基金從業(yè)資格歷年考試題（通用6套）
在日常學習和工作中，我們很多時候都不得不用到試題，借助試題可以更好地檢查參考者的學習能力和其它能力。那么一般好的試題都具備什么特點呢？以下是小編收集整理的基金從業(yè)資格歷年考試題（通用6套），歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
基金從業(yè)資格歷年考試題1
1.下列關于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的說法中，準確的是()。
�、�.法律主體資格不同
�、�.投資者的地位不同
�、�.基金營運依據不同
�、�.監(jiān)管機構不同
V.交易場所不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
答案：B
解析：契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別：(1)法律主體資格不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金組織方式和營運依據不同。
2.下列關于投資者教育基本原則的說法中，準確的是()。
A.投資者教育有固定的推廣模式
B.存有廣泛適用的投資者教育計劃
C.投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代
D.投資者教育有成熟的經驗能夠遵循
答案：C
解析：投資者教育的基本原則包括：投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者;投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代;證券經營機構理應承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié);投資者教育沒有一個固定的模式;不存有廣泛適用的投資者教育計劃;投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。
3.基金管理公司董事會審議事項必須經2/3以上獨立董事通過的是()。
I.公司重大關聯交易
II.基金重大關聯交易
III.公司審計事務
�、�.基金審計事務
A.I、II、III、Ⅳ
B.I、Ⅲ
C.II、III
D.I、II、III
答案：A
解析：董事會審議下列事項，理應經過2/3以上的獨立董事通過：
①公司及基金投資運作中的重大關聯交易;
�、诠竞突饘徲嬍聞�，聘請或者更換會計師事務所;
�、酃竟芾淼幕鸬陌肽甓葓蟾婧湍甓葓蟾�;
�、芊�、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項。
4.甲在擔任基金經理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益，關于這個行為下列表述準確的是()。
�、�.屬于利益輸送
�、�.違反了客戶至上的職業(yè)道德要求
�、�.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求
�、�.屬于操縱市場的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：A
解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉”及非法利益輸送行為，嚴重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范，也違 反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護投資者合法權益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。所以，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。
5.各類私募基金募集完畢，私募基金管理人向基金業(yè)協會報送基金備案手續(xù)的內容不包括( )。
A.主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類別
B.基金合同、公司章程或者合伙協議
C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式
D.采取委托管理方式的，理應報送委托管理協議
答案：C
解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人理應根據基金業(yè)協會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下基本信息：①主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類別;②基金合同、公司章程或者合伙協議;③采取委托管理方式的，理應報送委托管理協議;④基金業(yè)協會規(guī)定的其他信息。C項屬于基金合同理應包括的內容。
6.按照基金運作方式，證券投資基金能夠劃分為()。
A.私募基金和公募基金
B.上市基金和不上市基金
C.開放式基金和封閉式基金
D.契約型基金和公司型基金
答案：C
解析：按照基金運作方式，證券投資基金能夠劃分為開放式和封閉式基金。
7.基金銷售機構應妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保持()
5年
10年
20年
15年
答案：D
解析：基金管理人、基金銷售機構理應建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務相關的其他資料�？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務相關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。
8.基金公司合規(guī)管理的目標包括()Ⅰ建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系 Ⅱ實現對合規(guī)風險的有效識別和管理 Ⅲ促動基金管理人人員的穩(wěn)定 Ⅳ確�；鸸芾砣艘婪ê弦�(guī)經營
A. ⅡⅢⅣ
B. ⅠⅢⅣ
C. ⅠⅡⅣ
D. ⅠⅡⅢ
答案：C
9.中國證券投資基金業(yè)協會能夠對基金從業(yè)人員采取的法律處分措施不包括()
A. 取消基金從業(yè)資格
B. 書面警告
C. 采取證券市場禁入措施
D. 認定為不適當人選
答案：D
10.根據《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，關于基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是()
A. 基金宣傳資料在面對特定群體展示時，才能夠通過誘導性表述促成客戶交易
B. 基金宣傳資料是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道
C. 基金宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機構等出臺的相關法規(guī)
D. 基金管理公司和基金銷售機構不得在基金宣傳材料中夸大產品業(yè)績
答案：A
11.按《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產凈值低于()的，基金合同自動終止。
A. 5000萬元
B. 1000萬元
C. 1億元
D. 2億元
答案：D
12.下列關于普通基金凈值公告的表述中，準確的是()
A. 開放式基金在開放申購和贖回前，理應披露每天的份額凈值和資產凈值
B. 封閉式基金每周披露的信息理應包括資產凈值和份額凈值
C. 封閉式基金每日披露的信息理應包括基金資產凈值、份額凈值和份額累計凈值
D. 開放式基金在開放申購和贖回前，理應披露每個開放日的資產凈值、份額凈值和份額累計凈值
答案：B
3.某證券投資基金合同生效剛滿10個月，關于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，下列做法錯誤的是()。
A. 登載了最近半年的優(yōu)異業(yè)績表現
B. 基金業(yè)績表現數據經過基金托管人復核
C. 在推介定期定額投資業(yè)務時選擇了滬深300指數，對其過往充足長時間的實際收益率實行了模擬
D. 登載了基金管理人管理的其他基金的業(yè)績，同時特別聲明其他基金的業(yè)績并不構成對本基金業(yè)績表現的保證
答案：A
14.關于基金銷售相關數據的保存，準確的是()
A. 每天備份，異地妥善存放
B. 每周備份，公司庫房妥善存放
C. 每周備份，已定妥善存放
D. 每天備份，公司庫房妥善存放
答案：A
15.關于公募基金管理公司管理層下設的風險管理專業(yè)委員會的職責，以下表述錯誤的是()
A. 針對內控機制薄弱環(huán)節(jié)，提出控制措施和解決方案
B. 審批風險管理重要流程和風險敞口管理體系
C. 最終批準公司風險管理的基本制度
D. 識別并評估各項業(yè)務所涉及的重大風險
答案：C
16.關于資產管理業(yè)務的作用和功能，以下說法錯誤的是()
A. 通過不同的產品對金融資產實行合理定價
B. 增大資產需求方和提供方的連接難度
C. 能夠滿足投資者多樣化的投資需求
D. 能夠促動市場經濟體系實行有效的資源配置
答案：B
17.以下兼職行為中違反基金管理人的合規(guī)負責人理應保持業(yè)務獨立性規(guī)定的是()
A. 合規(guī)負責人兼任公司董事會秘書
B. 合規(guī)負責人同時分管公司產品部
C. 合規(guī)負責人同時分管監(jiān)察稽核部和風險管理部
D. 合規(guī)負責人兼任公司工會主席
答案：C
18.在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網站上公告的信息包括()
A.托管協議、招募說明書、募集申請報告
B.基金合同、招募說明書、募集申請報告
C.基金合同、托管協議、募集申請報告
D.基金合同、托管協議、招募說明書
答案：D
19.關于基金管理人對基金銷售機構實行審慎調查必須了解的信息，以下表述錯誤的是()
A. 了解該基金銷售機構的盈利狀況和盈利水平
B. 了解該基金銷售機構的內部控制情況、賬戶管理制度
C. 了解該基金銷售機構銷售人員水平和持續(xù)營銷水平
D. 了解該基金銷售機構的信息管理平臺建設情況
答案：A
20.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準予注冊是的(錄入有誤)文件，那么該基金最遲開始募集的日期應為()
A.2019年2月28日
B.2018年5月31日
C.2018年8月31日
D.2018年3月31日
答案：C
21.關于普通投資者和專業(yè)投資者，以下說法準確的是()
A. 專業(yè)投資者必須是法人機構或金融機構發(fā)行的產品
B. 符合轉化條件的'專業(yè)投資者能夠自主選擇轉化為普通投資者，只需書面告知基金銷售機構
