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銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)

時(shí)間:2024-12-19 14:30:04 林惜 總結(jié) 我要投稿
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銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)(精選17篇)

  總結(jié)是對(duì)某一階段的工作、學(xué)習(xí)或思想中的經(jīng)驗(yàn)或情況進(jìn)行分析研究的書面材料,通過它可以全面地、系統(tǒng)地了解以往的學(xué)習(xí)和工作情況,不妨坐下來好好寫寫總結(jié)吧。那么如何把總結(jié)寫出新花樣呢?下面是小編整理的銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié),希望能夠幫助到大家。

銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié)(精選17篇)

  銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié) 1

  我行結(jié)合各部門及各條線工作重點(diǎn),對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié),變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控,完善制度建設(shè),加強(qiáng)全流程管理,持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn),從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手,繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,防范案件風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)將本年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)匯報(bào)如下:

  一、主要工作

  一直以來,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作,充分依靠員工的智慧和力量,群策群力,結(jié)合實(shí)際工作查找問題,重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新,使制度與實(shí)際工作相符;對(duì)內(nèi)控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,分類匯總,剖析根源,制定方案及時(shí)整改。

 。ㄒ唬┱J(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施,實(shí)行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任制,年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書》,全行共簽訂案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書156份,實(shí)行分管責(zé)任,明確工作職責(zé),使案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作做到全覆蓋,責(zé)任落實(shí)到人,不留死角。

 。ǘ┘訌(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),周密部署,確保案件防控工作有序開展。為確保案件防控工作有序開展,我行高度重視,先后召開多次會(huì)議,對(duì)案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,不等不靠,提早下手。我行成立了案件防控專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,制定活動(dòng)實(shí)施方案,細(xì)化活動(dòng)內(nèi)容,明確目標(biāo),落實(shí)職責(zé),增強(qiáng)工作針對(duì)性,不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理,促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善,優(yōu)化全行工作作風(fēng),增強(qiáng)有效發(fā)展意識(shí),進(jìn)一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力,有效預(yù)防各類案件發(fā)生,促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開展防控、工作打下基礎(chǔ)。

 。ㄈ┘訌(qiáng)制度建設(shè),規(guī)范業(yè)務(wù)操作,提高案件防控水平·。為提高案件防控水平·,對(duì)舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題,監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善,對(duì)于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種,能先制定相關(guān)制度,做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx,修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé),對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充,從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。

 。ㄈ┒ㄆ趯(shí)施案防日常工作檢查,結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,開展相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。我行認(rèn)真貫徹案件防控工作要求,開展了“反對(duì)洗錢專項(xiàng)檢查”、“信貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查”、制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃,對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、學(xué)習(xí)重點(diǎn)等進(jìn)行了明確?傂懈鞑块T按月對(duì)員工進(jìn)行案件防控知識(shí)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn),并及時(shí)用oa辦公自動(dòng)化系統(tǒng)向各支行轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及傳達(dá)上級(jí)文件精神,要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),并做好學(xué)習(xí)記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對(duì)傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查,了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況,進(jìn)行督促指導(dǎo),提高員工案件防控意識(shí)。認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例,提示各部門、各支行吸取教訓(xùn),高度重視內(nèi)控與案防工作,結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié),堵塞漏洞,提高對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度,扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

 。ㄋ模┘訌(qiáng)員工行為管理,推進(jìn)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管控。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動(dòng)紀(jì)律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》、《xx銀行員工八小時(shí)以外查訪制度》,開展了多次對(duì)員工不良行為的專項(xiàng)排查,加強(qiáng)員工行為管控,防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。先后開展了重要崗位員工不良行為排查,員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查,員工參與非法集資行為排查,排除隱患;共排查員工xx人,排查率100%,共收回員工承諾書xx份,員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃,每周三為內(nèi)審、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)例會(huì),周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì)。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個(gè)基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),結(jié)合本職工作深入學(xué),做到人人知曉,入腦入心,進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。

  一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,注重工作措施的針對(duì)性,重視工作方法的有效性,強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度,實(shí)行晨會(huì)和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班,晚五點(diǎn)半簽到下班,任何人不得遲到早退,對(duì)遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”,即:在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,做到排查工作深入、徹底。

  二是首先采取個(gè)人談話、內(nèi)部詢問、實(shí)際走訪的方式開展排查,排查工作深入到部門、對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的.綜合評(píng)價(jià)。平·常也較注重員工的思想狀況,與他們交流談心,溝通思想,同時(shí),在工作上幫助他們,生活上關(guān)心他們,為員工排憂解難,使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖。嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,樹立正確的世界觀,人生觀,價(jià)值觀,未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。員工不良行為排查工作,各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神,進(jìn)行不良行為的排查工作,對(duì)照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行,加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為,提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。今后,我們還將對(duì)此項(xiàng)工作常抓不懈,逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制,為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

  二、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)

 。ㄒ唬┎糠謫T工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)比較淡薄,對(duì)案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸,規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位,或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險(xiǎn)防范工作,沒有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處。

 。ǘ├碚搶W(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足,部分員工對(duì)平·時(shí)的學(xué)習(xí)還存在著“走過場”的應(yīng)付現(xiàn)象,真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。

  (三)業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠,導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)的主動(dòng)性和積極性不高,業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)、業(yè)務(wù)操作上,部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象,不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn),崗位制約有時(shí)沒有真正發(fā)揮。

  銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié) 2

  今年以來,我部根據(jù)《xx銀行案件防控長效機(jī)制實(shí)施辦法》、《xx銀行20xx年案件防控工作方案》等文件精神,結(jié)合部門及條線工作重點(diǎn),對(duì)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié),完善制度建設(shè),加強(qiáng)全流程管理,持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn),繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,建立和完善案件防控的長效機(jī)制,防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)將相關(guān)工作開展情況報(bào)告如下:

  案件防控工作組織推進(jìn)情況

 。ㄒ唬┟鞔_案防重點(diǎn),制定年度工作計(jì)劃及整改規(guī)劃

  我部在年初對(duì)全年的授信風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線案件防控工作進(jìn)行了專題部署,在對(duì)20xx年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上,擬定了20xx年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計(jì)劃,嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容,始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險(xiǎn)排查工作之中。同時(shí),為建立整改長效機(jī)制,加強(qiáng)和完善案件防控工作,我部還制定了20xx年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃,進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容。

  (二)建立責(zé)任體系,明確責(zé)任目標(biāo)

  我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo),總經(jīng)理室其他班子成員分別負(fù)責(zé)對(duì)口的二級(jí)部室、科室,各科經(jīng)理負(fù)責(zé)本科員工,一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的全員案件防控工作責(zé)任體系。我部負(fù)責(zé)人已于20xx年底簽訂《xx銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書(20xx年度)》。20xx年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo),加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制。

 。ㄈ┒ㄆ趯(shí)施案防日常工作檢查,開展相關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)

  我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求,按季對(duì)員工案防知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查,檢查結(jié)果均已報(bào)送案件防控辦公室。另外,為增強(qiáng)部門案防知識(shí)學(xué)習(xí)的主動(dòng)性,我部還制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃,對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、組織方式、學(xué)習(xí)重點(diǎn)、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確。在具體落實(shí)上,部門根據(jù)計(jì)劃安排,結(jié)合案防重點(diǎn),每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工,要求有針對(duì)性地加強(qiáng)案防知識(shí)學(xué)習(xí),以便更好地開展案防工作。

  (四)確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單,加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度

  我部按照《xx銀行20xx年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機(jī)制。根據(jù)日常工作實(shí)踐,結(jié)合各項(xiàng)信貸檢查情況,對(duì)授信業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理合規(guī)性相對(duì)薄弱、整改情況相對(duì)欠佳的經(jīng)營單位,建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》,梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),以便加大對(duì)被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。相關(guān)名單已按季報(bào)送案件防控辦公室。

 。ㄎ澹┘訌(qiáng)制度建設(shè),規(guī)范業(yè)務(wù)操作,提高案件防控水平·

  20xx年以來,我部繼續(xù)以“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)為重點(diǎn),以案件防控為目標(biāo),加強(qiáng)制度建設(shè),進(jìn)一步完善全流程管理。

  1、結(jié)合貸款新規(guī),完善我行制度,加強(qiáng)流程管控一是對(duì)20xx版作業(yè)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題、監(jiān)管部門及我行歷次檢查和調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善,陸續(xù)下發(fā)《xx銀行個(gè)人貸款業(yè)務(wù)作業(yè)規(guī)范(20xx版)》、《xx銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范(20xx版)》、《xx銀行流動(dòng)資金貸款作業(yè)規(guī)范(20xx版)》。20xx版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé),對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行優(yōu)化及補(bǔ)充。修訂后的三項(xiàng)作業(yè)規(guī)范進(jìn)一步強(qiáng)化了貸款全流程管理,規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,從制度及流程管控層面強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。

  二是針對(duì)上海銀監(jiān)局對(duì)我行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹落實(shí)情況的檢查意見,下發(fā)了《關(guān)于堅(jiān)決貫徹落實(shí)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”相關(guān)要求的通知》,提出嚴(yán)格落實(shí)整改、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作、深入推進(jìn)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。

  三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見,下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報(bào)》,要求各分支行對(duì)照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見,進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾;高度重視貸款新規(guī),營造貸款合規(guī)文化;進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求;統(tǒng)一問責(zé)標(biāo)準(zhǔn),加強(qiáng)內(nèi)部問責(zé)。

  四是下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行貸款新規(guī),加快落實(shí)“三項(xiàng)工作”的通知》,要求各單位要嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”,盡職開展貸款三查,嚴(yán)格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向,防范信貸資金被挪用。同時(shí),通知并要求強(qiáng)化貸后管理,加強(qiáng)資金流向的跟蹤檢查,防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時(shí),要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對(duì),核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致;及時(shí)搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù),確保貸款資金實(shí)際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。

  五是下發(fā)《關(guān)于貫徹落實(shí)近階段監(jiān)管要求的通知》,在加強(qiáng)房地產(chǎn)信貸風(fēng)險(xiǎn)防控的要求中,明確提出要高度警惕商業(yè)地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn),加強(qiáng)對(duì)商業(yè)用房抵押貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款等非住房類貸款的監(jiān)測,加大對(duì)假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外,還要求通過加強(qiáng)貸款支付與資金流向管理,嚴(yán)格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款、民間借貸,并要求強(qiáng)化內(nèi)部員工約束,防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動(dòng)。

