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會計(jì)年底對賬工作總結(jié)

時間:2023-01-17 15:00:23 總結(jié) 我要投稿

會計(jì)年底對賬工作總結(jié)(通用7篇)

  時間不知不覺,我們后知后覺,辛苦的工作已經(jīng)告一段落了,回想起這段時間的工作,一定取得了很多的成績,為此要做好工作總結(jié)。大家知道工作總結(jié)的格式嗎?以下是小編收集整理的會計(jì)年底對賬工作總結(jié)(通用7篇),僅供參考,希望能夠幫助到大家。

會計(jì)年底對賬工作總結(jié)(通用7篇)

  會計(jì)年底對賬工作總結(jié)1

  20XX年,依據(jù)對賬管理實(shí)施細(xì)則和上級行有關(guān)對賬工作要求,以防范風(fēng)險(xiǎn)為目的,在行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下,多措并舉,規(guī)范有序開展對賬工作,按時保質(zhì)保量完成對帳任務(wù)。

  一、制度健全,對賬工作合規(guī)有序。

  嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)制度,扎實(shí)推進(jìn)對賬工作,遇到問題及時請示領(lǐng)導(dǎo)和上級行,確保各項(xiàng)工作規(guī)范有序。一是對收回的每一張對賬單嚴(yán)格審核,尤其對余額不符、印鑒不符的賬戶,均上門核查,直至查清,決不放過任何疑點(diǎn),切實(shí)排除風(fēng)險(xiǎn)隱患。二是對賬單傳遞各環(huán)節(jié)均嚴(yán)格按要求辦理交接手續(xù)。三是對免對賬賬戶均提供相關(guān)證明材料。四是對賬檔案資料裝訂及時,達(dá)到要求,保管完整,未發(fā)生賬單丟失現(xiàn)象。

  二、多措并舉,確保全面對賬。

  為確保在規(guī)定時間內(nèi)有條不紊、保質(zhì)保量完成對賬任務(wù),對每月對賬工作,在領(lǐng)導(dǎo)安排下統(tǒng)籌考慮,做出科學(xué)合理安排。一是為避免對賬工作出現(xiàn)“前松后緊”現(xiàn)象,及早安排每月的.對賬工作。二是經(jīng)常與郵局進(jìn)行溝通,減少退信,保證賬單回執(zhí)質(zhì)量,提高郵寄成功率。三是加強(qiáng)與各網(wǎng)點(diǎn)的溝通督導(dǎo)。通過郵件下發(fā)對賬工作提示或要求,有效指導(dǎo)全行對賬工作的開展,保證了對賬的質(zhì)量和效果。四是通過上門、電話等方式與客戶取得聯(lián)系,耐心向客戶講解對賬工作重要性,及時完成對賬工作。五是協(xié)調(diào)解決各網(wǎng)點(diǎn)對賬過程中遇到問題。

  三、督導(dǎo)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)做好賬戶簽約。

  一是要求各行新開立對公賬戶時,除與客戶簽訂對賬協(xié)議外,同時在對賬子系統(tǒng)中及時做賬戶簽約。二是平時及時查詢賬戶簽約情況,對未簽約賬戶及時簽約。提高簽約率,減少面對面對賬賬戶數(shù)量,進(jìn)一步提高郵寄對賬率。二是對前臺簽約注意事項(xiàng)及操作方法,及時通過郵件下發(fā)各網(wǎng)點(diǎn),指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范簽約,正確操作,解答操作中遇到的問題。三是發(fā)現(xiàn)簽約不規(guī)范賬戶,及時通知營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行修改。

  四、20XX年對賬工作規(guī)劃

  1.20XX年依據(jù)對賬管理實(shí)施細(xì)則,確保合規(guī)全面對賬,把好“對帳關(guān)”。

  2.利用總行版提供多渠道對賬方式,大力推廣電子對賬。

  3.采取各種宣傳方式,向客戶宣傳對賬重要性,逐步使客戶由被動對賬變?yōu)橹鲃訉~。

  4.對各網(wǎng)點(diǎn)賬戶信息進(jìn)一步進(jìn)行核實(shí),確保全行對賬賬戶信息完整準(zhǔn)確,為順利開展對賬工作奠定基礎(chǔ)。

  會計(jì)年底對賬工作總結(jié)2

  第一條為規(guī)范我行與單位客戶(在本行開立各類存貸款賬戶的非自然人客戶)的對賬工作,根據(jù)《XX銀行賬務(wù)核對暫行管理辦法》、《XX銀行與單位客戶對賬工作實(shí)施細(xì)則》,結(jié)合總行實(shí)際情況,特制定本實(shí)施細(xì)則。

  第二條對賬工作的組織管理與分工

  一、總行會計(jì)結(jié)算部設(shè)立對賬管理崗,負(fù)責(zé)總行各營業(yè)機(jī)構(gòu)銀企對賬工作的組織、協(xié)調(diào)及相關(guān)事宜(工作流程詳見附件一)。

  二、各機(jī)構(gòu)營業(yè)部設(shè)立對賬崗,負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)銀企對賬的回收、統(tǒng)計(jì)、核對等工作。賬務(wù)經(jīng)辦人員不得辦理所經(jīng)辦業(yè)務(wù)的賬務(wù)核對,客戶經(jīng)理不得辦理賬務(wù)核對。

  第三條對賬單的種類

  一、單位客戶對賬單分為月結(jié)對賬單和余額對賬單。

  二、月結(jié)對賬單按賬號生成,提供賬戶的交易明細(xì)和賬單期間每個交易日的余額,供客戶核對賬戶交易明細(xì)和賬單期間的每個交易日的余額,向本行查核未達(dá)款項(xiàng)和不符款項(xiàng)。