C. 自然人只能是普通投資者，普通投資者還包括部分法人機構
D. 基金銷售機構理應自動將符合轉化條件的普通投資者轉化為專業(yè)投資者
答案：B
22.基金年度報告的內容應包括()Ⅰ經審計的基金財務會計報告 Ⅱ基金托管人報告 Ⅲ基金管理人報告 Ⅳ更新的基金合同
A. ⅠⅢⅣ
B. ⅠⅡⅢⅣ
C. ⅠⅡⅢ
D. ⅡⅢⅣ
答案：C
23.以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是( )。
A.基金經理
B.公司研究部門負責人
C.分管投資的高級管理人員
D.基金會計
答案：D
24.關于基金與股票的比較，以下描述準確的是( )。
A.股票是信用憑證，基金是受益憑證
B.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向實業(yè)領域
C.投資收益不同，基金的投資收益高，風險相對較大
D.反映的經濟關系不同，股票是所有權關系，基金是信托關系
答案：D
25.根據債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括( )。
A.可轉換債券基金
B.金融債券基金
C.政府債券基金
D.企業(yè)債券基金
答案：A
26.《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務()。
A.能夠由基金管理人辦理，也能夠委托中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理
B.只能委托中國證監(jiān)會認可的第三方獨立機構辦理
C.只能由基金管理人辦理
D.只能由銷售機構辦理
答案：A
27.關于基金認購，以下說法錯誤的是( )。
A.認購的最終結果要待基金募集結束后才能確認
B.認購申請被確認無效的，認購資金將退回投資者資金賬戶
C.投資人辦理認購申請時，需按照銷售機構規(guī)定的方式部分繳款
D.一般情況下，已經正式受理的認購申請不得撤銷
答案：C
28.以下不屬于金融市場構成要素的是()。
A.金融工具
B.金融交易的組織方式
C.市場參與者
D.外部環(huán)境
答案：D
29.關于基金申購費的前端收費方式和后端收費方式，以下表述準確的是()
A.前端收費方式和后端收費方式，均可根據持有期限分段設置申購費率
B.前端收費方式和后端收費方式，均可根據申購金額分段設置申購費率
C.前端收費方式下，能夠根據持有期限分段設置申購費率;后端收費方式下，能夠根據申購金額分段設置申購費率
D.前端收費方式下，能夠根據申購金額分段設置申購費率，后端收費方式下，能夠根據持有期限分段設置申購費率
答案：D
30下列屬于基金合同特別約定事項的是()。
A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利與義務
B.基金募集的目的和基金名稱
C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式
D.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則
答案：A
31.基金管理人內部控制的原則不包括( )。
A.有效性原則
B.相互依賴原則
C.成本效應原則
D.健全性原則
答案：B
32.關于基金認購費，以下表述錯誤的是( )。
A.后端收費模式在認購時不收取認購費
B.認購金額產生的利息需收取認購費
C.后端收費模式的認購費率隨投資時間的延長而遞減
D.不同的認購金額能夠設置不同的認購費率
答案：B
33.我國當前只能由依法設立的( )擔任基金管理人。
A.基金投資者
B.基金管理公司
C.基金份額持有人
D.基金托管銀行
答案：B
34.以下涉及基金托管人信息披露義務的業(yè)務環(huán)節(jié)是( )。 Ⅰ、基金資產保管 Ⅱ、代理清算交割 Ⅲ、會計核算 Ⅳ、投資運作監(jiān)督
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
35.基金投資運作過程中可能面臨的各種風險不包括( )。
A.信用風險
B.信息技術風險
C.市場風險
D.基金持有人凈贖回基金總份額5%以內份額的風險
答案：D
36.開放式基金的基金合同生效要求基金份額持有人很多于( )人。
A.100
B.200
C.500
D.1000
答案：B
37.基金管理人理應自收到核準文件之日起( )個月內實行基金份額的發(fā)售。
A.1
B.2
C.3
D.6
答案：D
38.按照法律形式分類，投資基金的主要類別不包括( )。
A.公司型基金
B.契約型基金
C.開放型基金
D.有限合伙型基金
答案：C
39.當前可申請從事基金代理銷售的機構不包括( )。
A.證券投資咨詢機構
B.商業(yè)銀行
C.基金評價機構
D.保險公司
答案：C
40.基金管理人應建立電子信息數據的( )和備份制度，重要數據理應( )并且長期保存。
A.即時保存;本地備份
B.即時保存;異地備份
C.定期保存;本地備份
D.定期保存;異地備份
答案：B
41.以下不屬于我國開放式基金注冊登記體系模式的是( )。
A.內置和外置兼有的“混合”模式
B.委托中央國債登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式
C.委托中國證券登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式
D.基金管理人自建登記系統的“內置”模式
答案：B
42.我國分級基金的募集包括( )和( )兩種方式。
A.合并募集;分開募集
B.現金募集;非現金募集
C.直銷募集;分銷募集
D.場內募集;場外募集
答案：A
43.關于開放式基金巨額贖回，以下描述不準確的是( )。
A.出現巨額贖回時，基金管理人能夠根據基金資產組合情況決定部分延遲贖回
B.單個開放日基金贖回申請超過上一日基金總份額的10%為巨額贖回
C.單個開放日基金凈額贖回申請超過基金總份額10%時，為巨額贖回
D.基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請
答案：B
44.關于基金產品的風險評價，以下表述準確的是( )。
A.基金銷售機構不能對基金產品實行風險評估
B.基金評級與評價機構提供基金產品風險評價服務的，基金銷售機構理應要求服務方提供基金產品風險評價方法及其說明
C.根據中國證券投資基金業(yè)協會發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》，基金產品的風險等級至少分為4個等級
D.基金產品風險評價結果不能作為銷售機構向基金投資人推介基金產品的重要依據
答案：B
45.下列關于基金銷售結算資金的說法中，錯誤的是( )。
A.相關機構破產或清算時，其結算資金屬于破產或清算財產
B.在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉
C.由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集
D.禁止挪用
答案：A
46.證券投資基金的運作中的三個主要當事人是指基金的( )。
A.管理人、托管人和持有人
B.發(fā)起人、管理人和持有人
C.受益人、管理人和持有人
D.托管人、發(fā)起人和持有人
答案：A
47.下列不屬于公募基金特征的是()。
A.主要以具有較強風險承受水平的富裕階層為目標客戶
B.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管
C.能夠面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定
D.投資金額要求低，適宜中小投資者參與
答案：A
基金從業(yè)資格歷年考試題2
1. 關于股票估值方法， 以下模型和方法屬于內在價值法的是( )。
A. 市盈率模型
B. 經濟附加值模型
C. 市銷率模型
D. 企業(yè)價值倍數
參考答案： B
2. 使用內在價值法對股票進行估值， 不同的現金流決定了不同的現金流貼現模型， 股利貼現模型(DDM)采用的現金流是( )。
A. 權益自由現金流
B. 留存收益
C. 現金股利
D. 企業(yè)自由現金流量
參考答案： C
3. 關于個人投資者的總體特征，以下表述正確的是( )。
A. 資金雄厚， 投資規(guī)模大
B. 投資行為規(guī)范
C. 投資管理專業(yè)
D. 常常需要借助基金銷售服務機構進行投資
參考答案： D
4. 以下關于最大回撤的說法， 正確的是( )。
A. 最大回撤無法衡量損失的大小
B. 比較不同基金的最大回撤指標時， 應盡量控制在同一個評估期間
C. 最大回撤衡量投資管理人對上行風險以及下行風險的控制能力
D. 最大回撤可以衡量損失的可能概率
參考答案： B
5. 某投資者通過借入所在證券公司資金購買有價證券的交易方式為( )。
A. 買空交易
B. 期貨交易
C. 賣空交易
D. 現貨交易
參考答案： A
6. 對于交易所上市交易的流通受限股票，按照以下公式確定估值日該股票的價值：FV=S*(1-LoMD)，其中 LoMD=P/S，看跌期權 P 的品種為( )。
A. 百慕大期權
B. 美式期權
C. 亞式期權
D. 歐式期權
參考答案： C
7. 某機構希望在 F 公司盈利較多時，獲得較高的股利收益，則一般情況下，該機構應該投資 F 公司發(fā)行的哪一種金融工具?( )
A. 普通股
B. 長期債券
C. 累積優(yōu)先股
D. 非累積優(yōu)先股
參考答案： A
8. 關于基金資產估值， 以下表述錯誤的是( )。
A. 基金資產凈值是計算投資者申購基金份額、贖回基金凈額的基礎，也是評價基金投資業(yè)績的基礎指標之一
B. 基金資產總值是指基金全部資產的價值總和
C. 基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及全部負債按一定的原則和方法進行估算， 進而確定基金資產公允價值的過程
D. 從基金資產中扣除基金所有負債即是基金資產凈值
參考答案： A
9. 關于戰(zhàn)術資產配置， 以下描述錯誤的是( )。
A. 戰(zhàn)術資產配置的周期較短， 一般在一年以內
B. 戰(zhàn)術資產配置關注市場的短期波動， 管理短期的投資收益和風險
C. 戰(zhàn)術資產配置在動態(tài)調整資產配置狀態(tài)時，需要再次估計投資者偏好與風險承受能力或投資目標是否發(fā)生變化
D. 戰(zhàn)術資產配置的有效性存在爭議，戰(zhàn)術資產配置對戰(zhàn)略資產配置的偏離往往被限制在一定范圍內
參考答案： C
10.2018年 4 月， 港交所放行同股不同權。對于某些大型科技公司，需要不斷再融資， 但創(chuàng)始人的股權可能會不斷地被攤薄， 而這些創(chuàng)始人又是核心人物， 不愿失去控制權。此次同股不同權改革針對的就是這類公司�！� 同股不同權”中的“ 權” 在這個語境下是指()。
A. 分紅權
B. 投票權
C. 知情權
D. 清償權
參考答案： B
11. 關于上升收益率曲線，以下說法正確的是( )。
A. 上升收益率曲線也叫正向收益率曲線
B. 上升收益率中曲線一般發(fā)生在新興國家債券市場
C. 上升收益中曲線只適用于政府債券