  2、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管控,落實(shí)有效措施

  一是為推進(jìn)和加強(qiáng)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管理,制定下發(fā)《xx銀行操作風(fēng)險(xiǎn)字典庫(20xx版)》,明確操作風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn),在業(yè)務(wù)流程分析的基礎(chǔ)上,對(duì)全行操作風(fēng)險(xiǎn)因子、操作風(fēng)險(xiǎn)事件、操作風(fēng)險(xiǎn)損失、操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定義,識(shí)別和分類,構(gòu)成操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分類的字典式工具庫。

  二是為進(jìn)一步規(guī)范個(gè)人征信業(yè)務(wù)操作,確保合規(guī)征信,制定并下發(fā)《xx銀行個(gè)人信用報(bào)告查詢作業(yè)規(guī)范(20xx版),按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實(shí)名查詢等對(duì)征信業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。同時(shí),向分支行重申“先授權(quán),后查詢”,嚴(yán)格遵循個(gè)人征信查詢授權(quán)程序;“專人登記,定期核對(duì)”,做實(shí)個(gè)人征信臺(tái)賬的'管理要求。

  三是為規(guī)范我行票據(jù)業(yè)務(wù)的操作管理,下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范的通知》,嚴(yán)格票據(jù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)人資信狀況及業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性審核;要求分支行嚴(yán)格把好票據(jù)查詢關(guān),查詢查復(fù)時(shí)做到“有疑必查,有查必復(fù),復(fù)必即時(shí),復(fù)必詳盡”;及時(shí)完成商業(yè)匯票管理系統(tǒng)登記等。11月,根據(jù)銀監(jiān)會(huì)對(duì)多地票據(jù)案件情況通報(bào),又進(jìn)一步下發(fā)《關(guān)于關(guān)注票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)管理的通知》,要求各經(jīng)營單位完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控,進(jìn)一步提高票據(jù)業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)意識(shí),嚴(yán)格按制度操作。要把好票據(jù)真實(shí)性查驗(yàn)審核關(guān),防范假票風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,在關(guān)注票據(jù)真?zhèn)魏托庞蔑L(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),不得忽視其中蘊(yùn)含的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及由于保證金來源不明、無效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險(xiǎn),對(duì)承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的,須嚴(yán)查資金來源的合法性;嚴(yán)防無真實(shí)貿(mào)易背景,利用虛假資料開票、貼現(xiàn),以及循環(huán)開票套取資金、套利;嚴(yán)控資金流向,防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領(lǐng)域。

  四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報(bào)的通知》,要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài),嚴(yán)禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務(wù)。嚴(yán)格執(zhí)行《xx銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢的規(guī)定,同時(shí)要求各經(jīng)營單位針對(duì)存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查,如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。

  3、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范,推進(jìn)案防長效機(jī)制建設(shè)

  下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進(jìn)一步推進(jìn)改革發(fā)展加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》,在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時(shí),重點(diǎn)提出要推進(jìn)案件防控長效機(jī)制建設(shè),包括:加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控建設(shè);深入推進(jìn)案件防控工作,嚴(yán)格落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制,認(rèn)真執(zhí)行《xx銀行20xx年案件防控工作方案》,努力實(shí)現(xiàn)全年案件防控目標(biāo)。

 。┙Y(jié)合外部案例及我行實(shí)際,及時(shí)發(fā)布案件風(fēng)險(xiǎn)提示

  一是在20xx年全行案件防控工作會(huì)議上通報(bào)了齊魯銀行偽造金融票證案,提示與會(huì)的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓(xùn),高度重視內(nèi)控與案防工作,加強(qiáng)信貸流程精細(xì)化管理,重視操作風(fēng)險(xiǎn)管理,提高對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度并加強(qiáng)該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查。

  二是以溫州銀行騙貸案為戒,下發(fā)了《風(fēng)險(xiǎn)提示》,要求各經(jīng)營單位重視該案所暴露出的內(nèi)控管理風(fēng)險(xiǎn),梳理排查信貸管理中的薄弱環(huán)節(jié),堵住漏洞,扎實(shí)防范信貸案件風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)提出四項(xiàng)管理要求:一是加強(qiáng)貸前調(diào)查,把好準(zhǔn)入關(guān);篇四:年xx銀行安全保衛(wèi)及案件防范

  銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié) 3

  20xx年上半年,在總行及分行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下,我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求,堅(jiān)持以防為主,以查促防的指導(dǎo)思想,加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),強(qiáng)化隊(duì)伍管理,營造“安全為集體,人人保安全”的良好氛圍,上半年中,安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行。現(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下:

  一、高度重視案防安保工作,制定計(jì)劃逐一落實(shí)

  (一)抓好防范保安全,強(qiáng)化責(zé)任是關(guān)鍵。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《20xx年安全保衛(wèi)及案件防范責(zé)任書》,并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關(guān)要求,積極組織召開分行年度安保工作會(huì)議,明確安全保衛(wèi)工作責(zé)任,逐條分解細(xì)化責(zé)任書要求,結(jié)合分行實(shí)際制定了我分行20xx年安全保衛(wèi)及案件防范工作計(jì)劃,嚴(yán)格落實(shí)“一把手”負(fù)責(zé)制、防范風(fēng)險(xiǎn)“十三條”措施及內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”建設(shè)要求,將安全目標(biāo)管理擺在重要位置,層層簽訂了責(zé)任書并明確了責(zé)任,強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和全員參與意識(shí),一級(jí)向一級(jí)負(fù)責(zé)。按月總結(jié)計(jì)劃完成情況,確保各項(xiàng)安保及案防工作按計(jì)劃要求完成,分行領(lǐng)導(dǎo)定期或不定期組織全體員工學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管部門及總行的有關(guān)文件精神和要求;每季度定期組織一次安保及案件防范專題會(huì);不定期在行務(wù)會(huì)上通報(bào)內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風(fēng)險(xiǎn)事件;并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門開展全行安全檢查,長假節(jié)前大檢查等;按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢。時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài),及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。

  (二)強(qiáng)化案防常識(shí)學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育。上半年中,我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識(shí)學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會(huì)上,堅(jiān)持安全常識(shí)學(xué)習(xí)和教育,繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí),將多媒體與書面教育相結(jié)合,積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映,以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識(shí)及技能,并收集近期各地發(fā)生的`大案要案進(jìn)行通報(bào)警示教育,并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會(huì)治安形勢,提升案防意識(shí),抓自查促整改,使廣大員工對(duì)安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)憂患意識(shí)和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴,并要求前臺(tái)員工在日常工作中,做好客戶安全提示,提高客戶離行后的安全防范意識(shí)。

  二、抓隊(duì)伍建設(shè),提高安全防范技能

  在日常工作中,加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉,培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用,要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面,我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn),要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度,還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開展的案防培訓(xùn),向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料,保持高壓態(tài)勢,確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控。

  三、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度

 。ㄒ唬⿵(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)20xx年度安全保衛(wèi)工作情況,根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。

 。ǘ┘訌(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想,貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢,積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo),嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工,最終通過驗(yàn)收順利開業(yè),各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署,將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合,在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心,有效提高物防和技防水平·,提高了安全系數(shù)。

 。ㄈ﹪(yán)控風(fēng)險(xiǎn)事件,預(yù)防案件發(fā)生。上半年,我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),保衛(wèi)部門及風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期召開聯(lián)席會(huì)議,兩部門協(xié)調(diào)配合,按照風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防范要求對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控,嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定對(duì)信貸部門各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控,組織相關(guān)部門每月定期對(duì)營業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查,及時(shí)消除隱患,將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處。

  四、存在的不足及下半年主要工作打算

  一是安全防范意識(shí)有待進(jìn)一步增強(qiáng)。

  二是分行監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā),下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù),做好硬件設(shè)施更新工作。

  銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié) 4

  xx年,xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅(jiān)持以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)防控為重點(diǎn),大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè),認(rèn)真扎實(shí)抓好案件防控工作,做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn),形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管,全部整體聯(lián)動(dòng)的格局,使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行,有效遏制了各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生,截至九月底,我縣信用社實(shí)現(xiàn)了零發(fā)案。

  一、基本情況

  xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個(gè)信用社、x個(gè)營業(yè)部,共xx個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門xx個(gè)。截至xx年x月底,各項(xiàng)存款余額達(dá)到xxx萬元,較年初上升30549萬元,存款增幅16.33%,占年度計(jì)劃36000萬元的84.86%,較去年同期多上升9710萬元;各項(xiàng)貸款余額達(dá)到xx萬元,其中:貼現(xiàn)持票xx萬元,較年初下降16045萬元,傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元,占年度計(jì)劃26500萬元的54.44%,存貸比例63.53%;其中:農(nóng)業(yè)貸款余額xxx萬元,較年初上升12332萬元,占比67.98%。不良貸款余額xx萬元,較年初下降592.33萬元,占年度計(jì)劃700萬元的84.62%,不良貸款占比5.37%;累計(jì)收回臵換呆帳貸款34.4萬元,占年計(jì)劃40萬元的86%;累計(jì)收回托管資產(chǎn)473.48萬元,處臵托管資產(chǎn)2250萬元,占年度計(jì)劃5500萬元的49.52%;前9個(gè)月實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬元,同比多增收6350萬元;各項(xiàng)支出14363萬元,同比增加6888萬元;賬面利潤2562萬元,經(jīng)營利潤5059萬元,同比增加1070萬元。

  二、案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作開展情況

  1、抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè),明確工作目標(biāo)

  依照案件防控文件精神,上半年,xx聯(lián)社在以xx理事長為組長、xxx主任為副組長,聯(lián)社監(jiān)事長、副主任、部門負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下,對(duì)防控工作做出了具體安排部署,同時(shí)各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況,聯(lián)社先后召開了專題會(huì)、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì),聯(lián)社亢理事長對(duì)該項(xiàng)工作落實(shí)情況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求,各社主任、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人本著對(duì)信用社事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,率先垂范,以身作則,認(rèn)真扎實(shí)地抓好案件防控工作,取得了顯著成效,確保了前九個(gè)月經(jīng)營零案率。

  2、抓基礎(chǔ)管理,構(gòu)筑案件防控工作基礎(chǔ)

  根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動(dòng)安排,xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī),本著“嚴(yán)密、科學(xué)、規(guī)范、有效”的原則積極開展“三抓一促進(jìn)”活動(dòng),一是根據(jù)實(shí)際需要,不斷完善補(bǔ)充制度,使各項(xiàng)內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個(gè)環(huán)節(jié),確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”;并設(shè)計(jì)操作流程,使各個(gè)業(yè)務(wù)之間,一個(gè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)之間,形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項(xiàng)制度xxx條。二是在領(lǐng)會(huì)精神實(shí)質(zhì)上下功夫,真正做到學(xué)出精神、學(xué)出新意、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效。三是堅(jiān)持學(xué)以致用,抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做;嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來規(guī)范員工的行為,堅(jiān)持按章辦事、管好程序辦事,實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理。

