全國證券從業(yè)人員資格考試試題

時間：2024-11-25 09:25:22 資格考試我要投稿

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全國證券從業(yè)人員資格考試試題（精選14套）

　　在平時的學習、工作中，我們都不可避免地會接觸到考試題，借助考試題可以更好地對被考核者的知識才能進行考察測驗。還在為找參考考試題而苦惱嗎？以下是小編精心整理的全國證券從業(yè)人員資格考試試題（精選14套），歡迎閱讀與收藏。

全國證券從業(yè)人員資格考試試題（精選14套）

　　全國證券從業(yè)人員資格考試試題 1

　　2022年11月證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》練習題

　　在證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)中，下列屬于市場準入方面的法律法規(guī)的是（）�！具x擇題】

　　A.《中華人民共和國證券法》

　　B.《證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定》

　　C.《證券公司治理準則》

　　D.《證券公司風險控制指標管理辦法》

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī)包括五個方面。其中，市場準入管理方面的包括：《中華人民共和國證券法》、《證券監(jiān)督管理條例》、《關(guān)于加強上市證券公司監(jiān)管的規(guī)定》和《關(guān)于證券公司首次公開發(fā)行股票并上市有關(guān)問題的通知》等。

　　以下對恐怖活動凍結(jié)資產(chǎn)的表述中錯誤的是（）�！具x擇題】

　　A.對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或確定份額的，證券公司應(yīng)一并凍結(jié)

　　B.在收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益的情形下，有關(guān)賬戶可以進行款項收取

　　C.受償債權(quán)需在資產(chǎn)解凍后方可劃轉(zhuǎn)

　　D.為不影響正常的證券、期貨交易程序，執(zhí)行恐怖組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C表述錯誤：涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，符合以下情形之一的，有關(guān)賬戶可以進行款項收取或者資產(chǎn)受讓：（1）收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益；（2）受償債權(quán)；（3）為不影響正常的證券、期貨交易程序，執(zhí)行恐怖組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令。但證券公司應(yīng)當對上述收取的款項或者受讓的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。

　　關(guān)于證券公司重要信息系統(tǒng)，下列說法錯誤的是（）。【選擇題】

　　A.實時信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)備份能力應(yīng)當達到第一級

　　B.實時信息系統(tǒng)的故障應(yīng)對能力應(yīng)當達到第二級

　　C.證券公司實時信息系統(tǒng)的故障應(yīng)對能力應(yīng)當達到第四級

　　D.重大災(zāi)難應(yīng)對能力相關(guān)技術(shù)指標應(yīng)當達到災(zāi)難應(yīng)對能力第五級

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B說法錯誤：證券公司重要信息系統(tǒng)應(yīng)當符合下列信息系統(tǒng)備份能力等級要求：（1）實時信息系統(tǒng)、非實時信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)備份能力應(yīng)當達到第一級；（2）非實時信息系統(tǒng)的故障應(yīng)對能力應(yīng)當達到第二級；（3）證券公司實時信息系統(tǒng)的故障應(yīng)對能力應(yīng)當達到第四級；（4）實時信息系統(tǒng)、非實時信息系統(tǒng)應(yīng)當具備災(zāi)難及重大災(zāi)難應(yīng)對能力，相關(guān)技術(shù)指標應(yīng)當分別達到災(zāi)難應(yīng)對能力第五級、重大災(zāi)難應(yīng)對能力第六級；（5）災(zāi)難應(yīng)對能力可以通過重大災(zāi)難能力體現(xiàn)，但重大災(zāi)難應(yīng)對能力相關(guān)技術(shù)指標應(yīng)當達到災(zāi)難應(yīng)對能力第五級。

　　證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，可以買賣的證券有（）。Ⅰ.已經(jīng)在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌轉(zhuǎn)讓的證券Ⅱ.已經(jīng)和依法可以在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場掛牌轉(zhuǎn)讓的私募債券Ⅲ.已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)證券交易所上市交易和轉(zhuǎn)讓的證券Ⅳ.經(jīng)國家金融監(jiān)管部門或者其授權(quán)機構(gòu)依法批準或備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，可以買賣的證券包括：（1）已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)證券交易所上市交易和轉(zhuǎn)讓的證券；（Ⅲ項正確）（2）已經(jīng)在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌轉(zhuǎn)讓的證券；（Ⅰ項正確）（3）已經(jīng)和依法可以在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場掛牌轉(zhuǎn)讓的私募債券，已經(jīng)在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場掛牌轉(zhuǎn)讓的股票；（Ⅱ項正確）（4）已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)銀行間市場交易的證券；（5）經(jīng)國家金融監(jiān)管部門或者其授權(quán)機構(gòu)依法批準或備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券。（Ⅳ項正確）

　　對股票期權(quán)交易活動及經(jīng)營機構(gòu)實行自律管理的機構(gòu)包括（）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券登記結(jié)算機構(gòu)Ⅲ.證券業(yè)協(xié)會Ⅳ.證監(jiān)會及其派出機構(gòu)【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)、相關(guān)行業(yè)協(xié)會按照章程及業(yè)務(wù)規(guī)則，分別對股票期權(quán)交易活動及經(jīng)營機構(gòu)實行自律管理。

　　另類子公司應(yīng)當于每月結(jié)束后（）內(nèi)編制并向中國證券業(yè)協(xié)會報送另類投資業(yè)務(wù)月度報表。【選擇題】

　　A.5個工作日

　　B.10個工作日

　　C.15個工作日

　　D.20個工作日

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：另類子公司應(yīng)當于每月結(jié)束后10個工作日內(nèi)編制并向中國證券業(yè)協(xié)會報送另類投資業(yè)務(wù)月度報表。

　　以下不屬于證券自營買賣對象的是（）�！具x擇題】

　　A.權(quán)證

　　B.期權(quán)

　　C.基金

　　D.國債

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B符合題意：證券公司自營買賣的主要對象是股票、債券、權(quán)證、證券投資基金等。

　　通過約定申報方式參與科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)融券期限可在（）的區(qū)間內(nèi)協(xié)商確定。【選擇題】

　　A.1天到365天

　　B.182天到365天

　　C.1天到182天

　　D.30天到180天

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：通過約定申報方式參與科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)融券期限可在1天到182天的區(qū)間內(nèi)協(xié)商確定。

　　下列關(guān)于有限合伙企業(yè)，說法錯誤的是（）�！具x擇題】

　　A.有限合伙企業(yè)由2個以上50個以下合伙人設(shè)立

　　B.有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當有1個普通合伙人

　　C.有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當有2個普通合伙人

　　D.有限合伙企業(yè)名稱中應(yīng)當標明“有限合伙”字樣

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C符合題意：有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當有1個普通合伙人。

　　完善內(nèi)部控制機制的健全原則是指（）。【選擇題】

　　A.內(nèi)部控制應(yīng)當做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞

　　B.內(nèi)部控制應(yīng)當符合國家有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，與證券公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標

　　C.證券公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責分明、相互牽制，前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持適當分離

　　D.承擔內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應(yīng)當獨立于證券公司其他部門

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：內(nèi)部控制的健全原則是指內(nèi)部控制應(yīng)當做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的'空白或漏洞。B項為合理原則，C項為制衡原則，D項為獨立原則。

　　董事會表決有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的議案時，董事會會議由（）的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經(jīng)無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事（）通過�！具x擇題】

　　A.過半數(shù)；三分之二

　　B.過半數(shù)；過半數(shù)

　　C.三分之二；過半數(shù)

　　D.三分之二；三分之二

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：證券公司董事會、董事長應(yīng)當在法定權(quán)限范圍內(nèi)行使職權(quán)，不得越權(quán)干預(yù)經(jīng)理層的經(jīng)營管理活動。董事會表決有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的議案時，與交易對方有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事應(yīng)當回避。該次董事會會議由過半數(shù)的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經(jīng)無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過半數(shù)通過。出席董事會的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事人數(shù)不足3人的，應(yīng)當將該事項提交股東（大）會審議。

　　下列關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理規(guī)定的說法中，正確的有（）。Ⅰ.對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)實施統(tǒng)一領(lǐng)導、分級管理 Ⅱ.防范公司與客戶之間的利益沖突 Ⅲ.切實履行反洗錢義務(wù) Ⅳ.防止出現(xiàn)損害客戶合法權(quán)益的行為【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：證券公司應(yīng)當建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理制度，對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)實施集中統(tǒng)一管理，防范公司與客戶之間的利益沖突（Ⅱ正確），切實履行反洗錢義務(wù)（Ⅲ正確），防止出現(xiàn)損害客戶合法權(quán)益的行為（Ⅳ正確）。

　　下列說法錯誤的是（）【選擇題】

　　A.證券公司應(yīng)當建立獨立于生產(chǎn)環(huán)境的專用開發(fā)測試環(huán)境，避免風險傳導

　　B.開發(fā)測試環(huán)境使用未脫敏數(shù)據(jù)的，采取與生產(chǎn)環(huán)境不一樣的安全控制措施

　　C.證券公司重要信息系統(tǒng)計劃停止使用的，應(yīng)當開展技術(shù)和業(yè)務(wù)影響評估

　　D.證券公司重要信息系統(tǒng)部署以及所承載數(shù)據(jù)的管理，應(yīng)當遵循法律法規(guī)等規(guī)定

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B說法錯誤：開發(fā)測試環(huán)境使用未脫敏數(shù)據(jù)的，應(yīng)當采取與生產(chǎn)環(huán)境同等的安全控制措施。

　　證券公司可以在區(qū)域性股權(quán)市場開展的業(yè)務(wù)包括（）。Ⅰ.與小額貸款公司開展業(yè)務(wù)合作，為企業(yè)提供融資服務(wù)Ⅱ.改制輔導Ⅲ.為合格投資者提供企業(yè)研究報告和盡職調(diào)查信息Ⅳ.推薦企業(yè)展示Ⅴ.為證券的非公開發(fā)行組織合格投資者進行路演推介【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：證券公司可以在區(qū)域性股權(quán)市場開展以下業(yè)務(wù)：（1）推薦企業(yè)掛牌；（2）承銷可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，推薦本公司承銷的可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券在區(qū)域性股權(quán)市場掛牌轉(zhuǎn)讓；（3）代理開立區(qū)域性股權(quán)市場證券賬戶；（4）為在區(qū)域性股權(quán)市場開戶的合格投資者買賣證券提供居間介紹服務(wù)；（5）利用自有資金或依法管理的資產(chǎn)管理等產(chǎn)品投資區(qū)域性股權(quán)市場的證券；（6）為證券的非公開發(fā)行組織合格投資者進行路演推介或其他促成投融資需求對接的活動；（Ⅴ正確）（7）為合格投資者提供企業(yè)研究報告和盡職調(diào)查信息；（Ⅲ正確）（8）與商業(yè)銀行、小額貸款公司等開展業(yè)務(wù)合作，為企業(yè)提供融資服務(wù)；（Ⅰ正確）（9）改制輔導、管理培訓、管理咨詢、財務(wù)顧問等相關(guān)服務(wù)；（Ⅱ正確）（10）推薦企業(yè)展示；（Ⅳ正確）（11）中國證監(jiān)會或證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

　　信息披露違法責任人員的責任大小，可以從（）考慮責任人員與案件中認定的信息披露違法的事實、性質(zhì)、情節(jié)、社會危害后果的關(guān)系，綜合分析認定。Ⅰ.知情程度和態(tài)度 Ⅱ.職務(wù)、具體職責及履行職責情況Ⅲ.專業(yè)背景 Ⅳ.在信息披露違法行為發(fā)生過程中所起的作用【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：信息披露違法責任人員的責任大小，可以從以下方面考慮責任人員與案件中認定的信息披露違法的事實、性質(zhì)、情節(jié)、社會危害后果的關(guān)系，綜合分析認定：（1）在信息披露違法行為發(fā)生過程中所起的作用；（Ⅳ正確）（2）知情程度和態(tài)度；（Ⅰ正確）（3）職務(wù)、具體職責及履行職責情況；（Ⅱ正確）（4）專業(yè)背景；（Ⅲ正確）（5）其他影響責任認定的情況。

　　全國證券從業(yè)人員資格考試試題 2

　　證券從業(yè)資格考試2022年11月最新考試練習試題（含答案及詳細解析）

　　1、發(fā)出收購要約后，收購人報送上市公司收購報告書中，不是必須載明的內(nèi)容為（）

　　A、收購目的

　　B、收購人的名稱、住所

　　C、收購股份的詳細名稱和預(yù)定收購的股份數(shù)額

　　D、收購的具體時間

　　答案：D

　　解析：要約收購報告書的主要內(nèi)容有：

　　1.收購人的名稱、住所；

　　2.收購人關(guān)于收購的決定；

　　3.被收購的上市公司名稱；

　　4.收購目的；

　　5.收購股份的詳細名稱和預(yù)定收購的股份數(shù)額；

　　6.收購的期限、收購的價格；

　　7.收購所需的資金額及資金保證；

　　8.報送要約收購報告書時，所持有被收購公司股份數(shù)占該上市公司已發(fā)行的股份總數(shù)的比例；

　　9.收購?fù)瓿珊蟮暮罄m(xù)計劃；

　　10.中國證監(jiān)會要求載明的其他事項。

　　2、權(quán)證的行權(quán)結(jié)算方式分為（）

　�、�、轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式

　　Ⅱ、現(xiàn)金結(jié)算方式

　�、�、電子結(jié)算方式

　�、�、證券給付結(jié)算方式

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：權(quán)證行權(quán)采用現(xiàn)金方式結(jié)算的，權(quán)證持有人行權(quán)時，按行權(quán)價格與行權(quán)日標的證券結(jié)算價格及行權(quán)費用之差價，收取現(xiàn)金。權(quán)證行權(quán)采用證券給付方式結(jié)算的，認購權(quán)證的持有人行權(quán)時，應(yīng)支付依行權(quán)價格及標的證券數(shù)量計算的價款，并獲得標的證券；認沽權(quán)證的持有人行權(quán)時，應(yīng)交付標的證券，并獲得依行權(quán)價格及標的證券數(shù)量計算的價款。

　　3、通常情況下，投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險的是（）

　　A、債券

　　B、優(yōu)先股

　　C、基金

　　D、股票

　　答案：C

　　解析：基金實現(xiàn)分散投資，分散風險

　　4、按照《中國人民銀行信用評級管理指導意見》要求，信用評級機構(gòu)應(yīng)遵循的信用評級程序，下列說法錯誤的是（）

　　A、信用評級機構(gòu)項目負責人給出被評對象的信用等級

　　B、被評對象按合同規(guī)定向信用評級機構(gòu)提供所需的真實、完整的有關(guān)資料、報表

　　C、信用評級機構(gòu)收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規(guī)定期限內(nèi)按有關(guān)規(guī)定進行詳細審核，并就被評對象經(jīng)營及財務(wù)狀況組織現(xiàn)場調(diào)查和訪談

　　D、被評對象與信用評級機構(gòu)當事雙方簽訂評級合同，支付評估費

　　答案：A

　　解析：信用評級機構(gòu)應(yīng)遵循以下信用評級程序：

　�。ㄒ唬┍辉u對象與信用評級機構(gòu)當事雙方簽訂評級合同，支付評估費。

　�。ǘ┍辉u對象按合同規(guī)定向信用評級機構(gòu)提供所需的真實、完整的`有關(guān)資料、報表。

　�。ㄈ┬庞迷u級機構(gòu)收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規(guī)定期限內(nèi)按有關(guān)規(guī)定進行詳細審核，并就被評對象經(jīng)營及財務(wù)狀況組織現(xiàn)場調(diào)查和訪談。