D. 上升收益率曲線表示短期債券收益率較高
參考答案： A
12. 以下風險類型不屬于投資風險的是( )。
A. 政策風險
B. 流動性風險
C. 商業(yè)風險
D. 信用風險
參考答案： C
13. 與平均收益率低的基金相比， 平均收益率高的基金的基金經理的投資能力
( )。
A. 一樣
B. 高
C. 低
D. 信息不足， 無法比較
參考答案： D
14. 我國場內證券交易結算費用中，過戶費的最終收取方是( )。
A. 證券交易所
B. 券商
C. 國家稅務機關
D.中國結算公司
參考答案： D
15. 久期配比策略( duration matching strategy) 的不足之一是( )。
A. 相對于現金配比策略， 可供選擇的債券更少
B. 為了滿足負債的需要， 債券管理者可能不得不在價格極低時拋出債券
C. 策略要求獲得的利息和收回的本金恰好滿足未來現金需求
D. 策略限制性強， 彈性很小， 可能會排斥許多缺乏良好現金流量特性的債券
參考答案： B
16. 一下關于現金流量表的說法， 正確的是( )。
A. 現金流量表基金結構為兩部分： 經營性現金流和投資性現金流
B. 現金流量表無法反映企業(yè)的長期資本籌集狀況
C. 現金流量表可反映企業(yè)的資本結構
D. 現金流量表可評價企業(yè)未來產生現金凈流量的能力
參考答案： D
17. 使用內在價值法對股票進行估值， 不同的現金流決定了不同的現金流貼現模型， 股利貼現模型(DDM)采用的現金流是( )。
A. 權益自由現金流
B. 留存收益
C. 現金股利
D. 企業(yè)自由現金流量
參考答案： C
18. 關于各類資本的比較， 以下描述正確的是( )。
A. 公司的資產在不同證券持有者中的清償順序中，優(yōu)先股股東優(yōu)于債券持有人， 所以稱為優(yōu)先股
B. 優(yōu)先股股東既有固定的股息， 到期還能獲得本金
C. 普通股股東可以選出董事， 組成董事會以代表他們監(jiān)督公司的日常運行
D. 有限責任公司中，法定代表人有自己的資產，在公司發(fā)生損失時，需要承擔公司全部損失
參考答案： C
19. 假設基于每日收益計算得到的下行標準差為 8%， 一年的交易日數量為 252 天， 年化的下行標準差應為( )。
A.0.5%
B.3%
C.127%
D.2.16%
參考答案： C
20. A 公募證券基金租用 B 券商的交易單元，傭金比率為 0.1%， 由 C 銀行托管，2017年 2 月 14 日在上交所賣出股票金額2000萬元，買入股票金額 3000 萬元。
在銀行間債券市場賣出債券金額 1500 萬元。A 基金次日 10:40 還在深交所綜合協議交易平臺申報賣出 D 上市公司股票， 該股票當日 13:50 盤中停牌， 14:40 恢復交易。A 基金在深交所協議平臺申報的交易可能的確認時間是( )。
A. 13:40
B. 15:20
C. 由于該股票停牌， 當日交易申報不能被接受
D. 10:50
參考答案： B
21. 關于股票的票面價值，下列說法中錯誤的是( )。
A. 發(fā)行時， 面值的總和部分計入股本， 超額部分計入資本公積
B. 以面值發(fā)行的股票稱之為平價發(fā)行
C. 溢價發(fā)行時， 募集的資金小于股本的總和
D. 股票的票面價值對初次發(fā)行時的定價有一定參考意義
參考答案： C
22. 由于資產收益率和凈資產收益率，以下表述錯誤的是( )。
A. 資產收益率相比凈資產收益率，更能衡量企業(yè)獲利對于股東的價值
B. 凈資產收益率是衡量企業(yè)最大化股東財富能力的比率
C. 資產收益高，說明企業(yè)有較強的利用資產創(chuàng)造利潤的能力，在增加收入和節(jié)約資金使用等方面取得了較好效果
D. 對于同一個企業(yè)， 資產負債率越低，資產收益率與凈資產收益率越接近
參考答案： A
23. 根據中國證券投資基金業(yè)協會發(fā)布的最新固定收益估值標準， 目前交易所債券一般使用的估值方法是( )。
A. 收盤價
B. 第三方估值機構提供的當日估值全價估值
C. 初始取得成本
D. 第三方估值機構提供的當日估值凈價估值
參考答案： D
24. 關于買空交易， 以下表述錯誤的是( )。
A. 融資交易結束時，該公司股票價格沒有發(fā)生變化，投資者無需支付融資的貸款利息
B. 目前， 上海證券交易所規(guī)定融資融券保證金比例不得低于 50%
C. 融資即投資者借入資金購買證券， 也叫買空交易
D. 維持擔保比例的計算公式為(現金+信用證券賬戶內證券市值總和)/(融資買入金額+融券賣出證券數量× 當前市價+利息及費用總和)
參考答案： A
25. 關于衍生工具的特點， 以下表述錯誤的是( )。
A. 只要支付少量保證金或者權利金就可以買入的特性屬于杠桿性
B. 因為缺少交易對手而不能平倉會導致結算風險
C. 每一種衍生工具都會影響交易者在未來某一時間的現金流
D. 我國的股指期貨滬深 300 指數合約與滬深 300 股票指數走勢密切相關
參考答案： D
26. T 公司2016年的利潤表中，營業(yè)收入 15 億元，營業(yè)成本、營業(yè)稅金及附加共計 10 億元，銷售費用 1 億元，管理費用 1 億元，財務費用 1 億元，沒有其他成本費用或營業(yè)利潤調整項。則 T 公司2016年營業(yè)利潤為( )。
A.5 億元
B.15 億元
C.2 億元
D. 0
參考答案： C
27. 流動性風險管理的'主要措施不包括( )。
A. 分析投資組合持有人結構和特征， 關注投資者申贖意愿
B. 密切關注行業(yè)的周期性、市場競爭、價格、政策環(huán)境和個股的基本面變化， 構造股票投資組合， 分散非系統性風險
C. 及時對投資組合資產進行流動性分析和跟蹤，包括計算各類證券的歷史平均交易量、換手率和相應的變現周期， 關注投資組合內資產流動性結構和投資組合品種類型等因素的流動性匹配情況
D. 制定流動性風險管理制度，平衡資產的流動性與盈利性，以適應投資組合日常運作需要
參考答案： B
28. 期貨市場的風險管理功能， 以下表述正確的是( )。
�、�.期貨交易可以使風險在具有不同風險偏好的投資者直接進行轉移和再分配
�、�.期貨市場能夠提高金融系統抵御風險的能力
Ⅲ.期貨交易能夠消除金融市場系統風險
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ
參考答案： A
29. 以下交易中不需要債券進行質押的是( )。
A. 債券協議回購
B. 債券買斷式回購
C. 債券借貸
D. 債券質押式回購
參考答案： B
30. 關于投資政策說明書的制定， 以下說法正確的是( )。
�、瘛紤]投資者的需求、財務狀況、投資限制和偏好等因素
�、�、應根據投資者需求變化進行更新調整
Ⅲ、制定投資政策說明書有助于投資者確定切合實際的投資目標
Ⅳ、有助于投資管理人更有效地執(zhí)行滿足投資者需求的投資策略
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： A
31. 債券甲面值 100 元， 市場價格 98 元， 期限 5 年， 債券乙面值 100 元， 市場價格 95 元，期限 3 年。對于債券甲和債券乙的到期收益率判斷正確的是( )。
A. 債券甲的到期收益率比債券乙更接近其當期收益率
B. 債券甲與債券乙的到期收益率和當期收益率是反向變動
C. 無法判斷債券甲與債券乙的到期收益率與當期收益率的偏離程度
D. 債券甲的到期收益率比債券乙更偏離其當期收益率
參考答案： A
32. 利率上升 5%，債券久期是 1.5，那么債券價值( )。
A 上漲 5%
B 下降 5%
C 上漲 7.5%
D 下降 7.5%
參考答案： D
33. 某資產管理公司負責人認為： 每位投資者的需求和自身情況都極有可能隨著時間而改變， 定期的客戶交流會議是一個詢問客戶需求、投資目標或者投資限制是否發(fā)生變化的絕佳時機， 如果確實發(fā)生了變化， 那么投資組合經理需要修訂投資策略說明， 并調整投資組合以符合這些修訂策略。請問上述觀點最可能反映了投資組合管理流程中的( )環(huán)節(jié)。
A. 監(jiān)控和再平衡
B. 業(yè)績歸因
C. 績效評估
D. 業(yè)績度量
參考答案： A
34. QDII 開展境外證券投資業(yè)務，需獲得( )批準的境外證券投資業(yè)務許可， 同時在( )申請境外證券投資的額度。
A.中國銀監(jiān)會、外匯管理局
B.中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會
C.中國證監(jiān)會、外匯管理局
D. 外匯管理局、中國證監(jiān)會
參考答案： C
35. 某中國內地投資者在2016年 1 月 7 日通過基金互認的方式賣出香港基金份額取得的轉讓差價收入2000元整， 應繳納的個人所得稅為( )。
A. 200 元
B. 400 元
C. 300 元
D. 0 元
參考答案： D
36. 關于債券的凸性， 以下表述最準確的是( )。
A. 凸性描述了價格-收益率曲線的斜率
B. 債券價格隨利率的變化關系是非線性的
C. 對于債券收益的較大變化， 久期可以比凸性給出更好的利率敏感性測度
D. 當收益率變化幅度越來越大時， 凸性對債券價格的影響越來越小
參考答案： B
37. 證券 a 與 b 之間的相關系數為 0.5，證券 a 與 c 之間的相關系數為-0.5，那
么( )。
A. ab 之間的相關性與 ac 之間的相關性不可比較
B. ab 之間的相關性比 ac 之間的相關性強
C. ab 之間的相關性與 ac 之間的相關性強度相同
D. ab 之間的相關性比 ac 之間的相關性弱
參考答案： C
38. 一個債券面值為 100 元， 票面利率為 5%， 期限為 4 年， 到期收益率為 6%， 則其麥考利久期為( )年。
A. 4
B. 3.72
C.3.51
D.2.5
參考答案： B
29. 下列證券中屬于銀行間債券市場交易的品種是( )。
�、�.中小企業(yè)集合票據
Ⅱ.商業(yè)存單
�、�.債券基金
�、�.國際機構債券
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： B
40. 可供基金進行利潤分配的金額為( )。
A. 期末未分配利潤與未分配利潤中已實現部分的孰低數
B. 未分配利潤
C. 本期已實現收益
D. 期末未分配利潤與未分配利潤中已實現部分的孰高數
參考答案： A
41.關于可轉換債券，以下說法正確的是()
A.同時具有普通債券和權益特征
B.擁有轉股權，持有可轉債就相當于持有了標的股票
C.票面利率高于普通公司債券
D.擁有轉股權，轉股時間由持有人決定
答案：A
基金從業(yè)資格歷年考試題3
1.基金半年度報告()披露內部監(jiān)察工作情況，年度報告()披露內部監(jiān)察工作情況。
A.無須，無須
B.必須，必須
C.必須，無須
D.無須，必須
答案：D
2.關于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是()。
I、基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序
�、颉⒒痄N售機構應當制定基金產品和投資人風險承受能力匹配的方法
III、在銷售業(yè)務信息管理平臺中建設并維護與基金銷售適用性相關的功能模塊
