuǎn)出累計金額不得超過50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續(xù)錯誤輸入6次時，系統(tǒng)將自動鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到柜臺進行解鎖或密碼掛失。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》
第三章使用
第七章權(quán)利義務(wù)；
《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》
第七章銀行卡特殊業(yè)務(wù)處理。
銀行業(yè)自查報告3
為進一步強化信息科技非駐場集中式外包風(fēng)險管理，保護關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施和信息安全，防范信息科技外包集中度風(fēng)險，根據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)〔X〕X號文件《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技非駐場集中式外包風(fēng)險管理的通知》，我行對涉及外包項目進行了自查，現(xiàn)將結(jié)果匯報如下：
按照通知要求，我行電子銀行部和內(nèi)控合規(guī)部聯(lián)合行動，從外包項目的盡職調(diào)查、合同管理、安全管理、外包服務(wù)中斷與終止、監(jiān)督檢查管理等流程環(huán)節(jié)的五個方面進行了較全面檢查和風(fēng)險排查。自查情況反映，該行的信息科技非駐場集中式外包項目風(fēng)險管理基本落實了監(jiān)管要求，無自定的信息科技非駐場集中式外包業(yè)務(wù)項目。在基礎(chǔ)設(shè)施維護服務(wù)的外包風(fēng)管方面，雖然合同由省聯(lián)社簽訂，但我行對外包服務(wù)商盡職調(diào)查，重點放在監(jiān)督檢查管理方面。在近幾年來開展內(nèi)控工作中，外包業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容涵蓋非駐場集中式外包服務(wù)，有效地保護關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施和信息安全。
下一步，我行將按照銀監(jiān)會的要求，明確管理責(zé)任，強化內(nèi)部控制，建立外包風(fēng)險的管理體系，健全外包管理組織架構(gòu)，完善制度規(guī)范，加強對科技外包服務(wù)的全生命周期管理，制定外包應(yīng)急預(yù)案，保障在突發(fā)事件情況下的運營秩序。同時，積極參與對非駐場集中式外包、業(yè)務(wù)外包等重點外包服務(wù)活動的聯(lián)合檢查，凝聚行業(yè)力量，整體推動外包風(fēng)險防范和外包管理水平的提升。
附件1：
銀行業(yè)信息科技非駐場集中式外包服務(wù)納入監(jiān)管評估
基本條件
一、申請將外包服務(wù)納入監(jiān)管評估的外包服務(wù)商應(yīng)具備以下條件：
(一)為中華人民共和國境內(nèi)注冊的獨立法人實體,具有固定的.辦公場所，軟件開發(fā)服務(wù)類企業(yè)注冊資本500萬（含）以上，其他企業(yè)注冊資本和實收資本1000萬元（含）以上，注冊成立時間3年（含）以上；
(二)具有良好的股權(quán)治理結(jié)構(gòu)，并能有效控制外包服務(wù)中的國別風(fēng)險；
(三)公司治理良好，近三年財務(wù)經(jīng)營狀況良好；
(四)為銀行業(yè)金融機構(gòu)提供信息科技外包服務(wù)3年（含）以上，且至少為3家（含）以上銀行業(yè)金融機構(gòu)提供服務(wù)；
(五)社會聲譽良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生因管理失責(zé)引發(fā)的達(dá)到《銀行業(yè)信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理規(guī)范》中兩起（含）以上信息系統(tǒng)突發(fā)事件、無違規(guī)行為和重大案件發(fā)生；
(六)具有健全的組織架構(gòu)、有效的風(fēng)險治理架構(gòu)和專職的信息科技風(fēng)險管理團隊，定期開展風(fēng)險評估和審計工作；
(七)具備與所承擔(dān)服務(wù)范圍和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的服務(wù)管理體系，具有較為完善的服務(wù)質(zhì)量、信息安全、業(yè)務(wù)連續(xù)性、運行維護等管理體系和資質(zhì)認(rèn)證；
(八)具有足夠的技術(shù)能力、人力資源和設(shè)施、環(huán)境，滿足外包服務(wù)的質(zhì)量和安全管理要求，承擔(dān)外包服務(wù)的場地應(yīng)當(dāng)設(shè)置在中國境內(nèi)；