　�。ㄋ模┬庞迷u級機構(gòu)綜合搜集到的與被評對象有關(guān)的信息資料，經(jīng)加工分析后提出信用評級報告書。

　�。ㄎ澹┬庞迷u級機構(gòu)召開內(nèi)部信用評級評審委員會，評定等級。

　�。┤绫辉u對象有充分理由認為評級結(jié)果與實際情況存在較大差異，可在規(guī)定的時限內(nèi)向信用評級機構(gòu)提出復(fù)評申請并提供補充資料，復(fù)評次數(shù)僅限一次；首次評級后，信用評級機構(gòu)應(yīng)將評級結(jié)果書面告知被評對象并向中國人民銀行報告。

　�。ㄆ撸⿺M發(fā)行債券的信用評級結(jié)果由債券發(fā)行人在中國人民銀行指定的國內(nèi)有關(guān)媒體上公告。借款企業(yè)和擔保機構(gòu)信用評級結(jié)果，由信用評級機構(gòu)在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內(nèi)有關(guān)媒體上公告。

　�。ò耍┬庞迷u級機構(gòu)在債券存續(xù)期和企業(yè)信用等級有效期內(nèi)，應(yīng)進行跟蹤評級。跟蹤評級結(jié)果與公告結(jié)果不一致的，由信用評級機構(gòu)及時通知被評對象。信用評級機構(gòu)應(yīng)將變更后的債券信用等級在指定媒體上向社會公布并書面報告中國人民銀行；變更后的借款企業(yè)信用等級和擔保機構(gòu)信用等級，信用評級機構(gòu)除書面報告中國人民銀行外，還應(yīng)在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內(nèi)有關(guān)媒體上公告。

　　5、發(fā)生資金交收違約時，中國結(jié)算公司滬深分公司有權(quán)采取的措施包括（）

　　A、暫不向違約結(jié)算參與人墊付其應(yīng)收資金

　　B、責令違約結(jié)算參與人盡快補繳款項

　　C、在違約當日處置暫不交付證券

　　D、協(xié)助守約結(jié)算參與人向違約方追繳交收款項

　　答案：B

　　解析：（一）資金交收違約處理對于資金交收違約，中國結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的證券，同時按規(guī)則計收違約金。另外，由于在結(jié)算參與人資金交收違約時，中國結(jié)算公司滬、深分公司作為共同對手方需墊付款項給守約結(jié)算參與人，為彌補自身成本，中國結(jié)算公司滬、深分公司還需向違約結(jié)算參與人收取墊付資金的利息。

　　（二）證券交收違約處理。對于證券交收違約，中國結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的資金，同時按規(guī)則計收違約金。

　　全國證券從業(yè)人員資格考試試題 3

　　證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》2022最新練習題

　　優(yōu)先股和債券的根本區(qū)別在于（）�！具x擇題】

　　A.到期期限不同

　　B.法律屬性不同

　　C.收益率不同

　　D.收益來源不同

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：優(yōu)先股和債券的根本區(qū)別在于其法律屬性不同，優(yōu)先股的法律屬性還屬于股票。當然，根據(jù)我國現(xiàn)行的會計準則和國際做法，發(fā)行人優(yōu)先股作為權(quán)益或者負債入賬需要由公司和會計師視優(yōu)先股的不同條款，對是否符合負債或權(quán)益的本質(zhì)進行判斷。這種靈活性也為滿足不同發(fā)行人的需求提供了空間，發(fā)行人可以通過不同的條款設(shè)計實現(xiàn)公司優(yōu)先股在權(quán)益或負債認定方面的不同需求。

　　《國務(wù)院關(guān)于開展優(yōu)先股試點的指導意見》規(guī)定公司累計（）個會計年度或連續(xù)（）個會計年度未按約定支付優(yōu)先股股息的，優(yōu)先股股東可以享有公司章程規(guī)定的表決權(quán)。【選擇題】

　　A.5；3

　　B.5；2

　　C.3；3

　　D.3；2

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：由于公司長期未按約定分配股息，優(yōu)先股股東恢復(fù)到與普通股股東同樣的表決權(quán)，可以參與公司經(jīng)營決策，與普通股一同參加投票，這類表決權(quán)可以被稱為優(yōu)先股“恢復(fù)的表決權(quán)”�！秶鴦�(wù)院關(guān)于開展優(yōu)先股試點的指導意見》規(guī)定公司累計3個會計年度或連續(xù)2個會計年度未按約定支付優(yōu)先股股息的，優(yōu)先股股東可以享有公司章程規(guī)定的表決權(quán)。需要注意的是，“恢復(fù)的表決權(quán)”并不是一直存在的，當公司全額支付所欠優(yōu)先股股息時，優(yōu)先股股東將不再享有這類表決權(quán)。

　　2001年3月30日，（）成立，標志著全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的'組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成�！具x擇題】

　　A.上海證券中央登記結(jié)算公司

　　B.深圳證券中央登記結(jié)算公司

　　C.中國證券登記結(jié)算有限責任公司

　　D.地方證券登記結(jié)算公司

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：中國證券登記結(jié)算有限責任公司的成立，標志著全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。

　　如果中央銀行調(diào)高再貼現(xiàn)率，則會（）�！具x擇題】

　　A.使商業(yè)銀行的借入資金成本降低

　　B.使商業(yè)銀行降低貸款利率

　　C.擴大企業(yè)的借貸需求

　　D.減少貸款量和貨幣供應(yīng)量

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：再貼現(xiàn)率提高，會提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本，降低借款意愿，減少向中央銀行的借款或需求，減少貸款量和貨幣供應(yīng)量。

　　下列關(guān)于債券與股票的說法中，正確的是（）。Ⅰ.債券和股票都屬于有價證券Ⅱ.債券和股票的收益率是相互影響的Ⅲ.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定Ⅳ.債券和股票都是無期證券【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B符合題意：Ⅳ項，債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時債務(wù)人必須按時歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉(zhuǎn)讓收回投資資金。

　　金融機構(gòu)按法人統(tǒng)一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日（）的利率處以罰息�！具x擇題】

　　A.0.1%

　　B.0.3%

　　C.0.5%

　　D.0.6%

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：金融機構(gòu)按法人統(tǒng)一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額的8%的，人民銀行對其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。

　　記賬式債券的發(fā)行、交易及兌付的全過程均采用無紙化，所以它（）�！具x擇題】

　　A.發(fā)行效率低，交易成本低，交易安全

　　B.發(fā)行效率高，交易成本高，交易不安全

　　C.發(fā)行效率高，交易成本低，交易安全

　　D.發(fā)行效率高，交易成本高，交易安全

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：記賬式國債是由財政部面向全社會各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權(quán)并可以上市和流通轉(zhuǎn)讓的債券。記賬式債券的發(fā)行、交易及兌付的全過程均采用無紙化，所以它發(fā)行效率高，交易成本低，交易安全。

　　根據(jù)優(yōu)先股股息在當年未能足額分配時，能否在以后年度補發(fā)，優(yōu)先股可以分為（）。Ⅰ.非參與優(yōu)先股 Ⅱ.累積優(yōu)先股 Ⅲ.參與優(yōu)先股 Ⅳ.非累積優(yōu)先股【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：根據(jù)優(yōu)先股股息在當年未能足額分配時，能否在以后年度補發(fā)，優(yōu)先股可以分為累積優(yōu)先股（Ⅱ正確）和非累積優(yōu)先股（Ⅳ正確）；依據(jù)是在公司營利較多的年份里，優(yōu)先股票除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余營利的分配，優(yōu)先股可以分為參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票。

　　下列關(guān)于中期票據(jù)的說法正確的是（）。Ⅰ.我國中期票據(jù)的期限通常為3年或者5年Ⅱ.企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露Ⅲ.企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動Ⅳ.待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：根據(jù)中國銀行間市場交易商協(xié)會發(fā)布的《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，中期票據(jù)是指“具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具”。中期票據(jù)的期限一般為1年以上、10年以下，我國中期票據(jù)的期限通常為3年或者5年（Ⅰ正確）。中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（Ⅳ正確）；企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動（Ⅲ正確），并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途；企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露（Ⅱ正確）。

　　下列屬于基金信息披露義務(wù)人的是（）。Ⅰ.基金監(jiān)管機構(gòu) Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金管理人 Ⅳ.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人【組合型選擇題】

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他組織。

　　目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用（）�！具x擇題】

　　A.掛名制

　　B.匿名制

　　C.代碼制

　　D.實名制

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。

　　股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓（）�！具x擇題】

　　A.股東權(quán)利與股票轉(zhuǎn)讓不相關(guān)

　　B.是股東權(quán)利與股票同時轉(zhuǎn)讓

　　C.可以只轉(zhuǎn)讓股東權(quán)利而不轉(zhuǎn)移股票

　　D.可以只轉(zhuǎn)讓股票而保持股東權(quán)利

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時進行，股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。

　　發(fā)行人的（），可以參與本公司非公開發(fā)行公司債券的認購與轉(zhuǎn)讓，不受合格投資者資質(zhì)條件的限制。

　�、�.董事

　　Ⅱ.監(jiān)事

　�、�.高級管理人

　　Ⅳ.持股比例超過3%的股東

　　【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B符合題意：根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》的規(guī)定，發(fā)行人的董事（Ⅰ正確）、監(jiān)事（Ⅱ正確）、高級管理人員（Ⅲ正確）及持股比例超過5%的股東，可以參與本公司非公開發(fā)行公司債券的認購與轉(zhuǎn)讓，不受合格投資者資質(zhì)條件的限制。

　　股息當年結(jié)清，不能累積發(fā)放的優(yōu)先股是（）�！具x擇題】

　　A.參與優(yōu)先股票

　　B.非參與優(yōu)先股票

　　C.累積優(yōu)先股票

　　D.非累積優(yōu)先股票

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：股息當年結(jié)清，不能累積發(fā)放的優(yōu)先股是非累積優(yōu)先股票。

　　我國國債發(fā)行招標標的是（）。

　　Ⅰ.利率

　�、�.利差

　　Ⅲ.價格

　�、�.數(shù)量【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：我國國債發(fā)行招標標的是利率（Ⅰ正確）、利差（Ⅱ正確）、價格（Ⅲ正確）或數(shù)量（Ⅳ正確）。

　　全國證券從業(yè)人員資格考試試題 4

　　2019年證券從業(yè)資格證法律法規(guī)考點試題(1)

　　【例題·單選題】證券市場的法律是由(　)制定并頒布的法律。

　　A.國務(wù)院

　　B.自律性組織

　　C.證券監(jiān)管部門

　　D.全國人大或全國人大常委會

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券市場法律法規(guī)體系的主要層級。證券市場的法律是由全國人民大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定并頒布的。

　　【例題·單選題】《反洗錢法》的規(guī)定中，臨時凍結(jié)資金不得超過(　)小時。

　　A.12

　　B.24

　　C.36

　　D.48

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券市場各層級的主要法規(guī)。《反洗錢法》的規(guī)定中，臨時凍結(jié)資金不得超過48小時。

　　【例題·單選題】對證券發(fā)售的規(guī)定中，不參與初步詢價和累計投標詢價的戰(zhàn)略投資者，持股期限不少于(　)個月。

　　A.12　　 B.24 　　C.36 　　D.48

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券市場各層級的主要法規(guī)。對證券發(fā)售的規(guī)定中，不參與初步詢價和累計投標詢價的戰(zhàn)略投資者，持股期限不少于12個月。

　　【例題·多選題】以公司相互之間的法律上的關(guān)系為標準，可以將公司分為(　)。

　　A.總公司與分公司

　　B.母公司與子公司

　　C.上市公司與非上市公司

　　D.有限責任公司與股份有限公司

　　『正確答案』AB

　　『答案解析』本題考查公司的種類。以公司相互之間的法律上的關(guān)系為標準，亦即以公司之間在財產(chǎn)上、人事上、責任承擔上的相互關(guān)系為標準，可將公司分為總公司與分公司、母公司與子公司。

　　【例題·多選題】下列選項中，屬于公司經(jīng)營原則的有(　)。

　　A.合法經(jīng)營原則

　　B.自主經(jīng)營原則

　　C.自負盈虧原則

　　D.國家審計監(jiān)督原則

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查公司經(jīng)營原則。公司經(jīng)營的原則有：合法經(jīng)營原則、自主經(jīng)營原則、自負盈虧原則、國家審計監(jiān)督原則、政府統(tǒng)一監(jiān)管與行業(yè)自律原則。

　　【例題·單選題】公司的設(shè)立登記中，公司設(shè)立人首先應(yīng)當向其(　)提出申請。

　　A.所在地法院

　　B.所在地民政部

　　C.所在地人民政府

　　D.所在地工商行政管理機關(guān)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查公司設(shè)立登記的要求。公司設(shè)立人首先應(yīng)當向其所在地工商行政管理機關(guān)提出申請。

　　【例題·單選題】為了防止少數(shù)股東損害公司和其他股東的利益，公司法規(guī)定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的，必須經(jīng)(　)決議。

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.股東大會

　　D.經(jīng)理大會

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查公司對外擔保的規(guī)定。為了防止少數(shù)股東損害公司和其他股東的利益，公司法規(guī)定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的，必須經(jīng)股東會或者股東大會決議。

　　【例題·多選題】設(shè)立有限責任公司，應(yīng)當具備的條件有(　)。

　　A.股東符合法定人數(shù)

　　B.有公司住所

　　C.股東共同制定公司章程

　　D.公司法定代表人

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』本題考查有限責任公司的設(shè)立和組織機構(gòu)。設(shè)立有限責任公司，應(yīng)當具備下列條件：(1)股東符合法定人數(shù);(2)股東出資達到法定資本最低限額;(3)股東共同制定公司章程;(4)有公司名稱，建立符合有限責任公司要求的組織機構(gòu);(5)有公司住所。

　　【例題·單選題】有限責任公司董事會，其成員的個數(shù)可以為(　)。

　　A.1

　　B.2

　　C.5

　　D.15

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查股東會的職權(quán)。有限責任公司設(shè)董事會，其成員為三人至十三人。

　　【例題·單選題】股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當經(jīng)其他股東過(　)同意。

　　A.五分之一

　　B.三分之一

　　C.半數(shù)

　　D.四分之三

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查有限責任公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)規(guī)定。股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。

　　【例題·單選題】(　)，即設(shè)立公司時，公司首次發(fā)行的股份由發(fā)起人全部認足，而不再向社會公眾公開募集。

　　A.發(fā)起設(shè)立

　　B.募集設(shè)立

　　C.公開設(shè)立

　　D.封閉設(shè)立

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查股份有限公司的設(shè)立。發(fā)起設(shè)立，即設(shè)立公司時，公司首次發(fā)行的股份由發(fā)起人全部認足，而不再向社會公眾公開募集。

　　【例題·多選題】股份有限公司設(shè)立董事會，其成員可以為(　)。

　　A.5

　　B.15

　　C.20

　　D.25

　　『正確答案』AB

　　『答案解析』本題考查股份有限公司的組織機構(gòu)。股份有限公司設(shè)董事會，其成員為五人至十九人。

　　【例題·多選題】股票發(fā)行價格可以(　)。

　　A.等于票面金額

　　B.高于票面金額

　　C.低于票面金額

　　D.等于零

　　『正確答案』AB

　　『答案解析』本題考查股份有限公司的股份發(fā)行。股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。

　　【例題·單選題】發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起(　)不得轉(zhuǎn)讓。

　　A.一年內(nèi)　　B.二年內(nèi)

　　C.五年內(nèi)　　D.十年內(nèi)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查股份有限公司的股份轉(zhuǎn)讓。發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

　　【例題·單選題】下列人員中，可以擔任股份有限公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的是(　)。