�、�、基金銷售分支機構應在總部的指導和管理下實施與基金銷售適用性相關的制度和程序
A.I、II、III、Ⅳ
B.II、III、Ⅳ
C.I、II、III
D.I、II、Ⅳ
答案：A
3.確認基金份額持有人權利及其法律效力的行為是()
A.基金信息披露
B.基金的投資
C.基金份額登記
D.基金的收益分配
答案：C
4.我國開放式基金的贖回價格是以()為基礎加減有關費用計算的。
A.基金發(fā)行時的價格
B.基金市場供求關系
C.基金發(fā)行時的面值
D.基金份額凈值
答案：D
5.商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務，應向()進行注冊并取得相應資格
A.中國人民銀行
B.中國證券投資基金業(yè)協會
C.中國銀保監(jiān)會
D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構
答案：D
6.關于基金信息披露，以下說法正確的是()
A.經全體投資人同意，基金投資運作期間可以不進行信息披露
B.基金信息披露的對象是基金的投資人
C.規(guī)范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送
D.為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說明書和基金托管協議
答案：C
7.基金合同的重要信息中，不包括()
A.基金持有人大會的召開，議事規(guī)則
B.基金份額發(fā)售安排信息
C.基金風險提示
D.基金當事人的權利義務
答案：C
8.基金公司管理層在公司年度總結大會上承諾把風險控制在經營管理的首要地位，體現了基金公司()原則
A.全面性
B.獨立性
C.最高性
D.權責匹配
答案：C
9.非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過證券交易所行情發(fā)布系統于()
揭示
A.次2個交易日
B.當日
C.次1個交易日
D.下1個節(jié)假日前
答案：C
10.關于證券投資基金利益共享，風險共擔的特點，以下說法錯誤的是()
A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔
B.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動報酬
C.基金扣除費用后的盈余由基金合同當事人共同享有
D.基金投資收益可以根據基金合同約定分配而不按份額比例分配
答案：C
11.關于開放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯誤的是()
A.封閉式基金不能將全部資金進行長期投資
B.開放式基金強調流動性管理
C.開放式基金需要保留一定的現金資產
D.封閉式基金可以投資于流動性相對較弱的證券
答案：A
12.關于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是()
A.基金監(jiān)管應遵循“公平/公信/公正”的三公原則
B.基金監(jiān)管的首要目標是促進基金行業(yè)規(guī)模的壯大
C.根據適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應當嚴格限定在基金市場失靈的領域
D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時應當對基金機構的內部經營管理直接進行干預
答案：C
13.在合理審查私募基金投資者是否符合合格投資者標準時，私募基金銷售人員以下做法中不嚴謹的是()
A.審查投資者自行取來的由其打印的證券賬戶持倉信息截圖
B.審查法人單位上一年度末的資產負債表，并確認是否加蓋該單位公章或財務章
C.審查收入證明是否加蓋了其任職單位的公章或人事章
D.審查由銀行柜臺出具的存款證明，并核驗銀行加蓋的相關印鑒和出具日期
答案：A
14.在進行基金產品風險評價是，應當依據的因素不包括()
A.基金托管人的資本規(guī)模
B.基金招募說明書所明示的投資方向/投資范圍和投資比例
C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度
D.基金的歷史規(guī)模和持倉比例
答案：A
15.甲在擔任基金經理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益，關于這一行為下列表述正確的是()。
Ⅰ.屬于利益輸送
�、�.違反了客戶至上的職業(yè)道德要求
Ⅲ.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求
�、�.屬于操縱市場的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：A
解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉”及非法利益輸送行為，嚴重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范，也違 反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護投資者合法權益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。
16.基金銷售機構應妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保持()
A.5年
B.10年
C.20年
D.15年
答案：D
17.在基金募集、運作中，負有基金信息披露義務的當事人包括()。
�、�.基金管理人
�、�.基金托管人
�、�.基金經理
�、�.召開基金份額持有人大會的份額持有人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務的當事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。他們應當依法及時披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。
18.基金管理人應在每年結束后()內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網
站上披露年度報告
A.30日
B.15個工作日
C.90日
D.60日
答案：C
19.以下各項中屬于基金管理人內部控制基本要素的是()
A.控制成本
B.控制利潤
C.控制目標
D.控制環(huán)境
答案：D
20.關于投資者教育的基本原則，以下表述錯誤的是()
A.證券經營機構應當將投資者教育納入各項業(yè)務環(huán)節(jié)
B.投資者教育是投資咨詢活動的一種表現形式
C.投資者教育沒有固定模式
D.不存在廣泛適用的投資者教育計劃
答案：B
21.根據《證券投資資金法》關于基金份額持有人大會日常機構的規(guī)定，以下選項中錯誤的是()。
A.日常機構有權召集基金份額持有人大會
B.日常機構不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動
C.公募證券投資基金份額持有人大會應當設有日常機構
D.日常機構由基金份額持有人大會選舉產生的人員組成
答案:C
22.關于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是()。
A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結構
B.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范
C.基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化
D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務和責任
答案：A
23.在基金管理公司的各項內部控制制度中，以下應明確內控目標、內控原則、控制環(huán)境及內控措施等內容的是()。
A.部門業(yè)務規(guī)章
B.業(yè)務操作手冊
C.基本管理制度
D.內部控制大綱
答案：D
24.基金銷售人員需由所在機構進行職業(yè)注冊登記，未經()聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。
A.中國證券投資基金業(yè)協會或基金公司
B.基金公司或銷售機構
C.中國證監(jiān)會
D.中國證券投資基金業(yè)協會或銷售機構
答案：B
25根據現行法律法規(guī)，符合一定要求，可以向證監(jiān)會申請成為基金銷售機構的主體包括()項。
Ⅰ.保險經理公司
�、�.保險代理公司
�、�.信托公司
�、�.期貨公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：基金銷售機構是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構。國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。(1)直銷機構是指直接銷售基金的基金公司�；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式：一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護機構客戶和高凈值個人客戶，二是自行開發(fā)建立電子商務平臺。(2)代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。
26.投資者可通過etf進行套利交易，這主要是由于etf()的'特點。
A.實行一級市場與二級市場并存的交易制度
B.被動操作指數基金
C.獨特的實物申購、贖回機制
D.只能通過交易所進行交易
答案：A
27.以下不屬于企業(yè)風險管理基本框架內容的是()。
A.目標設定
B.資產負債
C.內部環(huán)境
D.風險應對與評估
答案：B
28.對于道德與法律的關系，以下表述錯誤的是()。
A.法律實施主要依靠他律，道德實施主要依靠自律
B.法律與道德的評價標準都是相同的
C.法律的內容比較明確，道德沒有特定的表現形式
D.相比法律，道德的調整手段更多，但均不具有強制性
答案：B
29.關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)，以下選項錯誤的是()。
A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念
B.側重內在自我學習，不需要外在教育灌輸
C.積極參加基金職業(yè)道德實踐
D.深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范
答案：B
30.關于股票和股票基金，以下描述錯誤的是()。
A.股票基金的投資風險相對低于股票投資的風險
