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銀行能力提升自查報告4篇【熱】
在當下這個社會中，大家逐漸認識到報告的重要性，我們在寫報告的時候要注意涵蓋報告的基本要素。為了讓您不再為寫報告頭疼，以下是小編整理的銀行能力提升自查報告，希望對大家有所幫助。
銀行能力提升自查報告1
一、存在的風險
�。ㄒ唬┛蛻粜庞蔑L險：著力防范市場業(yè)務單位和系統(tǒng)內(nèi)口碑存疑公司的信用風險；嚴格信用等級劃分，對信用可疑單位，做好風險防控。
�。ǘ┻`背制度評審程序風險：嚴格遵守招投標程序、合同評審程序。嚴控預算，嚴把投標底線，嚴格標前論證評審，嚴禁低于成本投標；嚴格執(zhí)行合同評審流程，對合同評審中提出的修改意見均要進行意見修改反饋。
（三）違約風險：嚴格履行合同，謹防出現(xiàn)不遵守合同質量約定、收付款時間和金額約定，謹防出現(xiàn)違反從義務和附隨義務風險。
�。ㄋ模┊a(chǎn)品質量和安全風險：著力防范產(chǎn)品質量和安全事故風險發(fā)生，一定要嚴格把控產(chǎn)品質量及其證明文件的索要和保管；注意裝車卸車運輸安全、防止安全事故發(fā)生。
�。ㄎ澹﹪揽貍鶆找�(guī)模、嚴控債務周期，著力化解債務風險：達到一定債務周期不回款、達到一定債務規(guī)模不回款，就要考慮停供、資金融通、發(fā)催款函、發(fā)律師函，采取仲裁或訴訟等方式追討。
�。┘哟蠹扔械娜谫Y性貿(mào)易風險處置力度，防止出現(xiàn)新的風險。
（七）加強員工勞動合同、勞務合同管理、規(guī)章制度等管理，嚴格遵循民主程序。
二、擬采取的措施
1、建立健全公司合規(guī)管理制度體系，嚴格執(zhí)行民主程序；加大力度宣貫股份、集團和公司近期出臺的管理制度。
2、嚴格執(zhí)行項目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規(guī)行為。
3、加強客戶管理和業(yè)務審批，嚴格客戶信用評級，要充分揭示風險且有相應的控制預案，經(jīng)濟可行，合作方誠實信用，實力有保障。
4、全面執(zhí)行招投標程序和制度、合同評審程序和制度，確保決策要素貫徹落實；嚴把項目關、通過信息化等手段，切實加強項目和合同簽訂履行過程管控，確保資金安全和投資收益。
5、修訂和完善公司現(xiàn)有的格式合同文本，確保合同文本內(nèi)容合法、條款完備、可操作性強。
6、加強合同綜合管理水平：加強合同章管理、授權管理，實現(xiàn)從競標、談判、評審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個環(huán)節(jié)的全流程閉環(huán)管理
7、做到一案一策，引進有實力的.律所和資產(chǎn)公司，加強既有貿(mào)易風險的處置力度。
8、認真開展普法宣傳和法律培訓，提升法律顧問的履職能力和全體員工的法治素養(yǎng)。
銀行能力提升自查報告2
為促進信用社提高存款業(yè)務內(nèi)控制度建設的規(guī)范及有效性，加強服務收費管理案件防控，切實提高存款業(yè)務管理水平，實現(xiàn)業(yè)務可持續(xù)發(fā)展，按照市聯(lián)社通知及要求，派出了3個檢查小組對基層網(wǎng)點展開了全面的存款業(yè)務自查，檢查業(yè)務筆數(shù)58500筆，涉及金額達29250萬元。結合我社日常掌握情況，此次明確了自查重點項目，并對自查具體情況進行了認真分析，現(xiàn)將有關事項報告如下：
一：印、證的管理
此次對我社39個網(wǎng)點的檢查，未發(fā)現(xiàn)長期不用未上繳封存的業(yè)務用章；無存在使用和保管重要業(yè)務印章的人員同時保管相關業(yè)務單證的情況；無人員變動未經(jīng)主管領導批準，未辦理交接。登記手續(xù)的現(xiàn)象；印章名稱完全合規(guī)合法。
二：大額款項支付管理
這次對全縣網(wǎng)點的業(yè)務憑證進行了部分抽查，柜臺大額支付都實行了分級授權和雙簽制度，每筆大額支取款項都進行了身份證聯(lián)網(wǎng)核查，且預留了有效身份證件復印件，授權主管及社主任都是按流程進行審查。特大交易都進行了報備審批，經(jīng)辦人員對大額交易都進行了登記，保證了存款人的信息真實完整。
三：特殊業(yè)務的處理
對于存款的凍結。查詢和扣劃等業(yè)務，我社各網(wǎng)點都是按照有關法律。行政法規(guī)受理和辦理的，這次抽查到掛失業(yè)務56筆，掛失當事人證件都通過公安部門聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行核查；操作人員都嚴格按照授權規(guī)定辦理，不存在違規(guī)授權辦理存款掛失的情況。
四：會計核算
存取款業(yè)務賬務處理無亂用會計科目情況，暫未發(fā)現(xiàn)賬外吸 儲，賬外運營的問題；嚴格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計制度；會計檔案管理都合規(guī)達標。
五：帳戶管理