　　A.無民事行為能力人

　　B.限制民事行為能力人

　　C.完全民事行為能力人

　　D.個人所負數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查董事、監(jiān)事和高級管理人員的義務(wù)和責任。無民事行為能力或者限制民事行為能力人不能擔任股份有限公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員。

　　【例題·單選題】公司分立，應(yīng)當編制資產(chǎn)負債表及財產(chǎn)清單。公司應(yīng)當自作出分立決議之日起(　)日內(nèi)通知債權(quán)人，并于(　)日內(nèi)在報紙上公告。

　　A.10;30

　　B.10;10

　　C.30;10

　　D.30;30

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查公司分立。公司分立，應(yīng)當編制資產(chǎn)負債表及財產(chǎn)清單。公司應(yīng)當自作出分立決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于三十日內(nèi)在報紙上公告。

　　【例題·單選題】雖不是公司的股東，但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人，指的是(　)。

　　A.控股股東

　　B.關(guān)聯(lián)關(guān)系

　　C.實際控制人

　　D.高級管理人員

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查實際控制人的概念。實際控制人，是指雖不是公司的股東，但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。

　　【例題·單選題】下列說法中，錯誤的是(　)。

　　A.公司成立后無正當理由超過六個月未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個月以上的，可以由公司登記機關(guān)吊銷營業(yè)執(zhí)照

　　B.公司登記事項發(fā)生變更時，未依照本法規(guī)定辦理有關(guān)變更登記的，由公司登記機關(guān)責令限期登記;逾期不登記的，處以一萬元以上十萬元以下的罰款

　　C.公司在合并、分立、減少注冊資本或者進行清算時，不依照本法規(guī)定通知或者公告?zhèn)鶛?quán)人的，由公司登記機關(guān)責令改正，對公司處以一萬元以上十萬元以下的罰款

　　D.在法定的會計賬簿以外另立會計賬簿的，由縣級以上人民政府財政部門責令改正，處以五萬元以上十萬元以下的罰款

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查法律責任。在法定的會計賬簿以外另立會計賬簿的，由縣級以上人民政府財政部門責令改正，處以五萬元以上五十萬元以下的罰款。

　　【例題·多選題】證券法的適用范圍有(　)。

　　A.我國境內(nèi)，股票的發(fā)行和交易

　　B.我國境內(nèi)，公司債券的發(fā)行和交易

　　C.政府債券的上市交易

　　D.政府投資基金份額的上市交易

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查證券法的適用范圍。在中華人民共和國境內(nèi)，股票、公司債券和國務(wù)院依法認定的其他證券的發(fā)行和交易，適用本法;政府債券、證券投資基金份額的上市交易，適用本法。

　　【例題·多選題】證券的發(fā)行、交易活動，必須實行的原則有(　)。

　　A.公平　　B.公開

　　C.公正　　D.公認

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』本題考查證券發(fā)行和交易的“三公”原則。證券的發(fā)行、交易活動，必須實行公開、公平、公正的原則。

　　【例題·單選題】為上市公司出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機構(gòu)和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后(　)日內(nèi)，不得買賣該種股票。

　　A.一

　　B.三

　　C.五

　　D.十

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券發(fā)行、交易活動禁止行為的規(guī)定。為上市公司出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機構(gòu)和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后五日內(nèi)，不得買賣該種股票。

　　【例題·單選題】公開發(fā)行公司債券的條件中，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣(　)元。

　　A.一千萬　　B.三千萬

　　C.五千萬　　D.八千萬

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查公開發(fā)行證券的有關(guān)規(guī)定。公開發(fā)行公司債券的條件中，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬。

　　【例題·多選題】包銷協(xié)議應(yīng)載明的事項包括(　)。

　　A.當事人的名稱

　　B.包銷證券的種類

　　C.包銷的付款方式

　　D.包銷的費用和結(jié)算辦法

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查證券承銷業(yè)務(wù)的種類、承銷協(xié)議的主要內(nèi)容。證券公司承銷證券，應(yīng)當同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議，載明下列事項：(1)當事人的名稱、住所及法定代表人姓名;(2)代銷、包銷證券的`種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價格;(3)代銷、包銷的期限及起止日期;(4)代銷、包銷的付款方式及日期;(5)代銷、包銷的費用和結(jié)算辦法;(6)違約責任;(7)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他事項。

　　【例題·單選題】證券的代銷、包銷期限最長不得超過(　)日。

　　A.30

　　B.60

　　C.90

　　D.120

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券的銷售期限、代銷制度。證券的代銷、包銷期限最長不得超過九十日。

　　【例題·單選題】證券在證券交易所上市交易，應(yīng)當采用(　)交易方式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他方式。

　　A.公開的集中

　　B.封閉的集中

　　C.公開的分散

　　D.封閉的分散

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券交易的條件及方式等一般規(guī)定。證券在證券交易所上市交易，應(yīng)當采用公開的集中交易方式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他方式。

　　【例題·單選題】申請股票上市交易，向證券交易所報送的文件包括依法經(jīng)會計師事務(wù)所審計的公司最近(　)的財務(wù)會計報告。

　　A.一年

　　B.三年

　　C.五年

　　D.八年

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請和公告。向證券交易所報送的文件包括依法經(jīng)會計師事務(wù)所審計的公司最近三年的財務(wù)會計報告。

　　【例題·多選題】申請公司債券上市交易，應(yīng)當向證券交易所報送的文件包括(　)。

　　A.上市報告書

　　B.公司章程

　　C.公司營業(yè)執(zhí)照

　　D.公司債券募集辦法

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請和公告。申請公司債券上市交易，應(yīng)當向證券交易所報送下列文件：(1)上市報告書;(2)申請公司債券上市的董事會決議;(3)公司章程;(4)公司營業(yè)執(zhí)照;(5)公司債券募集辦法;(6)公司債券的實際發(fā)行數(shù)額;(7)證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他文件。

　　【例題·多選題】下列行為中，屬于公司債券上市交易后，由證券交易所暫停的有(　)。

　　A.公司有重大違法行為

　　B.公司最近一年連續(xù)虧損

　　C.未按照公司債券募集辦法履行義務(wù)

　　D.公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請和公告。公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易：(1)公司有重大違法行為;(2)公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件;(3)發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準的用途使用;(4)未按照公司債券募集辦法履行義務(wù);(5)公司最近兩年連續(xù)虧損。

　　【例題·多選題】下列屬于損害客戶利益的欺詐行為的有(　)。

　　A.違背客戶的委托為其買賣證券

　　B.不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件

　　C.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金

　　D.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查虛假陳述、信息誤導行為和欺詐客戶行為。禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：(1)違背客戶的委托為其買賣證券;(2)不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件;(3)挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金;(4)未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;(5)為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣;(6)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息;(7)其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。

　　【例題·單選題】以協(xié)議方式收購上市公司時，達成協(xié)議后，收購人必須在(　)日內(nèi)將該收購協(xié)議向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及證券交易所作出書面報告，并予公告。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查上市公司收購的概念、方式、程序和規(guī)則。以協(xié)議方式收購上市公司時，達成協(xié)議后，收購人必須在三日內(nèi)將該收購協(xié)議向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及證券交易所作出書面報告，并予公告。

　　【例題·單選題】發(fā)行人、上市公司的控股股東、實際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以(　)的罰款。

　　A.10～20萬

　　B.20～30萬

　　C.30～60萬

　　D.50～80萬

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查違反證券發(fā)行規(guī)定的法律責任。發(fā)行人、上市公司的控股股東、實際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。

　　【例題·單選題】證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項，或者違背客戶真實意思表示，辦理交易以外的其他事項的，責令改正，處以(　)的罰款。

　　A.1～10萬元

　　B.20～30萬元

　　C.30～60萬元

　　D.50～80萬元

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查違反證券交易規(guī)定的法律責任。證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項，或者違背客戶真實意思表示，辦理交易以外的其他事項的，責令改正，處以一萬元以上十萬元以下的罰款。

　　【例題·單選題】證券公司違反規(guī)定，未經(jīng)批準經(jīng)營非上市證券的交易的，責令改正，沒收違法所得，并處以違法所得(　)的罰款。

　　A.一倍以上五倍以下

　　B.五倍以上十倍以下

　　C.十倍以上十五倍以下

　　D.十五倍以上二十倍以下

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券公司違反規(guī)定，未經(jīng)批準經(jīng)營非上市證券的交易的，責令改正，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款。

　　【例題·單選題】基金管理人的義務(wù)不包括(　)。

　　A.按照基金契約的規(guī)定運用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)

　　B.及時、足額向基金持有人支付基金收益

　　C.保存基金的會計賬冊、記錄15年以上

　　D.繳納基金認購款項及規(guī)定費用

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金管理人的義務(wù)�；鸸芾砣说牧x務(wù)主要有：(1)按照基金契約的規(guī)定運用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)。(2)及時、足額向基金持有人支付基金收益。(3)保存基金的會計賬冊、記錄15年以上。(4)編制基金財務(wù)報告，及時公告，并向中國證監(jiān)會報告。(5)計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值。(6)基金契約規(guī)定的其他職責。選項D屬于基金份額持有人承擔的義務(wù)。

　　【例題·多選題】基金份額持有人享有下列(　)權(quán)利。

　　A.分享基金財產(chǎn)收益

　　B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

　　D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查基金份額持有人的權(quán)利。基金份額持有人享有下列權(quán)利：(1)分享基金財產(chǎn)收益。(2)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)。(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額。(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會。(5)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)。(6)對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。(7)基金合同約定的其他權(quán)利。

　　(8)具有良好的社會信譽，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)，以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄。

　　【例題·單選題】基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于(　)的股東。

　　A.15%　　 B.20%　　 C.25% 　　D.30%

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查設(shè)立基金管理公司的條件�；鸸芾砉镜闹饕蓶|是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于25%的股東。

　　【例題·多選題】公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員不得有的行為有(　)。

　　A.侵占、挪用基金財產(chǎn)

　　B.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資

　　C.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

　　D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查基金管理人的禁止行為。公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員不得有下列行為：(1)將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。(2)不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)。(3)利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益。(4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失。(5)侵占、挪用基金財產(chǎn)。(6)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動。(7)玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責。(8)法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

　　【例題·多選題】封閉式基金與開放式基金的不同點有(　)。

　　A.價格形成方式不同　　 B.期限不同

　　C.份額限制不同　　　　 D.交易場所不同

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查公募基金運作方式。封閉式基金與開放式基金的不同點：期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格形成方式不同、激勵約束機制與投資策略不同。

　　【例題·單選題】法律規(guī)定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產(chǎn)與其固有資產(chǎn)分開，或者未對基金資產(chǎn)實行分賬管理的，責令改正，并(　);有違法所得的，沒收違法所得。

　　A.處以5萬元以上30萬元以下罰款

　　B.處以5萬元以上50萬元以下罰款

　　C.處以10萬元以上30萬元以下罰款

　　D.處以10萬元以上50萬元以下罰款

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金財產(chǎn)的獨立性要求。法律規(guī)定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產(chǎn)與其固有資產(chǎn)分開，或者未對基金資產(chǎn)實行分賬管理的，責令改正，并處以5萬元以上50萬元以下罰款;有違法所得的，沒收違法所得;造成基金份額持有人損失的，承擔賠償責任。

　　【例題·多選題】關(guān)于基金公開募集與非公開募集的說法，正確的有(　)。

　　A.公募基金面向不確定的廣大的公眾

　　B.基金公開募集與非公開募集的募集方式相同

　　C.私募基金募集的對象是少數(shù)特定的合格投資者

　　D.一般說來，公募基金對信息披露有非常嚴格的要求，其投資目標、投資組合等信息都要披露

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查基金公開募集與非公開募集的區(qū)別�；鸸_募集與非公開募集的區(qū)別主要有：募集方式不同、募集對象不同、信息披露要求不同。

　　【例題·單選題】非公開募集基金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過(　)人。

　　A.100　　 B.200 　　C.300 　　D.400

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查非公開募集基金的合格投資者的要求。非公開募集基金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。

　　【例題·單選題】違反基金法規(guī)定，擅自公開或者變相公開募集基金的，責令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處(　)罰款。

　　A.所募資金金額3%以上10%以下

　　B.所募資金金額3%以上5%以下

　　C.所募資金金額1%以上10%以下

　　D.所募資金金額1%以上5%以下

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查與基金公開募集與非公開募集相關(guān)的法律責任。違反基金法規(guī)定，擅自公開或者變相公開募集基金的，責令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處所募資金金額1%以上5%以下罰款。

　　【例題·單選題】以下不屬于能源化工期貨的是(　)。

　　A.原油　　 B.汽油　　 C.乙醇　　 D.鋼材

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查期貨的種類。能源化工期貨，包括原油、汽油、天然氣、乙醇、電力等。選項D鋼材屬于金屬期貨品種。

　　【例題·多選題】期貨的特征包括(　)。

　　A.合約標準化　　 B.場內(nèi)集中競價交易

　　C.保證金交易　　 D.雙向交易

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查期貨的特征。期貨的特征包括：合約標準化、場內(nèi)集中競價交易、保證金交易、雙向交易、對沖了結(jié)、當日無負債結(jié)算。

　　【例題·多選題】期貨交易所的職責主要有(　)。

　　A.提供交易的場所、設(shè)施和服務(wù)

　　B.幫助會員單位進行買賣操作

　　C.制定并實施期貨市場制度與交易規(guī)則

　　D.組織并監(jiān)督期貨交易，監(jiān)控市場風險

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查期貨交易所的職責。期貨交易所的職責主要有：提供交易的場所、設(shè)施和服務(wù);設(shè)計合約、安排合約上市;制定并實施期貨市場制度與交易規(guī)則;組織并監(jiān)督期貨交易，監(jiān)控市場風險;發(fā)布市場信息。

　　【例題·多選題】期貨交易所會員的基本權(quán)利主要有(　)。

　　A.參加會員大會，行使表決權(quán)

　　B.按規(guī)定轉(zhuǎn)讓會員資格，聯(lián)名提議召開臨時會員大會

　　C.參加會員大會，行使申訴權(quán)

　　D.參與交易所的日常管理工作

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』本題考查期貨交易所會員的基本權(quán)利。基本權(quán)利包括：參加會員大會，行使表決權(quán)、申訴權(quán);在期貨交易所內(nèi)進行期貨交易，使用交易所提供的交易設(shè)施、獲得期貨交易的信息和服務(wù);按規(guī)定轉(zhuǎn)讓會員資格，聯(lián)名提議召開臨時會員大會等。

　　【例題·單選題】下列關(guān)于申請設(shè)立期貨公司應(yīng)具備的條件敘述錯誤的是(　)。

　　A.注冊資本最低限額為人民幣5000萬元

　　B.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程

　　C.主要股東以及實際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄

　　D.有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查期貨公司設(shè)立的條件。申請設(shè)立期貨公司，應(yīng)當符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：(1)注冊資本最低限額為人民幣3000萬元;(2)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格;(3)有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程;(4)主要股東以及實際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄;(5)有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施;(6)有健全的風險管理和內(nèi)部控制制度;(7)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　【例題·單選題】下列關(guān)于期貨公司業(yè)務(wù)許可制度敘述錯誤的是(　)。

　　A.期貨公司不得為其股東提供融資

　　B.期貨公司不得從事或者變相從事期貨自營業(yè)務(wù)

　　C.期貨公司可以為其實際控制人提供融資

　　D.期貨公司不得從事與期貨業(yè)務(wù)無關(guān)的活動，法律、行政法規(guī)或者國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查期貨公司的業(yè)務(wù)許可制度。期貨公司不得為其股東、實際控制人或者其他關(guān)聯(lián)人提供融資，不得對外擔保。