B.股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當日投資買賣的影響
C.股票價格與股票基金的凈值在一天之內連續(xù)變化
D.投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的
答案：C
31.基金銷售人員從事銷售活動的禁止性情形包括()。
A.根據機構投資者的需求提供公募基金持倉明細月報
B.提示投資者注意投資基金的風險
C.征得投資者的同意后推介基金
D.引導投資者到基金管理公司的網上交易系統開戶交易
答案：A
32.收取銷售服務費的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于( )的贖回費。
A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%
答案：D
解析：在基金合同、招募說明書中，基金管理人收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。
33.在進行基金產品風險評價時，應當依據的因素不包括()。
A.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度
B.基金托管人的資本金規(guī)模
C.基金的歷史規(guī)模和持倉比例
D.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例
答案：B
34.《證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項中不屬于禁止行為()
A.向基金管理人出資
B.從事承擔無限責任的投資
C.承銷證券
D.運用基金財產買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券
答案：D
35.基金管理公司董事會審議事項必須經2/3以上獨立董事通過的是()。
I公司重大關聯交易
II基金重大關聯交易
III公司審計事務
�、艋饘徲嬍聞�
A.I、II、III、Ⅳ
B.I、Ⅲ
C.II、III
D.I、 II、III
答案：A
36.基金監(jiān)管的首要目標是()。
A.維護市場秩序
B.監(jiān)管基金機構的穩(wěn)健運行
C.保護投資人及其相關當事人的合法權益
D.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展
答案：C
37.基金管理人應當在基金份額發(fā)售前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件，公
布上述文件的時間是()。
A.基金份額發(fā)售的三日前
B.基金份額發(fā)售的五日前
C.基金份額發(fā)售的當日
D.基金份額發(fā)售的三個工作日前
答案：A
38.銷售機構向普通投資者銷售產品或提供服務前，應當履行特別告知義務，以下信息屬于特別告知的有()。
I可能直接導致本金虧損的事項
�、蚩赡苤苯訉е鲁^原始本金損失的事項
III因經營機構的業(yè)務或財產狀況變化影響客戶判斷的重要是由
Ⅳ投資者適當性匹配意見
A.I、III、Ⅳ
B.I、II、III
C.II、III、Ⅳ
D.I、II、III、Ⅳ
答案：D
39.根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下投資者中與私募基金合格投
資者標準不符的是()。
A.持有250萬元金融資產，最近三年個人年均收入35萬元的孫某
B.持有150萬元金融資產，最近三年個人年均收入60元的張某
C.持有500萬元金融資產，最近三年個人年均收入10萬元的李某
D.凈資產3000萬元的某單位
答案：A
40.關于封閉式基金和開放式基金的投資策略，以下說法錯誤的是()。
A.開放式基金注重基金流動性
B.開放式基金需要保留一部分現金
C.封閉式基金不可以把所有資產投資長期性證券
D.封閉式基金可以投資流動性較弱的證券
答案：C
解析：關于投資策略，封閉式基金可以把全部資金在封閉期內可進行長期投資。
41.關于基金份額的轉換的規(guī)則，以下說法正確的是()。
A.基金份額的轉換不需要額外支付轉換費用
B.-般采用未知價法
C.按照轉換申請日下一日的單位凈值計算轉換基金的份額數量
D.基金份額的轉換不需繳納轉出基金的贖回費，需要支付轉入基金的申購費
答案：B
42.對于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關于其宣傳推介材料業(yè)績登載，以下說法錯誤的是()
A.基金業(yè)績表現數據應當經基金托管人復核或摘取自基金定期報告
B.計算業(yè)績表現數據應按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則
C.如宣傳推介材料公布日在下半年，還應當登載當年年初以來的業(yè)績
D.應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績
答案：C
43.以下材料中，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書的是()。
A.基金宣傳推介材料
B.托管協議
C.基金合同
D.基金招募說明書
答案：A
44 .某基金公司在對研究員的績效考核時，將基金經理對研究員研究能力的評分作為()
A.建立科學的投資管理業(yè)績評價體系
B.建立研究與投資的業(yè)務交流制度
C.建立嚴密的研究工作業(yè)務流程
D.建立研究報告質量評價體系
答案：D
45.關于開放式基金登記業(yè)務，以下描述正確的是()
A.不可以由基金管理人辦理
B.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理
C.可以由基金管理人辦理，也可以委托基金管理人認定的其他機構辦理
D.只可以由基金管理人辦理
答案：B
46.關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費,下列說法錯誤的是( )
A.銷售服務費由申購人承擔,不從基金資產計提
B.申購費用由申購人承擔,不列入基金資產
C.基金管理人可以根據情況調整申購費率
D.贖回費用由基金贖回人承擔,不低于贖回費總額的 25%計入基金資產
答案：A
47.關于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是( )
A.私募基金管理人申請登記,應當通過私募基金登記備案系統,如實填報相關信息
B.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協會完成備案，即構成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認同
C.申請登記期間,登記事項發(fā)生重大變化的,私募基金管理人應當及時告知中國證券投資基金業(yè)協會并變更申請登記內容
D.中國證券投資基金業(yè)協會可以采取向相關專業(yè)協會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查
答案：B
48.關于基金的投資收益與風險,以下表述正確的是( )
A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入
B.基金相對股票風險更高
C.基金的投資收益和風險主要取決于基金的種類以及其投資對象
D.基金相對債券風險更低
答案：C
49.關于基金托管人職責終止的原因，以下表述錯誤的是( )
A.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產的,基金托管人職責終止
B.被基金份額持有人大會解任的,基金托管人職責終止
C.在履行法定職責時存在失誤,基金托管人職責終止
D.被依法取消基金托管資格的,基金托管人職責終止
答案：C
50. 基金管理人公司監(jiān)察稽核控制，錯誤的是
A.公司督察長應當定期或不定期向全體董事報送工作報告
B.公司應當設立監(jiān)察稽核部門。對董事會負責
C.督察長根據履行職責的需要，有權調閱公司相關文件、檔案
D.公司董事會和經理層應當重視和支持監(jiān)察稽核工作
答案：B
基金從業(yè)資格歷年考試題4
1.企業(yè)破產時，以下幾類投資者中最先獲得企業(yè)資產清償的是()
A. 次級債券持有人
B. 優(yōu)先無保證債券持有人
C. 有保證債券持有人
D. 企業(yè)股權持有人
答案：C
2.已知某公司的凈資產收益率是 10%，銷售利潤率是 10%，權益乘數是 2，年均總資產是 1000 萬元，該公司的年銷售收入是()
A.2000萬元
B. 1000 萬元
C. 500 萬元
D. 100 萬元
答案：C
3.關于普通股和優(yōu)先股，以下表述錯誤的是()
A. 普通股的股東享有收益權、表決權
B. 公司在盈利不足時，也須按約定的股息率支付優(yōu)先股股息
C. 優(yōu)先股的股息率是固定的
D. 優(yōu)先股相比普通股有優(yōu)先分配股利和剩余資產的權利
答案：B
4.假設在某固定時間段內某基金的平均收益率為40%，標準差為0.5，一年短期存款利率為5%，則該基金的夏普比率為()。
A.0.65
B.0.7
C.0.6
D.0.8
答案：B
解析：夏普比率=(組合的平均收益-無風險收益)/標準差=(40%-5%)/0.5=0.7
5、關于有效市場理論和被動投資，以下表述正確的是()
A. 在半強有效證券市場中，基本面分析方法仍是有效的
B. 在現實中，被動投資和主動投資是完全對立的，不存在介于二者之間的投資策略
C. 被動投資者認為除了靠一時的運氣之外，系統性的跑贏市場是不可能的
D. 在強有效證券市場中，主動投資仍能獲得超額收益
答案：C
6、已知名義利率為8%，實際利率為6%，則通貨膨脹率為()
A. 8%
B. 5%
C. 6%
D. 2%
答案：D
解析：通貨膨脹率=8%-6%=2%。
7、關于滬深300指數，以下表述錯誤的是()
A. 滬深300價格指數實時發(fā)布，全收益指數每日收盤后發(fā)布
B. 以2004年12月31日為基期，基點為1000點
C. 以總股本為權重，采用幾何平均法計算
D. 由中證指數有限公司編制
答案：C
8、關于浮動利率債券，下列表述錯誤的是()
A. 浮動利率債券在每個利息支付日利息由上一支付日的基準利率和利差共同決定
B. 浮動利率債券的利差在發(fā)行時可以反映不同債券發(fā)行人的信用
C. 浮動利率債券可以設置浮動利率的上限和下限
D. 浮動利率債券的利差反映已發(fā)行債券在其償還期內發(fā)行人信用的改變
答案：D
9、關于權益類證券風險溢價的表述，正確的選項是()
A. 風險資產的期望收益率與其風險溢價正相關
B. 只有非系統性風險才要求相應的風險溢價
C. 當無風險資產收益率上升時，風險資產的風險溢價隨之上升
D. 風險資產的風險溢價上升時，無風險資產收益率隨之上升
答案：A
10、關于私募股權的概念，以下表述正確的是()
A. 通常采用非公開募集的形式籌集資金
B. 投資僅包含股權投資，不包含債權
C. 私募股權投資是指對已上市公司的投資
D. 可在公開市場上進行交易滾動性較好
答案：A