  3、抓“四項(xiàng)制度”落實(shí),防范各類風(fēng)險(xiǎn)

  聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部交流等四項(xiàng)制度的`緊急通知》的相關(guān)要求,嚴(yán)格按照四項(xiàng)制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實(shí),一是落實(shí)了干部交流制度。4月份通過公開競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部,其中部門經(jīng)理13名,信用社主任、副主任18名,分別充實(shí)到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對(duì)全縣主管會(huì)計(jì)20人進(jìn)行了輪換,三是對(duì)全縣各信用社一線的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗,四是對(duì)全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn)。

  4、抓案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng),遏制各類案件的發(fā)生

  為了有效防范風(fēng)險(xiǎn),四月份,聯(lián)社認(rèn)真開展案件風(fēng)險(xiǎn)自查活動(dòng),做到了不漏一個(gè)環(huán)節(jié),不漏一筆業(yè)務(wù)、不漏一個(gè)員工,對(duì)xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、出納、柜員管理、信貸、計(jì)算機(jī)、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查;對(duì)員工工作能力、工作態(tài)度、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會(huì)提出的九類不良行為進(jìn)行排查;對(duì)重要崗位人員進(jìn)行排查;對(duì)各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查;對(duì)貸款的發(fā)放程序、審批程序、責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究進(jìn)行排查;對(duì)大額費(fèi)用管理、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查。在進(jìn)行排查的同時(shí),還做到了以下情況:結(jié)合我縣信用社實(shí)際,注重工作措施的針對(duì)性,重視工作方法的有效性,抓住自查、互查、綜合考評(píng)三個(gè)階段,合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”,即:在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,做到排查工作深入、徹底。下旬至5月份,我縣信用社共排查395人,排查面達(dá)到100%。收回排查表395份,其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中,發(fā)現(xiàn)有2個(gè)不良行為的員工,聯(lián)社已對(duì)兩人分別做了處理。通過本次排查,發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患,采取邊查邊糾的措施,使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時(shí)得到了整改、糾正,排除了部分操作隱患,及時(shí)防范了風(fēng)險(xiǎn)。

  5、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查、專項(xiàng)稽核、警示教育活動(dòng),提高案件防控意識(shí)。

  充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用,以“風(fēng)險(xiǎn)管理”為重點(diǎn),“審慎經(jīng)營”為目標(biāo),進(jìn)一步提高案件防控能力。

  一是加大稽核檢查力度,做到不留死角。扎實(shí)開展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營真實(shí)性檢查、存款滾動(dòng)式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查、財(cái)務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時(shí)稽核等。通過連續(xù)檢查,杜絕了風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生。

  二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺(tái)賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺(tái)賬,限期整改,從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位,整改到位。對(duì)整改不到位的信用社及責(zé)任人及時(shí)進(jìn)行了處理。

  三是加大了責(zé)任追究力度。今年,我聯(lián)社對(duì)19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理。

  銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié) 5

  目前,中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展勢頭良好,正處于轉(zhuǎn)型之中,變化很快,人們的生活方式也在不斷地變化。由于我國目前缺乏完善的社會(huì)信用體系、商業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)制度不明晰、尚未形成先進(jìn)科學(xué)的經(jīng)營管理機(jī)制以及經(jīng)濟(jì)制度轉(zhuǎn)軌的成本轉(zhuǎn)嫁,導(dǎo)致我國城市商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理水平與國際先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平有較大的差距,在認(rèn)識(shí)上也存在很大偏差。因此,為有效評(píng)估和管理操作風(fēng)險(xiǎn),銀行需要建立專門的特殊框架和程序來給商業(yè)銀行提供更多的安全和穩(wěn)健保障。但相較于成熟的市場經(jīng)濟(jì)國家的大的商業(yè)銀行,我國商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)管理水平及技術(shù)仍然較落后,為有效改進(jìn)信用風(fēng)險(xiǎn)管理,可從以下幾個(gè)方面入手,逐步建立起科學(xué)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理模式。

  一、如何加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控

  (1)利用國際先進(jìn)技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)盡快建立符合國際標(biāo)準(zhǔn)的銀行信用內(nèi)部評(píng)級(jí)體系和風(fēng)險(xiǎn)模型。利用定量方法準(zhǔn)確地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定價(jià),不僅可以提高資產(chǎn)業(yè)務(wù)的工作效率,而且可以根據(jù)資產(chǎn)的不同風(fēng)險(xiǎn)類別制定不同的資產(chǎn)價(jià)格,這樣不僅可以減低信用風(fēng)險(xiǎn),而且可以提高銀行利潤,通過產(chǎn)品差異化擴(kuò)大市場份額。

  (2)建立完善的內(nèi)控機(jī)制和激勵(lì)機(jī)制,嚴(yán)格貸款等資產(chǎn)業(yè)務(wù)的流程控制,明確責(zé)任和收益的關(guān)系。

  (3)利用新興工具和技術(shù)來減少和控制信用風(fēng)險(xiǎn),建立科學(xué)的業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)體系。

  二、如何加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防控

  (1)建設(shè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制文化。

  營造風(fēng)險(xiǎn)控制文化是指全體員工在從事業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)遵守統(tǒng)一的行為規(guī)范,所有存在重大操作風(fēng)險(xiǎn)的單位員工都清晰了解本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的敏感程度、承受水平、控制手段有足夠的理解和掌握。

  (2)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)。

  實(shí)行三分離制度:

  (1)管理與操作的分離,即管理人員、特別是高級(jí)管理人員不能從事具體業(yè)務(wù)的操作,要辦業(yè)務(wù)必須經(jīng)過必需的業(yè)務(wù)流程;

  (2)銀行與客戶分離,銀行為方便客戶,可以在防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下,盡量簡化手續(xù),但客戶經(jīng)理不能代客戶辦理業(yè)務(wù);

  (3)程序設(shè)計(jì)與業(yè)務(wù)操作分離。即程序設(shè)計(jì)人員不能從事業(yè)務(wù)操作。

  三、堅(jiān)持以人才為本,建立有效的`內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)

  吸收優(yōu)秀的專業(yè)人才,成立銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)專業(yè)團(tuán)隊(duì),建立符合商業(yè)銀行自身要求的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn),來合理地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)該團(tuán)隊(duì)結(jié)構(gòu)要做優(yōu)化調(diào)整,通過定期培訓(xùn),促使其知識(shí)體系及時(shí)獲得更新,從而確保內(nèi)部評(píng)級(jí)體系的先進(jìn)性和實(shí)用性。建立有效的組織框架,保證內(nèi)部評(píng)級(jí)工作的順利進(jìn)行。

  四、改變思想培育統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理理念

  商業(yè)銀行作為“自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束”的金融企業(yè),在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,追求利潤最大化的沖動(dòng)不斷增強(qiáng)。由于受到內(nèi)在動(dòng)力和外在壓力等諸多因素的影響,勢必會(huì)存在很大的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。因此,盡快培育統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理理念是商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平首先要解決的問題。

  五、建立有效的風(fēng)險(xiǎn)防范和管理機(jī)制

  尋找業(yè)務(wù)過程的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),衡量業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)度,在克服風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),從風(fēng)險(xiǎn)管理中創(chuàng)造收益。逐步實(shí)現(xiàn)在業(yè)務(wù)部門設(shè)立單獨(dú)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門,通過它在各部門之間傳遞和執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策,從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的源頭進(jìn)行有效控制。

  銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié) 6

  為全面了解銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理情況,切實(shí)提高本行的風(fēng)險(xiǎn)水平,增強(qiáng)識(shí)別,計(jì)量,檢測和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力,為本行實(shí)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理夯實(shí)基礎(chǔ),銀行成立以來,我部門主要做了以下工作,現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)管理部近段工作做一個(gè)簡要的總結(jié):

  一、建章立制,搭建架構(gòu)

  首先,根據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求,結(jié)合xx銀行發(fā)展的需要,我部門通過學(xué)習(xí)借鑒、摸索,現(xiàn)已草擬不良貸款管理、責(zé)任追究、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面等十六項(xiàng)基本制度,正在進(jìn)一步完善,部分文件正在審閱下發(fā)中。其次,全行已經(jīng)初步明確了各級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)和職責(zé),并且在本行成立之初就設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)管理部,專司從事風(fēng)險(xiǎn)管理工作,現(xiàn)有人員3人。

  二、摸清家底,夯實(shí)基礎(chǔ)

  銀行成立之后,我部門在領(lǐng)導(dǎo)的安排下,通過一系列的自查、檢查對(duì)我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理情況進(jìn)行了深入的檢查,為以后各項(xiàng)工作的順利開展夯實(shí)了基礎(chǔ),為領(lǐng)導(dǎo)的決策提供了一句。一是重視基礎(chǔ)工作,造具清冊(cè)。對(duì)全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進(jìn)行了摸底造冊(cè),將表內(nèi)外不良貸款臺(tái)帳整合,明細(xì)造冊(cè)。二是加強(qiáng)檢查監(jiān)督,摸清底子。根據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作;組織開展全行信貸風(fēng)險(xiǎn)排查,對(duì)全行新放貸款、不良貸款、抵質(zhì)押、保證擔(dān)保情況、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實(shí)情況、關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查;完成省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理工作專項(xiàng)督查的準(zhǔn)備工作;下發(fā)抵押品清理的通知。三是創(chuàng)新動(dòng)態(tài)管理,風(fēng)險(xiǎn)提示。每月初對(duì)各支行到逾期貸款和新增不良貸款進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示,并督促管理和清收工作。

  三、當(dāng)好助手,籌備改革

  為了本行改革的順利進(jìn)行,我部門承接了改革的很多基礎(chǔ)性工作,主要是招牌噴繪布、網(wǎng)點(diǎn)銅牌,屋頂發(fā)光字的制作安裝,現(xiàn)已基本完工。

  下一步,我部門將從以下幾個(gè)方面開展工作:

  1、進(jìn)一步完善部門制度,下發(fā)不良貸款責(zé)任追究、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理等方面的.文件,以便有章可循。

  2、加強(qiáng)對(duì)不良貸款的管理。一是不良貸款臺(tái)帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范到各支行統(tǒng)一上報(bào),加強(qiáng)管理。二是將全行不良貸款建立臺(tái)帳,明確包收責(zé)任人和管理責(zé)任人,指定清收計(jì)劃。三是借抵押品清理的機(jī)會(huì),督促各支行澄清不良貸款抵押品情況,特別是不良和股金購買不良貸款的抵押品,要求建立臺(tái)帳、制定處置計(jì)劃,加大處置力度。同時(shí)對(duì)已經(jīng)出現(xiàn)的可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施,防范風(fēng)險(xiǎn)。四是各支行要對(duì)每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明情況,分析形成原因,落實(shí)處置措施。