　　【例題·多選題】交割倉庫由期貨交易所指定，期貨交易所不得限制實物交割總量，并應(yīng)當與交割倉庫簽訂協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。交割倉庫不得有下列(　)行為。

　　A.出具虛假倉單

　　B.違反期貨交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，限制交割商品的入庫、出庫

　　C.泄露與期貨交易有關(guān)的商業(yè)秘密

　　D.違反國家有關(guān)規(guī)定參與期貨交易

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查期貨交易的基本規(guī)則。交割倉庫由期貨交易所指定。期貨交易所不得限制實物交割總量，并應(yīng)當與交割倉庫簽訂協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。交割倉庫不得有下列行為：(1)出具虛假倉單;(2)違反期貨交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，限制交割商品的入庫、出庫;(3)泄露與期貨交易有關(guān)的商業(yè)秘密;(4)違反國家有關(guān)規(guī)定參與期貨交易;(5)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他行為。

　　【例題·單選題】在調(diào)查操縱期貨交易價格、內(nèi)幕交易等重大期貨違法行為時，經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)主要負責人批準，可以限制被調(diào)查事件當事人的期貨交易，但限制的時間不得超過15個交易日;案情復(fù)雜的，可以延長至(　)個交易日。

　　A.10　　B.20　　C.30　　D.40

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查期貨監(jiān)督管理。在調(diào)查操縱期貨交易價格、內(nèi)幕交易等重大期貨違法行為時，經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)主要負責人批準，可以限制被調(diào)查事件當事人的期貨交易，但限制的時間不得超過15個交易日;案情復(fù)雜的，可以延長至30個交易日。

　　【例題·多選題】會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)等中介服務(wù)機構(gòu)未勤勉盡責，所出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，應(yīng)該對其(　)。

　　A.責令改正

　　B.沒收業(yè)務(wù)收入

　　C.暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可

　　D.并處業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下的罰款

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查期貨相關(guān)法律責任的規(guī)定。會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)等中介服務(wù)機構(gòu)未勤勉盡責，所出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，責令改正，沒收業(yè)務(wù)收入，暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可，并處業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下的罰款。

　　【例題·單選題】關(guān)于證券公司依法履行誠信義務(wù)的說法，錯誤的是(　)。

　　A.證券公司應(yīng)當建立信息查詢制度，保證客戶在證券公司營業(yè)時間內(nèi)能夠隨時查詢其委托記錄、交易記錄

　　B.證券公司向客戶提供投資建議，不得對證券價格的漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷

　　C.證券公司可以利用他人名義持有、買賣股票

　　D.證券公司應(yīng)當按照規(guī)定提取一般風險準備金，用于彌補經(jīng)營虧損

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司依法履行誠信的義務(wù)。證券公司應(yīng)當建立并實施有效的管理制度，防范其從業(yè)人員直接或者以化名、他人名義持有、買賣股票，收受他人贈送的股票。

　　【例題·單選題】證券公司對客戶負有(　)，不得侵犯客戶的財產(chǎn)權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、知情權(quán)及其他合法權(quán)益。

　　A.忠誠義務(wù)

　　B.誠信義務(wù)

　　C.保證客戶盈利的義務(wù)

　　D.保護客戶財產(chǎn)不受侵害義務(wù)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查禁止證券公司股東和實際控制人濫用權(quán)利、損害客戶權(quán)益的規(guī)定。證券公司對客戶負有誠信義務(wù)，不得侵犯客戶的財產(chǎn)權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、知情權(quán)及其他合法權(quán)益。

　　【例題·單選題】證券公司的股東應(yīng)當用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的(　)。

　　A.20%　　B.30%　　C.40%　　D.50%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司股東出資的規(guī)定。證券公司的股東應(yīng)當用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。

　　【例題·多選題】有下列(　)情形之一的單位或者個人，不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東和實際控制人。

　　A.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年

　　B.凈資產(chǎn)低于實收資本的40%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的40%

　　C.不能清償?shù)狡趥鶆?wù)

　　D.凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50%

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查關(guān)于成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實際控制人資格的規(guī)定。有下列情形之一的單位或者個人，不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實際控制人：(1)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年。(2)凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50%。(3)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。(4)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他情形。證券公司的其他股東應(yīng)當符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的相關(guān)要求。

　　【例題·單選題】證券公司變更公司章程中的重要條款，不包括(　)。

　　A.證券公司的名稱、住所

　　B.證券公司的組織機構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則

　　C.證券公司對外投資、對外提供擔保的類型、金額和內(nèi)部審批程序

　　D.證券公司的會計制度、會計報表

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券公司變更公司章程重要條款的規(guī)定。公司章程中的重要條款，是指規(guī)定下列事項的條款：(1)證券公司的名稱、住所。(2)證券公司的組織機構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則。(3)證券公司對外投資、對外提供擔保的類型、金額和內(nèi)部審批程序。(4)證券公司的解散事由與清算辦法。(5)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)要求證券公司章程規(guī)定的其他事項。

　　【例題·多選題】國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當對下列(　)申請進行審查，并在規(guī)定期限內(nèi)，作出批準或者不予批準的書面決定。

　　A.對在境內(nèi)設(shè)立證券公司或者在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機構(gòu)的申請，自受理之日起6個月

　　B.對增加注冊資本且股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大調(diào)整，減少注冊資本，合并、分立或者要求審查股東、實際控制人資格的申請，自受理之日起3個月

　　C.對變更業(yè)務(wù)范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級管理人員任職資格的申請，自受理之日起45個工作日

　　D.對設(shè)立、收購、撤銷境內(nèi)分支機構(gòu)，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，自受理之日起30個工作日

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查證券公司及其境內(nèi)分支機構(gòu)的設(shè)立、變更、注銷登記的規(guī)定。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當對下列申請進行審查，并在下列期限內(nèi)，作出批準或者不予批準的書面決定：(1)對在境內(nèi)設(shè)立證券公司或者在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機構(gòu)的申請，自受理之日起6個月。(2)對增加注冊資本且股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大調(diào)整，減少注冊資本，合并、分立或者要求審查股東、實際控制人資格的申請，自受理之日起3個月。(3)對變更業(yè)務(wù)范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級管理人員任職資格的申請，自受理之日起45個工作日。(4)對設(shè)立、收購、撤銷境內(nèi)分支機構(gòu)，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，自受理之日起30個工作日。(5)對要求審查董事、監(jiān)事任職資格的申請，自受理之日起20個工作日。

　　【例題·單選題】證券公司解聘合規(guī)負責人，應(yīng)當有正當理由，并自解聘之日起(　)個工作日內(nèi)將解聘的事實和理由書面報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)。

　　A.3　　B.5　　C.7　　D.9

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查有關(guān)證券公司組織機構(gòu)的規(guī)定。證券公司解聘合規(guī)負責人，應(yīng)當有正當理由，并自解聘之日起3個工作日內(nèi)將解聘的事實和理由書面報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)。

　　【例題·單選題】關(guān)于證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定，敘述錯誤的是(　)。

　　A.證券公司受證券登記結(jié)算機構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查

　　B.同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當一致

　　C.證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶，應(yīng)當自開戶之日起5個交易日內(nèi)報證券交易所備案

　　D.證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定。證券公司受證券登記結(jié)算機構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查。同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當一致。證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶，應(yīng)當自開戶之日起3個交易日內(nèi)報證券交易所備案。證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。

　　【例題·多選題】客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)屬于客戶，應(yīng)當與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨立、分別管理。任何單位或者個人不得有下列(　)行為。

　　A.非因客戶本身的債務(wù)，對客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請查封、凍結(jié)或者強制執(zhí)行

　　B.除法定情形外，動用客戶的交易結(jié)算資金、委托資金

　　C.以客戶的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔保

　　D.強令、指使、協(xié)助、接受證券公司以客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔保

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查關(guān)于客戶資產(chǎn)保護的相關(guān)規(guī)定。客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)屬于客戶，應(yīng)當與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨立、分別管理。任何單位或者個人不得有下列行為：(1)非因客戶本身的債務(wù)，對客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請查封、凍結(jié)或者強制執(zhí)行。(2)除法定情形外，動用客戶的交易結(jié)算資金、委托資金。(3)以客戶的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔保，強令、指使、協(xié)助、接受證券公司以客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔保。

　　【例題·單選題】不得動用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金的情形是(　)。

　　A.客戶進行證券的申購

　　B.證券公司彌補虧損

　　C.客戶進行證券交易的結(jié)算或者客戶提款

　　D.客戶支付與證券交易有關(guān)的傭金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司客戶交易結(jié)算資金管理的規(guī)定。除下列情形外，不得動用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金：(1)客戶進行證券的申購、證券交易的結(jié)算或者客戶提款。(2)客戶支付與證券交易有關(guān)的傭金、費用或者稅款。

　　【例題·單選題】證券公司應(yīng)當自每一會計年度結(jié)束之日起(　)個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報送年度報告;自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券監(jiān)督管理機構(gòu)對證券公司進行監(jiān)督管理的主要措施。證券公司應(yīng)當自每一會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報送年度報告;自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告。

　　【例題·多選題】證券公司監(jiān)督管理條例規(guī)定，有下列(　)情形之一的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。

　　A.合規(guī)負責人未按照規(guī)定向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)或者有關(guān)自律組織報告違法違規(guī)行為

　　B.證券經(jīng)紀人從事業(yè)務(wù)之前已向客戶出示證券經(jīng)紀人證書

　　C.證券經(jīng)紀人同時接受多家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動

　　D.證券經(jīng)紀人接受客戶的委托，為客戶辦理證券認購、交易等事項

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查證券公司主要違法違規(guī)情形及其處罰措施。證券公司監(jiān)督管理條例規(guī)定，有下列情形之一的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格：

　　(1)合規(guī)負責人未按照規(guī)定向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)或者有關(guān)自律組織報告違法違規(guī)行為。(2)證券經(jīng)紀人從事業(yè)務(wù)未向客戶出示證券經(jīng)紀人證書。(3)證券經(jīng)紀人同時接受多家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。(4)證券經(jīng)紀人接受客戶的委托，為客戶辦理證券認購、交易等事項。

　　全國證券從業(yè)人員資格考試試題 5

　　2022年11月證券從業(yè)資格考試最新考前模擬試題

　　我國商業(yè)銀行債券不包括（）。

　　A：在全國銀行間債券市場發(fā)行的金融債券

　　B：商業(yè)銀行混合資本債券

　　C：商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品

　　D：商業(yè)銀行次級債券

　　答案：C

　　貨幣政策是中央銀行為實現(xiàn)特定經(jīng)濟目標而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關(guān)于貨幣政策基本特征的說法，錯誤的是（）。

　　A：貨幣政策是宏觀經(jīng)濟政策

　　B：貨幣政策是調(diào)節(jié)社會總供給的政策

　　C：貨幣政策主要是間接調(diào)控政策

　　D：貨幣政策是長期連續(xù)的經(jīng)濟政策

　　答案：B

　　以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于（）。

　　A：利率衍生工具

　　B：信用衍生工具

　　C：貨幣衍生工具

　　D：股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

　　答案：B

　　申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)。要求有（）

　　萬元人民幣以上的注冊資本。

　　A： 300

　　B： 500

　　C： 100

　　D： 200

　　答案：C

　　以下選項中，不屬于銀行間債券市場參與者的是（）。

　　A：中央銀行

　　B：可經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的'外國銀行分行

　　C：非銀行金融機構(gòu)

　　D：非金融機構(gòu)

　　答案：A

　　假定金融機構(gòu)的法定準備金率為20%，超額準備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為3%，則存款乘數(shù)為（）。

　　A： 4.00

　　B： 4.12

　　C： 5.00

　　D： 20.00

　　答案：A

　　適用于融資租賃交易的租賃物是（）。

　　A：固定資產(chǎn)

　　B：流動資產(chǎn)

　　C：商品

　　D：產(chǎn)品

　　答案：A

　　金融期貨交易結(jié)算所實行的每日清算制度是一種（）。

　　A：有資產(chǎn)的結(jié)算制度

　　B：無資產(chǎn)的結(jié)算制度

　　C：無負債的結(jié)算制度

　　D：有負債的結(jié)算制度

　　答案：C

　　股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的（）。

　　A：清算資金

　　B：資產(chǎn)價值

　　C：賬面價值

　　D：實際價值

　　答案：D

　　股票最基本的特征是（）。

　　A：參與性

　　B：流動性

　　C：收益性

　　D：風險性

　　答案：C

　　基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是（）。

　　A：基金托管人

　　B：基金管理人

　　C：基金發(fā)起人

　　D：基金份額持有人

　　答案：B

　　通常.加權(quán)股價指數(shù)是以樣本股票（）為權(quán)數(shù)加以計算。

　　A：基期價格

　　B：發(fā)行量或成交量

　　C：等同權(quán)重

　　D：計算期價格

　　答案：B

　　對于事先已確定發(fā)行條款的國債.我國采�。� ）方式發(fā)行。

　　A：行政分配

　　B：公開招標

　　C：銀行發(fā)售

　　D：承購包銷

　　答案：D

　　“S股”是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在（）的外資股。

　　A：新加坡

　　B：我國香港

　　C：紐約

　　D：倫敦

　　答案：A

　　契約型基金是基于（）組織起來的代理投資方式。

　　A：公約原理

　　B：信托原理

　　C：代理原理

　　D：委托原理

　　答案：B

　　下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是（）。

　　A：通過證券公司進行委托買賣

　　B：在證券交易所上市交易

　　C：交易費用包括申購和贖回費用

　　D：基金份額總額不因交易而變化

　　答案：C

　　根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過戶費屬于（）的收入。

　　A：國家稅收部門

　　B：證券公司

　　C：中國結(jié)算公司

　　D：證券交易所

　　答案：C

　　資信評級機構(gòu)從事對公司債券的資信評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當向（）

　　申請取得證券評級業(yè)務(wù)許可。

　　A：中國證監(jiān)會

　　B：中國證券業(yè)協(xié)會

　　C：中國銀監(jiān)會

　　D：財政部

　　答案：A

　　下列關(guān)于ETF的申購和贖回的說法，錯誤的是（）。

　　A： ETF的基金管理人可以采用網(wǎng)上和網(wǎng)下兩種方式發(fā)售基金份額

　　B：投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或基金賬戶

　　C：投資者買賣上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶

　　D：投資者申購基金份額的，應(yīng)當擁有對應(yīng)的足額組合證券及替代現(xiàn)金。贖回基金份額的，應(yīng)當擁有對應(yīng)的足額的基金份額

　　答案：B

　　通常在每個交易日公布基金份額資產(chǎn)凈值的基金是（）。

　　A：開放式基金

　　B：封閉式基金

　　C：社�；�

　　D：企業(yè)年金

　　答案：A

　　為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺的是（）。

　　A：機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)

　　B：機構(gòu)問公募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)

　　C：全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　D：區(qū)域性股權(quán)交易市場

　　答案：A

　　關(guān)于證券發(fā)行市場論述錯誤的是（）

　　A：證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場

　　B：證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所

　　C：證券發(fā)行市場通常有固定場所

　　D：證券發(fā)行市場是交易市場的基礎(chǔ)和前提

　　答案：C

　　公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規(guī)定，下列敘述錯誤的是（）。

　　A：最近3年平均可分配利潤（凈利潤）足以支付債券1年的利息

　　B：累計債券余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)的60%

　　C：債券的利率由企業(yè)根據(jù)市場情況確定，但不得超過國務(wù)院限定的利率水平

　　D：已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務(wù)未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)