(九)銀行類機構(gòu)的信息科技監(jiān)管評級最近連續(xù)兩年為2級（含）以上；
(十)銀行業(yè)科技外包合作組織會員單位優(yōu)先。
二、除以上條件外，申請機房運營類外包服務(wù)納入監(jiān)管評估的外包服務(wù)商還應(yīng)具備以下條件：
(一)機房應(yīng)具有自有產(chǎn)權(quán)或長期租賃機房場地5年（含）以上且剩余租賃期限不低于4年（含），機房出租方應(yīng)為其所出租機房的所有權(quán)人，房屋所有權(quán)權(quán)屬清晰、完整且不存在法律爭議，不存在將機房關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施的運維服務(wù)轉(zhuǎn)包或分包的情況；
(二)所服務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)與其他機構(gòu)的基礎(chǔ)設(shè)施間具有明確、清晰的邊界；
(三)機房及基礎(chǔ)設(shè)施具有根據(jù)服務(wù)功能劃分的獨立區(qū)域、差異性訪問控制策略和設(shè)施；
(四)互為備份的不同通信運營商線路經(jīng)由不同路由節(jié)點接入機房；
(五)高低壓供配電系統(tǒng)、應(yīng)急發(fā)電系統(tǒng)、不間斷電源系統(tǒng)、機房專用空調(diào)等基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)計具有冗余備份，且為不間斷運行；
(六)具有專業(yè)檢測機構(gòu)對機房的防雷接地、消防等基礎(chǔ)設(shè)施安全檢測報告或安全資質(zhì)證明；
(七)監(jiān)控系統(tǒng)較完善，具有對機房環(huán)境和基礎(chǔ)設(shè)施的集中監(jiān)控能力，并可審計追溯；
(八)機房滿足銀監(jiān)會《商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心監(jiān)管指引》要求。
三、申請應(yīng)用系統(tǒng)托管類外包服務(wù)納入監(jiān)管評估的外包服務(wù)商，除滿足第一條、第二條（二）至（八）項規(guī)定的條件外，還應(yīng)具備以下條件：
(一) 提供外包服務(wù)的機房具有自有產(chǎn)權(quán)或長期租賃機房場地5年（含）以上；
(二)對重要信息系統(tǒng)擁有自主知識產(chǎn)權(quán)或依法取得許可使用權(quán)且許可使用期限不少于外包服務(wù)期；
(三)計算機和網(wǎng)絡(luò)等硬件設(shè)備滿足應(yīng)用系統(tǒng)安全性、可靠性和運行效率的需要；
(四)具備自主研發(fā)及運維能力，配備與服務(wù)相適應(yīng)的研發(fā)管理、運維管理、質(zhì)量管理、安全管理及客服隊伍；
(五)所服務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)與其他機構(gòu)之間的設(shè)施、系統(tǒng)物理隔離；對所服務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)間的設(shè)施、系統(tǒng)和數(shù)據(jù)具有明確、清晰的邊界，至少滿足相互之間邏輯分離的要求；
(六)對客戶信息等敏感數(shù)據(jù)的訪問、使用、銷毀具備有3效的安全管理措施，能夠保障銀行業(yè)金融機構(gòu)對自身數(shù)據(jù)的訪問和控制能力；
(七)具備較完善的系統(tǒng)用戶管理和訪問控制機制，滿足最小授權(quán)的原則，保障信息系統(tǒng)的完整性和可用性；
(八)具有集中監(jiān)控的電子化管理平臺，能夠滿足對基礎(chǔ)設(shè)施、信息系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)運行狀況的實時監(jiān)控和可追溯要求，保障信息系統(tǒng)運行的穩(wěn)定性和可用性；
(九)具備有效的防病毒、防入侵和防攻擊措施，能夠定期開展病毒檢查、惡意代碼檢測、漏洞掃描和滲透性測試等安全活動，及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)脆弱性；
(十)具備完善的應(yīng)急組織體系和業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃，應(yīng)急預(yù)案覆蓋基礎(chǔ)設(shè)施、網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)等重要應(yīng)急場景，并定期評審、演練和更新；
(十一)具備同城或異地災(zāi)備中心，災(zāi)備中心機房及基礎(chǔ)設(shè)施滿足國家電子計算機機房標(biāo)準(zhǔn)，滿足《商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心監(jiān)管指引》要求。
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