11、已知基金F的夏普比率為0.5，證券市場的夏普比率為0.6，則以下說法正確的是()
A. 基金F風險調整后的收益要低于整個市場水平
B. 基金F的收益率比整個市場水平好
C. 基金F風險調整后的收益要高于整個市場水平
D. 基金F的收益率比整個市場水平差
答案：A
12、關于股票的價值和價格，以下表述錯誤的是()
A. 股票的理論價值是指股票未來收益的現值
B. 股票的理論價值與賬面價值很可能由較大出入
C. 股票的賬目價值決定股票的市場價格
D. 各種價值模型計算出來的“內在價值”只是股票真實內在價值的估計
答案：C
13、關于土地投資，以下表述正確的是()
A. 土地投資只能通過出租來獲取投資收益
B. 基于未被開發(fā)這一特征，土地本身的不確定性非常高，土地投資可能具有較高投機性
C. 土地投資只能通過買賣價差來獲取投資收益
D. 土地投資價值受宏觀環(huán)境和法律法規(guī)因素影響很小
答案：B
14、作為債券結算的主要結算方式，全額結算的劣勢是()
A. 結算成本較高
B. 需要結算系統和資金清算系統緊密結合
C. 降低結算本金風險
D. 不利于市場參與者監(jiān)控資金結算
答案：A
解析：全額結算缺點在于會對頻繁交易的做市商有較高的資金要求，其資金負擔較大，結算成本較高。故A項符合題意。
15、以下用于管理投資交易操縱風險的是()
A. 建立交易對手信用評級制度
B. 嚴格劃分交易員權限，完善內部審核機制
C. 密切關注基本面變化，構造組合進行分散化投資
D. 分析投資組合持有人結構特征，關注投資者申贖意愿
答案：B
16、 貨幣市場工具一般是指( )。
A.長期的、具有低流動性的低風險債證券
B.短期的、具有低流動性的無風險債證券
C.長期的、具有高流動性的無風險債證券
D.短期的、具有高流動性的低風險債證券
答案：D
17、 對于滬港通及深港通的重要意義，以下說法錯誤的是( )。
A.刺激人民幣資產需求，加大人民幣交投量
B.完善國內資本市場
C.構建良好的人民幣外流機制
D.推動人民幣跨境資本流動
答案：C
解析：滬港通及深港通的開展，在內地與香港之間搭建起資本流通的橋梁，極大地活躍了人民幣資本市場。其重要意義表現為以下四個方面：(1)刺激人民幣資產需求，加大人民幣交投量。(2)推動人民幣跨境資本流動。(3)構建良好的人民幣回流機制。人民幣國際化要求人民幣具備良好的流動性。(4)完善國內資本市場。滬港通及深港通構建，將倒逼內地資本市場制度進行改革，形成更加完善的監(jiān)管、交易制度。
18.關于均值/中位數與分位數，以下說法錯誤的是()
A. 對同一組數據來說，中位數就是大小處于正中間位置的那個數值
B. 有些時候，一組數據的均值與中位數相同
C. 中位數就是上50%分位數
D. 投資管理領域中，均值經常被用來作為評價基金經理業(yè)績的基準
答案：D
19.關于衍生品的交易場所，以下說法錯誤的是()
A.期貨合約只在交易所交易
B.互換合約常在場外交易
C.期權合約只在交易所交易
D.遠期合約常在場外交易
答案：C
20.以下不承擔匯率風險的基金是()
A.貨幣ETF
B.原油基金
C.港股通基金
D.海外債券基金
答案：A
21、 關于股票的票面價值，下列說法中錯誤的是( )。
A.發(fā)行時，面值的總和部分計入股本，超額部分計入資本公積
B.以面值發(fā)行的股票稱之為平價發(fā)行
C.溢價發(fā)行時，募集的資金小于股本的總和
D.股票的票面價值對初次發(fā)行時的定價有一定參考意義
答案：C
22、 以下關于普通股的說法，正確的選項是( )。
A.普通股的股利是固定的，不隨公司盈利的變化而變化
B.普通股股東享有表決權，即決定公司一切重大事務的決策權
C.普通股股東有權在公司支付債券和優(yōu)先股股息之前分配股利
D.普通股均可在股票交易所交易
答案：B
23.以下交易所中，不屬于商品期貨交易所的是()。
A.大商所
B.鄭商所
C.中商所
D.上期所
答案：C
解析：大商所：大連商品交易所，是經國務院批準的四家期貨交易所之一。
24、 關于衍生工具的`定義和特點，以下表述正確的是( )。
A.因為操作人員人為錯誤導致的風險被稱為結算風險
B.在未來買入合約標的資產的一方成為空頭
C.具有跨期性、杠桿性、聯動性和低風險性等四個顯著特點
D.衍生工具是指一種衍生類合約，其價值取決于一種或者多種基礎資產
答案：D
25、 已知通貨膨脹率為3%，實際利率為4%，則名義利率為( )。
A.7%
B.4%
C.1%
D.3%
答案：A
26、 關于跟蹤誤差，下列說法不正確的是( )。
A.跟蹤誤差小，反映股票組合的跟蹤偏離度小，風險低
B.是度量一個股票組合相對于某基準組合偏離度的重要指標
C.復制誤差、現金存留、各項費用、分紅和交易沖擊成本等會導致跟蹤誤差產生
D.一般僅適用于主動投資管理者的業(yè)績考核
答案：D
27、 下列關于政府債券的表述，錯誤的是( )。
A.地方政府債可以由地方政府自主發(fā)行
B.國債可以由地方政府代理發(fā)行
C.地方政府債可以由中央財政代理發(fā)行
D.我國政府債券包括國債和地方政府債
答案：B
28、關于另類投資的優(yōu)點和局限性，以下說法錯誤的是()。
A.另類投資采取高杠桿模式運作
B.另類投資產品與傳統證券相關性較高
C.另類投資能獲取多元化的收益并分散風險
D.另類投資的經理人通常不公開所投資的產品信息
答案：B
解析：另類投資的局限性包括：①缺乏監(jiān)管和信息透明度：②流動性較差，杠桿率偏高：③估值難度大，難以對資產價值進行準確評估。
另類投資的優(yōu)點是：①提高收益：②分散風險。投資者們將另類投資產品納入他們的投資組合中，其主要理由之—就是能夠通過投資組合的多元化來提高其擔資回報。通過多元會不僅僅能夠提高投資者的回報，同時還能達到分散風險的目的。
29、 關于基金公司投資管理業(yè)務，以下說法錯誤的是()。
A.基金公司投資管理業(yè)務受中國證監(jiān)會監(jiān)管
B.投資管理業(yè)務是基金管理公司最核心的一項業(yè)務
C.投資管理部門體現著基金公司的核心競爭力
D.基金公司的主要利潤來源是所管理產品的投資收益
答案：D
30、 基金管理人對外披露基金凈值前，負有復核基金凈值準確性義務的機構有()。
A.基金公司稽核監(jiān)督部門
B.相關監(jiān)管機構
C.第三方銷售機構
D.托管人
答案：D
31、 股票投資過程中，以下屬于非系統性風險的為( )。
A.匯率大幅波動
B.股票大盤指數的波動風險
C.上市公司財務投資失敗
D.央行頒布新的貨幣政策
答案：C
32、 在單筆交易規(guī)模較大的債券市場中，比較適合的結算方式是( )。
A.雙邊凈額結算
B.逐筆交易
C.券款凈額結算
D.多邊凈額結算
答案：B
33、 下列不屬于期貨市場基本功能的是( )。
A.風險管理
B.價格發(fā)現
C.宏觀調控工具
D.投機
答案：C
34、 基金托管人對基金資產估值負有( )責任。
A.復核
B.監(jiān)督
C.直接估值
D.披露
答案：A
35、 我國封閉式基金的估值頻率是( )。
A.每個交易日
B.每月
C.每周
D.每半個月
答案：A
36、 下表述不符合資本市場理論的前提假設的是( )。 A.投資者對各種資產的預期收益率、風險、及資產間相關性都具有相同的判斷
B.投資不可以分割，投資數量固定
C.投資者的買賣行為不會改變證券價格
D.投資者都擁有相同信息
答案：B
37、 根據我國證券市場有關規(guī)定，除權，除息日為()。
A.A股、B股的權益登記日的次日
B.A股、B股的權益登記日的次一交易日
C.A股的權益登記日(B股的最后交易日)的次日
D.A股的權益登記日(B股的最后交易日)的次一交易日
答案：D
38.關于我國證券投資基金場內證券交易市場，以下說法正確的是()
A. 上海證券交易所采用公司制，深圳證券交易所采用會員制
B. 上海證券交易所和深圳證券交易所都采用公司制
C. 上海證券交易所采用會員制，深圳證券交易所采用公司制
D. 上海證券交易所和深圳證券交易所都采用會員制
答案：D
39.關于投資政策說明書，以下選項不屬于其組成內容的是()
A. 交易機制
B. 投資限制
C. 托管費率
D. 業(yè)績比較基準
答案：C
40、 以下關于股票票面價值的說法，錯誤的選項是()。
A.股票發(fā)行價格高于面值成為溢價發(fā)行，其中超出面值的部分計入公司負債
B.股票以面值發(fā)行成為平價發(fā)行
C.若股票面值與每股凈資產背離，則股票面值與股票投資價值直接沒有必然的聯系
D.股票的票面價值又稱面值，記在股票票面上標明的金額
答案：A
41、 關于市場有效性，以下說法錯誤的是()。
A.強有效市場意味著即便那些擁有“內部信息”的市場參與者也不能憑借該信息獲得超額收益
B.在強有效市場下，任何為了預測未來證券價格走勢而對歷史價格，成交量等信息所進行的技術分析都是徒勞的
C.半強有效的市場下，價格對公開信息的反應是瞬間完成的
D.在強有效市場上，任何投資者不管采用任何分析方法，都不可能重復地，更不可能連續(xù)地取得成功
答案：C
42、關于債券當期收益率和到期收益率的關系，以下說法錯誤的是()
A.當期收益率總是與到期收益率反向變動
B.債券市場價格越偏離債券面值，期限越短，則當期收益率越偏離到期收益率
C.債券市場價格越接近債券面值，期限越長，則其當期收益率越接近到期收益率
D.當期收益率未考慮投資債券的資本損益，到期收益率則考慮了投資債券的資本損益
答案：A
43、 關于債券通貨膨脹風險，以下表述錯誤的是()
A.一般來說，零息債券的通貨膨脹風險大于浮動利率債券
B.通貨膨脹使得物價上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購買力下降
C.浮動利率債券因其利率是浮動的，因此不會面臨通貨膨脹風險
D.一般來說，固定利率債券的通貨膨脹風險大于浮動利率債券
答案：C
解析：對于中長期債券而言，債券貨幣收益的購買力有可能隨著物價的上漲而下降，從而使債券的實際收益率降低，這就是債券的通貨膨脹風險，C項說法錯誤。
44、預期損失的優(yōu)勢體現在以下哪些方面()Ⅰ、風險敏感性度量 Ⅱ、尾部風險度量 Ⅲ、風險因子收益 Ⅳ、次可加性
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
答案：C
45、風險價值VAR的估算方法包括以下哪些選項()Ⅰ、參數法 Ⅱ、蒙特卡洛模擬法 Ⅲ、現金流折現法 Ⅳ、歷史模擬法
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
46、 關于期貨市場具有價格發(fā)現功能的原因描述錯誤的是( )
A.投機者并不重要，只有套期保值交易才能對價格發(fā)現起到作用
B.標準化合約增加了市場的流動性
C.期貨市場中的供求關系
D.市場參與者對未來價格變化趨勢的預測
答：A
47、在現值計算中，利率i也稱為()
A. 利滾利
B. 貼現率
C. 名義利率
D. 股息率
答案：B
48、 關于基金公司投資交易流程，以下表述錯誤的是( )
A.基金經理可以直接向交易員下達交易指令
B.基金公司投資交易流程包括風險控制環(huán)節(jié)
C.交易員必須嚴格遵照公司公平交易制度執(zhí)行交易指令
D.交易員收到投資指令后有權選擇適當時機完成指令
答案：A
解析：在自主權限內，基金經理通過交易系統向交易室下達交易指令。