  3、加強(qiáng)與各職能部門之間的聯(lián)動(dòng),通過全面的業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示,促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

  4、組織開展風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)培訓(xùn),提高全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),為建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制打下良好基礎(chǔ)。

  5、建議

  建議總行召集財(cái)務(wù)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)部門就因網(wǎng)點(diǎn)整合造成不良貸款賬務(wù)與資料分離,不良貸款管理與催收較為混亂現(xiàn)象進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范。

  銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié) 7

  根據(jù)安徽省郵政管理局和市委、市紀(jì)委反腐倡廉工作部署,XX市郵政管理局堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng),按步驟、分階段認(rèn)真做好各項(xiàng)工作,從思想意識(shí)、制度機(jī)制、崗位職責(zé)、工作流程和外部環(huán)境等方面,在全局認(rèn)真開展廉政風(fēng)險(xiǎn)排查和防范工作,并抓住重點(diǎn)環(huán)節(jié),扎實(shí)推進(jìn),取得了較好的效果。

  一、工作進(jìn)展及主要舉措

  (一)領(lǐng)導(dǎo)重視,健全組織。

  為切實(shí)抓好我局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作,我局及時(shí)召開了全體干部職工大會(huì),傳達(dá)學(xué)習(xí)了解暢組長在全國郵政管理系統(tǒng)推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作電視電話會(huì)議上的講話、《國家郵政局關(guān)于全面推進(jìn)郵政管理部門廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見》以及《安徽省郵政管理局關(guān)于開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的實(shí)施方案》文件精神,XX市郵政管理局局長金虎同志在會(huì)上作了動(dòng)員講話,全面安排、部署了我局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作。副局長滿峰同志通過講案例擺事實(shí),全體干部職工深刻領(lǐng)悟“認(rèn)識(shí)不到風(fēng)險(xiǎn)是最大的風(fēng)險(xiǎn)”,自覺參與到廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作中來,主動(dòng)查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。辦公室主任孟玉玲同志宣讀了《XX市郵政管理局關(guān)于開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的實(shí)施方案》(宿郵管〔2013〕18號(hào)),明確了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)思想、工作原則、總體目標(biāo)、工作步驟和工作要求,分步驟、分階段周密部署此項(xiàng)工作。

  XX市郵政管理局成立了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作小組,使該項(xiàng)工作做到有計(jì)劃、有步驟地落實(shí),確保組織實(shí)施落到了實(shí)處,形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)協(xié)助抓的良好氛圍。

  (二)大力宣傳,營造氛圍。

  我局緊密結(jié)合工作實(shí)際,切實(shí)加強(qiáng)宣傳教育,提高全局干部職工的思想認(rèn)識(shí),形成工作合力。辦公室利用周一例會(huì)學(xué)習(xí)時(shí)間,對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)的定義、風(fēng)險(xiǎn)防控的主要措施、如何開展風(fēng)險(xiǎn)防控工作等方面進(jìn)行了詳細(xì)的宣講,讓干部職工學(xué)習(xí)、了解、掌握廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理知識(shí),有效地防止腐敗行為發(fā)生。

  我局先后組織全局干部職工學(xué)習(xí)了《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》,中央和省、市有關(guān)廉政工作文件和規(guī)定,各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的重要講話精神,領(lǐng)會(huì)精神實(shí)質(zhì),自覺把思想統(tǒng)一到加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作上來,預(yù)防和控制黨員干部失誤,以制度保持黨員干部的清正廉潔,從源頭上預(yù)防腐敗。通過學(xué)習(xí),克服“與己無關(guān)”、“本崗位無風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”等模糊認(rèn)識(shí),大家提高認(rèn)識(shí),統(tǒng)一思想,了解并掌握查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原則和方法,充分認(rèn)識(shí)排查崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)的重要意義。

  (三)嚴(yán)格程序,認(rèn)真查找。

  在工作中,我局針對(duì)工作中的風(fēng)險(xiǎn)隱患、服務(wù)對(duì)象與群眾反映的.突出問題、已發(fā)生的典型案例等,以重大事項(xiàng)、重點(diǎn)崗位、重要工作為著力點(diǎn),采取個(gè)人查、部門查、領(lǐng)導(dǎo)審、小組評(píng)等辦法,找準(zhǔn)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制和外部環(huán)境等方面可能出現(xiàn)腐敗問題的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

  (四)積極排查、深入查找。

  緊密結(jié)合我局工作實(shí)際,通過個(gè)人查、部門查、領(lǐng)導(dǎo)審、小組評(píng)等形式,深入查找思想意識(shí)、制度機(jī)制、崗位職責(zé)、工作流程和外部環(huán)境等廉政風(fēng)險(xiǎn)。

  在確定重要風(fēng)險(xiǎn)崗位和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基礎(chǔ)上,按照工作崗位廉政建設(shè)總要求,對(duì)照法規(guī)、政策,按照排查權(quán)力風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、制度風(fēng)險(xiǎn)、人員素質(zhì)風(fēng)險(xiǎn),從業(yè)務(wù)流程、監(jiān)督管理、制度機(jī)制等方面分類制訂防范措施和制度,對(duì)已有的相關(guān)工作制度和規(guī)程,按照廉政風(fēng)險(xiǎn)防范要求進(jìn)一步補(bǔ)充完善,使各項(xiàng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施充分匯集民智、反映民情、體現(xiàn)民意,切實(shí)做到風(fēng)險(xiǎn)定到崗、制度建到崗、責(zé)任落到人。下一步,將對(duì)整理匯總的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)制訂相應(yīng)的防控措施。

  二、工作成效及存在的困難

  我局積極探索廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作,通過組織動(dòng)員、廣泛宣傳、成立機(jī)構(gòu)、梳理職權(quán)流程、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估等步驟,加強(qiáng)了反腐倡廉教育,推進(jìn)了全局的黨風(fēng)廉政建設(shè),促進(jìn)了各項(xiàng)工作上新臺(tái)階。

  (一)黨性觀念明顯增強(qiáng)。

  我們通過著力解決干部隊(duì)伍中少數(shù)同志黨的意識(shí)不夠牢固,xx理想信念不夠堅(jiān)定,黨員先進(jìn)性不夠突出等問題,進(jìn)行了系統(tǒng)的紀(jì)律教育,使黨員干部的宗旨意識(shí)和黨性觀念進(jìn)一步增強(qiáng)。

  (二)機(jī)關(guān)作風(fēng)明顯改善。

  認(rèn)真查找整改,促進(jìn)全局積極改進(jìn)工作作風(fēng)、創(chuàng)新工作方法,努力增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)和提高服務(wù)質(zhì)量。

  在工作中我局雖取得了一定的成績,但還存在著一些困難,思想認(rèn)識(shí)不到位,在接下來的工作中有待于進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)和宣傳,因崗施教,因人施教,切實(shí)統(tǒng)一干部職工的思想認(rèn)識(shí),力爭更準(zhǔn)確地把握廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的核心內(nèi)容和實(shí)質(zhì)。

  開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作,極大的提高了我局干部職工的廉潔從政意識(shí),促進(jìn)了機(jī)關(guān)行政效能建設(shè),切實(shí)轉(zhuǎn)變?nèi)w干部職工的工作作風(fēng),為全市郵政行業(yè)健康發(fā)展提供有力的紀(jì)律保障。

  銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié) 8

  20XX年的工作轉(zhuǎn)眼已經(jīng)接近尾聲,回想一年以來的工作,我主要工作是制度檢查、會(huì)計(jì)核算質(zhì)量管理、柜員業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)回復(fù)、違規(guī)積分及整改復(fù)查。在分行及部門領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)下,在同事的幫助下,我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)章制度,積極主動(dòng)的履行工作職責(zé)、克服困難,較好的完成了本職工作。在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、專業(yè)技能等方面都有了一定的提高,現(xiàn)將一年以來的工作總結(jié)如下;

  一、20XX年基本工作情況

  1、重視相關(guān)金融政策及規(guī)章制度的學(xué)習(xí),將學(xué)習(xí)用于實(shí)踐。作為一名銀行員工,我深知沒有過硬的業(yè)務(wù)理論支撐,就無法為業(yè)務(wù)條線的同事提供完善快捷的服務(wù);無法在日常工作中發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。為了全面提升自己的綜合素質(zhì),跟上政策規(guī)章制度的變化,在日常的工作中我自覺系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項(xiàng)文件,使自己對(duì)現(xiàn)行的政策、制度有一個(gè)較為全面的認(rèn)識(shí),對(duì)于各監(jiān)管部門提出的業(yè)務(wù)咨詢及各種報(bào)表數(shù)據(jù)也能給予及時(shí)、準(zhǔn)確的反饋和答復(fù)。

  2、克服困難,認(rèn)真履行崗位職責(zé),踏踏實(shí)實(shí)做好本職工作。20XX年對(duì)于我個(gè)人來說是困難又充滿了挑戰(zhàn)的一年,剛開始自己感覺很無助,制度建立、每月對(duì)總行和監(jiān)管部門的報(bào)表、報(bào)告、及總行檢查行內(nèi)與各個(gè)部門之間的聯(lián)系等等工作幾乎都由我一個(gè)人完成。但是在短暫的無助后我發(fā)現(xiàn),在這個(gè)時(shí)候一切消極、負(fù)面的情緒都是徒勞,只有積極的面對(duì)所有的困難才能保證行里的工作正常的進(jìn)行。

  在這一困難時(shí)期里,在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和各部門同事的協(xié)助下。我部順利的接受了總行對(duì)風(fēng)控全流程檢查以及銀監(jiān)工作現(xiàn)場檢查。同時(shí)還認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé);踏實(shí)完成監(jiān)控部日常工作。

  3、精誠團(tuán)結(jié)、注重培養(yǎng)自己的團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí),不斷提升自身價(jià)值。

  在分行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持下,雖然就目前的工作量來說,在行里的人員配備還是十分的緊張。但是我們每一個(gè)人都深深地知道一個(gè)人的力量是有限的,促進(jìn)我部的業(yè)務(wù)發(fā)展,需要的是全行同事的共同努力。在提高自身素質(zhì)的同時(shí),我注重自己團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)的培養(yǎng),與同事們一起以負(fù)責(zé)任的工作態(tài)度,共謀發(fā)展的扎實(shí)作風(fēng),形成了互助互諒、團(tuán)結(jié)友愛的工作氛圍。我在完成自身工作的同時(shí),還向有經(jīng)驗(yàn)的同事學(xué)習(xí),一起努力使風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在一種緊張而愉快的氣氛種完成每天繁重的工作。

  二、工作中存在的問題與不足

  由于業(yè)務(wù)及制度學(xué)習(xí)還不夠,雖然在日常工作中能夠積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)相關(guān)政策制度,但由于對(duì)各項(xiàng)政策制度理解、工作開展等客觀因素,導(dǎo)致存在工作不足,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理不夠的問題。

  三、20XX年工作規(guī)劃

  新年新氣象,20XX年,我將認(rèn)真彌補(bǔ)自身不足,認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),提高自身素質(zhì),認(rèn)真踏實(shí)的.履行崗位職責(zé)。首先加強(qiáng)與領(lǐng)導(dǎo)、同事之間的交流溝通,繼續(xù)增強(qiáng)自己的團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí);其次轉(zhuǎn)變思想觀念;及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作中存在問題的艱巨性、復(fù)雜性和多樣性。認(rèn)真學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)知識(shí),提高風(fēng)險(xiǎn)防控與監(jiān)控的能力;認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)政策及規(guī)章制度,力求上進(jìn),為更好的完成20XX年各項(xiàng)工作任務(wù),為我行的發(fā)展,做出自己應(yīng)有的奉獻(xiàn)。

  總之20XX年,在領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心幫助下,我各方面都有了很大的進(jìn)步,業(yè)務(wù)素質(zhì)也得到了較大程度的提高,雖然在很多方面還存在一定的不足,但我相信,在自己的不懈努力下,在部門的關(guān)心幫助下,我必定會(huì)把工作做得更好,為分行的部門的發(fā)展出一份力!

  銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié) 9

  風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)xx支行全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí),監(jiān)測、評(píng)價(jià)和控制的綜合管理部門,是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計(jì)崗,主要負(fù)責(zé)對(duì)本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)分類的統(tǒng)計(jì)、分析和管理;負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)管理、分析。

  在實(shí)際工作中,本人主要完成以下幾個(gè)方面的:信貸手工臺(tái)帳的錄入與核對(duì),對(duì)實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動(dòng)態(tài)掌控、分析和管理,以便于及時(shí)準(zhǔn)確的獲得各項(xiàng)信貸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù);對(duì)xx支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理,對(duì)各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)及分析;提供xx行各項(xiàng)信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì),完成四級(jí)分類和五級(jí)分類的統(tǒng)計(jì)工作和分析工作;月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計(jì)財(cái)處、公司部、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù);月度、季度、年度,獨(dú)立的或配合辦公室、計(jì)財(cái)處等部門對(duì)外提供各項(xiàng)信貸數(shù)據(jù)報(bào)表。此外,我行新設(shè)了信息安全員一崗,本人即任風(fēng)險(xiǎn)管理部信息安全員,負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。

  進(jìn)入xx銀行半年多時(shí)間來,在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下,本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作,積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位,基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生,踏上工作崗位接觸全新的銀行工作,面臨著全新的挑戰(zhàn),這個(gè)過程不僅是專業(yè)的換位,更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位,在綜合統(tǒng)計(jì)崗位上,領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識(shí)到,嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的`思考,才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對(duì)我而言全新的工作,提供給我一個(gè)全新的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí),努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律,把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工作崗位工作中。

  正是由于以上的認(rèn)識(shí),本人在過去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工作,做到了及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工作,做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法,近來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識(shí)到良好的工作習(xí)慣是互通的,特別是在工作的條理性上,受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。

  風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合統(tǒng)計(jì)崗是一個(gè)需要責(zé)任心與耐心的崗位,通過半年多的學(xué)習(xí)和實(shí)踐,我堅(jiān)信能勝任崗位并做出成績;在今后的工作中,我也將繼續(xù)努力,成為更優(yōu)秀的xx一員。

  銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié) 10

  一、人員合理配置,確保營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)正常運(yùn)行

  xx主管是營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)xx的現(xiàn)場組織者,是重要業(yè)務(wù)的授權(quán)和審批者,是xx風(fēng)險(xiǎn)的事中控制者,種種職責(zé)都說明xx主管在營業(yè)機(jī)構(gòu)的重要性,所以做好xx主管理的尤為重要。

  xx年風(fēng)險(xiǎn)管理部制定了xx主管輪崗位方案,保障xx隊(duì)伍的優(yōu)化、廉潔、高效,保證業(yè)務(wù)xx人員全面掌握核算和管理要求;二是建立xx主管輪休制,避免休假高峰期軋堆休假,保障營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的正常開展,保證xx主管的正常休假,同時(shí)透過機(jī)動(dòng)xx主管的輪替,作為xx主管的履職檢閱,發(fā)現(xiàn)和整改xx主管好的方法和錯(cuò)誤的做法,達(dá)到全行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn);三是做好營業(yè)機(jī)構(gòu)xx主管的補(bǔ)充和配備工作,協(xié)助xx主管做好支行的各項(xiàng)xx業(yè)務(wù)正常開展。

  二、業(yè)務(wù)培訓(xùn)到位,確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作合規(guī)

  新業(yè)務(wù)產(chǎn)生后,業(yè)務(wù)發(fā)展的好壞,其中首要的.就是培訓(xùn)到不到位,所以培訓(xùn)工作很重要,風(fēng)險(xiǎn)管理部認(rèn)真梳理以往的培訓(xùn)方式,總結(jié)培訓(xùn)的效果,年初重新制定“xx業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案”,采取集中培訓(xùn)(每周xx主管和專職人員培訓(xùn)),分層次轉(zhuǎn)培訓(xùn)(由xx主管轉(zhuǎn)培訓(xùn)受派機(jī)構(gòu)的xx人員),集中考核(由風(fēng)險(xiǎn)管理部組織考試)的方式,以期達(dá)到各層級(jí)xx人員不斷提高專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,確保具備履行本崗位職責(zé)的能力,以促進(jìn)全體xx人員服務(wù)水平持續(xù)提高。

  三、業(yè)務(wù)集中上收,確保業(yè)務(wù)順暢高效便捷,促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型

  從3月份開始,總行和分行陸續(xù)上收了跨行支付業(yè)務(wù)、行內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)、個(gè)人開戶及簽約業(yè)務(wù)、支票影像提出、提入業(yè)務(wù)、自助設(shè)備加清鈔業(yè)務(wù)、貸款發(fā)放業(yè)務(wù)、票據(jù)審驗(yàn)業(yè)務(wù)、賬戶錄入業(yè)務(wù)、加密代發(fā)工資等9大項(xiàng)25種業(yè)務(wù)。為支行減負(fù)、為xx人員減壓,把風(fēng)險(xiǎn)集中化,把業(yè)務(wù)流程化,把管理扁平化,讓柜面員工有機(jī)會(huì)、有時(shí)間充分的發(fā)揮其“一句話”的職能。

  截止目前已初步形成“網(wǎng)點(diǎn)全面受理、后臺(tái)集中處理”的業(yè)務(wù)xx格局,逐步實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)集約運(yùn)行、風(fēng)險(xiǎn)集中控制和xx效率提升。從而提高我行業(yè)務(wù)xx效率,加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)事中防控,促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)由交易處理型向營銷服務(wù)型轉(zhuǎn)變。

  業(yè)務(wù)集中上收,為支行減員13人,為對(duì)公人員減壓50%,為對(duì)公人員轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)50%。

  四、創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管控方式,提升營業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范水平

  為全面提升分行xx管理工作水平,有效控制基層行操作風(fēng)險(xiǎn),圍繞xx工作服務(wù)基層、提升員工專業(yè)素質(zhì),風(fēng)險(xiǎn)管理部努力創(chuàng)新,通過編制“xx業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)月刊”、“xx業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)季刊”,通過下發(fā)“風(fēng)險(xiǎn)警示書”,通過與風(fēng)險(xiǎn)薄弱機(jī)構(gòu)和人員約見談話、通過委派xx業(yè)務(wù)監(jiān)督人員到風(fēng)險(xiǎn)薄弱網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督指導(dǎo)、通過召開全行xx業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)案防大會(huì)等方式,給營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和xx主管提供參考,更加方便、直觀、有針對(duì)性的使支行xx工作有的放矢,使xx人員增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),保護(hù)自己,保護(hù)他人,保護(hù)全行不受風(fēng)險(xiǎn)損失。為全行風(fēng)險(xiǎn)管控文化。

  五、科技與業(yè)務(wù)結(jié)合,構(gòu)建快捷模式,努力實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)

  業(yè)務(wù)的開辦結(jié)合科技的力量可以使辦理業(yè)務(wù)的速度和準(zhǔn)確率倍增,風(fēng)險(xiǎn)管理部與信息科技部密切合作開發(fā)了“分行業(yè)務(wù)集中處理綜合填單系統(tǒng)”,“知識(shí)庫”,“問題庫”、“數(shù)據(jù)報(bào)表系統(tǒng)”,小小的系統(tǒng)程序給支行和員工提供了數(shù)據(jù)參考和業(yè)務(wù)查詢,管理人員通過數(shù)據(jù)分析,填單平臺(tái)即提升了客戶的滿意度,提高了業(yè)務(wù)核算質(zhì)量,還減少了xx人員的工作量,體現(xiàn)了科技與業(yè)務(wù)的完美結(jié)合。

  銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié) 11

  風(fēng)險(xiǎn)管理部xx的工作,要更多的體現(xiàn)服務(wù)職能(為客戶做了什么、為前臺(tái)部門做了什么,為全行做了什么),體現(xiàn)培訓(xùn)職能(創(chuàng)新培訓(xùn)方式),體現(xiàn)監(jiān)督指導(dǎo)職能(加大聯(lián)動(dòng)模式)。

  以精細(xì)管理提升制度執(zhí)行力,以創(chuàng)新模式提升風(fēng)險(xiǎn)管控力、以溝通交流提升工作戰(zhàn)斗力,以文化引領(lǐng)提升團(tuán)隊(duì)凝聚力。

  一、整合資源、優(yōu)化配置

  按照總行風(fēng)險(xiǎn)管理部的指導(dǎo)意見,結(jié)合xx的實(shí)際,對(duì)內(nèi)設(shè)團(tuán)隊(duì)的相關(guān)職能進(jìn)一步細(xì)分,將原有五大中心重新設(shè)置為集中作業(yè)中心(清算中心和出納中心)、xx風(fēng)險(xiǎn)控制中心和xx質(zhì)量管理中心,并分別指定相應(yīng)的團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人員履行相關(guān)管理職責(zé)。建立一套精干的xx管理體系及科學(xué)的xx管理模式,達(dá)到“流程順暢、風(fēng)險(xiǎn)可控”的工作目標(biāo),提高分行xx管理能力,有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用。