  三、余額對賬單僅提供賬戶余額,供客戶核對賬戶余額并向本行查核和確認(rèn)。余額對賬單按賬號生成(一份對賬單上只體現(xiàn)一個賬戶的時點(diǎn)余額),包括客戶留存聯(lián)和回執(zhí)聯(lián)兩部分內(nèi)容(格式詳見附件二),其中紙質(zhì)回執(zhí)聯(lián)要求開戶單位加蓋預(yù)留簽章后返還本行,網(wǎng)銀回執(zhí)要求客戶通過網(wǎng)銀發(fā)送。

  第四條單位對賬信息的維護(hù)

  各機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真對開戶單位的對賬信息(地址、郵編、電話)進(jìn)行維護(hù):

  1、對新開存貸款賬戶柜員應(yīng)于次日使用(7067-單位對賬客戶信息查詢)交易與客戶印鑒卡上注明的聯(lián)系方式進(jìn)行核對,發(fā)現(xiàn)信息有誤的,應(yīng)立即使用(7068-單位對賬客戶信息修改)交易進(jìn)行修改。

  2、收到單位地址變更通知后,柜員應(yīng)立即使用(7068-單位對賬客戶信息修改)交易進(jìn)行修改。

  3、季末前二個工作日,應(yīng)對單位存貸款賬戶對賬信息進(jìn)行一次全面核對,確保對賬單能正確送達(dá)。

  第五條對賬單打印和發(fā)送的要求

  一、月結(jié)對賬單由總行信息科技部統(tǒng)一打印,各機(jī)構(gòu)領(lǐng)回后發(fā)送。

  二、余額對賬單由總行集中組織打印、統(tǒng)一發(fā)送。余額對賬單的打印發(fā)送工作采取外包方式,由總行選擇資質(zhì)好、內(nèi)部控制嚴(yán)格、處理能力強(qiáng)的郵政公司,簽訂委托協(xié)議和保密協(xié)議,明確雙方的權(quán)利和義務(wù),由其完成對賬單的打印、封裝、掛號郵寄,并在數(shù)據(jù)傳送、打印、封裝時由總行對賬管理人員全程監(jiān)督,防止客戶信息泄露。

  每年總行至少組織一次集中上門面對面對賬工作,由總行選擇資質(zhì)好、內(nèi)部控制嚴(yán)格、處理能力強(qiáng)的遞送公司,簽訂委托代收協(xié)議,明確受托方的責(zé)任和義務(wù),由其指派專人將郵政公司打印封裝的余額對賬單和總行統(tǒng)一印制的告客戶書送至指定單位,告知客戶必須將回執(zhí)聯(lián)密封后交代收人員當(dāng)場收回,及時送交開戶機(jī)構(gòu)。

  第六條對賬單的.發(fā)出時限

  月結(jié)對賬單和余額對賬單應(yīng)在對賬時點(diǎn)后5個工作日內(nèi)發(fā)出。

  第七條對賬單的發(fā)送頻率

  一、活期存款(不含保證金)賬戶,每月必須發(fā)送月結(jié)對賬單(當(dāng)月未發(fā)生的除外)。

  二、活期存款(含保證金)賬戶、定期(通知)存款賬戶和貸款(不含貼現(xiàn))賬戶每季至少發(fā)送一次余額對賬單。

  第八條重點(diǎn)客戶的認(rèn)定

  對賬時點(diǎn)在單個營業(yè)機(jī)構(gòu)的存款總額或貸款總額達(dá)到50萬元等值人民幣的客戶必須列為重點(diǎn)客戶。

  第九條對賬單回收率的要求

  一、余額對賬單發(fā)出當(dāng)月月末,重點(diǎn)客戶的對賬單回收率應(yīng)達(dá)到100%,一般客戶的對賬單回收率應(yīng)達(dá)到80%。

  二、對賬單回收率=有效的對賬回執(zhí)(含網(wǎng)銀對賬回執(zhí))份數(shù)÷(客戶數(shù)或賬戶數(shù)-地址信息錯誤仍未更新的客戶數(shù)或賬戶數(shù))×100%

  三、每年2月、5月、8月、11月15日前,各機(jī)構(gòu)應(yīng)將12月、3月、6月、9月末的《銀企對賬情況統(tǒng)計(jì)分析表》(詳見附件三)報(bào)總行會計(jì)結(jié)算部。

  第十條余額對賬單回執(zhí)聯(lián)的回收及其有效性的審核

  一、對賬回執(zhí)聯(lián)可以通過下列途徑收回:

  1、客戶送達(dá)至開戶行;

  2、客戶使用隨余額對賬單一并寄出的“收件人總付郵資”專用回函郵寄至開戶行;

  3、客戶使用掛號信或平信郵寄至開戶行;

  4、客戶使用企業(yè)網(wǎng)銀發(fā)送并由開戶行使用(1234-網(wǎng)上銀行企業(yè)對賬單回執(zhí)打。┙灰状蛴;

  5、總行組織集中上門面對面對賬的,通過指定速遞公司上門代收。

  二、余額對賬單回執(zhí)聯(lián)的回收和審核工作由各機(jī)構(gòu)營業(yè)部負(fù)責(zé)。對賬人員應(yīng)核驗(yàn)回執(zhí)聯(lián)上加蓋的印章是否為單位預(yù)留簽章,并簽章確認(rèn)。

  第十一條不符款項(xiàng)的處理

  賬戶不符款項(xiàng)的處理由機(jī)構(gòu)營業(yè)部對賬人員負(fù)責(zé)處理。對于單位客戶返回的對賬回執(zhí)聯(lián)上列明的不符款項(xiàng),對賬人員應(yīng)查明原因并將核實(shí)結(jié)果填寫在對賬回執(zhí)聯(lián)上,并將核實(shí)情況通知客戶。如發(fā)現(xiàn)異?铐(xiàng),應(yīng)報(bào)告會計(jì)主管并向總行會計(jì)結(jié)算部報(bào)告。