各類存款賬戶都嚴格執(zhí)行了開銷戶制度；存款賬戶的開立。變更和撤銷程序都是合規(guī)有效的，存款開立都實現(xiàn)了實名制，對所有有效證件都進行了嚴格的審查。對公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對不動戶都進行了久懸，余額為零的進行了銷戶，有效賬戶機構信用代碼證發(fā)放率100%。新農(nóng)保批量開戶資金都進行了嚴格管理，實行了日對賬制。
六：存款利率執(zhí)行情況
我社存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行，存款的結息。付息都是按照國家利率管理制度執(zhí)行的，應付利息都是按季及時計提，存款利息都進行了準確無誤的`計付。
七：案件防控工作
我社各網(wǎng)點都成立了安全防范小組，對柜臺業(yè)務操作人員有明確的案件防控崗位職責要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標，我社還成立了專項稽查大隊，并制度了嚴格的崗位職責，為存款業(yè)務穩(wěn)步經(jīng)營，管理。防范工作打下了良好的基礎。
八：重要空白憑證的管理
我社各網(wǎng)點都是按照重要空白憑證進行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個環(huán)節(jié)，建立了分類匯總登記簿和分戶賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實相符，表內(nèi)外核對無誤，重要空白憑證都嚴格執(zhí)行了入庫。登記。領用。銷號。作廢等手續(xù)，會計主管按時定月對重要空白憑證進行了盤底查庫制度。以上僅僅是我社對存款業(yè)務自查的一部分，另外還對收費管理。核算及安保措施等都進行了全面的自查，雖然暫未發(fā)現(xiàn)問題，但并不代表以后不會發(fā)生任何違規(guī)紕漏，所以我社將繼續(xù)把持現(xiàn)有制度及防范措施，嚴格進行定期自查自糾工作，以后將更進一步加強存款業(yè)務管理，不斷提高服務水平，確保我社存款資金安全和穩(wěn)步增長！
銀行能力提升自查報告3
一、認真自查。
接到省社通知后我行迅速成立了專項清理工作領導小組，由行長擔任組長，相關各部室為成員的服務收費自查工作領導小組，明確各成員分工職責，統(tǒng)籌安排，依據(jù)文件的服務收費相關自律制度，有序開展服務價格目錄調整優(yōu)化、不規(guī)范服務收費行為清理，對照檢查具體內(nèi)容，細化自查工作方案，對我行的服務收費情況認真開展全面自查。
專項清理工作小組：
1、組長：xx
2、成員：計劃財務部、信貸管理部、會計部、個人業(yè)務部、電子銀行部。
二、自查內(nèi)容。
按照省社、銀監(jiān)局關于《進一步開展銀行不規(guī)范服務收費清理工作的通知》合規(guī)收費標準，對我行各分支機構自20xx年xx月至20xx年xx月期間的服務收費情況進行自查。
1、認真落實收費公示制度。
結合我行現(xiàn)有的各項業(yè)務收費項目，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的價目執(zhí)行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發(fā)布收費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規(guī)章制度，嚴謹作風。
在省社規(guī)范化的收費標準的參照下，為確保無誤的按照收費標準執(zhí)行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復查，在整個服務收費自查工作中，經(jīng)過層層復查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費行為，切實按照xx省農(nóng)村信用社服務價格表中的規(guī)定執(zhí)行，嚴把服務工作質量關，3、加強員工思想教育，提升服務品質。
銀行機構經(jīng)辦人員的服務態(tài)度和服務質量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強員工的素質教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。
三、自查總結。
通過檢查，我行各分支機構均能夠嚴格按照《價格法》、《商業(yè)銀行服務價格管理辦法》及上級機構的有關規(guī)定開展相關業(yè)務，同時嚴格貫徹落實“七不準、四公開”的各項要求，無只收費不服務、多收費少服務、超出價格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規(guī)行為。
根據(jù)xx省農(nóng)村信用社收費價格項目表會計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無違規(guī)收費項目。當前我行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務收費項目有：
一是存折（單）書面掛失手續(xù)費，標準為5元/折（單）；