  二、建章立制,提升業(yè)務(wù)執(zhí)行力和團(tuán)隊(duì)凝聚力

  編制分行風(fēng)險(xiǎn)管理部管理手冊(cè),通過闡述風(fēng)險(xiǎn)管理部部門文化和警訓(xùn),明確風(fēng)險(xiǎn)管理部部門定位和職責(zé),建立風(fēng)險(xiǎn)管理部部門架構(gòu)、輪崗機(jī)制和考核機(jī)制等八方面的要求,科學(xué)規(guī)范的建立一支高效的`xx團(tuán)隊(duì),提高組織機(jī)構(gòu)整體運(yùn)作和執(zhí)行能力,更好的為前臺(tái)經(jīng)營部門和客戶服務(wù)。

  根據(jù)學(xué)什么補(bǔ)什么的要求,各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管,并嚴(yán)格執(zhí)行。

  三、打好組合拳、優(yōu)化創(chuàng)新模式、提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平

  (一)培訓(xùn)+考核,提高員工業(yè)務(wù)知識(shí)水平,規(guī)范員工操作行為。一是改變對(duì)管理人員(中心主管和xx主管)的培訓(xùn)模式,加入管理元素,提升主管管理水平;二是改變內(nèi)容,用圖片代替文字,用圖表代替數(shù)字,使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂,提高員工的業(yè)務(wù)認(rèn)知度。

  (二)監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范,促使?fàn)I業(yè)機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)統(tǒng)一,員工操作驅(qū)于規(guī)范。

  改變檢查模式,加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度,做到現(xiàn)場告知、原因分析、持續(xù)跟蹤、落實(shí)整改一條龍的檢查方式。

  改善監(jiān)督方式,事后監(jiān)督崗做好賬務(wù)監(jiān)督的同時(shí),開展每周一個(gè)業(yè)務(wù)種類,討論業(yè)務(wù)操作、憑證擺放等,逐步將全行業(yè)務(wù)統(tǒng)一、規(guī)范。

 。ㄈ╋L(fēng)險(xiǎn)刊物+數(shù)據(jù)分析,努力提高營業(yè)機(jī)構(gòu)和xx人員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力。為機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調(diào)配、機(jī)具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務(wù)等方面起到一定的指導(dǎo)作用。

 。ㄋ模┛萍+業(yè)務(wù),省時(shí)省力,改善客戶及員工業(yè)務(wù)辦理時(shí)效。加大與科技部門的合作,深入網(wǎng)點(diǎn)一線,用風(fēng)險(xiǎn)管理部和科技部融合的視角,挖掘潛在的業(yè)務(wù)優(yōu)化和便捷方式的開發(fā),旨在進(jìn)一步提高客戶服務(wù)能力和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的防范。

  四、專項(xiàng)活動(dòng),嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)

  一季度開展各條線部門問題的對(duì)照梳理,由各業(yè)務(wù)主管對(duì)照問題匯總,查找本中心或委派行存在的問題并加以整改;二季度“人人挖遺漏,處處防風(fēng)險(xiǎn)”的百條風(fēng)險(xiǎn)建議活動(dòng),組織所有xx人員座談操作中制度未覆蓋的風(fēng)險(xiǎn),組織評(píng)選“慧眼獎(jiǎng)”,涌現(xiàn)有一些有價(jià)值的防風(fēng)險(xiǎn)建議。三季度xx主管案例大會(huì)演,對(duì)實(shí)際工作中發(fā)生的具體案例進(jìn)行生動(dòng)形象的剖析,以點(diǎn)促面,進(jìn)一步加強(qiáng)“合規(guī)文化”建設(shè),切實(shí)強(qiáng)化員工工作責(zé)任意識(shí)、制度執(zhí)行意識(shí)和內(nèi)控主動(dòng)意識(shí);四季度舉辦業(yè)務(wù)主管座談會(huì),對(duì)全年風(fēng)險(xiǎn)性業(yè)務(wù)差錯(cuò)進(jìn)行逐一分析討論。

  銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié) 12

  進(jìn)入xx銀行半年多時(shí)間來,在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下,本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作,積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位,基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生,踏上工作崗位接觸全新的銀行工作,面臨著全新的挑戰(zhàn),這個(gè)過程不僅是專業(yè)的換位,更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位,在綜合統(tǒng)計(jì)崗位上,領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識(shí)到,嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考,才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對(duì)我而言全新的工作,提供給我一個(gè)全新的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí),努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律,把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工作崗位工作中。

  風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)xx支行全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí),監(jiān)測、評(píng)價(jià)和控制的綜合管理部門,是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計(jì)崗,主要負(fù)責(zé)對(duì)本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)分類的統(tǒng)計(jì)、分析和管理;負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)管理、分析。

  在實(shí)際工作中,本人主要完成以下幾個(gè)方面的:信貸手工臺(tái)帳的錄入與核對(duì),對(duì)實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動(dòng)態(tài)掌控、分析和管理,以便于及時(shí)準(zhǔn)確的獲得各項(xiàng)信貸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù);對(duì)xx支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理,對(duì)各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)及分析;提供xx行各項(xiàng)信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì),完成四級(jí)分類和五級(jí)分類的統(tǒng)計(jì)工作和分析工作;月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計(jì)財(cái)處、公司部、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù);月度、季度、年度,獨(dú)立的或配合辦公室、計(jì)財(cái)處等部門對(duì)外提供各項(xiàng)信貸數(shù)據(jù)報(bào)表。此外,我行新設(shè)了信息安全員一崗,本人即任風(fēng)險(xiǎn)管理部信息安全員,負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。

  正是由于以上的認(rèn)識(shí),本人在過去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工作,做到了及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的.反映xx支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工作,做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法,近來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識(shí)到良好的工作習(xí)慣是互通的,特別是在工作的條理性上,受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。

  風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合統(tǒng)計(jì)崗是一個(gè)需要責(zé)任心與耐心的崗位,通過半年多的學(xué)習(xí)和實(shí)踐,我堅(jiān)信能勝任崗位并做出成績;在今后的工作中,我也將繼續(xù)努力,成為更優(yōu)秀的xx一員。

  銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié) 13

  在去年5月的時(shí)候我才進(jìn)入現(xiàn)在的部門,剛一開始對(duì)自己本職的業(yè)務(wù)還不太熟悉,工作的時(shí)候經(jīng)常會(huì)遇到瓶頸。當(dāng)我在困難面前一籌莫展的時(shí)候,身邊的一些熱心的好同事和領(lǐng)導(dǎo)都挺身而出,給我提供指導(dǎo)和支持。有了他們的扶持我才從一個(gè)什么都不懂的新人,漸漸成為一個(gè)稱職的員工,我能有現(xiàn)在這么大的進(jìn)步他們功不可沒,在此我把本年度工作進(jìn)行總結(jié):

  1、完善體系

  一個(gè)是了解好自己所在崗位知識(shí)的新動(dòng)態(tài),及時(shí)的把先進(jìn)的方法和技能給學(xué)到手,把陳舊的方案和理念進(jìn)行完善更新。再者就是搭建內(nèi)部協(xié)作體系,因?yàn)橐粋(gè)人的眼光和判斷很多時(shí)候都不夠準(zhǔn)確,甚至偶爾會(huì)出現(xiàn)馬虎和誤判的情況,這個(gè)時(shí)候大家一同來把握判斷結(jié)果,能減少或者杜絕失誤的出現(xiàn),讓風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估更準(zhǔn)確。

  2、盡好職責(zé)

  除了把我們部門的協(xié)作平臺(tái)給建設(shè)好,關(guān)鍵還得靠大伙盡職把手頭的活干好。這個(gè)具體一點(diǎn)來說就是,每天有沒有按照規(guī)范的流程來操作,是否在上班的時(shí)候偷懶,自己本該完成的事情,卻一再的拖延和懈怠。然后是否有完成短期的工作目標(biāo),還有周期性的總結(jié)和匯報(bào)有沒有如期進(jìn)行。

  3、追求上進(jìn)

  從一來到我部那天開始我就在很刻苦的`學(xué)習(xí),一個(gè)自己工作范圍里的業(yè)務(wù)常識(shí),在平時(shí)一有空閑就埋頭查看資料,利用一切時(shí)間給自己充電。經(jīng)過這樣艱苦的奮戰(zhàn)我的業(yè)務(wù)能力突飛猛進(jìn),從一個(gè)無名的小職員,成為受領(lǐng)導(dǎo)重視的骨干,后來被提升為小組長之后。我更加燃起了雄心,我將眼光放得更長遠(yuǎn),從宏觀的風(fēng)控前景出發(fā),不斷深挖專業(yè)的內(nèi)涵,總結(jié)出了自己獨(dú)到的職業(yè)心得。

  銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié) 14

  一、人員合理配置,確保營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)正常運(yùn)行

  xx主管是營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)xx的現(xiàn)場組織者,是重要業(yè)務(wù)的授權(quán)和審批者,是xx風(fēng)險(xiǎn)的事中控制者,種種職責(zé)都說明xx主管在營業(yè)機(jī)構(gòu)的重要性,所以做好xx主管理的尤為重要。

  xx年風(fēng)險(xiǎn)管理部制定了xx主管輪崗位方案,保障xx隊(duì)伍的優(yōu)化、廉潔、高效,保證業(yè)務(wù)xx人員全面掌握核算和管理要求;二是建立xx主管輪休制,避免休假高峰期軋堆休假,保障營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的正常開展,保證xx主管的正常休假,同時(shí)通過機(jī)動(dòng)xx主管的輪替,作為xx主管的履職檢閱,發(fā)現(xiàn)和整改xx主管好的方法和錯(cuò)誤的做法,達(dá)到全行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn);三是做好營業(yè)機(jī)構(gòu)xx主管的補(bǔ)充和配備工作,協(xié)助xx主管做好支行的各項(xiàng)xx業(yè)務(wù)正常開展。

  二、業(yè)務(wù)培訓(xùn)到位,確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作合規(guī)

  新業(yè)務(wù)產(chǎn)生后,業(yè)務(wù)發(fā)展的'好壞,其中首要的就是培訓(xùn)到不到位,所以培訓(xùn)工作很重要,風(fēng)險(xiǎn)管理部認(rèn)真梳理以往的培訓(xùn)方式,總結(jié)培訓(xùn)的效果,年初重新制定“xx業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案”,采取集中培訓(xùn)(每周xx主管和專職人員培訓(xùn)),分層次轉(zhuǎn)培訓(xùn)(由xx主管轉(zhuǎn)培訓(xùn)受派機(jī)構(gòu)的xx人員),集中考核(由風(fēng)險(xiǎn)管理部組織考試)的方式,以期達(dá)到各層級(jí)xx人員不斷提高專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,確保具備履行本崗位職責(zé)的能力,以促進(jìn)全體xx人員服務(wù)水平持續(xù)提高。

  三、業(yè)務(wù)集中上收,確保業(yè)務(wù)順暢高效便捷,促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型