  第十二條對賬單無法投遞時應(yīng)采取的措施

  對于客戶地址變更未及時通知本行更改,導(dǎo)致本行寄出的對賬單被退回,應(yīng)依次采取下列方式處理:

  一、對賬人員電話通知客戶;

  二、客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)通知客戶;

  三、通過上述兩種方式均無法解決的,如屬久懸戶的應(yīng)及時轉(zhuǎn)久懸不動戶處理,直至該客戶辦理賬戶信息變更或銷戶手續(xù)。

  第十三條對賬資料的保管

  單位客戶對賬回執(zhí)視同會計(jì)檔案管理,保管期限為五年。因客戶遷址、地址有誤等原因被退回的對賬單無法聯(lián)系到客戶重新寄出對賬的,應(yīng)做好記錄,并妥善保管至少二年。二年后可予以銷毀。

  第十四條檢查、考核與獎懲

  一、與單位客戶對賬工作作為各機(jī)構(gòu)會計(jì)工作檢查與考核的重點(diǎn)。檢查與考核內(nèi)容包括賬務(wù)核對資料的發(fā)送與回收、對賬結(jié)果的處理、對賬資料的保管等。

  二、對通過與單位客戶對賬發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患或堵截案件、挽回或減少我行損失的有關(guān)機(jī)構(gòu)和有關(guān)人員,總行將給予通報(bào)表揚(yáng)和獎勵。

  三、對違反本實(shí)施細(xì)則,違規(guī)操作、弄虛作假,產(chǎn)生較大風(fēng)險(xiǎn)隱患的有關(guān)責(zé)任人員,應(yīng)嚴(yán)格按照《XX銀行會計(jì)責(zé)任追究制度》(興銀[2004]153號)及有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。

  第十五條本實(shí)施細(xì)則自下發(fā)之日起執(zhí)行。

  附件一

  會計(jì)年底對賬工作總結(jié)3

  20XX年,中國銀監(jiān)會下發(fā)了《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》,《通知》進(jìn)一步明確了銀行與企業(yè)客戶之間財(cái)務(wù)核對工作的重要意義,并對銀企對賬工作提出統(tǒng)一的要求和規(guī)范。這項(xiàng)政策實(shí)施后,銀行與企業(yè)之間的財(cái)務(wù)核對進(jìn)入一個嶄新地發(fā)展階段,銀企對賬工作正逐步由過去被動的、不規(guī)范的、不及時的、低效率的“坐等式”對賬向主動的、規(guī)范的、及時的、獨(dú)立的、高效率的集中對賬轉(zhuǎn)變。筆者所在行也充分認(rèn)識到銀企對賬重大意義,積極推動各項(xiàng)銀企對賬措施的落實(shí),努力做到前臺做服務(wù),后臺管對賬,前后臺得到了真正分離,構(gòu)建安全高效的銀企對賬管理新模式,有效地防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

  一、銀企對賬重要性的認(rèn)識

  銀企對賬是銀行和客戶之間信息溝通的橋梁,是防范銀行內(nèi)部人員侵占客戶資金案件的有效手段,是強(qiáng)化內(nèi)控管理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“第一道風(fēng)險(xiǎn)屏障”。它可以解決客戶和銀行信息不對稱的問題,防范銀行內(nèi)部人員和企業(yè)會計(jì)挪用資金的風(fēng)險(xiǎn),充分發(fā)揮銀企對賬的監(jiān)督作用,還可以保證會計(jì)核算系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行,使銀行和客戶達(dá)到雙贏的目的。

  二、目前的工作成效。

  為了做好對賬工作,筆者所在分行自2006年以來,開拓創(chuàng)新、解放思想,從人力、財(cái)力等多方面投入了大量的資源,嘗試了許多新措施、好方法。其先后制訂和完善了各項(xiàng)對賬規(guī)章制度,解決了對賬內(nèi)部控制的“真空地帶”,并在各轄區(qū)行內(nèi)建立了獨(dú)立、集中的對賬中心,實(shí)行與前臺相分離的對賬模式,對賬單的發(fā)送率、回收率和不符款項(xiàng)處理率較過去有了大幅提高,在對賬不付款項(xiàng)核查過程中,還發(fā)現(xiàn)了多筆錯賬,及時消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。實(shí)踐證明,銀行目前的會計(jì)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)范體系中銀企對賬具有特殊的作用,和其他風(fēng)險(xiǎn)控制工具(業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐、現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)控、事后監(jiān)督等)相比,他具有覆蓋面最廣、最直接、最簡便、最快捷、最經(jīng)濟(jì)的特點(diǎn)。因此只要對賬達(dá)到100%,就可以避免由于銀企賬目不一致所引起或隱藏的一系列問題,起到威懾性作用。

  三、當(dāng)前制約銀企對賬工作的主要因素

  雖然我們在銀企對賬工作中取得長足進(jìn)步,并在風(fēng)險(xiǎn)防范中發(fā)揮著十分積極的作用。但是,我們也意識到,受主客觀因素的限制,對賬單的發(fā)送率和回收率難以達(dá)到100%的目標(biāo),尚有部分賬戶未能及時對上賬,而這部分賬戶中就可能蘊(yùn)涵著客戶資金被侵占的風(fēng)險(xiǎn)。目前銀行在開展銀企對賬工作中存在一些比較突出的問題,包括客戶不配合、回收渠道單一等多方面。這些問題不徹底解決,銀企對賬的作用就難以徹底地發(fā)揮,風(fēng)險(xiǎn)就難以得到控制。我們對目前的銀企對賬工作的制約因素和對策進(jìn)行系統(tǒng)的分析,深感目前銀企對賬工作的制約因素主要有八個方面,我們針對這些制約因素進(jìn)行了不斷的改進(jìn),目前成效顯著,對賬單的發(fā)送率和回收率顯著提升,銀企對賬信息得到了更加深入的應(yīng)用。