　　答案：B

　　保薦制度不包括（）。

　　A：建立獨立董事制度

　　B：明確保薦期限

　　C：確立保薦責任

　　D：建立保薦機構(gòu)和保薦代表人的注冊登記管理制度

　　答案：A

　　債券的發(fā)行價格高于面值稱為（）。

　　A：平價發(fā)行

　　B：溢價發(fā)行

　　C：折價發(fā)行

　　D：超賣發(fā)行

　　答案：B

　　全國證券從業(yè)人員資格考試試題 6

　　2019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識模擬試題

　　—、選擇題(共 50 題，每題 1 分，共 50 分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1.風險投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營資金的資金融通方式是（）。

　　A.股票市場融資

　　B.債券市場融資

　　C.風險投資融資

　　D.商業(yè)信用融資

　　2.直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于（）。

　　A.融資信譽差異性的不同

　　B.融資者自主性的不同

　　C.資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系

　　D.是否具有可逆性

　　3.按照交割方式，可以將金融市場劃分為（）和（）。

　　A.債券市場;權(quán)益市場

　　B.現(xiàn)貨市場;衍生品市場

　　C.貨幣市場;資本市場

　　D.證券市場;非證券金融市場

　　4.以股票、債券、證券投資基金等有價證券為對象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和是（）。

　　A.國際金融市場

　　B.國內(nèi)金融市場

　　C.證券市場

　　D.非證券金融市域

　　5.我國股票市場參與主體日益成熟，投資者群體包括個人投資者、證券投資基金以及其他機構(gòu)投資者。其中，對

　　股票市場形成長期價值投資的理念具有重要引導作用的是（）。

　　A.個人投資者

　　B.證券投資基金

　　C.其他機構(gòu)投資者

　　D.證券基金和其他機構(gòu)投資者

　　6.以下關(guān)于擔保承諾類業(yè)務(wù)和代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)的關(guān)系，說法正確的是（）。

　　A.兩者均需承擔償還責任

　　B.兩者均需承擔投資回報責任

　　C.擔保承諾類業(yè)務(wù)不需要承擔償還責任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)需要

　　D.擔保承諾類業(yè)務(wù)需要承擔償還責任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)不需要

　　7.可以作為判斷貨幣政策力度和效果的重要指示變量的貨幣政策目標是（）。

　　A.最終目標

　　B.中介目標

　　C.操作目標

　　D.貨幣供應(yīng)量

　　8.能提高適應(yīng)新常態(tài)下經(jīng)濟運行的特點，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強的是（）。

　　A.一般性貨幣政策工具

　　B.選擇性貨幣政策工具

　　C.創(chuàng)新性貨幣政策工具

　　D.其他貨幣工具

　　9.下列關(guān)于主板市場和創(chuàng)業(yè)板市場的說法正確的是（）。

　　A.創(chuàng)業(yè)板市場具有前瞻性.高風險、監(jiān)管嚴格的特點

　　B.由于具有高風險性，在創(chuàng)業(yè)板市場上市條件更為嚴格

　　C.高科技企業(yè)更易于在主板上市

　　D.主板市場上市條件比較低

　　10.以下對證券投資者描述錯誤的是（）。

　　A.從交易金額來看，在我國證券交易市場上，專業(yè)機構(gòu)投資者占比重超過 50%

　　B.眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力

　　C.證券市場的投資者種類較多，按投資者身份，可以分為機構(gòu)投資者和個人投資者

　　D.個人投資者是證券市場最廣泛的投資者

　　11.人民幣合格境外機構(gòu)投資者(RQFII)和 QFI1 的主要區(qū)別不包括（）。

　　A.募集的投資資金是人民幣而不是外匯

　　B.RQFII 機構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司

　　C.投資范圍由交易所市場的人民幣金融拓展到銀行間債券市場

　　D.盡可能地簡化和便利對 RQFII 的投資額度及跨境資金收支管理

　　12.全國社會保障基金理事會投資運行全國社會保障基金，應(yīng)當堅持的原則不包括（）。

　　A.謹慎性

　　B.安全性

　　C.收益性

　　D.長期性

　　13.不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，個人投資者的風險特征不包括以下（）方面。

　　A.風險偏好

　　B.風險收益性

　　C.風險認知度

　　D.實際風險承受能力

　　14.申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)應(yīng)具有(

　　A.200

　　B.150

　　C.100

　　D.50

　　15.證券評級機構(gòu)應(yīng)當自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起（）萬元人民幣以上的注冊資本。)日內(nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報（）備案，并通過（）網(wǎng)站、本機構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。

　　A.30;中國證監(jiān)會;中國證監(jiān)會

　　B.30;中國證監(jiān)會;中國證券業(yè)協(xié)會

　　C.20;中國證監(jiān)會;中國證券業(yè)協(xié)會

　　D.20;中國證券業(yè)協(xié)會;中國證券業(yè)協(xié)會

　　16.按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，凈資產(chǎn)不少于（）萬元。

　　A.500

　　B.300

　　C.200

　　D.100

　　17.證券金融公司根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，注冊資本不少于（）億元。

　　A.100

　　B.80

　　C.60

　　D.50

　　18.下面關(guān)于對于公司制證券交易所的說法不正確的是（）。

　　A.是以有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構(gòu)及各類民營公司組建

　　B.交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限

　　C.組織機構(gòu)與普通股份有限公司相似，由股東大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理層構(gòu)成

　　D.成員公司的雇員可以擔任證券交易所的高級職員

　　19.張某是 S 公司的財務(wù)總監(jiān)，代理 S 公司購買記名股票，則在被購買股票公司的股東名冊上應(yīng)記載的姓名或名稱為（）。

　　A.S 公司的財務(wù)總監(jiān)張某

　　B.S 公司的法定代表人王某

　　C.S 公司

　　D.S 公司的.總經(jīng)理李某

　　20.通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為（）。

　　A.藍籌股

　　B.紅籌股

　　C.績優(yōu)股

　　D.金牛股

　　21.下列（）主板上市公司一定無法實現(xiàn)股票增發(fā)。

　　A.甲公司 36 個月內(nèi)受到證券交易所的公開譴責

　　B.乙公司最近三個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均為 6%

　　C.丙公司為生產(chǎn)制造型企業(yè)，持有一筆占公司總資產(chǎn) 51%的可供出售金融資產(chǎn)

　　D.丁公司公告招股意向書前 20 個交易日股票均價為 25 元/股，其增發(fā)股票的發(fā)行價格為 26 元/股

　　22.甲公司公開發(fā)行股票 5 億股，有效報價投資者的數(shù)量最少為（）家。

　　A.5

　　B.10

　　C.20

　　D.30

　　23.恒生指數(shù)于 1985 年推出的分類指數(shù)不包括（）。

　　A.金融

　　B.地產(chǎn)

　　C.公用事業(yè)

　　D.制造業(yè)

　　24.下列關(guān)于利率按是否固定分類，說法正確的是（）。

　　A.固定利率債券不確定性大

　　B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風險

　　C.可調(diào)利率債券對利率進行不定期的調(diào)整

　　D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有 6 個月和 1 年

　　25.下列關(guān)于金融債券的說法中，有誤的是（）。

　　A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機構(gòu)的資金來源不足和期限不匹配的矛盾

　　B.金融債券的資信通常高于其他非金融機構(gòu)債券

　　C.金融債券違約風險相對較小，具有較高的安全性

　　D.金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券

　　全國證券從業(yè)人員資格考試試題 7

　　2023年證券從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》科目考試模擬試題

　　1、按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管規(guī)定》，證券公司對委托人進行資格審查應(yīng)當在（）。

　　A.接受代銷金融產(chǎn)品的委托后

　　B.接受代銷金融產(chǎn)品的委托前

　　C.向客戶推薦金融產(chǎn)品

　　D.為客戶提供產(chǎn)品咨詢服務(wù)

　　參考答案：B

　　【解析】接受代銷金融產(chǎn)品的委托前，證券公司應(yīng)當對委托人進行資格審査。經(jīng)審查，確認委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金駐產(chǎn)品后，方可接受其委托。

　　2、背信運用受托財產(chǎn)罪侵犯的客體是（）。

　　A.金融管理秩序和客戶的合法權(quán)益

　　B.復(fù)雜客體

　　C.個人和單位

　　D.特殊客體

　　參考答案：A

　　【解析】背信運用受托財產(chǎn)罪侵犯的客體是金融管理秩序和客戶的合法權(quán)A項益正確。

　　3、下列選項中，不屬于融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系中客戶信用賬戶的是（）。

　　A.客戶信用資金臺賬

　　B.融券專用證券賬戶

　　C.客戶信用證券賬戶

　　D.客戶信用資金賬戶

　　參考答案：B

　　【解析】融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系中的客戶信用賬戶包括客戶信用資金臺賬.客戶信用證券賬戶和客戶信用資金賬戶。B項屬于證券公司信用賬戶。

　　4、證券交易的特征主要表現(xiàn)為。（）

　　A.流動性.收益性和風險性

　　B.流動性.安全性和收益性

　　C.收益性.安全性和風險性

　　D.流動性.安全性和風險性

　　參考答案：A

　　【解析】證券交易的`待要表現(xiàn)為流動性.收益性和風險性。

　　5、證券公司開展中間介紹時，應(yīng)當定期對介紹業(yè)務(wù)規(guī)則.內(nèi)部控制.風險隔離等制度的執(zhí)行情況營業(yè)部介紹業(yè)務(wù)的開展情況進行檢査，（）向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報送合規(guī)檢査報告。

　　A.每半年

　　B.每一年

　　C.每兩年

　　D.每月

　　參考答案：A

　　【解析】證券公司開展中間介紹，時應(yīng)當定期對介紹業(yè)務(wù)規(guī)則.內(nèi)部控制.風險隔離等制度的執(zhí)行情況和營業(yè)部介紹的開展情況進行檢查，每半年向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報送合規(guī)檢查報告。

　　6、按照《證券監(jiān)督管理條例》的要求，證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職前應(yīng)當取得經(jīng)（）核準的任職資格。

　　A.證券公司所在地所屬中國證券業(yè)協(xié)會

　　B.證券公司所在地所屬中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

　　C.證券公司注冊地所屬中國證券業(yè)協(xié)會

　　D.證券公司注冊地所屬中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

　　答案：D

　　解析：證券公司董監(jiān)高在任職前應(yīng)當取得經(jīng)證券公司注冊地所屬中國證監(jiān)會派出機構(gòu)核準的任職資格。

　　7、甲證券公司根據(jù)自身經(jīng)營目標和運營狀況，結(jié)合自身的環(huán)境條件，建立有效的內(nèi)部控制制度、機制。其中，證券公司內(nèi)部控制當前遵循的原則，錯誤的是（）。

　　A.該證券公司的內(nèi)部控制覆蓋了所有業(yè)務(wù)、部門和人員

　　B.為了提高效率，該證券公司承擔內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門同時輔助前臺業(yè)務(wù)運作

　　C.該證券公司以合理的成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標

　　D.前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持適當分離

　　答案：B

　　解析：選項B，證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當貫徹執(zhí)行獨立原則，即承擔內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應(yīng)當獨立于證券公司其他部門。

　　8、證券公司應(yīng)當建立合理的內(nèi)部控制監(jiān)督、檢查與評價機制，確保內(nèi)部控制的有效性。其中，（）負責督促、檢查和評價證券公司各項內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行情況，對內(nèi)部控制的有效性負最終責任。（）應(yīng)對違反職責范圍內(nèi)的內(nèi)部控制導致的風險和損失承擔首要責任。

　　A.股東會；高級管理人員

　　B.董事會；業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的負責人

　　C.股東會；直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的相關(guān)人員

　　D.董事會；直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的相關(guān)人員

　　答案：D

　　解析：董事會負責督促、檢查和評價證券公司各項內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行情況，對內(nèi)部控制的有效性負最終責任。直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的相關(guān)人員應(yīng)對違反職責范圍內(nèi)的內(nèi)部控制導致的風險和損失承擔首要責任。

　　9、證券公司工作人員對以任何方式知悉的敏感信息負有嚴格的保密義務(wù)，不得利用敏感信息為自己或他人謀取不當利益。證券公司采取的以下保密措施錯誤的是（）。

　　A.建立內(nèi)幕信息知情人管理制度

　　B.與公司工作人員簽署保密文件

　　C.對可能知悉敏感信息的工作人員使用公司的信息系統(tǒng)或配發(fā)的設(shè)備形成的電子郵件、即時通信信息和其他通信信息進行監(jiān)測

　　D.證券公司聘用外部服務(wù)商的，無權(quán)要求其對在服務(wù)中獲知的敏感信息進行保密

　　答案：D

　　解析：證券公司聘用外部服務(wù)商的，應(yīng)當與服務(wù)商約定其對在服務(wù)中獲知的敏感信息負有保密義務(wù)。

　　全國證券從業(yè)人員資格考試試題 8

　　絕密！2022證券從業(yè)資格考試考前真題預(yù)測

　　約定購回式證券交易中，證券公司與客戶應(yīng)當在《客戶協(xié)議》中約定，待購回期間的證券應(yīng)當提前購回的情況不包括（）�！具x擇題】

　　A.吸收合并

　　B.權(quán)證發(fā)行

　　C.股票發(fā)行

　　D.要約收購

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C符合題意：約定購回式證券交易中，證券公司與客戶應(yīng)當在《客戶協(xié)議》中約定，待購回期間標的證券涉及吸收合并、要約收購、權(quán)證發(fā)行、債轉(zhuǎn)股、公司縮股或公司分立等事件，客戶應(yīng)當提前購回。

　　財務(wù)顧問不再符合《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定條件的，應(yīng)當在（）向中國證監(jiān)會報告并依法進行公告，由中國證監(jiān)會責令改正。【選擇題】

　　A.2個工作日內(nèi)

　　B.3個工作日內(nèi)

　　C.5個工作日內(nèi)

　　D.10個工作日內(nèi)

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：財務(wù)顧問不再符合《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定條件的，應(yīng)當在5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并依法進行公告，由中國證監(jiān)會責令改正。

　　證券公司不需要于下列行為發(fā)生之日起1個月內(nèi)將相關(guān)情況報送至中國證券業(yè)協(xié)會的有（）�！具x擇題】

　　A.入股區(qū)域性股權(quán)市場運營機構(gòu)

　　B.取得區(qū)域性股權(quán)市場中介機構(gòu)資格

　　C.持股情況、中介機構(gòu)資格發(fā)生變化

　　D.證券公司從業(yè)人員的履職情況

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D符合題意：證券公司應(yīng)當于下列行為發(fā)生之日起1個月內(nèi)將相關(guān)情況報送至中國證券業(yè)協(xié)會：（1）入股區(qū)域性股權(quán)市場運營資格；（2）取得區(qū)域性股權(quán)市場中介機構(gòu)資格；（3）持股情況、中介機構(gòu)資格發(fā)生變化；（4）中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會要求報送的其他信息。

　　直接投資子公司及其下屬機構(gòu)、直接投資基金由于補充流動性或進行并購過橋貸款而負債經(jīng)營的，負債期限不得超過12個月，負債余額不得超過注冊資本或?qū)嵗U出資總額的（）�！具x擇題】

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：直接投資子公司及其下屬機構(gòu)、直接投資基金由于補充流動性或進行并購過橋貸款而負債經(jīng)營的，負債期限不得超過12個月，負債余額不得超過注冊資本或?qū)嵗U出資總額的30%。

　　證券公司及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員在承銷證券過程中，有下列行為中的（），情節(jié)比較嚴重的'，中國證監(jiān)會可以采取3~12個月暫不受理其證券承銷業(yè)務(wù)有關(guān)文件的監(jiān)管措施�！窘M合型選擇題】

　　Ⅰ.夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當手段誘導、誤導投資者

　�、�.以不正當競爭手段招攬承銷業(yè)務(wù)