  從3月份開始,總行和分行陸續(xù)上收了跨行支付業(yè)務(wù)、行內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)、個(gè)人開戶及簽約業(yè)務(wù)、支票影像提出、提入業(yè)務(wù)、自助設(shè)備加清鈔業(yè)務(wù)、貸款發(fā)放業(yè)務(wù)、票據(jù)審驗(yàn)業(yè)務(wù)、賬戶錄入業(yè)務(wù)、加密代發(fā)工資等9大項(xiàng)25種業(yè)務(wù)。為支行減負(fù)、為xx人員減壓,把風(fēng)險(xiǎn)集中化,把業(yè)務(wù)流程化,把管理扁平化,讓柜面員工有機(jī)會(huì)、有時(shí)間充分的發(fā)揮其“一句話”的職能。

  截止目前已初步形成“網(wǎng)點(diǎn)全面受理、后臺(tái)集中處理”的業(yè)務(wù)xx格局,逐步實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)集約運(yùn)行、風(fēng)險(xiǎn)集中控制和xx效率提升。從而提高我行業(yè)務(wù)xx效率,加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)事中防控,促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)由交易處理型向營銷服務(wù)型轉(zhuǎn)變。

  業(yè)務(wù)集中上收,為支行減員13人,為對(duì)公人員減壓50%,為對(duì)公人員轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)50%。

  四、創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管控方式,提升營業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范水平

  為全面提升分行xx管理工作水平,有效控制基層行操作風(fēng)險(xiǎn),圍繞xx工作服務(wù)基層、提升員工專業(yè)素質(zhì),風(fēng)險(xiǎn)管理部努力創(chuàng)新,通過編制“xx業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)月刊”、“xx業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)季刊”,通過下發(fā)“風(fēng)險(xiǎn)警示書”,通過與風(fēng)險(xiǎn)薄弱機(jī)構(gòu)和人員約見談話、通過委派xx業(yè)務(wù)監(jiān)督人員到風(fēng)險(xiǎn)薄弱網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督指導(dǎo)、通過召開全行xx業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)案防大會(huì)等方式,給營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和xx主管提供參考,更加方便、直觀、有針對(duì)性的使支行xx工作有的放矢,使xx人員增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),保護(hù)自己,保護(hù)他人,保護(hù)全行不受風(fēng)險(xiǎn)損失。為全行風(fēng)險(xiǎn)管控文化。

  五、科技與業(yè)務(wù)結(jié)合,構(gòu)建快捷模式,努力實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)

  業(yè)務(wù)的開辦結(jié)合科技的力量可以使辦理業(yè)務(wù)的速度和準(zhǔn)確率倍增,風(fēng)險(xiǎn)管理部與信息科技部密切合作開發(fā)了“分行業(yè)務(wù)集中處理綜合填單系統(tǒng)”,“知識(shí)庫”,“問題庫”、“數(shù)據(jù)報(bào)表系統(tǒng)”,小小的系統(tǒng)程序給支行和員工提供了數(shù)據(jù)參考和業(yè)務(wù)查詢,管理人員通過數(shù)據(jù)分析,填單平臺(tái)即提升了客戶的滿意度,提高了業(yè)務(wù)核算質(zhì)量,還減少了xx人員的工作量,體現(xiàn)了科技與業(yè)務(wù)的完美結(jié)合。

  銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié) 15

  在去年5月的時(shí)候我才進(jìn)入現(xiàn)在的部門,剛一開始對(duì)自己本職的業(yè)務(wù)還不太熟悉,工作的時(shí)候經(jīng)常會(huì)遇到瓶頸。當(dāng)我在困難面前一籌莫展的時(shí)候,身邊的一些熱心的好同事和領(lǐng)導(dǎo)都挺身而出,給我提供指導(dǎo)和支持。有了他們的`扶持我才從一個(gè)什么都不懂的新人,漸漸成為一個(gè)稱職的員工,我能有現(xiàn)在這么大的進(jìn)步他們功不可沒,在此我把本年度工作進(jìn)行總結(jié):

  1、完善體系

  一個(gè)是了解好自己所在崗位知識(shí)的新動(dòng)態(tài),及時(shí)的把先進(jìn)的方法和技能給學(xué)到手,把陳舊的方案和理念進(jìn)行完善更新。再者就是搭建內(nèi)部協(xié)作體系,因?yàn)橐粋(gè)人的眼光和判斷很多時(shí)候都不夠準(zhǔn)確,甚至偶爾會(huì)出現(xiàn)馬虎和誤判的情況,這個(gè)時(shí)候大家一同來把握判斷結(jié)果,能減少或者杜絕失誤的出現(xiàn),讓風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估更準(zhǔn)確。

  2、盡好職責(zé)

  除了把我們部門的協(xié)作平臺(tái)給建設(shè)好,關(guān)鍵還得靠大伙盡職把手頭的活干好。這個(gè)具體一點(diǎn)來說就是,每天有沒有按照規(guī)范的流程來操作,是否在上班的時(shí)候偷懶,自己本該完成的事情,卻一再的拖延和懈怠。然后是否有完成短期的工作目標(biāo),還有周期性的總結(jié)和匯報(bào)有沒有如期進(jìn)行。

  3、追求上進(jìn)

  從一來到我部那天開始我就在很刻苦的學(xué)習(xí),一個(gè)自己工作范圍里的業(yè)務(wù)常識(shí),在平時(shí)一有空閑就埋頭查看資料,利用一切時(shí)間給自己充電。經(jīng)過這樣艱苦的奮戰(zhàn)我的業(yè)務(wù)能力突飛猛進(jìn),從一個(gè)無名的小職員,成為受領(lǐng)導(dǎo)重視的骨干,后來被提升為小組長之后。我更加燃起了雄心,我將眼光放得更長遠(yuǎn),從宏觀的風(fēng)控前景出發(fā),不斷深挖專業(yè)的內(nèi)涵,總結(jié)出了自己獨(dú)到的職業(yè)心得。

  銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié) 16

  眾所周知,商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)和每個(gè)員工,在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時(shí)也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任,既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者,規(guī)章制度的執(zhí)行者,又是操作風(fēng)險(xiǎn)的所有者,是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線。所以,經(jīng)營機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提。通過這一個(gè)月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí),使我對(duì)銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。

  首先,對(duì)于內(nèi)控的理解為:它是無時(shí)不控的——貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,甚至有所超前,以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的——上到管理者,下至每位員工,只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控,大事情更要控,一切經(jīng)營管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行,沒有例外與“個(gè)案”處理。其次,談?wù)剬?duì)于合規(guī)經(jīng)營的.認(rèn)識(shí)。

  第一,合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng),實(shí)現(xiàn)又快又好的發(fā)展,就必須堅(jiān)持從嚴(yán)治行,自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境,推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行的經(jīng)久不衰。

  第二,合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營,是不可逾越的一道防線,商業(yè)銀行一旦失去這條防線,就像一個(gè)失去免疫系統(tǒng)的人一般,不可能健康成長。

  第三,合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

  再次,內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要,如何才能使其深入人心,促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢?我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點(diǎn)。

  第一,始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”:一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機(jī)構(gòu)、條線部門的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機(jī)構(gòu)柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控的直接責(zé)任人;全員的責(zé)任意識(shí)是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并針對(duì)性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護(hù)全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動(dòng)相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺(tái);內(nèi)控是一項(xiàng)持續(xù)性的工作。

  第二,將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)滲透在每個(gè)員工的心中,貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中,我們要強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí),認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育,同時(shí)強(qiáng)化自覺意識(shí),嚴(yán)格地運(yùn)用《中國銀行營業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁》(或《中國銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》)指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。

  第三,要嚴(yán)格地、徹底地執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實(shí)踐,銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了,如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求,那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度,如果得不到有效的遵照與執(zhí)行,就形同虛設(shè)。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上,夸夸其談,喊大口號(hào),而一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí),就把合規(guī)、制度丟在一邊,草草了了,粗枝大葉,工作浮躁,業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。

  第四,要加大監(jiān)督和檢查的力度;鶎咏(jīng)營機(jī)構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先,機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時(shí),嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī),例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù),網(wǎng)點(diǎn)主任清點(diǎn)柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次,員工之間要相互監(jiān)督、相互警示,善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)的疑問。通過這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí),我們應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則,牢固樹立合規(guī)意識(shí),嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,大力營造全行的合規(guī)文化,以合規(guī)保安全,以合規(guī)促發(fā)展。同時(shí)我們也應(yīng)當(dāng)樹立信心,不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能,以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中,為中行的未來發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量!

  銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié) 17

  今年6月份以來,我行根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)的統(tǒng)一部署,嚴(yán)格按照總行、省、市分行的要求,以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),以抓案防促發(fā)展為目標(biāo),以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn),在全行扎實(shí)開展了“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”(以下簡稱“制度執(zhí)行年”)活動(dòng)。通過周密部署,精心組織,把思想發(fā)動(dòng)、制度學(xué)習(xí)、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動(dòng)始終,圓滿地完成了準(zhǔn)備階段和學(xué)習(xí)階段的活動(dòng)內(nèi)容,正在緊鑼密鼓地開展自查自糾階段的活動(dòng),收到了預(yù)期的效果。

  一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),深入思想發(fā)動(dòng),營造開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)良好氛圍

  1、切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。為了確!爸贫葓(zhí)行年”活動(dòng)各項(xiàng)工作落到實(shí)處,我行成立了由行長任組長,班子其他成員任副組長,部室負(fù)責(zé)同志為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組,并抽調(diào)部室骨干力量組成領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。同時(shí)明確了領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和各崗位人員的職責(zé),建立健全了人人抓案防的防控聯(lián)動(dòng)機(jī)制,為“制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施提供了組織保障。領(lǐng)導(dǎo)小組成立后,5次召開專門會(huì)議,傳達(dá)上級(jí)行有關(guān)開展好“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的精神、研究制定我行實(shí)施方案、專題研究活動(dòng)有關(guān)問題,并針對(duì)具體情況及時(shí)采取有效措施,確保了活動(dòng)按上級(jí)行的要求進(jìn)行。

  2、深入進(jìn)行思想發(fā)動(dòng)。為了認(rèn)真搞好思想發(fā)動(dòng),清除思想障礙,達(dá)到統(tǒng)一認(rèn)識(shí),增強(qiáng)信心的目的,我行主要做了以下工作:

  一是深入調(diào)查摸底,了解員工的思想狀況。

  活動(dòng)初期,我們調(diào)查了解到部分員工對(duì)活動(dòng)開展存在一些疑慮,有的認(rèn)為當(dāng)前業(yè)務(wù)工作繁忙,擔(dān)心開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)會(huì)走過場,對(duì)搞好活動(dòng)缺乏信心;有的認(rèn)為“制度執(zhí)行年”活動(dòng)與去年省分行組織開展的“信貸管理年”、“增收節(jié)支年”活動(dòng)和以“兩防一反思”為主要內(nèi)容的遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營教育活動(dòng)的內(nèi)容相似,簡單應(yīng)付一下上級(jí)檢查就行了,沒有必要多投入精力;有的認(rèn)為同時(shí)開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)和爭創(chuàng)“四強(qiáng)”黨組織、“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動(dòng),擔(dān)心活動(dòng)多了會(huì)影響其他工作等。了解了這些模糊認(rèn)識(shí),對(duì)我們做好思想發(fā)動(dòng)工作更具有針對(duì)性。

  二是及時(shí)傳達(dá)上級(jí)精神,層層進(jìn)行思想發(fā)動(dòng)。

  6月8日上午,組織全體員工參加了總行組織的“制度執(zhí)行年”活動(dòng)視頻動(dòng)員大會(huì)。6月9日上午,召開支委擴(kuò)大會(huì),認(rèn)真學(xué)習(xí)了上級(jí)行有關(guān)開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的要求和市分行印發(fā)的實(shí)施方案 。6月11日上午,召開全行“制度執(zhí)行年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì),有針對(duì)性地進(jìn)行了思想動(dòng)員。針對(duì)員工中存在的模糊認(rèn)識(shí),逐一進(jìn)行分析講解,幫助員工理解和把握開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的重要意義,消除了員工的模糊認(rèn)識(shí)。

  三是舉辦了“制度執(zhí)行年”活動(dòng)宣傳欄,使活動(dòng)的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)、時(shí)間安排和每階段的活動(dòng)內(nèi)容及要求人人熟悉,個(gè)個(gè)明白。

  同時(shí),我們還將開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的內(nèi)容和要求向信貸客戶進(jìn)行了宣傳,尋求信貸客戶對(duì)我行開展活動(dòng)的理解與支持。通過宣傳和發(fā)動(dòng),全行員工提高了對(duì)開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)了搞好“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的信心,營造了人人積極參與“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的良好氛圍。

  二、梳理匯整制度,嚴(yán)格組織學(xué)習(xí),奠定開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)

  1、梳理匯整制度。為了方便員工學(xué)習(xí),“制度執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照“制度執(zhí)行年”活動(dòng)方案要求,將所有要求學(xué)習(xí)的制度文件進(jìn)行了復(fù)印,并裝訂成冊(cè),發(fā)到每位員工手中。同時(shí)將我行近年來印發(fā)的有關(guān)內(nèi)控和案防制度文件進(jìn)行了梳理匯整,一并發(fā)給員工進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論,為后段做好制度的廢、改、立工作作準(zhǔn)備。

  2、嚴(yán)格組織學(xué)習(xí)。制度能否被員工理解和掌握,關(guān)系到“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的成敗。為了確保學(xué)習(xí)效果,一是制定了學(xué)習(xí)計(jì)劃。我行將全部學(xué)習(xí)的內(nèi)容納入學(xué)習(xí)計(jì)劃中,并明確了學(xué)習(xí)要求,如學(xué)習(xí)實(shí)行考勤、缺課的必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)課、檢查學(xué)習(xí)筆記、進(jìn)行心得交流等。這些都得到了很好的落實(shí)。二是處理好工與學(xué)的矛盾。為了確保學(xué)習(xí)與工作兩不誤,兩促進(jìn),我行采取了集中學(xué)習(xí)與個(gè)人自學(xué)相結(jié)合。共組織集中學(xué)習(xí)3次,每次集中學(xué)習(xí)前,班子成員先自學(xué)好、理解好制度內(nèi)容,在組織集中學(xué)習(xí)時(shí)能結(jié)合實(shí)際進(jìn)行講解。同時(shí)要求員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和職責(zé)利用休息時(shí)間學(xué)完了其他規(guī)定的制度文件。這樣既確保了學(xué)習(xí)內(nèi)容和效果的`落實(shí),又能把學(xué)好的制度用于指導(dǎo)實(shí)踐,促進(jìn)了我行各項(xiàng)工作的順利開展,較好地解決了工與學(xué)的矛盾。三是通過心得交流提升學(xué)習(xí)效果。為了鞏固學(xué)習(xí)效果,我行組織員工進(jìn)行心得交流,并將心得體會(huì)文章張貼在心得欄中。交流中大家能暢談通過動(dòng)員和學(xué)習(xí)的收獲,表明積極參與活動(dòng)的態(tài)度和信心,從而進(jìn)一步深化了對(duì)開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的認(rèn)識(shí),加深了對(duì)制度的理解的把握,為“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的深入開展打下了堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)。

  三、確定自查重點(diǎn),堅(jiān)持邊查邊改,確保開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)取得實(shí)效

  1、確定自查重點(diǎn)。自查自糾活動(dòng)一開始,我行就結(jié)合實(shí)際,確定內(nèi)控相對(duì)薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)作為自查的重點(diǎn),如我行把信貸、財(cái)務(wù)、后勤、安全保衛(wèi)等崗位作為重點(diǎn)崗位,把貸前調(diào)查、申報(bào)、貸后管理、費(fèi)用管理、費(fèi)用審批、物質(zhì)采購等環(huán)節(jié)作為重點(diǎn)環(huán)節(jié),并把自查的主要精力投在這些重點(diǎn)崗位和環(huán)節(jié)上。

  2、廣泛征求意見。為了把內(nèi)控和案防制度方面存在的問題查準(zhǔn)、查徹底,我們堅(jiān)持走群眾路線,把發(fā)揚(yáng)民主貫穿于“制度執(zhí)行年”活動(dòng)全過程。我們計(jì)劃在較大范圍內(nèi)征求群眾意見3次,已征求意見1次。7月5日,我行向7家信貸客戶發(fā)出了征求農(nóng)發(fā)行員工遵守內(nèi)控和案防制度情況的意見的函,重點(diǎn)征求對(duì)我行及我行員工遵守國家政策和廉政規(guī)定方面的意見,并歡迎各信貸客戶隨時(shí)向我行反映這有方面的情況。同時(shí)支行向13位員工發(fā)出了征求意見表,重點(diǎn)征求是否存在無章可循、有章難循、執(zhí)章不力的問題。已收回信貸客戶的意見表7份,征集到意見和建議xx條。要求員工7月25日前以無記名方式將意見表投入意見箱。10月份,我行將結(jié)合黨支部民主生活第2次廣泛征求意見。會(huì)前,支部將內(nèi)控和案防制度執(zhí)行情況作為一項(xiàng)內(nèi)容廣泛征求信貸客戶和支行員工的意見。會(huì)后,將及時(shí)通報(bào)民主生活情況,接受大家監(jiān)督。11月份支行初步制定整改方案后,將及時(shí)召開全行員工大會(huì)第3次廣泛征求意見。

  3、堅(jiān)持邊查邊改。我們要求分支行、部室、員工對(duì)過去遵守內(nèi)控和案防制度情況進(jìn)行認(rèn)真反思,切實(shí)查準(zhǔn)存在的問題,并認(rèn)真整改,確保“制度執(zhí)行年”活動(dòng)取得實(shí)效。我行按照上級(jí)行要求,把開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)與貫徹落實(shí)全省分行支行行長會(huì)議精神、紀(jì)檢監(jiān)察工作會(huì)議精神結(jié)合起來,與貫徹落實(shí)全國典型案件視頻通報(bào)會(huì)精神結(jié)合起來,與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》結(jié)合起來,與爭創(chuàng)“四強(qiáng)”黨組織,“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動(dòng)結(jié)合起來,全面自查和整改。從思想認(rèn)識(shí)層面上我們發(fā)現(xiàn)有的員工存在圖安逸、享清閑,只求過得去,不求過得硬的思想,總認(rèn)為自己手中無權(quán)或權(quán)力不大,不會(huì)違犯內(nèi)控和案防制度。表現(xiàn)在對(duì)政治學(xué)習(xí)不熱心,工作中缺乏創(chuàng)先爭優(yōu)的意識(shí)和進(jìn)取精神;在操作層面上我們發(fā)現(xiàn)工作中確實(shí)存在有章不循,違規(guī)操作的問題,表現(xiàn)在有的員工在工作中有章不依,自作主張。

  從上級(jí)組織的檢查和我行組織的檢查均有發(fā)現(xiàn),如銷貨款歸行率不達(dá)標(biāo)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不一、進(jìn)出營業(yè)間不登記、上班遲到早退等;在管理層面上我們自查發(fā)現(xiàn)工作中確實(shí)存在無章可循、有章難循、執(zhí)章不力的問題,表現(xiàn)在有的工作和有的時(shí)段員工的行為無制度約束,如新增設(shè)或調(diào)整的工作、員工8小時(shí)之外的管理等;有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事,如有的信貸管理制度已過時(shí)、有的制度規(guī)定在這家信貸客戶適應(yīng)在另一家信貸客戶不適應(yīng)等;有的出了問題沒有執(zhí)行責(zé)任追究或降低了追究的標(biāo)準(zhǔn),如違規(guī)記分管理等。針對(duì)這些現(xiàn)象,我行在員工中組織開展了感恩教育、遵章守紀(jì)教育和以“有為才有位、有位更有為、無為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的'作風(fēng)紀(jì)律教育。通過教育,員工的主人翁意識(shí)、創(chuàng)先爭優(yōu)意識(shí)和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)明顯增強(qiáng),作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn)。與此同時(shí),我行已著手對(duì)有關(guān)制度進(jìn)行補(bǔ)充、修改和完善,并狠抓制度的執(zhí)行和責(zé)任追究,既進(jìn)一步規(guī)范了員工的行為,又提升了員工的制度執(zhí)行力。

  總之,我行開展的“制度執(zhí)行年”活動(dòng)在省、市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和市分行“制度執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的具體指導(dǎo)和幫助下,已取得了初步成效:

  一是廣大員工對(duì)抓案防促發(fā)展的認(rèn)識(shí)明顯提高。

  二是廣大員工遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)進(jìn)一步樹牢。

  三是廣大員工對(duì)內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準(zhǔn)確。

  四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升。

  后段,我行將在鞏固前段活動(dòng)取得成效的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步加大邊查邊糾的力度,落實(shí)好上級(jí)行提出的查找徹底,糾正到位的要求,并在抓好有關(guān)制度梳理、匯整、分析、評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上,切實(shí)做好制度的廢、改、立工作,進(jìn)一步增強(qiáng)內(nèi)控和案防制度的有效性和針對(duì)性,逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控、案防規(guī)定、自覺抵制違犯行為的良好執(zhí)行力文化,確保全行“四無”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和各項(xiàng)任務(wù)的圓滿完成。

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