 。ㄒ唬┩獠恳蛩

  1、部分客戶對銀企對賬工作不理解,配合意識不強(qiáng)。有些客戶收到對賬單不及時進(jìn)行對賬和反饋,部分客戶基于安全考慮,不愿將對賬單交2外包公司返還銀行,甚至有少數(shù)客戶由于各種原因,不愿我行發(fā)送對賬單。

  2、客戶通訊地址不完整、不準(zhǔn)確,這是制約對賬單發(fā)送和回收的瓶頸。筆者所在銀行有11%的客戶通訊地址存在問題,導(dǎo)致對賬單無法送出。

  3、由于郵政公司內(nèi)部原因,基層投遞人員積極性不高,有些可以送達(dá)和回收的對賬單,投遞人員沒有送到或收回,導(dǎo)致回收率低的問題比較突出。

 。ǘ﹥(nèi)部因素

  1、部分基層行對銀企對賬工作的重要意義認(rèn)識不到位。銀行的管理層均高度重視銀企對賬工作,把它作為防范內(nèi)部人員侵占客戶資金案件的重要手段來抓。但在執(zhí)行過程中,部分基層行對銀企對賬的意義認(rèn)識不足,實(shí)際中存在著指導(dǎo)思想不明確、組織管理不到位、推動措施不得力、對賬成效不明顯等問題,造成上熱下冷的局面,銀企對賬的風(fēng)險(xiǎn)控制作用沒有得到很好地發(fā)揮。

  2、對賬手段相對簡單化。對賬單的發(fā)送和回收方式只要遵循獨(dú)立、安全、有效的原則,都可以積極應(yīng)用。但是實(shí)際工作中部分行還是過度依賴某一種對賬方式,比如通過外包公司發(fā)送和回收,對未回收的對賬單,就不再想方設(shè)法進(jìn)行處理了,這是目前對賬單發(fā)送和回收不徹底的一個主要原因。

  3、對賬范圍及部分業(yè)務(wù)對賬周期的設(shè)臵影響了對賬單的發(fā)送和回收率。首先是貼現(xiàn)業(yè)務(wù)(含同業(yè)貼現(xiàn)),在與前手辦妥票據(jù)轉(zhuǎn)讓手續(xù)后,貼現(xiàn)票據(jù)已經(jīng)變?yōu)殂y行自有的權(quán)利票據(jù),因此不需要再與前手進(jìn)行對賬。在3實(shí)際對賬工作中,客戶認(rèn)為業(yè)務(wù)已經(jīng)結(jié)束,對銀行仍然發(fā)送對賬單不理解,也不回應(yīng);其次是部分賬戶交易次數(shù)少且平均余額較小(平均余額在1萬元以下),這部分賬戶數(shù)量多,風(fēng)險(xiǎn)性小,且不少客戶難以聯(lián)系上,按照風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性原則,此類賬戶應(yīng)該半年對賬一次。

  4、對賬人員不足和缺少信息系統(tǒng)支持。目前,銀行對賬中心承擔(dān)著監(jiān)督印制對賬單、接受對賬回單、逐份核對回單印鑒、審查對賬結(jié)果、核查不符賬項(xiàng)、匯總分析對賬數(shù)據(jù)等工作,但受人員的限制,許多行人員配備與對賬工作要求很不匹配。同時,由于缺乏信息系統(tǒng)支持,大量簡單繁瑣的對賬工作需要人工處理,使人員緊張與工作量大的矛盾更加突出。在這種狀況下,對賬人員難以騰出更多的精力推動對賬工作向深層次開展。

  5、缺乏有效的激勵問責(zé)制度。激勵問責(zé)制度對于調(diào)動銀行銀企對賬的積極性具有重要的意義。目前,對賬工作的好壞與相關(guān)人員的績效評價(jià)沒有直接的聯(lián)系,對賬工作的開展主要依賴于各行對銀企對賬工作的認(rèn)識,而不是依靠一個科學(xué)的機(jī)制來引導(dǎo),這是部分行對賬工作缺乏主動性,工作進(jìn)展長期停滯不前的一個重要原因。

  四、解決制約銀企對賬工作的對策

  筆者經(jīng)過認(rèn)真研究,認(rèn)為要做好對賬工作,必須針對上述的八大因素,解放思想、開拓創(chuàng)新,以提高對賬單發(fā)送率和回收率為突破口,加強(qiáng)對賬宣傳,建立激勵問責(zé)制度,合理配臵人員,強(qiáng)化條線管理,推進(jìn)多元化對賬方式,加快信息化建設(shè),引導(dǎo)基層行積極主動做好對賬工作,力爭發(fā)送率和回收率均實(shí)現(xiàn)100%的目標(biāo),充分發(fā)揮銀企對賬工作防范案件的作用,4為銀行又好又快發(fā)展提供良好的內(nèi)控環(huán)境。

  (一)提高認(rèn)識,加強(qiáng)組織管理,推動基層行積極主動地開展對賬工作

  許多基層銀行存在“重經(jīng)營輕內(nèi)控、重效益輕管理”的`問題,沒有把銀企對賬工作從防范案件的高度來認(rèn)識,認(rèn)為銀企對賬工作是小事,與經(jīng)營、效益關(guān)系不大,甚至有的機(jī)構(gòu)認(rèn)為,銀企對賬就是走一種形式,早一點(diǎn)、晚一點(diǎn)、多一點(diǎn)、少一點(diǎn)都無關(guān)緊要,影響不大。這種思想的存在嚴(yán)重影響了銀企對賬工作的開展,因此銀行要加強(qiáng)組織管理,牢固樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的管理理念,提高銀企對賬意義的認(rèn)識,克服畏難思想,實(shí)現(xiàn)對賬工作由被動型向主動型轉(zhuǎn)化。各基層行應(yīng)積極主動地開展對賬工作,根據(jù)對賬工作的實(shí)際需要配備專職對賬人員,嚴(yán)格按照上級行的統(tǒng)一部署,認(rèn)真抓好對賬工作,按步驟實(shí)現(xiàn)對賬目標(biāo)。