　�、�.向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發(fā)行人其他信息

　�、�.未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實施的行為

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定，證券公司及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員在承銷證券過程中，有下列行為之一的，情節(jié)比較嚴重的，中國證監(jiān)會可以采取3~12個月暫不受理其證券承銷業(yè)務(wù)有關(guān)文件的監(jiān)管措施：（1）夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當手段誘導、誤導投資者；（Ⅰ項正確）（2）以不正當競爭手段招攬承銷業(yè)務(wù)；（Ⅱ項正確）（3）從事本法第16條規(guī)定禁止的行為；（4）向不符合本法第5條規(guī)定的網(wǎng)下投資者配售股票，或向本法第15條規(guī)定禁止配售的對象配售股票；（5）未按本辦法要求披露有關(guān)文件；（6）未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實施的行為；（Ⅳ項正確）（7）向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發(fā)行人其他信息；（Ⅲ項正確）（8）未按照本法要求保留推介、定價、配售等承銷過程中的相關(guān)資料；（9）其他違反證券承銷業(yè)務(wù)規(guī)定的行為。

　　證券公司經(jīng)理層對全面風險管理承擔主要責任，應(yīng)當履行下列職責（）。【組合型選擇題】

　�、�.制定風險管理制度，并適時調(diào)整

　�、�.制定風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實

　�、�.建立涵蓋風險管理有效性的全員績效考核體系

　�、�.建立完備的信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：證券公司經(jīng)理層對全面風險管理承擔主要責任，應(yīng)當履行以下職責：（1）制定風險管理制度，并適時調(diào)整；（2）建立健全公司全面風險管理的經(jīng)營管理架構(gòu)，明確全面風險管理職能部門、業(yè)務(wù)部門以及其他部門在風險管理中的職責分工，建立部門之間有效制衡、相互協(xié)調(diào)的運行機制；（3）制定風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實；對其進行監(jiān)督，及時分析原因，并根據(jù)董事會的授權(quán)進行處理；（4）定期評估公司整體風險和各類重要風險管理狀況，解決風險管理中存在的問題并向董事會報告；（5）建立涵蓋風險管理有效性的全員績效考核體系；（6）建立完備的信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制；（7）風險管理的其他職責。

　　證券公司應(yīng)當在每月結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)報送月度風險控制指標監(jiān)管報表。【選擇題】

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：證券公司應(yīng)當在每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)報送月度風險控制指標監(jiān)管報表。

　　原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過（）�！具x擇題】

　　A.3個月

　　B.半年

　　C.1年

　　D.2年

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超過上一級客戶審核期限時長的兩倍。

　　證券公司（）承擔全面風險管理的最終責任。【選擇題】

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.經(jīng)理層

　　D.風險管理部門

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券公司董事會承擔全面風險管理的最終責任。

　　證券公司（）應(yīng)承擔流動性風險管理的最終責任�！具x擇題】

　　A.董事會

　　B.經(jīng)理層

　　C.董事長

　　D.總經(jīng)理

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券公司董事會應(yīng)承擔流動性風險管理的最終責任，負責審核批準公司的流動性風險偏好、政策、信息披露等風險管理重大事項，持續(xù)關(guān)注流動性風險狀況并對流動性管理情況進行監(jiān)督檢查。

　　全國證券從業(yè)人員資格考試試題 9

　　2022年10月基金從業(yè)資格考試易錯知識點考試練習題

　　募集一般流程與募集所需主要資料

　　1、基金募集需要的資料有（）。

　�、� 私募備忘錄（PPM）

　　Ⅱ 收益分析報告

　�、� 募集推介資料

　�、� （反向）盡職調(diào)查資料

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：基金募集所需主要資料有：私募備忘錄（PPM）、募集推介資料、（反向）盡職調(diào)查資料、基金條款書。

　　2、股權(quán)投資基金的募集流程包括（）。

　　Ⅰ 募集籌備期

　�、� 基金路演期

　�、� 投資者確認

　�、� 協(xié)議簽署及出資

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：股權(quán)投資基金的募集流程包括：1.募集籌備期；2.基金路演期；3.投資者確認；4.協(xié)議簽署及出資。

　　3、關(guān)于股權(quán)投資基金的募集，以下不屬于募集階段主要資料的是（）。

　　A. （反向）盡職調(diào)查資料

　　B. 私募備忘錄

　　C. 基金條款書

　　D. 投資框架協(xié)議

　　參考答案：D

　　參考解析：募集階段所需主要資料：①私募備忘錄；②募集推介資料；③（反向）盡職調(diào)查資料；④基金條款書。

　　募集方式的主要分類

　　1、我國要求（）應(yīng)獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員。

　　A. 基金代銷機構(gòu)

　　B. 基金代理機構(gòu)

　　C. 基金管理機構(gòu)

　　D. 基金服務(wù)機構(gòu)

　　參考答案：A

　　參考解析：我國要求代銷機構(gòu)應(yīng)獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員。

　　2、目前，我國要求股權(quán)投資基金代銷機構(gòu)應(yīng)獲得（）且成為（）會員。

　　A. 基金從業(yè)資格；中國證監(jiān)會

　　B. 基金從業(yè)資格；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

　　C. 中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

　　D. 中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格；中國證監(jiān)會

　　參考答案：C

　　參考解析：我國要求代銷機構(gòu)應(yīng)獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員。

　　3、某機構(gòu)擬出資募集成立一只用于投資互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的.股權(quán)投資基金，下述哪個機構(gòu)同時滿足成為該基金募集和管理機構(gòu)的要求？（）

　　A. 甲保險公司

　　B. 在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記為基金管理人的丁投資管理有限公司

　　C. 取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員的乙基金銷售公司

　　D. 丙商業(yè)銀行

　　參考答案：B

　　參考解析：自行募集是指基金管理人自行為其設(shè)立的股權(quán)投資基金募集資金；委托募集是指基金管理人委托有資格的第三方基金銷售機構(gòu)為其設(shè)立的股權(quán)投資基金募集資金。

　　目前我國要求代銷機構(gòu)應(yīng)獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員。并且我國目前股權(quán)投資基金只能非公開募集，基金管理人無須中國證監(jiān)會行政審批，而實行登記制度，只需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記即可。

　　國內(nèi)外投資者主要類型

　　1、國內(nèi)股權(quán)投資基金的募集對象主要包括（）。

　　A. 母基金，政府引導基金

　　B. 社會保障基金，金融機構(gòu)

　　C. 工商企業(yè)，個人投資者

　　D. 以上都是

　　參考答案：D

　　參考解析：國內(nèi)股權(quán)投資基金的募集對象主要包括母基金，政府引導基金，社會保障基金，金融機構(gòu)，工商企業(yè)，個人投資者等。

　　2、中國最大的養(yǎng)老基金是（）。

　　A. 母基金

　　B. 政府引導基金

　　C. 全國社會保障基金

　　D. 公司型基金

　　參考答案：C

　　參考解析：中國最大的養(yǎng)老基金是全國社會保障基金。

　　3、母基金是以股權(quán)投資基金為投資對象的基金，其在（）等方面具有較高的專業(yè)化水平。

　�、�.基金的篩選

　　Ⅱ.投資組合的分配

　�、�.投資組合的風險管理

　　Ⅳ.基金的監(jiān)控

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：作為股權(quán)投資行業(yè)專業(yè)化細分的產(chǎn)物，母基金是以股權(quán)投資基金為投資對象的基金，其在基金的篩選、投資組合的分配與風險管理以及基金的監(jiān)控等方面具有較高的專業(yè)化水平。在國外股權(quán)投資基金中，母基金是重要的機構(gòu)投資者。

　　全國證券從業(yè)人員資格考試試題 10

　　2022年證券從業(yè)資格考試組合型選擇題考前模擬練習

　　《融資融券交易風險揭示書》中向客戶提示的風險應(yīng)包括（）。

　　Ⅰ.政策風險

　�、�.市場風險

　　Ⅲ.系統(tǒng)風險

　�、�.違約風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：《融資融券交易風險揭示書》中向客戶提示的風險應(yīng)包括提示投資者注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風險（Ⅰ項正確）、市場風險（Ⅱ項正確）、違約風險（Ⅳ項正確）、系統(tǒng)風險（Ⅲ項正確）等各種風險，以及其特有的投資風險放大等風險。

　　下列屬于利用未公開信息交易罪的犯罪主體的是（）。

　　Ⅰ.證券公司的從業(yè)人員

　�、�.保險公司的從業(yè)人員

　�、�.期貨經(jīng)紀公司的從業(yè)人員

　　Ⅳ.基金管理公司的從業(yè)人員

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：利用未公開信息交易罪是指證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險公司等金融機構(gòu)的從業(yè)人員以及有關(guān)監(jiān)管部門或者行業(yè)協(xié)會的工作人員（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均正確），利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動，或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動。

　　經(jīng)證監(jiān)會核準可依照《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定從事上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的機構(gòu)是（）。

　　Ⅰ.具有上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格的證券公司

　�、�.具有上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格的證券投資咨詢機構(gòu)

　　Ⅲ.會計師事務(wù)所

　�、�.律師事務(wù)所

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　我國《公司法》所稱的高級管理人員是指（）。

　�、�.公司的經(jīng)理

　�、�.公司的副經(jīng)理

　　Ⅲ.公司的財務(wù)負責人

　�、�.上市公司董事會秘書

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，高級管理人員是指公司的經(jīng)理（Ⅰ項正確）、副經(jīng)理（Ⅱ項正確）、財務(wù)負責人（Ⅲ項正確），上市公司董事會秘書（Ⅳ項正確）和公司章程規(guī)定的其他人員。

　　Ⅰ.具有上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格的證券公司

　�、�.具有上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格的證券投資咨詢機構(gòu)

　　Ⅲ.會計師事務(wù)所

　�、�.律師事務(wù)所

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　證券交易所對證券公司自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管內(nèi)容有（）。

　�、�.對自營業(yè)務(wù)規(guī)定具體的風險控制措施

　�、�.檢查開設(shè)自營賬戶的會員是否具備規(guī)定的自營資格

　　Ⅲ.要求會員按月編制庫存證券報表

　�、�.要求會員的自營買賣業(yè)務(wù)必須使用專門的股票賬戶和資金賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：證券交易所對證券公司自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管內(nèi)容有：對自營業(yè)務(wù)規(guī)定具體的風險控制措施（Ⅰ正確）；檢查開設(shè)自營賬戶的會員是否具備規(guī)定的自營資格（Ⅱ正確）；要求會員按月編制庫存證券報表（Ⅲ正確）；要求會員的自營買賣業(yè)務(wù)必須使用專門的股票賬戶和資金賬戶（Ⅳ正確）。

　　發(fā)布證券研究報告相關(guān)人員進行上市公司調(diào)研活動，應(yīng)當符合的要求包括（）。

　　Ⅰ.在證券研究報告中使用調(diào)研信息的，應(yīng)當保留必要的信息來源依據(jù)

　　Ⅱ.事先履行所在證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的審批程序

　�、�.不得主動尋求上市公司相關(guān)內(nèi)幕信息或者未公開重大信息

　�、�.不得向證券研究報告相關(guān)銷售服務(wù)人員、特定客戶和其他無關(guān)人員泄露研究部門或研究子公司未來一段時間的整體調(diào)研計劃、調(diào)研底稿，以及調(diào)研后發(fā)布證券研究報告的計劃、研究觀點的調(diào)整信息。

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：發(fā)布證券研究報告相關(guān)人員進行上市公司調(diào)研活動，應(yīng)當符合以下要求：（1）事先履行所在證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的審批程序；（Ⅱ項正確）（2）不得向證券研究報告相關(guān)銷售服務(wù)人員、特定客戶和其他無關(guān)人員泄露研究部門或研究子公司未來一段時間的整體調(diào)研計劃、調(diào)研底稿，以及調(diào)研后發(fā)布證券研究報告的計劃、研究觀點的調(diào)整信息；（Ⅳ項正確）（3）不得主動尋求上市公司相關(guān)內(nèi)幕信息或者未公開重大信息；（Ⅲ項正確）（4）被動知悉上市公司內(nèi)幕信息或者未公開重大信息的，應(yīng)當對有關(guān)信息內(nèi)容進行保密，并及時向所在機構(gòu)的合規(guī)管理部門報告本人已獲知有關(guān)信息的事實，在有關(guān)信息公開前不得發(fā)布涉及該上市公司的證券研究報告；（5）在證券研究報告中使用調(diào)研信息的，應(yīng)當保留必要的.信息來源依據(jù)。（Ⅰ項正確）

　　非公開募集資金應(yīng)當向合格投資者募集，這里指的合格投資者的標準包括（）。

　�、�.達到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平

　�、�.具備相應(yīng)的風險識別能力

　�、�.具備相應(yīng)的風險承擔能力

　　Ⅳ.基金份額認購金額不低于規(guī)定限額

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：非公開募集資金的合格投資者是指達到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)�；蛘呤杖胨剑á癜ǎ�，并且具備相應(yīng)的風險識別能力和風險承擔能力（Ⅱ、Ⅲ包括）、其基金份額認購金額不低于規(guī)定限額的單位和個人（Ⅳ包括）。

　　非公開募集基金管理人的登記要求擔任非公開募集基金管理人，應(yīng)當（）。

　�、�.經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)注冊

　�、�.基金行業(yè)協(xié)會登記

　�、�.基金行業(yè)協(xié)會注冊

　�、�.證券業(yè)協(xié)會登記

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：非公開募集基金管理人的登記要求擔任非公開募集基金管理人，應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)注冊（Ⅰ正確）或者基金行業(yè)協(xié)會登記（Ⅱ正確）。

　　中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司柜臺交易活動進行自律管理，下列說法正確的是（）。

　�、�.中國證券業(yè)協(xié)會可以對證券公司柜臺市場進行現(xiàn)場檢查或者非現(xiàn)場檢查

　�、�.證券公司提交的重大事項報告內(nèi)容包括：事項基本情況、產(chǎn)生原因、影響、應(yīng)對措施等

　�、�.證券公司應(yīng)當通過與報價系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的方式實現(xiàn)業(yè)務(wù)信息的互聯(lián)互通

　�、�.證券公司應(yīng)當向中國證券業(yè)協(xié)會報送柜臺市場業(yè)務(wù)年度報告以及重大事項報告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：Ⅰ正確，中國證券業(yè)協(xié)會可以對證券公司柜臺市場進行現(xiàn)場檢查或者非現(xiàn)場檢查；Ⅱ正確，柜臺市場發(fā)生對業(yè)務(wù)開展、客戶權(quán)益、證券公司風險等產(chǎn)生重大影響的事項，或者可能影響柜臺交易順利進行、投資者利益或可能誘發(fā)證券公司風險的重大事件時，證券公司應(yīng)當在該事項發(fā)生后1個交易日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會報告，并于3個交易日內(nèi)提交重大事項報告，內(nèi)容包括：事項基本情況、產(chǎn)生原因、影響、應(yīng)對措施等。Ⅲ正確，證券公司應(yīng)當通過與報價系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的方式實現(xiàn)業(yè)務(wù)信息的互聯(lián)互通，信息范圍包括但不限于私募產(chǎn)品基本情況、交易信息和登記結(jié)算信息等；Ⅳ正確，證券公司應(yīng)當向中國證券業(yè)協(xié)會報送柜臺市場業(yè)務(wù)年度報告以及重大事項報告。

　　全國證券從業(yè)人員資格考試試題 11

　　2022年11月證券從業(yè)資格考試考前模擬試題及答案

　　由于金融機構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風險具有（）。【選擇題】

　　A.擴散性

　　B.隱蔽性

　　C.周期性

　　D.不確定性

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：金融風險的擴散性是指由于金融機構(gòu)之間存在復(fù)雜的債券、債務(wù)關(guān)系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。