二是存折跨地級市轄取現(xiàn)，標準為每筆按取現(xiàn)金額的5%，50元；
三是現(xiàn)金存入跨地級市轄存折（單），標準為每筆按存現(xiàn)金額的'5%，50元；
四是存折跨地級市轄轉帳，標準為按交易金額的5%收取，50元；
五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農(nóng)民工銀行卡特色服務手續(xù)費、POS商戶手續(xù)費、農(nóng)信銀手續(xù)費、結算手續(xù)費包括客戶掛失手續(xù)費、匯款手續(xù)費是微機自動產(chǎn)生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費用現(xiàn)象。
四、下一步計劃。
此次的自查活動切實有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門以及上級機構的有關要求開展相關工作，積極做到在符合相關政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶進一步減費讓利的空間，不斷改進服務，履行社會責任，加強內(nèi)部管理，認真落實銀行服務價格管理的相關規(guī)定和政策，規(guī)范我行服務價格行為，在提升我行總體服務質量的同時，有效維護客戶的合法權益，以促進我行中間業(yè)務的健康穩(wěn)步發(fā)展。
銀行能力提升自查報告4
為防范銀行業(yè)金融機構和從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權益，根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于銀行業(yè)金融機構代銷業(yè)務風險排查的通知》要求，我行就代理銷售第三方產(chǎn)品的業(yè)務進行自查，現(xiàn)將自查結果報告如下：
一、我行建立了對被代理機構的審慎盡職調查和全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度及流程
我行的代理產(chǎn)品主要是基金和保險，針對相關的被代理機構，我行嚴格按照相關制度要求，嚴格統(tǒng)一內(nèi)部審批制度及流程，對已簽訂和擬簽訂合作協(xié)議的基金管理公司和保險公司進行嚴格的盡職調查，審慎選擇合作伙伴，停止或拒絕與存在違法行為的機構合作。
二、建立對代銷產(chǎn)品全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度和流程
我行對代理銷售的基金和保險產(chǎn)品嚴格審批，產(chǎn)品名稱恰當反映產(chǎn)品屬性，禁止使用帶有誘惑性、誤導性和性的稱謂，禁止違規(guī)銷售保本產(chǎn)品。
三、本行代理銷售執(zhí)行有關代銷業(yè)務各項管理制度，規(guī)范銷售人員的資格管理
我行代理銷售產(chǎn)品的工作人員定期接受相關業(yè)務培訓，與被代理機構簽訂合作協(xié)議，且定了培訓的次數(shù)、方式、內(nèi)容，培訓的內(nèi)容包括法律法規(guī)、業(yè)務知識、銷售技能及職業(yè)道德等，每年培訓的時間符合相關部門的規(guī)定時數(shù)，有新型代銷產(chǎn)品是時，我行按照有關規(guī)定對銷售人員進行了專門培訓。銷售人員都通過了保險代理從業(yè)人員資格考試和基金代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》和《基金代理人員資格證書》。
四、建立了持續(xù)性跟蹤評價機制
我行嚴格進行客戶評估，妥善保管代理銷售業(yè)務相關記錄，按照“了解你的客戶”原則對客戶的財務狀況、風險認知度和承受能力等進行了解和評估，明確告知客戶代銷業(yè)務中我行與基金管理公司或保險公司法律責任的界定，要求客戶書面確認產(chǎn)品出現(xiàn)問題時應與產(chǎn)品設計機構進行溝通或投訴。
五、建立投訴舉報機制
我行設置并告知客戶相關業(yè)務的投訴電話，制定專門的`人員及時處理客戶投訴，對于客戶投訴較多的基金或保險產(chǎn)品，我行及時、注定與設計該產(chǎn)品的基金管理公司或保險公司溝通協(xié)商，共同制定切實有效的解決措施，避免損害客戶利益。
六、建立對代銷產(chǎn)品的有效退出機制
我行在代銷基金類產(chǎn)品和保險類產(chǎn)品后，通過售后反饋數(shù)據(jù)，與該代銷產(chǎn)品的屬性對比，主要是在收益率和風險方面，如果該代銷產(chǎn)品的實際經(jīng)濟值與說明不符，誤導顧客，損害顧客利益的，我行將按照有關規(guī)定禁止對該產(chǎn)品的代銷業(yè)務。
通過對我行代銷產(chǎn)品的自查，我行嚴格按照上級行的有關規(guī)定辦理代理銷售第三方產(chǎn)品的代銷，以保護客戶合法權益為前提，加強內(nèi)控管理，建立健全代銷產(chǎn)品相關制度規(guī)定，合法合規(guī)代理銷售第三方產(chǎn)品，確保了客戶的合法權益。
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