  (二)實(shí)行多元化的對賬方式,拓寬對賬單發(fā)送和回收渠道銀行應(yīng)在主要對賬方式的基礎(chǔ)上,積極創(chuàng)新對賬方式,積極發(fā)揮對賬方式組合的作用。

  1、實(shí)行外包的銀行在總結(jié)外包經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步完善與外包公司的合作,以爭取最大的發(fā)送和回收率為核心,合理控制外包成本,采取靈活的定價(jià)方式,把回收率與外包費(fèi)用更加緊密地聯(lián)系起來,鼓勵外包公司爭取最大的回收率。

  2、針對部分客戶有對賬意愿但不愿將對賬單交外包公司收回的情況,銀行可以在各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)設(shè)臵專用的“對賬回單收集箱”,用于客戶自行5反饋。對賬回單收集箱應(yīng)放臵在監(jiān)控設(shè)備視角范圍內(nèi),鑰匙由各行對賬中心保管,對賬中心應(yīng)指派專人定期前往各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開箱收取對賬回單。

  3、把上門對賬作為解決對賬單發(fā)送和回收缺口的主要手段。對于外包、回單箱等方式?jīng)]法發(fā)送和回收的賬戶,銀行要通過上門對賬的方式來解決,并為上門對賬提供必須的人員和交通工具。

  4、鼓勵各行結(jié)合本行實(shí)際情況,在堅(jiān)持獨(dú)立、安全、有效的對賬原則下,積極創(chuàng)新對賬方式,全力提高對賬單發(fā)送和回收率。

  (三)加大科技投入,提高對賬工作效率

  銀行要開發(fā)“銀企對賬管理系統(tǒng)”,解決目前手工處理對賬回單和整理對賬信息的問題,實(shí)現(xiàn)回單登記、核印、客戶反饋信息登記、不符款項(xiàng)整理以及對賬數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和分析自動化,提升對賬工作效率,把節(jié)省下來的人力用于上門對賬、不符款項(xiàng)核查等工作上。

 。ㄋ模┙⒓詈蛦栘(zé)制度,推動銀企對賬深入開展

  為推動銀企對賬深入開展,要建立科學(xué)的目標(biāo)責(zé)任制考核體系,做到定性與定量相結(jié)合,獎勤罰懶,獎優(yōu)罰劣,充分發(fā)揮目標(biāo)管理的激勵和導(dǎo)向作用。同時要建立問責(zé)制度和責(zé)任追究制度,對工作失誤嚴(yán)重、造成惡劣影響的,要追究有關(guān)人員的責(zé)任,給予嚴(yán)肅處理。對工作細(xì)致,發(fā)現(xiàn)案件線索挽回銀行或客戶資金的,給與通報(bào)表揚(yáng)和一定的物質(zhì)獎勵。

  (五)加大宣傳力度,增強(qiáng)客戶配合意識

  銀行要積極向客戶進(jìn)行對賬重要性的宣傳,讓客戶了解到銀企對賬在保護(hù)客戶資金安全、防范經(jīng)濟(jì)案件、提高資金使用效率等方面的重要作用,6增強(qiáng)客戶對賬的主動性。銀行方面還可以結(jié)合實(shí)際情況,開展形式多樣的宣傳活動,比如召開銀企聯(lián)誼會、短信提醒等,充分調(diào)動客戶對賬的積極性。

 。╅_展客戶通訊地址信息專項(xiàng)清理,打破制約發(fā)送率和回收率的瓶頸

  客戶通訊地址的準(zhǔn)確性直接影響對賬單的發(fā)送率和回收率,他是對賬的基礎(chǔ)性工作,基礎(chǔ)越堅(jiān)實(shí),對賬工作就越有保障。隨著城市現(xiàn)代化的建設(shè),城市規(guī)模越來越大,許多企業(yè)根據(jù)業(yè)務(wù)需要經(jīng)常搬遷,但沒有及時到銀行變更相關(guān)信息,導(dǎo)致對賬單無法投遞。根據(jù)這種情況,銀行應(yīng)該定期開展客戶通訊信息專項(xiàng)清理活動,力爭做到全部客戶通訊地址真實(shí)有效。對于清理中難以聯(lián)系上的,要加強(qiáng)與人民銀行和工商行政管理部門等單位的聯(lián)系,利用它們的系統(tǒng)資源進(jìn)行查找聯(lián)系,保證能聯(lián)系上每一位客戶。

  (七)兼顧安全性和重要性原則,調(diào)整對賬范圍及部分賬戶的對賬周期

  1、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)(含同業(yè)貼現(xiàn))、存放央行、存放同業(yè)賬戶不再納入銀企對賬范圍,不再向貼現(xiàn)前手、央行和同業(yè)發(fā)送對賬單,在計(jì)算對賬單發(fā)送和回收率時,不再包括上述賬戶。存放央行和同業(yè)的賬戶按人民銀行和同業(yè)的規(guī)定進(jìn)行對賬。

  2、對于日均存款余額在1萬元以下的小額賬戶及極少發(fā)生業(yè)務(wù)的賬戶,延長對賬周期。在一個對賬周期內(nèi)沒有發(fā)生業(yè)務(wù)的賬戶可以不對賬。