　　（）為企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)目標過程中對風險的態(tài)度，包括愿意承擔的風險的種類、大小、數(shù)量、以何種方式承擔，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險等�！具x擇題】

　　A.風險偏好

　　B.風險限額

　　C.風險態(tài)度

　　D.風險喜好

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：風險偏好為企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)目標過程中對風險的態(tài)度，包括愿意承擔的風險的種類、大小、數(shù)量、以何種方式承擔，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險等，有時候被譯為“風險胃口”。

　　（）通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性�！薄具x擇題】

　　A.信用風險

　　B.違約風險

　　C.市場風險

　　D.操作風險

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：信用風險通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性�！�

　　賬面資本包括（）。Ⅰ.實收資本Ⅱ.資本公積Ⅲ.盈余資本Ⅳ.未分配利潤【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：賬面資本是各種形式的具有資本本質(zhì)的項目，依據(jù)一定的會計方法和規(guī)則，在資產(chǎn)負債表上反映出來的資本。賬面資本的金額為企業(yè)合并后資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)減去負債后的余額，包括實收資本、資本公積、盈余資本、未分配利潤等。

　　目前，應(yīng)用較為廣泛的模型有（）。Ⅰ.線性概率模型Ⅱ.Logit模型Ⅲ.線性辨別分析模型Ⅳ.Probit模型【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：目前，應(yīng)用較為廣泛的模型有線性概率模型、Logit模型和線性辨別分析模型。

　　按照中國香港法律的規(guī)定，港幣大部分由（）幾家發(fā)鈔銀行發(fā)行�！具x擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：本題主要考查中國香港的貨幣制度中關(guān)于貨幣發(fā)行機構(gòu)的內(nèi)容。根據(jù)中國香港法律規(guī)定，港幣大部分由三家發(fā)鈔銀行即匯豐銀行、渣打銀行、中國銀行（香港）發(fā)行。

　　主要負責美國保險監(jiān)管職責的是（）。【選擇題】

　　A.聯(lián)邦儲備體系

　　B.聯(lián)邦金融機構(gòu)檢查委員會

　　C.各州的保險監(jiān)管局

　　D.各州政府

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：本題主要考查美國保險業(yè)的'監(jiān)管機構(gòu)。美國實行的是“雙層多頭” 金融監(jiān)管體制。各州的保險監(jiān)管局承擔市場準入以及監(jiān)測檢查等日常監(jiān)管職責。

　　為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求的債券是（）�！具x擇題】

　　A.美國聯(lián)邦政府債券

　　B.市政債券

　　C.公司債券

　　D.美國聯(lián)邦機構(gòu)債券

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：本題主要考查美國市政債券的具體用途。市政債券是州及州所屬地方政府（市、鎮(zhèn)、縣與學區(qū)）或其附屬機構(gòu)（住房、衛(wèi)生保健、機場、港口與經(jīng)濟發(fā)展等職能局與代理機構(gòu)）發(fā)行的債券，目的是為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求，有的州甚至利用這個“通道”為非政府的私營工程募集資金。

　　香港聯(lián)合交易所除了股票現(xiàn)貨交易外，還提供（）交易。【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：香港聯(lián)合交易所除了股票現(xiàn)貨交易外，還提供債券、基金、房地產(chǎn)投資信托及衍生證券交易。

　　證券金融公司應(yīng)當遵守的風控指標，說法正確的是（）。Ⅰ.凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%Ⅱ.單一證券公司轉(zhuǎn)融通余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%Ⅲ.融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%Ⅳ.充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券金融公司應(yīng)當遵守的風險控制指標有：（1）凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%（Ⅰ正確）；（2）單一證券公司轉(zhuǎn)融通余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%（Ⅱ正確）；（3）融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%（Ⅲ正確）；（4）充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%（Ⅳ正確）。

　　中國證監(jiān)會對證券公司設(shè)立子公司提出的監(jiān)管要求包括（）。Ⅰ.禁止相互持股的情形Ⅱ.子公司及其股東可以約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)Ⅲ.證券公司不得利用其控股地位損害子公司客戶的合法權(quán)益Ⅳ.禁止同業(yè)競爭【組合型選擇題】

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：中國證監(jiān)會對證券公司設(shè)立子公司的監(jiān)管要求包括：（1）禁止同業(yè)競爭，即證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間不得經(jīng)營存在利益沖突或者競爭關(guān)系的同類業(yè)務(wù)；（Ⅳ項正確）（2）子公司股東的股權(quán)與公司表決權(quán)和董事推薦權(quán)相適應(yīng)，即子公司的股東應(yīng)當按照出資比例或者持有股份的比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)，禁止子公司及其股東通過協(xié)議或者其他安排約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)；（Ⅱ項錯誤）（3）禁止相互持股的情形，即子公司不得直接或者間接持有其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司的股權(quán)或股份，或者以其他方式向其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司投資；（Ⅰ項正確）（4）證券公司不得利用其控股地位損害子公司、子公司其他股東和子公司客戶的合法權(quán)益；（Ⅲ項正確）（5）要求建立風險隔離制度，證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間應(yīng)當建立合理必要的“隔離墻”制度，防止風險傳遞和利益沖突。

　　公司制的證券交易所以（）為目的，一般由金融機構(gòu)和民營公司組建�！具x擇題】

　　A.公益

　　B.營利

　　C.非營利

　　D.交易

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構(gòu)及各類民營公司組建。

　　根據(jù)現(xiàn)行證券交易規(guī)則，連續(xù)競價時，成交價格確定原則包括（）�！具x擇題】

　　A.賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以中間價成交

　　B.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以中間價成交

　　C.最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價

　　D.次高買入申報與最低賣出申報價位相同，不成交

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：（1）最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價；（2）買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價；（3）賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。

　　根據(jù)我國相關(guān)證券業(yè)法律的規(guī)定，下列屬于證券自律管理機構(gòu)的是（）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券業(yè)協(xié)會Ⅲ.證券服務(wù)機構(gòu) Ⅳ.證券登記結(jié)算機構(gòu)【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：根據(jù)《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機構(gòu)是證券交易所（Ⅰ項正確）、國務(wù)院批準的其他全國性證券交易場所、中國證券業(yè)協(xié)會（Ⅱ項正確）。根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》的規(guī)定，我國的證券登記結(jié)算機構(gòu)實行行業(yè)自律管理（Ⅳ項正確）。其中，Ⅲ項屬于證券市場中介機構(gòu)，不屬于證券自律管理機構(gòu)。

　　全國證券從業(yè)人員資格考試試題 12

　　2022年證券從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》考前訓練試題

　　第 1 題：以下選項中，具有法人資格的是（）。

　　Ⅰ 有限責任公司

　�、� 股份有限公司

　�、� 子公司

　�、� 分公司

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C：Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D：Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　答案：B

　　解題思路：分公司是指業(yè)務(wù)、資金、人事等各方面受總公司管轄和控制而不具有法人資格的分支機構(gòu)

　　本題考查的重點：公司的種類

　　第 2 題：按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司募集設(shè)立程序主要包括（）。

　　I. 訂立章程

　　II .發(fā)起人認購股份

　　III. 募股程序

　　IV. 召開創(chuàng)立大會

　　A：I、 III、 IV

　　B：II、 III

　　C：I 、IV

　　D：I、 II、 III、 IV

　　答案：D

　　解題思路：按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司募集設(shè)立程序主要包括訂立章程、發(fā)起人認購股份、募股程序、召開創(chuàng)立大會、設(shè)立登記。

　　本題考查的重點：股份有限公司的設(shè)立方式與程序

　　第 3 題：《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股份有限公司將法定公積金轉(zhuǎn)為股本時，留存的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的（）。

　　A：10%

　　B：15%

　　C：20%

　　D：25%

　　答案：D

　　解題思路：《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司的公積金用于彌補公司的虧損、擴大公司生產(chǎn)經(jīng)營或者轉(zhuǎn)為增加公司資本。但是，資本公積金不得用于彌補公司的虧損。法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的 25%。

　　本題考查的重點：公司財務(wù)會計制度的基本要求和內(nèi)容

　　第 4 題：證券交易的原則不包括（）。

　　A：公開原則

　　B：最大利益化原則

　　C：公平原則

　　D：公正原則

　　答案：B

　　解題思路：證券交易的原則包括公開、公平、公正。

　　本題考查的重點：證券發(fā)行和交易的“三公”原則

　　第 5 題：投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為的是（）。

　　Ⅰ 代理委托人從事證券投資

　�、� 與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失

　�、� 利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息

　�、� 買賣本咨詢機構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票

　　A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D：Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　解題思路：證券發(fā)行中介機構(gòu)作為一種證券服務(wù)機構(gòu)，投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員不得有下列行為：代理委托人從事證券投資；與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失；買賣本咨詢機構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票；利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息；法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。

　　本題考查的重點：發(fā)行交易當事人的行為準則

　　第 6 題：下列不屬于《中華人民共和國證券法》規(guī)定的對發(fā)行人應(yīng)當聘請具有保薦資格的機構(gòu)擔任保薦人的情形的是（）。

　　A：申請公開發(fā)行股票，依法采取承銷方式的

　　B：申請公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的

　　C：申請公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的

　　D：申請公開發(fā)行公司債券，依法采取承銷方式的

　　答案：D

　　解題思路：《中華人民共和國證券法》第十一條規(guī)定，發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當聘請具有保薦資格的機構(gòu)擔任保薦人。

　　本題考查的重點：公開發(fā)行證券的有關(guān)規(guī)定

　　第 7 題：有甲、乙、丙、丁四個投資者，均申報買進 X 股票，申報價格和申報時間分別為：甲的買進價為 10.70 元，時間是 13：35；乙的買進價為 10.40 元，時間是 13：40；丙的買進價為 10.75 元，時間是 13：55；丁的買進價為 10.40 元，時間是 14：00。那么四位投資者交易的優(yōu)先順序為（）。

　　A：甲、乙、丙、丁

　　B：丙、甲、乙、丁

　　C：丙、甲、丁、乙

　　D：丁、乙、甲、丙

　　答案：B

　　解題思路：證券經(jīng)紀商接受客戶委托后應(yīng)按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則進行申報競價。較高的買入申報優(yōu)先于較低價格買入申報，丙價最高、甲價第二、乙價和丁價相同。再看時間，乙優(yōu)先于丁。因此，總的來說順序是丙、甲、乙、丁。

　　本題考查的重點：證券交易的條件及方式等一般規(guī)定

　　第 8 題：首次公開發(fā)行股票數(shù)量在（）億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。

　　A：2

　　B：3

　　C：4

　　D：5

　　答案：C

　　解題思路：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十三條規(guī)定，首次公開發(fā)行股票數(shù)量在 4 億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。發(fā)行人應(yīng)當與戰(zhàn)略投資者事先簽署配售協(xié)議

　　本題考查的重點：股票上市的條件、申請和公告

　　第 9 題：公司申請公司債券上市交易，公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣（）。

　　A：5000 萬元

　　B：8000 萬元

　　C：1 億元

　　D：2 億元

　　答案：A

　　解題思路：公司申請公司債券上市交易，公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣 5 000 萬元。

　　本題考查的.重點：債權(quán)上市的條件和申請

　　第 10 題：下列行為中，不屬于內(nèi)幕交易的是（）。

　　A：知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券

　　B：知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為

　　C：知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為

　　D：與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易

　　答案：D

　　解題思路：內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易活動。內(nèi)幕交易包括下列行為：（1）知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券。（2）非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員買人或者賣出所持有的該公司的證券。（3）知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為。（4）知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為。

　　本題考查的重點：內(nèi)幕交易行為

　　第 11 題：下列選項中，屬于損害客戶利益的欺詐行為的是（）。

　　I .違背客戶的委托為其買賣證券

　　II .不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件

　　III .未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券

　　IV .利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息

　　A：I、 II

　　B：III 、IV

　　C：II、 III 、IV

　　D：I、 II、 III、 IV

　　答案：D

　　解題思路：在證券交易中，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：（1）違背客戶的委托為其買賣證券。（2）不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件。（3）挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金。（4）未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買證券，或者假借客戶的名義買賣證券。（5）為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣。（6）利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息。（7）其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。

　　本題考查的重點：虛假陳述、信息誤導行為和欺詐客戶行為

　　第 12 題：根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，下列敘述中正確的是（）。

　　I.公司發(fā)行新股的條件是公司要具備健全且運行良好的組織結(jié)構(gòu)，具有持續(xù)盈利能力，財務(wù)狀況良好，最近 3 年內(nèi)財務(wù)會計文件無虛假記載，且在最近 3 年內(nèi)無其他重大違法行為

　　II.公司上市條件是公司股本總額不少于人民幣 5 000 萬元

　　III.向社會公開發(fā)行的股份達公司總股份數(shù)的 25%以上，公司股本總額超過人民幣 4 億元的，其向社會公開發(fā)行的股份的比例為 10%以上

　　IV 交易所有權(quán)決定暫停和終止股票上市

　　A：I、 II、 III

　　B：II、 III 、IV

　　C：I 、III 、IV

　　D：I 、II、 IV

　　答案：C

　　解題思路：II 項的正確表述為：公司上市條件是公司股本總額不少于人民幣 3 000 萬元；向社會公開發(fā)行的股份達公司總股份數(shù)的 25%以上，公司股本總額超過人民幣 4 億元的，其向社會公開發(fā)行的股份的比例為 10%以上。

　　本題考查的重點：上市公司收購的概念和方式

　　第 13 題：召開基金份額持有人大會，至少應(yīng)當有代表（）以上基金份額的持有人參加。

　　A：70%

　　B：50%

　　C：30%

　　D：10%

　　答案：B

　　解題思路：中華人民共和國證券投資基金法》第七十五條規(guī)定，基金份額持有人大會應(yīng)當有代表 50%以上基金份額的持有人參加，方可召開。

　　本題考查的重點：基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的概念、權(quán)利和義務(wù)

　　第 14 題：下列選項中，符合基金財產(chǎn)獨立性要求的是（）。

　　I. 基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)

　　II. 基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，但不同基金的債權(quán)可以相互抵銷

　　III .非因基金本身承擔的債務(wù)，債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)主張強制執(zhí)行

　　IV.基金托管人對其托管的基金應(yīng)當獨立設(shè)置賬戶，確�；鸬耐暾c獨立

　　A：I、 II、 III

　　B：I、 III、 IV

　　C：I、 IV

　　D：II、 III

　　答案：B

　　解題思路：基金財產(chǎn)的獨立性要求包括：（1）基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行終止清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。（2）基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，不同基金的債權(quán)不得相互抵銷。（3）非因基金本身承擔的債務(wù)，債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)主張強制執(zhí)行。（4）基金托管人對其托管的基金應(yīng)當獨立設(shè)置賬戶，確�；鸬耐暾c獨立。本題考查的重點：第一章第四節(jié) 基金財產(chǎn)獨立性要求

　　第 15 題：私募基金與公募基金的主要區(qū)別是（）。

　　A：一個是公開募集基金，一個是非公開募集基金

　　B：募集方式不同

　　C：募集對象不同

　　D：信息披露要求不同

　　答案：A

　　解題思路：公募基金就是公開募集基金，而私募基金是通過非公開方式募集基金，這是私募基金與公募基金的主要區(qū)別�；鸸_募集與非公開募集的區(qū)別還表現(xiàn)在以下方面：（1）募集方式不同，募集對象不同，信息披露要求不同。