49、 某企業(yè)的凈利潤為2.1億元，凈資產收益率為30%，權益乘數為2，則總資產為( )。
A.4.2
B.3.5
C.14
D.7
答案：C
50、關于債券投資的通脹風險，以下說法錯誤的是()
A. 對通脹風險特別敏感的投資者可購買通貨膨脹聯結債卷
B. 浮動利息債券因其利息是浮動的，因此避免了通脹風險
C. 大多數種類的債券都是面臨通脹風險
D. 隨著物價上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購買力下降
答案：B
基金從業(yè)資格歷年考試題5
1.關于股權投資基金行業(yè)自律組織的作用，說法錯誤的是()
A.促進會員忠實履行受委托義務和社會責任
B.對違法違規(guī)的市場主體采取行政處罰
C.履行行業(yè)自律管理，促進行業(yè)合規(guī)經營
D.提供行業(yè)服務，提高行業(yè)競爭力
答案：B
2.關于全國中小企業(yè)股份轉讓系統，以下表述錯誤的是()
A. 該系統是全國性的證券交易場所
B. 該系統是國務院批準設立的
C. 該系統俗稱“新三板”
D. 在該系統掛牌股份轉讓不屬于股權投資基金的退出方法
答案：D
3.基金管理人委托基金銷售機構募集股權投資基金時，須書面簽定銷售協議并將權利義務劃分及其它涉及投資者利益的部分作為基金合同的附件，如基金銷售協議與作為基金合同附件的關于基金銷售的內容不一致的()
A.基金銷售協議為準
B.通過合同雙方協定決定
C.以基金合同附件為準
D.以可行的實際操作為準
答案：C
4、關于業(yè)務盡職調查，以下表述正確的是()
A. 業(yè)務盡調根據目標企業(yè)的不同類型與所處的不同階段，側重調查點會有不同
B. 業(yè)務盡調對目標公司資產和業(yè)務的產權狀況需要充分了解
C. 業(yè)務盡調主要目的是了解目標公司的過去，全面評估公司業(yè)務的合法性與潛在法律風險
D. 業(yè)務盡調旨在從目標公司內部獲得第一手資料，并撰寫盡職調查報告供決策參考
答案：A
5、在計算某基金所投資的A項目層面截至某一時點的內部收益率時，選取的必備參數不包括()
A. 基金對A項目歷次出資的時間和金額
B. 投資者對基金的出資時間和金額
C. A項目截至該時點的資產價值
D. 基金在A項目上歷次收到分配的時間和金額
答案：C
6、關于股權投資基金風險揭示書提示的風險，屬于特殊風險的是()
A. 基金未托管風險
B. 基金運營風險
C. 稅收風險
D. 資金損失的風險
答案：A
7、關于基金業(yè)績評價，以下表述正確的是()
A. 已分配收益倍數體現了投資者所投資金的時間價值
B. 總收益倍數越高，說明基金業(yè)績越好
C. 基金在不同時點計算的總收益倍數可能會有不同的結果
D. 已分配收益倍數越高，說明基金業(yè)績越好
答案：C
8、企業(yè)申請全國股轉系統掛牌，必須符合的條件是()
A. 股權明晰，實際控制人是最近兩年沒有發(fā)生重大變化
B. 申請掛牌的企業(yè)業(yè)務明確，主營業(yè)務突出，且最近兩年內沒有發(fā)生重大變化
C. 申請掛牌的企業(yè)具有持續(xù)經營能力和持續(xù)盈利的能力
D. 申請掛牌的企業(yè)有健全的治理機制，合法規(guī)范經營
答案：D
9、甲企業(yè)擬認購某股權投資基金發(fā)行的產品，除具備相應風險識別能力和風險承擔能力外，還應滿足的條件為()
A. 凈資產不低于300萬元
B. 總資產不低于3000萬元
C. 凈資產不低于1000萬元
D. 總資產不低于1000萬元
答案：C
10.某股權投資基金到期擬進行清算,基金存續(xù)期限一共5年�；鸪闪r次性全部實繳資金5億元,全部投資退出9億元,存續(xù)期間共產生稅費500萬元�；鸷贤s定,基金投資者按照出資比例進行分配,基金設置8%(單利)的門檻收益。超出門檻收益部分后基金管理人按照20%的比例提取業(yè)績報酬,無追趕機制。以下選項,不屬于股權投資基金清算與收益分配原則的一項是( )。
A.優(yōu)先向基金投資者返還投資本金
B.向基金投資者分配門檻收益之后,基金管理人才可以參與業(yè)績報酬的分配
C.業(yè)績報酬屬于基金的費用,應當優(yōu)先向管理人分配業(yè)績報酬,再向投資者返還本金
D.基金應當清理完所有債務和產生的費用后,才能向基金投資者和管理人進行分配
答案：C
11、股權投資基金組織形式中，具有獨立法人實體地位的是()
A. 有限責任公司型基金和股份有限公司型基金
B. 有限合伙型基金和信托(契約)型基金
C. 信托(契約)型基金和股份有限公司型基金
D. 有限責任公司型基金和有限合伙型基金
答案：A
12、A為有限責任公司型基金，關于A基金的管理方式，以下描述正確的是()
A. 可以以自建管理團隊或委托專門的基金管理機構的方式管理基金
B. 僅可以以自建管理團隊的方式管理基金
C. 可以以自建管理團隊、委托專門的基金管理機構或委托托管機構管理的方式管理基金
D. 僅可以以委托專門的基金管理機構的方式管理基金
答案：A
13、 股權投資基金管理人在銷售股權投資基金時，不得( )。
A.要求投資者書面承諾符合合格投資者條件
B.要求投資者填寫調查問卷以了解投資者的風險識別能力
C.委托第三方機構對基金進行風險評級
D.承諾投資者該基金為保本型基金
答案：D
14、 關于股權投資基金合同內容的描述，錯誤的是( )。
A.股權投資基金合同約定當基金合同的內容與合伙人之間的其他協議或文件文件內容相沖突的，以股權投資基金合同為準
B.在投資者簽署基金合同前，募集機構應與投資者簽署《風險揭示書》
C.股權投資基金合同條款應當包括信息披露制度
D.股權投資基金合同中必須約定托管，如約定不托管，則該條款無效
答案：D
15、 以下情況，不屬于公司應當進行清算的情形是( )。
A.股東會或者股東大會決議解散
B.公司經營管理發(fā)生困難，持有公司全部股東表決權百分之五以上的股東請求解散
C.公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現
D.依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉或者被撤銷
答案：B
16、 對于投資后管理，以下描述正確的是( )。
A.基金出資人應當積極參與被投資企業(yè)的重大經營決策，實施良好的投資后管理
B.投資后管理包括對被投資企業(yè)的監(jiān)控活動和提供增值服務兩大類
C.投資后管理可以清除項目投資風險，保證投資增值
D.在完成項目盡調并實施投資后直到項目退出之前都屬于投資后管理期間
答案：B
17、關于基金管理人登記與基金產品備案的基本要求，以下說法錯誤的是()。
A.基金產品開始募集后的20個工作日內，基金管理人應對所募集的基金進行備案
B.基金備案材料不完備或者不符合規(guī)定的，基金管理人應當根據中國證券投資基金業(yè)協會的要求及時補正
C.自然人不能登記為基金管理人
D.基金管理人可采用公司形式，也可采用合伙企業(yè)形式
答案：A
18、 關于合伙型基金的架構及特點描述錯誤的是( )。
A.普通合伙人可自行擔任基金管理人或者委托專業(yè)的基金管理機構擔任基金管理人
B.至少由1個普通合伙人和1個有限合伙人組成
C.基金由基金管理人具體負責投資運作，有限合伙人可以參與投資決策
D.普通合伙人對基金的債務承擔無限連帶責任，有限合伙人以其認繳的出資額為限對基金債務承擔責任
答案：C
19、 《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》明確對股權投資基金行業(yè)開展行業(yè)自律的是( )。
A.中國證券業(yè)協會
B.中國股權投資基金協會
C.中國證券投資基金業(yè)協會
D.中國證監(jiān)會
答案：C
20、 有限責任公司型股權投資基金，在原有投資者之間進行股權轉讓的，應當遵循以下原則( )。
A.將轉讓的所有結果通知股東
B.得到三分之二以上股東的同意
C.得到其他股東的同意
D.得到半數以上股東的同意
答案：A
21、 ( )對基金資產進行保管，同時對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督。
A.基金托管人
B.基金財產保管機構
C.基金份額登記機構
D.基金投資者
答案：A
22、根據《合伙企業(yè)法》，對有限合伙型基金的設立條件描述錯誤的是()
A. 有限合伙人可以用貨幣、實物、知識產權、土地使用權或勞動作價出資
B. 有生產經營場所
C. 有書面合伙協議
D. 有限合伙企業(yè)至少應當由一個普通合伙人
答案：A
23、股權回購退出的情形不包括()
A. 控股股東回購
B. 員工收購
C. 債權人收購
D. 管理層回購
答案：C
24、甲基金銷售機構應當具備的資質條件是()
A. 在中國證券投資基金業(yè)協會取得基金銷售業(yè)務資格，并成為中國證券投資基金業(yè)協會的會員
B. 在中國證券投資基金業(yè)協會取得基金銷售業(yè)務資格
C. 在中國證監(jiān)會取得基金銷售業(yè)務資格
D. 在中國證監(jiān)會取得基金銷售業(yè)務資格，并成為中國證券投資基金業(yè)協會會員
答案：D
25、關于股權投資基金的投資后管理，表述正確的是()
A. 在項目實施投資后直到項目退出之前都屬于投資后管理階段
B. 良好的投資后管理不會有利于消除潛在的投資風險
C. 投資后管理的'優(yōu)劣幾乎不會影響投資的保值增值
D. 投資后管理對投資項目的發(fā)展與推出方案的實現不產生影響
答案：A
26、 股權投資基金與被投資公司簽署的投資協議中，下列屬于反攤薄條款的是( )。
A.“如因公司的原因致使投資交割未能進行，則公司應承擔因本項目合同起草、談判和簽約而產生的所有支出”
B.“本輪融資完成交割時，董事會將由*位董事組成，包括……”
C.“未經投資人同意，公司現有股東不得將其在公司及子公司的股份質押或抵押給第三方……”
D.“如果公司再次發(fā)行股權且增發(fā)時公司的估值低于投資人股權對應的公司估值，則投資人有權從創(chuàng)建人股東處以加權平均法取得額外的股權……”
答案：D
27、公司型股權投資基金在進行解散清算時，分配順序在基金投資者投資本金之后的一項時()
A. 業(yè)績報酬
B. 基金所欠稅款
C. 公司債務
D. 清算費用
答案：A
28、政府引導基金的投資標的和投資目的通常為()
A.創(chuàng)業(yè)投資基金，以鼓勵創(chuàng)業(yè)投資基金投資于早期創(chuàng)業(yè)企業(yè)，以彌補主要投資于成長期、成熟期企業(yè)的不足
B. 成熟期企業(yè)，以直接扶持企業(yè)成長并通過退出獲得較高收益
C.創(chuàng)業(yè)投資基金，并通過創(chuàng)業(yè)投資基金投資于早期創(chuàng)業(yè)企業(yè)，以獲得超出市場預期的投資回報
D. 杠桿收購基金，并通過這些基金投資于成熟期企業(yè)，以獲得更高收益
答案：A
29、 小王通過某獨立基金銷售公司購買股權投資基金，該獨立基金銷售公司銷售人員對小王的下述說法正確的是()。
A.你購買的基金的預期收益為年化30%
B.我們公司會將與本次基金募集的相關記錄妥善保存自基金清算之日起10年
C.我們公司將通過我們公司的帳戶向你分配收益
D.你可以購買價值100萬的基金份額，然后把其中一部分轉售給你的親戚朋友