 。ò耍┘訌(qiáng)對銀企對賬重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的控制

  是要重視對資金往來頻繁,金額較大賬戶的對賬,此類賬戶往往未達(dá)賬項(xiàng)多,如果客戶對對賬不重視或只重視余額對賬,而忽視賬戶進(jìn)出資金明細(xì)項(xiàng)目的核對,極易被銀行內(nèi)部作案人員利用,客戶資金就存在被侵占或挪用的風(fēng)險(xiǎn)。二是要認(rèn)真處理不符款項(xiàng)的核查,不放過任何可疑點(diǎn)。銀行內(nèi)部人員侵占客戶資金的案件最終都將反映在銀企對賬的不符款項(xiàng)上,因此對賬人員對不符款項(xiàng)的核查要細(xì)致,既要防止客戶資金被侵占的情況,也要防止客戶資金被挪用的現(xiàn)象。

  雖然解決對策涉及面廣,但是筆者認(rèn)為其核心是四個方面,即以提高認(rèn)識為前提,拓寬渠道為基礎(chǔ),系統(tǒng)支持是關(guān)鍵,激勵考核是保障。隨著風(fēng)險(xiǎn)控制形勢的變化,銀行業(yè)越來越重視銀企對賬工作,各家銀行應(yīng)該多措并舉,徹底解決對賬不徹底的問題,有效地防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

  會計(jì)年底對賬工作總結(jié)4

  在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)和各部門負(fù)責(zé)人的積極配合下,財(cái)務(wù)工作以務(wù)實(shí)、緊張、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng),有序地完成了各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作,有力地推動了財(cái)務(wù)管理在中的核心作用。為更好地做好工作,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、吸取教訓(xùn),現(xiàn)將xx年個人工作總結(jié)如下:

  一、思想方面

  積極參加公司的各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動,特別是學(xué)習(xí)了《會計(jì)法》、《中國稅收匯算清繳會計(jì)管理辦法》、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》等法律、法規(guī),有關(guān)政策和文件的學(xué)習(xí)。

  二、工作方面

  本著“認(rèn)真、嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致”的工作作風(fēng),各項(xiàng)資金收付安全、準(zhǔn)確、及時,沒有出現(xiàn)差錯。全年立足于財(cái)務(wù)報(bào)帳和帳薄的核算,及時準(zhǔn)確的`編報(bào)了公司的財(cái)務(wù)報(bào)表和上報(bào)了公司領(lǐng)導(dǎo),為公司領(lǐng)導(dǎo)的決策提供了財(cái)務(wù)信息。

  三、生活中嚴(yán)格要求自己

  無論在思想和工作上都積極要求上進(jìn),保持良好的生活作風(fēng)。節(jié)假日、雙休日,沒有無故休息,加班加點(diǎn),沒有私自外出,注重團(tuán)結(jié),尊重領(lǐng)導(dǎo),團(tuán)結(jié)同事,嚴(yán)格遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度和管理制度。

  四、存在問題

  xx年來,我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,取得了一些成績,但也存在一些問題和不足,主要表現(xiàn)在:第一,作為一名財(cái)務(wù)人員,特別是在一些付款審批上,還有些力不從心。第二,有些工作還不夠過細(xì),一些工作協(xié)調(diào)的不是十分到位。第三,自己的理論水平還跟不上公司工作的要求。第四,與同事交流少,這些問題我決心在今后的工作中努力加以改進(jìn)和解決。

  會計(jì)年底對賬工作總結(jié)5

  xx年,我局在市委、市和市國土資源局的直接領(lǐng)導(dǎo)下,在國土資源局的具體指導(dǎo)下,緊緊圍繞全市“十一五”農(nóng)村土地確權(quán)頒證工作的目標(biāo),以建設(shè)“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代化城市為目標(biāo),認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹市委、市關(guān)于全市“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代化城市的決策部署,以“創(chuàng)新機(jī)制”、“創(chuàng)新管理理念”、“創(chuàng)新服務(wù)理念”為重點(diǎn),以“雙匯”工作為契機(jī),深入開展“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作,取得了一定的成績。現(xiàn)將xx年來的工作情況總結(jié)如下:

  一、“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作取得的成績

  一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高認(rèn)識

  按時召開局?jǐn)U大會議,研究部署全區(qū)“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作。

  一是組織機(jī)構(gòu)。局召開了局中心組擴(kuò)大會議,認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹市委、市和市國土資源局對“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作的要求,認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹市委、市的決策部署,并認(rèn)真研究部署全區(qū)“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作。二是組織形式。在全局職工中組織開展了“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作培訓(xùn)。三是學(xué)習(xí)內(nèi)容。局組織學(xué)習(xí)《建設(shè)“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作的實(shí)施意見》、《建設(shè)“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作實(shí)施方案》、《建設(shè)“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作的實(shí)施意見》,進(jìn)一步明確工作的目的、任務(wù)。通過學(xué)習(xí),全局職工統(tǒng)一了思想,進(jìn)一步統(tǒng)一了思想,增強(qiáng)了做好“一強(qiáng)三優(yōu)現(xiàn)代化”現(xiàn)代化城市工作的`信心和決心,促進(jìn)了“一強(qiáng)三優(yōu)現(xiàn)代化”現(xiàn)代化城市工作的開展。