　　本題考查的重點：基金公開募集與非公開募集的區(qū)別

　　第 16 題：證券公司設(shè)立時，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當與其（）相適應(yīng)。

　　I .內(nèi)部控制制度

　　II. 合規(guī)制度

　　III .人力資源狀況

　　IV. 財務(wù)狀況

　　A：I、 II、 III、 IV

　　B：I 、III、 IV

　　C：II 、IV

　　D：I 、II、 III

　　答案：A

　　解題思路：證券公司設(shè)立時，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當與其財務(wù)狀況、內(nèi)部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應(yīng)

　　本題考查的重點：證券公司設(shè)立事業(yè)務(wù)范圍的規(guī)定

　　第 17 題：對設(shè)立、收購、撤銷境內(nèi)分支機構(gòu)，變更境內(nèi)分支機構(gòu)的營業(yè)場所，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理之日起（）個工作日內(nèi)作出批準或者不予批準的書面決定。

　　A：15

　　B：30

　　C：45

　　D：60

　　答案：B

　　解題思路：對設(shè)立、收購、撤銷境內(nèi)分支機構(gòu)，變更境內(nèi)分支機構(gòu)的營業(yè)場所，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)自受理之日起 30 個工作日內(nèi)作出批準或者不予批準的書面決定。

　　本題考查的重點：證券公司及其境內(nèi)分支機構(gòu)的設(shè)立、變更、注銷登記的規(guī)定

　　第 18 題：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司受證券登記結(jié)算機構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶（）進行審查。

　　I .收入狀況

　　II .職業(yè)狀況

　　III .申報的姓名或者名稱

　　IV. 身份的真實性

　　A：I、 II

　　B：III、 IV

　　C：I 、II 、III 、IV

　　D：I、 II 、IV

　　答案：B

　　解題思路：證券公司受證券登記結(jié)算機構(gòu)委托為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當按照證券賬戶管理規(guī)則對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查，同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當一致。

　　本題考查的重點：證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定

　　第 19 題：下列不可以成為基金銷售機構(gòu)的是（）。

　　A：商業(yè)銀行

　　B：證券公司

　　C：證券投資咨詢機構(gòu)

　　D：中國證券業(yè)協(xié)會

　　答案：D

　　解題思路：基金銷售機構(gòu)是指辦理基金銷售業(yè)務(wù)的基金管理公司和經(jīng)中國證監(jiān)會認定的取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)，包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)等。中國證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，不能直接從事基金銷售業(yè)務(wù)。

　　本題考查的重點：證券投資基金銷售人員從業(yè)資格管理的有關(guān)規(guī)定

　　第 20 題：申請人在進行首次注冊時，要根據(jù)自己從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)具體類別選擇注冊登記為（）。

　　I. 證券投資師

　　II. 證券投資顧問

　　III. 證券分析師

　　IV .證券分析顧問

　　A：I 、II

　　B：II 、III

　　C：I、 II、 III 、IV

　　D：I 、III 、IV

　　答案：B

　　解題思路：申請人在進行首次注冊時，要根據(jù)自己從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)具體類別選擇注冊登記為證券投資顧問或證券分析師。

　　本題考查的重點：證券投資顧問和證券分析師的注冊登記要求

　　全國證券從業(yè)人員資格考試試題 13

　　2022年證券從業(yè)資格考試考前練習試題

　　1.資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場直接進行，則屬于、（　　）。

　　A.直接融資

　　B.上市融資

　　C.發(fā)債融資

　　D.間接融資

　　答案：A

　　解析：直接融資，是指在沒有金融中介機構(gòu)介入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者通過股票、債券等金融工具直接融通資金的場所，即為直接融資市場，也稱為證券市場。

　　2.若以（　�。橹�，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位，以美國和英國為代表。

　　A.銀行貸款

　　B.境外融資

　　C.間接融資

　　D.直接融資

　　答案：D

　　解析：若以直接融資為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位；若以間接融資為主，則中長期信貸市場居于核心地位。

　　3.以下債券信用風險最小的是（　�。�

　　A.長期金融債券

　　B.短期公司債券

　　C.短期金融債券

　　D.國庫券

　　答案：D

　　解析：政府債券的信用風險最低，一般認為中央政府債券幾乎沒有信用風險，其他債券的信用風險從低到高依次排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。國庫券屬于政府債券的一種。

　　4.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構(gòu)是（　�。�

　　A.機構(gòu)投資者

　　B.投資銀行

　　C.投資公司

　　D.證券公司

　　答案：A

　　解析：一般來講，機構(gòu)投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的在中國合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)政府有關(guān)部門批準設(shè)立的機構(gòu)。從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構(gòu)。

　　5.國內(nèi)基金管理公司通過募集基金投資國外證券的`稱為（　�。�。

　　A.QDII

　　B.QFII

　　C.OTC

　　D.FICC

　　答案：A

　　解析：合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII），是指符合《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機構(gòu)。

　　6.政府機構(gòu)進行證券投資的主要目的是進行宏觀調(diào)控和（　　）。

　　A.獲取利息

　　B.獲取資本收益

　　C.調(diào)劑資金余缺

　　D.獲取投資回報

　　答案：C

　　解析：機構(gòu)投資者主要有政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。政府機構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進行宏觀調(diào)控。各級政府及政府機構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。

　　7.目前，中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險基金實行社會統(tǒng)籌與個人賬戶相結(jié)合的制度，個人和企業(yè)分別按職工本人上年度工資總和的（　�。├U納保險費。

　　A.8%和20%

　　B.5%和25%

　　C.5%和20%

　　D.10%和20%

　　答案：A

　　解析：職工基本養(yǎng)老保險是社會保險中的一個險種。職工基本養(yǎng)老保險的繳納比例是：職工所在企業(yè)繳納20%，職工個人承擔8%。

　　8.對于證券公司與客戶之間的資金清算交收，當客戶取出證券交易結(jié)算資金時，下列闡述正確的是（　�。�。

　　A.如校驗通過，指定商業(yè)銀行減少客戶管理賬戶余額，證券公司增加客戶交易結(jié)算資金

　　B.指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易

　　C.客戶可以通過匯款的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶

　　D.客戶可以通過指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取交易所對客戶取出資金的校驗結(jié)果

　　答案：B

　　解析：客戶證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶，再通過銀行結(jié)算賬戶辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。存管銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易，通過存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取證券公司對客戶取出資金的校驗結(jié)果。如雙方校驗通過，存管銀行將減少客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶余額，相應(yīng)增加客戶銀行結(jié)算賬戶余額，證券公司同步更新客戶管理賬戶對應(yīng)的資金賬戶余額。

　　9.2011年12月16日，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點辦法》，開啟了（　�。┑脑圏c。

　　A.RQFII

　　B.QFII

　　C.QDII

　　D.ETF

　　答案：A

　　解析：2011年12月16日，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點辦法》，開啟了人民幣合格境外投資者（RQFII）的試點。經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運用在香港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場。

　　10.日本《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機構(gòu)勸誘（　�。q以上的人士從事期貨交易。

　　A.70

　　B.65

　　C.75

　　D.60

　　答案：C

　　解析：出于保護投資者尤其是中小投資者的利益，大多數(shù)國家和地區(qū)的政府監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對投資者適當性問題作出了硬性規(guī)定或者原則性指引。例如日本的《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機構(gòu)勸誘75歲以上的人士從事期貨交易。

　　11.在證券市場上，資金的供給者和證券的需求者是（　　）。

　　A.證券投資者

　　B.證券中介機構(gòu)

　　C.監(jiān)管部門

　　D.證券發(fā)行人

　　答案：A

　　解析：證券投資者既是證券市場上資金的提供方，也是證券的需求方，他們通過短期或長期的證券投資行為，達到獲取一定股息和利息的目的。

　　12.下列各類機構(gòu)中，（　�。┛梢酝ㄟ^公開市場操作方式進行宏觀調(diào)控。

　　A.中央銀行

　　B.商業(yè)銀行

　　C.保險公司

　　D.證券公司

　　答案：A

　　解析：中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進行宏觀調(diào)控。

　　13.企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算應(yīng)當符合：投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的（　�。�。

　　A.30% B.20%

　　C.40% D.10%

　　答案：A

　　解析：根據(jù)《關(guān)于擴大企業(yè)年金基金投資范圍的通知》，投資股票、股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的30%。

　　14.證券投資者可分為（　　）兩大類。

　　A.政府機構(gòu)和金融機構(gòu)

　　B.機構(gòu)投資者和個人投資者

　　C.合格境外投資者和合格境內(nèi)投資者

　　D.企事業(yè)法人和各類基金

　　答案：B

　　解析：證券投資者主要分為機構(gòu)投資者和個人投資者，前者主要包括證券公司、共同基金等金融機構(gòu)和企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體等。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。

　　15.我國《證券法》正式頒布的時間是（　　）。

　　A.1999年3月

　　B.1998年3月

　　C.1998年9月

　　D.1998年12月

　　答案：D

　　解析：1998年12月，我國頒布了《中華人民共和國證券法》。依據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司實行分類管理，分為經(jīng)紀類和綜合類證券公司。

　　16.在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，（　　）向證券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動。

　　A.證券公司

　　B.證券登記結(jié)算公司

　　C.證券交易所

　　D.證券市場投資者

　　答案：A

　　解析：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動。

　　17.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，是指證券公司接受相關(guān)委托，介紹客戶參與（　�。┵I賣并提供相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動。

　　A.證券

　　B.股票

　　C.期貨

　　D.基金

　　答案：C

　　解析：證券公司中間介紹業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動。

　　18.注冊會計師申請證券許可證，需要取得注冊會計師證件（　�。┠暌陨�。

　　A.4

　　B.1

　　C.3

　　D.2

　　答案：B

　　解析：根據(jù)《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第五條，注冊會計師申請證券許可證，需取得注冊會計師證書1年以上。

　　19.在合規(guī)管理制度中，（　�。┲贫仁欠婪断村X活動的基礎(chǔ)性工作。

　　A.可疑交易報告

　　B.客戶身份識別

　　B.大額交易報告

　　D.交易記錄保存

　　答案：B

　　解析：客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢工作的三項基本制度。其中，客戶身份識別制度是防范洗錢活動的基礎(chǔ)性工作。

　　20.資信評級機構(gòu)和資產(chǎn)評估機構(gòu)均屬于（　　）機構(gòu)。

　　A.證券服務(wù)

　　B.投資咨詢

　　C.資產(chǎn)管理

　　D.證券代理

　　答案：A

　　解析：證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)。主要包括律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、投資咨詢機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、證券金融公司等。

　　全國證券從業(yè)人員資格考試試題 14

　　2022年證券從業(yè)資格考試《市場基本法律法規(guī)》考前模擬試題

　　完善內(nèi)部控制的獨立原則是指（）。【選擇題】

　　C.證券公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責分明、相互牽制，前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持適當分離

　　D.承擔內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應(yīng)當獨立于證券公司其他部門

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：內(nèi)部控制的獨立原則是指承擔內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應(yīng)當獨立于證券公司其他部門。A為健全原則，B為合理原則，C為制衡原則。

　　證券公司的（）是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律法規(guī)和準則而使證券公司被依法追究法律責任、采取監(jiān)管措施、給予紀律處分、出現(xiàn)財產(chǎn)損失或商業(yè)信譽損失的風險�！具x擇題】

　　A.合規(guī)風險

　　B.操作風險

　　C.市場風險

　　D.聲譽風險

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券公司的合規(guī)風險是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律法規(guī)和準則而使證券公司被依法追究法律責任、采取監(jiān)管措施、給予紀律處分、出現(xiàn)財產(chǎn)損失或商業(yè)信譽損失的風險。

　　證券公司董事會每年至少召開（）次會議�！具x擇題】

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：證券公司董事會每年至少召開兩次會議。

　　信用風險指因融資方、交易對手或發(fā)行人等違約導致?lián)p失的風險。按照業(yè)務(wù)類型分類，有（）�！窘M合型選擇題】

　　Ⅰ.股票質(zhì)押式回購交易

　�、�.非標準化債權(quán)資產(chǎn)投資

　�、�.債券投資交易

　�、�.融資融券等融資類業(yè)務(wù)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：信用風險指因融資方、交易對手或發(fā)行人等違約導致?lián)p失的風險。按照業(yè)務(wù)類型分類，包括但不限于以下幾類：1.股票質(zhì)押式回購交易、約定購回式證券交易、融資融券等融資類業(yè)務(wù)；2.互換、場外期權(quán)、遠期、信用衍生品等場外衍生品業(yè)務(wù)；3.債券投資交易（包括債券現(xiàn)券交易、債券回購交易、債券遠期交易、債券借貸業(yè)務(wù)等債券相關(guān)交易業(yè)務(wù)），債券包括但不限于國債、地方債、金融債、政府支持機構(gòu)債、企業(yè)債、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、公司債、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單；4.非標準化債權(quán)資產(chǎn)投資；5.其他涉及信用風險的自有資金出資業(yè)務(wù)。

　　證券公司（）對全面風險管理承擔主要責任�！具x擇題】

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.經(jīng)理層

　　D.風險管理部門

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：證券公司經(jīng)理層對全面風險管理承擔主要責任。

　　股份有限公司董事會會議的召集和主持程序，不包括（）。【選擇題】

　　A.董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長履行職務(wù)

　　B.副董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉1名董事履行職務(wù)

　　C.董事長負責召集和主持董事會會議

　　D.副董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由監(jiān)事會履行職務(wù)

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：董事長負責召集和主持董事會會議。董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長履行職務(wù)。副董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉1名董事履行職務(wù)。即首先是董事長，然后是副董事長，最后是推舉的董事，順序不能變。

　　下列不屬于農(nóng)產(chǎn)品期貨的是（）。【選擇題】

　　A.大豆

　　B.咖啡

　　C.天然橡膠

　　D.原油

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D符合題意：商品期貨的主要品種可以分為農(nóng)產(chǎn)品期貨（如棉花、大豆、小麥、玉米、白糖、咖啡、豬腩、菜籽油、天然橡膠、棕櫚油）、金屬期貨（如銅、鋁、錫、鋅、鎳、黃金、白銀）和能源期貨（如原油、汽油、燃料油）。

　　單位有下列（）行為的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分，并處1萬元以上10萬元以下的罰款。【組合型選擇題】

　�、�.以自己為交易對象，自買自賣，影響期貨交易價格或者期貨交易量的

　　Ⅱ.為影響期貨市場行情囤積實物的

　�、�.有中國證監(jiān)會規(guī)定的其他操縱期貨交易價格行為的.

　�、�.蓄意串通，按事先約定的時間、價格和方式相互進行期貨交易，影響期貨交易價格或者期貨交易量的

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：單位有下列行為之一的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分，并處1萬元以上10萬元以下的罰款：（1）單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持倉優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣期貨合約，操縱期貨交易價格的；（2）蓄意串通，按事先約定的時間、價格和方式相互進行期貨交易，影響期貨交易價格或者期貨交易量的；（Ⅳ正確）（3）以自己為交易對象，自買自賣，影響期貨交易價格或者期貨交易量的；（Ⅰ正確）（4）為影響期貨市場行情囤積實物的；（Ⅱ正確）（5）有中國證監(jiān)會規(guī)定的其他操縱期貨交易價格行為的。（Ⅲ正確）

　　上市公司設(shè)獨立董事，具體辦法由（）規(guī)定�！具x擇題】

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.證券公司

　　C.證券交易所

　　D.國務(wù)院

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：《中華人民共和國公司法》第一百二十二條規(guī)定，上市公司設(shè)獨立董事，具體辦法由國務(wù)院規(guī)定。

　　股東大會一般每（）定期召開一次�！具x擇題】

　　A.2年

　　B.1年

　　C.半年

　　D.1月