答案：B
30、 增資前甲公司注冊資本1000萬元，甲公司前一年度經審計的營業(yè)收入12億元，凈利潤4000萬元，年末凈資產1.5億元。依據前述財務情況，某股權投資基金擬出資1 億元，增資甲公司，獲得20%的股權。按此投資方按實際投資后，甲公司注冊資本將變更為()萬元。
A.25000
B.1250
C.11000
D.1200
答案：B
解析：投資1億后獲得20%的股權，則企業(yè)投后估值為：1億/20%=5億元。投資前估值為5-1=4億元，注冊資本占投資估值的比例=1000萬元/4億=2.5%，則投資后注冊資本=5億元*2.5%=1250萬元。
31、 關于股權投資基金的法律盡職調查，不屬于其主要內容的是( )。
A.確認目標公司的合法成立和有效存續(xù)
B.評估企業(yè)的歷史經營業(yè)績及未來經營風險
C.充分了解目標企業(yè)的組織結構、資產和業(yè)務的產權狀況和法律狀態(tài)
D.核查目標公司所有提供文件資料的真實性、準確性與完整性
答案：B
32、 使用賬面價值法評估目標公司價值時，通常不需要進行專項關注的是( )。
A.財務費用合理性
B.應收賬款可能的壞賬損失
C.有價證券的市場價值
D.尚未核定的稅金
答案：A
33、 關于股權投資母基金的投資特點，下列描述不正確的是( )。
A.可以直接進行股權投資，往往和其所投資的股權投資基金聯合投資
B.因規(guī)模優(yōu)勢原因股權投資母基金的資金收益率一直較股權投資基金高
C.以股權投資基金為主要投資對象
D.在選擇股權投資基金時，一般要考察期投資理念、管理團隊、獨特性等
答案：B
34、 某股權投資基金采用按照單一項目的收益分配方式，并設置了追趕機制與回撥機制，下列關于該基金分配順序正確的是()。
A.投資人本金、門檻收益、管理人與投資人按比例分配、基于回撥機制的收益、基于追趕機制的收益
B.投資人本金、門檻收益、基于追趕機制的收益、基于回撥機制的收益、管理人與投資人按比例分配
C.投資人本金、門檻收益、基于追趕機制的收益、管理人與投資人按比例分配、基于回撥機制的收益
D.門檻收益、投資人本金、管理人與投資人按比例分配、基于追趕機制的收益、基于回撥機制的收益
答案：C
35、 關于股權投資基金管理人未按規(guī)定備案首只私募基金產品而被注銷管理人登記的后果，說法正確的是( )。
A.應由中國證券投資基金業(yè)協會進行紀律處分
B.應將該管理人移送證監(jiān)會處理
C.若因真實業(yè)務需要，可按要求重新申請私募基金管理人登記
D.應注銷該管理人的法律主體資格
答案：C
36、 《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》明確對股權投資基金行業(yè)開展行業(yè)自律的是( )。
A.中國證券業(yè)協會
B.中國股權投資基金協會
C.中國證券投資基金業(yè)協會
D.中國證監(jiān)會
答案：C
37.根據《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》和中國證券投資基金業(yè)協會的規(guī)定，以下不屬于高級管理人員的是()
A、 副總經理
B、 合規(guī)風控負責人
C、 財務負責人
D、 總經理
答案：C
38.私募基金可以通過以下哪種方式進行宣傳()。
A、 公開出版資料
B、 公共門戶網站、鏈接廣告和博客
C、 海報、戶外廣告
D、 對特定客戶推送產品說明
答案：D
39、 在有限合伙型股權投資基金中，有限合伙人可以從事的活動包括( )。
A.查閱基金經審計的財務報告，對基金管理人就基金管理提出建議
B.參與對擬投資企業(yè)的盡職調查
C.以基金的名義，向企業(yè)提供管理咨詢服務
D.參與基金的投資決策
答案：A
40、 關于私募基金管理人登記，以下說法正確的是( )。
A.登記部門對私募基金管理人的登記公示信息不構成對私募基金管理人投資管理能力、持續(xù)合規(guī)情況的認可，不作為基金資產安全的保證
B.中國證監(jiān)會負責辦理私募基金管理人登記及私募基金備案，對私募基金業(yè)務活動進行自律管理
C.私募基金管理人申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人不需要主動告知登記部門
D.經登記后的私募基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產的，登記部門不需要注銷基金管理人登記
答案：A
41.關于私募股權的概念，以下表述正確的是()
A. 通常采用非公開募集的形式籌集資金
B. 投資僅包含股權投資，不包含債權
C. 私募股權投資是指對已上市公司的投資
D. 可在公開市場上進行交易滾動性較好
答案：A
42.股權投資基金進行清算的原因是( )
A.投資項目撤銷 IPO 計劃
B.投資項目被上市公司并購
C.投資項目從新三板摘牌
D.投資項目都實現了退出
答案：D
43、 投資后管理中，股權投資基金獲得被投資企業(yè)董事會席位后，可以( )。
A.決定公司經營計劃和投資方案
B.派代表擔任公司董事
C.批準公司章程的修改
D.決定公司清算
答案：B
44、 關于股權投資協議中的回售權條款，描述錯誤的是( )。
A.一般在新老股東之間發(fā)生
B.體現了對股權投資方利益的保護
C.體現了目標企業(yè)要求投資方保護商業(yè)機密的權利
D.體現了投資方對目標企業(yè)或大股東回售股權的權利
答案：C
45、 關于政府引導基金的描述正確的是( )。
A.政府引導基金通常投資于基礎設施基金
B.政府引導基金通常投資于并購基金
C.政府引導基金通常投資于定向增發(fā)投資基金
D.政府引導基金通常投資于創(chuàng)業(yè)投資基金
答案：D
46.小王通過某獨立基金銷售公司購買股權投資基金，該獨立基金銷售公司銷售人員對小王的以下說法正確的是()
A.你購買的基金的預期收益為年化 30%
B.我們公司會將與本次基金募集的相關記錄妥善保存自基金清算之日起 10 年
C.我們公司將通過我們公司的賬戶向你分配收益
D.你可以購買價值 100 萬的基金份額，然后把其中一部分轉售給你的親戚朋友
答案：B
47、 關于有限合伙企業(yè)新合伙人入伙，以下表述錯誤的是( )。
A.新入伙的有限合伙人對入伙前有限合伙企業(yè)的債務，以其實繳出資額為限承擔責任
B.有限合伙人應當按照合伙協議的約定按期足額繳納出資，未按期足額繳納出資，應當承擔補繳義務，并對其他合伙人承擔違約責任
C.新合伙人入伙，除合伙協議另有約定外，應當經全體合伙人一致同意，并依法訂立書面入伙協議
D.入伙的新合伙人與原合伙人享有同等權利，承擔同等責任，入伙協議另有約定的，從其約定
答案：A
48、 沒有獨立法人主體地位的基金包括( )
A.公司型基金和契約型基金
B.合伙型基金和契約型基金
C.公司型基金、合伙型基金和契約型基金
D.公司型基金和合伙型基金
答案：B
49、 目前我國股權投資基金的募集( )。
A.只能公募
B.根據具體投資對象確定
C.只能私募
D.可以私募，也可以公募
答案：C
50、 關于基金從業(yè)資格取得方式，表述正確的是( )。
A.可通過考試加資格認定方式獲得
B.可通過考試或資格認定方式獲得
C.通過筆試加面試的方式獲得
D.通過考試或遠程培訓的方式獲得
答案：B
基金從業(yè)資格歷年考試題6
1.國際化基金的投資標的通常以()為主要區(qū)域。
A.中國
B.歐洲
C.歐、美、中等國家
D.歐、美、日等發(fā)達國家和新興市場國家
答案：D2019年基金從業(yè)資格考試試題及答案
2.監(jiān)管機構應采取下述監(jiān)管措施確保投資者的合法權益，其中說法錯誤的是()。
A.向投資者充分披露有關信息
B.保護客戶資產
C.盡量確保證券投資基金的大多數資產公平、準確的定價
D.證券投資基金的份額贖回
答案：C
3.單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的()。
A.20%
B.15%
C.10%
D.5%
答案：C
4.())作為歐洲第一、世界第八大金融中心，且擁有全球第二大基金資產管理市場、全世界20%的管理資產�；饛臉I(yè)資格考試真題及答案
A.盧森堡
B.愛爾蘭
C.法國
D.德國
答案：A
5.下列關于QFII托管人資格規(guī)定的說法中，正確的.是()。
A.每個合格投資者只能委托1個托管人，且不可以更換托管人
B.實收資本不少于70億元人民幣
C.最近3年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄
D.外貿商業(yè)銀行境內分行在境內持續(xù)經營5年以上
答案：C基金從業(yè)資格考試真題
6.金融市場的國際化趨勢主要表現在()。
Ⅰ.國際融資證券化
�、�.證券投資國際化
Ⅲ.證券交易國際化
�、�.金融貿易跨國化
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
7.下列關于各國基金國際化的概況，說法正確的是()。
Ⅰ.英國基金經常通過與東道圍國內的基金進行合作來進行國際化發(fā)售，以降低募集成本
�、�.盧森堡是歐洲第一個推行UCITS指令的國家，是目前全球最大的UCITS基金注冊地
�、�.愛爾蘭之所以成為廣受認可的國際投資基金中心，是由于其在國際合作、國內監(jiān)管以及稅收等方面具有優(yōu)勢基金從業(yè)資格考試準考證
�、�.英國基金的國際化投資是伴隨著其他國家的證券市場開放而不斷往前推進的
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：C
8.除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為()。
�、�.購買不動產
�、�.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證
�、�.參與未持有基礎資產的賣空交易
�、�.投資于政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券等
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
9.從風險分散角度來看，投資基金國際化的意義是()。基金從業(yè)資格考試題庫
�、�.較大幅度地減少非系統性風險
Ⅱ.對于系統性風險的對沖能起到一定的作用
�、�.通過在發(fā)展中國家和發(fā)達國家進行資產分配，可以在一定程度上減少發(fā)達國家證券投資收益下降的沖擊
Ⅳ.能夠自由地選擇投資地域和投資標的
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：D基金從業(yè)資格考試試題
10.合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資于()。
�、�.在證券交易所交易或轉讓的股票、債券和權證
�、�.在銀行間債券市場交易的固定收益產品
Ⅲ.證券投資基金
�、�.股指期貨
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
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