  二)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),落實(shí)責(zé)任

  一是組織召開局?jǐn)U大會議,研究部署全區(qū)“一強(qiáng)三優(yōu)現(xiàn)代化”現(xiàn)代化城市工作。二是制定了局xx年“一強(qiáng)三優(yōu)現(xiàn)代化”現(xiàn)代化城市工作實(shí)施意見,進(jìn)一步明確“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作目標(biāo)、任務(wù)和責(zé)任,進(jìn)一步細(xì)化目標(biāo)任務(wù),將任務(wù)分解到各股室、股室和各村(社區(qū)),明確職責(zé)、層層抓落實(shí),為各項(xiàng)任務(wù)的完成打下了良好的基礎(chǔ)。三是加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高認(rèn)識。局成員認(rèn)真學(xué)習(xí)了《市委、市、市國土資源局“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代化城市工作的實(shí)施意見》,學(xué)習(xí)了《市委市“一強(qiáng)三優(yōu)現(xiàn)代化”現(xiàn)代化城市工作實(shí)施意見》和《建設(shè)“一強(qiáng)三優(yōu)現(xiàn)代化”現(xiàn)代化城市工作實(shí)施方案》,組織學(xué)習(xí)《市委、市關(guān)于全面推進(jìn)“一強(qiáng)三優(yōu)現(xiàn)代化”現(xiàn)代化工作的實(shí)施意見》等有關(guān)文件和政策文件,學(xué)習(xí)了市委市、市國土資源局和國土資源局有關(guān)文件精神。通過學(xué)習(xí),各股室、股室、股室和各村(社區(qū))的責(zé)任意識明顯增強(qiáng),各項(xiàng)任務(wù)的完成情況明顯好轉(zhuǎn)。

  二、存在的問題

  雖然我局在“一強(qiáng)三優(yōu)現(xiàn)代化”現(xiàn)代化城市工作過程中取得了一定成績,但與市委、市的要求和廣大職工的期望還有不小差距,主要表現(xiàn)在:一是學(xué)習(xí)氛圍不濃厚,思想認(rèn)識不到位。由于局成員缺乏學(xué)習(xí)型政黨,缺乏學(xué)習(xí)型組織,缺乏與時俱進(jìn)的學(xué)習(xí)意識,導(dǎo)致學(xué)習(xí)時間不夠用。二是在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面,缺乏創(chuàng)新和學(xué)習(xí)的系統(tǒng)性,不能及時掌握新技術(shù)和新經(jīng)驗(yàn)。在學(xué)習(xí)形式上還需要改進(jìn),學(xué)習(xí)內(nèi)容上的創(chuàng)新不足。三是在理論學(xué)習(xí)方面,不能與市委中心組的要求和各項(xiàng)業(yè)務(wù)相結(jié)合。在學(xué)習(xí)方法上存在“走馬觀花”的現(xiàn)象,不能做到深學(xué)、細(xì)照,導(dǎo)致理念還停留在一般化、簡單化、形式化的學(xué)習(xí)狀態(tài)。

  會計(jì)年底對賬工作總結(jié)6

  我的崗位工作職責(zé)是負(fù)責(zé)現(xiàn)金收付、銀行結(jié)算、貨幣資金的核算、開具增殖稅發(fā)票和現(xiàn)金及各種有價(jià)證券的保管等重要任務(wù)。剛剛開始的時候,讓我擔(dān)任出納工作,我感到很委屈,我簡單的認(rèn)為出納工作好像很簡單,不過是點(diǎn)點(diǎn)鈔票、填填支票、跑跑銀行等事務(wù)性工作。但是當(dāng)我真正投入工作,我才知道,我對出納工作的認(rèn)識和了解是錯誤的,其實(shí)不然,出納工作不僅責(zé)任重大,而且有不少學(xué)問和政策技術(shù)問題,需要好好學(xué)習(xí)才能掌握。并且剛剛從學(xué)校走出來,畢竟理論和實(shí)踐是有一定的差距的,理論很難和實(shí)踐相結(jié)合,這就對實(shí)際工作造成了很大的困難,很是我以前很難完全意料到的。況且我對公司的情況不是完全的了解,對公司的運(yùn)作方式也還不熟悉,處理起來不是很順暢,因此,工作的效率很一般,對工作形成了難度,還好的是,在各位公司領(lǐng)導(dǎo)、同事和指導(dǎo)老師的指導(dǎo)下,知道了如何辦理貨幣資金和各種票據(jù)的收入,保證自己經(jīng)手的貨幣資金和票據(jù)的安全與完整,如何填制和審核許多原始憑證,以及如何進(jìn)行帳務(wù)處理等問題,通過在實(shí)踐中指導(dǎo),業(yè)務(wù)技能得到了很快的提升和鍛煉,工作水平得以迅速的提高。

  經(jīng)過了將近3個月緊張的工作實(shí)踐和總結(jié),知道了要作好出納工作絕不可以用“輕松”來形容,出納工作絕非“雕蟲小技”,更不是可有可無的一個無足輕重的崗位,出納工作是會計(jì)工作不可缺少的一個部分,它是經(jīng)濟(jì)工作的第一線,因此,它要求出納員要有全面精通的政策水平,熟練高超的業(yè)務(wù)技能,嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的工作作風(fēng),作為一個合格的出納,必須具備以下的基本要求:

  1、學(xué)習(xí)、了解和掌握政策法規(guī)和公司制度,不斷提高自己的政策水平。

  2、出納工作需要很強(qiáng)的操作技巧。打算盤、用電腦、填支票、點(diǎn)鈔票等都需要深厚的基本功。作為專職的出納員,不但要具備處理一般會計(jì)事物的財(cái)務(wù)會計(jì)專業(yè)基本知識,還要具備較高的處理出納事務(wù)的出納專業(yè)知識水平和較強(qiáng)的數(shù)字運(yùn)算能力。

  3、做好出納工作首先要熱愛出納工作,要有嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的工作作風(fēng)和職業(yè)道德。

  4、出納人員要有較強(qiáng)的安全意識,現(xiàn)金、有價(jià)證券、票據(jù)、各種印鑒,既要有內(nèi)部的保管分工,各負(fù)其責(zé),并相互牽制;也要有對外的`保安措施,維護(hù)個人安全和公司的利益不受到損失。

  5、出納人員必須具備良好的職業(yè)道德修養(yǎng),要熱愛本職工作,精業(yè)、敬業(yè),要竭力為本單位中心工作,為單位的總體利益、為全體職工服務(wù),牢固的樹立為人民服務(wù)的思想。

  以上都是我財(cái)務(wù)出納工作以來的一些體會和認(rèn)識,也是我不斷在工作中將理論轉(zhuǎn)化為實(shí)踐的一個過程。在工作中學(xué)習(xí)和努力提高業(yè)務(wù)技能,使自身的工作能力和工作效率得到了迅速提高,在以后的工作和學(xué)習(xí)中我還將不懈的努力和拼搏,做好自己的本職工作,為公司和全體職工服務(wù),和公司和全體員工一起共同發(fā)展!在此,我要特別感謝公司領(lǐng)導(dǎo)和各位同仁在工作和生活中給予我的支持和關(guān)心,這是對我工作的肯定和鼓舞,我真誠的表示感謝!

  會計(jì)年底對賬工作總結(jié)7

  一、對賬準(zhǔn)備

  總行會計(jì)結(jié)算部對賬管理人員應(yīng)提前做好各項(xiàng)余額對賬準(zhǔn)備工作:

  1、擬定委托協(xié)議和保密協(xié)議,經(jīng)總行法規(guī)部門審定后與郵局簽訂協(xié)議;

  2、提前一個月與郵局商定信封、信紙印數(shù)(填制《收件人總付郵費(fèi)郵件登記表》);

  3、提前五個工作日提醒各支行核對對賬信息;

  4、提前三個工作日將提取對賬數(shù)據(jù)的聯(lián)系單書面交總行信息科技部。

  二、數(shù)據(jù)核對

  總行會計(jì)結(jié)算部對賬管理人員收到總行信息科技部提取的對賬數(shù)據(jù)EXCEL表后進(jìn)行數(shù)據(jù)檢核:

  1、各應(yīng)對賬科目合計(jì)余額是否與統(tǒng)一報(bào)表系統(tǒng)一致;

  2、地址是否存在“空”、“1”、“.”、“上!钡让黠@不符的情況;

  3、單位戶名明顯有缺漏的及時予以修改(例如XX公,實(shí)際應(yīng)為XX公司);

  4、增加特殊賬戶單位名稱欄,對保證金賬戶、證券資金賬戶、財(cái)政專戶等特殊賬戶的單位名稱進(jìn)行修改;

  5、刪除無須發(fā)出余額對賬單的賬戶;

  6、核對對賬標(biāo)志是否與支行的書面說明相符,并修改相應(yīng)地址、—6—郵編;

  7、增加總序號欄位;

  8、統(tǒng)計(jì)應(yīng)發(fā)對賬單數(shù)量及各機(jī)構(gòu)應(yīng)發(fā)對賬單明細(xì)表,將對賬單明細(xì)分機(jī)構(gòu)另存為EXCEL文檔,通過NOTES系統(tǒng)單獨(dú)下發(fā)相應(yīng)機(jī)構(gòu)。

  三、交付數(shù)據(jù)

  1、總行會計(jì)結(jié)算部對賬管理人員寫明轉(zhuǎn)換數(shù)據(jù)及打印郵寄時的注意事項(xiàng),攜帶數(shù)據(jù)盤赴郵局,做好打印、封裝的監(jiān)督工作;

  2、對賬管理人員應(yīng)及時將各機(jī)構(gòu)余額對賬明細(xì)交總行檢查輔導(dǎo)員,憑以現(xiàn)場檢查時統(tǒng)計(jì)實(shí)際回收情況。

  四、費(fèi)用結(jié)算

  每年2月、5月、8月、11月下旬,總行本幣結(jié)算中心根據(jù)郵局交來的發(fā)票統(tǒng)一扣收各機(jī)構(gòu)的郵費(fèi)劃至郵局指定賬戶,并將郵局返回的掛號清單通過NOTES系統(tǒng)分別下發(fā)各機(jī)構(gòu)。

  五、檢查考評

  總行會計(jì)檢查輔導(dǎo)員檢查對賬單回收情況時,應(yīng)按總行發(fā)出對賬單明細(xì)作為檢查考評依據(jù),并對重點(diǎn)客戶的.對賬單回收情況加強(qiáng)監(jiān)控。

  六、上門對賬

  1、總行會計(jì)結(jié)算部對賬管理人員提前二個月與遞送公司擬定委托協(xié)議,經(jīng)總行法規(guī)部門審定后正式簽訂協(xié)議;

  2、郵局打印封裝好余額對賬單信封后連同統(tǒng)一印制的《告客戶書》直接交遞送公司,并做好交接工作(收件人地址非本市的余額對賬單仍采用掛號信方式寄出)。

  3、遞送公司收到客戶封好的對賬回執(zhí)后,及時送交開戶機(jī)構(gòu),并做好簽收。

  4、各機(jī)構(gòu)根據(jù)遞送公司開具的發(fā)票核對量無誤后按時付款。

  附:流程圖

  10.分解清單,現(xiàn)場考核8.郵寄11.統(tǒng)計(jì)報(bào)送1.提醒清理數(shù)據(jù)2.提取數(shù)據(jù)5.交付數(shù)據(jù)4.補(bǔ)正地址3.數(shù)據(jù)檢核、統(tǒng)計(jì)、調(diào)整、判斷、補(bǔ)充9.掛號清單網(wǎng)點(diǎn)分行會計(jì)結(jié)算部分行信息科技部郵局6.轉(zhuǎn)換格式,修改郵編,7-1.郵寄回函打印、分裝、掛號郵寄(平信或?qū)S眯欧?7-2.自送開戶行客戶

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